1 银行知识与业务 ;:hyW,J
1.1 中国银行体系概况 S3`zB?7,
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 G?8LYg!-
l 中央银行 'h.{fKG]ME
l 监管机构 {(Drw~/@
l 自律组织 sr
sDnf
1.1.2 银行业金融机构 t+W+f
l 政策性银行 8 POrD8B
l 大型商业银行 C5\bnk{
l 中小商业银行 }rxFX
l 农村金融机构 IFH%R>={
l 中国邮政储蓄银行 oXK`=.\
l 外资银行 |Xlc2?e
l 非银行金融机构 S`5^H~
1.2 银行经营环境 x0?8AG%
1.2.1 经济环境 @]Aul9.h
l 宏观经济运行 wtndXhVC4>
l 经济结构 Gyw@+(l
l 经济全球化 wt
? 8-_
1.2.2 金融环境 6cb;iA
l 金融市场 KtA0
8?B
l 金融工具 iL)q':xz
l 货币政策 -z-58FLlO
1.3 银行主要业务 L L7a20
1.3.1 负债业务 ;m,lS_[c
l 存款业务 hT>h
l 借款业务 !O-q13\Y
1.3.2 资产业务 cH.T6u_%
l 贷款业务 _~d C>`K
l 债券投资业务 0e^j :~*
l 现金资产业务 #)AcK|*y
1.3.3 中间业务 u 3wF)B{
l 交易业务 ! %S9H2Lv
l 清算业务 @f{yx\u/
l 支付结算业务 - (VV
l 银行卡业务 o) `zb?
l 代理业务 ,]w-!I
l 托管业务 n6ETWjP
l 担保业务 +M
/04
l 承诺业务 U{q6_z|c
l 理财业务 f\!*%xS;
l 电子银行业务 E<1^i;F
1.4 银行管理 J/pW*G-U|
1.4.1 公司治理 :@I?JSi
l 公司治理的主体 hY7Q$B<
l 利益相关者 Wct
+T,8
l 信息披露 Ua#*k
TF
1.4.2 资本管理 4tz8^z[Kw
l 银行资本的概念与作用 GrGgR7eC#P
l 《巴塞尔新资本协议》 ]F r+cP
l 我国监管资本的构成 !u.{<51b
l 银监会的资本干预措施 Hv>A$x$q
l 提高资本充足率的方法 sZ{Kl\1@
1.4.3 风险管理 0|nvi=4~e|
l 银行风险的种类 :
c"J$wT/
l 风险管理的发展历程 mHE4Es0
l 全面风险管理 )#l &F$
l 风险管理流程 :W<aga;J
1.4.4 内部控制 %f\ M61Z
l 内部控制的目标 @I2m4Q{O
l 内部控制的原则 6|r`
k75.
l 内部控制的构成要素 (pm]U7
1.4.5 合规管理 dGAthbWJ
l 合规管理的相关概念 !s/ij'T
l 合规管理的目标 j0L9Q|s
l 合规管理体系的基本要素 XtRfzqg?K
l 合规管理部门职责 7=N=J<]pl
1.4.6 金融创新 |j&u2DM~#m
l 金融创新概述
0|9(oP/:
l 金融创新的基本原则 y4$UPLm
l 金融创新与客户利益保护 #.?DsK_:@
2 银行业相关法律法规 WM}:%T-
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 '
jR8 3A*
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 6C9KT;6
l 中国人民银行的直接检查监督权 k ~lj:7g~
l 中国人民银行的建议检查监督权 =<s+
cM
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 O?p.kf{b
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 pOS:/~I3
l 《银行业监督管理法》的适用范围 RX4O1Z0
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 m1a0uEA
G
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 cBb!7?6(
l 刑事责任 2GLq#")P
l 行政处罚 ptQr8[FA
l 行政处分 zNuiBLxDs
l 相关的处罚措施 Y=sRVypJ
2.1.4 反洗钱法律制度 7=
0uG
l 洗钱概述 ndT:,"s
l 《中华人民共和国反洗钱法》 wxB?}
l 《金融机构反洗钱规定》 *Af]?-|^{#
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 w~afQA>
l 违反反洗钱规定的法律责任 EC&t+"=R
2.2 银行主要业务法律规定 fu}NH\{
2.2.1 存款业务法律规定 Kg=TPNf"$
l 存款及其办理原则 .+]e9mV
l 存款业务的基本法律要求 s@OCj0'l
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 LTG#nM0
l 存款利率的法律管制 zLc.4k
l 存单纠纷案件的认定与处理 IhwJYPLF
l 存款合同 E D*=8s2
2.2.2 授信业务法律规定 E^zgYkZO
l 授信原则 ag]b]K
l 授信审核 I7r{&X) D
l 贷款业务的基本法律要求 nS"K
dPM
l 贷款合同 q<o*rcwf^
2.2.3 银行业务禁止性规定 .FK[Y?
