1 银行知识与业务 [:zP]l.|
1.1 中国银行体系概况 R;zf x/
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 Oye6IT "
l 中央银行 ;Z9(ll:< $
l 监管机构 z%1& t4$
l 自律组织 +
{#L,0t
1.1.2 银行业金融机构 k;Fxr%
l 政策性银行 #;= sJ[m4
l 大型商业银行 8#w%qij
l 中小商业银行
7&dK_x,a
l 农村金融机构 I+,C iJ|4
l 中国邮政储蓄银行 * ,zrg%8
l 外资银行 p=m:^9/
l 非银行金融机构 <U c
1.2 银行经营环境 \EXa 9X2
1.2.1 经济环境 fB 0X9iV6j
l 宏观经济运行 DYoGtks(
l 经济结构 l.P;85/+
l 经济全球化 LJ K0WWch
1.2.2 金融环境 cbYQ';{
l 金融市场 K
$W Mrp
l 金融工具 *I[tIO\
l 货币政策
<'QI_mP*
1.3 银行主要业务 :cf# Tpq"
1.3.1 负债业务 DJ9x?SL@KD
l 存款业务 \8g=
Ix
l 借款业务 ^X?uAX-RP|
1.3.2 资产业务 7X)4ec9H\
l 贷款业务 X:lStO#5
l 债券投资业务 :G#+ 5 }
l 现金资产业务 kZ PL$ \/A
1.3.3 中间业务 rHi4Pw{L
l 交易业务 }KO <II
l 清算业务 rP}[>
l 支付结算业务 0 6M?ecN
l 银行卡业务 t
.}];IJP
l 代理业务 &F:.O VzX
l 托管业务 !
,0
l 担保业务 -$X4RS
l 承诺业务 |?]doBm|
l 理财业务 Uu52uR
l 电子银行业务 (L1F ],Au
1.4 银行管理 $}'(%\7"
1.4.1 公司治理 &8Z .m,s]
l 公司治理的主体 #WJ*)$A@&
l 利益相关者 9 r&JsCc
l 信息披露 @qYT/V*/
1.4.2 资本管理 :wN !E{0j
l 银行资本的概念与作用 vt n
T
l 《巴塞尔新资本协议》 kv6nVlI)B
l 我国监管资本的构成 I A{W-RRb
l 银监会的资本干预措施 2% /Kf}+
l 提高资本充足率的方法 C,A/29R,s
1.4.3 风险管理 X#
/c7w-
l 银行风险的种类 yn"4qC#Z
l 风险管理的发展历程 u
:f.; ?
l 全面风险管理 ?z <-Ww
l 风险管理流程 lD, ~%
1.4.4 内部控制 jE wt1S V
l 内部控制的目标 L|}s Z\2!
l 内部控制的原则 aj,o<J
l 内部控制的构成要素 G%,
RD}D
1.4.5 合规管理 9e c},~(
l 合规管理的相关概念 )0]U"Nf ho
l 合规管理的目标 H
cyoNY
l 合规管理体系的基本要素 YaL:6[6
l 合规管理部门职责 U$<"
. q
1.4.6 金融创新 Yufj
y=!
