第1章 银行个人理财业务概述 UE;) mZ=l|
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 uNGxz*e
1.1.1 个人理财概述 CoN/L`.SN
1.1.2 银行个人理财业务概念 ^%/5-0?xE
1.1.3 银行个人理财业务分类 8q LgB
1.2 银行个人理财业务发展和现状 u! FSXX<
1.2.1 国外发展和现状 0\ <-R
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 }4ju2K
1.3 银行个人理财业务的影响因素 6&Ir0K /
1.3.1 宏观影响因素 e BRP%<=>D
1.3.2 微观影响因素 JF\viMfR
1.3.3 其他影响因素 5WN Z7cO
1.4 银行个人理财业务的定位 *U^hwL
第2章 银行个人理财理论与实务基础 hd
BC ^n
2.1 银行个人理财业务理论基础 DyTk<L
2.1.1 生命周期理论 ZVR 9vw 28
2.1.2 货币的时间价值 4gN Rln-
2.1.3 投资理论 swgBPJ"?
2.1.4 资产配置原理 'i-O
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 s;M*5|-
2.2 银行理财业务实务基础 %4KJ&R
(>[
2.2.1 理财业务的客户准入 #C7j|9Ew1]
2.2.2 客户理财价值观 "{xv|C<*n
2.2.3 客户风险属性 beR)8s
C3q
2.2.4 客户风险评估 ll09j Ef
第3章 金融市场和其他投资市场 <vuX "
8
3.1金融市场概述 twS3J)UH
3.2 金融市场的功能和分类 Bx!` UdRn
3.2.1 金融市场功能 ~ b_gwJ'
3.2.2 金融市场分类 )t=u(:u]
3.3 金融市场的发展 A>2p/iMc
3.3.1 国际金融市场的发展 OYy !4Fp
3.3.2 中国金融市场的发展 zQ+t@;g 1
3.4 货币市场 ,#O8:s
3.4.1 货币市场概述 /8HO7E+5
3.4.2 货币市场的组成 j]D = \
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 u@'zvkb@
3.5 资本市场 f)P /@rh
3.5.1 股票市场 ay|{!MkQ
3.5.2 债券市场 itgO#(g$Q
3.6 金融衍生品市场 gQDK?aQX
3.6.1 市场概述 W
A} @ n
3.6.2 金融衍生品 `
\0a5UFR
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 5z>\'a1U
3.7 外汇市场 {
f3fc8(p
3.7.1 外汇市场概述 ][1u
:V/
U
3.7.2 外汇市场的分类 HwuPjc#
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 ;O11)u?/s|
3.8 保险市场 I *2rS_i[T
3.8.1 保险市场概述 5/ju
it
3.8.2 保险市场的主要产品 AwrK82
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 0.0!5D[
3.9 黄金及其他投资市场 p00 A cUTq
3.9.1 黄金市场及产品 = lD]sk
3.9.2 房地产市场 ,4,c-
3.9.3 收藏品市场 [0#hgGO]P
第4章 银行理财产品 L:Eb(z/D
4.1 银行理财产品市场发展 ~m U_ `o
4.2 银行理财产品要素 c `; LF'!
