1 银行知识与业务 o#KPrW`XJ/
1.1 中国银行体系概况 qNuv?.7
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 t 0AqGrn
l 中央银行 iX9[Q0g=oQ
l 监管机构 r wV u?W
l 自律组织 iu:p &h
1.1.2 银行业金融机构 ^QHMN 7r/
l 政策性银行 h>`'\qy
l 大型商业银行 f@x( ,p
l 中小商业银行 3<1HqU
l 农村金融机构 EcS-tE 4%
l 中国邮政储蓄银行 ZCOuv6V+
l 外资银行 MIM PJXT#.
l 非银行金融机构 {H7$uiq3:B
1.2 银行经营环境 X
G@>1 /
1.2.1 经济环境 hnfrn
YH
l 宏观经济运行 7+2a G
l 经济结构 bQ:3G;
l 经济全球化 ]a Ma*fF
1.2.2 金融环境 *z ;N
l 金融市场 t9-\x
l 金融工具 ss M9t
l 货币政策 A5>gLhl7
1.3 银行主要业务 OHa{!SaL
1.3.1 负债业务 JD\ -X(
O
l 存款业务 *MyS 7<
l 借款业务 &V,-W0T_
1.3.2 资产业务 BOl $UJ|K
l 贷款业务
vG Lb2Q
l 债券投资业务 u3?Pp[tM<
l 现金资产业务
p=P0$P+KM
1.3.3 中间业务 @SMy0:c:
l 交易业务 =ym~=
S
l 清算业务 ` a1R "A
l 支付结算业务 Dm`U|<o
l 银行卡业务 DuC u6j
l 代理业务 cE8 _keR~
l 托管业务 (k HQK Qmq
l 担保业务 ~>-;(YU"t
l 承诺业务
1J% qbh
l 理财业务 }
JTgj
l 电子银行业务 @snLE?g j
1.4 银行管理 $!3t$-TSD
1.4.1 公司治理 :aFpz6<
l 公司治理的主体 0 Ukl#6
l 利益相关者 a*wJcJTpV"
l 信息披露 q-)_Qco
1.4.2 资本管理 -H]f@|AOw
l 银行资本的概念与作用 O=?X %m #
l 《巴塞尔新资本协议》 l$ _+WC*wp
l 我国监管资本的构成 v}*u[GWl]
l 银监会的资本干预措施 a0W\?
l 提高资本充足率的方法 B c@r*zb
1.4.3 风险管理 W2LblZE!
l 银行风险的种类 EQ`t:jc {
l 风险管理的发展历程 (w:ACJ[[
l 全面风险管理 *gpD4c7A\
l 风险管理流程 Xq)%w#l5?
1.4.4 内部控制 -v+^x`HR
l 内部控制的目标 pxnUe1=
l 内部控制的原则 x r-`i
l 内部控制的构成要素 &-)Y[#\J
1.4.5 合规管理 f?I *`~k
l 合规管理的相关概念 J t,
4@
l 合规管理的目标 X|B;>q
l 合规管理体系的基本要素 aZCT|M1
l 合规管理部门职责 A
=#-u&l
1.4.6 金融创新 scEQ D
V
l 金融创新概述 .E8p-R5)V>
l 金融创新的基本原则 TK?+O}v-]!
