第1章 银行个人理财业务概述 };rm3;~ eg
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 SiV*WxQe
1.1.1 个人理财概述 uJY. 5w
1.1.2 银行个人理财业务概念 j{)~Q D ?
1.1.3 银行个人理财业务分类 J?IC~5*2
1.2 银行个人理财业务发展和现状 x
6 a hZ
1.2.1 国外发展和现状 12lEs3
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 Ir27Z
P
1.3 银行个人理财业务的影响因素 T%kKVr
1.3.1 宏观影响因素 i S
1.3.2 微观影响因素 E67XPvo1+@
1.3.3 其他影响因素 Rboof`pVt
1.4 银行个人理财业务的定位 kon5+g9q
第2章 银行个人理财理论与实务基础 t!{ x<9
2.1 银行个人理财业务理论基础 jn$j^ 51`C
2.1.1 生命周期理论 $ @2"{9Z
2.1.2 货币的时间价值 333 u]
2.1.3 投资理论 y@3kU*-1
2.1.4 资产配置原理 K6hfauWd[
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 |'<vrn
2.2 银行理财业务实务基础 Mt UY?O.P2
2.2.1 理财业务的客户准入 v
U}: U)S
2.2.2 客户理财价值观 nW GR5*e:
2.2.3 客户风险属性 b
=b :
2.2.4 客户风险评估 Fc'[+L--Q
第3章 金融市场和其他投资市场 P>wZ~Hjk
3.1金融市场概述 kwlC[G$j7
3.2 金融市场的功能和分类 ]G*$W+G]
3.2.1 金融市场功能 6R
2uW
v
3.2.2 金融市场分类 RM,'o[%
3.3 金融市场的发展 YBvd
q
1
3.3.1 国际金融市场的发展 TV=c,*TV
3.3.2 中国金融市场的发展 #ZlM?Q
3.4 货币市场 3 ] ^'
3.4.1 货币市场概述 U
Du~2%
3.4.2 货币市场的组成 t#5:\U5r.
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 TKOP;[1h
3.5 资本市场 Vv4H:BK$
3.5.1 股票市场 bMmra.x4L
3.5.2 债券市场 [))JX"a
3.6 金融衍生品市场 {y6C0A*
3.6.1 市场概述 ~^7r?<aKc
3.6.2 金融衍生品 2 .f|2: I
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 fhRjY YGI
3.7 外汇市场 #ZWl=z5aBi
3.7.1 外汇市场概述 76u{!\Jo/{
3.7.2 外汇市场的分类 a5?A!k\2
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 7 `fY*O6
3.8 保险市场 6m[9b*s7
3.8.1 保险市场概述 (6R4 \8z2
3.8.2 保险市场的主要产品 <d"Gg/@a
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 r6t&E %b
3.9 黄金及其他投资市场 El
(/em
3.9.1 黄金市场及产品 }g{_AiP
rv
3.9.2 房地产市场 QNArZ6UQ
3.9.3 收藏品市场 DA=1KaJ .
第4章 银行理财产品 lKWr=k~
4.1 银行理财产品市场发展 {|6z+vR
4.2 银行理财产品要素 k[9A,N^lZB
4.2.1 产品开发主体信息 Qh-4vy =r
4.2.2 产品目标客户信息 \_VmY!I5\
4.2.3 产品特征信息 J 3B.-XJ+n
4.3 银行理财产品介绍 |I ^y0Q:K
4.3.1 货币型理财产品 tpYa?ZCM
4.3.2 债券型理财产品 9m8ee& ,
4.3.3 股票类理财产品 jczq `yW
4.3.4 信贷资产类理财产品 ^ ulps** e
4.3.5 组合投资类理财产品 %v4ZGtKC@
4.3.6 结构性理财产品 cZi[(K
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 yX! #a>d"H
4.3.8 另类理财产品 1[DS'S
4.4 银行理财产品发展趋势 4ht\&2&:
第5章 银行代理理财产品 WZ?!!
