1 银行知识与业务 BaR9X ?~O$
1.1 中国银行体系概况 VrQw;-rQ
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 DL2 e 9
l 中央银行 [ j1SX-NX
l 监管机构 kD >|e<}\
l 自律组织 Ts}5Nk8%
1.1.2 银行业金融机构 t1n'Ecm (
l 政策性银行 "P&|e|7
l 大型商业银行 x1|5q/I
l 中小商业银行 ^NHQ[4I
l 农村金融机构 6i9m! YQV
l 中国邮政储蓄银行 s,]6Lri `\
l 外资银行 P`-(08t
l 非银行金融机构 H q
cXP2
1.2 银行经营环境 cd) <t8^KE
1.2.1 经济环境 ]m=* =LLC
l 宏观经济运行 O)\xElu
l 经济结构 P2 !~}{-
l 经济全球化 7EI(7:gOn
1.2.2 金融环境 4AZlr*U
l 金融市场 !}l)okQH<#
l 金融工具 L((z;y>q|
l 货币政策 QbV)+7II=
1.3 银行主要业务 !D7\$
g6g
1.3.1 负债业务 FGy7KVR
l 存款业务 K)_0ej~C
l 借款业务 NV36Q^Am[
1.3.2 资产业务 6X7r =w
l 贷款业务 CW
*6 -q
l 债券投资业务 4{}u PbS
l 现金资产业务 r1}7Q7-z
1.3.3 中间业务 )#xd]~ <
l 交易业务 [9'5 +RXw3
l 清算业务 1YAy\F~`.
l 支付结算业务 Y 0$m~ }j
l 银行卡业务 tE(x8>5A:
l 代理业务 Q\m"n^ XN
l 托管业务 ` *$^rQS
l 担保业务 yc_(L-'n
l 承诺业务 v kc(-n
l 理财业务 l"CH I*
l 电子银行业务 z* zLK[t+
1.4 银行管理 8%arA"#S
1.4.1 公司治理 rouD"cy
l 公司治理的主体 T_5 E
l 利益相关者 QTcngv[
l 信息披露 o'>jO.|
1.4.2 资本管理 ?# ,\,
l 银行资本的概念与作用 )Q w|)='-
l 《巴塞尔新资本协议》 N^%[
B9D
l 我国监管资本的构成 |Ro\2uSr
l 银监会的资本干预措施 kki]6_/n
l 提高资本充足率的方法 Y5c( U)R8
1.4.3 风险管理 nUd(@ @%m
l 银行风险的种类 :3Ty%W&&
l 风险管理的发展历程 #uu wzE*M_
l 全面风险管理 /bt@HF L|`
l 风险管理流程 _$MoMg{uJH
1.4.4 内部控制 *M"lUw#(f
l 内部控制的目标 0kmVP~K
l 内部控制的原则 ZZ[5Z =te?
l 内部控制的构成要素 FRs5 Pb1
1.4.5 合规管理 T{?!sB3
l 合规管理的相关概念 J\m7U
l 合规管理的目标 ,i>5\Yl%
l 合规管理体系的基本要素 Q1buuF#CU&
l 合规管理部门职责 hCW8(Z
t
1.4.6 金融创新 k}F ;e_
l 金融创新概述 ;d?4phl -.
