[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 ,wlh0;,  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类  E:&ga}h  
　　1.1.1 个人理财概述 "rr,P0lgX  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 Bk1Q.Un  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 `1
KZ
14K  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 <5~} !N X`  
　　1.2.1 国外发展和现状 zKWcDbj  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 0%^m  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 iCIu]6  
　　1.3.1 宏观影响因素 S0~F$mP'  
　　1.3.2 微观影响因素 e}e\*BL  
　　1.3.3 其他影响因素 wYS,|=y  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 W<3nF5!  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 m(8t |~S  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 lfKrd3KS_  
　　2.1.1 生命周期理论 ![iAALPNl  
　　2.1.2 货币的时间价值 4y+]V~p  
　　2.1.3 投资理论 mIZ#uW  
　　2.1.4 资产配置原理 @qH<4`y.^  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 9\i,3:Qc  
　　2.2 银行理财业务实务基础 g4I&3 M  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 J+LFzl07q  
　　2.2.2 客户理财价值观 |YQ:4'^"  
　　2.2.3 客户风险属性 pVw)"\S%  
　　2.2.4 客户风险评估 h2u>CXD  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 Mnaoh:z  
　　3.1金融市场概述 lFD$Mc  
　　3.2 金融市场的功能和分类 ?iUAzM8  
　　3.2.1 金融市场功能 J%;TK6  
　　3.2.2 金融市场分类 (CH F=g  
　　3.3 金融市场的发展 xUzSS@ot^  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 ue$\i=jw  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 `{/z\  
　　3.4 货币市场 Vcl"qz@Fj  
　　3.4.1 货币市场概述 y^:g"|q  
　　3.4.2 货币市场的组成
PZRpH  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 ;/SM^&Y  
　　3.5 资本市场 _#e
='~;  
　　3.5.1 股票市场 e4ajT  
　　3.5.2 债券市场 ?PSm) ~Oa  
　　3.6 金融衍生品市场 .)B_~tct  
　　3.6.1 市场概述 OlFls 8#>  
　　3.6.2 金融衍生品 lvb0dOmY  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 o_EXbS]C  
　　3.7 外汇市场 |]]Xee]  
　　3.7.1 外汇市场概述 Sz"J-3b^  
　　3.7.2 外汇市场的分类 QKbX^C  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 ?4_^}B9  
　　3.8 保险市场 \p.Byso,  
　　3.8.1 保险市场概述 %n9}P , ?  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 dLal15Pb  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 HH2*12e  
　　3.9 黄金及其他投资市场 M\8FjJ>9  
　　3.9.1 黄金市场及产品 =[?2'riI  
　　3.9.2 房地产市场 >&aFSL,f  
　　3.9.3 收藏品市场 "a6 wd  
　　第4章 银行理财产品 ZQnJTS+Rd  
　　4.1 银行理财产品市场发展 M0x5s@  
　　4.2 银行理财产品要素 W==HV0n  
　　4.2.1 产品开发主体信息 MlsF?"H p  
　　4.2.2 产品目标客户信息 @=b0>^\m  
　　4.2.3 产品特征信息 Sy'/%[+goJ  
　　4.3 银行理财产品介绍 ?'$=G4y&?  
