第1章 银行个人理财业务概述 +#qt^NO
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 i<wU.JX&h
1.1.1 个人理财概述 n!ZP?]FR
1.1.2 银行个人理财业务概念 w"a 9'r
1.1.3 银行个人理财业务分类 { w8
!K
1.2 银行个人理财业务发展和现状 xw+<p
1.2.1 国外发展和现状 1Y"35)CR)
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 kV\-%:-
1.3 银行个人理财业务的影响因素 G?-`>N-u
1.3.1 宏观影响因素 ?D(FNd
1.3.2 微观影响因素 WiNr866nB
1.3.3 其他影响因素 te;Ox!B&
1.4 银行个人理财业务的定位 2#b<d?"
第2章 银行个人理财理论与实务基础 #5-A &
2.1 银行个人理财业务理论基础 +t>*l>[
2.1.1 生命周期理论 S@c\|
2.1.2 货币的时间价值 &7($kj
2.1.3 投资理论 D#d8 ^U
2.1.4 资产配置原理 nEd
M_JPv
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 nR o=J5tY
2.2 银行理财业务实务基础 /~Zc}o,J
2.2.1 理财业务的客户准入 Bzu(XQ
2.2.2 客户理财价值观 ]D{c4)\7C|
2.2.3 客户风险属性 Q)G!Y
(g\
2.2.4 客户风险评估 wrQydI
第3章 金融市场和其他投资市场 u%=bHg
3.1金融市场概述 8Da( tS
3.2 金融市场的功能和分类 }0BL0N`_
3.2.1 金融市场功能 W1?!iE~tO
3.2.2 金融市场分类 Mr=}B6`
3.3 金融市场的发展 r
T f lk
3.3.1 国际金融市场的发展
8> Du
3.3.2 中国金融市场的发展 <Spr6U9p 7
3.4 货币市场 E 4='m
3.4.1 货币市场概述 U~{Sa+
3.4.2 货币市场的组成 J[}gk u?C;
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 |"
CJ
3.5 资本市场 $/[Gys3"
3.5.1 股票市场 _\,rX\
3.5.2 债券市场 #)_J)/h
3.6 金融衍生品市场 @[d#mz
3.6.1 市场概述 N<aB)</
3.6.2 金融衍生品 Gva}J 6{
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 X)Dqeb6
3.7 外汇市场 Mx/h? }u;
3.7.1 外汇市场概述 /B,B4JI)/
3.7.2 外汇市场的分类 vIVw'Z(g}
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 %"l81z
3.8 保险市场 Z!wD~C"D73
3.8.1 保险市场概述 a9#W9eP
3.8.2 保险市场的主要产品
]`zjRRd
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 < Gr9^C
3.9 黄金及其他投资市场 ATMc`z:5T
3.9.1 黄金市场及产品 >"cr-LB
3.9.2 房地产市场 cs K>iN
3.9.3 收藏品市场 rD0k%-{{
第4章 银行理财产品 uQ :Qb|
4.1 银行理财产品市场发展 qs!>tw
4.2 银行理财产品要素 W
*Y W6
4.2.1 产品开发主体信息 j';n8|Y9
4.2.2 产品目标客户信息 $Q8P@L)[
4.2.3 产品特征信息 ,dHP`j ?
4.3 银行理财产品介绍 tCZpfZ@+=
4.3.1 货币型理财产品 B ;eW/#`
4.3.2 债券型理财产品 *I:mw8t
4.3.3 股票类理财产品 3AvVU]@&Z@
4.3.4 信贷资产类理财产品 4-y6MH
4.3.5 组合投资类理财产品 0SJ{@ *
4.3.6 结构性理财产品 |yLk5e~@-
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 xJvLuzUD
4.3.8 另类理财产品 5Xwk*@t2a
4.4 银行理财产品发展趋势 r~)VGdB+
第5章 银行代理理财产品 T|;
^.TZ
5.1 银行代理理财产品的概念 TkA9tFi
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 b\1+kB/8
5.3 基金 >W8bWQ^fK
5.3.1 基金的概念和特点 8]My
k>
5.3.2 基金的分类 k?^%hO>[
5.3.3 特殊类型基金 -"F0eV+y
5.3.4 银行代销流程 65lOX$*{-
5.3.5 基金的流动性及收益情况 LL{t5(- _
5.3.6 基金的风险 w3<Z?lj:
5.4 保险 (F_w>w.h
5.4.1 银行代理保险概述 rwoF}}
5.4.2 银行代理保险产品 :OHSxb>[
5.4.3 保险产品的风险 )j\r,9<K+5
5.5 国债 `/c7h16
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 = Q@6c
5.5.2 国债的流动性及收益情况 ab{;Z 5O
5.5.3 国债的风险 9^oo-,Su_
5.6 信托 5QR}Ix Q
5.6.1 银行代理信托类产品的概念
DX|uHbGg
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 LxB&7
5.6.3 信托产品风险
b 1cd&e
5.7 黄金 Q5g,7ac8L
5.7.1 银行代理黄金业务种类 <R>Q4&we(
5.7.2 业务流程 2.]~*7
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 Dft4isyt^
第6章 理财顾问服务 1sD~7KPg?
