[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 {lzWrUGO  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 =ZznFVJ`={  
　　1.1.1 个人理财概述 e*kpdS~U&  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 5DU6rks%
 
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 #P9~}JB3,  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 1s&zMWC  
　　1.2.1 国外发展和现状 z|J_b"u4  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 g}oi!f$|  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 C3f' {}  
　　1.3.1 宏观影响因素 AR%4D3Dma  
　　1.3.2 微观影响因素 X,% 0/6*]  
　　1.3.3 其他影响因素 oSKXt}sh  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 KK4`l}Fk:n  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 *KF#'wi  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 @gEUm_#HTs  
　　2.1.1 生命周期理论 {w O|)|  
　　2.1.2 货币的时间价值 C==hox7b  
　　2.1.3 投资理论 hh%-(HaLX3  
　　2.1.4 资产配置原理 xIW3={b3  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 wU36sCo  
　　2.2 银行理财业务实务基础 <$$yw=ef  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 H2 {+)  
　　2.2.2 客户理财价值观 ?p{Nwl#  
　　2.2.3 客户风险属性 s\(k<Ks  
　　2.2.4 客户风险评估 &|1<v<I5  
　　第3章 金融市场和其他投资市场  qA7>vi%  
　　3.1金融市场概述 ?=7cF  
　　3.2 金融市场的功能和分类 eKgBy8tNS0  
　　3.2.1 金融市场功能 ?!:ha;n  
　　3.2.2 金融市场分类 ^)S;xb9  
　　3.3 金融市场的发展 M/'sl;  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 U}[
d_f  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 ?3,:-"(@p  
　　3.4 货币市场 | j`@eF/"  
　　3.4.1 货币市场概述 8'[7 )
I=  
　　3.4.2 货币市场的组成 ua$GNm  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 f}ji?p  
　　3.5 资本市场 OZF rtc+  
　　3.5.1 股票市场 .G.0WR/2  
　　3.5.2 债券市场 9&2O9Nz6  
　　3.6 金融衍生品市场 wssRA?9<  
　　3.6.1 市场概述 U$.@]F4&  
　　3.6.2 金融衍生品 g)[V(yWu  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 4[r0G+  
　　3.7 外汇市场 y2d CEmhY  
　　3.7.1 外汇市场概述 Sq V},  
　　3.7.2 外汇市场的分类 #Y`~(K47  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 VA>35w  
　　3.8 保险市场 2#]#sZmk  
　　3.8.1 保险市场概述 xh,qNnGGi  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 [PM2\#K  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 }OR@~V{Gj  
　　3.9 黄金及其他投资市场 @V sG'  
　　3.9.1 黄金市场及产品 .V/Rfq  
　　3.9.2 房地产市场 ::lKL  
　　3.9.3 收藏品市场 Y
_IF;V\  
　　第4章 银行理财产品 iN\4gQ!  
　　4.1 银行理财产品市场发展 h8S.x)  
　　4.2 银行理财产品要素 @f~RdO3  
　　4.2.1 产品开发主体信息 (zYtNLoFx  
　　4.2.2 产品目标客户信息 #4%]o%.  
