第1章 银行个人理财业务概述 %U 7B0-
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 Q:\hh=^
1.1.1 个人理财概述 EiUV?Gvz
1.1.2 银行个人理财业务概念 %-Z~f~ <?
1.1.3 银行个人理财业务分类 \t@
`]QzG:
1.2 银行个人理财业务发展和现状 M\f0
=`g
1.2.1 国外发展和现状 rzHa&:Y
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 ]N_^{k,
1.3 银行个人理财业务的影响因素 A2d2V**Z
1.3.1 宏观影响因素 (/U1J
1.3.2 微观影响因素 >``GDjcJ
1.3.3 其他影响因素 9_3M}|V$^e
1.4 银行个人理财业务的定位 MVdx5
,t
第2章 银行个人理财理论与实务基础 #Au&2_O
2.1 银行个人理财业务理论基础 6pR#z@,
2.1.1 生命周期理论 GB3B4)cX4Y
2.1.2 货币的时间价值 )[*O^bPowI
2.1.3 投资理论 r
`dU
(T!
2.1.4 资产配置原理 dk/*%a
+
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 }i:'f 2/
2.2 银行理财业务实务基础 1\0@?6`^
2.2.1 理财业务的客户准入 E,@UM$alP
2.2.2 客户理财价值观
w)n]}k
2.2.3 客户风险属性 +.I'U9QeUN
2.2.4 客户风险评估 P;&p[[7
第3章 金融市场和其他投资市场 F.D
1;,x
3.1金融市场概述 C6~dN& q
3.2 金融市场的功能和分类 nif' l/@"
3.2.1 金融市场功能 su;S)yZb
3.2.2 金融市场分类 hJsC
\ C,^
3.3 金融市场的发展 9K<a}QJP
3.3.1 国际金融市场的发展
gUA}%YXe
3.3.2 中国金融市场的发展 Zd
,=
3.4 货币市场 sEyl\GL
3.4.1 货币市场概述 c&-$?f
r
3.4.2 货币市场的组成 0pa^O$ ?p
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 VYo;[ue([
3.5 资本市场 u$8MVP
3.5.1 股票市场 ycD.:w p\'
3.5.2 债券市场 El
s= :4
3.6 金融衍生品市场 0\@|M @X=
3.6.1 市场概述 W2h[NimU
3.6.2 金融衍生品 )fc"])&8
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 GQq'~Lr5
3.7 外汇市场 ,
% jTXb
3.7.1 外汇市场概述 &Ld8Z9IeFp
3.7.2 外汇市场的分类 [)>8z8'f
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 W%K8HAP "
3.8 保险市场 $]J IA|
3.8.1 保险市场概述 D(U3zXdO
3.8.2 保险市场的主要产品 T k&9Klo
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 Lu.tRZ`$38
3.9 黄金及其他投资市场 }#
5roNH~Z
3.9.1 黄金市场及产品 q Xhf?x
3.9.2 房地产市场 &W//
Ox
)f
3.9.3 收藏品市场 @|% ICG c
第4章 银行理财产品 Q$/F gS
4.1 银行理财产品市场发展 w] o5L
4.2 银行理财产品要素 6F/
OlK<
4.2.1 产品开发主体信息 kTc5KHJ7
4.2.2 产品目标客户信息 'xoE
[0!
4.2.3 产品特征信息 -Bv1}xf=6
4.3 银行理财产品介绍 .eB"la|d
4.3.1 货币型理财产品 s^'#"`!v=
4.3.2 债券型理财产品 vqz#V=J{
4.3.3 股票类理财产品 . 0W4Dp
4.3.4 信贷资产类理财产品 X3iRR{< @
4.3.5 组合投资类理财产品
0lr4d Y
4.3.6 结构性理财产品 R${4Q1
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 l'". }6S
4.3.8 另类理财产品 wf< `J/7u
4.4 银行理财产品发展趋势 fUKdC \WL
第5章 银行代理理财产品 ?V:]u 3
5.1 银行代理理财产品的概念 <sYw%9V
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 Y _>-p(IH
5.3 基金 ^^ 3va)1{!
