1 银行知识与业务 +^{yJp.H#
1.1 中国银行体系概况 0ppZ~}&
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 J$v0
l 中央银行 BoHMz/DB
l 监管机构 /t(dhz&xN
l 自律组织 IH'DCY:
1.1.2 银行业金融机构 jx+%X\zokA
l 政策性银行 iK
s/8n
l 大型商业银行 7.hn @_
l 中小商业银行 4JT9EKo
l 农村金融机构 0".pw; .}
l 中国邮政储蓄银行 OtrO"K
l 外资银行 wBA[L}
l 非银行金融机构 hF .9\X]
1.2 银行经营环境 k#w[G L|T
1.2.1 经济环境 w f,7
l 宏观经济运行 P}KyT?X:
l 经济结构 *U)!9 DvA
l 经济全球化 qR- -lvO
1.2.2 金融环境 ]b-Z;Nce
l 金融市场 .UU BAyjm
l 金融工具 tz6d
}$
l 货币政策 uF+if`?
1.3 银行主要业务 }2|>Y[v2j
1.3.1 负债业务 O)kC[
e4
l 存款业务
Q+U}
l 借款业务 % tN{
1.3.2 资产业务 0~<d <a -@
l 贷款业务 e3y BB*@
l 债券投资业务 ?ye) &
l 现金资产业务 x%jJvwb^|
1.3.3 中间业务 @K7#}7,t
l 交易业务 +3(1QgYM%
l 清算业务 tT ~}lW)Y
l 支付结算业务 AL>*Vj2h/n
l 银行卡业务 Wt"fn&R}
l 代理业务 rL w,?
l 托管业务 SYOND>E
l 担保业务 ?PO~$dUc]
l 承诺业务 1l"A7
V
l 理财业务 k+f!)7_
l 电子银行业务 L6fc_Mo.EE
1.4 银行管理 j{C+`~O
1.4.1 公司治理 - %I]Q9
l 公司治理的主体 N
X4!G>v
l 利益相关者 lUJ/ nG0l
l 信息披露 !=;^Grv>
1.4.2 资本管理 w*Vf{[a'
l 银行资本的概念与作用 l 4
I@6@
l 《巴塞尔新资本协议》 " 6Hka{
l 我国监管资本的构成 2M3.xUS
l 银监会的资本干预措施 (f,D$mX
l 提高资本充足率的方法 ^,]'Ut
1.4.3 风险管理 {.GC7dx
l 银行风险的种类 x00"d$!
l 风险管理的发展历程 )2C_6eR
l 全面风险管理 0(iTnzx0
l 风险管理流程 oe}nrkmb
1.4.4 内部控制 [cv7s=U%
l 内部控制的目标 *Em 9R
l 内部控制的原则 %3M(!X:[
l 内部控制的构成要素 C\Qor3];
1.4.5 合规管理 7 ^4F,JuJO
l 合规管理的相关概念 !j#Z48=&
l 合规管理的目标 *y9 iuJ}
l 合规管理体系的基本要素 qba< $
l 合规管理部门职责 QK DY:1]
1.4.6 金融创新 {}H5%W
l 金融创新概述 ;aExEgTq
l 金融创新的基本原则 + |Z1U$0g
l 金融创新与客户利益保护 x]&V7Y
2 银行业相关法律法规 (9]`3^_,J
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 vE0Ty9OH"]
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 @C{
IgV
l 中国人民银行的直接检查监督权 x48 Y#"'
l 中国人民银行的建议检查监督权 uvz}qH@j/Q
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 X[\b!<C
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 PsU.dv[
l 《银行业监督管理法》的适用范围 ))^rk 6
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 4J
Bm|Pf(
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 8 !]$ljg
l 刑事责任 P dcF
l 行政处罚 T%A45BE
V
l 行政处分 =PWh,lWS
l 相关的处罚措施 H)(@A W+-
2.1.4 反洗钱法律制度 Y
O;N9wu3f
l 洗钱概述 ] S<y,d-
l 《中华人民共和国反洗钱法》 + V E }c
l 《金融机构反洗钱规定》 NTS
tk{s,
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 u1s^AW8 y
l 违反反洗钱规定的法律责任 p1
>
D
2.2 银行主要业务法律规定 m/gl7+
2.2.1 存款业务法律规定 J;,6ydf8!
