第1章 银行个人理财业务概述 q\<l"b z
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 ;D~#|CB
1.1.1 个人理财概述 R Th= x.
1.1.2 银行个人理财业务概念 <q=Zg7zB
1.1.3 银行个人理财业务分类 f,yl'2{
1.2 银行个人理财业务发展和现状 lNx P
1.2.1 国外发展和现状 ! Wr<T!T
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 UE^o}Eyg
1.3 银行个人理财业务的影响因素 l+6 c|([
1.3.1 宏观影响因素 LVg#E*J
1.3.2 微观影响因素 <KX9>e
1.3.3 其他影响因素 D=^&? @k<
1.4 银行个人理财业务的定位 EK4%4<"
第2章 银行个人理财理论与实务基础 PV#h_X<l%
2.1 银行个人理财业务理论基础 N~
flao ^
2.1.1 生命周期理论 $=.%IJ_MAz
2.1.2 货币的时间价值 b3%x&H<j
2.1.3 投资理论 T!,5dt8L
2.1.4 资产配置原理 zd5=W"Y;]
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 ntH`\ )xi
2.2 银行理财业务实务基础 / }6I
3n
2.2.1 理财业务的客户准入 |aLK_]!
2.2.2 客户理财价值观 b+a+OI D
2.2.3 客户风险属性 \=WPJm`p
2.2.4 客户风险评估 _{`Z ?lt
第3章 金融市场和其他投资市场 ht%qjE
3.1金融市场概述 1*p6UR&
3.2 金融市场的功能和分类 >fYcr #i0[
3.2.1 金融市场功能 T^;b98*
3.2.2 金融市场分类 4v bGX b}!
3.3 金融市场的发展 Q &W >h/
3.3.1 国际金融市场的发展 In1{&sS
3.3.2 中国金融市场的发展 `F/R:!v
3.4 货币市场 MtL<
)?HQ
3.4.1 货币市场概述 ?'~u)O (n
3.4.2 货币市场的组成 </;
e$fh`
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 ~T H4='4W3
3.5 资本市场 !AXLoq$SY
3.5.1 股票市场 :jv(-RTI
3.5.2 债券市场 FQ
0&{ulb
3.6 金融衍生品市场 )yy H_Ax2
3.6.1 市场概述 LN+x!#:e
3.6.2 金融衍生品 We$
n
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 /4(HVua
3.7 外汇市场 D4c'6WGb@
3.7.1 外汇市场概述 ^S`hKv&87
3.7.2 外汇市场的分类 [[c0 g6
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 5 <k)tF%
3.8 保险市场 L E\rc A
3.8.1 保险市场概述 ~E 6sY
3.8.2 保险市场的主要产品 q>(?Z#sB
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 \2; !}
3.9 黄金及其他投资市场 ?u#s ?$ Y?
3.9.1 黄金市场及产品 t #(=$
3.9.2 房地产市场 g^
?G)>
3.9.3 收藏品市场 $B?8\>_?
第4章 银行理财产品 Q
4.1 银行理财产品市场发展 KH)-=IJ8
4.2 银行理财产品要素 LT$t%V0?.e
4.2.1 产品开发主体信息 l|
uiC %T
4.2.2 产品目标客户信息 .+S%hT,v6i
4.2.3 产品特征信息 "y~*1kBu
4.3 银行理财产品介绍 [_%u5sc-y
4.3.1 货币型理财产品 &iWTf K7
4.3.2 债券型理财产品 gw"SKp!]
