1 银行知识与业务 iB,*X[}EqG
1.1 中国银行体系概况 e=R}
4`
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 mzw*6e2T
l 中央银行 .iS ]aJJ
l 监管机构 }dR *bG
l 自律组织 c"$_V
[m
1.1.2 银行业金融机构 ^\6UTnS.
l 政策性银行 %51pf u L
l 大型商业银行 b7,qzh
l 中小商业银行 K@,VR3y /
l 农村金融机构 i~9)Hz;!
l 中国邮政储蓄银行
#RD%GLY
l 外资银行 <f*0 XJ#
l 非银行金融机构 jl@8pO$
1.2 银行经营环境 =@z"k'Vl`
1.2.1 经济环境 C;ye%&g>
l 宏观经济运行 Rta P+6'X
l 经济结构 51,m^veO
l 经济全球化 /PCQv_Y&,/
1.2.2 金融环境 o MA K[$k;
l 金融市场 Pn#Lymxh_a
l 金融工具 ? c+;
l 货币政策 Cf N; `
1.3 银行主要业务 '8JaD6W9S
1.3.1 负债业务 =3:ltI.'*I
l 存款业务 Z4!3I@yZ
l 借款业务 z W _'sC
1.3.2 资产业务 ~h/U ;Da
l 贷款业务 <f6Oj`{f4
l 债券投资业务
+
ThKqC_
l 现金资产业务 !:8!\gE ^P
1.3.3 中间业务 %Fv)$ :b
l 交易业务 <*+ M
BF
l 清算业务 %xRS9A 4
l 支付结算业务 ep! .kA=\
l 银行卡业务 <gy'@w?
l 代理业务 qSd
$$L^
l 托管业务 }VGiT~2$
l 担保业务 ]VME`]t`
l 承诺业务 V_pBM
l 理财业务 S`G\Cd;5
l 电子银行业务 |3L MVN
1.4 银行管理 ]*|K8&jxl
1.4.1 公司治理 +=_Pl7?
l 公司治理的主体 ;GAYcVB
l 利益相关者 }NXESZYoi
l 信息披露 y)}aySQK^
1.4.2 资本管理 (G VGoh&
l 银行资本的概念与作用 UPYM~c+}
l 《巴塞尔新资本协议》 }0(
Na
l 我国监管资本的构成 f- <6T
l 银监会的资本干预措施 UU;:x"4
l 提高资本充足率的方法 K?4(o u
1.4.3 风险管理 B (falmXJ
l 银行风险的种类 qHCs{ u
l 风险管理的发展历程 0FOf *Lz
l 全面风险管理 ^XM;D/Gp~
l 风险管理流程 TRZ^$<AG
1.4.4 内部控制 [XXN0+ /
l 内部控制的目标
BR2y1Hfi
l 内部控制的原则 DtZm|~)a
l 内部控制的构成要素 Pa}vmn1$
1.4.5 合规管理 v(i Uo&Ge
l 合规管理的相关概念 f#5JAR
l 合规管理的目标 ^U}0D^jDeE
l 合规管理体系的基本要素 4B`Rz1QBy
l 合规管理部门职责 Ie"R,,c
1.4.6 金融创新 umzYJ>2t
l 金融创新概述 oK6lCGM5
l 金融创新的基本原则 eXK`%'
l 金融创新与客户利益保护 &[kgrRF@HU
2 银行业相关法律法规 N6;Z\\&0^q
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 7 o. 'F
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 dK: "
l 中国人民银行的直接检查监督权 1'
m
$_
l 中国人民银行的建议检查监督权 I8?[@kg5b'
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 P c'?p
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 37xxVbi
k
l 《银行业监督管理法》的适用范围 VaxO L61xE
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 p/h&_^EXU
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 w>u Z$/
l 刑事责任 J|-HZ-Wk|J
l 行政处罚 aB^ G
l 行政处分 n^N]iw{ G
l 相关的处罚措施 fXe-U='
2.1.4 反洗钱法律制度 h>:RCp
C
l 洗钱概述 F/sBr7I
l 《中华人民共和国反洗钱法》 5H+k_U
l 《金融机构反洗钱规定》 keskD
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 ]'(7T#
l 违反反洗钱规定的法律责任 $x;h[,y
2.2 银行主要业务法律规定 AvZ) 1(
2.2.1 存款业务法律规定 OU@x1G{Cy
l 存款及其办理原则 Ib!rf:
l 存款业务的基本法律要求 Z@!W? Ed
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 "\ ;wMR{
l 存款利率的法律管制 <R>z;2c
l 存单纠纷案件的认定与处理 yipD5,T C
l 存款合同 vc #oALc&
2.2.2 授信业务法律规定 1i:g
/H
l 授信原则 Yj6p19
l 授信审核 5Q` n6 x|
l 贷款业务的基本法律要求 `aL|
qyrq#
l 贷款合同 gqRTv_ ;
2.2.3 银行业务禁止性规定 e"#D ){k#
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 RH]>>tJ^e
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 ~qxXou,J
l 同业拆借业务的禁止 "R@N|Qx'
2.2.4 银行业务限制性规定 mthl?,I|
l 对同一借款人贷款的限制 pm~;:#z7
l 对关系人发放担保贷款的限制 *`Xx _
l 对相关金融业务和直接投资的限制 PMs_K"- K
l 对结算业务的限制 }Xj_Y]T
2.3 民商事法律基本规定 ?V QLY=?
