第1章 银行个人理财业务概述 'Cz]p~oF
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 =
*6frC~
1.1.1 个人理财概述 i ? #U>0!
1.1.2 银行个人理财业务概念 -cZuP7oA
1.1.3 银行个人理财业务分类 7~P!Z=m^^f
1.2 银行个人理财业务发展和现状 nSZp,?^
1.2.1 国外发展和现状 @^-f +o
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 @8:c3 (
!
1.3 银行个人理财业务的影响因素 YY7dw:>e/
1.3.1 宏观影响因素 ww%4MHPp8
1.3.2 微观影响因素 u8<Fk
!
1.3.3 其他影响因素 eISHV.QV
1.4 银行个人理财业务的定位 K&=6DvfR
第2章 银行个人理财理论与实务基础 l #w0-n%S
2.1 银行个人理财业务理论基础 6OQ\f,h @
2.1.1 生命周期理论 G&M)n*o
2.1.2 货币的时间价值 RJN
LcIm
2.1.3 投资理论 u+j x3aP:
2.1.4 资产配置原理 chE}`I?
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 mryT%zSlM
2.2 银行理财业务实务基础 w#bdb;
2.2.1 理财业务的客户准入 ,>TDxI;
2.2.2 客户理财价值观 9N) Ea:N
2.2.3 客户风险属性 :
9zEne4
2.2.4 客户风险评估 [E}pU8.t 6
第3章 金融市场和其他投资市场 #X5Tt ;
3.1金融市场概述 1ahb:Mjv
3.2 金融市场的功能和分类 ^*~4[?]S
3.2.1 金融市场功能 S| IDFDn
3.2.2 金融市场分类 =_2(S 6~
3.3 金融市场的发展 tf9a- s
3.3.1 国际金融市场的发展 ,qdZ6bv,]|
3.3.2 中国金融市场的发展 2Myz[)<P_
3.4 货币市场
)$2h:dw_
3.4.1 货币市场概述 +]VW[ $
W
3.4.2 货币市场的组成 0 J=
$ A
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 U/r FH9e$
3.5 资本市场 o 7 &q
3.5.1 股票市场 oT}Sh4Wt.
3.5.2 债券市场 5Ak>/QF9
3.6 金融衍生品市场 s NC~S%[
3.6.1 市场概述 l~*d0E-$
3.6.2 金融衍生品 xT+@0?| F
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 ).$kp2IN
3.7 外汇市场 .8CfCRq
3.7.1 外汇市场概述 9v}vCg
3.7.2 外汇市场的分类 S?~/
V ]
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 + j6^g*
3.8 保险市场 @Z9>E+udQ
3.8.1 保险市场概述 ;AarpUw'
3.8.2 保险市场的主要产品 #)KQ-x,
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 Xkp`1UTH
3.9 黄金及其他投资市场 k )fLJ9R
3.9.1 黄金市场及产品 -kzg(+sm
3.9.2 房地产市场 8.' THLI
3.9.3 收藏品市场 n(Ry~Xu _
第4章 银行理财产品 2|8$@*-\
4.1 银行理财产品市场发展 CH=k=)() ]
4.2 银行理财产品要素 @'?7au ''
4.2.1 产品开发主体信息 AiV1
vD `
4.2.2 产品目标客户信息
t ~]tw
4.2.3 产品特征信息 -/6Ms%O
4.3 银行理财产品介绍 BOW`{=
4.3.1 货币型理财产品 ]LSlo593
4.3.2 债券型理财产品 [\pp K C
4.3.3 股票类理财产品 t$U e ks
4.3.4 信贷资产类理财产品 M 0RVEhX
4.3.5 组合投资类理财产品 ,V=]QHcg
4.3.6 结构性理财产品 Q .cL1uHc
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 5' 3H$%dC
4.3.8 另类理财产品 a[V 4EX1E
4.4 银行理财产品发展趋势 0J9Ub
第5章 银行代理理财产品 t3aDDu
5.1 银行代理理财产品的概念 "NO *(<C.R
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 C;rK16cn
5.3 基金 |f"1I4K g
5.3.1 基金的概念和特点 K db:Q 0B
5.3.2 基金的分类 Jd/XEs?<q
5.3.3 特殊类型基金 .^?Z3iA",
5.3.4 银行代销流程 )%(H'omvl
5.3.5 基金的流动性及收益情况 3VmF1w
2
5.3.6 基金的风险 *
n>YS
5.4 保险 >U[YSsFt6
5.4.1 银行代理保险概述 \EeK <)4:
5.4.2 银行代理保险产品 #N|A@B5 x
5.4.3 保险产品的风险 u=!n9W~"
5.5 国债 Vb8{OD3PK
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 C Z/:(sOJ
5.5.2 国债的流动性及收益情况 U^ xtS g
5.5.3 国债的风险 *Y9' tHI
5.6 信托 Pt %EyFG
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 J AcNjzL
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 83YQ c
5.6.3 信托产品风险 -VRKQNT
5.7 黄金 /hb dQm
5.7.1 银行代理黄金业务种类 CjlA"_!%E
5.7.2 业务流程 {}v<2bS
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 _,]@xFCOH
第6章 理财顾问服务
}h_=
n>
6.1 理财顾问服务概述 r#' E;Yx
6.1.1 理财顾问服务概念 yM* < BV
6.1.2 理财顾问服务流程 6I$:mHEhd
6.1.3 理财顾问服务特点 Ewczq1%l:
6.2 客户分析 ZuQ\Pyx
6.2.1 收集客户信息 7e`h,e=
6.2.2 客户财务分析 S?LU Sb
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 Cr$8\{2OA7
6.2.4 客户理财需求和目标分析 WCZeY?_^c
6.3 财务规划 RkXW(T`
6.3.1 现金、消费及债务管理 I=Xj;\b
6.3.2 保险规划 q| 7$@H^*
6.3.3 税收规划 c ,RY
j