5.1 银行代理理财产品的概念 GN%(9N'W
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 U$'y _}V
5.3 基金 >nry0 ;z0,
5.3.1 基金的概念和特点 &fSTR-8ev#
5.3.2 基金的分类 b Us|t
5.3.3 特殊类型基金 m r4b
5.3.4 银行代销流程 ^>m^\MuZ
5.3.5 基金的流动性及收益情况 ({ M?Q>s
5.3.6 基金的风险 tcA
;#^jc
5.4 保险 <&U!N'CE
5.4.1 银行代理保险概述 O<GF>
5.4.2 银行代理保险产品 wiE]z
5.4.3 保险产品的风险 z*LiweR-
5.5 国债 Of`c`-<j
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 |Q!4GeQL[
5.5.2 国债的流动性及收益情况 W-D[z#)/Y
5.5.3 国债的风险 O&'/J8
5.6 信托 <Tx C!{<
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 &&PgOFD
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 ` X}85
5.6.3 信托产品风险 J#7y<
s
5.7 黄金 GBbh ar},g
5.7.1 银行代理黄金业务种类 `^##b6j H
5.7.2 业务流程 r7I
B{}>-
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 l h/&__
第6章 理财顾问服务 g j+3y9
6.1 理财顾问服务概述 U)[ty@zyF
6.1.1 理财顾问服务概念
Oh`2t
c-
6.1.2 理财顾问服务流程 sX:lE^)-z
6.1.3 理财顾问服务特点 ut5yf$%
6.2 客户分析 Y8ehmz|g]J
6.2.1 收集客户信息 U8O( ;+
6.2.2 客户财务分析 CLN+I'uX0
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 E*|tOj9`1n
6.2.4 客户理财需求和目标分析 >5Lexj
6.3 财务规划 H?U't
09
6.3.1 现金、消费及债务管理 jvs[ /
6.3.2 保险规划 g:gB`8w?
6.3.3 税收规划 #D)x}#V\
6.3.4 人生事件规划 0YS?=oi
6.3.5 投资规划 :'*DM
W~
第7章 个人理财业务相关法律法规 r(`nt-o@
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 \##` pa( 8
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 f=I :DkR
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 ]}2Zt r)zZ
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 &1Fply7(Ay
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 CBHc A'L
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 )|]Z>>%t
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 |F!F{d^p
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 ^ v bWRG~
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 @vs@>CYdz
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 P(h5=0`*PR
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 &KqVN]1+^
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 z {?4*Bq
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 bPd-D-R
7.2.2 《期货交易管理条例》 o^ h(#%O
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 7X'y>\^w^>
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 z\.1>/Z=
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 )saR0{e0N
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 @]'S eiNp
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 9*}gl3y
第8章 个人理财业务管理 X+ f9q0
8.1 个人理财业务合规性管理
6/2v
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 i _U}{|j
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 =B(mIx;m
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 -(;LQDG |
8.2 个人理财资金使用管理 #":a6%0Q
8.3 个人理财业务流程管理 :oa9#c`L
8.3.1 业务人员管理 gfo}I2
"
8.3.2 客户需求调查 .JAcPyK^
8.3.3 理财产品开发 n33kb
/q*
8.3.4 理财产品销售 o3h -=t
8.3.5 理财业务其他管理 `Q%NSU?
8.4 理财产品合规性管理案例 P5URvEnz:
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 (pYY
kR"
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 T1N H eH>
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 <qY5SV,
第9章 个人理财业务风险管理 p& 3>
`C
9.1 个人理财的风险 cZ<
\
9.1.1 个人理财风险的影响因素 GGE[{Gb 9
9.1.2 理财产品风险评估 >XE`h 9
9.2 个人理财业务面临的主要风险 DO^y;y>
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 Tbh '_ F6
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 m m, lhIh
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 M|%c(K#E,3
9.2.4 综合理财业务的风险管理 @"8R3BN
9.3 产品风险管理 I
; j3*lV_
9.4 操作风险管理 SrZ5 0Se
9.5 销售风险管理 yQ[u3tI
9.6 声誉风险管理 z="L4
第10章 职业道德和投资者教育 <abKiXA"
10.1 个人理财业务从业资格简介 4lz{ G*u
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 0I zZKRw
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 r_2b tpL^
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 !_^g8^>2(
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 dDlG!F_=
10.2.1 从业人员基本行为准则 )Au&kd-W@(
10.2.2 从业人员岗位职责要求 > saI+u'o
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 3j*'HST
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 1xTTJyoq
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 fIyPFqf7w)
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 #x~_`>mDN
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 abWl ut
10.2.8 从业人员的限制性条款 =kFuJ
x)f
10.2.9 从业人员的违法责任 +X^4;
&
10.3 个人理财投资者教育 :s*>W$Wp4
10.3.1 投资者教育概述 ;Qa;@
10.3.2 投资者教育功能 0 Q1/ n2V
10.3.3 投资者教育内容 (hf zM+2
