1 银行知识与业务 5ni~Q 9b
1.1 中国银行体系概况 UNom-
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 b:l P%|7
l 中央银行 pWK(z[D
l 监管机构 mz,
l 自律组织 V^3L3|k
1.1.2 银行业金融机构 v"b+$*
l 政策性银行 pA9+Cr!0Q
l 大型商业银行 i;/5Y'KZ
l 中小商业银行 jQ2Ot <
l 农村金融机构 $c]fPt"i
l 中国邮政储蓄银行 #_6I w`0
l 外资银行 YG3J$_?y0
l 非银行金融机构 CE#gfP
1.2 银行经营环境 W+UfGk}A
1.2.1 经济环境 x3 q]I 8q
l 宏观经济运行 uE%r/:!k4$
l 经济结构 Nl^;A> <u
l 经济全球化 +j S|2d
1.2.2 金融环境 /67 h&j
l 金融市场 (.D~0a JU
l 金融工具 ,l !Ta "
l 货币政策 =Xi07_8Ic<
1.3 银行主要业务 :~2vJzp@?
1.3.1 负债业务 gp>3I!bo[K
l 存款业务 cAY: AtD
l 借款业务
DJ'zz&K
1.3.2 资产业务 1_9<3,7
l 贷款业务 Q.l}NtHwV
l 债券投资业务 A#.edVj.g4
l 现金资产业务 R=gb '
1.3.3 中间业务 #Y*X<L
l 交易业务 WI-&x
'
l 清算业务 NW] Lj >0Y
l 支付结算业务 hIy ~B['
l 银行卡业务 /N =b\-]
l 代理业务 ED=V8';D
l 托管业务 D{GfL ib"U
l 担保业务 1S{D6#bE
l 承诺业务 2bJQTk _S
l 理财业务 0z1ifg&
l 电子银行业务 "I3@m%qv
1.4 银行管理 PVe
xa|aaX
1.4.1 公司治理 [@VP?74
l 公司治理的主体 BXtCSfY $
l 利益相关者 b*a#<K$T_
l 信息披露 >3p \m
1.4.2 资本管理 eD,.~Y#?=
l 银行资本的概念与作用 |iak z|])
l 《巴塞尔新资本协议》 [xSF 6
l 我国监管资本的构成 0)Uce=t`
l 银监会的资本干预措施 4 ezEW|S
l 提高资本充足率的方法 %|auA
q&w
1.4.3 风险管理 R%{<mno/_
l 银行风险的种类 s'!Cp=xQF"
l 风险管理的发展历程 J\ +0[~~
l 全面风险管理 Sc\ *W0m
l 风险管理流程 o_Xflz C
1.4.4 内部控制 (?n=33}Ci
l 内部控制的目标 Bmr>n 6|
l 内部控制的原则
~ksi</s
l 内部控制的构成要素 |:nn>E}ZA/
1.4.5 合规管理 .YhA@8nc~l
l 合规管理的相关概念 a L} % 2
l 合规管理的目标 /s x@$cvW
l 合规管理体系的基本要素 K'L^;z6
l 合规管理部门职责 m8A#~i .
1.4.6 金融创新 4w*Skl=F}
l 金融创新概述 \:b3~ %Fz
l 金融创新的基本原则 '*K :
lx
l 金融创新与客户利益保护 #eoome2Q
2 银行业相关法律法规 95Zy P!
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 LhA*F[6$M
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 r(:5kC8 K
l 中国人民银行的直接检查监督权 6.sx?Y YM
l 中国人民银行的建议检查监督权 \nXtH}9ZF
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 ?4+9fE< Q
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 ,k24w7K%d
l 《银行业监督管理法》的适用范围 z wh e
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 PC~Y8,A|.t
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任
k
Z?=AXu
l 刑事责任 &TUWW /?T
l 行政处罚 _GV:HOBi
l 行政处分 PRx8I
.
l 相关的处罚措施 {x|[p_?
