第1章 银行个人理财业务概述 q^w3n2
1.1 银行个人理财业务的概念和分类
hG!"e4
1.1.1 个人理财概述 ! =c&U.B
1.1.2 银行个人理财业务概念 gobqS+c
1.1.3 银行个人理财业务分类 M%2 F7 FY
1.2 银行个人理财业务发展和现状 2L_ts=
1.2.1 国外发展和现状 Y|iALrx
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 ~\m|pxcj
1.3 银行个人理财业务的影响因素 _7zER6#}
1.3.1 宏观影响因素 (ye l
1.3.2 微观影响因素 pb5
'5X+
1.3.3 其他影响因素 LA^H213N|
1.4 银行个人理财业务的定位 k/#& ]8(
第2章 银行个人理财理论与实务基础 SW%d'1ya
2.1 银行个人理财业务理论基础 L);kwx7{LW
2.1.1 生命周期理论 P}QuGy[
2.1.2 货币的时间价值 IZ6[|Ach6
2.1.3 投资理论 `cr.C|RT:
2.1.4 资产配置原理 "8 "7AoE
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 r'q9N
2.2 银行理财业务实务基础 Q4MTedj1H
2.2.1 理财业务的客户准入 q|%(47}z
2.2.2 客户理财价值观 Y<S,Xr;J:
2.2.3 客户风险属性 /\KB*dX
2.2.4 客户风险评估 0: (@Y
第3章 金融市场和其他投资市场 =kvYE,,g_
3.1金融市场概述 =e,2/Ep{i
3.2 金融市场的功能和分类 m+Yj" RMx&
3.2.1 金融市场功能 f13%[RA9N
3.2.2 金融市场分类 3RP}lb
3.3 金融市场的发展 n'JwT!
A
3.3.1 国际金融市场的发展 |f~p3KCfV
3.3.2 中国金融市场的发展 vxo iPqo
3.4 货币市场 Z\y@rp \l
3.4.1 货币市场概述 t$Z#zx X
3.4.2 货币市场的组成 %o +VZEH3
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 *Gm%Dn
3.5 资本市场 (v^L2Po
3.5.1 股票市场 9)QvJ87e@7
3.5.2 债券市场 <Ep-aRI
3.6 金融衍生品市场 xXu/CGzG
3.6.1 市场概述 (6G5UwSt
3.6.2 金融衍生品 +S:(cz 80V
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 $vdGk z@6
3.7 外汇市场 xF_ Y7rw1w
3.7.1 外汇市场概述 J~:/,'Ea
3.7.2 外汇市场的分类 -<i&`*zG
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 s]r "-^eS3
3.8 保险市场 G~e`O,+
3.8.1 保险市场概述 Ng,#d`Br
3.8.2 保险市场的主要产品 7@m
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 S3Tww]q
3.9 黄金及其他投资市场 c)M_&?J! 5
3.9.1 黄金市场及产品 q7wd9 6G:
3.9.2 房地产市场 GjA;o3(
3.9.3 收藏品市场 ('xu2 ;<
第4章 银行理财产品 v>$GVCY
4.1 银行理财产品市场发展 K{HRjNda#
4.2 银行理财产品要素 x 1$tS#lS
4.2.1 产品开发主体信息 G)?O!(_
4.2.2 产品目标客户信息 l\ *}
4.2.3 产品特征信息 3e:"tus~
4.3 银行理财产品介绍 %?C{0(Z{
4.3.1 货币型理财产品
#oi4!%*M
4.3.2 债券型理财产品 [Q v%
4.3.3 股票类理财产品 M,PZ|=V6a
4.3.4 信贷资产类理财产品 t_WNEZW 7f
4.3.5 组合投资类理财产品 Sg0 _ l (
4.3.6 结构性理财产品 ]RQQg,|D
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 y8wOJZ<K
4.3.8 另类理财产品 -X
Bh\w
4.4 银行理财产品发展趋势 v. ,C"^ W
第5章 银行代理理财产品 t}`|\*a
5.1 银行代理理财产品的概念 &S<tX
]v
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 WFg'G>*
5.3 基金 6pQ#Zg()vp
5.3.1 基金的概念和特点 /z,sM"d
5.3.2 基金的分类 ~y^#?;
5.3.3 特殊类型基金 9+Se G\Th
5.3.4 银行代销流程 JB'q_dS}
5.3.5 基金的流动性及收益情况 X1i6CEa<
5.3.6 基金的风险 zie])_8|h
5.4 保险 {`~{%2ayq7
5.4.1 银行代理保险概述 g{f1JTJ7
5.4.2 银行代理保险产品 7Z"mVh}
5.4.3 保险产品的风险 p(~>u'c
5.5 国债 =[?2'riI
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 >&aFSL,f
5.5.2 国债的流动性及收益情况 "a6
wd
5.5.3 国债的风险 2:/'
5.6 信托 M 0 x5s@
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 s N 7I~
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 MlsF?"H p
5.6.3 信托产品风险 &H,j
.~a&l
5.7 黄金 kte
Dh7
5.7.1 银行代理黄金业务种类 PT|^RF%fT
5.7.2 业务流程 OgS6#X
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 r&xqsZ%R
第6章 理财顾问服务 \y:
0+s/
6.1 理财顾问服务概述 @iy ^a
6.1.1 理财顾问服务概念 !Il>,q&F
6.1.2 理财顾问服务流程 91%+Bf()J6
6.1.3 理财顾问服务特点 _jK\+Z f
6.2 客户分析 _$wWKJy9
6.2.1 收集客户信息 ]^&DEj{
6.2.2 客户财务分析 $ZXy&?4
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 V@8 4Cb
6.2.4 客户理财需求和目标分析 djPr 4Nog
6.3 财务规划 B 8|=P&L7N
6.3.1 现金、消费及债务管理 F kz+Qz
6.3.2 保险规划 '9 *wr*
6.3.3 税收规划 [lQ
p4xgxi
6.3.4 人生事件规划 _1dG!! L_
