1 银行知识与业务 qu'D"0
1.1 中国银行体系概况 <
$Sl%DoS
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织
0r i
l 中央银行 _ShWCU-~Z
l 监管机构 j/ NX
l 自律组织 /?b{*<TK
1.1.2 银行业金融机构 =[ Z3]#h
l 政策性银行 se]&)%p[
l 大型商业银行 ;n|%W,b-
l 中小商业银行 .LnknjC
l 农村金融机构 =:6B`,~
C
l 中国邮政储蓄银行 <Ter\o5 %
l 外资银行 i]
4n YYS
l 非银行金融机构 5')]Y1J
1.2 银行经营环境 j
e 3Qq1
1.2.1 经济环境 m],.w M8
l 宏观经济运行 =1VZcLNt
l 经济结构 to1r
88X
l 经济全球化 vSv1FZu*
1.2.2 金融环境
{gD`yoPrV
l 金融市场 %~>- nqS
l 金融工具 qzO5p=
}
l 货币政策 ;i/? fw[h
1.3 银行主要业务 Mc(|+S@w'
1.3.1 负债业务 AGO" ),
l 存款业务 ufw[Ei$I:
l 借款业务 cW"DDm
g
1.3.2 资产业务 l]Ym)QP
l 贷款业务 T5I#7LN#
l 债券投资业务 &h!O<'*2
l 现金资产业务 tTub W=H
1.3.3 中间业务 .!i`YT*jF
l 交易业务 {^:NII]
l 清算业务 SkCux
l 支付结算业务 3-1a+7fD
l 银行卡业务 ;+#Nb/M
l 代理业务 I36%oA
l 托管业务 3)2{c
l 担保业务 _V0%JE'
l 承诺业务 8K8jz
9.s
l 理财业务 ]|=`-)AP3
l 电子银行业务 lk
R^2P
1.4 银行管理 Je2&7uR0
1.4.1 公司治理 R 7!v=X]i
l 公司治理的主体 \j BA4?(S
l 利益相关者 5~im.XfiVx
l 信息披露 d+ZXi'
1.4.2 资本管理 B%k C> J
l 银行资本的概念与作用 dD
~H ft
l 《巴塞尔新资本协议》 Zg>]!^X8
l 我国监管资本的构成 $<&_9T#&w
l 银监会的资本干预措施 Q
8;JvCz
l 提高资本充足率的方法 -AolW+Y
1.4.3 风险管理 \DBEs02
l 银行风险的种类 DnG9bVm>
l 风险管理的发展历程 KK6z3"tk5
l 全面风险管理
s_+.xIZ
l 风险管理流程 /(u? k%Q
1.4.4 内部控制 MA}}w &
l 内部控制的目标 2i
!\H$u`
l 内部控制的原则 0S'@(p[A
l 内部控制的构成要素 CF\wR;6k
1.4.5 合规管理 H8HVmfM
l 合规管理的相关概念 Uq{$j5p8
l 合规管理的目标 ZH>i2|W<
l 合规管理体系的基本要素 5ug|crX
l 合规管理部门职责 H!OX1 F
1.4.6 金融创新 FZZO-,xa
l 金融创新概述 G!G:YVWXP
l 金融创新的基本原则 ZJF+ ./vN
l 金融创新与客户利益保护 Oo FMOlb.Z
2 银行业相关法律法规 _O11SiP]
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 Y|J=72!]
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 W\5 -Yg(@
l 中国人民银行的直接检查监督权 v&d 'AB eT
l 中国人民银行的建议检查监督权 #a2Z.a<V
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 Hvy$DX|p
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 %X}vuE[[UC
l 《银行业监督管理法》的适用范围
l]Xbd{
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 A"s?;hv\fS
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 A=Hv}lv
l 刑事责任 ,oSn<$%/q
l 行政处罚 k'Pv Ql"I
l 行政处分 "USzk7=&.
