[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 =Z-.4\3  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 9@D,Z
Si  
　　1.1.1 个人理财概述 ?Cu#(  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 2 H^9Qd  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 ,u]kZ]  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 j1d #\  
　　1.2.1 国外发展和现状 |Ca$>]?  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 &5d>jEaB}  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 bJ. ((1$  
　　1.3.1 宏观影响因素 hDp'=}85@  
　　1.3.2 微观影响因素 _5y)m5I  
　　1.3.3 其他影响因素 >!WJ{M
0  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 k,v.U8  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 yDd&*;9%Qg  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 E) z g,7Y  
　　2.1.1 生命周期理论 ]Dx?HBM"DC  
　　2.1.2 货币的时间价值 @~gz-l^$  
　　2.1.3 投资理论 |Z2_1( ku  
　　2.1.4 资产配置原理 TvdmgVNP  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 8%nTDSp&t  
　　2.2 银行理财业务实务基础 wp*;F#:G  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 j<L!ONvJ1  
　　2.2.2 客户理财价值观 UhEJznfi  
　　2.2.3 客户风险属性 G0*$&G0nb  
　　2.2.4 客户风险评估 >)S a#w;  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 s_1]&0<  
　　3.1金融市场概述 $<33E e:a  
　　3.2 金融市场的功能和分类 U_I'Nz!^t  
　　3.2.1 金融市场功能 f4w|  
　　3.2.2 金融市场分类 i1G}mYz_  
　　3.3 金融市场的发展 qv
k?5#B  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 >/'WU79TYE  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 'mmyzsQ\6  
　　3.4 货币市场 )0d3sJ8  
　　3.4.1 货币市场概述 *2@q=R-1  
　　3.4.2 货币市场的组成 B
q@G@Qi  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 Q6vkqu5!=  
　　3.5 资本市场 .)W8 U [  
　　3.5.1 股票市场 LQ{4r1,u]  
　　3.5.2 债券市场 }l [t0C t  
　　3.6 金融衍生品市场 ^Y'>3o21f  
　　3.6.1 市场概述 sk],_l<  
　　3.6.2 金融衍生品 _wHqfj)  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 @8_K^3-~e  
　　3.7 外汇市场 H-UMsT=g]  
　　3.7.1 外汇市场概述 l{y
~N  
　　3.7.2 外汇市场的分类 e94csTh=  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 Y+G4:  
　　3.8 保险市场 `,7BU??+u  
　　3.8.1 保险市场概述 }Rt<^oya*  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 U \b,W&%P  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 0q62{p7  
　　3.9 黄金及其他投资市场 beIEy(rA  
　　3.9.1 黄金市场及产品 LL,~&5{  
　　3.9.2 房地产市场 p$"*U[%l  
　　3.9.3 收藏品市场 ~^3B(feQ]  
　　第4章 银行理财产品 !A<?nz Uv  
　　4.1 银行理财产品市场发展 "kN5AeRg  
　　4.2 银行理财产品要素 %OzxR9  
　　4.2.1 产品开发主体信息 khEHMvVH  
　　4.2.2 产品目标客户信息 a{)"KAP  
　　4.2.3 产品特征信息 E&"bgwav{(  
　　4.3 银行理财产品介绍 isDr|g$S  
　　4.3.1 货币型理财产品 2KPXRK  
　　4.3.2 债券型理财产品 fCF93,?$  
　　4.3.3 股票类理财产品 -EL"Sv?  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 q&P"  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 zfxxPL'  
　　4.3.6 结构性理财产品 |: EUh  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 _e?(Gs0BM  
　　4.3.8 另类理财产品 fC81(5  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 NVOY,g=3X  
　　第5章 银行代理理财产品 A).wjd(_,  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 US Q{o  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 `Y'}\>.#  
　　5.3 基金 9RAN$\A Ky  
　　5.3.1 基金的概念和特点 M\T6cN@m  
　　5.3.2 基金的分类 ]C'r4Ch^  
　　5.3.3 特殊类型基金 Wk$%0xZ7  
　　5.3.4 银行代销流程 &{7%VsTB  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 b)`<J @&{  
　　5.3.6 基金的风险 8# 9.a]AX  
　　5.4 保险 XLOk+Fn  
　　5.4.1 银行代理保险概述 b ~F85U2  
　　5.4.2 银行代理保险产品 Qy9#(596  
　　5.4.3 保险产品的风险 ==Y^~ab;K  
　　5.5 国债 /)v X|qtIY  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 RJSNniYr7  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 L]9 *^al  
　　5.5.3 国债的风险 .+ _x|?'  
