1 银行知识与业务 Q]44A+M]
1.1 中国银行体系概况 UZcsMMKH
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 T@K=
*p
l 中央银行 ^\<nOzU?
l 监管机构 :P,g,
l 自律组织 4XL$I*;4
1.1.2 银行业金融机构 uD'yzR!]+
l 政策性银行 :/rl \woA>
l 大型商业银行 GvAP
l 中小商业银行 r"E%U:y3P
l 农村金融机构 gMXs&`7P
l 中国邮政储蓄银行 ;Dh\2! sr
l 外资银行 ++9?LH4S4
l 非银行金融机构 y!z2+q2
1.2 银行经营环境 ^pB}eh.@U
1.2.1 经济环境
Bf5Z
l 宏观经济运行 H1bHQB
l 经济结构 ON(OYXj
l 经济全球化 q fc:%ks2
1.2.2 金融环境 n8pvzlj1
l 金融市场 ppm=o4`s[
l 金融工具 q?R^~r
l 货币政策 LDDgg
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1.3 银行主要业务 :k; c|MW
1.3.1 负债业务
h.Y&_=
Gc
l 存款业务 ?g{--'L
l 借款业务 L/J1;
1.3.2 资产业务 }l>\D~:M
l 贷款业务 rCK
l 债券投资业务 RGu`Jk
l 现金资产业务 (6}[y\a+
1.3.3 中间业务 `p!&>,lrk
l 交易业务 C33BP}c]
l 清算业务 ]iU8n (5f
l 支付结算业务
g2LY~
l 银行卡业务 qw?Wi%t(x8
l 代理业务 @d&JtA
l 托管业务 Vjdu9Ez
l 担保业务 pD@:]VP
l 承诺业务 X!b+Dk
l 理财业务 |D% O`[k+
l 电子银行业务 "|Ke/0rGB
1.4 银行管理 o5@d1A
1.4.1 公司治理 3u 'VPF2
l 公司治理的主体 AZ9;6Df
l 利益相关者 QkF
B\v
l 信息披露 /~(T[\E<
1.4.2 资本管理 oW5Ov
l 银行资本的概念与作用 ?v
z[Zi
l 《巴塞尔新资本协议》 5g q
l 我国监管资本的构成 .Ei#mG-=}&
l 银监会的资本干预措施 sSLVR^
l 提高资本充足率的方法 :'
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1.4.3 风险管理 (+CNs
l 银行风险的种类 +C}s"qrb@
l 风险管理的发展历程 @*16agGg
l 全面风险管理 <(!~s><.
l 风险管理流程 n2(`O^yd7C
1.4.4 内部控制 Zg*XbX
l 内部控制的目标 D03QisH=
l 内部控制的原则 B,q)<z6<
l 内部控制的构成要素 ]+k]Gbty6
1.4.5 合规管理 >"q?P^f/
l 合规管理的相关概念 <Fi*wV
l 合规管理的目标 GI<3L K\
l 合规管理体系的基本要素 zH13~\
l 合规管理部门职责 Q\nIU7:bZ
1.4.6 金融创新 cq`!17"k
l 金融创新概述 !C& ^%a
l 金融创新的基本原则 Z,~PW#8<&
l 金融创新与客户利益保护 w)Xn MyD(P
2 银行业相关法律法规 zNO,vR[\
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 8U%y[2sT
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 dw-o71(1d
l 中国人民银行的直接检查监督权 6J]8BHJn+
l 中国人民银行的建议检查监督权 1)H;}%[
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 kz"QS.${
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 to{7B7t>q
l 《银行业监督管理法》的适用范围 7<*,O&![|
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 FfC\uuRe
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 lt("yqBu
l 刑事责任 arc{:u.K
l 行政处罚 m@y<wk(
l 行政处分 +w2 `
l 相关的处罚措施 l`Ae&nc6
2.1.4 反洗钱法律制度 ydTd.`
l 洗钱概述 -uNM_|MO
l 《中华人民共和国反洗钱法》 NdmwQJ7e"
l 《金融机构反洗钱规定》 0iV~MQZ(
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 ;LC?3.
l 违反反洗钱规定的法律责任 oO^=%Mc(
2.2 银行主要业务法律规定 O|nLIfT
2.2.1 存款业务法律规定 M2nWvU$
l 存款及其办理原则 z?t75#u9.
