1 银行知识与业务 %kxq" =3
1.1 中国银行体系概况 cWA9 n}Z
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 T\{ on[O
l 中央银行 Tu?+pz`h
l 监管机构 )~rfx
l 自律组织 F@& R"-
1.1.2 银行业金融机构 \
|F4@
l 政策性银行 E*
:!G
l 大型商业银行 N&]v\MjI62
l 中小商业银行 \ExM.T
l 农村金融机构 {Uz@`QO3
l 中国邮政储蓄银行 ^&03D5@LoY
l 外资银行 /XeDN-{
l 非银行金融机构 xdd7OSc0{
1.2 银行经营环境 1`^l8V(
1.2.1 经济环境 (CJiCtAsl`
l 宏观经济运行 &na#ES$X,
l 经济结构 8V`NQS$
l 经济全球化 [2pp)wq
1.2.2 金融环境 mSp-
l 金融市场 J}c5
7$Z
l 金融工具 !hrXud=#"
l 货币政策 &=Gz[1
L
1.3 银行主要业务 Z3g6?2w6
1.3.1 负债业务 *p`0dvXG2
l 存款业务 n (7m
l 借款业务 J;W(}"cFq
1.3.2 资产业务 0&mo1 k_U
l 贷款业务 y>Zvos e
l 债券投资业务 +dX1`%RR[
l 现金资产业务 ZR.1SA0x?O
1.3.3 中间业务 +FfT)8@W
l 交易业务 )@09Y_9r
l 清算业务 {>H#/I8si
l 支付结算业务 / *RDy!m
l 银行卡业务 jV]'/X<
l 代理业务 Jkzt=6WZ0
l 托管业务 <W~
5;m
l 担保业务 1P#bR`I
>
l 承诺业务 ;2Db/"`t
l 理财业务 !C
*%,Ak
l 电子银行业务 IfzHe8>
1.4 银行管理 D9zw' RY
1.4.1 公司治理 +c.A|!-
l 公司治理的主体 h!5^d!2,
l 利益相关者
`zGK$,[%
l 信息披露 QZB2yK3]h
1.4.2 资本管理 1sl^+)z8
l 银行资本的概念与作用 )IPnSh/<
l 《巴塞尔新资本协议》 jb~a z
l 我国监管资本的构成 v_)a=I%o&2
l 银监会的资本干预措施 JZQkr
l 提高资本充足率的方法 (Z"QHfO'
1.4.3 风险管理 !sQ$a#Ea
l 银行风险的种类 j/4N
l 风险管理的发展历程 9_h3<3e
l 全面风险管理 U_v{Vs
l 风险管理流程 Rp4EB:*
1.4.4 内部控制 )X@Obg
l 内部控制的目标 7Fw`s@/%
l 内部控制的原则 _P
0,UgZz
l 内部控制的构成要素 <h^'x7PkW5
1.4.5 合规管理 vpcHJ^19
l 合规管理的相关概念 cTu7U=%
l 合规管理的目标 DeE-M"
l 合规管理体系的基本要素 TC[_Ip&
l 合规管理部门职责 5JW+&XA
1.4.6 金融创新 GE]fBg
l 金融创新概述 agQzA/Xt
l 金融创新的基本原则 eZ5UR014
l 金融创新与客户利益保护 !<H[h4g
2 银行业相关法律法规 <MZ$ baK
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 fZL%H0&
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 |};]^5s9
l 中国人民银行的直接检查监督权 #gq4%;
l 中国人民银行的建议检查监督权 ^29w@*
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 P1;T-.X~&
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 -FytkM^]6
l 《银行业监督管理法》的适用范围 $C0NvJf
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 , C2qP3yg
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 6kuN)
l 刑事责任 Y^m2ealC
l 行政处罚 pW7vY)hj
l 行政处分 0JQy-hpF
l 相关的处罚措施 :LBG
6J
2.1.4 反洗钱法律制度 `<kHNcm
l 洗钱概述 5%"${ywI
l 《中华人民共和国反洗钱法》 -NtT@ +AE
l 《金融机构反洗钱规定》 kKVd4B[#*
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 =Xh^@OR
l 违反反洗钱规定的法律责任 s:lar4>kM
2.2 银行主要业务法律规定 Tl5K'3
2.2.1 存款业务法律规定 z!;n\CV @
l 存款及其办理原则 *')BP;|V`
l 存款业务的基本法律要求 qb(#{Sw0
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 *6^|i}
l 存款利率的法律管制 9 +"D8
J7
l 存单纠纷案件的认定与处理 4v9zFJ<Z
l 存款合同 vzK*1R5
2.2.2 授信业务法律规定 jT"P$0sJAd
l 授信原则 VvN52
qeL
l 授信审核 y
,isK
l 贷款业务的基本法律要求 ,Q4U<`ds!
