第1章 银行个人理财业务概述 W>(p4m
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 ''~#tK
f
1.1.1 个人理财概述 ?9m@ S#@
1.1.2 银行个人理财业务概念 AWn$od`#s
1.1.3 银行个人理财业务分类 w2e 9Ue~WH
1.2 银行个人理财业务发展和现状 >.f'_2#Z&
1.2.1 国外发展和现状 8:)itYE
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 0X[uXf
1.3 银行个人理财业务的影响因素 k
1 Thjt
1.3.1 宏观影响因素 Ob>M]udn
1.3.2 微观影响因素 % SlF7$
1.3.3 其他影响因素 *Z
C$DW!-
1.4 银行个人理财业务的定位 $mq @g
第2章 银行个人理财理论与实务基础 ?wYvBFRn7"
2.1 银行个人理财业务理论基础 15tT%TC
2.1.1 生命周期理论 K"U[OZC`
2.1.2 货币的时间价值 BP`'1Ns
2.1.3 投资理论 8^|ls
B}x?
2.1.4 资产配置原理 P
gK> Z,
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 %+e%
RZ3
2.2 银行理财业务实务基础 B$ @fE}
2.2.1 理财业务的客户准入 z;d]=PT
2.2.2 客户理财价值观 Ed=]RR 4R
2.2.3 客户风险属性 ~k[q:$ T
2.2.4 客户风险评估 ohj(1jt
第3章 金融市场和其他投资市场 RbGq$vYol/
3.1金融市场概述 &$+ n uUA
3.2 金融市场的功能和分类
i #W0
3.2.1 金融市场功能 [W{WfJ-HwG
3.2.2 金融市场分类 v gvJ6$#
3.3 金融市场的发展 $MB /j6 #j
3.3.1 国际金融市场的发展 VQ((c:+!
3.3.2 中国金融市场的发展 1pT-PO 3=
3.4 货币市场 {#X]D~;s+
3.4.1 货币市场概述 22gk1'~dO
3.4.2 货币市场的组成 ZA cH`r*
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 zOzobd
3.5 资本市场 xU_Dg56z'&
3.5.1 股票市场 ~ Dz`O"X3
3.5.2 债券市场 p{BBqKv
3.6 金融衍生品市场 %q j8*1
3.6.1 市场概述
g8^YD rH
3.6.2 金融衍生品 j9G1
_
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 6I`Lszs
3.7 外汇市场 +{F2h EYP
3.7.1 外汇市场概述 4 O OH
3O
3.7.2 外汇市场的分类 "U DV4<|^k
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 I"1H]@"=
3.8 保险市场 .*z Wm
3.8.1 保险市场概述 N
2
\lBi
3.8.2 保险市场的主要产品 7(oX 1hN
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 ~gA p`Q
3.9 黄金及其他投资市场 c
Oi:bC@
3.9.1 黄金市场及产品 )lsR8 Hi8
3.9.2 房地产市场 8 Q2qroT
3.9.3 收藏品市场 .3 JLa8y
第4章 银行理财产品 'ixu+.ZL/
4.1 银行理财产品市场发展 jR[3{ Reo
4.2 银行理财产品要素 Fh kS"y
4.2.1 产品开发主体信息 50l ! f7
4.2.2 产品目标客户信息 cB ,l= /?
4.2.3 产品特征信息 [)E.T,fjMQ
4.3 银行理财产品介绍 1
!4-M$-
4.3.1 货币型理财产品 7eyVm;LQD
4.3.2 债券型理财产品 ;&N=t64"
4.3.3 股票类理财产品 G V"Hk E;
4.3.4 信贷资产类理财产品 +4Uxq{.K
4.3.5 组合投资类理财产品 WK<:(vu.
4.3.6 结构性理财产品 3r]:k)
J
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 `$5
QTte
4.3.8 另类理财产品 ^[]@d k9
4.4 银行理财产品发展趋势 IW<nfg
第5章 银行代理理财产品 X>W 2aDuEZ
5.1 银行代理理财产品的概念 hhU:
nw
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 1'G&PX
5.3 基金 f*IC ZM
5.3.1 基金的概念和特点 R
rtr\ a
5.3.2 基金的分类 1"4Pa n
5.3.3 特殊类型基金 +%%Ef]
5.3.4 银行代销流程 c\\'x\J7
5.3.5 基金的流动性及收益情况 #S*`7 MvM
5.3.6 基金的风险 hN3*]s;/6z
5.4 保险 :p@.aD5
5.4.1 银行代理保险概述 6|Qg=4_FHt
5.4.2 银行代理保险产品 [7btoo|P]
5.4.3 保险产品的风险 m@Vz42g~+
5.5 国债 5@kNvi
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 <V~B8C!)
