1 银行知识与业务 =t2epIr 5
1.1 中国银行体系概况 #96a7K
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 40XI\yE_?
l 中央银行 I%Z &i-33y
l 监管机构 Tj:F Qnx
l 自律组织 +W`~bX +
1.1.2 银行业金融机构 ,*30Q
l 政策性银行 m" G r pE3
l 大型商业银行 HZNX1aQ|Q#
l 中小商业银行 >e%Po,Fg$
l 农村金融机构 QHK$
l 中国邮政储蓄银行 \JchcQ
l 外资银行 ,bJx|
K
l 非银行金融机构 n)
yqb
1.2 银行经营环境 7VraWW`H'
1.2.1 经济环境 xS'So7: h
l 宏观经济运行 =*pu+o,?
l 经济结构 p%BO:%v
l 经济全球化 &IPT$= u
1.2.2 金融环境 )%6v~,'3Y
l 金融市场 6tM{cK%v1
l 金融工具 ocvBKsfhE`
l 货币政策 7^1ikmYY
1.3 银行主要业务 `?:'_K i
1.3.1 负债业务 o?>)CAo
l 存款业务 zI(Pti
l 借款业务 ^,3 >}PU
1.3.2 资产业务 Oe?nX>
l 贷款业务 Aq-v3$XL
l 债券投资业务 p P .
l 现金资产业务 <NUZPX29
1.3.3 中间业务 {VF p fo
l 交易业务 }v: h EMO
l 清算业务 R$\ieNb
l 支付结算业务 C]k\GlhB
l 银行卡业务 Gfvz%%>l
l 代理业务 8w\ &QX
l 托管业务 TS-[p d
l 担保业务 ~DSle 3
l 承诺业务 @{bf]Oc
l 理财业务 QRRZMdEGs[
l 电子银行业务 _*+M'3&=
1.4 银行管理 h0GXN\xI
1.4.1 公司治理 [=iq4F'7
l 公司治理的主体 (Fu9lW}n
l 利益相关者 _|F h^hq
l 信息披露 ]$7|1-&Y
1.4.2 资本管理 f}fM %0/5
l 银行资本的概念与作用 n9#@
e}r
l 《巴塞尔新资本协议》 4"GY0)
Q
l 我国监管资本的构成 Mqna0"IYx*
l 银监会的资本干预措施 F:n7y ey
l 提高资本充足率的方法 uG/
Zpi
1.4.3 风险管理 S -im
o
l 银行风险的种类 VH8,!# Q;
l 风险管理的发展历程 $:>K-4X\}
l 全面风险管理 (u~@@d"
l 风险管理流程 1v`*%95
1.4.4 内部控制 NZv1dy`fa
l 内部控制的目标 }4$UlT A'
l 内部控制的原则 vzfWPjpKW
l 内部控制的构成要素 /W fpA\4S
1.4.5 合规管理 |TkO'QN
l 合规管理的相关概念 xw ` Pq6
l 合规管理的目标 6<gh:vj
l 合规管理体系的基本要素 Ty7x jIs
l 合规管理部门职责 _/hWzj=q
1.4.6 金融创新 Fvg>>HVu
l 金融创新概述 3d[fP#NY7
l 金融创新的基本原则 K1jE _]@Z
l 金融创新与客户利益保护 2WqjNqx)6
2 银行业相关法律法规 ?8pR RzV$
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 )A,M T i
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 G{)2f &<
l 中国人民银行的直接检查监督权 : W^
k3/t
l 中国人民银行的建议检查监督权 Nv w'[?m
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 yoQ}m/C j
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定
"luMz;B
l 《银行业监督管理法》的适用范围 ,-D3tleu`
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 n' &:c}zKO
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 lx(kbSxF
l 刑事责任 T:dV[3
l 行政处罚 )17 CG*K1
l 行政处分 V_^p?Fi #
l 相关的处罚措施 /GRkQ",
2.1.4 反洗钱法律制度 T'!7jgk{:
l 洗钱概述 HW "@~-\
l 《中华人民共和国反洗钱法》 {%gMA?b|"
l 《金融机构反洗钱规定》 @p"m{
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 GUSEbIz):
l 违反反洗钱规定的法律责任 Dn~c
2.2 银行主要业务法律规定 _TEjB:9eY
2.2.1 存款业务法律规定 dg-nv] 7
l 存款及其办理原则 `|(S]xPHM
l 存款业务的基本法律要求 W"$sN8K>)
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 9vZ:oO
l 存款利率的法律管制 qjDt6B^RO
l 存单纠纷案件的认定与处理 ?h\fwF3
l 存款合同 xl>8B/Zmf#
2.2.2 授信业务法律规定 ~xCv_u^=
l 授信原则 owQSy9Az
l 授信审核 P@|
W \
l 贷款业务的基本法律要求 3n_N^q}
l 贷款合同 sBm)D=Kll
2.2.3 银行业务禁止性规定 Zo`_vx/{j
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 [8jIu&tJf
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 J~}sQ{ 0
l 同业拆借业务的禁止 z>]P _E~`}
2.2.4 银行业务限制性规定 y~Z 7sx0
l 对同一借款人贷款的限制 ` {/"? s|
l 对关系人发放担保贷款的限制 i+90##4<?
