1 银行知识与业务 (]wi^dE
1.1 中国银行体系概况 WqN= D5
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 [?)=3Pp
l 中央银行 X! 5N2x
l 监管机构 M=[ /v/M=
l 自律组织 ;9r
Z{'i+|
1.1.2 银行业金融机构 HZMs], GX
l 政策性银行 ?]%JQ]Gf*
l 大型商业银行 FFXDt"i2
l 中小商业银行 ?f v?6 r
l 农村金融机构 l@` D;m
l 中国邮政储蓄银行
Oq"(oNG@
l 外资银行 pT]M ]/y/:
l 非银行金融机构 f`<j(.{9F
1.2 银行经营环境 t}-[^|)7
1.2.1 经济环境 {#q']YDe`
l 宏观经济运行 "sLdkd}dj
l 经济结构 Li ,B,
l 经济全球化 zx^]3}
1.2.2 金融环境 RAR0LKGX
l 金融市场 uY0V!W
l 金融工具 fs4pAB #F
l 货币政策 ^}; 4r
1.3 银行主要业务 XfA3Ez,}
1.3.1 负债业务 `} o 4 &$
l 存款业务 ${'gyD
l 借款业务 Z&8
7Aj
1.3.2 资产业务 >Bp%~8f
l 贷款业务 *Yv"lB8
l 债券投资业务 sh.xp8^)^>
l 现金资产业务 lJ]r %YlF
1.3.3 中间业务 7SzY0})<U
l 交易业务 i}
96, {
l 清算业务 `;fh<kv
l 支付结算业务 mY-Z$8r
l 银行卡业务 ^|}C!t+
l 代理业务 5A 1oZ+C#
l 托管业务 gd<8RVA
l 担保业务 Cw?AP 6f%
l 承诺业务 }@yvw *c
l 理财业务 4W8rb'B!Ay
l 电子银行业务 992;~lBu
1.4 银行管理 ^ )N[x''a
1.4.1 公司治理 )6)|PzMQ'
l 公司治理的主体 BOJ h-(>I
l 利益相关者 d$ Mk
l 信息披露 Qu]0BVIe
1.4.2 资本管理 475y X-A
l 银行资本的概念与作用 mm$D1=h{|
l 《巴塞尔新资本协议》 C>cc!
+n%H
l 我国监管资本的构成 [i[G" %Q
l 银监会的资本干预措施 pH#&B_S6z=
l 提高资本充足率的方法 lp[3z& u
1.4.3 风险管理 VL5kjF3/
l 银行风险的种类 7UHqiA`L
l 风险管理的发展历程 $oE 4q6b
l 全面风险管理 ~ C5iyXR
l 风险管理流程 T\c;Ra
1.4.4 内部控制 Qpd-uC_Ni
l 内部控制的目标 LoHWk NZ5:
l 内部控制的原则 e<5+&Cj
l 内部控制的构成要素 Ary$,3X2
1.4.5 合规管理 :w_F<2d0
0
l 合规管理的相关概念 8 DTk<5mW~
l 合规管理的目标 OxEl vbM#
l 合规管理体系的基本要素 yW Iieztp
l 合规管理部门职责 5!#"8|oY
1.4.6 金融创新 <0P `ct0,i
l 金融创新概述 ,- ]2s_
l 金融创新的基本原则 "W6 nW
l 金融创新与客户利益保护 *wt y
yP@
2 银行业相关法律法规 g|<)J-`Q
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 qU8UKI P
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 q<>2}[W
l 中国人民银行的直接检查监督权 ]wne2 WXE
l 中国人民银行的建议检查监督权 7 g ]]>
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 Z.6`O1OY}?
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 'G(N,vu[@
l 《银行业监督管理法》的适用范围 rQ}4\PTi
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 ]+0
-$t7Y
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 e"r'z
n
l 刑事责任 =)M 8>>l
l 行政处罚 OpxVy _5,
l 行政处分 I#eIm3Y?