5.3.1 基金的概念和特点 ieRBD6_
5.3.2 基金的分类 X3L[ y\
5.3.3 特殊类型基金 <;0N@
5.3.4 银行代销流程 cW\Y?x
5.3.5 基金的流动性及收益情况 !XA%[u
5.3.6 基金的风险 (i0"hi
5.4 保险 NF(IF.8G
5.4.1 银行代理保险概述 -L
3
|
9k
5.4.2 银行代理保险产品 Z6([/n
5.4.3 保险产品的风险 c$<O0dI
5.5 国债 $0 S#d@v}
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 vp75u93
5.5.2 国债的流动性及收益情况 pMZf!&tM
5.5.3 国债的风险 $]U5
5.6 信托 K-k.=6
mS
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 V& j.>Y
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 qb&N S4#
5.6.3 信托产品风险 1L =Qg4 H
5.7 黄金 6O@ ^`T
5.7.1 银行代理黄金业务种类 2{]S_. zV
5.7.2 业务流程 .Jat^iFj0
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 hB$Y4~T %
第6章 理财顾问服务 ^r$iN %&~
6.1 理财顾问服务概述 9 eN2)a/
6.1.1 理财顾问服务概念 H0b6ZA%n
6.1.2 理财顾问服务流程
1C,C)
6.1.3 理财顾问服务特点 lPcVhj6No%
6.2 客户分析 #[0\ =B -
6.2.1 收集客户信息 VfA5r`^
6.2.2 客户财务分析 ZR-s{2sl
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 {F6dSF`
6.2.4 客户理财需求和目标分析 r|\'9"@
6.3 财务规划 1 QF*e '
6.3.1 现金、消费及债务管理 cYWy\+
6.3.2 保险规划 P2Qyz}!wo
6.3.3 税收规划 e(; `9T
6.3.4 人生事件规划 azDC'.3{p
6.3.5 投资规划 *v
nxP9<
第7章 个人理财业务相关法律法规 Q#ZD&RZ9.
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 q>|[JJ*6_N
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 Z(k\J|&9C
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 c<h!QnJ
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 p-'6_\F.Ke
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 ,+f0cv4
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 U_}A{bFG
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 \abAPo
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 o&XMgY~
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 Neo^C_[vN
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 ;4/dk_~p]
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 +/!=Ub[:U
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 C/CfjR zd
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 !G"9
xrr1
7.2.2 《期货交易管理条例》 0n<(*bfW
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 iy.%
kHC
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 |1QbO`f/F
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 n:b B $Ai2
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 {r].SrW9s9
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 ; &W;
第8章 个人理财业务管理 O{B
e )E~
8.1 个人理财业务合规性管理 aO^:dl5
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 4$?w D <
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 # +QWi0B
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 xf^
<ec
8.2 个人理财资金使用管理 4QjWZ Wl
8.3 个人理财业务流程管理 t;LX48 TQ
8.3.1 业务人员管理 pe!dm}!h[
8.3.2 客户需求调查 NO+
55n
8.3.3 理财产品开发 N7~)qqb
8.3.4 理财产品销售 2i7i\?<.
8.3.5 理财业务其他管理 ,h@R' f !
8.4 理财产品合规性管理案例 orB8 Q\p'
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 (
*9I
p
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 ,\S pjE
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 _Vo)<--+I
第9章 个人理财业务风险管理 pVV}1RDa
9.1 个人理财的风险 W<rTq0~$?
9.1.1 个人理财风险的影响因素 ?}=-eJ(7e
9.1.2 理财产品风险评估 PHRGhKJW})
9.2 个人理财业务面临的主要风险 c>R`jb@$N
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 0E?s > -b
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 b@2Cl l#
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 XJ:>UNf5;
9.2.4 综合理财业务的风险管理 B|Fl ,5 5
9.3 产品风险管理 @3 -, =x
9.4 操作风险管理 P>{US1t
9.5 销售风险管理 @@%i( >4Z
9.6 声誉风险管理 w*<Y$hnBzF
第10章 职业道德和投资者教育 M q^|M~
10.1 个人理财业务从业资格简介 m1hW<
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 w\o)bn
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 jJ*@5?A
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 ^nHB1"OCV
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 c?!YFm
10.2.1 从业人员基本行为准则 m feMmKFu\
10.2.2 从业人员岗位职责要求 ?~aZ#%*i8
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 < 2 )s<S.;
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 uq !;
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 Cdp]Nv 6
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 @%EE 0)IA
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 k'[ S@+5
10.2.8 从业人员的限制性条款 .1.J5>/n
10.2.9 从业人员的违法责任 p{ @CoOn
10.3 个人理财投资者教育 Y8)E]D
10.3.1 投资者教育概述 Sc1+(z
10.3.2 投资者教育功能 :W.jNV{e\F
10.3.3 投资者教育内容 {J,6iP{>ZN
