1 银行知识与业务 $q%r
}Cdg
1.1 中国银行体系概况 Y)lY EhF
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 M ROe "Xj
l 中央银行 rlV :%
k
l 监管机构 2<q.LQ}<
l 自律组织 i-Er|u; W
1.1.2 银行业金融机构 !g=4\C`mY
l 政策性银行 N/CL?Z>c
l 大型商业银行 xL&M8:
l 中小商业银行 j%%& G$Tfu
l 农村金融机构 l=4lhFG,Mk
l 中国邮政储蓄银行 )jc`_{PQg
l 外资银行 $z[FL=h)?+
l 非银行金融机构 QPr 29
1.2 银行经营环境 _ x8gEK8
1.2.1 经济环境 t`%Xx xu
l 宏观经济运行 N=%4V
l 经济结构 ^6g^ Q* "
l 经济全球化 J; 8M. _
1.2.2 金融环境 ; D'6sd"
l 金融市场 0K T^ V R
l 金融工具
M it3q
l 货币政策 lW6$v*
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1.3 银行主要业务 (+aU ,E
Q
1.3.1 负债业务 aq,Ab~V]
l 存款业务 f(SK[+aqW
l 借款业务 Q> d<4]`
1.3.2 资产业务 Z /G`8|A
l 贷款业务 -}:;
EGUtd
l 债券投资业务 rD_\NgVAs
l 现金资产业务 J> Z.2
1.3.3 中间业务 Q7#Yw"#G!
l 交易业务 m-u3 ^\'
l 清算业务 :[\M|iAo
l 支付结算业务 b';oFUU>Q
l 银行卡业务 "($"T v2
l 代理业务 E! "N}v
l 托管业务 ?c ur}`
l 担保业务 W *.j=?)\[
l 承诺业务 Te d1Ky2O
l 理财业务 ag02=}Q'r
l 电子银行业务 N1!O8"Q|*3
1.4 银行管理 -}x( MZ
1.4.1 公司治理 VPi*9(LS
l 公司治理的主体 9@3cz_[J
l 利益相关者 I EmjWw4
l 信息披露 Ie"eqO!
1.4.2 资本管理 ' Bx"i
l 银行资本的概念与作用 ^7l+ Of b3
l 《巴塞尔新资本协议》 XU5GmGu_+
l 我国监管资本的构成 [%LI W%t|
l 银监会的资本干预措施 fug
F k
l 提高资本充足率的方法 8.WZC1 N
1.4.3 风险管理 jC p^CNbA
l 银行风险的种类 9 `+RmX;m
l 风险管理的发展历程 ~8 S2BV3@
l 全面风险管理 Qo\+FkhYq
l 风险管理流程 hEhvA 6f,
1.4.4 内部控制 *G&3NSM-
l 内部控制的目标
,hSTR)
l 内部控制的原则 +?9.
&<?
l 内部控制的构成要素 vX;~ m7+
1.4.5 合规管理 bD tb "V8e
l 合规管理的相关概念 vw2yOL RX
l 合规管理的目标 qxbGUyH==
l 合规管理体系的基本要素 sD=iHO
Am
l 合规管理部门职责 uz;zmK
1.4.6 金融创新 FE'F@aS\
l 金融创新概述
8[rZRc
l 金融创新的基本原则 2A&Y })D
l 金融创新与客户利益保护 p N+1/m,
2 银行业相关法律法规 nnZM{< !hF
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 ;%^T*?t
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 >Q#\X=a>
l 中国人民银行的直接检查监督权 ~ 5: -;ZbZ
l 中国人民银行的建议检查监督权 BTnrgs#[
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 Lq# $q>!K
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 kO}Q OL4
l 《银行业监督管理法》的适用范围 68QA%m'J
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 (|dN6M-.K
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 >NJ`*
M
l 刑事责任 w%?6s 3
l 行政处罚 dV7~C@k6k8
l 行政处分 q?$<{Z"
l 相关的处罚措施 _>u0vGF-
2.1.4 反洗钱法律制度 FA$1&Fu3Y
l 洗钱概述 I* 4g ;1x
l 《中华人民共和国反洗钱法》 A(1d q
l 《金融机构反洗钱规定》 v=J[p;H^H
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 Z( c2F]
l 违反反洗钱规定的法律责任 9{&oVt~Y$
2.2 银行主要业务法律规定 "t&_!Rm
2.2.1 存款业务法律规定 i p;
RlO
l 存款及其办理原则 snvixbN
l 存款业务的基本法律要求 Dssecc'
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 D<J, 3(Yu
l 存款利率的法律管制 s)5W:`MH?
