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[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲(2010版) [复制链接]

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离线阿文哥
 

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只看楼主 倒序阅读 使用道具 0楼 发表于: 2012-05-23
— 本帖被 阿文哥 从 银行从业资格考试 移动到本区(2012-05-24) —
  第1章 银行个人理财业务概述 'Cz]p~oF  
  1.1 银行个人理财业务的概念和分类 = *6frC~  
  1.1.1 个人理财概述 i?#U>0!  
  1.1.2 银行个人理财业务概念 -cZuP7oA  
  1.1.3 银行个人理财业务分类 7~P!Z=m^^f  
  1.2 银行个人理财业务发展和现状 nSZp,?^  
  1.2.1 国外发展和现状 @^-f +o  
  1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 @8:c3 ( !  
  1.3 银行个人理财业务的影响因素 YY7dw:>e/  
  1.3.1 宏观影响因素 ww%4MHPp8  
  1.3.2 微观影响因素 u8<Fk !  
  1.3.3 其他影响因素 eISHV.QV  
  1.4 银行个人理财业务的定位 K&=6DvfR  
  第2章 银行个人理财理论与实务基础 l#w0-n%S  
  2.1 银行个人理财业务理论基础 6OQ\f,h@  
  2.1.1 生命周期理论 G&M)n*o  
  2.1.2 货币的时间价值 RJN LcIm  
  2.1.3 投资理论 u+jx3aP:  
  2.1.4 资产配置原理 chE}`I?  
  2.1.5 投资策略与投资组合的选择 mryT%zSlM  
  2.2 银行理财业务实务基础 w#bdb;  
  2.2.1 理财业务的客户准入 ,>TDxI;  
  2.2.2 客户理财价值观 9N) Ea:N  
  2.2.3 客户风险属性 : 9zEne4  
  2.2.4 客户风险评估 [E}pU8.t6  
  第3章 金融市场和其他投资市场 #X5Tt  ;  
  3.1金融市场概述 1ahb:Mjv  
  3.2 金融市场的功能和分类 ^*~4[?]S  
  3.2.1 金融市场功能 S|IDFDn  
  3.2.2 金融市场分类 =_2(S6~  
  3.3 金融市场的发展 tf9a- s  
  3.3.1 国际金融市场的发展 ,qdZ6bv,]|  
  3.3.2 中国金融市场的发展 2Myz[)<P_  
  3.4 货币市场 )$2h:dw_  
  3.4.1 货币市场概述 +]VW[ $ W  
  3.4.2 货币市场的组成 0J= $ A  
  3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 U/rFH9e$  
  3.5 资本市场 o 7&q  
  3.5.1 股票市场 oT}Sh4Wt.  
  3.5.2 债券市场 5Ak>/QF9  
  3.6 金融衍生品市场 sNC~S%[  
  3.6.1 市场概述 l~*d0E-$  
  3.6.2 金融衍生品 xT+@0?|F  
  3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 ).$kp2IN  
  3.7 外汇市场 .8CfCRq  
  3.7.1 外汇市场概述 9v}vCg  
  3.7.2 外汇市场的分类 S?~/ V]  
  3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 + j6^g*  
  3.8 保险市场 @Z9>E+udQ  
  3.8.1 保险市场概述 ;AarpUw'  
  3.8.2 保险市场的主要产品 #)KQ-x,  
  3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 Xkp`1UTH  
  3.9 黄金及其他投资市场 k)fLJ9R  
  3.9.1 黄金市场及产品 -kzg(+sm  
  3.9.2 房地产市场 8.' THLI  
  3.9.3 收藏品市场 n(Ry~Xu_  
  第4章 银行理财产品 2|8$@*-\  
  4.1 银行理财产品市场发展 CH=k=)() ]  
  4.2 银行理财产品要素 @'?7au ''  
  4.2.1 产品开发主体信息 AiV1 vD`  
  4.2.2 产品目标客户信息 t~]tw  
  4.2.3 产品特征信息 -/6Ms%O  
  4.3 银行理财产品介绍 BOW`{=  
  4.3.1 货币型理财产品 ]LSlo593  
  4.3.2 债券型理财产品 [\pp KC  
  4.3.3 股票类理财产品 t$U eks  
  4.3.4 信贷资产类理财产品 M0RVEhX  
  4.3.5 组合投资类理财产品 ,V=]QHcg  
  4.3.6 结构性理财产品 Q .cL1uHc  
  4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 5' 3H$%dC  
  4.3.8 另类理财产品 a[V4EX1E  
  4.4 银行理财产品发展趋势 0J9Ub   
  第5章 银行代理理财产品 t3aDDu  
  5.1 银行代理理财产品的概念 "NO*(<C.R  
  5.2 银行代理理财产品销售基本原则 C;rK16cn  
  5.3 基金 |f"1I4K g  
  5.3.1 基金的概念和特点 K db:Q0B  
  5.3.2 基金的分类 Jd/XEs?<q  
  5.3.3 特殊类型基金 .^?Z3iA",  
  5.3.4 银行代销流程 )%(H'omvl  
  5.3.5 基金的流动性及收益情况 3VmF1w 2  
  5.3.6 基金的风险 * n>YS  
  5.4 保险 >U[YSsFt6  
  5.4.1 银行代理保险概述 \EeK<)4:  
  5.4.2 银行代理保险产品 #N|A@B5 x  
  5.4.3 保险产品的风险 u=!n9W~"  
  5.5 国债 Vb8{OD3PK  
  5.5.1 银行代理国债的概念、种类 CZ/:(sOJ  
  5.5.2 国债的流动性及收益情况 U^xtS g  
  5.5.3 国债的风险 *Y9'tHI  
  5.6 信托 Pt %EyFG  
  5.6.1 银行代理信托类产品的概念 JAcNjzL  
  5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 83YQ c  
  5.6.3 信托产品风险 -VRKQNT  
  5.7 黄金 /hbdQm  
  5.7.1 银行代理黄金业务种类 CjlA"_!%E  
  5.7.2 业务流程 {}v<2bS  
  5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 _,]@xFCOH  
  第6章 理财顾问服务  }h_= n>  
  6.1 理财顾问服务概述 r#' E;Yx  
  6.1.1 理财顾问服务概念 yM*< BV  
  6.1.2 理财顾问服务流程 6I$:mHEhd  
  6.1.3 理财顾问服务特点 Ewczq1%l:  
  6.2 客户分析 ZuQ\Pyx  
  6.2.1 收集客户信息 7e`h,e=  
  6.2.2 客户财务分析 S?LUSb  