　　4.3.1 货币型理财产品 @ MNL  
　　4.3.2 债券型理财产品 qw0tw2|  
　　4.3.3 股票类理财产品 Z.:5<oEKg  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 Wb!%_1dER  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 )"jG)c^1*  
　　4.3.6 结构性理财产品 C_PXh>H]'  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 ~7b
'4\  
　　4.3.8 另类理财产品 7~eo^/PbS  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 i?'HVx  
　　第5章 银行代理理财产品 <{YP=WYW  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 r['T.yo  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 wQp,RpM  
　　5.3 基金 v(=fV/  
　　5.3.1 基金的概念和特点 o]}b#U8S  
　　5.3.2 基金的分类 2sy{  
　　5.3.3 特殊类型基金 Q{H88g^=J  
　　5.3.4 银行代销流程 %7O`]ik:  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 fmA&1u/xMs  
　　5.3.6 基金的风险 /,/T{V[  
　　5.4 保险 -t?S:9[w  
　　5.4.1 银行代理保险概述 2A DUJ  
　　5.4.2 银行代理保险产品 R/b)hP~  
　　5.4.3 保险产品的风险 u-pE ;|  
　　5.5 国债 g84~d(\?  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 BYVp~!u  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 \Q*3/_}G  
　　5.5.3 国债的风险 v.cB3/$z  
　　5.6 信托 Gc4N)oq)}b  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 @+Berb  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 5 &-fX:/  
　　5.6.3 信托产品风险 &EXql']  
　　5.7 黄金 E[nWB"pxE  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 mv SNKS  
　　5.7.2 业务流程 aAu upPu  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 M$%aX,nk'  
　　第6章 理财顾问服务 2j4VW0:  
　　6.1 理财顾问服务概述 K,|Gtaa~  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 Zj~tUCc  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 <3 AkF# C9  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 EZIMp8^  
　　6.2 客户分析 t{!}^{ "5  
　　6.2.1 收集客户信息 %9-).k  
　　6.2.2 客户财务分析 z mrk`o~  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 \0(QO8.
 
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 KTBsH;6  
　　6.3 财务规划 6peO9]Zy  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 5^GUuFt5m  
　　6.3.2 保险规划 %nF6n:|:  
　　6.3.3 税收规划 M)I&^mm39  
　　6.3.4 人生事件规划 !z(POK  
　　6.3.5 投资规划 Bu>srX9f  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 K^A\S  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 vay_QxB5  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 lx U}HM  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 I@+dE V`Lf  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 GZXUB0W\@)  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 A37Z;/H~k  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 BA A)IQF  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 1U@
qRU  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 l]T|QhiVd  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 1reJ7b0  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 f*1.Vg0`-  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 {G%`K,T  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 GLnj& Ve  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 V2i*PK X  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 o8 q@rwu3  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 '<>pz<c  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 Rw^4S@~T  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 #kA/,qyM  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 ud'r?QDM  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 .FqbX5\p,  
　　第8章 个人理财业务管理 Ct|iZLh`j  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 <3O>  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 *-3K],^a  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 ,m8l /wG  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 dE
.R$SM  
　　8.2 个人理财资金使用管理 D;.-e  
　　8.3 个人理财业务流程管理 %%G2w63M  
　　8.3.1 业务人员管理 !-U 5d9!  
　　8.3.2 客户需求调查 X4Q? ]{  
　　8.3.3 理财产品开发 +]Po!bN@@  
　　8.3.4 理财产品销售 x`WP*a7Fk]  
　　8.3.5 理财业务其他管理 U$# ?Lw  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 i`FevAx;[m  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 7xO =:*  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 g.SFl  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 R',Q)<  
　　第9章 个人理财业务风险管理 )0j^Fq5[+  
　　9.1 个人理财的风险 t*NZ@)>  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 =Qsh3b&<P  
　　9.1.2 理财产品风险评估 !
X` 5
 
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 !L2R0Y:a  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 [_G_Wl'#8  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 jdK~]eld=  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 )%-FnW  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 A Ns.`S  
　　9.3 产品风险管理 }/4 AT  
　　9.4 操作风险管理 AT<K>&)  
　　9.5 销售风险管理 Ew*_@hVC  
　　9.6 声誉风险管理 Rf^$?D&^  
　　第10章 职业道德和投资者教育 9]c2ub7  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 *Cz>r}W  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 SGXXv  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 ~4
"adOv  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 s+#gH@c  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 Xx~OZ^t&Vn  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 n!2"pRIi  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 )^qM%k8  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 47|Lk
]+O  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 @i'R
IL}  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 9.{u2a\  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 8`v+
yHjG  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 MRR5j;4GK  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 64%P}On  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 E w5(U`
]  
　　10.3 个人理财投资者教育 (0/,R  
　　10.3.1 投资者教育概述 @%d g0F}h  
　　10.3.2 投资者教育功能 )e
d5~ok  
　　10.3.3 投资者教育内容 '-oS=OrZ