1 银行知识与业务 B7A.~' =
1.1 中国银行体系概况 QN;NuDHN
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 x?6^EB|@
l 中央银行 OvdBU cp[
l 监管机构 : 1'1 n
l 自律组织 4myikeUR_
1.1.2 银行业金融机构 :n <l0
l 政策性银行 =S^
vI o)
l 大型商业银行 P[`>*C\9c
l 中小商业银行 \py&v5J)s!
l 农村金融机构 S%
ptG$Z
l 中国邮政储蓄银行 Y edF%
l 外资银行 oM n'{+(w
l 非银行金融机构 '#K~hep
1.2 银行经营环境 t(,2 x%{
1.2.1 经济环境 fiAj# mX
l 宏观经济运行 HE4S%#bH>
l 经济结构 T?n [1%K
l 经济全球化 RionKiN
1.2.2 金融环境 Zjc
/GO
l 金融市场 muK)Y w[#N
l 金融工具 w0>5#j q#r
l 货币政策 1:h(8%H@"
1.3 银行主要业务 ,^iT,MgNNf
1.3.1 负债业务 Exi#@-
l 存款业务 ,=ju^_^sA
l 借款业务 6jal5<H
1.3.2 资产业务 +ZwTi!W
l 贷款业务 R8% u9 o
l 债券投资业务 N:^4On VR
l 现金资产业务 a<pEVV\NB~
1.3.3 中间业务 |<YF.7r ;
l 交易业务 @$ )C pg
l 清算业务 &6Wim<*
l 支付结算业务 huin?,eG z
l 银行卡业务 y
K2>ou
l 代理业务 '~6l
6wi
l 托管业务 kvN6K6
l 担保业务 X p|$z ~
l 承诺业务 3v~}hV/RUy
l 理财业务 HBa6Y&)<
l 电子银行业务 ijNI6_eU
1.4 银行管理 k"`^vV[{F
1.4.1 公司治理 ] %5gPfv[T
l 公司治理的主体 j1@PfKh
l 利益相关者 RoD9
l 信息披露 su=]gE@
1.4.2 资本管理 Bm^8"SSN
l 银行资本的概念与作用 3A b_Z
l 《巴塞尔新资本协议》 ^6 ,}*@
l 我国监管资本的构成 JZNvuP D
l 银监会的资本干预措施 ^\PNjj*C i
l 提高资本充足率的方法 ~;uW)
[
1.4.3 风险管理 PPtJ/
}\
l 银行风险的种类 DV bY
l 风险管理的发展历程 VS
<w:{*
l 全面风险管理 P$A'WEO'
l 风险管理流程 H%Sx*|
1.4.4 内部控制 hcD.-(-;)
l 内部控制的目标 ukX KUYNm8
l 内部控制的原则 >3ASr M+>w
l 内部控制的构成要素 Uv3Fe% >
1.4.5 合规管理 -F-,Gcos
l 合规管理的相关概念 Z5 >}
l 合规管理的目标 Fc "+L+h@W
l 合规管理体系的基本要素 4 vPK Dd
l 合规管理部门职责 qB=%8$J
1.4.6 金融创新 gG6BEsGa,
l 金融创新概述 < d hBO
l 金融创新的基本原则 $-]PD`wmY
l 金融创新与客户利益保护 YcuHYf5
2 银行业相关法律法规
u&Y1,:hiL
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 cNRe >
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 H h;o<N>U
l 中国人民银行的直接检查监督权 U[l{cRT
l 中国人民银行的建议检查监督权 ZltY_5l
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 |Q~5TL>b
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 WPNvZg9*c
l 《银行业监督管理法》的适用范围 ;h U~nj+{
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 Z|Xv_Xo|4
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 N Y~y:*:Q
l 刑事责任 T_?,?
