[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 5^pQ=Sgt  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 guBOR0x`  
　　1.1.1 个人理财概述 aX0sy\Z]j  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 O#9Q+B D  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 zS.7O'I<'  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 d`^j\b>5(  
　　1.2.1 国外发展和现状 H.'_NCF&;L  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 iTD{  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 N$pO] p  
　　1.3.1 宏观影响因素 _QCAV+K'  
　　1.3.2 微观影响因素 s9@IOE GAt  
　　1.3.3 其他影响因素 (/PD;R$b  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 @Yy
=HV  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 n1$p esr  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 gm4-w 9M[p  
　　2.1.1 生命周期理论 'v4AM@%u  
　　2.1.2 货币的时间价值 vw3%u+Z&  
　　2.1.3 投资理论 &AA u:  
　　2.1.4 资产配置原理 gn7pIoN
 
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 =yk#z84<  
　　2.2 银行理财业务实务基础 V.;0F%zks5  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 QT M+WD  
　　2.2.2 客户理财价值观 JWM/np6  
　　2.2.3 客户风险属性 X ig%Q~oMp  
　　2.2.4 客户风险评估 bSBI[S  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 CEt_wKzf  
　　3.1金融市场概述 wHdq:,0-!  
　　3.2 金融市场的功能和分类 e(j"u;=  
　　3.2.1 金融市场功能 vP?"MG  
　　3.2.2 金融市场分类 v||8Q\d  
　　3.3 金融市场的发展 z I(b#eUF  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 `ffWV;P  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 N(/DC)DJg  
　　3.4 货币市场 XA>@0E>1r  
　　3.4.1 货币市场概述 qky{]qNW  
　　3.4.2 货币市场的组成 4LKOBiEM  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 Ch^Al2)=  
　　3.5 资本市场 N!^U{;X7/  
　　3.5.1 股票市场 ?5"~V^L3  
　　3.5.2 债券市场 866n{lyL  
　　3.6 金融衍生品市场 <eb>/ D  
　　3.6.1 市场概述 <c^m
|v  
　　3.6.2 金融衍生品 DYbkw4Z,  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 h5.u W8  
　　3.7 外汇市场 !Vv$  
　　3.7.1 外汇市场概述 ~{oM&I|d8  
　　3.7.2 外汇市场的分类 "VB-=. A  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 _K8ob8)m  
　　3.8 保险市场 :W 8DgL>l  
　　3.8.1 保险市场概述 w~X1Il7 A  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 @y{Whun~  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 UvxJ _  
　　3.9 黄金及其他投资市场 YjoN:z`b  
　　3.9.1 黄金市场及产品 teQ%t~PJ-&  
　　3.9.2 房地产市场 R/A40i  
　　3.9.3 收藏品市场 ?:~Y%4;  
　　第4章 银行理财产品 Ri"3o  
　　4.1 银行理财产品市场发展 XM>ByfD{  
　　4.2 银行理财产品要素 VLkK6W.u  
　　4.2.1 产品开发主体信息 #p6#,PZ  
　　4.2.2 产品目标客户信息 a&M{y  
　　4.2.3 产品特征信息 X+ h|s
y  
　　4.3 银行理财产品介绍 t/#[At5p=  
　　4.3.1 货币型理财产品 Q Y/36gK  
　　4.3.2 债券型理财产品 khyn4   
　　4.3.3 股票类理财产品 -{-w5_B$  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 /F5g@ X&  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 tHJ#2X#Y.  
　　4.3.6 结构性理财产品 qR--lvO  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 wMT?p/9Blm  
　　4.3.8 另类理财产品 F]q pDv  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 ]o6Or,ml  
　　第5章 银行代理理财产品 ;SEH|_/  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 CY<,p
$  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 e z"Xb 7  
　　5.3 基金 oL
2|@WNj,  
　　5.3.1 基金的概念和特点 {]n5h#c 5*  
　　5.3.2 基金的分类 QyuSle  
　　5.3.3 特殊类型基金 [u[F6Wst  
　　5.3.4 银行代销流程 KLGhsx35  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 6HW<E~G'6  
　　5.3.6 基金的风险 j{C+`~O
 