　　4.2.3 产品特征信息 iRbT/cc{  
　　4.3 银行理财产品介绍 .t-4o<7 3  
　　4.3.1 货币型理财产品 WRbj01v  
　　4.3.2 债券型理财产品 ItVWO:x&v  
　　4.3.3 股票类理财产品 ]=I@1B;_m  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 (,Q7@s  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 'Cfl*iNb  
　　4.3.6 结构性理财产品 rS
k>  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 .Iw AK/QS  
　　4.3.8 另类理财产品 Oh`69 k  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 U^%Q}'UYym  
　　第5章 银行代理理财产品 ,j{,h_Op  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 hGe/;@
%  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 py!|\00}  
　　5.3 基金 &< `NT D  
　　5.3.1 基金的概念和特点 F?*-4I-  
　　5.3.2 基金的分类 M61xPq8y5  
　　5.3.3 特殊类型基金 Xm}/0g&7  
　　5.3.4 银行代销流程 ;>yxNGV`  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 gIa+5\qYY  
　　5.3.6 基金的风险 cWaSn7p!X  
　　5.4 保险 HY*Kb+[  
　　5.4.1 银行代理保险概述 7 :xfPx  
　　5.4.2 银行代理保险产品 Y|f[bw  
　　5.4.3 保险产品的风险 ,, OW  
　　5.5 国债 oy=js -  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 .CABH,Po:  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 ?k&Vy  
　　5.5.3 国债的风险 -q1??u  
　　5.6 信托 vhW2PzHFRi  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 mbxZL<ua  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 ci.+pF  
　　5.6.3 信托产品风险 zuad~%D<I  
　　5.7 黄金 T{.pM4Hd  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 DDP/DD;n}r  
　　5.7.2 业务流程 TH&U j1  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 dI(@
ZV{  
　　第6章 理财顾问服务 p!7FpxZY  
　　6.1 理财顾问服务概述 )._;~z!  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 OmpND{w  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 gnOt+W8  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 nbD*x|  
　　6.2 客户分析 { ]{/t-=  
　　6.2.1 收集客户信息 VU(v3^1"  
　　6.2.2 客户财务分析 }<v@01  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 Ys!82M$g  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 Eqd<MY7  
　　6.3 财务规划 feDlH[$  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 t7Iv?5]N  
　　6.3.2 保险规划 RQ'9m^  
　　6.3.3 税收规划 3*"WG O5  
　　6.3.4 人生事件规划 QvlObEhcS  
　　6.3.5 投资规划 ghG**3xr  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 4K#>f4(U`g  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 $oID(P  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 %~H-)_d20  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 ?W?c1>  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 '4+ ur`  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 ooj,/IEQ  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 x_N'TjS^{  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 x;P_1J %Q  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 \^J%sf${  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 XFHYQ2ME2  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 %+W
{iu[|  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 \O3m9,a   
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 [I,Z2G,Jb  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 QC OM_$y  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 X1x#6 oi  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 _ @NL;w:!  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 np"\19^  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 8oy^Xc+  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 y1eWpPJa  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 r[`9uVT/  
　　第8章 个人理财业务管理 SuJ aL-;  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 jK AEm  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 X"|['t  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 Ha0M) 0Anv  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 RNEp4x  
　　8.2 个人理财资金使用管理 ,GbR!j@6  
　　8.3 个人理财业务流程管理 <sGVR5NR  
　　8.3.1 业务人员管理 gZ3u=uME  
　　8.3.2 客户需求调查 ah4N|zJ>v  
　　8.3.3 理财产品开发 17%,7P9pg  
　　8.3.4 理财产品销售 ]3],r?-tJ  
　　8.3.5 理财业务其他管理 wtQ++l%{G  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 c \J:![x  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 ~rqCN,=d  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 .nf#c.DI  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 pSH
=%u>  
　　第9章 个人理财业务风险管理 K*vt;L  
　　9.1 个人理财的风险 TTX5EDCrC  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 Q2w_X8  
　　9.1.2 理财产品风险评估 KEo,m  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 T"}5}6rSG  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 KI iO  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 a8e6H30Sm  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 ~]IOK$1F%  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 (&Kk7<#`  
　　9.3 产品风险管理 (?1y4M  
　　9.4 操作风险管理 ~OYiq}g  
　　9.5 销售风险管理 :\`o8`
 
　　9.6 声誉风险管理 +;(c:@>@,  
　　第10章 职业道德和投资者教育 ~|DUt  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 wtLO!=B  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 kYP#SH/  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 <y('hI'  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 +6M}O[LP  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 T@H^BGs  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 \_VA50  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 PfAgM1  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 @|Cz-J; D  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 GE:vp>>}`  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 !3c \NbU  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 [x=s(:qy  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 e9Wa<i8  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 e  }?db  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 gS!:+G%  
　　10.3 个人理财投资者教育 x$A+lj]x  
　　10.3.1 投资者教育概述 P-9)38`5  
　　10.3.2 投资者教育功能 HYD'.uj  
　　10.3.3 投资者教育内容 htO+z7