6.3.5 投资规划 Xe*@`&nv@
第7章 个人理财业务相关法律法规 ~DPg):cZ
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 )dJ
M
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 ;
MCv
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 /pFg<
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 PFG):i-?
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 5
cx A,T
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 ?;|$R
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 CTR|b}!
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 ?9v!UT&#
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 X5qU>'?`
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 A ! <R?
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 %6L!JN
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 _"a(vfl#
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 ePIBg (
7.2.2 《期货交易管理条例》 aAu
upPu
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 M$%aX,nk'
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 e1}h|HL j
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 K,|Gtaa~
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 Zj~tUCc
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 <3
AkF# C9
第8章 个人理财业务管理 C?bPdJ,6
8.1 个人理财业务合规性管理 11X- X
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 %9-).k
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 -G;4['p
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 {^" c>'R
8.2 个人理财资金使用管理 z
mrk`o~
8.3 个人理财业务流程管理 Kdx?s;i
8.3.1 业务人员管理 Puily9#
8.3.2 客户需求调查 e@Z(z^V
8.3.3 理财产品开发 #rzxFMA"
8.3.4 理财产品销售 H= Yl
@
8.3.5 理财业务其他管理 Si6%6rAhj
8.4 理财产品合规性管理案例 /_x?PiL
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 #R305
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 }3 lM+]pf
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 2 p@Rr7
第9章 个人理财业务风险管理 n|SsV
9.1 个人理财的风险 "] kaaF$U%
9.1.1 个人理财风险的影响因素 'e7<&wm ia
9.1.2 理财产品风险评估 k-Jj k3
9.2 个人理财业务面临的主要风险 `
"zX<
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 +X
cB 5S>
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 UG&/0{j5XV
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 #2_phm'
9.2.4 综合理财业务的风险管理 qK.8^{b
9.3 产品风险管理 *@cXBav/<
9.4 操作风险管理 jp=^$rS6[
9.5 销售风险管理
,Z tj
9.6 声誉风险管理 w; }P<K
第10章 职业道德和投资者教育 s#)fnNQ ,
10.1 个人理财业务从业资格简介 UR1U; k
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 HR\yJt
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 `-]*Q b+
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 Xy_+L_h^
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 NLoJmOi;L7
10.2.1 从业人员基本行为准则 =MB[v/M59w
10.2.2 从业人员岗位职责要求 yGZb
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 y*vs}G'W
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则
6n
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 BtVuI5*h
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 I O bGmc
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 zK k;&y|{
10.2.8 从业人员的限制性条款 db@i*Bf
10.2.9 从业人员的违法责任 qI^6}PB
10.3 个人理财投资者教育 %^2LTK(P
10.3.1 投资者教育概述 *S:^3{.m=
10.3.2 投资者教育功能 _j}|R(s*+V
10.3.3 投资者教育内容
w%S\)wjS
