[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 V1#:[o63+  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 $;pHv<  
　　1.1.1 个人理财概述 Np"~1z.(b  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 )TfX}  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 *qZBq&7tb  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 KwHlpW*  
　　1.2.1 国外发展和现状 tdsfCvF=a  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 'pnOHT  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 ;#bDz}|\AN  
　　1.3.1 宏观影响因素 lFtH;h,==v  
　　1.3.2 微观影响因素 ^ItL_4  
　　1.3.3 其他影响因素 b+`qGJrej  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 7#&e0fw/I  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 2#(dfEAy  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 vw6>eT  
　　2.1.1 生命周期理论 }Uu#N H  
　　2.1.2 货币的时间价值 _vJ(F  
　　2.1.3 投资理论 Xhs*nt%l  
　　2.1.4 资产配置原理 W m&*  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 r$:hiE@  
　　2.2 银行理财业务实务基础 TKp2C5bX  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 x7xMSy  
　　2.2.2 客户理财价值观 Mt4*`CxtH;  
　　2.2.3 客户风险属性 F%f)oq`B  
　　2.2.4 客户风险评估 <Nk:C1Op}  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 bkuJN%  
　　3.1金融市场概述 UHgW-N"  
　　3.2 金融市场的功能和分类 !k Heslvi  
　　3.2.1 金融市场功能 .ah[!O  
　　3.2.2 金融市场分类 )(9[>_+40  
　　3.3 金融市场的发展 Wn{MY=5Y  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 Vx{   
　　3.3.2 中国金融市场的发展 sd%m{P2  
　　3.4 货币市场 O"X:3srJ`  
　　3.4.1 货币市场概述 6 w'))Z  
　　3.4.2 货币市场的组成 K$l@0r ~k  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 E unmc  
　　3.5 资本市场 `mH]QjAO  
　　3.5.1 股票市场 @\r 2%M-  
　　3.5.2 债券市场 9#>nFs"H  
　　3.6 金融衍生品市场 dT0>\9ZNr  
　　3.6.1 市场概述 p, T 4BO  
　　3.6.2 金融衍生品 G8zbb  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 ~s yWORiXm  
　　3.7 外汇市场 S5kD|kJ  
　　3.7.1 外汇市场概述 Qz89=#W  
　　3.7.2 外汇市场的分类 9}_'  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 3Vbt(K  
　　3.8 保险市场 ,^7]F"5
 
　　3.8.1 保险市场概述 D |=L)\  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 jgiS/oW  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 Cmp5or6d  
　　3.9 黄金及其他投资市场 JZK93R  
　　3.9.1 黄金市场及产品 ;b(ww{&  
　　3.9.2 房地产市场 2Opk RFFa  
　　3.9.3 收藏品市场 -u7NBtgUh  
　　第4章 银行理财产品 Yw yMCd  
　　4.1 银行理财产品市场发展 (xE |T f  
　　4.2 银行理财产品要素 B<ncOe  
　　4.2.1 产品开发主体信息 PCHKH  
　　4.2.2 产品目标客户信息 mE=Ur  
　　4.2.3 产品特征信息 Dlpmm2  
　　4.3 银行理财产品介绍 FUf.3@}  
　　4.3.1 货币型理财产品 lMH~J8U3  
　　4.3.2 债券型理财产品 O c.fvP^ZD  
　　4.3.3 股票类理财产品 puLgc$?  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 bT6VxbNS  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 eY-h<K)y  
　　4.3.6 结构性理财产品 f[ 2PAz  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 Nw*F1*v`  
　　4.3.8 另类理财产品 5dhy80|g]  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 NMQG[py!f  
　　第5章 银行代理理财产品 UCXRF  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 ;l1.jQh  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 >28l9U  
　　5.3 基金 V= -  
　　5.3.1 基金的概念和特点 *dxm|F98  
　　5.3.2 基金的分类 [2YPV\=  
　　5.3.3 特殊类型基金 xjSzQ|k-  
　　5.3.4 银行代销流程 yZ[=Y  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 m"-kkH{I  
　　5.3.6 基金的风险 {bADMj1  
　　5.4 保险 a]Pw:lT  
　　5.4.1 银行代理保险概述 fL#r@TB-s  
　　5.4.2 银行代理保险产品 <f`n[QD2z  
　　5.4.3 保险产品的风险 6)p8BUft  
　　5.5 国债 F