l 金融创新概述 'n
^,lXWB
l 金融创新的基本原则 7(oA(l 1V
l 金融创新与客户利益保护 ,p OGT71
2 银行业相关法律法规 kN78j
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 u1Slu%^e
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 (L i0*wRb
l 中国人民银行的直接检查监督权 fm`V 2'Rm
l 中国人民银行的建议检查监督权 #9Jr?K43
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 W &:0J
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 &oq 0XV.M^
l 《银行业监督管理法》的适用范围 @K+gh#
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 IM7<z,* oF
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 cJv/)hRaz
l 刑事责任 q*|Alr m
l 行政处罚 }]PHE(}7
l 行政处分 )XGz#C_P
l 相关的处罚措施 /PeT4hW}
2.1.4 反洗钱法律制度 qT !lq
l 洗钱概述 * Ogf6
l 《中华人民共和国反洗钱法》 ; >f\fhi'
l 《金融机构反洗钱规定》 J{-`&I 'b
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 pjX= : K|
l 违反反洗钱规定的法律责任 xVbRC u#Z
2.2 银行主要业务法律规定 -egnMc67
2.2.1 存款业务法律规定 F]P s S(
l 存款及其办理原则 6% ofS8 [
l 存款业务的基本法律要求 ]X77?Zz9
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 fZ5 UFq_~s
l 存款利率的法律管制 JO0o@M5H
l 存单纠纷案件的认定与处理 @ci..::5
l 存款合同 ~/9RSdv7
2.2.2 授信业务法律规定 u
~j
H
l 授信原则 -l57!s~V
l 授信审核 >e
R^G5rn;
l 贷款业务的基本法律要求 m7g*zu2#
l 贷款合同 :;yrYAyT3
2.2.3 银行业务禁止性规定 Q,^/Lm|]k
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 c S7\,/4S
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 &
]] l0B
l 同业拆借业务的禁止 Z|$DchC
2.2.4 银行业务限制性规定 b<~-s sL7a
l 对同一借款人贷款的限制 h !K"
;qw
l 对关系人发放担保贷款的限制 8K-P]]
l 对相关金融业务和直接投资的限制 ?z#*eoPr
l 对结算业务的限制 ~{tO8
]
2.3 民商事法律基本规定
c8"Qmy
2.3.1 民事权利主体 `Ucj_6&Tqs
l 民事权利主体的概念 (C #0
ML
l 自然人 tEvDAI} 5
l 法人 q,@#
cQBV
l 非法人组织 2=n
`z) R
2.3.2 民事法律行为和代理 2#R$-* ;#
l 民事法律行为 A1-,b.Ni
l 代理及其种类 |cY,@X,X6
2.3.3 担保法律制度 qb=2J5su
l 担保法律制度概述 (,#m
+
l 物权法 ,++HiYOG}e
l 抵押 gmbRH5k
l 质押 ~Jr'4%
l 保证 gM>?w{!LBx
l 留置 *>:phs~r{
2.3.4 公司法律制度 GHd1?$
l 《公司法》概述 _Ffg"xoC
l 公司设立制度 8`urkEI^r
l 公司资本制度 W1X3ArP]m8
l 公司的组织机构 8+}rm6Y+
l 公司终止制度 r^}0 qO,XM
2.3.5 票据法律制度 OxGfLeP.R!
l 《票据法》概述 )5~T%_
l 票据的功能 ;9mRumLG"
l 票据行为 ah,f~.X _|
l 票据权利 4tLdqs
l 票据丧失的补救措施 |~
fI=1;;x
2.3.6 合同法律制度 ZH;4e<gg
l 合同的概念及特征 U@y )x+:
l 合同的订立 [BD`h
l 合同的生效 k+-?b(z)$
l 合同的履行 /\- }-"dm
l 违约责任 T G$ #aX\'
2.4 金融犯罪及刑事责任 AZc= Bbh
2.4.1 金融犯罪概述
*c
Xq=/s
l 金融犯罪的概念 Slg *[r#
l 金融犯罪的种类 c.S d~k:3
l 金融犯罪的构成 (FApkvy
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 VtI`Qc jc
l 危害货币管理罪 ?#
FYF\P
l 破坏银行管理罪 1gkpK`u(B
2.4.3 金融诈骗罪 4x[_lsj
l 集资诈骗罪 \z.bORy
l 贷款诈骗罪 V s l,u
l 信用证诈骗罪 Hq:: F
?
l 信用卡诈骗罪 z~
vcwiYAP
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 HP]5"ziA
2.4.4 银行业相关职务犯罪 d-1D:Hs?
l 职务侵占罪 O)vGIp?f't
l 挪用资金罪 9h\RXVk{tA
l 非国家工作人员受贿罪 : Q("
l 签订、履行合同失职被骗罪 mP
}<{oh`x
3 银行业从业人员职业操守 mN]WjfII
3.1 概述及银行业从业基本准则 #W)m({ }
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 B;(U ?gC
3.1.1 银行业从业基本准则 Rk g8
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 9n\>Yieu
3.2.1 银行业从业人员与客户 &"K_R(kN
3.2.2 银行业从业人员与同事 /Z :NoTG n
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 L5x;# \#p
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 &mVClq
3.2.5 银行业从业人员与监管者 mA$y$73=T
3.3 附则 MZQDFuvDxZ
3.3.1 惩戒措施 _LwF: 19Il
3.3.2 解释机构 P1rjF:x[*
3.3.3 生效日期 *w4#D:g