l 行政处罚 u*H
V
l 行政处分 X1~ B
l 相关的处罚措施 qgLj^{
2.1.4 反洗钱法律制度 vJ!<7 l&
l 洗钱概述 7tz #R :
l 《中华人民共和国反洗钱法》 ?9AtFT
l 《金融机构反洗钱规定》 EY
9N{
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 ID v|i .q3
l 违反反洗钱规定的法律责任 s a v
2.2 银行主要业务法律规定 J"RmV@|
2.2.1 存款业务法律规定 2JRX ;s~
l 存款及其办理原则 +LAj h)m
l 存款业务的基本法律要求 AVv 8Hhd
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 I!-5
#bxD
l 存款利率的法律管制 +q4AK<y-
l 存单纠纷案件的认定与处理 Jx1JtnyP@
l 存款合同 2 (sq*!tX
2.2.2 授信业务法律规定 t12 xPtN1
l 授信原则 IGtqY8
l 授信审核 0 xg6
l 贷款业务的基本法律要求 E; Z1HF
R
l 贷款合同 wNm~H
2.2.3 银行业务禁止性规定 _-g? 6q
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 qy|si4IU8,
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 8 6\B|!
l 同业拆借业务的禁止 Kzd)Z
fnD0
2.2.4 银行业务限制性规定 JmK [7t
l 对同一借款人贷款的限制 F45UO%/P
l 对关系人发放担保贷款的限制 K Z)p\p<1
l 对相关金融业务和直接投资的限制 BAS3&f A
l 对结算业务的限制 YV0K &d
2.3 民商事法律基本规定 UN*XLHio
2.3.1 民事权利主体 GT"gB$Mh
l 民事权利主体的概念 ,d34v*U
l 自然人 FO5'<G-
l 法人 LAwAFma>
l 非法人组织 h
.$3 jNU
2.3.2 民事法律行为和代理 .A gD`wba
l 民事法律行为 f}>S"fFI
l 代理及其种类 ; eeu 9_$
2.3.3 担保法律制度 77I D
82
l 担保法律制度概述 pP6pn~ }
l 物权法 o!+jPwEU
l 抵押 Mz sDDP+h
l 质押 & N! ;d
E
l 保证 Ll L8Q
l 留置 l1qWl
2.3.4 公司法律制度 m mj6YQ0a
l 《公司法》概述 }Myi0I<
l 公司设立制度 sy|{}NkA!
l 公司资本制度 Vi~F
Q
l 公司的组织机构 wz P")}[ 0
l 公司终止制度 5'Fh_TXTD
2.3.5 票据法律制度 {6yi D
l 《票据法》概述 jci'q=Vpu
l 票据的功能 "K 8 <X
l 票据行为 ei8OLc w:x
l 票据权利 $iA`_H`W
l 票据丧失的补救措施 HEjrat;5
2.3.6 合同法律制度 W%=b|6E
l 合同的概念及特征 _YH)E^If
l 合同的订立 2Xm\; 7
l 合同的生效 f}'E|:Z 7k
l 合同的履行 +FoR;v)z=F
l 违约责任 @"m?
#
2.4 金融犯罪及刑事责任 Iz# h:O
2.4.1 金融犯罪概述 Tl!}9/Q5E:
l 金融犯罪的概念 W1s4[rL!Ht
l 金融犯罪的种类 ~ 0x9` ~
l 金融犯罪的构成 ? 1g<] ?
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 9* %Uoy:
l 危害货币管理罪 l }?'U
l 破坏银行管理罪 ~pqp `
2.4.3 金融诈骗罪 ,zLi{a6
l 集资诈骗罪 [lsr[`SJ<
l 贷款诈骗罪 $e! i4pM
l 信用证诈骗罪 uL!{xuN
l 信用卡诈骗罪 bqMoO7&c
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 j
! ;?=s
2.4.4 银行业相关职务犯罪 Xa2QtJq
l 职务侵占罪 }cll ? 2
l 挪用资金罪 or u.a
l 非国家工作人员受贿罪 m#'2
3
l 签订、履行合同失职被骗罪 K@6tI~un
3 银行业从业人员职业操守 (s,*soAN
3.1 概述及银行业从业基本准则 }Xi
S:
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 a <[@p
3.1.1 银行业从业基本准则 cvbv\G'aT
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 eD* "#O)W
3.2.1 银行业从业人员与客户 t`DoTb4
3.2.2 银行业从业人员与同事 qPpC )6 -Q
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 MS6^= ["
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 J*8fGR%
3.2.5 银行业从业人员与监管者 /0 ,#c2aq
3.3 附则 `n7z+
3.3.1 惩戒措施 , 2)LH 'Xx
3.3.2 解释机构 NwmO [pt+
3.3.3 生效日期 5w`v
3o