l 对相关金融业务和直接投资的限制 7w\L<vFm
l 对结算业务的限制 g~p43sVV
2.3 民商事法律基本规定 gx9=L&=d
2.3.1 民事权利主体 `:.a5
l 民事权利主体的概念 8Wba Hw_
l 自然人 xciwKIpS
l 法人 ?xwLe
l 非法人组织 wU(p_G3
2.3.2 民事法律行为和代理 X4eoE
l 民事法律行为 CT?4A1[aD
l 代理及其种类 /Bq4! n+
2.3.3 担保法律制度 7bk`u '0%
l 担保法律制度概述 p(>D5uN_}5
l 物权法 p~WX\;
l 抵押 &6e A.
l 质押 zJ)`snN|
l 保证 6L"b O'_5K
l 留置 ;;S9kNp^v
2.3.4 公司法律制度 H1c>3c
l 《公司法》概述 0SR[)ma
l 公司设立制度 %mAwK<MY`
l 公司资本制度 MFn\
[J`Ra
l 公司的组织机构
M1=eS@
l 公司终止制度 .On3ZN
2.3.5 票据法律制度 ; GEr8_7
l 《票据法》概述 =6a=`3r!I
l 票据的功能 SohNk9u[8
l 票据行为 <m/XGFc
l 票据权利 dDA,Ps
l 票据丧失的补救措施 YpgO]\ /w
2.3.6 合同法律制度 WMS~Bk+!
l 合同的概念及特征 !?" pnKb}
l 合同的订立 +&r=XJ5:`p
l 合同的生效 Tol V3
l 合同的履行 h.\p+Qw.
l 违约责任 ~7gFddi=i
2.4 金融犯罪及刑事责任 JkI|Ojmm/
2.4.1 金融犯罪概述 ~x[(1
l 金融犯罪的概念 sf
O{.#5<
l 金融犯罪的种类 FE1'MUT_
l 金融犯罪的构成 c qaq~
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 Gzp*V r
l 危害货币管理罪 }zIWagC6
l 破坏银行管理罪 Bjh8uW
G
2.4.3 金融诈骗罪 ;
Fd1:"1pP
l 集资诈骗罪 *TrpW?] Y&
l 贷款诈骗罪 9rIv-&
7'm
l 信用证诈骗罪 TEla?N
l 信用卡诈骗罪 Uu|2!}^T
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 :Dfl ,=S
2.4.4 银行业相关职务犯罪 lt yhYPS
l 职务侵占罪 ']d(m?
l 挪用资金罪 S_ra8HY8
l 非国家工作人员受贿罪 >`|Wg@_
l 签订、履行合同失职被骗罪
hOYX
3 银行业从业人员职业操守 ~.#57g F"
3.1 概述及银行业从业基本准则 0>"y)T3
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 |WNI[49
3.1.1 银行业从业基本准则 *
^XMf
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 (4IP&^j:\
3.2.1 银行业从业人员与客户 f(\S +4
3.2.2 银行业从业人员与同事 jk Aru_C
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 l\!`Z hM,
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 9!0- ~,o
3.2.5 银行业从业人员与监管者 tOZ-]>U
3.3 附则 LoSrXK~0~J
3.3.1 惩戒措施 'j?H >'t{
3.3.2 解释机构 uc\G)BN
3.3.3 生效日期 jthyZZ