4.2.1 产品开发主体信息 *b_ 54X%3
4.2.2 产品目标客户信息 RBD
MZ
4.2.3 产品特征信息 (*BW/.Fq
4.3 银行理财产品介绍 59]9-1" +
4.3.1 货币型理财产品 )&<
ExJQ&
4.3.2 债券型理财产品 D:EF@il
4.3.3 股票类理财产品 N|S xAg
4.3.4 信贷资产类理财产品 b15qy? `y
4.3.5 组合投资类理财产品 .Tv(1HAc2l
4.3.6 结构性理财产品 i8. [d5
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 MT0{hsuK9
4.3.8 另类理财产品 ii9/ UtIQ
4.4 银行理财产品发展趋势 j@ !}r|-T
第5章 银行代理理财产品 RY< b]|
5.1 银行代理理财产品的概念 #{,IY
03
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 <DS6-y
5.3 基金 0&@ pX~h:
5.3.1 基金的概念和特点 KLW+ &.re8
5.3.2 基金的分类 w'XgW0j{
5.3.3 特殊类型基金 }C.{+U
5.3.4 银行代销流程 BB$>h-M/%#
5.3.5 基金的流动性及收益情况 $(=1A>40
5.3.6 基金的风险 W
F<V2o{k
5.4 保险 mO.U )tL[
5.4.1 银行代理保险概述 s3 $Q_8H
5.4.2 银行代理保险产品 yRkMR$5&
5.4.3 保险产品的风险 p> S/6 [X
5.5 国债 c"1d#8 J
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 x~eEaD5m%J
5.5.2 国债的流动性及收益情况 au* jMcq
5.5.3 国债的风险 W|U1AXU7/
5.6 信托 A o$z )<d'
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 Kf~+jYobO
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 y@_?3m7B=
5.6.3 信托产品风险 wP"|$ HN
5.7 黄金 p ]=;t"
5.7.1 银行代理黄金业务种类 xS1|Z|&
5.7.2 业务流程 EQC
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 {fD #=
第6章 理财顾问服务 U$uO%:4 %
6.1 理财顾问服务概述 F9w&!yW:
6.1.1 理财顾问服务概念
H>6; I
6.1.2 理财顾问服务流程 ; bE6Y]"Rz
6.1.3 理财顾问服务特点 kELyD(
^P`
6.2 客户分析 |0p'p$%
6.2.1 收集客户信息 &y\2:IyA
6.2.2 客户财务分析 ku8c )
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 V" iLeC
6.2.4 客户理财需求和目标分析 q(^J7M)
6.3 财务规划 &Sa~Wtm |*
6.3.1 现金、消费及债务管理 G[ j79o
6.3.2 保险规划 ulJYJ+CC!
6.3.3 税收规划 \-w s[
6.3.4 人生事件规划 5 &= n
6.3.5 投资规划 dC#\ut%l
第7章 个人理财业务相关法律法规 ;(6lN<i U
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 } 4%)m
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 _B FX5 ifK
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 7!w nx.
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 8-YrmP2k
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 HYmXPpse
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 u _=y,~s
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 ~W{h-z%q
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 caD;V(
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 *PU,Rc()6
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 :exuTn
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 Q@VnJ,
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 ^I?y\:.
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 ;NeEgqW "
7.2.2 《期货交易管理条例》 j],. `Y
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 +Q0-jS#d
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 [d>yo_iB
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 DNBpIC5&6
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 LfXr(2u
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 QC,( rB
第8章 个人理财业务管理 v=-3 ,C
8.1 个人理财业务合规性管理 =XlIe{
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 FH`&C*/F0Y
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制
7#qL9+G
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 Hd`p_
?3]
8.2 个人理财资金使用管理 _O9H. _E
8.3 个人理财业务流程管理 de{Yg N
8.3.1 业务人员管理 AiHf?"EVT
8.3.2 客户需求调查 + Z 2<spqG
8.3.3 理财产品开发 z}&C(m:al
8.3.4 理财产品销售 G>>u#>0
8.3.5 理财业务其他管理 3eP0v
8.4 理财产品合规性管理案例 kA= ~
8N
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 v} ;qMceJ
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 wN hR(M7
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 5THS5'
第9章 个人理财业务风险管理 <dPxy`_
9.1 个人理财的风险 WTs[Sud/
9.1.1 个人理财风险的影响因素 f<p4P
kv
9.1.2 理财产品风险评估 r ;8z"*
9.2 个人理财业务面临的主要风险 a;(zH*/XK
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 )Hm[j)YI
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 HTy F<K
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 /Py> HzRE:
9.2.4 综合理财业务的风险管理 >1 I2R/'
9.3 产品风险管理 05I39/T%
9.4 操作风险管理 \OT)KVwO
9.5 销售风险管理 9Ru%E>el-
9.6 声誉风险管理 f<altz_\q
第10章 职业道德和投资者教育 n Yt\e]3
10.1 个人理财业务从业资格简介 m{dyVE
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 * oX]=u&
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 kDl4t]j
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 $_zkq@
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 (,c?}TP
10.2.1 从业人员基本行为准则 e0WSHg=6@
10.2.2 从业人员岗位职责要求 6cT~irP
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 HmB[oH "x
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 +xBK^5/x
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 <i\z fa'6
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则
uPC qO+f
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 f"<@6Axq
10.2.8 从业人员的限制性条款 Dke($Jr{
10.2.9 从业人员的违法责任 'S4EKV]
10.3 个人理财投资者教育 JBEgiQ/
10.3.1 投资者教育概述 AKC foJ
10.3.2 投资者教育功能 Bx : So6:
10.3.3 投资者教育内容
ka)LK@p6
