1 银行知识与业务 Y 3BJ@sqz
1.1 中国银行体系概况 YsVmU
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 H9/!oI1P?
l 中央银行 ^ `y7JXI:
l 监管机构 d:(Ex^^
l 自律组织 _x,X0ncv]@
1.1.2 银行业金融机构 b>;?{
l 政策性银行 QxYm3x5
l 大型商业银行 iBSM
\ n
l 中小商业银行 cag 5w~Px
l 农村金融机构 ,t9EL 21
l 中国邮政储蓄银行 fp' '+R[
l 外资银行 hCcI]#S&
l 非银行金融机构 gyw=1q+
1.2 银行经营环境 *#T:
_
1.2.1 经济环境 dLiiJ6pl*
l 宏观经济运行 !p
&<.H_
l 经济结构 J\L'HIs
l 经济全球化 Kjd3!%4mB
1.2.2 金融环境 d4S4
e
l 金融市场 :?6HG_9X
l 金融工具 ba|xf@=&
l 货币政策 xE:jcA
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1.3 银行主要业务 ]<;7ZNG"Y5
1.3.1 负债业务 7g\v (P
l 存款业务 Nw*<e ]uD
l 借款业务 >n"0>[:4
1.3.2 资产业务 JbPk
C*.
l 贷款业务 l=CAr
l 债券投资业务 |>;PV4])(
l 现金资产业务 q`*.F#/4c
1.3.3 中间业务 rmX*s}B
l 交易业务 ;g0Q_F@;p
l 清算业务 {rc3`<%
l 支付结算业务 Lh[0B.g<
l 银行卡业务 2{79,Js0
l 代理业务 >v+1v
l 托管业务 Hr?lRaV
l 担保业务 QLY;@-jF$
l 承诺业务 N%dY.Fk
l 理财业务 >+M[!;m}
l 电子银行业务 ?b]zsku8
1.4 银行管理 J&A1]T4d
1.4.1 公司治理 ?'> .>
l 公司治理的主体 nwFBuP<LR
l 利益相关者 //63|;EEkl
l 信息披露 /vSG
mW-*
1.4.2 资本管理 $${I[2R)
l 银行资本的概念与作用 JwSF}kNs}
l 《巴塞尔新资本协议》 %1i:*~g
l 我国监管资本的构成 D6bYg `
l 银监会的资本干预措施 <:9ts@B
l 提高资本充足率的方法 tWIOy6`
1.4.3 风险管理 _k@cs^
l 银行风险的种类 +``vnC
l 风险管理的发展历程 6>]_H(z7
l 全面风险管理 l
U/Xi
l 风险管理流程 wn[)/*(,$(
1.4.4 内部控制 ##jJaSxG
l 内部控制的目标 h#YO;m2wd
l 内部控制的原则 5A0]+)5E8
l 内部控制的构成要素 Q!l(2nva
1.4.5 合规管理 ;Nn(
l 合规管理的相关概念 Ae>+Fcv
l 合规管理的目标 o/{`\4
l 合规管理体系的基本要素 `%Ih'(ne
l 合规管理部门职责 Lf9hOMHx
1.4.6 金融创新 kLgkUck8]
l 金融创新概述 MLd;UHU
l 金融创新的基本原则 Bp^LLH
l 金融创新与客户利益保护 wkp2A18n
2 银行业相关法律法规 hz:7W8
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 'zUV(K?2]
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 /|v4]t-
l 中国人民银行的直接检查监督权 5;)^o3X>
l 中国人民银行的建议检查监督权 x1 |/
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 D6VdgU|
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 l[E^nh>
l 《银行业监督管理法》的适用范围 edL2ax
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 ?Bu*%+
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 c+FTt(\8.
