1 银行知识与业务 N T`S)P*?
1.1 中国银行体系概况 U#` e~d t<
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 `t~jHe4!Y
l 中央银行 ;.A}c)b
l 监管机构 s<9g3Gh
l 自律组织 m+TAaK
1.1.2 银行业金融机构 -zR
<m
l 政策性银行 *2G6Q
gF
l 大型商业银行 !@ ^6/=
l 中小商业银行
)
(G9[DG
l 农村金融机构 z%82Vt!a5
l 中国邮政储蓄银行 Z7;V}[wie
l 外资银行 fK J
-/{|
l 非银行金融机构 8D='N`cN+
1.2 银行经营环境 ;o_F<68QP
1.2.1 经济环境 :!%V Sem
l 宏观经济运行 2%W;#oi?
l 经济结构 g^'h4qOa
l 经济全球化 gxv^=;2C
1.2.2 金融环境 35<A:jKS
l 金融市场 m@td[^O-
l 金融工具 e8F]m`{_"
l 货币政策 $TI^8 3
1.3 银行主要业务 k?+ 7%A]
1.3.1 负债业务 %71i&T F
l 存款业务 m8q4t,<J
l 借款业务 1)ue-(o5
1.3.2 资产业务 >t+U`6xK
l 贷款业务 6hxZ5&;(*
l 债券投资业务 ;CYoc4e
l 现金资产业务 i9;
1.3.3 中间业务 No^gKh24
l 交易业务 Nd~B$venh
l 清算业务 zBF~:Uc`B
l 支付结算业务 j/ 5
l 银行卡业务 f[@96p?a[
l 代理业务 ig,.>'+l
l 托管业务 $|N6I
l 担保业务 ]juPm8eF
l 承诺业务 aZOn01v;!&
l 理财业务 //R"ZE@d\
l 电子银行业务 (2g
a:}K
1.4 银行管理 cH
jQwl
1.4.1 公司治理 Pe`(9&iT.
l 公司治理的主体 ON :t"z5
l 利益相关者 GWA"!~Hu
l 信息披露 ma.84~m
1.4.2 资本管理 @(t3<g
l 银行资本的概念与作用 Npp YUY
l 《巴塞尔新资本协议》 _olQ;{ U:
l 我国监管资本的构成 #-/W?kD
l 银监会的资本干预措施 iQ'*QbP'Z
l 提高资本充足率的方法 5S~ H[>A"
1.4.3 风险管理 ;J%:DD
l 银行风险的种类 ]I?.1X5d0
l 风险管理的发展历程 .WSyL
l 全面风险管理 PTQ#8(_,
l 风险管理流程 ^P)f]GQx
1.4.4 内部控制 K d&/9<{>
l 内部控制的目标 DB'v7
Ij0
l 内部控制的原则 ;Shu
l 内部控制的构成要素 Z(mUU]
1.4.5 合规管理 ZT0\V
]!B
l 合规管理的相关概念 T[oC='I+O
l 合规管理的目标 uYh!04u
l 合规管理体系的基本要素 J=
g)rd[`
l 合规管理部门职责 C/kf?:j
1.4.6 金融创新 GEBSUvM 7
l 金融创新概述 f1 ;
l 金融创新的基本原则 %w;qu1j
l 金融创新与客户利益保护 hZ&KE78?
2 银行业相关法律法规
aJu&h2G
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 $O"ss>8Se
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 g'"
~'
l 中国人民银行的直接检查监督权 >!963>D R
l 中国人民银行的建议检查监督权 HW@wia
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 c;l!i-
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 BoD{fg
l 《银行业监督管理法》的适用范围 -l^<[
%
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 Q6h+.
