第1章 银行个人理财业务概述 sw1gpkX
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 }|/<!l+;$
1.1.1 个人理财概述 { LKW%G7
1.1.2 银行个人理财业务概念 9;*B*S~znW
1.1.3 银行个人理财业务分类 oP 7)
1.2 银行个人理财业务发展和现状 '%|Um3);0p
1.2.1 国外发展和现状 ;O>zA]Z8r
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 0%rE*h9+
1.3 银行个人理财业务的影响因素 .j)DE}[q>
1.3.1 宏观影响因素 JC$_Pg!
1.3.2 微观影响因素 !6taOT
>v
1.3.3 其他影响因素 ou)0tX3j
1.4 银行个人理财业务的定位 R'_F9 \
第2章 银行个人理财理论与实务基础 'SE5sB
2.1 银行个人理财业务理论基础 Tsu\4
cL]
2.1.1 生命周期理论 ZZ}HgPZ
2.1.2 货币的时间价值 Y*jkUQ
2.1.3 投资理论 P _Gu~B!Y
2.1.4 资产配置原理 w?fq%-6f*
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 UY *Z`$
2.2 银行理财业务实务基础 ~t*_
2.2.1 理财业务的客户准入 k'"R ;^~xg
2.2.2 客户理财价值观 t G"EbWi
2.2.3 客户风险属性 ;&w_.j*Is
2.2.4 客户风险评估 jX$U)O
第3章 金融市场和其他投资市场 1,P2}mYv
3.1金融市场概述 um". Z4S
3.2 金融市场的功能和分类 |1!OwQax
3.2.1 金融市场功能 T-s[na(/L
3.2.2 金融市场分类 ?*q-u9s 9
3.3 金融市场的发展 _!Z}HCk
3.3.1 国际金融市场的发展 1D"EF
3.3.2 中国金融市场的发展 N- <,wUxf
3.4 货币市场 BG-nf1K(
3.4.1 货币市场概述 N#Nc{WU 'B
3.4.2 货币市场的组成 sx[mbKj<
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 d_V7w4 l
K
3.5 资本市场 ygV-Fv>PQ
3.5.1 股票市场 F&+_z&n )
3.5.2 债券市场 Cw.DLg
3.6 金融衍生品市场 LmR OG-9
3.6.1 市场概述 1TN+pmc}@
3.6.2 金融衍生品 x
J\sm8
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 KAT
^v b R
3.7 外汇市场 Z2]\k|%<Fa
3.7.1 外汇市场概述 h5E<wyd96.
3.7.2 外汇市场的分类 up?S (.*B
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 XS 0NjZW
3.8 保险市场 Hs.5@ l
3.8.1 保险市场概述 Q^l gtb
3.8.2 保险市场的主要产品 =p8iYtI
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 1$yS Ii
3.9 黄金及其他投资市场 gHvkr?Cg
3.9.1 黄金市场及产品 *ES"^N/88
3.9.2 房地产市场 #@M'*X_%}K
3.9.3 收藏品市场 un
N*L
第4章 银行理财产品 %LL?' &&
4.1 银行理财产品市场发展 m FC9\
4.2 银行理财产品要素 G>2: WQ/
4.2.1 产品开发主体信息 :7qJ[k{g
4.2.2 产品目标客户信息 y<8o!=Tb5
4.2.3 产品特征信息 ] A_A4=[w
4.3 银行理财产品介绍 cbx(
L8
4.3.1 货币型理财产品 y
0fI7:e3
4.3.2 债券型理财产品 "?
5@j/
e`
4.3.3 股票类理财产品 F
n*+uk
4.3.4 信贷资产类理财产品 _#E@& z".L
4.3.5 组合投资类理财产品 u&Xn#f h
4.3.6 结构性理财产品 y[f6J3/
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 g.Kyfs4`
4.3.8 另类理财产品 u |ru$cIo
4.4 银行理财产品发展趋势 G'_5UP!
第5章 银行代理理财产品
S)@) @3
5.1 银行代理理财产品的概念 /T<,v R
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 Ymcc|u6 $"
5.3 基金 n#5 pd;!n
5.3.1 基金的概念和特点 ?tr q e/
5.3.2 基金的分类 <;E>1*K}8
5.3.3 特殊类型基金 +d8?=LX
5.3.4 银行代销流程 9>L{K
5.3.5 基金的流动性及收益情况 J 35[GZ';D
5.3.6 基金的风险 c~Z\|Y`#B
5.4 保险 ='.G,aJ9
5.4.1 银行代理保险概述 q9 m-d-!)