,A+O+  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 vcsSi%M\U  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 Te[v+jgLY,  
　　5.5.3 国债的风险 )0/*j]Kf  
　　5.6 信托 K a& 2>F  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 ;c>"gW8  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 fm@Pa} ,  
　　5.6.3 信托产品风险 a5R. \a<q  
　　5.7 黄金 I`*5z;Q!%@  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 wP*3Hx;S  
　　5.7.2 业务流程 >~Xe` }'  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 6%h%h:
e  
　　第6章 理财顾问服务 \|9B:y'y  
　　6.1 理财顾问服务概述 .drY  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 (# mvDz  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 NuSdN>8ll  
　　6.1.3 理财顾问服务特点
g1|Pyt{  
　　6.2 客户分析 #g0_8>t  
　　6.2.1 收集客户信息 BWQ`8 
 
　　6.2.2 客户财务分析 J5HN*Wd  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 FwlDP  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 Ow*v
a\0  
　　6.3 财务规划 !'~Ldl  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 {lH'T1^m  
　　6.3.2 保险规划 rAAx]nQ@  
　　6.3.3 税收规划 jL8A_'3B  
　　6.3.4 人生事件规划 j6EF0/_|e  
　　6.3.5 投资规划  Igmg&  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 s+v9H10R
 
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 OdZ/\_Z  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 u<uc"KY=  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 ;"u,G!  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 B1J,4  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 i+qg
*o$  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 QNINn>2  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 qR!ZtJ5j  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 BO4;S/ O  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 ]Q ] y*  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 M9A1 8d|  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 _S7?c^:~  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 ,*U-o}{8C?  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 C4$P#DZT^  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 t6\H  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 T0")Ryu  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 Jw@X5-(Cp  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 hHTt-x#  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 z[1uub,)1  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 $*G3'G2'iS  
　　第8章 个人理财业务管理 MKvmzLh$)  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 c5$DHT@N"  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 iAQ[;M3p  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 Iy49o!  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 i a!!jK }  
　　8.2 个人理财资金使用管理 x}pH'S7  
　　8.3 个人理财业务流程管理 :0Jn`Ds4o  
　　8.3.1 业务人员管理 d@g29rs  
　　8.3.2 客户需求调查 x%r$/=  
　　8.3.3 理财产品开发 nvf5a-C+q  
　　8.3.4 理财产品销售 XWAIW=.  
　　8.3.5 理财业务其他管理 iB(?}SaAZ  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 ~EY)c~H  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 %;ED}X  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 {Kr}RR*{X  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 Ar~/KRK  
　　第9章 个人理财业务风险管理 X!LiekU!D  
　　9.1 个人理财的风险 8tR6.09'  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 8v2Wi.4T  
　　9.1.2 理财产品风险评估 Cip|eM&l  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 :t!J 9  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 lqv}~MC  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 ;"Qq/knVL  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 )s^gT]"N  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 ?]Hs~n-  
　　9.3 产品风险管理 }wn|2K'  
　　9.4 操作风险管理 r3U7`P   
　　9.5 销售风险管理 Y\_mqd  
　　9.6 声誉风险管理
[&*irk  
　　第10章 职业道德和投资者教育 NR(rr.  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 qjkWCLOd  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 M !"Q7>d  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 5JVBDA^#om  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 XchD3p+uB  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 xj
U0&  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 ";(m,if-  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 @w==*.x  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 okRt^qe  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 EeQ8Uxb7  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 *vRHF1)L  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 0 fT*O  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 ym6Emf]  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 Q+K]:c  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 :RB7#v={  
　　10.3 个人理财投资者教育 4`#%<G  
　　10.3.1 投资者教育概述 hl**G4z9q  
　　10.3.2 投资者教育功能 J+ :3==,  
　　10.3.3 投资者教育内容 xC _3&.