l 相关的处罚措施 e::5|6x
2.1.4 反洗钱法律制度 Y@eHp-[
l 洗钱概述 R'dF<&Kj|
l 《中华人民共和国反洗钱法》 k6JB%m\E
l 《金融机构反洗钱规定》 ("/*k
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 -Qnnzp$]
l 违反反洗钱规定的法律责任
p< *-B
2.2 银行主要业务法律规定 b]RCe^E1
2.2.1 存款业务法律规定 8e>;E
l 存款及其办理原则 y=h2_jt
l 存款业务的基本法律要求 ,_NO[+5U
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 TeqFy( Dr
l 存款利率的法律管制
OD\x1,E)I
l 存单纠纷案件的认定与处理 #PXl*~PrQ/
l 存款合同 |Q 9S$l]
2.2.2 授信业务法律规定 ""pJ O 6bI
l 授信原则 aS~k.^N
l 授信审核 pMt]wyKr
l 贷款业务的基本法律要求 b@YSrjJ
l 贷款合同 !c6 lP'U
2.2.3 银行业务禁止性规定 :NbD^h)R
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 AN: ,t(w
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 u"T5 m
l 同业拆借业务的禁止 !YJdi~q
2.2.4 银行业务限制性规定 XQj`KUO@
l 对同一借款人贷款的限制 KD,b.s
l 对关系人发放担保贷款的限制 yE"hgdL
l 对相关金融业务和直接投资的限制 Y2<#%@%4
l 对结算业务的限制 [Hd^49<P2
2.3 民商事法律基本规定 1 MB
2.3.1 民事权利主体 G QF7]j/
l 民事权利主体的概念 &}T`[ d_Z
l 自然人 sK?[ 1BI
l 法人 *3"C"4S
l 非法人组织 AZl=w`;/O%
2.3.2 民事法律行为和代理 -8 &f=J )
l 民事法律行为 rcI(6P <*
l 代理及其种类 `dL9sfj>
2.3.3 担保法律制度 .\U +`>4av
l 担保法律制度概述 B/5C jHz
l 物权法 P:*'x9`
l 抵押 Ch;EnN<
l 质押 ?WAlW ,H>
l 保证 &7@6Y {!/
l 留置 +e ?ixvld
2.3.4 公司法律制度 ke3=s
l 《公司法》概述 8: s3Q`O
l 公司设立制度 ORtl ~V'
l 公司资本制度 $oxPmELtpe
l 公司的组织机构 ;7m>40W
l 公司终止制度 kJDMIh|g
2.3.5 票据法律制度 ;U2 0g:K
l 《票据法》概述 #mllVQ
l 票据的功能 4 uNcp0
l 票据行为 kdmVHiGF
l 票据权利 sXhtn' <v
l 票据丧失的补救措施 a 3O_8GU
2.3.6 合同法律制度 J puW
!I
l 合同的概念及特征 aa aC8;.
l 合同的订立 2&tGJq-E
l 合同的生效 gpw(j0
/Fs
l 合同的履行 ie$=3nZJ}
l 违约责任 (9cIU2e
2.4 金融犯罪及刑事责任 L3<XWpv
2.4.1 金融犯罪概述 Qy6A vw/$
l 金融犯罪的概念 mDM] RAub)
l 金融犯罪的种类 k*-+@U"+
l 金融犯罪的构成 &Uz
ZE17R
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 H<NYm#a"
l 危害货币管理罪 w:umr#
l 破坏银行管理罪 ;^rZ"2U
l
2.4.3 金融诈骗罪 Np/[MC
l 集资诈骗罪 }(hE{((o
l 贷款诈骗罪 ?L'k2J
l 信用证诈骗罪 _pu QX @i
l 信用卡诈骗罪 *g=*}2
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 + u)'
2.4.4 银行业相关职务犯罪 :\bttPw5
l 职务侵占罪 gH_r'j
l 挪用资金罪 4uu*&B
l 非国家工作人员受贿罪 B'
:ZX-Q)
l 签订、履行合同失职被骗罪 ho(Y?'^t3
3 银行业从业人员职业操守 mR0@R;,p
3.1 概述及银行业从业基本准则 N@A#e/8
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 Q`/ /HOM,
3.1.1 银行业从业基本准则 ) E4COw+
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 +pF z&)?
3.2.1 银行业从业人员与客户 aoJ&< vl3
3.2.2 银行业从业人员与同事
qy-BZ%3
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 AVcZ.+ ?
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 st+Kz uK
3.2.5 银行业从业人员与监管者 /S;?M\
3.3 附则 {K|{a
3.3.1 惩戒措施 $K,aLcu
3.3.2 解释机构 "^trHh8=
3.3.3 生效日期 ]Ny] Ox<