l 金融创新的基本原则 &NHI X(b6
l 金融创新与客户利益保护 m feyR
2 银行业相关法律法规 lq. AQ
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 top3o{ 4
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 34s:|w6y
l 中国人民银行的直接检查监督权 A' dt
WD
l 中国人民银行的建议检查监督权 5OpK~f5
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 { F. Ihw
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 M~ynJ@q
l 《银行业监督管理法》的适用范围 Kc{fT^E
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 Vwm\ a]s
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 rb`C:#j{J
l 刑事责任 4 ;w_o9o
l 行政处罚 ME0ivr*=:
l 行政处分 Ms{v;fT
l 相关的处罚措施 3 o"~_l$z
2.1.4 反洗钱法律制度 .$99/2[90
l 洗钱概述 R4@C>\c %m
l 《中华人民共和国反洗钱法》 Nm#KHA='Z
l 《金融机构反洗钱规定》 f.rHX<%q9B
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 t)$>++i
l 违反反洗钱规定的法律责任 SJy:5e?zk
2.2 银行主要业务法律规定 47ir QK
*
2.2.1 存款业务法律规定 ]C5JP~ #z
l 存款及其办理原则 T3'dfe U
l 存款业务的基本法律要求 6M6 12
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 &qrH
l 存款利率的法律管制 `P : -a7 _
l 存单纠纷案件的认定与处理 olK%TM[Y
l 存款合同 TO3Yz3+A
2.2.2 授信业务法律规定 Tvf]OJ9N
l 授信原则 !{Y$5)Xh`]
l 授信审核 G^)|c<'M
l 贷款业务的基本法律要求 i>b^n+74>
l 贷款合同 e:NzpzI"v
2.2.3 银行业务禁止性规定 B1*%pjy
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 oBAD4qK
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 s-
g [B(
l 同业拆借业务的禁止 T tkB
2.2.4 银行业务限制性规定 - Npl x
l 对同一借款人贷款的限制 L
LaoND6
l 对关系人发放担保贷款的限制 [S 3
X
l 对相关金融业务和直接投资的限制 0~an\4n h
l 对结算业务的限制 ~~'XY( \L@
2.3 民商事法律基本规定 t=A|
K
2.3.1 民事权利主体 1)%9h >F7
l 民事权利主体的概念 F?5kl/("
l 自然人 o7]h;Zg5r
l 法人 HZfcLDrO
l 非法人组织 %<I
0-o
2.3.2 民事法律行为和代理 fv<($[ 0
l 民事法律行为 < <4G GO
l 代理及其种类 2 B5kpmH:
2.3.3 担保法律制度 _y5 b>+
l 担保法律制度概述 a Vi J?*
l 物权法 ke)3*.Y%C
l 抵押 3#0nu s|=S
l 质押 '<4OA!,^)
l 保证 }JrM!'
l 留置 >
$HMZbsE
2.3.4 公司法律制度 NTgk0cq
l 《公司法》概述 Z*s/%4On
l 公司设立制度 7m@pdq5Ub
l 公司资本制度 %# J
8cB
l 公司的组织机构 .:_dS=ut
l 公司终止制度 v2rX uo
2.3.5 票据法律制度 BC!l)2
l 《票据法》概述 DR f~l9f
l 票据的功能 0&-!v?6 )
l 票据行为 <[l2 ]"Q
l 票据权利 N#]f?6 *R
l 票据丧失的补救措施 ~>s^/`|?
2.3.6 合同法律制度 #r:J,D6*
l 合同的概念及特征 NoZz3*j=
l 合同的订立 l|j&w[c[Q0
l 合同的生效 oaRPYgh4
l 合同的履行 2ORWdR.b
l 违约责任 ^_)CQ% W?
2.4 金融犯罪及刑事责任 P#rwYPww\
2.4.1 金融犯罪概述 URJ"
l 金融犯罪的概念 ruF+X)
l 金融犯罪的种类 B]Yj" LM)
l 金融犯罪的构成 *w>
/vu
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 I2K52A+
l 危害货币管理罪 klJDYFX=HK
l 破坏银行管理罪 nV"[Wng N
2.4.3 金融诈骗罪 hMhD(X
l 集资诈骗罪 3)42EM'9(
l 贷款诈骗罪 *.voN[$~
l 信用证诈骗罪 _lyP7$[:
c
l 信用卡诈骗罪 sOU_j4M{
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 dpE\eXoa,
2.4.4 银行业相关职务犯罪 k];
<PF
l 职务侵占罪 MH{vFA4:,
l 挪用资金罪 D95 $
l 非国家工作人员受贿罪 7{az %I$h
l 签订、履行合同失职被骗罪 YfF&: "-NU
3 银行业从业人员职业操守 BFj@Z' 7P
3.1 概述及银行业从业基本准则 _Y\@{T;^Zb
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 b^hCm`2w*
3.1.1 银行业从业基本准则 :qgdn,Me
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 ,ulNap"R
3.2.1 银行业从业人员与客户 90I)"vfW5
3.2.2 银行业从业人员与同事 Q+dBSKSK
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 iWQBo>x
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 U|U/B
3.2.5 银行业从业人员与监管者 Wu.od |t0
3.3 附则 vlzjA L y
3.3.1 惩戒措施 jCKRoao
3.3.2 解释机构 CdTmL{ Y1
3.3.3 生效日期 Zb
);08X
