1 银行知识与业务 *&U~Io"U
1.1 中国银行体系概况 ly0R'4j \
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 1M ?BSH{
l 中央银行 r. 82RoG?G
l 监管机构 MU<( O}
l 自律组织 *V>?m6y/
1.1.2 银行业金融机构 Hv6h7-
l 政策性银行 !gh8 Q s
l 大型商业银行 H oI6(t
l 中小商业银行 :!gNOR6Lh
l 农村金融机构 B,b8\\^k|
l 中国邮政储蓄银行 zJQh~)
l 外资银行 xAm tm"
l 非银行金融机构 8SRR)O[)}
1.2 银行经营环境 y r (g/0
1.2.1 经济环境 |)x7qy`
l 宏观经济运行 v,4{:y]p
l 经济结构 BabaKSm}LP
l 经济全球化 6w.E Sm
1.2.2 金融环境 M/ S~"iD
l 金融市场 /wD f,Hduz
l 金融工具 -CPtYG[s
l 货币政策 --h\tj\U
1.3 银行主要业务 Yf0 KG
1.3.1 负债业务 )O'LE&kQ|
l 存款业务
z/t|'8f
l 借款业务 O 9ex=m `L
1.3.2 资产业务 c~0kZ A6
l 贷款业务 X[
tt'5
l 债券投资业务 :a wt7lqv
l 现金资产业务 ~yv7[`+Tgg
1.3.3 中间业务 ]545:)Q1
l 交易业务 j~v`q5X
l 清算业务 2z>-H595az
l 支付结算业务 .}faWzRH9
l 银行卡业务 \ `Hp/D1
l 代理业务 Q)7 5?mn
l 托管业务 %H{pU:[5 *
l 担保业务 r r# nBhh8
l 承诺业务 ~${~To8$CW
l 理财业务 N{J
1C6
l 电子银行业务 `[H ^ `
1.4 银行管理 o.Kn DY
1.4.1 公司治理 w>W #cTt
l 公司治理的主体 gL<n?FG4b
l 利益相关者 ^'QO!{7f
l 信息披露 J[lC$X[
1.4.2 资本管理 r]9-~1T
l 银行资本的概念与作用 'Lg RdtO6
l 《巴塞尔新资本协议》 bBIh}aDN
l 我国监管资本的构成 N+&uR!:.C
l 银监会的资本干预措施 uFr12ZFgK
l 提高资本充足率的方法 .W]k 8N E
1.4.3 风险管理 h'y" `k -
l 银行风险的种类 FJ_JaI by
l 风险管理的发展历程 0C zQel)L:
l 全面风险管理 H Z3;2k
l 风险管理流程 mTe3%( LD
1.4.4 内部控制 #]h
X ."b2
l 内部控制的目标 l";Yw]:^
l 内部控制的原则 Q4XlYgIV2A
l 内部控制的构成要素 !MoAga_
j
1.4.5 合规管理 h)Y] L#R
l 合规管理的相关概念 2 "&GH1
l 合规管理的目标 CL0 lMZ
l 合规管理体系的基本要素 ]zx%"SUM
l 合规管理部门职责
WI\a
1.4.6 金融创新 3IYF vq~
l 金融创新概述 bjVk9XvH6
l 金融创新的基本原则 i l^;2`]&
l 金融创新与客户利益保护 Y0(4]X \ey
2 银行业相关法律法规 =g+}4P
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 o~$O$
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 $+j1^
l 中国人民银行的直接检查监督权 Fz#@ [1,
l 中国人民银行的建议检查监督权 nDn J}`k
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 /&Q{B f
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 oAO{4xP
l 《银行业监督管理法》的适用范围 y[N0P0r l:
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 $;5Q
mKQ'
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 xPZ
>vCg
l 刑事责任 !!\}-r^y%
l 行政处罚 ]i
{yJ )i
l 行政处分
;JxL>K(
l 相关的处罚措施 l"ms:v
2.1.4 反洗钱法律制度 <::lfPP
l 洗钱概述 mZ71_4X#
l 《中华人民共和国反洗钱法》 [}szM^
l 《金融机构反洗钱规定》 Pd7\Q]of
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 SKC ;@?