l 相关的处罚措施 oOAkwc%)b
2.1.4 反洗钱法律制度 bmi",UZ:F
l 洗钱概述 ~RwoktO
l 《中华人民共和国反洗钱法》 pzU r9
l 《金融机构反洗钱规定》 ~x+'-2A46
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 v6[VdWOx5
l 违反反洗钱规定的法律责任 \.p;
4V&
2.2 银行主要业务法律规定 UUZm]G+
2.2.1 存款业务法律规定 C&%NO;Ole
l 存款及其办理原则 %hw4IcWJ|
l 存款业务的基本法律要求 eH!V%dX
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 @g+v2(f2v
l 存款利率的法律管制 uudd'L
l 存单纠纷案件的认定与处理 `kv7Rr}
Q
l 存款合同 +RR6gAma}<
2.2.2 授信业务法律规定 5K682+^5
l 授信原则 .a(G=fk
l 授信审核 B
Y HyqpP9
l 贷款业务的基本法律要求 >9i>A:
l 贷款合同 yJO Jw o^
2.2.3 银行业务禁止性规定 *O @Z n
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 in,0(I&I
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 ?EPHq,
E
l 同业拆借业务的禁止 hA1B C3
2.2.4 银行业务限制性规定 XqhrQU|wM
l 对同一借款人贷款的限制 Ruq>+ }4
l 对关系人发放担保贷款的限制 S~ S>62
l 对相关金融业务和直接投资的限制 &2[Xu 4*
l 对结算业务的限制 f7!48,(fB
2.3 民商事法律基本规定 R^sgafGl=
2.3.1 民事权利主体 H"k\(SPVS
l 民事权利主体的概念 X&5N 89
l 自然人 I.|b:c
xN
l 法人 IR: { { (
l 非法人组织 nN@
Ch
2.3.2 民事法律行为和代理 C.LA r~P
l 民事法律行为 @qjN>PH~
l 代理及其种类 M"{*))O\-c
2.3.3 担保法律制度 %6^nb'l'C
l 担保法律制度概述 lcy+2)+
l 物权法 j)@{_ tv6;
l 抵押 h6<i,1gQ1
l 质押 y;4g>m
a0
l 保证 ?p 4iXHE
l 留置 bj 8pqw|;
2.3.4 公司法律制度 *=v%($~PK6
l 《公司法》概述 |M
t2
l 公司设立制度
f< nK;
l 公司资本制度 Y8IC4:EO
l 公司的组织机构 a.JjbFL
l 公司终止制度 f\q5{#"z
2.3.5 票据法律制度 !O }e)t
l 《票据法》概述 8y_(Iu |:
l 票据的功能 V*( x@pF
l 票据行为 =ud~
l 票据权利 YRf$?xa
l 票据丧失的补救措施 :sLg$OF
2.3.6 合同法律制度 iycceZ
l 合同的概念及特征 yD.(j*bMK;
l 合同的订立 m$(OQ,E
l 合同的生效 O'#;G e/,
l 合同的履行 ^-n^IR}J
l 违约责任 7t}s5}Z 4
2.4 金融犯罪及刑事责任 9 m v0} I
2.4.1 金融犯罪概述 #2:?N8vz*
l 金融犯罪的概念 h)j#?\KYm9
l 金融犯罪的种类 ~UQ<8`@a
l 金融犯罪的构成 jOGiT|A
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 )\2KDXc
l 危害货币管理罪 5rCJIl.
l 破坏银行管理罪 .V0fbHYTJ
2.4.3 金融诈骗罪 d7QUg 6=
l 集资诈骗罪 sKR%YK
"A
l 贷款诈骗罪 qvGm JN0
l 信用证诈骗罪 \T<F# a
l 信用卡诈骗罪 }aXS MxCd
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 0:4>rYBC
2.4.4 银行业相关职务犯罪 wxj}k7_(`A
l 职务侵占罪 ;pOV; q3j
l 挪用资金罪 a j
.7t =^
l 非国家工作人员受贿罪 4^nHq 4_
l 签订、履行合同失职被骗罪 3="vOSJ6&
3 银行业从业人员职业操守 T \
- x3i
3.1 概述及银行业从业基本准则 WS.g` %
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 n <> ^cD
3.1.1 银行业从业基本准则 Fn4yx~ 0
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 UGgo;e
3.2.1 银行业从业人员与客户 F:jtzy"
3.2.2 银行业从业人员与同事 C\ Yf]J
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 `nEqw/ I
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 |
S@
3.2.5 银行业从业人员与监管者 5
2 Dgul
3.3 附则 Ars*H,9>e
3.3.1 惩戒措施 xt "-Jmox
3.3.2 解释机构 =ONM#DxH
3.3.3 生效日期 Jc]66