  6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 Cr$8\{2OA7  
  6.2.4 客户理财需求和目标分析 WCZeY?_^c  
  6.3 财务规划 RkXW(T`  
  6.3.1 现金、消费及债务管理 I=Xj;\b  
  6.3.2 保险规划 q|7$@H^*  
  6.3.3 税收规划 c,RY j  
  6.3.4 人生事件规划 >qjV(_?F-  
  6.3.5 投资规划 `z!?!"=  
  第7章 个人理财业务相关法律法规 !7fVO2m T  
  7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 ? ;)F_aHp  
  7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 ,Taq~  
  7.1.2 《中华人民共和国合同法》 l> :\% ol  
  7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 [}bPkD  
  7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 14;lB.$p  
  7.1.5 《中华人民共和国证券法》 7[u$!.4{*  
  7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 jneos~ 'n8  
  7.1.7 《中华人民共和国保险法》 B(|dT66K  
  7.1.8 《中华人民共和国信托法》 )MJy  
  7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法 ?e+$?8l[3  
  7.1.10 《中华人民共和国物权法》 /0I=?+QSo  
  7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 b!xm=U  
  7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 0I@Cx {$  
  7.2.2 《期货交易管理条例》 TdH~ sz  
  7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 U/I+A|S[  
  7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 sz+Uq]Mn  
  7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 i7(\i2_P  
  7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 !`F^LXGA  
  7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 v&*}O  
  第8章 个人理财业务管理 JqmKD4p  
  8.1 个人理财业务合规性管理 &SE+7HXw  
  8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 -S%)2(f^  
  8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 =)Q0=!%-  
  8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 K~JXP5`(  
  8.2 个人理财资金使用管理 L=WB'*N  
  8.3 个人理财业务流程管理 [e+$jsPl  
  8.3.1 业务人员管理 y?s8UEC  
  8.3.2 客户需求调查 Jf=$h20x  
  8.3.3 理财产品开发 o{&UT VyGs  
  8.3.4 理财产品销售 F"M$ "rC]  
  8.3.5 理财业务其他管理 -P3;7_}]:h  
  8.4 理财产品合规性管理案例 ,"W.A  
  8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 h8lI# Gs  
  8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 15^5y RXC  
  8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 [5Dg%?x  
  第9章 个人理财业务风险管理 qW6}^aa  
  9.1 个人理财的风险 kbkq.fYr  
  9.1.1 个人理财风险的影响因素 E[RLBO[*n  
  9.1.2 理财产品风险评估 U\Hd?&`9gz  
  9.2 个人理财业务面临的主要风险 JKsdPW<?  
  9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 @j Y_^8#S  
  9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 _ooSMp|  
  9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 (\6R"2  
  9.2.4 综合理财业务的风险管理 [o,S.!W8  
  9.3 产品风险管理 hj.Du+1  
  9.4 操作风险管理 Xqac$%[3  
  9.5 销售风险管理 CxOBH89(  
  9.6 声誉风险管理 $q6'VLPo  
  第10章 职业道德和投资者教育 4{r_EV[(  
  10.1 个人理财业务从业资格简介 sC .R.  
  10.1.1 境外理财业务从业资格简介 4U*u H  
  10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 'Na/AcRdg  
  10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 /:}z*a  
  10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 FiQx5}MMhu  
  10.2.1 从业人员基本行为准则 mxRe2<W  
  10.2.2 从业人员岗位职责要求 igW>C2J  
  10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 F^]?'`7md  
  10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 /j1p^=ARV  
  10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 mJ%r2$/*  
  10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 ;#$zHR  
  10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 a;A&>Ei}  
  10.2.8 从业人员的限制性条款 E+&]96*Lby  
  10.2.9 从业人员的违法责任 ^8V cm*  
  10.3 个人理财投资者教育 DjT ekn  
  10.3.1 投资者教育概述 ;')T}wuq  
  10.3.2 投资者教育功能 jnoFNIW   
  10.3.3 投资者教育内容 0P_Y6w+  
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