1 银行知识与业务 1_JtD|Jy
1.1 中国银行体系概况 db$wKvO1
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 L=Cm0q 3v
l 中央银行 qOaI4JP@
l 监管机构 RC(fhqV
l 自律组织 zK.%tx}+=k
1.1.2 银行业金融机构 3S
4'x4*
l 政策性银行 HPl'u'.Hg
l 大型商业银行 !Ld0c4
l 中小商业银行 Fw,'a
l 农村金融机构 c(Liwuj
l 中国邮政储蓄银行 qK}4r5U
l 外资银行 "fWAp*nI3t
l 非银行金融机构 ,>(/}=Z.
1.2 银行经营环境 ,<iJ#$:
Sx
1.2.1 经济环境 a1V+doC
l 宏观经济运行 AQX~do\A
l 经济结构 qMy>:,)Z
l 经济全球化 x3ds{Z$,>(
1.2.2 金融环境 p.{9OrH(4
l 金融市场 .48Csc-
l 金融工具 G#{
Xd6L
l 货币政策
L~F"
1.3 银行主要业务 E`vCYhf{
1.3.1 负债业务 xWkCP2$?P
l 存款业务 :
4 9ttJl
l 借款业务 TI
'(
1.3.2 资产业务 V%k #M
l 贷款业务 3Z?"M
l 债券投资业务 >KF1]/y<
l 现金资产业务 Rou$`<{H
1.3.3 中间业务 J:6wFmU
l 交易业务 $`7cs}#
l 清算业务 m1,?rqeb
l 支付结算业务 z?o16o-:
l 银行卡业务 -$Y@]uf^
l 代理业务 o$dnp`E
l 托管业务 9+'QH
l 担保业务 IIC1T{D}v
l 承诺业务 ~!o\uTVr
l 理财业务 cEkf9:_La
l 电子银行业务 >uMj}<g#Z?
1.4 银行管理 nXjf,J-T
1.4.1 公司治理 AhjK*nJF
l 公司治理的主体 5Ym/'eT
l 利益相关者 *}BaO*A
l 信息披露 q,
b6).
1.4.2 资本管理 US8pT|/
l 银行资本的概念与作用 V&7jd7
2{
l 《巴塞尔新资本协议》 qmzg68
l 我国监管资本的构成 H.
\gLIr
l 银监会的资本干预措施 l=(4o4um
l 提高资本充足率的方法 :U^!N8i"=
1.4.3 风险管理 qJq49}2
l 银行风险的种类 8Ar5^.k
l 风险管理的发展历程 g3B
zi6$m
l 全面风险管理 &,?bX])
l 风险管理流程
s>}ScJZK
1.4.4 内部控制 eWjLP{W
l 内部控制的目标 wNsAVUjLe
l 内部控制的原则 ^[]GsF
l 内部控制的构成要素 h-0sDt pR
1.4.5 合规管理 |7@[+
l 合规管理的相关概念 -{z.8p}IW
l 合规管理的目标 #$h~QBg
l 合规管理体系的基本要素 3GEI) !
l 合规管理部门职责 &\(p<TF
1.4.6 金融创新 z+
ybtS>pZ
l 金融创新概述 5LVhq[}mP
l 金融创新的基本原则 9 *>@s
l 金融创新与客户利益保护 u nE h
2 银行业相关法律法规 Y02 cX@K6
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定
QW
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 j$%KKl8j
l 中国人民银行的直接检查监督权 $JKR,
l 中国人民银行的建议检查监督权 >Mml+4<5
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 ?L=@Zs
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 xO8-vmf2
l 《银行业监督管理法》的适用范围 o(~QuHOp8>
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 /P<K)a4GM
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 [kf$82
l 刑事责任 *P4G}9B|9:
l 行政处罚 sSVgDQ~q
l 行政处分 0cV=>|b>;
l 相关的处罚措施 )6?(K"T
2.1.4 反洗钱法律制度 Jv
l 洗钱概述 9}e`_z
l 《中华人民共和国反洗钱法》 g'G"`)~ 2
l 《金融机构反洗钱规定》 9IFK4>&O6
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 $$E!u}
l 违反反洗钱规定的法律责任 7P}&<;5zD
2.2 银行主要业务法律规定 B+:'Ld](
2.2.1 存款业务法律规定 i7h!,vaK
l 存款及其办理原则 F?b5 !<5
l 存款业务的基本法律要求 N(<4nAE
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 /15e-(Zz/
l 存款利率的法律管制 ]
Lg$p
l 存单纠纷案件的认定与处理 NABwtx>
.
l 存款合同 8BUPvaP<[
2.2.2 授信业务法律规定 )bc0 t]Fs
l 授信原则 8 VMe#41
l 授信审核 5a
moK7
l 贷款业务的基本法律要求 Fl,(KSTz
l 贷款合同 +bwSu)k
2.2.3 银行业务禁止性规定 <"I#lib
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 l4c9.'6
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 CBC0X}_`
l 同业拆借业务的禁止 CB(Qy9C%h[
2.2.4 银行业务限制性规定 yLfb'Ba
l 对同一借款人贷款的限制 TxZ ^zj
l 对关系人发放担保贷款的限制 (<f`},
QxD
l 对相关金融业务和直接投资的限制 qsnZ?hXPp
l 对结算业务的限制 h+o-h4X
2.3 民商事法律基本规定 %%[ "&
2.3.1 民事权利主体 8,0p14I5;
l 民事权利主体的概念 o"F=3b~:n
l 自然人 \$o5$/oU(
l 法人 ,v;P@RL|g
l 非法人组织 FX
QUj&9
2.3.2 民事法律行为和代理 $bQ[H[4l
l 民事法律行为
6C6<,c
l 代理及其种类 ]qZs^kQ
2.3.3 担保法律制度 __Kn 1H{
l 担保法律制度概述 3DH}
YAUU
l 物权法 PPiN`GM
l 抵押 D/1{v
l 质押 n_[;2XQQ
l 保证 u~Zx9>f
l 留置 /]~Oa#SQ:
2.3.4 公司法律制度 ^O_E
T$
l 《公司法》概述 W0GDn
l 公司设立制度 '0z-duu
l 公司资本制度 3ifQKKcR{
l 公司的组织机构 b,]QfC
l 公司终止制度 =aM(r6 C
2.3.5 票据法律制度 aw
z(W>
l 《票据法》概述 1m$:Rn^
l 票据的功能 2l5>>yY
l 票据行为 E/MD]ox
l 票据权利 dTN[E6#R
l 票据丧失的补救措施 sem:"
2.3.6 合同法律制度 37Z@a!#
l 合同的概念及特征 4+fWIY1
"
l 合同的订立 egur}
l 合同的生效 .(T*mk*>
l 合同的履行 pSM\(kVKa
l 违约责任 9ohaU
2.4 金融犯罪及刑事责任 3o=R_%r
2.4.1 金融犯罪概述 @J"Gn-f~
l 金融犯罪的概念 6CoDn(+z
l 金融犯罪的种类 e nsou!l
l 金融犯罪的构成 r+6=b
"
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 8KH|:
>s=
l 危害货币管理罪 k/MrNiC
l 破坏银行管理罪 F Xbf7G)H
2.4.3 金融诈骗罪 b 4o`eR
l 集资诈骗罪 7[=MgnmuC
l 贷款诈骗罪 <