第1章 银行个人理财业务概述 =Z-.4\ 3
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 9@D,ZSi
1.1.1 个人理财概述 ?Cu#(
1.1.2 银行个人理财业务概念 2
H^9Qd
1.1.3 银行个人理财业务分类 ,u]kZ ]
1.2 银行个人理财业务发展和现状 j1d
#\
1.2.1 国外发展和现状 |Ca$>]?
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 &5d>jEaB}
1.3 银行个人理财业务的影响因素 bJ. ((1$
1.3.1 宏观影响因素 hDp'=}85@
1.3.2 微观影响因素 _5y)m5I
1.3.3 其他影响因素 >!WJ{M0
1.4 银行个人理财业务的定位 k,v.U8
第2章 银行个人理财理论与实务基础 yDd&*;9%Qg
2.1 银行个人理财业务理论基础 E) z g,7Y
2.1.1 生命周期理论 ]Dx?HBM"DC
2.1.2 货币的时间价值 @~gz-l^$
2.1.3 投资理论 |Z2_1(
ku
2.1.4 资产配置原理 TvdmgVNP
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 8%nTDSp&t
2.2 银行理财业务实务基础 wp*;F#: G
2.2.1 理财业务的客户准入 j<L!ONvJ1
2.2.2 客户理财价值观 UhEJznfi
2.2.3 客户风险属性 G0*$&G0nb
2.2.4 客户风险评估 >)S
a#w;
第3章 金融市场和其他投资市场 s_1]&0<
3.1金融市场概述 $<33E e:a
3.2 金融市场的功能和分类 U_I'Nz!^t
3.2.1 金融市场功能 f4w|
3.2.2 金融市场分类 i1G}mYz_
3.3 金融市场的发展 qvk?5#B
3.3.1 国际金融市场的发展 >/'WU79TYE
3.3.2 中国金融市场的发展 'mmyzsQ\6
3.4 货币市场 )0d3sJ8
3.4.1 货币市场概述 *2@q=R-1
3.4.2 货币市场的组成 Bq@G@Qi
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 Q6vkqu5!=
3.5 资本市场 .)W8
U [
3.5.1 股票市场 LQ{4r1,u]
3.5.2 债券市场 }l
[t0C
t
3.6 金融衍生品市场 ^Y'>3o21f
3.6.1 市场概述 sk],_ l<
3.6.2 金融衍生品 _wHqfj)
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 @8_K^3-~e
3.7 外汇市场 H-UMsT=g]
3.7.1 外汇市场概述 l{y~N
3.7.2 外汇市场的分类 e94csTh=
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 Y+G4:
3.8 保险市场 `,7BU??+u
3.8.1 保险市场概述 }Rt<^oya*
3.8.2 保险市场的主要产品 U
\b,W&%P
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 0q62 {p7
3.9 黄金及其他投资市场 beIEy(rA
3.9.1 黄金市场及产品 LL,~&5{
3.9.2 房地产市场 p$"*U[%l
3.9.3 收藏品市场 ~^3B(feQ]
第4章 银行理财产品 !A<?nz
Uv
4.1 银行理财产品市场发展 "kN5AeRg
4.2 银行理财产品要素 %OzxR9
4.2.1 产品开发主体信息 khEHMvVH
4.2.2 产品目标客户信息 a{)"KA P
4.2.3 产品特征信息 E&"bgwav{(
4.3 银行理财产品介绍 isDr|g$S
4.3.1 货币型理财产品 2KPXRK
4.3.2 债券型理财产品 fCF9 3,?$
4.3.3 股票类理财产品 -EL"Sv?
4.3.4 信贷资产类理财产品 q&P"
4.3.5 组合投资类理财产品 zfxxPL'
4.3.6 结构性理财产品 |:
EUh
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 _e?(Gs0BM
4.3.8 另类理财产品 fC81(5
4.4 银行理财产品发展趋势 NVOY,g=3X
第5章 银行代理理财产品 A).wjd(_,
5.1 银行代理理财产品的概念 US
Q{o
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 `Y'}\>.#
5.3 基金 9RAN$\A
Ky
5.3.1 基金的概念和特点 M\T6cN@m
5.3.2 基金的分类 ]C'r4Ch^
5.3.3 特殊类型基金 Wk$%0xZ7
5.3.4 银行代销流程 &{7%VsTB
5.3.5 基金的流动性及收益情况 b)`<J @&{
5.3.6 基金的风险 8# 9.a]AX
5.4 保险 XLOk + Fn
5.4.1 银行代理保险概述 b
~F85U2
5.4.2 银行代理保险产品
Qy9#(596
5.4.3 保险产品的风险 ==Y^~ab;K
5.5 国债 /)v X|qtIY
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 RJSNniYr7
5.5.2 国债的流动性及收益情况 L]9
*^al
5.5.3 国债的风险 .+ _x|?'
5.6 信托 Aw >DZ2
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 ^#_@Kq%th
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 =o9
%)
5.6.3 信托产品风险 )kg^.tP
5.7 黄金 jagsV'o2
5.7.1 银行代理黄金业务种类 4S+P]U*jW
5.7.2 业务流程 h( Iti&
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 ?_ p3^kl
第6章 理财顾问服务 X4
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6.1 理财顾问服务概述 CbwQ'c$}
6.1.1 理财顾问服务概念 J
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6.1.2 理财顾问服务流程 ?n[
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6.1.3 理财顾问服务特点 NO;+:0n
6.2 客户分析 G;`
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6.2.1 收集客户信息 ^gD&Nb