l 贷款合同 | qtdmm
2.2.3 银行业务禁止性规定 0cZyO$.
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 I"Y d6M%
;
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 PxzeN6f
l 同业拆借业务的禁止 s
(|T@g
2.2.4 银行业务限制性规定 EW*!_|
l 对同一借款人贷款的限制 pg~vteq5
l 对关系人发放担保贷款的限制 E*ybf'
l 对相关金融业务和直接投资的限制 n={}='
l 对结算业务的限制 VTk6.5!8
2.3 民商事法律基本规定 t+Kxww
58
2.3.1 民事权利主体 9 tkj:8_
l 民事权利主体的概念 _6" vPN
l 自然人 W)JUMW2|
l 法人 (A O]f fBU
l 非法人组织 %])-+T
2.3.2 民事法律行为和代理 :zfnp,Gv
l 民事法律行为 `?LQd2p
l 代理及其种类 5,
`U3na,
2.3.3 担保法律制度 Yao>F--?
l 担保法律制度概述 +Q_(wR"FS
l 物权法 UgDai?b1
l 抵押 &[,g`S0
l 质押 uMa: GDh7
l 保证 9|WBJ6
l 留置 %F-/|x1#Q
2.3.4 公司法律制度 2A|^6#XN'
l 《公司法》概述 (q`Jef
l 公司设立制度 ~r;da 9
l 公司资本制度 ^tX+<X
l 公司的组织机构 J XKps#,(#
l 公司终止制度 B%gk[!d}8
2.3.5 票据法律制度 K:yS24\%
l 《票据法》概述 l=D E|:
l 票据的功能 #S2LQ5U
l 票据行为 E{gu39 D
l 票据权利
^Dh j<_
l 票据丧失的补救措施 c'OJodpa
2.3.6 合同法律制度 X<@yt HBv
l 合同的概念及特征 *}R5=r0
l 合同的订立 ^@l_K +T
l 合同的生效 RrKAgw
l 合同的履行 QT{$2 7;
l 违约责任 ;wND?:
2.4 金融犯罪及刑事责任 ~J?O ~p`&
2.4.1 金融犯罪概述 & tQHxiDX
l 金融犯罪的概念 ;5^grr@,4
l 金融犯罪的种类 `%AFKmc^;
l 金融犯罪的构成 84L!r
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 f^](
D'L?D
l 危害货币管理罪 #b\&Md|;
l 破坏银行管理罪 IcZ_AIjlk
2.4.3 金融诈骗罪 2!>phE
l 集资诈骗罪 B[ae<V0k
l 贷款诈骗罪 $UW!tg*U&
l 信用证诈骗罪 pC(AM=RY!
l 信用卡诈骗罪 3~6F`G
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 ac>}$Uw)
2.4.4 银行业相关职务犯罪 8=gr F
l 职务侵占罪 Fp4?/-]
l 挪用资金罪 Q_QmyD~m
l 非国家工作人员受贿罪 8OH<ppi
l 签订、履行合同失职被骗罪 Na: M1Uhb
3 银行业从业人员职业操守 ]_I<-}?;
3.1 概述及银行业从业基本准则 /b6Y~YbgU
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 L`FsK64@
3.1.1 银行业从业基本准则 j>gO]*BX~
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 =bs4*[zq
3.2.1 银行业从业人员与客户 Ek_k_!
3.2.2 银行业从业人员与同事 d hiLv_/
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 qM3^)U2
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 j{VxB
3.2.5 银行业从业人员与监管者 E#Ynn6
3.3 附则 0K>rc1dy
3.3.1 惩戒措施 QNFA#`H
3.3.2 解释机构 G39H@@ *O0
3.3.3 生效日期 OQ#gQ6;?0