[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 k6\&[BQs  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 l#p?lBm1  
　　1.1.1 个人理财概述 ,1vFX$  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 3u;0,:X&  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 Q,ZV C  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 B.gEV*@  
　　1.2.1 国外发展和现状 .n?i'8  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 /7-FVqDx8  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 |Fq\%y#  
　　1.3.1 宏观影响因素 X|R"8cJ  
　　1.3.2 微观影响因素 $)=`Iai  
　　1.3.3 其他影响因素 ,wyEo>>4)  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 p DU+(A4>  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 0 r;tI"  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础  (8/&  
　　2.1.1 生命周期理论 7Q&S [])  
　　2.1.2 货币的时间价值 #!r>3 W&  
　　2.1.3 投资理论 WO^]bR  
　　2.1.4 资产配置原理 O8LIKD_I[  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 eX0[C0#  
　　2.2 银行理财业务实务基础 0]GenT"  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 N[yS heT  
　　2.2.2 客户理财价值观 Scmew  
　　2.2.3 客户风险属性 W&&C[@Jd3  
　　2.2.4 客户风险评估 +NOq>kH@  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 aHNn!9#1  
　　3.1金融市场概述 h6tYy_(G  
　　3.2 金融市场的功能和分类 o$}$Z&LK  
　　3.2.1 金融市场功能 "VMb1Zhf  
　　3.2.2 金融市场分类 #X?E#^6?E  
　　3.3 金融市场的发展 I.%EYAai  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 5R1?jlm  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 Ve40H6Ox  
　　3.4 货币市场 \GGyz{i  
　　3.4.1 货币市场概述 5<7sVd.  
　　3.4.2 货币市场的组成 A3.pz6iT>  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 SkU9i
W(k  
　　3.5 资本市场 x3nUKQtk:8  
　　3.5.1 股票市场 _) UnH p_^  
　　3.5.2 债券市场 DMKtTt[}  
　　3.6 金融衍生品市场 >;f
n,9w  
　　3.6.1 市场概述 J@ 8OU  
　　3.6.2 金融衍生品 m;>:mwU  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 5hDPX\  
　　3.7 外汇市场 7D
eBeY  
　　3.7.1 外汇市场概述 i=V2 /W}  
　　3.7.2 外汇市场的分类 +zl[C  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 o9OCgP`Y  
　　3.8 保险市场 FbW$H]C$  
　　3.8.1 保险市场概述 !H6X%hlk  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 B}N1}i+  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 LO38}w<k  
　　3.9 黄金及其他投资市场 w)/~Gn676  
　　3.9.1 黄金市场及产品 6Z@T /"mU(  
　　3.9.2 房地产市场 s/P+?8'9  
　　3.9.3 收藏品市场 &=wvlI52`  
　　第4章 银行理财产品 [4;G^{ bX  
　　4.1 银行理财产品市场发展 65rf=*kz:  
　　4.2 银行理财产品要素 j%81q  
　　4.2.1 产品开发主体信息 9N6 \Ou~  
　　4.2.2 产品目标客户信息 zbvV:9N  
　　4.2.3 产品特征信息 <2OXXQ1  
　　4.3 银行理财产品介绍 v:NQrN  
　　4.3.1 货币型理财产品 UM^~a$t  
　　4.3.2 债券型理财产品 8,&Y\b`..  