ci#
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 5Qd |R
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 J:dF^3Y
l 同业拆借业务的禁止 TyD*m$`y
2.2.4 银行业务限制性规定 ~`
@dI
l 对同一借款人贷款的限制 U2 <*BRJ
l 对关系人发放担保贷款的限制 gZuk(
l 对相关金融业务和直接投资的限制 VQU [5C
l 对结算业务的限制 EXH{3E54)`
2.3 民商事法律基本规定 &{9'ylv-B)
2.3.1 民事权利主体 v Q[{<|K
l 民事权利主体的概念 lAJ)
l 自然人 gP/[=:
l 法人 sqi~j(&\1
l 非法人组织 5u T
9ssC
2.3.2 民事法律行为和代理 ~QFD ^SoK
l 民事法律行为 L
!V`Sb
l 代理及其种类 #x1AZwC
2.3.3 担保法律制度 pRx^O
F(3
l 担保法律制度概述 2hEB?ZAQZ
l 物权法 R?qV FMQ
l 抵押 %eT4Q~}
5"
l 质押 4A^hP![c#]
l 保证 z}.!q{Q
l 留置 zwR@^ 5^6
2.3.4 公司法律制度 +P/"bwv0
l 《公司法》概述 X_C9Z
l 公司设立制度 7Ro7/PT(
l 公司资本制度 Re5m
l 公司的组织机构 )&1yt4
x6%
l 公司终止制度 s=(~/p#M
2.3.5 票据法律制度 z{d] ,M
l 《票据法》概述 E$.|h;i]Q
l 票据的功能 9-o{[
l 票据行为 p|,K2^?Y
l 票据权利 *h1Zqb
l 票据丧失的补救措施 $5G
vF1
2.3.6 合同法律制度 GC66n1- X
l 合同的概念及特征 1)?^N`xF
l 合同的订立 1,`-n5@J%n
l 合同的生效 cE 8vSQ%
l 合同的履行 0! 9vGs
l 违约责任 K6KEdXM4
2.4 金融犯罪及刑事责任 vY *p][$
2.4.1 金融犯罪概述 '[-gKn
l 金融犯罪的概念 T~s/@*y9
l 金融犯罪的种类 K_{x
y#H
l 金融犯罪的构成 583ej2HPg
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 6R%c+ok8i
l 危害货币管理罪 [?RLvhU|
l 破坏银行管理罪 v|VY5vN
2.4.3 金融诈骗罪 daWmF
l 集资诈骗罪 |(}uagfrd
l 贷款诈骗罪 WEqHL,Uh]
l 信用证诈骗罪 Bh:AY@k
l 信用卡诈骗罪 >ly= O
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 z~4L=tA(
2.4.4 银行业相关职务犯罪 %83PbH
l 职务侵占罪 (sS[F-2R7
l 挪用资金罪 .2Q`. o)
l 非国家工作人员受贿罪 c[!e*n!y
l 签订、履行合同失职被骗罪 idGkX
?
3 银行业从业人员职业操守 B5#a
4G.
3.1 概述及银行业从业基本准则 K
Z ?<&x
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 kOVx]=
3.1.1 银行业从业基本准则 d`StBXG!
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 ^wb -s
3.2.1 银行业从业人员与客户 L}nj#z4g
3.2.2 银行业从业人员与同事 Xa*52Q`_
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 Qo DWR5*^D
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 ]SBv3Q0D7
3.2.5 银行业从业人员与监管者 sa#
=#0yg
3.3 附则 9V zk:zOT
3.3.1 惩戒措施 U'" ;
3.3.2 解释机构 zVxiCyU
3.3.3 生效日期 ~Az20RrK)