l 存款及其办理原则 Wly-z$\
l 存款业务的基本法律要求 _IBI x \F
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 *xR;}%s\
l 存款利率的法律管制 [h SE^
m
l 存单纠纷案件的认定与处理 M/C7<?&
l 存款合同 g q~>S1
2.2.2 授信业务法律规定 Y0fX\6=h
l 授信原则 0|E!e
l 授信审核 0Aw.aQ~E8i
l 贷款业务的基本法律要求 pMnkh}Q#
l 贷款合同 teH $hd-q
2.2.3 银行业务禁止性规定 ,R] hNjs-{
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 (NK$2A/p
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 ??0C"8:[
l 同业拆借业务的禁止 E,&B P$B
2.2.4 银行业务限制性规定 0(\ybppx
l 对同一借款人贷款的限制 .q$HL t
l 对关系人发放担保贷款的限制 8gwJ% "-K
l 对相关金融业务和直接投资的限制 ik f!7-,
l 对结算业务的限制 _ Bm/v^(
2.3 民商事法律基本规定 o ?@,f/" 5
2.3.1 民事权利主体 xvOG E]n
l 民事权利主体的概念 @ de_|*c
l 自然人 ZnSDq_Uk
l 法人 v1%rlP
l 非法人组织 )/kkvI()l
2.3.2 民事法律行为和代理 ~Fp,nE-B
l 民事法律行为 5m{!Rrb
l 代理及其种类 >fRI^Q ,
2.3.3 担保法律制度 Sd/?xyF1(
l 担保法律制度概述 CKwrE ]h
l 物权法 9,wd,,ta
l 抵押 m-9{@kgAM?
l 质押 m"*j J.MX
l 保证 .|`J S?L[
l 留置 gp'9Pf;\[
2.3.4 公司法律制度 Lsv[@Rl
l 《公司法》概述 Ht| No
l 公司设立制度 7WK^eW"y8
l 公司资本制度 )\# w=P
l 公司的组织机构 *X- 6]C
l 公司终止制度 l]D?S]{a
2.3.5 票据法律制度 ={,\6a|]:
l 《票据法》概述 8?#4<4Ql8
l 票据的功能 aHx(~&hRcL
l 票据行为 17g\XC@ Cl
l 票据权利 aC:Sy^Tf
l 票据丧失的补救措施 \
cmt'b
2.3.6 合同法律制度 !wy
Qk
l 合同的概念及特征 Si#I^aF`%
l 合同的订立 ;B zbWvBo
l 合同的生效 8sb <$M$c
l 合同的履行 Wm>[5h%>
l 违约责任 F|p &v7T
2.4 金融犯罪及刑事责任 Y/cnj n
2.4.1 金融犯罪概述 'F>eieO
l 金融犯罪的概念 H0<(j(JK
l 金融犯罪的种类 <>JN?
l 金融犯罪的构成 _)s<E9t2N
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 C-!!1-Eq?:
l 危害货币管理罪 P__JN\{9
l 破坏银行管理罪 !]AM#LJ
2.4.3 金融诈骗罪 ~ED8] *H|`
l 集资诈骗罪 %xZYIY Kf
l 贷款诈骗罪 6[fp e
l 信用证诈骗罪 Sc03vfmo"N
l 信用卡诈骗罪 W>3[+w
B
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 eF+:w:\h
2.4.4 银行业相关职务犯罪 Za68V/Vj
l 职务侵占罪 faQ}J%a
l 挪用资金罪 w G;#L7%
l 非国家工作人员受贿罪 S9/oBxGN
l 签订、履行合同失职被骗罪 N~7xj ?
3 银行业从业人员职业操守 zUX%$N+w}>
3.1 概述及银行业从业基本准则 (B|4wR\
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 gB/4ro8
3.1.1 银行业从业基本准则 Hl`S\
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 PwP;+R};|
3.2.1 银行业从业人员与客户 K;,zE6WD$$
3.2.2 银行业从业人员与同事 Q;r9>E!
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 n y# ?^.1
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 sf{r
s*bgp
3.2.5 银行业从业人员与监管者 ^Ud1 ag!-
3.3 附则 `o~ dQb/k+
3.3.1 惩戒措施 #ra"(/)
3.3.2 解释机构 h^_Sd"l3
3.3.3 生效日期 g}>Sc=e <
