第1章 银行个人理财业务概述 XR5KJl
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 DL]tg [w{
1.1.1 个人理财概述 zM0NRERi
1.1.2 银行个人理财业务概念 }[* '
1.1.3 银行个人理财业务分类 bp1AN9~
1.2 银行个人理财业务发展和现状 v* ;d
1.2.1 国外发展和现状 /r}L_w
I
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 Uv^\[
1.3 银行个人理财业务的影响因素 :FyF:=
1.3.1 宏观影响因素 azcPeAe
1.3.2 微观影响因素 WWT1= #"
1.3.3 其他影响因素 hy;VvAH 5
1.4 银行个人理财业务的定位 md!6@)S-p
第2章 银行个人理财理论与实务基础 ON ?Y
Df
2.1 银行个人理财业务理论基础 J
3!~e+wn
2.1.1 生命周期理论 #;! &8iH
2.1.2 货币的时间价值 =;}W)V|X)S
2.1.3 投资理论 (!j#u)O
2.1.4 资产配置原理 ?b7\m":'
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 rS8a/d~;0
2.2 银行理财业务实务基础 !
> UlvT-
2.2.1 理财业务的客户准入 w =^.ICyb@
2.2.2 客户理财价值观 p!.~hw9
2.2.3 客户风险属性 s -i|P
2.2.4 客户风险评估 O&`.R|v
第3章 金融市场和其他投资市场 On mmcem
3.1金融市场概述 'U@
o!\=a
3.2 金融市场的功能和分类 {(73* -~$
3.2.1 金融市场功能 E?m~DYnU
3.2.2 金融市场分类 %!|w(Povq
3.3 金融市场的发展 2*Z2uV^
3.3.1 国际金融市场的发展 R>'
%}|v/
3.3.2 中国金融市场的发展 ^?z% f_r i
3.4 货币市场
<LX\s*M)
3.4.1 货币市场概述 =x~I'|%3
3.4.2 货币市场的组成 x2"iZzQlD
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 w~'xZ?
3.5 资本市场 %36x'Dn ?
3.5.1 股票市场 !Sq<_TO
3.5.2 债券市场 rk= D5E7
3.6 金融衍生品市场 UD I{4+z
3.6.1 市场概述 Bx\&7| ,x
3.6.2 金融衍生品 DA=! AK>
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 f^c+M~\JKj
3.7 外汇市场 ]`^! ]Ql
3.7.1 外汇市场概述 !iXRt" )
3.7.2 外汇市场的分类
~zp 8%lEe
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 L i JYyp
3.8 保险市场 a6p 0_-MF
3.8.1 保险市场概述 9tiZIm93]
3.8.2 保险市场的主要产品 yTm
\O UD
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 +`y(S}Z
3.9 黄金及其他投资市场 ?u|??z%
3.9.1 黄金市场及产品 t0)1;aBZ
3.9.2 房地产市场 [ K{{P|(q
3.9.3 收藏品市场 ZsGvv]P
第4章 银行理财产品 m 0HK1'
4.1 银行理财产品市场发展 igO>)XbsM
4.2 银行理财产品要素 PK
*W
u<<
4.2.1 产品开发主体信息 lH-V qkR\
4.2.2 产品目标客户信息 tRjv -
4.2.3 产品特征信息 Daf|.5>(@
4.3 银行理财产品介绍 0zt]DCdY
4.3.1 货币型理财产品
J~~\0 u
4.3.2 债券型理财产品
tm1 =
4.3.3 股票类理财产品 ^@fD{]I
4.3.4 信贷资产类理财产品 8f@}-
4.3.5 组合投资类理财产品 h$S#fY8
4.3.6 结构性理财产品 fHt \KP
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品
'g v0;L
4.3.8 另类理财产品 1HJ:
?]
4.4 银行理财产品发展趋势 oOFTQB_6
第5章 银行代理理财产品 AGhenDN V
5.1 银行代理理财产品的概念 = ~^b
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 C=D*
5.3 基金 *D5 xbkH=.
5.3.1 基金的概念和特点 c-Gp|.C
5.3.2 基金的分类 N['DqS =
5.3.3 特殊类型基金 MBLZ:A |
C
5.3.4 银行代销流程 uU
d"l,V
5.3.5 基金的流动性及收益情况 8NN+Z<
5.3.6 基金的风险 Xfiwblg
5.4 保险
)>a~ %~:
5.4.1 银行代理保险概述
F/Go q`
5.4.2 银行代理保险产品 a`O'ZY
5.4.3 保险产品的风险 U)} ]Z@I-
5.5 国债 w OL,L U
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 "ubp`7%67
5.5.2 国债的流动性及收益情况 1;B~n5C.
