第1章 银行个人理财业务概述 mQ Vd uG
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 W
86S)+h
1.1.1 个人理财概述 qL A
1.1.2 银行个人理财业务概念 #\%Gr t M
1.1.3 银行个人理财业务分类 <C#
s0UX
1.2 银行个人理财业务发展和现状 YA{Kg c^
1.2.1 国外发展和现状 }! zjj\g^
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 tQo"$ JN}
1.3 银行个人理财业务的影响因素 @_N -> l
1.3.1 宏观影响因素 0e:K iUr
1.3.2 微观影响因素 N;r,B
1.3.3 其他影响因素 Lm-}W "7
1.4 银行个人理财业务的定位 <0v'IHlZ8
第2章 银行个人理财理论与实务基础 =E4nNL?
2.1 银行个人理财业务理论基础 OK3 B6T5w=
2.1.1 生命周期理论 IK~ur\3
2.1.2 货币的时间价值 YJ rK oK}
2.1.3 投资理论 HA
GWA2wQ
2.1.4 资产配置原理 ,A[HYc|uy
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 #z~D1Zl
2.2 银行理财业务实务基础 YwB 5Zqr
2.2.1 理财业务的客户准入 -W+dsZ Sv8
2.2.2 客户理财价值观 e<iTU?eJM
2.2.3 客户风险属性 FY#`]124*
2.2.4 客户风险评估 F^A1 'J
第3章 金融市场和其他投资市场 Y$oBsg\v
3.1金融市场概述 LT '#0dCC
3.2 金融市场的功能和分类 1REq.%/=
3.2.1 金融市场功能 Rg0\Ng4|G
3.2.2 金融市场分类 P5] cEZ n
3.3 金融市场的发展 6"&&s
3.3.1 国际金融市场的发展 szmjp{g0
3.3.2 中国金融市场的发展 1(On.
Y=
3.4 货币市场 r~t&;yRv
3.4.1 货币市场概述 = 2My-%i
3.4.2 货币市场的组成 "GZhr[AW
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 :*}tkr4&eh
3.5 资本市场 Eptsxyz {
3.5.1 股票市场 6"ZQN) 7
3.5.2 债券市场 .JQR5R |Q
3.6 金融衍生品市场 3b%y+?-{\u
3.6.1 市场概述 ;&J
MBn]J
3.6.2 金融衍生品 #H7(d T
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 QbOm JQ
3.7 外汇市场 '|WMt g
3.7.1 外汇市场概述 +k8><_vr}
3.7.2 外汇市场的分类 Dk ]Y\:
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 DrMc E31
3.8 保险市场 T3M 4r|
3.8.1 保险市场概述 Oe2T mv
l
3.8.2 保险市场的主要产品 J
fsCkS
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 ,:=E+sS
3.9 黄金及其他投资市场 b3Y9
3.9.1 黄金市场及产品 u7a 4taM$d
3.9.2 房地产市场 D }b+#G(m[
3.9.3 收藏品市场 {/
#?n["
第4章 银行理财产品 tk1qgj E(?
4.1 银行理财产品市场发展 {&K#~[)
4.2 银行理财产品要素 |mmIu_
4.2.1 产品开发主体信息 I&>R]DV
4.2.2 产品目标客户信息 O aU$ [Z'8
4.2.3 产品特征信息 0m*0I >
4.3 银行理财产品介绍 Q#:,s8TW[
4.3.1 货币型理财产品 ly, d =
4.3.2 债券型理财产品 ~^Vt)/} Q
4.3.3 股票类理财产品 2! &:V]
4.3.4 信贷资产类理财产品 (VBoZP=W
4.3.5 组合投资类理财产品 PPE: @!u<
4.3.6 结构性理财产品 B;G|2um:$
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 E\RQm}Z09
4.3.8 另类理财产品 I?F^ c6M=
4.4 银行理财产品发展趋势
zFQxW4G
第5章 银行代理理财产品 ;O{AYF?,N
5.1 银行代理理财产品的概念 CXA) Zl5#
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 UN,@K9
5.3 基金 4fpz;
2%
5.3.1 基金的概念和特点 z,DEBRT+
5.3.2 基金的分类 {I(Euk>lR
5.3.3 特殊类型基金 oSy[/Y44a
5.3.4 银行代销流程 :/Sx\Nz78
5.3.5 基金的流动性及收益情况 N],
A&}30
5.3.6 基金的风险 (Ptv#LSUX
5.4 保险 b.ow0WYe
5.4.1 银行代理保险概述 R<k4LHDy
5.4.2 银行代理保险产品 hnG'L*HooE
5.4.3 保险产品的风险 (h `| |48d
5.5 国债 npbNUKdz
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 trgj]|?M
5.5.2 国债的流动性及收益情况 ULQ*cW&;?