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 ?uWUs )9
l 刑事责任 1"h"(dA
l 行政处罚 djd/QAfSC
l 行政处分 iT]t`7R
l 相关的处罚措施 56v G R(
2.1.4 反洗钱法律制度 'VDWJTia
l 洗钱概述 Cf%
qap#
l 《中华人民共和国反洗钱法》 i8]EIXbMX
l 《金融机构反洗钱规定》 &K ~k'P~m
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 R9XU 7_3B
l 违反反洗钱规定的法律责任 7^L
2.2 银行主要业务法律规定 0At0`Q#
2.2.1 存款业务法律规定 Ak'=
l;
l 存款及其办理原则 I2[U #4n
l 存款业务的基本法律要求 <c+.%ka
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 KC/O
EJ`
l 存款利率的法律管制 6^`iuC5
l 存单纠纷案件的认定与处理 c~ss^[
qx|
l 存款合同 9`in
r.:
2.2.2 授信业务法律规定 56V|=MzX]
l 授信原则 0TU3
_;o
l 授信审核 fBS a8D3}`
l 贷款业务的基本法律要求 d:kB Zrq
l 贷款合同 }7 N6nZj`
2.2.3 银行业务禁止性规定 `7"="T~ *
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 K;F1'5+=D
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 Knwy%5.Z
l 同业拆借业务的禁止 i|:!I)(lh
2.2.4 银行业务限制性规定 Ailq,c
l 对同一借款人贷款的限制 a6{Zp{"Y
l 对关系人发放担保贷款的限制 5EYGA\
l 对相关金融业务和直接投资的限制 GppCrQ%Ra|
l 对结算业务的限制 ;!n>
2.3 民商事法律基本规定 F};R
2.3.1 民事权利主体 &
3#7>oQ
l 民事权利主体的概念 3>O|i2U
l 自然人 ORM>|
&
l 法人 H& |/|\8F
l 非法人组织 n0(
Q/
2.3.2 民事法律行为和代理 \&"C
l 民事法律行为 cu!%aM,/<-
l 代理及其种类 ?f?5Kye
2.3.3 担保法律制度 l\<.*6r
l 担保法律制度概述 7|,L{~
l 物权法 = oAS(7o
l 抵押 wgl <JO
l 质押 d$!Q6ux;
l 保证 =uP?
?E
l 留置 zdN[Uc+1Bd
2.3.4 公司法律制度 atL<mhRz
l 《公司法》概述 X[B P0:`t
l 公司设立制度 b3A0o*
l 公司资本制度 kx,.)qKk
l 公司的组织机构 qC`}vr|Z
l 公司终止制度 g'.OzD
2.3.5 票据法律制度 yD+4YD
l 《票据法》概述 ,54z9F`
l 票据的功能 3H2~?CaJ
l 票据行为 J0xHpe
l 票据权利 j|!,^._i
l 票据丧失的补救措施
ee
{ToK
2.3.6 合同法律制度 j=r1JV
@
l 合同的概念及特征 o1AbB?%=
l 合同的订立 e]4$H.dP
l 合同的生效 cBxGGggB
l 合同的履行 ,s8/6n#
l 违约责任 xf,[F8 2y
2.4 金融犯罪及刑事责任 5m8u :6kQu
2.4.1 金融犯罪概述 ">}6i9o
l 金融犯罪的概念 gAAC>{Wh
l 金融犯罪的种类 =%<=Bn
l 金融犯罪的构成 U5Hi9fe
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 yE}\4_0I/
l 危害货币管理罪 y4-kuMYR
l 破坏银行管理罪 )qy?x7
2.4.3 金融诈骗罪 aTcz5g0"
l 集资诈骗罪 * %D_\0;
l 贷款诈骗罪 ]az(w&vqg2
l 信用证诈骗罪 EI_-5Tt RD
l 信用卡诈骗罪 '1mk;%
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 $|K:
9
2.4.4 银行业相关职务犯罪 D Y2*B"^
l 职务侵占罪 ocGrB)7eD
l 挪用资金罪 :nx+(xgw
l 非国家工作人员受贿罪 sq|\!T
l 签订、履行合同失职被骗罪 'f( CN3.!
3 银行业从业人员职业操守 q5;dQ8Y?
3.1 概述及银行业从业基本准则 J"a
w 1
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 w;'XqpP$*|
3.1.1 银行业从业基本准则 $qD\ku;'
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 sVHF\{<
3.2.1 银行业从业人员与客户 g,,wG k
3.2.2 银行业从业人员与同事 }UPC~kC+Z
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 h>pu^ `hk
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 "OLg2O^
3.2.5 银行业从业人员与监管者 nxZz{&
3.3 附则 +|/0sPW(
3.3.1 惩戒措施 #W~jQ5NS\
3.3.2 解释机构 P~a@{n*8
3.3.3 生效日期 )7 57