2.3.1 民事权利主体 8? Wxd65)
l 民事权利主体的概念 bs EpET
l 自然人 Y>Hl0
$:=
l 法人 ><Z3<7K9
l 非法人组织 ,$ zl w\
2.3.2 民事法律行为和代理 @jSbMI
l 民事法律行为 P lH`(n#
l 代理及其种类 p''"E$B /(
2.3.3 担保法律制度 1D p @n
l 担保法律制度概述 ,, %:vK+V
l 物权法 #Jz&9I<OKx
l 抵押 9,f<Nb(\
l 质押 8`2<g0V2
l 保证 e>9Z:vY
l 留置 : 5<
9/
2.3.4 公司法律制度 UvJuOh+
l 《公司法》概述 kN |5
J
l 公司设立制度 9< h]OXv
l 公司资本制度 W^.-C
l 公司的组织机构 q|i%)V`)-
l 公司终止制度 ~X< cG=p~u
2.3.5 票据法律制度 )S}; k=kG
l 《票据法》概述 t-*|Hfp*^
l 票据的功能 92]ZiL?k
l 票据行为 RB7AI !'a?
l 票据权利 c t4 [b|
l 票据丧失的补救措施 8+
F}`lLA
2.3.6 合同法律制度 br o
l 合同的概念及特征 76A>^Bs\/
l 合同的订立 :
q64K?X
l 合同的生效 b >= Wq
l 合同的履行 o.3YM.B#
l 违约责任 X";Z Up
2.4 金融犯罪及刑事责任 !Nl.Vb
2.4.1 金融犯罪概述 N1N{O l'
l 金融犯罪的概念 3
t8 8AN=4
l 金融犯罪的种类 ,ah*!Zm.kk
l 金融犯罪的构成 J4v0O="
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 !@< @QG-
l 危害货币管理罪 q@!'R{fu
l 破坏银行管理罪 }PQSCl^I
2.4.3 金融诈骗罪 zf3:<CRX5
l 集资诈骗罪 ,{{#a*nd
l 贷款诈骗罪 mvq7G
l 信用证诈骗罪 7e c0Xh1
l 信用卡诈骗罪 % 7 v@n+Q
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 a,'Ncg
2.4.4 银行业相关职务犯罪 YYE8/\+B.
l 职务侵占罪 uR:=V9O
l 挪用资金罪 >*= =wlOB
l 非国家工作人员受贿罪 juMxl
l 签订、履行合同失职被骗罪 QGr\I/Y
3 银行业从业人员职业操守 zn
V1kqGU
3.1 概述及银行业从业基本准则 Y62u%':X
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 g+ }s:9
3.1.1 银行业从业基本准则 8wX+ZL: 9
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 h;% i/feFg
3.2.1 银行业从业人员与客户 XpgV09.EE
3.2.2 银行业从业人员与同事 vS$oT]-hKE
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 B)r r7B
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 p:J RQT"A
3.2.5 银行业从业人员与监管者 qcTmsMpj
3.3 附则 *5y
W
3.3.1 惩戒措施 g=xv+e
3.3.2 解释机构 t
{Hh&HX
3.3.3 生效日期
X LZ j
