1 银行知识与业务 @1 i<=
r
1.1 中国银行体系概况 n(i/jW~0w
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 \Yn0|j>
l 中央银行 .@ZrmO
o]]
l 监管机构 p=\Q7<Z6d,
l 自律组织 } Syd*%BR[
1.1.2 银行业金融机构 0\, !
l 政策性银行 n
TD4^ '
l 大型商业银行 "x nULQK
l 中小商业银行 yF1p^>*ak&
l 农村金融机构 qj4jM7
l 中国邮政储蓄银行 j6j4M,UI43
l 外资银行 %m |1LI(
l 非银行金融机构 .Hk.'>YR
1.2 银行经营环境 >nvnU`\
1.2.1 经济环境 ]]e>Jym
l 宏观经济运行 }
7ND] y48
l 经济结构 saDu'SmYV
l 经济全球化 LIKQQ
1.2.2 金融环境 R}IuMMx
l 金融市场 /x4L,UJ= P
l 金融工具 .gM6m8l9wp
l 货币政策 R&$f
WV;'
1.3 银行主要业务 y.s\MWvv>u
1.3.1 负债业务 3E0C $v KM
l 存款业务 rHuzGSX54
l 借款业务 5" (FilM
1.3.2 资产业务 qe22 kE#
l 贷款业务 GDb V y)&
l 债券投资业务 KT7R0 v
l 现金资产业务 A~^x*#q{4
1.3.3 中间业务 $sUn'62JlU
l 交易业务 ))nTd =
l 清算业务 ,`YIcrya:
l 支付结算业务 _xy[\X;9
l 银行卡业务 -8R SE4)
l 代理业务 H/Rzs$pnv
l 托管业务 8'NT_NPNb
l 担保业务 OJh MM
-
l 承诺业务 9p1@Lfbj
l 理财业务 L}'^FqO[IW
l 电子银行业务 ( uG; Q
1.4 银行管理 f n.;C
1.4.1 公司治理 $My~sN8
l 公司治理的主体 `~=NBN=tiL
l 利益相关者 EXwU{Hl
l 信息披露 Z3=N= xY]
1.4.2 资本管理 k8l7.e*
l 银行资本的概念与作用 EWY'E;0@5
l 《巴塞尔新资本协议》 I
$4>_D
l 我国监管资本的构成 I*$-[3/
l 银监会的资本干预措施 rO YD[+
l 提高资本充足率的方法 }%<_>b\
1.4.3 风险管理 O1wo
KkfV
l 银行风险的种类 WF_QhKW|k
l 风险管理的发展历程 JT=ax/%Mo
l 全面风险管理 l ?YO!$
l 风险管理流程 NciIqF
1.4.4 内部控制 >
yVp1Se
l 内部控制的目标 Do5 .
l 内部控制的原则 |.$7.8g
l 内部控制的构成要素 nLC5FA7<
1.4.5 合规管理 JIHIKH-#
l 合规管理的相关概念 jw
5 U-zi
l 合规管理的目标 P,xJVo\
l 合规管理体系的基本要素 B6KG\,'|
l 合规管理部门职责 2$`Y 4b 3t
1.4.6 金融创新 ,}"jiGgS4
l 金融创新概述 #{^qBP[
l 金融创新的基本原则 uBn35%
l 金融创新与客户利益保护 M{jq6c
2 银行业相关法律法规 \=` j o$S
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 ,oPxt
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 pf+VYZ#)
l 中国人民银行的直接检查监督权 O{Mn\ M6
l 中国人民银行的建议检查监督权 da_0{ ;wR
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 CS5[E-%}T=
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 OVc)PMp
l 《银行业监督管理法》的适用范围
ls7P$qq
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 3 TTQf f
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 "WO0 rh`
l 刑事责任 ] 0MuX iR
l 行政处罚 DsD? &:
l 行政处分 ?Zk;NL9
l 相关的处罚措施 R@ /"B?`(f
2.1.4 反洗钱法律制度 3 `mtc@*
l 洗钱概述 &\Lu}t7Ru
l 《中华人民共和国反洗钱法》 6`bR'
0D
l 《金融机构反洗钱规定》 9s
d}Z,l
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 #};Zgixo$
l 违反反洗钱规定的法律责任 ;:+2.//
2.2 银行主要业务法律规定 e=eip?p