l 违反反洗钱规定的法律责任 ///Lg{ ie
2.2 银行主要业务法律规定 $w(RJ/
2.2.1 存款业务法律规定 !Cg j
>=
l 存款及其办理原则 G&S2U=KdV%
l 存款业务的基本法律要求 Wt/;iq"
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 FKO2UY#&7
l 存款利率的法律管制 5G355 ,}E
l 存单纠纷案件的认定与处理 N3"Jo uP
l 存款合同 z& ;8pZr
2.2.2 授信业务法律规定 M5{#!d}^D
l 授信原则 +2`BZ }5y
l 授信审核 a&>NuMDI
l 贷款业务的基本法律要求
m-t: ' B
l 贷款合同 ~,/@]6S&Y
2.2.3 银行业务禁止性规定 M\{n+r -m
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 "3^tVX%$\[
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 yzN
[%/
l 同业拆借业务的禁止 =}Tm8b0
2.2.4 银行业务限制性规定 r
w!jmvHE&
l 对同一借款人贷款的限制 ~N! HxQ
l 对关系人发放担保贷款的限制 #Hrzk!&9
l 对相关金融业务和直接投资的限制 /\%<VBx ?q
l 对结算业务的限制 ? xR7Ii3
2.3 民商事法律基本规定 JP8}+
2.3.1 民事权利主体 %u!
=<yn'
l 民事权利主体的概念 ~5,^CTA M
l 自然人 F *P0=DD
l 法人 EHUx~Q
l 非法人组织 t"$~o:U&)
2.3.2 民事法律行为和代理 X,Na4~JO (
l 民事法律行为 T^ktfg Xq
l 代理及其种类 -;9
}P
2.3.3 担保法律制度 >._d2.Q'
l 担保法律制度概述 =z FROB\
l 物权法 f\_RW;y|m
l 抵押 ]s=|+tz\V
l 质押 LO=U?`)q
l 保证 FMdu30JV
l 留置 BAQ- 1kSz
2.3.4 公司法律制度 H9)@q3<
l 《公司法》概述 T#B#q1 /
l 公司设立制度
7IxeSxXH
l 公司资本制度 ny{C,1QG
l 公司的组织机构 r,;ca6>5H
l 公司终止制度 (fpz",[
2.3.5 票据法律制度 os 5$(
l 《票据法》概述 _V$'nz#>e
l 票据的功能 uo `R
l 票据行为 iTHwH{!
l 票据权利 u+V*U5v
l 票据丧失的补救措施 g, d_
2.3.6 合同法律制度 `/sNX<mp
l 合同的概念及特征 HJ&P[zV^
l 合同的订立 \\S
QACN
l 合同的生效 @bg9
}Z%\h
l 合同的履行 F;Q,cg M
l 违约责任 L"ho|v9:
2.4 金融犯罪及刑事责任 D;YfQQr
2.4.1 金融犯罪概述 /1 EAj
l 金融犯罪的概念
^xHKoOTj[
l 金融犯罪的种类 ZxvH1qx8
l 金融犯罪的构成 7i($/mNl
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 "L2*RX.R
l 危害货币管理罪 aMI;; iL^
l 破坏银行管理罪 dWd%>9 }
2.4.3 金融诈骗罪 ?TA7i b_
l 集资诈骗罪 5Od%Jhtt
l 贷款诈骗罪 8Qg{@#Wr
l 信用证诈骗罪
+0Q
l 信用卡诈骗罪 u[)X="-e#
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 $ 5pCfW8>
2.4.4 银行业相关职务犯罪 SrKit SG
l 职务侵占罪 dBI-y 6R
l 挪用资金罪 )= f}vHg$
l 非国家工作人员受贿罪 ]({ -vG\m
l 签订、履行合同失职被骗罪 .,u>WIUxj
3 银行业从业人员职业操守 3l =q@72
3.1 概述及银行业从业基本准则 cb_C2+%8NA
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 QVjHGY*R
3.1.1 银行业从业基本准则 O=A R`r# u
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 <%^
/uS
3.2.1 银行业从业人员与客户 U =J5lo
3.2.2 银行业从业人员与同事 :[<Y#EX.
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 [+o{0o>
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 cH&)Iz`f
3.2.5 银行业从业人员与监管者 Lip#uuuXXN
3.3 附则 9p8ajlYg,
3.3.1 惩戒措施 N|i>|2EB
3.3.2 解释机构 ~IZ-:?+S^
3.3.3 生效日期 UIE vwQ