6.3.4 人生事件规划 >qjV(_?F -
6.3.5 投资规划 ` z!?!"=
第7章 个人理财业务相关法律法规 !7 fVO2m T
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 ? ;)F_aHp
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 ,Taq ~
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 l>
:\%
ol
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 [ }bPkD
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 14;lB.$p
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 7[u$ !.4{*
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 jneos~ 'n8
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 B(|dT66K
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 )MJ y
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 ?e+$?8l[3
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 /0I=?+QSo
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 b! xm=U
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 0I@Cx {$
7.2.2 《期货交易管理条例》 TdH~ s z
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 U/I+A|S[
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 sz+Uq]Mn
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 i7(\i2_P
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 !`F^LXGA
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 v&*}O
第8章 个人理财业务管理 JqmKD4p
8.1 个人理财业务合规性管理 &SE+ 7HXw
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 -S %)2(f^
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 =)Q0=!%-
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 K~JXP5`(
8.2 个人理财资金使用管理
L=WB'*N
8.3 个人理财业务流程管理 [e+$jsPl
8.3.1 业务人员管理 y?s8UEC
8.3.2 客户需求调查 Jf=$h20x
8.3.3 理财产品开发 o{&UT VyGs
8.3.4 理财产品销售 F"M$ "rC]
8.3.5 理财业务其他管理 -P3;7_}]:h
8.4 理财产品合规性管理案例 ,"W.A
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 h8lI# Gs
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 15 ^5y RXC
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 [5D g%?x
第9章 个人理财业务风险管理 qW6}^aa
9.1 个人理财的风险 kbkq.fYr
9.1.1 个人理财风险的影响因素 E[RLBO[*n
9.1.2 理财产品风险评估 U\Hd?&`9gz
9.2 个人理财业务面临的主要风险 JKsdP W<?
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 @j Y_^8#S
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 _ ooSMp|
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 (\6R"2
9.2.4 综合理财业务的风险管理 [o,S.!W8
9.3 产品风险管理 hj.Du+1
9.4 操作风险管理 Xqac$%[3
9.5 销售风险管理 CxOBH89(
9.6 声誉风险管理 $q6'VLPo
第10章 职业道德和投资者教育 4{r_EV[(
10.1 个人理财业务从业资格简介 sC .R.
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 4U*u
H
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 'Na/AcRdg
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 /:}z*a
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 FiQx5}MMhu
10.2.1 从业人员基本行为准则 mxRe2<W
10.2.2 从业人员岗位职责要求 igW>C2J
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 F^]?'`7md
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 /j1p^=ARV
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 mJ%r2$/*
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 ; # $zHR
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 a;A&>Ei}
10.2.8 从业人员的限制性条款 E+&]96*Lby
10.2.9 从业人员的违法责任 ^ 8V cm*
10.3 个人理财投资者教育 DjT ekn
10.3.1 投资者教育概述 ;')T}wuq
10.3.2 投资者教育功能 jnoFNIW
10.3.3 投资者教育内容 0P_Y6w+
