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[报名考试]银行从业考试公共基础科目大纲（2010版） [复制链接]

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关键词：考试大纲 2010银行从业公共基础科目

　　1　银行知识与业务
　　1.1　中国银行体系概况
　　1.1.1　中央银行、监管机构与自律组织
　　l 中央银行
　　l 监管机构
　　l 自律组织
　　1.1.2　银行业金融机构
　　l 政策性银行
　　l 大型商业银行
　　l 中小商业银行
　　l 农村金融机构
　　l 中国邮政储蓄银行
　　l 外资银行
　　l 非银行金融机构
　　1.2　银行经营环境
　　1.2.1　经济环境
　　l 宏观经济运行
　　l 经济结构
　　l 经济全球化
　　1.2.2　金融环境
　　l 金融市场
　　l 金融工具
　　l 货币政策
　　1.3　银行主要业务
　　1.3.1　负债业务
　　l 存款业务
　　l 借款业务
　　1.3.2　资产业务
　　l 贷款业务
　　l 债券投资业务
　　l 现金资产业务
　　1.3.3　中间业务
　　l 交易业务
　　l 清算业务
　　l 支付结算业务
　　l 银行卡业务
　　l 代理业务
　　l 托管业务
　　l 担保业务
　　l 承诺业务
　　l 理财业务
　　l 电子银行业务
　　1.4　银行管理
　　1.4.1　公司治理
　　l 公司治理的主体
　　l 利益相关者
　　l 信息披露
　　1.4.2　资本管理
　　l 银行资本的概念与作用
　　l 《巴塞尔新资本协议》
　　l 我国监管资本的构成
　　l 银监会的资本干预措施
　　l 提高资本充足率的方法
　　1.4.3　风险管理
　　l 银行风险的种类
　　l 风险管理的发展历程
　　l 全面风险管理
　　l 风险管理流程
　　1.4.4　内部控制
　　l 内部控制的目标
　　l 内部控制的原则
　　l 内部控制的构成要素
　　1.4.5　合规管理
　　l 合规管理的相关概念
　　l 合规管理的目标
　　l 合规管理体系的基本要素
　　l 合规管理部门职责
　　1.4.6　金融创新
　　l 金融创新概述
　　l 金融创新的基本原则
　　l 金融创新与客户利益保护
　　2　银行业相关法律法规
　　2.1　银行业监管及反洗钱法律规定
　　2.1.1　《中国人民银行法》相关规定
　　l 中国人民银行的直接检查监督权
　　l 中国人民银行的建议检查监督权
　　l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权
　　2.1.2　《银行业监督管理法》相关规定
　　l 《银行业监督管理法》的适用范围
　　l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
　　2.1.3　违反有关法律规定的法律责任
　　l 刑事责任
　　l 行政处罚
　　l 行政处分
　　l 相关的处罚措施
　　2.1.4　反洗钱法律制度
　　l 洗钱概述
　　l 《中华人民共和国反洗钱法》
　　l 《金融机构反洗钱规定》
　　l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
　　l 违反反洗钱规定的法律责任
　　2.2　银行主要业务法律规定
　　2.2.1　存款业务法律规定
　　l 存款及其办理原则
　　l 存款业务的基本法律要求
　　l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序
　　l 存款利率的法律管制
　　l 存单纠纷案件的认定与处理
　　l 存款合同
　　2.2.2　授信业务法律规定
　　l 授信原则
　　l 授信审核
　　l 贷款业务的基本法律要求
　　l 贷款合同
　　2.2.3　银行业务禁止性规定
　　l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
　　l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
　　l 同业拆借业务的禁止
　　2.2.4　银行业务限制性规定
　　l 对同一借款人贷款的限制
　　l 对关系人发放担保贷款的限制
　　l 对相关金融业务和直接投资的限制
　　l 对结算业务的限制
　　2.3　民商事法律基本规定
　　2.3.1　民事权利主体
　　l 民事权利主体的概念
　　l 自然人
　　l 法人
　　l 非法人组织
　　2.3.2　民事法律行为和代理
　　l 民事法律行为
　　l 代理及其种类
　　2.3.3　担保法律制度
　　l 担保法律制度概述
　　l 物权法
　　l 抵押
　　l 质押
　　l 保证
　　l 留置
　　2.3.4　公司法律制度
　　l 《公司法》概述
　　l 公司设立制度
　　l 公司资本制度
　　l 公司的组织机构
　　l 公司终止制度
　　2.3.5　票据法律制度
　　l 《票据法》概述
　　l 票据的功能
　　l 票据行为
　　l 票据权利
　　l 票据丧失的补救措施
　　2.3.6　合同法律制度
　　l 合同的概念及特征
　　l 合同的订立
　　l 合同的生效
　　l 合同的履行
　　l 违约责任
　　2.4　金融犯罪及刑事责任
　　2.4.1　金融犯罪概述
　　l 金融犯罪的概念
　　l 金融犯罪的种类
　　l 金融犯罪的构成
　　2.4.2　破坏金融管理秩序罪
　　l 危害货币管理罪
　　l 破坏银行管理罪
　　2.4.3　金融诈骗罪
　　l 集资诈骗罪
　　l 贷款诈骗罪
　　l 信用证诈骗罪
　　l 信用卡诈骗罪
　　l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
　　2.4.4　银行业相关职务犯罪
　　l 职务侵占罪
　　l 挪用资金罪
　　l 非国家工作人员受贿罪
　　l 签订、履行合同失职被骗罪
　　3　银行业从业人员职业操守
　　3.1　概述及银行业从业基本准则
　　3.1.1　《银行业从业人员职业操守》概述
　　3.1.1　银行业从业基本准则
　　3.2　银行业从业人员职业操守的相关规定
　　3.2.1　银行业从业人员与客户
　　3.2.2　银行业从业人员与同事
　　3.2.3　银行业从业人员与所在机构
　　3.2.4　银行业从业人员与同业人员
　　3.2.5　银行业从业人员与监管者
　　3.3　附则
　　3.3.1　惩戒措施
　　3.3.2　解释机构
　　3.3.3　生效日期