l 金融创新与客户利益保护 Nn 7@+g)
2 银行业相关法律法规 LsZ! ':LN
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 "LaX_0t)
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 +\$|L +@Z
l 中国人民银行的直接检查监督权 l%5%oN`4
l 中国人民银行的建议检查监督权 ]@}BdMlHp
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 ?v~3zHK
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 q;~ >h
l 《银行业监督管理法》的适用范围 & _hCs![
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 cW^) $>A
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 AFUl
l 刑事责任 5VoiDM=\c
l 行政处罚 A+E@OO w*~
l 行政处分 1
)r _h(
l 相关的处罚措施 Bzt`9lg
2.1.4 反洗钱法律制度 :A iu!}\
l 洗钱概述 F7 6h
l 《中华人民共和国反洗钱法》 |^{" 2l"j
l 《金融机构反洗钱规定》 TN_$E&69I
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 V
*y
l 违反反洗钱规定的法律责任
r @UY$z
2.2 银行主要业务法律规定 ^#nWgo7{7
2.2.1 存款业务法律规定 ~y^lNgujO
l 存款及其办理原则 XB 7^Ka
l 存款业务的基本法律要求 y
.<Y]m
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 F;@&uXYgc
l 存款利率的法律管制 ZU'^%)6~o~
l 存单纠纷案件的认定与处理 C>VZf,JE1
l 存款合同 4x=Y9w0?8
2.2.2 授信业务法律规定 0J</`/g H
l 授信原则 ID+k` nP
l 授信审核 I
omJo
l 贷款业务的基本法律要求 Q
kpmPQK
l 贷款合同 vBnHG-5;P
2.2.3 银行业务禁止性规定 Pk_{{Z(1o
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 3mz>Y*^?0
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 ` :O.g9
l 同业拆借业务的禁止
,^C;1ph
2.2.4 银行业务限制性规定 X0TGJ,yW(
l 对同一借款人贷款的限制 H2cc).8 "
l 对关系人发放担保贷款的限制 >AFp
O*q"
l 对相关金融业务和直接投资的限制 'A2"&6m)28
l 对结算业务的限制 .w)t<7 y
2.3 民商事法律基本规定 K a|\gl;V
2.3.1 民事权利主体 X#< Sv>c^
l 民事权利主体的概念 ^uzVz1%mM
l 自然人 +[9"M+4-
l 法人 /MtacR
l 非法人组织 g iJyMd}x
2.3.2 民事法律行为和代理 6 s2g +[
l 民事法律行为 R
L9BB.
l 代理及其种类 Q6> ( Z
2.3.3 担保法律制度 XS/TYdXB8
l 担保法律制度概述 B[V=l<J
l 物权法 x0GZ2*vfsb
l 抵押 J)NpG9iN
l 质押 s'4p+eJ
l 保证 #Qd3A
l 留置 0n=E.qZ9c
2.3.4 公司法律制度 "FS.&&1(
l 《公司法》概述 {NDP}UATw
l 公司设立制度 _" V0vV
l 公司资本制度 >YhqL62!a
l 公司的组织机构 _AHVMsz@
l 公司终止制度 =1capix 1r
2.3.5 票据法律制度 pC8i &_A
l 《票据法》概述 `_) dEu
l 票据的功能 K W<CU'
l 票据行为 (J*0/7
eX
l 票据权利 6'zy"UkH
l 票据丧失的补救措施 V. 1sZYA9
2.3.6 合同法律制度 8{u 01\0}
l 合同的概念及特征 ?2;G_P+
l 合同的订立 )' #(1
,1k
l 合同的生效 gId+hxFa:r
l 合同的履行 V
""
l 违约责任 _I!&w!3oM
2.4 金融犯罪及刑事责任 *R d&4XG
2.4.1 金融犯罪概述 P+UK@~D+G
l 金融犯罪的概念 Tp13V.|
l 金融犯罪的种类 DBRJtU!5x
l 金融犯罪的构成 H"l'E9k.&p
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 b.;W|$ .
l 危害货币管理罪 < r~Tj
l 破坏银行管理罪 U_No/$ b
2.4.3 金融诈骗罪 ?da 3Azp
l 集资诈骗罪 !: 5n
l 贷款诈骗罪 4 KnDXQ%
l 信用证诈骗罪 S)%x22sqf
l 信用卡诈骗罪 x7?{*w&r
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 e)kf;Hkf
2.4.4 银行业相关职务犯罪 Eqc$*=
l 职务侵占罪 Y<v55m-
l 挪用资金罪 ; +U9
;
l 非国家工作人员受贿罪 f] }F_]
l 签订、履行合同失职被骗罪 %Y T
IS*+0
3 银行业从业人员职业操守 '\Ub*m((1O
3.1 概述及银行业从业基本准则 TfPx
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 \bfHGo=
3.1.1 银行业从业基本准则 _f`m/l
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 (Wn'.|^%
3.2.1 银行业从业人员与客户 !MC W t
3.2.2 银行业从业人员与同事 q}jf&xUWzH
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 c
z|IBsa*
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 w3@ te\
3.2.5 银行业从业人员与监管者 @j6D#./7j
3.3 附则 hd \#Vh(H
3.3.1 惩戒措施 ?6dtvz;K+?
3.3.2 解释机构 ,l6W|p?ZO^
3.3.3 生效日期 5kF5`5+Vj