2.2.1 存款业务法律规定 ^tI&5S]nE
l 存款及其办理原则 |JP'j1 Ka
l 存款业务的基本法律要求
e$JCak=
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 C5$?Y8B3
l 存款利率的法律管制 6Z2|j~
l 存单纠纷案件的认定与处理 5zkj ;?s
l 存款合同 xU}J6 Tv
2.2.2 授信业务法律规定 (/!@
-]1
l 授信原则 qDz[=6BF
l 授信审核 5J1a8RBR
l 贷款业务的基本法律要求 pjFj{
l 贷款合同 wzJdS}Yy!y
2.2.3 银行业务禁止性规定 1<MJ3"60
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
\Sv|yQ UT
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 :i@
$s/
l 同业拆借业务的禁止 Q9B!0G.-bs
2.2.4 银行业务限制性规定 -m mQ]'.0
l 对同一借款人贷款的限制 q(L.i)w$
l 对关系人发放担保贷款的限制 rmtCCPF?0
l 对相关金融业务和直接投资的限制 LnN:;h
l 对结算业务的限制
$#3[Z; \
2.3 民商事法律基本规定 H{Lt,#
2.3.1 民事权利主体 D ]
n|d+
l 民事权利主体的概念 Fp [49
l 自然人 ^N
4Y*NtV7
l 法人 </?ef&
l 非法人组织 _@gg,
2
u-
2.3.2 民事法律行为和代理 r KdsVW
l 民事法律行为 *.+F]-
l 代理及其种类 ] ` A*7
2.3.3 担保法律制度 +>Gw)|oX
l 担保法律制度概述 >K1e= S Y
l 物权法 \Y!=O=za]
l 抵押 Q)qJ6-R|HD
l 质押
M"u=)CT
l 保证 Bss *-K]
l 留置 }J9 2 TV
2.3.4 公司法律制度 4mEJu
l 《公司法》概述 4;gw&sFF
l 公司设立制度 Zr A*MN
l 公司资本制度 PxvxZJf$@
l 公司的组织机构 8m
`Y
l 公司终止制度 pS7 y3(_
2.3.5 票据法律制度 BM)a,fIgo
l 《票据法》概述 6c /0OM #
l 票据的功能 5J&Gc;[p
l 票据行为 <S6?L[_
l 票据权利 fQg^^ZXe"
l 票据丧失的补救措施 v)nv"o[
2.3.6 合同法律制度 X%fLV(
l 合同的概念及特征
U2vb&Qu/
l 合同的订立 ) =x4+)9
l 合同的生效 R\#5;W ^
l 合同的履行 r< LWiM l?
l 违约责任 2Dvq3VbiO"
2.4 金融犯罪及刑事责任 )J+rt^4|
2.4.1 金融犯罪概述 ,1JQjsR
l 金融犯罪的概念 ^8 -,S[az
l 金融犯罪的种类 P c5C*{C
l 金融犯罪的构成 KbK!4
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 U~@;2\
o
l 危害货币管理罪 In!^ +j
l 破坏银行管理罪 DW : \6k
2.4.3 金融诈骗罪
vk( I7
l 集资诈骗罪 l=S!cj ;
l 贷款诈骗罪 ;p fN
l 信用证诈骗罪 tI#65ox#
l 信用卡诈骗罪 f4N N?"W)
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 D; +Y0B
2.4.4 银行业相关职务犯罪 ncOl}\Q9
l 职务侵占罪 yT7{,Z7t
l 挪用资金罪 \ :q @I]2
l 非国家工作人员受贿罪 t
U~q4$qqE
l 签订、履行合同失职被骗罪 h4Arg~Or
3 银行业从业人员职业操守 `022gHYv
3.1 概述及银行业从业基本准则 /~fu,2=7
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 .RmoO\
,Gm
3.1.1 银行业从业基本准则 2\+N<-(F5
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 I|c?*~7*
3.2.1 银行业从业人员与客户 aM,g@'.=
3.2.2 银行业从业人员与同事 s- 0Xt<
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 ,kYX|8SO
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 xt`a":lr u
3.2.5 银行业从业人员与监管者 <8Zs; >YuK
3.3 附则 '%*hs8s
3.3.1 惩戒措施 s*i,Ph
3.3.2 解释机构 j>v8i
bS(
3.3.3 生效日期 .N\t3\9}