l 存单纠纷案件的认定与处理 F.$NYr/|y
l 存款合同 glUf. :]
2.2.2 授信业务法律规定 O m5+j:YM
l 授信原则 8m*uT< 5D
l 授信审核 &Xp <%[:
l 贷款业务的基本法律要求 nO;t5d
l 贷款合同 js F96X{
2.2.3 银行业务禁止性规定 VWT\wA L
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 I%tJLdL
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 )uazB!X
l 同业拆借业务的禁止 m!sMr^W
2.2.4 银行业务限制性规定 kpx2e2C|
l 对同一借款人贷款的限制 ~
9JLqN"
l 对关系人发放担保贷款的限制 vN$j @h .
l 对相关金融业务和直接投资的限制 rssn'h
l 对结算业务的限制 WmTg`[
2.3 民商事法律基本规定 'eg;)e:`b+
2.3.1 民事权利主体 @ $2xiE.[
l 民事权利主体的概念 V[fcP;
l 自然人 k*k 9hv?
l 法人 <?Y.w1
l 非法人组织 +^<-;/FZue
2.3.2 民事法律行为和代理 50HRgoP5Y
l 民事法律行为 pa2cM%48
l 代理及其种类
IA{I
|g<
2.3.3 担保法律制度 *Ry{}|_8
l 担保法律制度概述 ,#hx%$f}d
l 物权法 5o2|QL
l 抵押 7#9yAS+x(
l 质押 ~]C m
l 保证 }1?
2
l 留置 :GN7JxD#
2.3.4 公司法律制度 3ox
0-+_
l 《公司法》概述 gF8 n{b
l 公司设立制度 U`)o$4Bq
l 公司资本制度 'G8.)eTA'
l 公司的组织机构 l AA s/
l 公司终止制度 xy Pz_9
2.3.5 票据法律制度 '
J(B{B7|
l 《票据法》概述 U9%#(T$
l 票据的功能 D&nVkZP>
l 票据行为 qcR"i+b
l 票据权利 '/~j
!H4q9
l 票据丧失的补救措施 bqSp4TI
2.3.6 合同法律制度 2P ic 4Z
l 合同的概念及特征 Oq4J$/%
l 合同的订立 | x/Z
qY
l 合同的生效 Gb_y"rx?0
l 合同的履行 |z] --h
l 违约责任 6U[bAp
2.4 金融犯罪及刑事责任 9 , >u,
2.4.1 金融犯罪概述 +"F 9yb
l 金融犯罪的概念
s2;b-0
l 金融犯罪的种类 (^ ;Fy f/
l 金融犯罪的构成 .F@0`*#rE~
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 )Y
9JP@}T
l 危害货币管理罪 |}2X|4&X
l 破坏银行管理罪 6ujePi <U
2.4.3 金融诈骗罪 ~CQT PR
l 集资诈骗罪 _|}
GhdY E
l 贷款诈骗罪 JsyLWv@6xa
l 信用证诈骗罪 ]q<Zc>O C
l 信用卡诈骗罪 2#t35fU
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 $*z>t*{7
2.4.4 银行业相关职务犯罪 6y}|IhX?z
l 职务侵占罪 C">w3#M%
l 挪用资金罪 GEQ3r'B|
l 非国家工作人员受贿罪 L0dj 76'M
l 签订、履行合同失职被骗罪
I'>r
3 银行业从业人员职业操守 9~6)u=4sS"
3.1 概述及银行业从业基本准则 C3z#A3&J
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 kSq1Q#Bxq
3.1.1 银行业从业基本准则 7qT>wCVT
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 C, #FH}
3.2.1 银行业从业人员与客户 ^ L
+@oS
3.2.2 银行业从业人员与同事 k CVA~ %d7
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 g}Esj"7
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 K3On8
3.2.5 银行业从业人员与监管者 rA6lyzJ
3.3 附则 /
+9o?Kxya
3.3.1 惩戒措施 WC
*e#QP
3.3.2 解释机构 +ew9%={zB
3.3.3 生效日期 _pe_w{V-b6