6.1 理财顾问服务概述 L5/mO6;k
6.1.1 理财顾问服务概念 B jYOfu'~z
6.1.2 理财顾问服务流程 [ 4Y[?)7
6.1.3 理财顾问服务特点 NNgK:YibD
6.2 客户分析 }bp.OV -+
6.2.1 收集客户信息 4*iHw+%mq
6.2.2 客户财务分析 [1<(VyJ}ye
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 oK)[p!D?0{
6.2.4 客户理财需求和目标分析 Q2q| *EL
6.3 财务规划 ?C}sR: K/
6.3.1 现金、消费及债务管理 Hv3W{|
6.3.2 保险规划 3#9 uEDdE
6.3.3 税收规划 3i6h"Wu`n
6.3.4 人生事件规划 MZ)T0|S_
6.3.5 投资规划 O5O.><RP
第7章 个人理财业务相关法律法规 jSB'>m]
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 #L\ o;p(
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 vuZf#\zh}
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 )PwQ^||{
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 M</Wd{.g"
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 7g5@vYS+
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 C *
a,<`
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 ;t|,nz4kJ
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 8|6~o.B.G
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 |<1M&\oaQ'
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 Vx kEe z'|
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 \ p3v#0R{
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 l/M[ am
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 y[7C% W j
7.2.2 《期货交易管理条例》 >{b3>s ~T
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 :b5XK v^
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 l**3%cTb
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 4j^bpfb,
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 N2T&,&, t
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 D!S8oKW
第8章 个人理财业务管理 { a.
<`
8.1 个人理财业务合规性管理 "ct58Y@
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 ?]5Ix1
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 `4skwvS=
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 3
&Sp@,
8.2 个人理财资金使用管理 j-QGOuvW
8.3 个人理财业务流程管理 [EE
R4@_
8.3.1 业务人员管理 @C=m?7O98
8.3.2 客户需求调查 p.5e:
i^LJ
8.3.3 理财产品开发 wh*:\_!0\
8.3.4 理财产品销售 c`ftd>]
8.3.5 理财业务其他管理 L@ ?e:* h
8.4 理财产品合规性管理案例 |*ReqM|_C
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 6P^hN%0
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 W/=7jM
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 >P<'L4;
第9章 个人理财业务风险管理 T=>vh
*J
9.1 个人理财的风险 6`Lcs
9.1.1 个人理财风险的影响因素 ] q&tQJ/Fa
9.1.2 理财产品风险评估 R B%:h-t4
9.2 个人理财业务面临的主要风险 l/ QhD?)9
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 d+e0;!s~O
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 >9MS" t
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 pr/'J!{^
9.2.4 综合理财业务的风险管理 FllX za)
9.3 产品风险管理 9*DEv0}a^
9.4 操作风险管理 D ?mDG|Z
9.5 销售风险管理 Fo(y7$33*
9.6 声誉风险管理 Hr&Ere8.4p
第10章 职业道德和投资者教育 ~U3S eo }
10.1 个人理财业务从业资格简介 14-]esSa
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 b Ob
Nc
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 ?aFZOc4
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 ; [FLT:$
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 ) P%4:P
10.2.1 从业人员基本行为准则 '-.wFB;
10.2.2 从业人员岗位职责要求 {!r#f(?uT
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 h;nQxmJ9
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 =|"= l1
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 C5MqwNX
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 #QS?s8IrW
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 MnS+
nH!d
10.2.8 从业人员的限制性条款 fK"iF@=Z`
10.2.9 从业人员的违法责任 x;(g
10.3 个人理财投资者教育 6bUl > 4
10.3.1 投资者教育概述 /?U!y?t&@
10.3.2 投资者教育功能 %N1"* </q
10.3.3 投资者教育内容 e5 3,Rqi)@