　　4.3.3 股票类理财产品 b]N&4t  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 \\`(x:\  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 Lw<.QMN%f  
　　4.3.6 结构性理财产品 A}_pJH  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 cV4Y= &  
　　4.3.8 另类理财产品 ?0lz!Nq'S  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 /.sho\a  
　　第5章 银行代理理财产品 Ss\FSEN!/  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 ENFM``dV#  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 @H}Hjg_>m  
　　5.3 基金 v
XG?8Q  
　　5.3.1 基金的概念和特点 6LabFX@{&  
　　5.3.2 基金的分类 *0<)PJ T  
　　5.3.3 特殊类型基金 Epm8S}6K  
　　5.3.4 银行代销流程 pfFHuS~  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 B_XX)y%V  
　　5.3.6 基金的风险 v <OZ # L$  
　　5.4 保险 ^S!;snhn  
　　5.4.1 银行代理保险概述 mo&9=TaG  
　　5.4.2 银行代理保险产品 o3h>) 4  
　　5.4.3 保险产品的风险  # J   
　　5.5 国债 Jw{duM;]  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 a TPq1u  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 .=9d3uWJ/  
　　5.5.3 国债的风险 .-Dc%ap
]  
　　5.6 信托 <*oV-A  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 NB-%
Tp*d  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 
?MS!t6  
　　5.6.3 信托产品风险 bc>&Qj2Z7c  
　　5.7 黄金 ]<C]&03))  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 kr-5O0tmf  
　　5.7.2 业务流程 ^@Z8_PZo  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 aS~~*UHW  
　　第6章 理财顾问服务 dAy\IfZX=  
　　6.1 理财顾问服务概述 )g KC}_h=  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 >=.3Vydi1  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 z|\n^ZK=  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 F6
C7k9  
　　6.2 客户分析 UKPr[  
　　6.2.1 收集客户信息 %OP|%^2  
　　6.2.2 客户财务分析 ]0W64cuT  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 kU.@HJ[@j  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 J|<C;[du>  
　　6.3 财务规划 &2I8!Ia  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 zV(aw~CbZ  
　　6.3.2 保险规划 DgB;6Wl  
　　6.3.3 税收规划 ImbA2Gcs  
　　6.3.4 人生事件规划 d ,.=9
  
　　6.3.5 投资规划 9mjJC  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 r`<x@,  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 >P//]nn  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 ?TI]0)  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 `7[!bCl  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 0|8cSE< i  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 z#GSt ZT  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 A;o({9VH`Z  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 "<^n@=g'q  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 q+cD  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 NQqNBI?cr  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 $8SSu|O+x  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》
E[4 vUnm-  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 C &y 2I  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 Z'Pe%}3  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 Ex skd}  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 wSPmiJ/!  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 +wQ}ZP&  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 [JV?Mdzu  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 -= izu]Fb,  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 /XU
=l0u  
　　第8章 个人理财业务管理 }w-M.  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 ]Tg@wMgI  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 # s7e/GdKb  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 >y(loMl  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 AWssDbh/[  
　　8.2 个人理财资金使用管理 #^R@EZ  
　　8.3 个人理财业务流程管理 5)5yH bS  
　　8.3.1 业务人员管理 XODp[+xEEt  
　　8.3.2 客户需求调查 w0vsdM;G  
　　8.3.3 理财产品开发 7S=,#  
　　8.3.4 理财产品销售 L 4Z+8*  
　　8.3.5 理财业务其他管理 c27(en(  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 4=;j.=>0X  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 ~tZB1+%)  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 lNl.lI\t)y  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 aAG']y  
　　第9章 个人理财业务风险管理 3d4A~!Iz  
　　9.1 个人理财的风险 }^j8<  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 9)o@d`*  
　　9.1.2 理财产品风险评估 Fw t  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 lyyf&?2  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 qywl G  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 zufsmY4P  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 aw~h03R_Z  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 \okv}x^L=Z  
　　9.3 产品风险管理 kqxq'Aq)d  
　　9.4 操作风险管理 X%kJ3 {  
　　9.5 销售风险管理 |]k,0Y3v  
　　9.6 声誉风险管理 %e3E}m>  
　　第10章 职业道德和投资者教育 V\opC6*L_e  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 vqO#Z  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 svb7-.!  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 k;2.g$)W[c  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 =&qH%S
6  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 ~TeOl|!lE+  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 $xq04ejJ  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 8oXp8CC  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 ( ^@i(XQ  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 =5V7212  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 kWy@wPqms  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 9c }qVf -i  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 4 2DMmwB   
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 $Bl51VjN  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 S<*IoZ?T  
　　10.3 个人理财投资者教育  ;aX?K/  
　　10.3.1 投资者教育概述 \_6  
　　10.3.2 投资者教育功能 D!/ 4u0m  
　　10.3.3 投资者教育内容 %#eQN ~