5.5.3 国债的风险 A U~DbU0O
5.6 信托 i'Y 8-})
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 n,I3\l9
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 lyn%r
5.6.3 信托产品风险 g_>& R58
5.7 黄金 Rv1W &s&
5.7.1 银行代理黄金业务种类 mc{z
5.7.2 业务流程 KsDS!O
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 Om3Ayk}
第6章 理财顾问服务 Pz)lq2Zm9
6.1 理财顾问服务概述 F^,:p.ihm<
6.1.1 理财顾问服务概念 /9vi
6.1.2 理财顾问服务流程 E@VQ xB7+
6.1.3 理财顾问服务特点 6St= r)_
6.2 客户分析 l 9K`+c+t
6.2.1 收集客户信息 2mLZ4 r>WE
6.2.2 客户财务分析 AD?zBg Zu
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 ay"jWL-
6.2.4 客户理财需求和目标分析 Pnytox
6.3 财务规划 g`fG84
6.3.1 现金、消费及债务管理 y-<.l=
6A
6.3.2 保险规划 vCa8`
m
6.3.3 税收规划 <q63?Ms'
6.3.4 人生事件规划 bY_'B5$.^2
6.3.5 投资规划 _p$/.~Xo9
第7章 个人理财业务相关法律法规 ^ h=QpH
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 }[+uHR6L
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 U`v2Yw3E
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 I0XJ& P%
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 dT| XcVKg
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 x $uhkP
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 '-wmY?ZFxy
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 fCt|8,-H
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 v h,(]t
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 *%x bn8
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 ki1(b]rf
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 o78 u>O y
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 Q)7 5?mn
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 %H{pU:[5 *
7.2.2 《期货交易管理条例》 r r# nBhh8
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 *-0s
` rC
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 N{J
1C6
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 `[H ^ `
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 Q-x>yau"
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 _a09;C
第8章 个人理财业务管理 WD5J2EePT
8.1 个人理财业务合规性管理 -K|1 w'E
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 JFv70rBe
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 ~ l}f@@u
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 *p/, Z2f
8.2 个人理财资金使用管理 a4: GGzt
8.3 个人理财业务流程管理 , gV#x7IW
8.3.1 业务人员管理 |E+.y&0;
8.3.2 客户需求调查 C?qR ZB+W#
8.3.3 理财产品开发 Wf
c/?{
8.3.4 理财产品销售 [f+wP|NKL
8.3.5 理财业务其他管理 Jn+ -G4h$
8.4 理财产品合规性管理案例 wFM
H\a
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 !
}Xoqamm
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 u\ LNJo| B
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 -YNpHd/;,
第9章 个人理财业务风险管理
fHiL%
]z
9.1 个人理财的风险 4DL;Y
9.1.1 个人理财风险的影响因素 SZGR9/* ^
9.1.2 理财产品风险评估 t/|0"\ p
9.2 个人理财业务面临的主要风险 gvP-doA7W
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 8LV6E5Q
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 +4yre^gC
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 .x I Aep_
9.2.4 综合理财业务的风险管理 ^ZMb Je%L
9.3 产品风险管理 're:_;lG
9.4 操作风险管理 _[rFnyC+0V
9.5 销售风险管理 s|%R
9.6 声誉风险管理 P m v @
第10章 职业道德和投资者教育 |WB-N g
10.1 个人理财业务从业资格简介 &S4*x|-C&
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 r+#{\~r7T
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格
wra0bS)4
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 (d4btcg
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 kN=&"
10.2.1 从业人员基本行为准则 EE 9w^.3a
10.2.2 从业人员岗位职责要求 cWW?@ _
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 )<5k+O~
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 5 `1
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 (z sG!v
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 jG>W+lq
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 *RkUF!)(
10.2.8 从业人员的限制性条款 k;\gYb%L
10.2.9 从业人员的违法责任 }=X: F1S
10.3 个人理财投资者教育 DS?.'"n[u
10.3.1 投资者教育概述 Vn5T Jw
10.3.2 投资者教育功能
3\W/V BJJ
10.3.3 投资者教育内容 (MLcA\LJ