l 刑事责任 q1rj!7
l 行政处罚 pT,8E(*l2
l 行政处分 2K:A4)jZ
l 相关的处罚措施 lj<Sa
2.1.4 反洗钱法律制度 HT.,BF
l 洗钱概述 0qN`-0Yk
l 《中华人民共和国反洗钱法》 <+*0{8?0
l 《金融机构反洗钱规定》 y.Z_\@
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 KYiJXE[Q-
l 违反反洗钱规定的法律责任 (2b${ Q@V
2.2 银行主要业务法律规定 Htgo=7!?\3
2.2.1 存款业务法律规定 `4K|L6
l 存款及其办理原则 ,V1"Typ#<
l 存款业务的基本法律要求 7T/BzXr,B
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 f"7MYw\
l 存款利率的法律管制 ~v8X>XDL?T
l 存单纠纷案件的认定与处理 }.g5zy
l 存款合同 Z#.d7B"
2.2.2 授信业务法律规定 }#7l-@{<
l 授信原则 WOn53|GQK
l 授信审核 iZNS? ^U
l 贷款业务的基本法律要求 cX9o'e:C
l 贷款合同 qt L]x - O
2.2.3 银行业务禁止性规定 =2$(
tXL
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 LuySa2,
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 `}ak]Z_
l 同业拆借业务的禁止 9n(68|^$
2.2.4 银行业务限制性规定 `t/j6e]
l 对同一借款人贷款的限制 &5
y
l 对关系人发放担保贷款的限制 Ch
K-L6
l 对相关金融业务和直接投资的限制 D?
dBm
l 对结算业务的限制 EK# 11@0%
2.3 民商事法律基本规定 cAN!5?D\
2.3.1 民事权利主体 4`8s]X
l 民事权利主体的概念 cvsH-uAp
l 自然人 bll[E}E|3
l 法人 BWxfY^,'&6
l 非法人组织 ZiZ @3O6
2.3.2 民事法律行为和代理 NFTv4$5d
l 民事法律行为 O84:ejro
l 代理及其种类 aV$kxzEc
2.3.3 担保法律制度 VzXVy)d
l 担保法律制度概述 iZG-ca
l 物权法 ~Eg]Auk7
l 抵押 )B]s.w
l 质押 bD{tsxm[9
l 保证 ;B@#,6t/
l 留置 ;U3:1hn
2.3.4 公司法律制度 ;i[JCNiS\
l 《公司法》概述 0U7Gl9~
l 公司设立制度 '1D$ ;
l 公司资本制度 ^'=[+
l 公司的组织机构 Z}t;:yhR
l 公司终止制度 <}lah%4F
2.3.5 票据法律制度 6CFnE7TQf
l 《票据法》概述 81EEYf
l 票据的功能 {ENd]@N*
l 票据行为 8=$X hC
l 票据权利 z]9t 5I
l 票据丧失的补救措施 <P#BQt f
2.3.6 合同法律制度 ry|a_3X(I
l 合同的概念及特征 x1Gx9z9
l 合同的订立 C<=rnIf'
l 合同的生效 a]*{!V{$i
l 合同的履行 sl-wNIQ
l 违约责任 OH06{I>;
2.4 金融犯罪及刑事责任 x'0_lf</#
2.4.1 金融犯罪概述 {Fwvuk
l 金融犯罪的概念 se.HA
l 金融犯罪的种类 gM&O dT+i
l 金融犯罪的构成 EmaS/]X[
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 &?y@`',a0{
l 危害货币管理罪 S"*k#ao
l 破坏银行管理罪 8XYxyOl
2.4.3 金融诈骗罪 dDA8IW![S
l 集资诈骗罪 G2N0'R"
l 贷款诈骗罪 w)|9iL8
l 信用证诈骗罪 0UJ6>Rj
l 信用卡诈骗罪 f?:=@35
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 }>M\iPO.]*
2.4.4 银行业相关职务犯罪 8KJ`+"<=@
l 职务侵占罪 x:0
swZ5Z
l 挪用资金罪 x%s1)\^A
l 非国家工作人员受贿罪 F5X9)9S
l 签订、履行合同失职被骗罪 YZ<zlU
3 银行业从业人员职业操守 d-b<_k{p
3.1 概述及银行业从业基本准则 gbYM1guiD
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 8?8V;
3.1.1 银行业从业基本准则 ;`/a. /bc
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 Zj -#"Gm
3.2.1 银行业从业人员与客户 YCE *Dm
3.2.2 银行业从业人员与同事 )PvnB=wy
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 ~~|Iw=:
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 f3Zf97i
3.2.5 银行业从业人员与监管者 K !ILO
3.3 附则 cWo>DuW&
3.3.1 惩戒措施 IuP~Vt{m
3.3.2 解释机构 ?,x\46]>_K
3.3.3 生效日期 q]yw",muT