1 银行知识与业务 o /&K>]8M
1.1 中国银行体系概况 JPL`/WA 0
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 b{&'r~
l 中央银行 T++q.oFc
l 监管机构 wQ/.3V[
l 自律组织 +2tFX
1.1.2 银行业金融机构 ePq (.o
l 政策性银行 | aU8 WRq
l 大型商业银行 0)
zJG |
l 中小商业银行 "\vQVZd-E
l 农村金融机构 0$b4\.0>~
l 中国邮政储蓄银行 e ?7NW
l 外资银行 -Ju;
i<
l 非银行金融机构 [zq2h3r
1.2 银行经营环境 = [: E
1.2.1 经济环境 `<P:l y.
l 宏观经济运行 }(DH_0
l 经济结构 30SQ&j[N]
l 经济全球化 .nNZ dta&=
1.2.2 金融环境 _u;pD -
l 金融市场 KSS]% 66Y
l 金融工具 vgD po@fz8
l 货币政策 1he5Zevm}
1.3 银行主要业务 "
1XTgCu\
1.3.1 负债业务 0 ;
)Q
l 存款业务 r9! s@n
l 借款业务 :.=j)ljTx
1.3.2 资产业务 d@$bPQQ$,
l 贷款业务 o~CEja &(
l 债券投资业务 _ iDVd2X"H
l 现金资产业务 Wr
RY 3X
1.3.3 中间业务 {jwLVKT$
l 交易业务 EbX!;z
l 清算业务 qQ3pe:n?
l 支付结算业务 WI*CuJU<zJ
l 银行卡业务 4M]l~9;A
l 代理业务 /s+IstW
l 托管业务 0W KS
l 担保业务 IsJ x5GO
l 承诺业务 p_]b=3wt~
l 理财业务 oD9L5c)
l 电子银行业务 Y-st2r[,
1.4 银行管理 @^ti*`
1.4.1 公司治理 /d!
l 公司治理的主体 >!lpI5'Z&
l 利益相关者 ^A=tk!C
l 信息披露 |'P$z MAF
1.4.2 资本管理 &%@O V:C
l 银行资本的概念与作用 u )r:0;5
l 《巴塞尔新资本协议》 l\Ww^
l 我国监管资本的构成 '3syS
sD&O
l 银监会的资本干预措施 QY<5o; m`
l 提高资本充足率的方法 Wb cm1I)
1.4.3 风险管理 @- xvdntx
l 银行风险的种类 xs Pt
l 风险管理的发展历程 {,*vMQ<^
l 全面风险管理 %QGw`E
l 风险管理流程 .,# H]?Wil
1.4.4 内部控制 cPAR.h,b?
l 内部控制的目标 .oLV\'HAR
l 内部控制的原则 uifVSf*
l 内部控制的构成要素 b5
NlL `g
1.4.5 合规管理 gJ9"$fIPc
l 合规管理的相关概念 (dQ=i
l 合规管理的目标 q{B?j%.o
l 合规管理体系的基本要素 < FO=PM
l 合规管理部门职责 nSBhz
1.4.6 金融创新 |</) 6r
l 金融创新概述 i`+bSg
l 金融创新的基本原则 f ^"pZS
l 金融创新与客户利益保护 W K7?~R%rq
2 银行业相关法律法规 |S |'o*u
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 N#-pl:J (
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 >nih:5J,ja
l 中国人民银行的直接检查监督权 +w?R4Sxjn
l 中国人民银行的建议检查监督权 |0y#} |/
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 8I#ir4z#<
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 %7)=k}4
l 《银行业监督管理法》的适用范围 +&`W\?.~
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 w!7\wI [
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 EX`P (=zD
l 刑事责任 'RK"/ZhqE
l 行政处罚 &&X,1/
l 行政处分 !SQcV'
l 相关的处罚措施 GrL{q;IO
2.1.4 反洗钱法律制度 mU
h]`/MK$
l 洗钱概述 #]@HsVXh7
l 《中华人民共和国反洗钱法》 ump
~)?_B
l 《金融机构反洗钱规定》 neDXzMxF
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 tF0jH+7J-
l 违反反洗钱规定的法律责任 WKEb
'^
2.2 银行主要业务法律规定 7w/IHM L
2.2.1 存款业务法律规定 ;hX( /T
l 存款及其办理原则 }Q/onB t
l 存款业务的基本法律要求 ~9dpB>+
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 ' [
4;QYw
l 存款利率的法律管制 RP&bb{Y
l 存单纠纷案件的认定与处理 (CmK> "C+
l 存款合同 2@D`^]]
2.2.2 授信业务法律规定 9B:
3Ha=
l 授信原则 +T+@g8S
l 授信审核 pE4 a ~:
l 贷款业务的基本法律要求 DmiBM6t3N
l 贷款合同 86
r5!@WN
2.2.3 银行业务禁止性规定 JbMTULA
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 fGo4&( U
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 L[ G O6l
l 同业拆借业务的禁止 TC\+>LXiZ
2.2.4 银行业务限制性规定 x<NPp&GE
l 对同一借款人贷款的限制 ,BU;i%G&s
l 对关系人发放担保贷款的限制 ,
S8 K!