5.4.2 银行代理保险产品 FPuF1@K
5.4.3 保险产品的风险 9D& 22hL4
5.5 国债 G c:oS vm
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 m-
|~tv e
5.5.2 国债的流动性及收益情况 b0Fr]oGp
5.5.3 国债的风险 bdyE9t
5.6 信托 ca!x{,Cvnj
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 x4S0C[k
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 |Z{
DU(?[b
5.6.3 信托产品风险 rW zO> v
5.7 黄金 ( |Xc_nC
5.7.1 银行代理黄金业务种类 G2_l}q~
5.7.2 业务流程 @I0[B<,:G
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 P *8DM3':
第6章 理财顾问服务 U3ao:2zP
6.1 理财顾问服务概述 |^k fa_d
6.1.1 理财顾问服务概念 'uV;)~
6.1.2 理财顾问服务流程 (Z};(Hn
6.1.3 理财顾问服务特点 9|LV
x3]
6.2 客户分析 1ml{oqNj
6.2.1 收集客户信息 pr"~W8
6.2.2 客户财务分析 }^3ICwzm
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 ^U@E rc#d
6.2.4 客户理财需求和目标分析 JlN <w
6.3 财务规划 VZ$FTM^b8
6.3.1 现金、消费及债务管理 J*'#!
xIa
6.3.2 保险规划 d"4J)+q
6.3.3 税收规划 yB
xWBW*e
6.3.4 人生事件规划 7<3eB)S
6.3.5 投资规划 &o*f*(C2
第7章 个人理财业务相关法律法规 p7Q
%)5o
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 srfM"Lb'
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 J |TA12s
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 n g?kl|VG
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 Lr` G . e
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 Sg}]5Mn`
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 ZA/:\6gm
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 ax+P) yz
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 }CXL\, ;
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 `}9j vR5
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 /tGj`C&qtw
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 W"L;8u
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 /MQ I5Djg
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 a6fqtkZ x
7.2.2 《期货交易管理条例》 1k! xG$g0
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 V:8ph`1
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
}
h pTS_
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 A~UDtXN*4
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 /i ekww^54
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 MX{p)(HW
第8章 个人理财业务管理 i=G.{.
8.1 个人理财业务合规性管理 e^ygQ<6 %
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 `^7ARr /
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 m"Y
|xvIA
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 d;10[8:5=
8.2 个人理财资金使用管理 (qM(~4|`
8.3 个人理财业务流程管理 <rs"$JJV
8.3.1 业务人员管理 &7\q1X&Rr
8.3.2 客户需求调查 [J.-gN$X@
8.3.3 理财产品开发 - &/n[EE
8.3.4 理财产品销售 OAii p,
8.3.5 理财业务其他管理 e+5]l>3)f
8.4 理财产品合规性管理案例 <_"^eF+fZ
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 tu6Q7CjW8
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 a D,(mw-7r
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 zT5@wm
第9章 个人理财业务风险管理 (X"WEp^Q{I
9.1 个人理财的风险 {|~22UkF[V
9.1.1 个人理财风险的影响因素 :b_R
1ZV|
9.1.2 理财产品风险评估 _jW}p-j
9.2 个人理财业务面临的主要风险 ~ST7@-D0
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 6m i: %)"
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 $`&u u
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 *[e
h0$
9.2.4 综合理财业务的风险管理 'h&"xXv4|
9.3 产品风险管理 &91U(Go
9.4 操作风险管理 s2-p -n
9.5 销售风险管理 KF[P
/cFI
9.6 声誉风险管理 62X;gb
第10章 职业道德和投资者教育 _lE0_X|d
10.1 个人理财业务从业资格简介
J c~{ E
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 }I\hO L
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格
5
`B ! 1
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 K 9X0/
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 X Y;cz
10.2.1 从业人员基本行为准则 Y4 Y;x K"
10.2.2 从业人员岗位职责要求 .7*3V6h =F
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 t9zF
WdW
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 Q( C\X
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 9(>l trA
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 ;@$B{/Q
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 9*+%Qt,{B
10.2.8 从业人员的限制性条款
D e> '
10.2.9 从业人员的违法责任 r N'')n/
F
10.3 个人理财投资者教育 _[,oP s:+
10.3.1 投资者教育概述 x*A_1_
A
10.3.2 投资者教育功能 3UIR^Rh+
10.3.3 投资者教育内容 :Z
@!*F
