第1章 银行个人理财业务概述 Ju+@ROZ
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 O%c6 vp7
1.1.1 个人理财概述 )\VUAD%~e7
1.1.2 银行个人理财业务概念 ] vT
1.1.3 银行个人理财业务分类 #ll c5i;
1.2 银行个人理财业务发展和现状 {b/AOR
o
1.2.1 国外发展和现状 i,4JS,82I
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 b> 2u>4
1.3 银行个人理财业务的影响因素 C(,s_Ks
1.3.1 宏观影响因素 }clFaT>m?
1.3.2 微观影响因素 Qr0JJoHT
1.3.3 其他影响因素 e@8I%%V,
1.4 银行个人理财业务的定位 *[yCcqN.
第2章 银行个人理财理论与实务基础 3\D jV2t
2.1 银行个人理财业务理论基础 5
YC(gv3/
2.1.1 生命周期理论 9 sE>K)
2.1.2 货币的时间价值 z 9dVT'
2.1.3 投资理论 4,<~ t>M1
2.1.4 资产配置原理 - h.Y QC`
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 N(1jm F
2.2 银行理财业务实务基础 ;WGY)=-gv
2.2.1 理财业务的客户准入 AQ0L9?
2.2.2 客户理财价值观 /
m?Z!
2.2.3 客户风险属性 |{oKhC^yG
2.2.4 客户风险评估 2_F`ILCML
第3章 金融市场和其他投资市场 /#,<> EfT
3.1金融市场概述 7d4R tdI
3.2 金融市场的功能和分类 r2sog{R
3.2.1 金融市场功能 5utj$ha2
3.2.2 金融市场分类 Y$Uv t_
3.3 金融市场的发展 j 6v +S
3.3.1 国际金融市场的发展 &kO4^ A
3.3.2 中国金融市场的发展 ~Kb(`Px@
3.4 货币市场 v<2+yZ M
3.4.1 货币市场概述 Kw ?,A
3.4.2 货币市场的组成 Ak}l6{ ..
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 R2~Rqlti
3.5 资本市场 }W| C IgF*
3.5.1 股票市场 K@>v|JD
3.5.2 债券市场 l0@$]76cX;
3.6 金融衍生品市场 {H>iL
3.6.1 市场概述 %5z88-\
3.6.2 金融衍生品 5 !NPqka}.
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 +ubO-A?
3.7 外汇市场 * i$+i
3.7.1 外汇市场概述 3(PU=
3.7.2 外汇市场的分类 T Z>z5YTv
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 xMuy[)b
3.8 保险市场 vF([m OZ
3.8.1 保险市场概述 GzR;`,_O/
3.8.2 保险市场的主要产品 _` D_0v(X
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 1MV^~I8Dd
3.9 黄金及其他投资市场 <N`rcKE%~P
3.9.1 黄金市场及产品 Bo~wD|E2
3.9.2 房地产市场 i&bttSRNV
3.9.3 收藏品市场 igo7F@_,
第4章 银行理财产品 P)}:lTe
4.1 银行理财产品市场发展 yNN2}\[.
4.2 银行理财产品要素 f9\ 7v_
4.2.1 产品开发主体信息 c dGl[dQ/
4.2.2 产品目标客户信息 C]):+F<7
4.2.3 产品特征信息 Y5n pz^i
4.3 银行理财产品介绍 'Klz`)F
4.3.1 货币型理财产品 9g *~X;`2
4.3.2 债券型理财产品 YWdlE7 y
4.3.3 股票类理财产品 ev@1+7(
4.3.4 信贷资产类理财产品 [%h^q J
4.3.5 组合投资类理财产品 -pjL7/ gx
4.3.6 结构性理财产品 @ ?%"nK
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 |6;.C1\,
4.3.8 另类理财产品 RE7[bM3a
4.4 银行理财产品发展趋势 ,Y5+UzE@
第5章 银行代理理财产品 /3c1{%B\
5.1 银行代理理财产品的概念 Jq; }q63:
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 eVlI:yqppj
5.3 基金 o1g[(zky
5.3.1 基金的概念和特点 2
KzKNe(
5.3.2 基金的分类 I7Eg$J&
5.3.3 特殊类型基金 N4}h_mh^'
5.3.4 银行代销流程 CRx:3u!:
5.3.5 基金的流动性及收益情况 O;zW '*c+
5.3.6 基金的风险 c,-< 4e
5.4 保险 +,KuYa{lu
5.4.1 银行代理保险概述 r8>
q*0~s
5.4.2 银行代理保险产品 LS_QoS
5.4.3 保险产品的风险 yqYX<<!V
5.5 国债 3)e eUO+
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 on mO>q*
5.5.2 国债的流动性及收益情况 8uu:e<PL v
5.5.3 国债的风险 ~/Ry=8
5.6 信托 {C6
Yr9
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 ,onv
`
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 m[7a~-3:J
5.6.3 信托产品风险 '1{~y3
5.7 黄金 iy4JI,-W
5.7.1 银行代理黄金业务种类 t +#Ss v8
5.7.2 业务流程 5 QT
9
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 \:#b9t{B-
第6章 理财顾问服务 A} "*`y
6.1 理财顾问服务概述 {B}0 LJIpL
6.1.1 理财顾问服务概念 p;H1,E:Re#
6.1.2 理财顾问服务流程 un/R7 "
6.1.3 理财顾问服务特点 lg=[cC2
6.2 客户分析 ht-6_]+ME
6.2.1 收集客户信息 -y AIrvO1q
6.2.2 客户财务分析 !XicX9n
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 E }yxF .