　　5.4 保险 XI~2Vzht  
　　5.4.1 银行代理保险概述 82WXgB>  
　　5.4.2 银行代理保险产品 KDhr.P.~
  
　　5.4.3 保险产品的风险 uHkL$}C  
　　5.5 国债 G9TK)Nz  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 hu%UEB  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 (Eq0 |
"cj  
　　5.5.3 国债的风险 q+>J'UGb  
　　5.6 信托 o$FqMRep  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 snT!3t  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 4&~ft  
　　5.6.3 信托产品风险 ZRf-V9  
　　5.7 黄金 $?Y Ry_SI  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 !j#Z48=&  
　　5.7.2 业务流程 -9Wx;u4]o  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 lR\=] ]7I>  
　　第6章 理财顾问服务 (Hb i+IHV  
　　6.1 理财顾问服务概述 X 2hV)8Sk  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 ,R5NKWo  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 ]X?~Cz/wl  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 2s_shY<=}L  
　　6.2 客户分析 _Il/ i&  
　　6.2.1 收集客户信息 3/+ 9#  
　　6.2.2 客户财务分析  +ulBy  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 RbKAB8  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 .%j&#(!  
　　6.3 财务规划 r+-KrO'  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 /PH+K24v~  
　　6.3.2 保险规划 B- =*"H?q  
　　6.3.3 税收规划 2qLRcA=R  
　　6.3.4 人生事件规划 p(in.Xz  
　　6.3.5 投资规划 +e+hIMur  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 _IBIx\F  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 xa#0y  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 L\|p8j
J  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 Sr Z\]  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 "v@$ CR9<T  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 >MZWm6M8  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 o<ak&LX`9  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 9AK<<Mge.  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 b3N>RPsHS  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 6C@,&2<yK  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 Jy?s'tc  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 )_N|r$i\  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 $o"Szy  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 1^ZQXUzl%i  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 ImO
\X`{  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 )X2=x^u*U  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 jH#Tt;  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 fr kDf-P  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 zBD ?O!  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 rM<|<6(L  
　　第8章 个人理财业务管理 EEFM1asJf  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 o5?f]Uq5 ,  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 ,{ P*ZK3u  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 UUi@ U  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 LN}eD \  
　　8.2 个人理财资金使用管理 ][3H6T!ckL  
　　8.3 个人理财业务流程管理 ={,\6a|]:  
　　8.3.1 业务人员管理 `_Iy8rv:P  
　　8.3.2 客户需求调查 ov&4&v  
　　8.3.3 理财产品开发 o&}!bq]  
　　8.3.4 理财产品销售 )HbsUm#  
　　8.3.5 理财业务其他管理 Si#I^aF`%  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 C5oslP/@  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 u:#+R_0#97  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 Y/cnj n  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 W FVx7  
　　第9章 个人理财业务风险管理 <>JN&#3?  
　　9.1 个人理财的风险 .y'iF>QQ\  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素
1|
$V  
　　9.1.2 理财产品风险评估 'q%56WAJ
 
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 xL8r'gV@  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 _K"|}bM  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 V|GH4DT=  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 _~V
7m  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 faQ}J%a  
　　9.3 产品风险管理 Ibt~e4f  
　　9.4 操作风险管理  PI_MSiYQ  
　　9.5 销售风险管理 sq `f? tA?  
　　9.6 声誉风险管理 gB/4ro8  
　　第10章 职业道德和投资者教育 #'5|$ug[  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 umPd+5i  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 A9Cq(L_H  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 m(MPVY<X  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 `o~dQb/k+  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 (gN[<QL  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 o5=1  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 WAr;g?Q8  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 X(sHFVU+  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 kA3nhBH  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 Qtj.@CGB  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 05= $Dnv  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 I5EKS0MQ!  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 ( R2432R}J  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 6)<g%bH!
  
　　10.3 个人理财投资者教育 1, 5"sQ$  
　　10.3.1 投资者教育概述 b4NUx)%ln  
　　10.3.2 投资者教育功能 `PML4P[  
　　10.3.3 投资者教育内容
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