5.5.3 国债的风险 8$3 Tu "+;
5.6 信托 c&F"tLl
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 w
l5!f|
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 A")B<BK
5.6.3 信托产品风险 6 D~b9 e
5.7 黄金 &?YQVwsN
5.7.1 银行代理黄金业务种类 O '$:wc#
5.7.2 业务流程 :ykQ[d`:|
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 ZH~m%s A
第6章 理财顾问服务 dwJ 'hg
6.1 理财顾问服务概述 ' +'
6.1.1 理财顾问服务概念 W13$-hf9
6.1.2 理财顾问服务流程 T7!a@
6.1.3 理财顾问服务特点 M}M.
6.2 客户分析 E!3W_:Bs
6.2.1 收集客户信息 6,s@>8n
6.2.2 客户财务分析 2r[Q$GPM<
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 HOu<,9?>Q
6.2.4 客户理财需求和目标分析 \JN< "/
6.3 财务规划 VA2%2g2n{
6.3.1 现金、消费及债务管理 9e8@0
?0
6.3.2 保险规划 E: XzX Fxx
6.3.3 税收规划 3- LO
6.3.4 人生事件规划 $Ce`(/
6.3.5 投资规划 t{84ioJ"$
第7章 个人理财业务相关法律法规 QGLfZ
vTT
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 k)y0V:ZY]O
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 9[$g;}w
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 ,:;nq> ;
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 DB%=/ \U
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 oPre$YT}h
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 |h6)p;`gc
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 sV3/8W13
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 i3#]_ p{
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 4 S03W
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 \
<;/)!Nmw
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 (Dc dR:/=
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 |{ *ce<ip5
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 gKS^-X{x
7.2.2 《期货交易管理条例》 ) `;?%N\
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 zif()i
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 Q"QrbU
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 uOm fpg O
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 51&wH
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 B;?a. 81~
第8章 个人理财业务管理 ^#g GA_H
8.1 个人理财业务合规性管理 p[g!LD
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 R ,6?1Z:J
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 js k <N
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 uXK $5"
8.2 个人理财资金使用管理 KOw Ew~
8.3 个人理财业务流程管理 lc[\ S4
8.3.1 业务人员管理 '4N[bRCn
8.3.2 客户需求调查 U
.e Urzu
8.3.3 理财产品开发 ]lm9D@HMC
8.3.4 理财产品销售 |urohua
8.3.5 理财业务其他管理 ))30
6*X\
8.4 理财产品合规性管理案例 ~#) DJ
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 Qv']*C[!z
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 Q,)G_lO
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 2BRY2EF
第9章 个人理财业务风险管理 p?6w/ n
9.1 个人理财的风险 7!L"ef62o
9.1.1 个人理财风险的影响因素 Pf(z0o&
9.1.2 理财产品风险评估 (QqKttL:
9.2 个人理财业务面临的主要风险 bYow EzieF
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 \kC/)d
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 R},mq&f5
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 mxDy!:@=
9.2.4 综合理财业务的风险管理 W 4 )^8/
9.3 产品风险管理 l_QpPo!a
9.4 操作风险管理 /z5j .TMs
9.5 销售风险管理 8G(wYlxi
9.6 声誉风险管理 )UN@|IX
第10章 职业道德和投资者教育 /Xn I>
10.1 个人理财业务从业资格简介 //| 9J(B]
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 'B6D&xn'%&
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 wK|&[m s
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 "64pVaT4
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 @I_ A(cr
10.2.1 从业人员基本行为准则 2nOQ48ha T
10.2.2 从业人员岗位职责要求 4sROMk=l
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 5?6 ATP:[
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 [Zgy,j\ \
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 }2JSa8
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 [(UQQa=+
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 .B>|>W O
10.2.8 从业人员的限制性条款 8Ck:c45v
10.2.9 从业人员的违法责任 8fZ\})t
10.3 个人理财投资者教育 >;0z-;k6
10.3.1 投资者教育概述 2u#{K9g
10.3.2 投资者教育功能 =cqaA^HQL
10.3.3 投资者教育内容 saYn\o"m