6.2.4 客户理财需求和目标分析 H>D_0o<#y
6.3 财务规划 <)&yk cB
6.3.1 现金、消费及债务管理 h '}5 "m
6.3.2 保险规划 WU \
):n
6.3.3 税收规划 [_~U<
6.3.4 人生事件规划 )I <.D N&
6.3.5 投资规划 (= \P|iv
第7章 个人理财业务相关法律法规 o4J K$%
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 0$ (}\hMLt
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 IW46-;l7
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 7 +fik0F
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 V&>7i9lEz
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 y>o#Hq&qM
7.1.5 《中华人民共和国证券法》
r({( ;
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 *?8Q:@:
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 vrbS-Z<S 9
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 Ry(!< w,
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 ~<eiWDf
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 byMO&Lb*
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 BAPi<U'D
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 l5MxJ>?4%B
7.2.2 《期货交易管理条例》 v
;9s
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 [Cs2H8=#
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 Md~
mI8
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 t (1z +
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 9UwDa`^
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 m ;K P
第8章 个人理财业务管理 a2i
8.1 个人理财业务合规性管理 {L+?n*;CA
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 b)V[d8IA
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 x;SrJVDN
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 ^NCH)zK]v
8.2 个人理财资金使用管理 :{fsfZXXr
8.3 个人理财业务流程管理 x?%vqg^r
8.3.1 业务人员管理 mI.*b(Irp
8.3.2 客户需求调查 pUPb+:^R
8.3.3 理财产品开发 *0iP*j/]
8.3.4 理财产品销售 ]juXm1)>W1
8.3.5 理财业务其他管理 fT@ #S}t
8.4 理财产品合规性管理案例 7!% cKZCY
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 U/ZbE
?it>
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 igp4[Hj
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 z[';HJ0O;
第9章 个人理财业务风险管理 !At _^hSqz
9.1 个人理财的风险 Qj=l OhM
9.1.1 个人理财风险的影响因素 +F/ '+
9.1.2 理财产品风险评估 Jd%#eD*k9
9.2 个人理财业务面临的主要风险 Wb|IWn H$
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 T#( s2
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 !98 s[)B:
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 `)%e U~
9.2.4 综合理财业务的风险管理 p 7k0pSt
9.3 产品风险管理 v-l):TL+=
9.4 操作风险管理 (zhmZm
9.5 销售风险管理 *L ^{p.K4
9.6 声誉风险管理 &
=frt3
第10章 职业道德和投资者教育 mg;qG@?
10.1 个人理财业务从业资格简介 _Y0o\ 0B
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 <Ei|:m
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 mr/^lnO
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 =HSE
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 )j H"6my_
10.2.1 从业人员基本行为准则 Zj}, VB*T
10.2.2 从业人员岗位职责要求 ['c:n?
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 F;z FKvn
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 E:i3
/Ep?
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 KavRW.w
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 L7KHs'c*
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 bc&:v$ EGy
10.2.8 从业人员的限制性条款 auO^v;s
10.2.9 从业人员的违法责任 x3vz4m [
10.3 个人理财投资者教育 CSD8?k]2
10.3.1 投资者教育概述 k}BNFv8
10.3.2 投资者教育功能 UdY9* k
10.3.3 投资者教育内容 J>+Dv?Ni$
