1 银行知识与业务 \]uD"Jqv#
1.1 中国银行体系概况 HqC
1Dkw
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 5#|D1A
l 中央银行 gT8Q:8f:
l 监管机构 Gmi ^2?Z(
l 自律组织 cetHpU ,
1.1.2 银行业金融机构 &\
6Buw_
l 政策性银行 HEh,Cf7`'
l 大型商业银行 $23*:)&J4
l 中小商业银行 @{/GdB,}
l 农村金融机构
IC"lsNq52
l 中国邮政储蓄银行 Bu_/yKW
l 外资银行 Jy<hTd*q
l 非银行金融机构 6bPoC$<Z
1.2 银行经营环境 +5~5BZP
1.2.1 经济环境 E0HXB1"
l 宏观经济运行 r'*x><m'
l 经济结构 NN> E1d=
l 经济全球化 T1$=0VSEa+
1.2.2 金融环境 v 3\
|
l 金融市场 d?[gd(O
l 金融工具 T<XGG_NOl
l 货币政策 v< 0\+}T1R
1.3 银行主要业务 7 6 nrDE
1.3.1 负债业务 [l#
8}dy
l 存款业务 w8veh[%3n
l 借款业务 V Ioqn$
1.3.2 资产业务 oW
! Z= ;
l 贷款业务 [Ey[A |g
l 债券投资业务 2-G6I92d
l 现金资产业务 >%6a$ r~@
1.3.3 中间业务 Od n`q=
l 交易业务 s|HpN
l 清算业务 A$ 2 A YQ
l 支付结算业务 )WWqi,T}
l 银行卡业务 X 8/9x-E_
l 代理业务 Z01BzIsR
l 托管业务 &<dC3o!
l 担保业务 iEx
sGn]2
l 承诺业务 TwfQq`
l 理财业务 >;qAj!'
l 电子银行业务 j(xVbUa
1.4 银行管理 FT'2 J
1.4.1 公司治理 ce 56$L8[
l 公司治理的主体 1J m'9iy3
l 利益相关者 ~?6M4!u
l 信息披露 &[yW}uV<7
1.4.2 资本管理 ,]Gi942
l 银行资本的概念与作用 S"=y >.#
l 《巴塞尔新资本协议》 +4
W6 {`
l 我国监管资本的构成 X mb001
l 银监会的资本干预措施 n3z]&J5fr
l 提高资本充足率的方法 ;15 j\{r
1.4.3 风险管理 |(eR
v?Qy@
l 银行风险的种类 o|en"?4
l 风险管理的发展历程 V Zz>)Kz:
l 全面风险管理 4
* n4P
l 风险管理流程 W^e"()d/Z
1.4.4 内部控制 gI T3A*x
l 内部控制的目标 ^QG;:.3v
l 内部控制的原则 57|RE5]|!
l 内部控制的构成要素 {D{'
\]+
1.4.5 合规管理 rbt/b0ET
l 合规管理的相关概念
y|b&Rup
l 合规管理的目标 X;/5Niv32q
l 合规管理体系的基本要素 #r,LV}*qg
l 合规管理部门职责 l/i7< q
1.4.6 金融创新 _8 C:Md`
l 金融创新概述 'g5 Gdn
l 金融创新的基本原则 2%Mgg,/ ~
l 金融创新与客户利益保护 %|izt/B
2 银行业相关法律法规 Hd_ W
5R
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 XM#xxf* Y
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 dy'
J
~Eo7
l 中国人民银行的直接检查监督权 Ss~yy0
l 中国人民银行的建议检查监督权 ) .$ q9G
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 E+"m @63
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 \+#>XDD
l 《银行业监督管理法》的适用范围 rYI7V?
