1 银行知识与业务 COSQ
1.1 中国银行体系概况 SLud}|f;o
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 lq27^K
l 中央银行 4WQ
96|F
l 监管机构 ;{g>Z|
l 自律组织 l{_1`rC'
1.1.2 银行业金融机构 Zb~G&.
2g
l 政策性银行 x
~@%+
d
l 大型商业银行 v1E(K09h2
l 中小商业银行 Q!W+vh
l 农村金融机构 LeMo")dk\
l 中国邮政储蓄银行 &s&Ha{(!w
l 外资银行 %#7^b=;=
l 非银行金融机构 rVnolA*%
1.2 银行经营环境 X""}]@B9z
1.2.1 经济环境 _[J>GfQd
l 宏观经济运行 vLM-v
l 经济结构 X!]p8Q y
l 经济全球化 'S;l"
1.2.2 金融环境 DQ_ pLXCC
l 金融市场 y Xi$w.gr
l 金融工具 !p4FK]B/u
l 货币政策 U9q6m3#$
1.3 银行主要业务 Il<ezD{
1.3.1 负债业务 H=_k|#
/
l 存款业务 l' a<k"
l 借款业务 Hp3T2|uL
1.3.2 资产业务 74%Uojl"
l 贷款业务 0I>[rxal
l 债券投资业务 rcjj(
C
l 现金资产业务 qg8T}y>
1.3.3 中间业务 XO4r rAYvW
l 交易业务 D-\z'gS
l 清算业务 :FI4GR*?
l 支付结算业务 BoPJ;6?>}
l 银行卡业务 J<7nOB}OD
l 代理业务 M'ZA(LVp
l 托管业务 |'12Kv]#Xa
l 担保业务 @jH8x!5u:
l 承诺业务 ,"4
l 理财业务 UmA'aq
l 电子银行业务 4031~A8
1.4 银行管理 1;y?!;FD
1.4.1 公司治理 :8Jn?E (36
l 公司治理的主体 pkEqd"G
l 利益相关者 .t
RWL!
l 信息披露 8@4)p.{5I
1.4.2 资本管理 HVcd< :g0
l 银行资本的概念与作用 z
T#j.v
l 《巴塞尔新资本协议》 cvQMZ,p
l 我国监管资本的构成 =Ev*Q[
l 银监会的资本干预措施 $ ~2qEe.h
l 提高资本充足率的方法 RU
GhhK
1.4.3 风险管理
u6u1>
l 银行风险的种类 swT/
tesj
l 风险管理的发展历程 `$N AK
l 全面风险管理 a$'=a09
l 风险管理流程 EU-=
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1.4.4 内部控制 qUF}rlS=r
l 内部控制的目标 HESORa;
l 内部控制的原则 L;k9}HWpP
l 内部控制的构成要素 Dz>v;%$S-
1.4.5 合规管理 >gTrui{,
l 合规管理的相关概念 w>$2
l 合规管理的目标 tV,Y38e
l 合规管理体系的基本要素 kkE1CHY
l 合规管理部门职责 YDr/Cw>J
1.4.6 金融创新 Ok&u4'<
l 金融创新概述 o w<.Dh
l 金融创新的基本原则 ^3
'7
l 金融创新与客户利益保护 `?R~iLIAq
2 银行业相关法律法规 H
{3A6fb<
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 :svRn9_8H
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 }
J&[Uc
l 中国人民银行的直接检查监督权 .I&]G
l 中国人民银行的建议检查监督权 RtVG6'Y
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 6Q.6
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 U[UjL)U
l 《银行业监督管理法》的适用范围 DU/WB
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 (lY<\l
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 -h<
Rby
l 刑事责任 +iYy^oXxw
l 行政处罚 5w+X
l 行政处分 +TnRuehtk
l 相关的处罚措施 L0HkmaH
2.1.4 反洗钱法律制度 XVKR}I
l 洗钱概述 p%v+\T2r
l 《中华人民共和国反洗钱法》 ^q0Ox&X
l 《金融机构反洗钱规定》 8}kY^"*&X
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 lC ^NhQi
l 违反反洗钱规定的法律责任 ,#PeK(
2.2 银行主要业务法律规定 r!vSYgee
2.2.1 存款业务法律规定 RRGCO+ )*
l 存款及其办理原则 ,U#$Qb 12
l 存款业务的基本法律要求 7Bhi72&6
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 "`AIU}[_I
l 存款利率的法律管制 <|'C|J_!