l 对相关金融业务和直接投资的限制 RdTM5ANT
l 对结算业务的限制 ]k0
jmE
2.3 民商事法律基本规定 cj/` m$
2.3.1 民事权利主体 E
$@W~).!
l 民事权利主体的概念 -Aj)<KNx[
l 自然人 /U~|B.z@6
l 法人 _IYaM o.n
l 非法人组织 ~U9K<_U
2.3.2 民事法律行为和代理 x *Lt]]A
l 民事法律行为 7RAB"T;?Q
l 代理及其种类 n +~Dc [
2.3.3 担保法律制度 }SN( ^3N
l 担保法律制度概述 >H2`4]4]
l 物权法 ~Iu! B
Y
l 抵押 Sq o+cZ
l 质押 )+E[M!34
l 保证 l4Xz r:]
l 留置 h+ f>#O+:
2.3.4 公司法律制度 mPV<
a&U
l 《公司法》概述 ^m S |ff
l 公司设立制度 wl
Oe
oi
l 公司资本制度 a|aVc'j
l 公司的组织机构 rH+OXGoB
l 公司终止制度 wbO6Ag@))
2.3.5 票据法律制度 kI\m0];KnQ
l 《票据法》概述 ^ .SYAwL
l 票据的功能 7 |P
kc(O
l 票据行为 24mdhT|
l 票据权利 U=on}W3V 2
l 票据丧失的补救措施 ^URCnJ67Se
2.3.6 合同法律制度 2ej7Ql
_@c
l 合同的概念及特征 kIrrbD
l 合同的订立 ^NW[)Dq1<
l 合同的生效 n/H
OP
l 合同的履行 f^WTsh]
l 违约责任 Wgq |Q*
2.4 金融犯罪及刑事责任 g g;r;3u
2.4.1 金融犯罪概述 1gEH~Jmj
l 金融犯罪的概念 S2~cAhR|M
l 金融犯罪的种类 "n-'?W!
l 金融犯罪的构成 !liV Y]
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 n\#YGL<n
l 危害货币管理罪 ^E
!
v D
l 破坏银行管理罪 WeI+|V$
2.4.3 金融诈骗罪 P:q mg"i@3
l 集资诈骗罪 LSo!_tY
l 贷款诈骗罪 weitDr6
l 信用证诈骗罪 E-MPFL
l 信用卡诈骗罪 mYBEjZ B
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
PJnC
2.4.4 银行业相关职务犯罪 ?0tg}0|
l 职务侵占罪 ) "#'
l 挪用资金罪 "}]`64?
l 非国家工作人员受贿罪 2E Y"[xK|
l 签订、履行合同失职被骗罪 o9?@jjqH
3 银行业从业人员职业操守 .b :!qUE^
3.1 概述及银行业从业基本准则 7\u+%i;YZ
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 SGd]o"VF
3.1.1 银行业从业基本准则 uFd$*`jS
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 Rd?}<L
3.2.1 银行业从业人员与客户 q! K :N?
3.2.2 银行业从业人员与同事 .J#'k+>
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 x^f<G
6z
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 ;?6 vKpj;
3.2.5 银行业从业人员与监管者 aM^iDJ$>
3.3 附则 3JoY-
3.3.1 惩戒措施 JuRoeq.
3.3.2 解释机构 3KLUH=)P
3.3.3 生效日期 -@uFRQ t
