第1章 银行个人理财业务概述 3R'.}^RN
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 P87ld._
1.1.1 个人理财概述 `0Yt 1Z&
1.1.2 银行个人理财业务概念 qC\]"Z` m
1.1.3 银行个人理财业务分类
dhZ Z b
1.2 银行个人理财业务发展和现状 oDz*~{BHg
1.2.1 国外发展和现状 yQ8M >H#J
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 4pLQ"&>}80
1.3 银行个人理财业务的影响因素 l8er$8 S}
1.3.1 宏观影响因素 a_ Z.J 3
1.3.2 微观影响因素 ==nYe { 2
1.3.3 其他影响因素 _t$lcOT
1.4 银行个人理财业务的定位 RlU;v2Kch
第2章 银行个人理财理论与实务基础 mgo'M
W\
2.1 银行个人理财业务理论基础 CFD*g\g<*
2.1.1 生命周期理论 b;Hm\aK
2.1.2 货币的时间价值 I%pCm||p
2.1.3 投资理论 }Vs~RJM)}
2.1.4 资产配置原理 yQ<6p3
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 o~Bk0V=
2.2 银行理财业务实务基础 01&*`0?
2.2.1 理财业务的客户准入 UVc>i9,0
2.2.2 客户理财价值观 [Xs}FJ
2.2.3 客户风险属性 \#uqD\DE
2.2.4 客户风险评估 dD[v=Z_
第3章 金融市场和其他投资市场 ;X+G6F'
3.1金融市场概述 %2^['8t#NH
3.2 金融市场的功能和分类 K.:6YXV s<
3.2.1 金融市场功能 H%
* ~l
3.2.2 金融市场分类 +<'uw
3.3 金融市场的发展 F(T=WR].o
3.3.1 国际金融市场的发展 _ pY
3.3.2 中国金融市场的发展 gUks O!7^1
3.4 货币市场 6$W - ?
3.4.1 货币市场概述 j09mI$2y67
3.4.2 货币市场的组成 1j oc<EI
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 N5:D8oWWXR
3.5 资本市场 Q{%HW4lg
3.5.1 股票市场 @#bBs9@gv
3.5.2 债券市场 w: m'uB%W
3.6 金融衍生品市场 h-z%C6
3.6.1 市场概述 Gh>"s #+
3.6.2 金融衍生品 &>d:ewM\
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 (1j(*
?2
3.7 外汇市场 @"q~ AY
3.7.1 外汇市场概述 <ol$-1l#9
3.7.2 外汇市场的分类 *D,v>(
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 )OARO
3.8 保险市场 D]t~S1ycG7
3.8.1 保险市场概述 6LSPPMM
3.8.2 保险市场的主要产品 v&t`5-e-A
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 rnzsfr-|(2
3.9 黄金及其他投资市场 f9h:"Dnzin
3.9.1 黄金市场及产品 yrxx+z|wR
3.9.2 房地产市场 eLHa 9R{)B
3.9.3 收藏品市场 @ oe3i
第4章 银行理财产品 H; 7O\
4.1 银行理财产品市场发展 }M"-5K}
4.2 银行理财产品要素 }e&KO?x+
4.2.1 产品开发主体信息 9`n P(~
4.2.2 产品目标客户信息 asm[-IB2u
4.2.3 产品特征信息 ]pM5 ?^<~
4.3 银行理财产品介绍 kw*Cr/ '*
4.3.1 货币型理财产品 #C;#$|d
4.3.2 债券型理财产品 &5kjjQ*HB
4.3.3 股票类理财产品 |R_xY=z?
4.3.4 信贷资产类理财产品
x9XGCr
4.3.5 组合投资类理财产品 ~Mg8C9B?%3
4.3.6 结构性理财产品 jzu l{'g
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 : L6-{9$
4.3.8 另类理财产品 18[?
dV
4.4 银行理财产品发展趋势 [ *m
Ca:^
第5章 银行代理理财产品 aT`02X
5.1 银行代理理财产品的概念 D{&+7C:8.