l 存单纠纷案件的认定与处理 [9E<z2H
l 存款合同 D|[~Py
2.2.2 授信业务法律规定 :3# t;
l 授信原则 jJF(*D
l 授信审核 )wROPA\uA
l 贷款业务的基本法律要求 cDS6RO?
l 贷款合同 W c"f
2.2.3 银行业务禁止性规定 $(ugnnJ*
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 ytX XZ`
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 l`s_#3
l 同业拆借业务的禁止 "&ElKy
7j
2.2.4 银行业务限制性规定 HV^*_
l 对同一借款人贷款的限制 'K=n}}&
:
l 对关系人发放担保贷款的限制 [D=3:B&f
l 对相关金融业务和直接投资的限制 :N<ZO`l?
l 对结算业务的限制 i(XcNnn6
2.3 民商事法律基本规定 jMvWS71
2.3.1 民事权利主体 x7=5 ;gf/X
l 民事权利主体的概念 C"I:^&sL
l 自然人 ^y,%Tv>
l 法人 j`Xe0U<
l 非法人组织 -$#'
2.3.2 民事法律行为和代理 `4&
GumG
l 民事法律行为 4|*H0}HOm
l 代理及其种类 {U&*8Q(/
2.3.3 担保法律制度 ]R8}cbtU
l 担保法律制度概述 Xx~XW^lsh
l 物权法 bojx:g
l 抵押 <B*}W2\
l 质押 7ZbnG@s7
l 保证 8lo /BGxS>
l 留置
]:m}nJ_
2.3.4 公司法律制度 ei>8{v&g
l 《公司法》概述 xG05OqKpE
l 公司设立制度 Htseu`>_$
l 公司资本制度 _N
5$>2
l 公司的组织机构 !Qu)JR
l 公司终止制度 6_a42#
2.3.5 票据法律制度 ^@'LF
T)
l 《票据法》概述 R <+K&_
l 票据的功能 Br2ZloJ@+
l 票据行为 M~Yho".
l 票据权利 Q
Fv"!Ql
l 票据丧失的补救措施 @3/.W +
2.3.6 合同法律制度 [.O3z*[9#
l 合同的概念及特征 *_puW
x
l 合同的订立 T&Y?IE}
l 合同的生效 URbu=U
l 合同的履行 ;Zb+WGyj
l 违约责任 g|r:+%,M
2.4 金融犯罪及刑事责任 )vB,eZq
2.4.1 金融犯罪概述
[]D@"Bz
l 金融犯罪的概念 |0vV?f$
l 金融犯罪的种类 !xm87I
l 金融犯罪的构成 L`%v#R
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 ad). X:Qs
l 危害货币管理罪 io_4d2uBh
l 破坏银行管理罪 K4Mv\! Q<8
2.4.3 金融诈骗罪 IG?044Y
l 集资诈骗罪 /F;b<kIy8
l 贷款诈骗罪 E"D+CD0
l 信用证诈骗罪 :^+ aJ]
l 信用卡诈骗罪 N`7) 88>w
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 s)dN.'5/
2.4.4 银行业相关职务犯罪 P%hi*0pwZ
l 职务侵占罪 wXv\[zL`
l 挪用资金罪 *xxG@h|5
n
l 非国家工作人员受贿罪 DGMvYNKTj
l 签订、履行合同失职被骗罪 $~xY6"_}!!
3 银行业从业人员职业操守 85U')LY
3.1 概述及银行业从业基本准则 VY)!
bjW.
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 _Y'+E
3.1.1 银行业从业基本准则 #F\}PCBe'
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 Iy\{)+}aS
3.2.1 银行业从业人员与客户 oR'8|~U@B
3.2.2 银行业从业人员与同事 R=jIVw'
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 >r] bfN,
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 B[:-SWd
3.2.5 银行业从业人员与监管者 9H~3&-8&
3.3 附则 IKhpe5}
3.3.1 惩戒措施 =p 9d4smbn
3.3.2 解释机构 !BD+H/A.{
3.3.3 生效日期 )v&r^DR_