　　5.6 信托 Aw >DZ2  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 ^#_@Kq%th  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 =o9 %)  
　　5.6.3 信托产品风险 )kg^.tP  
　　5.7 黄金 jagsV'o2  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 4S+P]U*jW  
　　5.7.2 业务流程 h( Iti&  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 ?_ p3^kl  
　　第6章 理财顾问服务 X4 xnr^  
　　6.1 理财顾问服务概述 CbwQ'c$}  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 J / 4kS<c  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 ?n[ +0a:8E  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 NO;+:0n  
　　6.2 客户分析 G;` +MgJ)  
　　6.2.1 收集客户信息 ^gD&NbP8  
　　6.2.2 客户财务分析 S{&;  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析  X&(1DE  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 6$`8y,TMSt  
　　6.3 财务规划 2}hEBw68  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 f`vB$r>  
　　6.3.2 保险规划 'Kc;~a  
　　6.3.3 税收规划 z${DW@o3  
　　6.3.4 人生事件规划 [?_^Cy  
　　6.3.5 投资规划 j
oYj`K  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 8BBuYY{  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 !~PV\DQN  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 [&
"`2n  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 `Y8
F}%i[  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 ".~,(
*  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 Wc#4%kT  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 1;S@XC>  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 iCa#OQ  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 <08)G7  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 sF f@>  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 '\=aSZVO  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 AvH^9zEE(  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 >pUR>?t"  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 :[,-wZiT~6  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 8FU8E2zo  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 XeJn,=  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 MBp%TX!  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 ;",W&HQbE  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 42~tdD  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 o4\\q66K  
　　第8章 个人理财业务管理 d3<7t  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 /
Rf:Z.L  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 V*}ft@GPD  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 u {o3  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 0EKi?vP@y7  
　　8.2 个人理财资金使用管理 MA6(VII
 
　　8.3 个人理财业务流程管理 \0). ODA(  
　　8.3.1 业务人员管理 ACctyGd  
　　8.3.2 客户需求调查 mA@FJK_  
　　8.3.3 理财产品开发 X0.kQ  
　　8.3.4 理财产品销售 @j=:V!g2O  
　　8.3.5 理财业务其他管理 kZ>_m&g  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 l1l=
52r   
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 +0_e a~{  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 h'jc4mu0  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 [0qe ?aI  
　　第9章 个人理财业务风险管理 j 4!$[h  
　　9.1 个人理财的风险 &N:Iirg  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 8BE] A_
X  
　　9.1.2 理财产品风险评估 tp*.'p-SI  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 O`K2mt\%  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 #oW"3L{,  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 ?I{L^j^#4  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 3:C)1q  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 k<Qhw)M8  
　　9.3 产品风险管理 FUzN
}"\1  
　　9.4 操作风险管理 HCfme<'  
　　9.5 销售风险管理 >mJH@,F:  
　　9.6 声誉风险管理 W X6}@mS.  
　　第10章 职业道德和投资者教育 <-;/,uu  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 fG
9 ;7KG  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 FkE)~g  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 B>.x@(}V~  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 _rM?g1}5j  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 n&OM~Vs  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 }C4wED.  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 U}@xMt8@l  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 ;`N h@*_  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 ckGmwYP9  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 17$'r^t,S  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 ,2YZB*6h{  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 76H>ST@G|  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 *:bexDH  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 bd]9kRq1K  
　　10.3 个人理财投资者教育 0vX4v)-^u  
　　10.3.1 投资者教育概述 v{d$DZUs  
　　10.3.2 投资者教育功能 
TZ&X0x8  
　　10.3.3 投资者教育内容 c+D <