l 存款业务的基本法律要求 r+usMF<'
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 Mt*V-`+\
l 存款利率的法律管制 gh-i|i,
l 存单纠纷案件的认定与处理 xnDst9%
l 存款合同 @e-2]z
2.2.2 授信业务法律规定 +xuj ]J
l 授信原则 I
AJ+n0U
l 授信审核 tZY6{,K%4
l 贷款业务的基本法律要求 LvC
X(yjZ*
l 贷款合同 Ki>XLX,er=
2.2.3 银行业务禁止性规定 FEi@MJJ\e
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 $>zqCi2tB<
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 H
@te!EE
l 同业拆借业务的禁止 c5Hyja
=
2.2.4 银行业务限制性规定 M0t9`Z9
l 对同一借款人贷款的限制 9/=+2SZ
l 对关系人发放担保贷款的限制 >uxAti\
l 对相关金融业务和直接投资的限制 +`ug?`_
l 对结算业务的限制 .;)V;!
2.3 民商事法律基本规定 w8bvq
TQ
2.3.1 民事权利主体 Y[s}?Xu]w#
l 民事权利主体的概念 Ek60[a
l 自然人 pV`/6
}
l 法人 GHO6$iM)[
l 非法人组织 x@@bC=iY$
2.3.2 民事法律行为和代理 rYM@e
l 民事法律行为 Y(Y#H$w
l 代理及其种类 !8Y A1 o
2.3.3 担保法律制度 &@ ${@
l 担保法律制度概述 &YBZuq2?
l 物权法 "|BSGV!8
l 抵押 uQ%3?bx)T
l 质押 LKA/s ~G
l 保证 Cg8
l 留置 x2f=o|]D'
2.3.4 公司法律制度 }lP`3e
l 《公司法》概述 !AG {`[b
l 公司设立制度 pq:[`
l 公司资本制度
dsg-;*%
l 公司的组织机构 {$V2L4
l 公司终止制度 <`u_O!h
2.3.5 票据法律制度 ByacSN
l 《票据法》概述 5n[''#D
l 票据的功能 XRTiC#6
l 票据行为 7~SnY\B|
l 票据权利 B}J0d
l 票据丧失的补救措施 fX2OH)6U
2.3.6 合同法律制度 $}fY
B/
l 合同的概念及特征 ltKMvGEF
l 合同的订立 OlgM7Vrl
l 合同的生效 tns4 e\
l 合同的履行 czsnPmNEI
l 违约责任 &UNQ4-s
2.4 金融犯罪及刑事责任 ?g:sAR'
2.4.1 金融犯罪概述 `fE'$2
l 金融犯罪的概念 {q^UWv?1
l 金融犯罪的种类 PsZ>L
l 金融犯罪的构成 av_ +M;G
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 MY
^o0N
l 危害货币管理罪 ay#f\P!1
l 破坏银行管理罪 r]U8WM3r
2.4.3 金融诈骗罪 ZZ
T
9t#~
l 集资诈骗罪 @1 i<=
r
l 贷款诈骗罪 J
Is
i
l 信用证诈骗罪 7GCxd#DJ
l 信用卡诈骗罪 13 %:3W(
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 c7.M\f P
2.4.4 银行业相关职务犯罪 Gzs$0Ki=
l 职务侵占罪
qt6@]Y
l 挪用资金罪 N( f0,
l 非国家工作人员受贿罪 clk]JA (
l 签订、履行合同失职被骗罪 YABi`;R]'
3 银行业从业人员职业操守 T=RabKVYP
3.1 概述及银行业从业基本准则 5hh6;)
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 )Cat$)I#
,
3.1.1 银行业从业基本准则 C{+JrHV%h
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 Ug384RzHN
3.2.1 银行业从业人员与客户 q,> C^p|2b
3.2.2 银行业从业人员与同事 9aX!<Z
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 :98:U~d1
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 y(#6nG@S
3.2.5 银行业从业人员与监管者 skU
}BUK6
3.3 附则 LB[?kpy
3.3.1 惩戒措施 3d,:,f|h
3.3.2 解释机构 7 fXJP5j
3.3.3 生效日期 dkqyn"^