2.1.4 反洗钱法律制度 bWH& P/>
l 洗钱概述 PY{
G [
l 《中华人民共和国反洗钱法》 m4**~xfC
l 《金融机构反洗钱规定》 =O&%c%~q
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 z6U\axO6
l 违反反洗钱规定的法律责任 t>L;kRujVJ
2.2 银行主要业务法律规定 nL5cK:
2.2.1 存款业务法律规定 -) w@f
~Q
l 存款及其办理原则 hpH r\g
l 存款业务的基本法律要求 {:Orn%Q
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 C_(
*>!Z%
l 存款利率的法律管制 x.]i }mt
l 存单纠纷案件的认定与处理 ynq}76 H0k
l 存款合同 T/b6f;t-s
2.2.2 授信业务法律规定 +NeOSQSj
l 授信原则 b LB:MW\%
l 授信审核 YJ^ ]
u}
l 贷款业务的基本法律要求 @:j}Jmg
l 贷款合同 ? E 1<!~
2.2.3 银行业务禁止性规定 ]s] vZ
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 CnU*Jb
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 w{I vmdto
l 同业拆借业务的禁止 6g2a[
6G5
2.2.4 银行业务限制性规定 tClg*A;|B
l 对同一借款人贷款的限制 ERUz3mjA/
l 对关系人发放担保贷款的限制 };mA^xO]j
l 对相关金融业务和直接投资的限制 VyXKZ%\dQ/
l 对结算业务的限制 4;w;'3zq
2.3 民商事法律基本规定 o jafy}
2.3.1 民事权利主体 l}a)ZeR1
l 民事权利主体的概念 S
^"y4- 2
l 自然人 xR- % L
l 法人 v:f}XK<
l 非法人组织 _Us#\+]_:
2.3.2 民事法律行为和代理 *M[?bk~ ~
l 民事法律行为
zkt+7,vI
l 代理及其种类 |WQBD B`W
2.3.3 担保法律制度 q['Euy
l 担保法律制度概述 FTX=Wyr
l 物权法 O(#)m>A
l 抵押 iNWw;_|1
l 质押 |v`AA?@{8
l 保证 wu7Lk3
l 留置 p2Z?T}fa}&
2.3.4 公司法律制度 .?D7dyU l1
l 《公司法》概述 DjCqh-&L
l 公司设立制度 i/65v
l 公司资本制度 Sj-n;F|=X
l 公司的组织机构 ?[VM6- &
l 公司终止制度 61,;
Uc\T
2.3.5 票据法律制度 [^R^8 k
l 《票据法》概述 )#EGTRdo
l 票据的功能 J; 3{3
l 票据行为 BTl k
E tm
l 票据权利 ")_|69 VX
l 票据丧失的补救措施 c%^7!FSg
2.3.6 合同法律制度 hjU::m,WX
l 合同的概念及特征 e
h&IPU S
l 合同的订立 :I"2V
l 合同的生效
d: _t-ZZo
l 合同的履行 -0d0t!
l 违约责任 5Iy|BRU(%
2.4 金融犯罪及刑事责任 &)YQv Tzs
2.4.1 金融犯罪概述 #Z}Rf k(~
l 金融犯罪的概念 Ya b%/z2:
l 金融犯罪的种类 N/[p <
l 金融犯罪的构成 r [9x
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 Km%]1X7T6
l 危害货币管理罪 A|CmlAW~^
l 破坏银行管理罪 BIb4h
2.4.3 金融诈骗罪 }wWKFX
l 集资诈骗罪 V("{)0~O
l 贷款诈骗罪 Z_PNI#h*
l 信用证诈骗罪 F;>V>" edl
l 信用卡诈骗罪 H;D>|q
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 b
IH;
2.4.4 银行业相关职务犯罪 HpR]q05d
l 职务侵占罪 \( ~y? l
l 挪用资金罪 q?,).x
nN
l 非国家工作人员受贿罪 W$QcDp]#p}
l 签订、履行合同失职被骗罪 z(o,m3@v
3 银行业从业人员职业操守 NWP5If|'X
3.1 概述及银行业从业基本准则 hMzs*gK
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 OGBHos
3.1.1 银行业从业基本准则 jAGTD I
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 UN7EF/!Zz
3.2.1 银行业从业人员与客户 fr,7rS/w{l
3.2.2 银行业从业人员与同事 7wWFr
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 7@C<oy_bb
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 Y} @ &h!
3.2.5 银行业从业人员与监管者 R7]l{2V#^
3.3 附则 Q0$8j-1I
3.3.1 惩戒措施 >@BnV{ d
3.3.2 解释机构 cy*?&~;
3.3.3 生效日期 jy7\ +i