4.3.3 股票类理财产品 0?ab'vYcp
4.3.4 信贷资产类理财产品 Eb~vNdPo
4.3.5 组合投资类理财产品 1|8Bv0-b
4.3.6 结构性理财产品 pNd`fV#jX
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 {Y5@SI yE
4.3.8 另类理财产品 \%r0 '1f
4.4 银行理财产品发展趋势 e 1XKlgl
第5章 银行代理理财产品 A5F
(-
5.1 银行代理理财产品的概念 Ws5N|g
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 :ILpf+`yY
5.3 基金 \},H\kK+^
5.3.1 基金的概念和特点 "7EK{6&jQ
5.3.2 基金的分类 9b >+ehj B
5.3.3 特殊类型基金 @+t
|Aa^g
5.3.4 银行代销流程 vcj(=\
e8v
5.3.5 基金的流动性及收益情况 5|0/$ SWd*
5.3.6 基金的风险 m7NWgXJ
5.4 保险 Es#:0KH].v
5.4.1 银行代理保险概述 w_>\Yd [
5.4.2 银行代理保险产品 o:v_I{
5.4.3 保险产品的风险 oJNQdW[
5.5 国债 3.Mpd
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 [2xu`HT02
5.5.2 国债的流动性及收益情况 Zgh~7Z/
5.5.3 国债的风险 PeIi@0vA
5.6 信托 yCR8 c,'8
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 u~*A-X [
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 !pU^?Hy=
5.6.3 信托产品风险 h1 (i/{}:
5.7 黄金 Uu8ayN j
5.7.1 银行代理黄金业务种类 d)U(XiK'
5.7.2 业务流程 U}:+Hz9
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 l8(9?!C
第6章 理财顾问服务 (KN",u6 F
6.1 理财顾问服务概述 qJs_ahy(
6.1.1 理财顾问服务概念 h/
A\QW8Sd
6.1.2 理财顾问服务流程 .?CaU
6.1.3 理财顾问服务特点 3pML+Y|ij
6.2 客户分析 &Y @),S9
6.2.1 收集客户信息 m$W2E.-$'#
6.2.2 客户财务分析 _,0.h*c
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 H (K!{k
6.2.4 客户理财需求和目标分析 Zs t)S(
6.3 财务规划 jFg19C{=X
6.3.1 现金、消费及债务管理 ^!exH(g
6.3.2 保险规划 q&[G^9
6.3.3 税收规划 !21G $ [H
6.3.4 人生事件规划 Has}oe[
6.3.5 投资规划 nm`( ;<W
第7章 个人理财业务相关法律法规 wQ+i l6
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 N/WtQSl
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 N:Q.6_%^
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 |1
qrU(
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 ?uc]Wgw"s
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 ORKJy )*"
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 q]f7D\ M
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 #t1? *4.p
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 &S
*{a
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 "qC3%9e
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 FZU1WBNL%t
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 %!-t7K^mFq
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 uL7}JQ,
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 6(?@B^S>2
7.2.2 《期货交易管理条例》 p`&{NR3 +
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 |UlR+'rl
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
rZ.=L q
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 c ]VK%zl
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 dk1q9Tx
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 4MDVR/Z7
第8章 个人理财业务管理 `0W"[BY
8.1 个人理财业务合规性管理 cahlYv'
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 E)Qg^D HP/
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 7}\AhQ, S
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 ZTqt 4 H
8.2 个人理财资金使用管理 ~7j-OWz9
8.3 个人理财业务流程管理 }Gb^%1%M
8.3.1 业务人员管理 `ba<eT':
8.3.2 客户需求调查 hiVDN"$$
8.3.3 理财产品开发 $=>:pQbBVX
8.3.4 理财产品销售
He4q-\ht
8.3.5 理财业务其他管理 $B >L_~cS
8.4 理财产品合规性管理案例 8KP
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 sX>|Y3S\U
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 dUn ]aS
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 c uAp,!
第9章 个人理财业务风险管理 aB G*
9.1 个人理财的风险 Smy J@.L"
9.1.1 个人理财风险的影响因素 =$~x]
9.1.2 理财产品风险评估 Yx.
t+a-
9.2 个人理财业务面临的主要风险 xPT$d ,~"
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 A ?~4Pe
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 h\)ual_r[j
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 T|oDJ]\J
9.2.4 综合理财业务的风险管理 >4>.
Ycp
9.3 产品风险管理 "lA$;\&
9.4 操作风险管理 +&X>ul
9.5 销售风险管理 Lrx"H n
{
9.6 声誉风险管理 uY3$nlhP6
第10章 职业道德和投资者教育 gi@&Mr)fS
10.1 个人理财业务从业资格简介 ?|2m0~%V=
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 S)2 U oj
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 [A!=Hv_$
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 >i1wB!gc8
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 JP]4* l
10.2.1 从业人员基本行为准则 LWM& k#i
10.2.2 从业人员岗位职责要求 rY6bc\?`x
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 :^QV,d<C
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 tUfze9m
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 .$G ^c
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 .b*-GWx
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 VJgf,
5 (N
10.2.8 从业人员的限制性条款 kc2E4i
10.2.9 从业人员的违法责任 HwMe^e;
10.3 个人理财投资者教育 . d)
H2X
10.3.1 投资者教育概述 %HZ!s
`w_
10.3.2 投资者教育功能 OnW,R3eg
10.3.3 投资者教育内容 lQ.3_{" s
