[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 P8n |MN  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 p\ _&  
　　1.1.1 个人理财概述 <@J0 770  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 F`RPXY`ux  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 -5d^n\CDK  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 O("13cU  
　　1.2.1 国外发展和现状 ((mR'A|`  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 R 9b0D>Lxt  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 W9/HM!  
　　1.3.1 宏观影响因素 ISi^BFU  
　　1.3.2 微观影响因素 _tR?WmNH=  
　　1.3.3 其他影响因素 0vrx5E!  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 l3HfaCP6:  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础  } @4by<  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 NM0s*s42  
　　2.1.1 生命周期理论 (svKq(X  
　　2.1.2 货币的时间价值 /uJ(&#87  
　　2.1.3 投资理论 in#lpDa[  
　　2.1.4 资产配置原理 rIQ%X`Y  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 Fb\ E39  
　　2.2 银行理财业务实务基础 o3( :R0  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 ^~J F7u  
　　2.2.2 客户理财价值观 _Z_R\  
　　2.2.3 客户风险属性 _DLELcH Y  
　　2.2.4 客户风险评估 BKk+<#Ti  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 s|!lw  
　　3.1金融市场概述 fRomP-S  
　　3.2 金融市场的功能和分类 f:KZP;/[c  
　　3.2.1 金融市场功能 i2l/y,UX  
　　3.2.2 金融市场分类 *1g3,NMA  
　　3.3 金融市场的发展 @cu#rWiG  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 XNQPyZ2@|b  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 ^50\c$  
　　3.4 货币市场 ^"] ]rZ)  
　　3.4.1 货币市场概述 O 4'/C]B2  
　　3.4.2 货币市场的组成 
- `{T?  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 JiFB<Q\  
　　3.5 资本市场 j]J-#J  
　　3.5.1 股票市场 _t?#
 
　　3.5.2 债券市场 <ZjT4><  
　　3.6 金融衍生品市场 n.OsmCRN;  
　　3.6.1 市场概述 L'u*WHj|v  
　　3.6.2 金融衍生品 ;.Y-e Q,  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 V)A7q9Bum  
　　3.7 外汇市场 S9%ZeM+  
　　3.7.1 外汇市场概述 U<I
]_]  
　　3.7.2 外汇市场的分类 uP$C2glyz  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 o'K= X E  
　　3.8 保险市场 -S7i':  
　　3.8.1 保险市场概述 pch8A0JAl)  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 @ )Nw>/;o  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 &X#6jTh+  
　　3.9 黄金及其他投资市场 W<>R;~)
  
