1 银行知识与业务 5?E;Yy A
1.1 中国银行体系概况 }MM:q R
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 \PmM856=ms
l 中央银行 dcE(uf
l 监管机构 F-Ku0z]){?
l 自律组织 ~6O dw GWV
1.1.2 银行业金融机构 ~AF'
6"A
l 政策性银行 |%(qaPA1
l 大型商业银行 Ti#x62X{
l 中小商业银行 ) LB bA
l 农村金融机构 4 %u\dTg/B
l 中国邮政储蓄银行 gLbTZM4i
l 外资银行 SMQC/t]HT
l 非银行金融机构 gO]8hLT
1.2 银行经营环境 ]\3<UL
1.2.1 经济环境 Jb8%A@Z +
l 宏观经济运行 F}5skD=
l 经济结构 ]v$ 2JgF]@
l 经济全球化 JS&;7Z$KX
1.2.2 金融环境 SQJ4}w>i
l 金融市场 ORfMp 'uP=
l 金融工具 W:2j.K9!
l 货币政策 } 9+Vf'u|l
1.3 银行主要业务 Mo4igP
1.3.1 负债业务 .5#+)] l
l 存款业务 01+TVWKX
l 借款业务 "
_TAo
1.3.2 资产业务 ^3Z~RK\}
l 贷款业务
l hF)$M
l 债券投资业务 :IozWPs*
l 现金资产业务 y*I,i*iv
1.3.3 中间业务 LO)QEUG
l 交易业务 cvV8 ;
l 清算业务 m;u :_4
l 支付结算业务 \YH *x`
l 银行卡业务 Q+E)_5_sA
l 代理业务 B)qcu'>iy
l 托管业务 OX.g~M
ig|
l 担保业务 YUlH5rO3
l 承诺业务 biH ZyUJ
l 理财业务 NcIr;
}
l 电子银行业务 H*&!$s.
1.4 银行管理 iDlg>
UYd
1.4.1 公司治理 e~$aJO@B.R
l 公司治理的主体 "u"?~
l 利益相关者 J vtbGPz
l 信息披露 , {#L i
1.4.2 资本管理 er>@ - F7w
l 银行资本的概念与作用 Mbtk:GuY
l 《巴塞尔新资本协议》 |<LW(,|A
l 我国监管资本的构成 <\?dPRw2>
l 银监会的资本干预措施 ER<Z!*2
l 提高资本充足率的方法 stOD5yi
1.4.3 风险管理 =o4McV}
l 银行风险的种类 ],f%:
?%50
l 风险管理的发展历程 )AAPT7!U
l 全面风险管理 2| ERif;)
l 风险管理流程 ->&amPv
1.4.4 内部控制 ztV %W6
l 内部控制的目标 W_| 7hwr
l 内部控制的原则 Fr,b5 M<L7
l 内部控制的构成要素 S6c>D&Q
1.4.5 合规管理 qmbhx9V
l 合规管理的相关概念 +J
:wAmY4
l 合规管理的目标 m2to94y h
l 合规管理体系的基本要素 *6]_ 6xO
l 合规管理部门职责 Y r 1k\q
1.4.6 金融创新 :ZU- Vi.b
l 金融创新概述 :n$?wp
l 金融创新的基本原则 A55F * d
l 金融创新与客户利益保护 ]{pH,vk-
2 银行业相关法律法规 bN.U2 %~!
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 lC=T{rR
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 r%` |kN
l 中国人民银行的直接检查监督权 nb U?:=P
l 中国人民银行的建议检查监督权 AF"
XsEt.e
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 +(## B pC
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 ^ V8?6E
l 《银行业监督管理法》的适用范围 e&F=w`F\
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 Cq<k(TKAX
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 b
@)nB
l 刑事责任 5OHF=wh
l 行政处罚 0J 1&6b
l 行政处分 4d
$T
6b
l 相关的处罚措施 C'fQ Z,r-v
2.1.4 反洗钱法律制度 &uG@I=}TIY
l 洗钱概述 UJrN+RtL
l 《中华人民共和国反洗钱法》 hbTJXP~~?