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 PuUon6bZ
5.3 基金 F M@W >+
5.3.1 基金的概念和特点 ie$fMBIq
5.3.2 基金的分类 %k1q4qOG]^
5.3.3 特殊类型基金 D _,_.C~O
5.3.4 银行代销流程 N# 2nH1C
5.3.5 基金的流动性及收益情况 Y(Z(dV!Po
5.3.6 基金的风险 ey9fbS ^I
5.4 保险 Oy? iAQ+
5.4.1 银行代理保险概述 skmDsZ zw
5.4.2 银行代理保险产品 `Tm 8TZd66
5.4.3 保险产品的风险 W~W?<%@
5.5 国债 T$>=+ U
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 Eo25ir%
5.5.2 国债的流动性及收益情况 n
WO~v{h3J
5.5.3 国债的风险 %r}KvJgd
5.6 信托 34O+#0<y~
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 0SGcz gg
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 c'wU O 3S
5.6.3 信托产品风险 R - ?0k:
5.7 黄金 a3E*%G
5.7.1 银行代理黄金业务种类
*YE IG#`
5.7.2 业务流程 #h5Hi9LKf
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 ZRVF{D??"%
第6章 理财顾问服务 BZ'y}Zu*
6.1 理财顾问服务概述 0ghwFo
6.1.1 理财顾问服务概念 ! 513rNO
6.1.2 理财顾问服务流程 8Vg`;_ -
6.1.3 理财顾问服务特点 QdG?"Bdt2
6.2 客户分析 4*ty&s=5OJ
6.2.1 收集客户信息 w~FO: /
6.2.2 客户财务分析 \`<s@U
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 U:5*i
6.2.4 客户理财需求和目标分析 XTn{1[.O
6.3 财务规划 \-`oFe "
6.3.1 现金、消费及债务管理 A.'`FtV
6.3.2 保险规划 ~9{-I{=
6.3.3 税收规划 []]
LyWk
6.3.4 人生事件规划 >f 9]Nj
6.3.5 投资规划 |SJ%
_#=i
第7章 个人理财业务相关法律法规 eJw ii
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 KG./ < "c
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 0" D?.E"$r
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 "~,(Xa3x
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 {t IoC;Y
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 khO<Z^wi[
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 4VL!U?dk
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 TJGKQyG$L
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 `&&6-/
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 b ffml
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 -<V
F6k<
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 HpgN$$\@
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 [4 (A458H
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 {7 Mg N'4
7.2.2 《期货交易管理条例》 ]a@v)aa-
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 Z#E#P<&d
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 5;KT -(q~
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 4dD@lG~
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 ;{) @ghD
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 5'}!v
第8章 个人理财业务管理 E4fvYV_ra
8.1 个人理财业务合规性管理 oz5lt4
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 U=*q;$L#
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 98%a)s)(a
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 hE3jb.s(
>
8.2 个人理财资金使用管理 1oVD Oo
8.3 个人理财业务流程管理 &^Q
~G>A
8.3.1 业务人员管理
fVe-esAw
8.3.2 客户需求调查 iF2IR {h
8.3.3 理财产品开发 @X / =.
8.3.4 理财产品销售 -wHGi
8.3.5 理财业务其他管理 q|Tk+JH{5
8.4 理财产品合规性管理案例 FU3I K 3}
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 r?{ LQWP>e
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 Ra,on&OP`*
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 pmXWI`s
第9章 个人理财业务风险管理 }&^bR)=
9.1 个人理财的风险 r -DD*'R
9.1.1 个人理财风险的影响因素 ynz5Dy.d;
9.1.2 理财产品风险评估 AT8,9
9.2 个人理财业务面临的主要风险 zqE
Z+|c=
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 UgBY
){<
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 Dl!'
_u
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 6Yi ,%#
9.2.4 综合理财业务的风险管理 \ VzQ1B>k
9.3 产品风险管理 Sf8Xj |u
9.4 操作风险管理 ^{,},
i
9.5 销售风险管理 lu(Omds+
9.6 声誉风险管理 m3ZOq
B-
第10章 职业道德和投资者教育 Gl\RAmdc
10.1 个人理财业务从业资格简介 < 2
r#vmM
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 M)It(K8R
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 ~1z8G >R
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 {:!SH6 ff
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 -^%"w
10.2.1 从业人员基本行为准则 PDiorW}]k
10.2.2 从业人员岗位职责要求 J!qEj{
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 t"m`P1
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 Ki 6BPi^
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 uX! y, a/"
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 P>cJ~F M
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 kUBHK"}K
10.2.8 从业人员的限制性条款 ]-]@=qYu
10.2.9 从业人员的违法责任 JQv
ZTwSI
10.3 个人理财投资者教育 Kd21:|!t^
10.3.1 投资者教育概述 -CNv=vj 3
10.3.2 投资者教育功能 Hqy>!1 !
10.3.3 投资者教育内容 Nr7.BDA