　　3.9.1 黄金市场及产品 H @5dj}  
　　3.9.2 房地产市场 Hq#q4Y  
　　3.9.3 收藏品市场 jx14/E+^  
　　第4章 银行理财产品 @]7s`?  
　　4.1 银行理财产品市场发展 SA%uGkm:e  
　　4.2 银行理财产品要素 jM:|%o  
　　4.2.1 产品开发主体信息 *R3^:Y&  
　　4.2.2 产品目标客户信息 jwmPy)X|s\  
　　4.2.3 产品特征信息 sq{=TB{  
　　4.3 银行理财产品介绍 %#TAz7  
　　4.3.1 货币型理财产品 'Lh nl3  
　　4.3.2 债券型理财产品 17#t7Yk  
　　4.3.3 股票类理财产品 ,0f^>3&n>e  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 9D]bCi\  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 KzQuLD(e  
　　4.3.6 结构性理财产品 wizLA0W  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 QYc/f"9  
　　4.3.8 另类理财产品 yM('!iG*/  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 iX-.mq$  
　　第5章 银行代理理财产品 '0v]?mM  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 x27$h)R0v  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 `#4q7v~>oe  
　　5.3 基金 '&/~Sh$%  
　　5.3.1 基金的概念和特点 Ffig0K+`  
　　5.3.2 基金的分类 Cd|rDa  
　　5.3.3 特殊类型基金 %xA-j]%?ep  
　　5.3.4 银行代销流程 j{
YIVX  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 3hcWR'|  
　　5.3.6 基金的风险 o)+C4f[G4  
　　5.4 保险 \%_sL#?  
　　5.4.1 银行代理保险概述 (t5vBUj  
　　5.4.2 银行代理保险产品 'EC0|IT)c  
　　5.4.3 保险产品的风险 Q w)U  
　　5.5 国债 IV~5Y{(l  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类  baGV]=j  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 a]!u go}  
　　5.5.3 国债的风险 W&HxMi  
　　5.6 信托 is=x6G*r  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 Q5]rc`} 5  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 ZEs^b  
　　5.6.3 信托产品风险 NjKC{L5S:  
　　5.7 黄金 9Zr6 KA{  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 ?}HZJ@:lB  
　　5.7.2 业务流程 2M)E1q|a  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 SgkW-#  
　　第6章 理财顾问服务 eoJ*?v  
　　6.1 理财顾问服务概述 h{ZK;(u$  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 %4})_h?j  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 @ 6*eS+t\  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 E {UhM q7  
　　6.2 客户分析 mR~S$6cc  
　　6.2.1 收集客户信息 >M^:x-mib  
　　6.2.2 客户财务分析 h-fm)1S_  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 9{0%M  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 N'0nt]&a  
　　6.3 财务规划 eQ,VK`7X  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 oJ|m/i)  
　　6.3.2 保险规划 E
:;MI{;7  
　　6.3.3 税收规划 hqV_MeHv'  
　　6.3.4 人生事件规划 %qEp{i
tq  
　　6.3.5 投资规划 89t"2|9 u  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 zb s7G  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 :lu"14  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 {\X$vaF  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 ZCA= n  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 &{q<  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 OS1f}<  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 &3SmTg %  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 .g94|P  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 \eAV: qV  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 8:2Vib$  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 eN`G2eE  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 9*XT|B  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 }GHCu
 
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 &UO/p/a
 
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 "whs
?^/  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 R G~GVf  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 Hs6Kki1  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 9P*f  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 5mZwg(si  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 =CO'LyG  
　　第8章 个人理财业务管理 {XV'C@B  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 S;oRE'kk  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 >_$_fB  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 @z:E]O}  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 [;UI8Stw  
　　8.2 个人理财资金使用管理 <U8w#dc  
　　8.3 个人理财业务流程管理 !pHI`FeAV  
　　8.3.1 业务人员管理 W$W w/mcl+  
　　8.3.2 客户需求调查 SiJ{  
　　8.3.3 理财产品开发 OLV3.~T  
　　8.3.4 理财产品销售 QZ[S, c^  
　　8.3.5 理财业务其他管理 "p+JME(  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 x:h)\ %Dg<  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 X$?0C{@.}  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 8"p rWAN  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 vP\6=7 1Y  
　　第9章 个人理财业务风险管理 }a#=c*+_  
　　9.1 个人理财的风险 /2MZ
H  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 Spn)M79  
　　9.1.2 理财产品风险评估 qn'TIE.  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 =(~ZmB\  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 L(9AcP  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 X":2o|R  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 ^/#8 "  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 0uIBaW3
s  
　　9.3 产品风险管理 F`,Hf Cb\  
　　9.4 操作风险管理 8k+k\V{  
　　9.5 销售风险管理 <9T,J"y  
　　9.6 声誉风险管理 ?b93! Q1  
　　第10章 职业道德和投资者教育 'I:_}q  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 l}k'ZX4  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 tu/ 4  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 -B(p8YH  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 +}Mm5^6*  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 d(Hqj#`-31  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 }:QoYNq  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 ",#Ug"|2  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 F&B E+b/#  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 l3/Cj^o
4  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 =@q,/FR-  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 P>$+XrTE  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 OMd:#cWsQ  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 "KSdC8MS  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 s6#e?5J  
　　10.3 个人理财投资者教育 t<RPDQ>  
　　10.3.1 投资者教育概述 fI'+4 )@x  
　　10.3.2 投资者教育功能 F8M};&=*1r  
　　10.3.3 投资者教育内容 cr?ZXu
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