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 dbsD\\,2%N
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 hu at,zLS
l 刑事责任 vT=?UTq
l 行政处罚 OD8{
/7
l 行政处分 z)_h"y?H{%
l 相关的处罚措施 o%SD\zk
2.1.4 反洗钱法律制度 w,x'FZD
l 洗钱概述 '$0
~PH&
l 《中华人民共和国反洗钱法》 Jfs_ 9g5
l 《金融机构反洗钱规定》 %AJTU3=0
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
bu:%"l
l 违反反洗钱规定的法律责任 eEmuE H@X
2.2 银行主要业务法律规定 yx\I&\i
2.2.1 存款业务法律规定 P dD, ~N#
l 存款及其办理原则 O<>cuW(l
l 存款业务的基本法律要求 d Wi:V 7t+
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 FzzV%
l 存款利率的法律管制 78UE?) X"
l 存单纠纷案件的认定与处理 /H'F4->
l 存款合同 Sg+
0w7:2
2.2.2 授信业务法律规定 NpAZuISD!
l 授信原则 i"RBk%
l 授信审核 o, gH
*
l 贷款业务的基本法律要求 <$@*'i^7Ez
l 贷款合同 cCB
YM
2.2.3 银行业务禁止性规定 7 (kC|q\4M
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 3/s" ;Kg,
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 Ad)::9
K?J
l 同业拆借业务的禁止 :~wU/dEEiz
2.2.4 银行业务限制性规定 vrX@T ?>
l 对同一借款人贷款的限制 #`o]{UfW
l 对关系人发放担保贷款的限制 w#!b #TNc
l 对相关金融业务和直接投资的限制 y!u=]BE
l 对结算业务的限制 x_oiPu.V
2.3 民商事法律基本规定 [k{2)g
2.3.1 民事权利主体 ]t)#,'$^[W
l 民事权利主体的概念
xe@1
1/F
l 自然人 zI{~;`tzN
l 法人 2H9;4>ss
l 非法人组织 U'p-Ko#
2.3.2 民事法律行为和代理 fq<JX5DE R
l 民事法律行为 Hw 1
: zro
l 代理及其种类 c
hakp!S=
2.3.3 担保法律制度 ~5]%+G
l 担保法律制度概述 V dOcKP.
l 物权法 TjY-C m
l 抵押 fP8iz `n
l 质押 Qzi livJf
l 保证 Yaix\*II
l 留置 &rfl(&\oUi
2.3.4 公司法律制度 nm#,oX2C
l 《公司法》概述 3R &
FzLs
l 公司设立制度 DkJ "#8Yl=
l 公司资本制度 Nv5)A=6#AA
l 公司的组织机构 jxqKPMf>@%
l 公司终止制度 bnZ~jOHl
2.3.5 票据法律制度
{,+MaH
l 《票据法》概述 g :eq B&&
l 票据的功能 jz$ ]"\G#
l 票据行为 6%a: ^f]
l 票据权利 ^_c6Op<F
l 票据丧失的补救措施 !]C=5~B BI
2.3.6 合同法律制度 AlA:MO]NM
l 合同的概念及特征 SX]uIkw
l 合同的订立 wCgi@\
l 合同的生效 LTw.w:"J
l 合同的履行 %$ [#/H7=W
l 违约责任 qAW?\*n5N
2.4 金融犯罪及刑事责任 0Zh]n;S3m
2.4.1 金融犯罪概述 i_ f\dkol
l 金融犯罪的概念 G$A=T u~
l 金融犯罪的种类 9A,ok[J
l 金融犯罪的构成 RdqB^>X
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 bPA >xAH
l 危害货币管理罪 N~|Z@pU"
l 破坏银行管理罪 Gy F
2.4.3 金融诈骗罪 c^1tXu|&
l 集资诈骗罪 4l'`q+^-
l 贷款诈骗罪 +SNjU"x
l 信用证诈骗罪 O9ar|8y
l 信用卡诈骗罪 b '%)?{E
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 *CCh\+S7m
2.4.4 银行业相关职务犯罪 g[Q+DT
l 职务侵占罪 .]YTS
l 挪用资金罪 7 g|EqJ7
l 非国家工作人员受贿罪 jSMxb a]
l 签订、履行合同失职被骗罪 <Uc?#;% Y}
3 银行业从业人员职业操守 YY4q99^K
3.1 概述及银行业从业基本准则 K~6u5 a9s
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 T#GT Nk!v
3.1.1 银行业从业基本准则 G| b
I$
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 ipC
<p?PpR
3.2.1 银行业从业人员与客户 7yQw$zG,Iz
3.2.2 银行业从业人员与同事 Hu$y8_Udw
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 1ne3CA=
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 {s>V'+H(F
3.2.5 银行业从业人员与监管者 "\+.S]~
3.3 附则 9Cz|?71
3.3.1 惩戒措施 ^Lv )){t
3.3.2 解释机构 iAo /Dnp2J
3.3.3 生效日期 L6./5`b
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