5.5.2 国债的流动性及收益情况 k+D"LA%J
5.5.3 国债的风险 ip`oL _c
5.6 信托 7l~d_<h
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 +[R,w sG
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 z{ N~AaY
5.6.3 信托产品风险 $k,wA8OZ-
5.7 黄金 8`{)1.d5[
5.7.1 银行代理黄金业务种类 ?E*;fDEC
5.7.2 业务流程 5S
EyAhB
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 pmIOV~K
第6章 理财顾问服务 R|&Rq(ow"
6.1 理财顾问服务概述 fQkfU;5
6.1.1 理财顾问服务概念 1_of;=9V
6.1.2 理财顾问服务流程 oE
H""Bd
6.1.3 理财顾问服务特点 s6k@W T?"^
6.2 客户分析 b 5u8j
6.2.1 收集客户信息 <U]!1
6.2.2 客户财务分析 6Bop8B
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 UBm L:Qv
6.2.4 客户理财需求和目标分析 8? za&v
6.3 财务规划 j^V r!y
6.3.1 现金、消费及债务管理 T{"[Ih3Mbl
6.3.2 保险规划 3hi0
6.3.3 税收规划 :"~SKJm
6.3.4 人生事件规划 aJ{-m@/ 5
6.3.5 投资规划 .yF@O
w
第7章 个人理财业务相关法律法规 {PTB]D'
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 b:M1P&R
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 b5@ sG^
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 c&mLK1A6
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 1z6$>{FUR
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 l:i&l?>_
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 QH d^?H*
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 M&v;#
CV
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 Mxmo}tt
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 v><c@a=[
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 2I|`j^
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 l+vD`aJ 3
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 t4P`#,:8
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 cS2 PrsUx
7.2.2 《期货交易管理条例》 nr{#Krkb
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 i!a . 6Gq
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 3 i;sB
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 $1E'0M`
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 I rMUw$
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 'nMj<:0wlD
第8章 个人理财业务管理 -`8pahI
8.1 个人理财业务合规性管理 '-l.2IUyT
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 g!\H ^d 4
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 v mj 'X>Q
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 3n!f'" T
8.2 个人理财资金使用管理 zzH^xxg
8.3 个人理财业务流程管理 sOyL
8.3.1 业务人员管理 KL<,avC/
8.3.2 客户需求调查 J85S'cwZZ
8.3.3 理财产品开发 [ KMNMg
8.3.4 理财产品销售 P{ K;vEp
8.3.5 理财业务其他管理 (Qcd !!
8.4 理财产品合规性管理案例 @"
G+kLv0
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 !\}X?G f
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 i< b-$9
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 RD|DHio
%
第9章 个人理财业务风险管理
W<@9ndvH
9.1 个人理财的风险
)4e8 LO
9.1.1 个人理财风险的影响因素 {6tj$&\)
9.1.2 理财产品风险评估
ogv B{R
9.2 个人理财业务面临的主要风险 {zTnE?(o`
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 bk=ee7E7>
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求
I !J'
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 0g `$
Dap
9.2.4 综合理财业务的风险管理 sW,JnR
9.3 产品风险管理 W>j@E|m$
9.4 操作风险管理 sx n{uRF
9.5 销售风险管理 N`HiNb
[
9.6 声誉风险管理 /os,s[w
第10章 职业道德和投资者教育 r,HIoeAKP
10.1 个人理财业务从业资格简介 srQGqE~
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 b]b+PK*h
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 |E9'ii&?B
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 oMNSQMlI
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 8CUlE-R5
10.2.1 从业人员基本行为准则 g.*DlD%%
10.2.2 从业人员岗位职责要求 Nl'@Y^8N
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 we/sv9v} n
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 i*((@:
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 4q"4 N2
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 ueyQ&+6 r
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 *>h| <|T'
10.2.8 从业人员的限制性条款 Gsu?m
10.2.9 从业人员的违法责任 :>y;*x0w
10.3 个人理财投资者教育 lc$wjK[w[
10.3.1 投资者教育概述 2e9.U/9
10.3.2 投资者教育功能 +# 3e<+!F
10.3.3 投资者教育内容 al" =ld(