l 《金融机构反洗钱规定》 p(S {k]ZL@
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 RRR=R]
l 违反反洗钱规定的法律责任 4>
te>[
2.2 银行主要业务法律规定 "l
1z@
2.2.1 存款业务法律规定 t3;QF
l 存款及其办理原则 ^
&VN=Y6z
l 存款业务的基本法律要求 p!2t/XIM
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 }1Km h]
l 存款利率的法律管制 8jU6N*p/
l 存单纠纷案件的认定与处理 Z TK)N
l 存款合同 N PE7AdB8
2.2.2 授信业务法律规定 ]Y
wvwmZ
l 授信原则 NLO& .Q]#
l 授信审核 +We=- e7
l 贷款业务的基本法律要求 y_f^ dIK*=
l 贷款合同 !i?aRI/6
2.2.3 银行业务禁止性规定 ]gB:ht
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 ;F\sMf{
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 TDHS/"MbA7
l 同业拆借业务的禁止 {A 8w~3F
2.2.4 银行业务限制性规定 6yXMre)YV
l 对同一借款人贷款的限制 kaZ_ra;<
l 对关系人发放担保贷款的限制 #%SF 2PB;
l 对相关金融业务和直接投资的限制 e^Glgaf
l 对结算业务的限制 Y EhPAQNj
2.3 民商事法律基本规定 5:X ^Q.f;
2.3.1 民事权利主体 )TyI~5>;
l 民事权利主体的概念 qM:*!Aq 0g
l 自然人 84M*)cKR~
l 法人 "!_,N@\t
l 非法人组织 Ln&CB!u
2.3.2 民事法律行为和代理 ;q %V)4
l 民事法律行为 XF Wo"%}w
l 代理及其种类 m[6c{$A/w
2.3.3 担保法律制度 a3[lZPQe
l 担保法律制度概述 y_N h5
l 物权法 wxo{ gBq
l 抵押 WO"<s{v
l 质押 C+Pw
l 保证 wTPHc:
2
l 留置 yVb yw(gS
2.3.4 公司法律制度 %3 VToj@`>
l 《公司法》概述 !vH={40 ]
l 公司设立制度 wb/@g=` d
l 公司资本制度 bKP@-<:]
l 公司的组织机构 2N}h<Yd 9
l 公司终止制度 u1_NC;
2.3.5 票据法律制度 v!%VH?cA8
l 《票据法》概述 7xjihl3
l 票据的功能 lxXIu8
l 票据行为 O*+,KKPt
l 票据权利 [rtMx8T
l 票据丧失的补救措施 .V?>Jhok
2.3.6 合同法律制度 yh"48@L'D
l 合同的概念及特征 ^? o> (K
l 合同的订立 WS1$cAD2N
l 合同的生效 W)fh }|.5
l 合同的履行 <%EjrjdvL+
l 违约责任
^U0)iz
2.4 金融犯罪及刑事责任 Q804_F
F#
2.4.1 金融犯罪概述
I<LIw8LI
l 金融犯罪的概念 y`p(}X`>
l 金融犯罪的种类 B5 H=#
l 金融犯罪的构成 wBIhpiJX0
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 XZ[3v9?&n
l 危害货币管理罪 &1,{.:@e
l 破坏银行管理罪 W``
-/
2.4.3 金融诈骗罪 SH#!
Y
l 集资诈骗罪 &<oDl _^
l 贷款诈骗罪 b<"LUM*;
l 信用证诈骗罪 XI58Cy*!
l 信用卡诈骗罪 &Y|AX2KUC
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 EK<ly"S.
2.4.4 银行业相关职务犯罪 C{P:1ELYXH
l 职务侵占罪 D}A>`6W<
l 挪用资金罪 6HR ^q
l 非国家工作人员受贿罪 A <<Bm M.%
l 签订、履行合同失职被骗罪 `w/b];e1)
3 银行业从业人员职业操守 ?emYLw
3.1 概述及银行业从业基本准则 7=[/J*-m
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 co [
3.1.1 银行业从业基本准则 40R7@Vaf
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 7) 37AK w
3.2.1 银行业从业人员与客户 + tvWp>T+
3.2.2 银行业从业人员与同事 !=rJ~s
F/{
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 (=/ }i'
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 [V _\SQV0
3.2.5 银行业从业人员与监管者 /dq(Z"O_
3.3 附则 q
ASV\
<n
3.3.1 惩戒措施 G> w+J'7
3.3.2 解释机构 TwLQ;Q
3.3.3 生效日期 9Jj:d)E>o
