[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 mfF `K2R  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 +]( #!}oH  
　　1.1.1 个人理财概述 [c -|`d^  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 &*E! %57  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 Tm9sQ7Oj(  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 7KGb2V<t  
　　1.2.1 国外发展和现状 ,
6#%+u}f  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 , Y,^vzX6  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 sxS%1hp3  
　　1.3.1 宏观影响因素 :>0,MO.^~K  
　　1.3.2 微观影响因素 .XkD2~;  
　　1.3.3 其他影响因素 >y,. `ECn  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 hrO9_B|#  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 Um4D Vg5  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 FA\U4l-
 
　　2.1.1 生命周期理论 }D?qj3?bj  
　　2.1.2 货币的时间价值 Vugb;5Vl  
　　2.1.3 投资理论 ,j9?9Z7R  
　　2.1.4 资产配置原理 yyk@f%  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 DF>t Q  
　　2.2 银行理财业务实务基础 _"OE}$C  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 m >F:dI  
　　2.2.2 客户理财价值观 b
o@ ?`5  
　　2.2.3 客户风险属性 Q&+)Kp]A  
　　2.2.4 客户风险评估 H:9G/N
ev  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 \{!,a  
　　3.1金融市场概述 |lZJt  
　　3.2 金融市场的功能和分类 Ryygq,>VD.  
　　3.2.1 金融市场功能 'x<oILOG  
　　3.2.2 金融市场分类 #6~Bg)7AM  
　　3.3 金融市场的发展 AlG5n'  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 |:Maa6(W  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 gHkHAOe/  
　　3.4 货币市场 ]zCD1*)  
　　3.4.1 货币市场概述 fBh/$   
　　3.4.2 货币市场的组成 ywkRH  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 S v0?_3C  
　　3.5 资本市场 '\+"3!$  
　　3.5.1 股票市场 * hS6F  
　　3.5.2 债券市场 LXsZk|IhM  
　　3.6 金融衍生品市场 ].5q,A]  
　　3.6.1 市场概述 !f&hVLs0  
　　3.6.2 金融衍生品 cH4PrMm&  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 K Z%us6  
　　3.7 外汇市场 Y"r728T`K  
　　3.7.1 外汇市场概述 =yM%#{t&W  
　　3.7.2 外汇市场的分类 O:a=94  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 Ziub%C[oV  
　　3.8 保险市场 '?Q"[e  
　　3.8.1 保险市场概述 :<k (y?GB  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 CWRB/WH:  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 #d*gWwnx"  
　　3.9 黄金及其他投资市场 :vx<m_  
　　3.9.1 黄金市场及产品 Q$ Dx :  
　　3.9.2 房地产市场 Z h9D^I  
　　3.9.3 收藏品市场 J .TK<!  
　　第4章 银行理财产品 dFhyT.Y?  
　　4.1 银行理财产品市场发展 >;bym)  
　　4.2 银行理财产品要素 ,!GoFu  
　　4.2.1 产品开发主体信息 /H
q  
　　4.2.2 产品目标客户信息 6Z'K1  
　　4.2.3 产品特征信息 z*q+5 p@~  
　　4.3 银行理财产品介绍 12hD*,A5j  
　　4.3.1 货币型理财产品 ,6pGKCUU:y  
　　4.3.2 债券型理财产品 X9SOcg3a  
　　4.3.3 股票类理财产品 ?*yB&(a:8  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 tLN^k;w  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 <1Sj_HCT  
　　4.3.6 结构性理财产品 vfvp#  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品
W,[QK~  
　　4.3.8 另类理财产品 H?M:<q0|G  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 Y*p<\{,oC  
　　第5章 银行代理理财产品 W[qy4\.B  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 ,bIJW]h0  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 rIYO(}Fl  
　　5.3 基金 ]W4{|%@H"  
　　5.3.1 基金的概念和特点 S:`Gi>D  
　　5.3.2 基金的分类 X%&7-P
O  
　　5.3.3 特殊类型基金 =<m!%/I  
　　5.3.4 银行代销流程 )ZBNw{nh  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 jpS$5Ct  
　　5.3.6 基金的风险 >;Vfs{Z(q  
　　5.4 保险 Fj2z$  
　　5.4.1 银行代理保险概述 Zlh 2qq  
　　5.4.2 银行代理保险产品 h(~/JW[  
　　5.4.3 保险产品的风险  qsXkm4  
　　5.5 国债 2 'D,1F  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 /Z!$bD  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 r\F2X J^  
　　5.5.3 国债的风险 p~=z)7%e'  
　　5.6 信托 v_pe=LC{-e  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 /]j
 {P4  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 j[FB*L1!D  
　　5.6.3 信托产品风险 Q_!tn*  
　　5.7 黄金 iM;Btv[|  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类
c}|.U  
　　5.7.2 业务流程 g-_=$#&{  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 2yZ~j_AF[  
　　第6章 理财顾问服务 ebNRZJ?C,  
　　6.1 理财顾问服务概述 83 R_8  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 1#7|au%:)  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 WAR!#E#J7  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 9&Un|cr  
　　6.2 客户分析 Mp!1xx  
　　6.2.1 收集客户信息 '[%Pdd]! E  
　　6.2.2 客户财务分析 do.>Y}d   
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 4&%H;Q  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 [g<gu~  
　　6.3 财务规划 UF6U5],`u  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 vO&X<5?Qc  
　　6.3.2 保险规划 \9tJ/~   
　　6.3.3 税收规划 bp}97ZQ  
　　6.3.4 人生事件规划 t?)]xS)  
　　6.3.5 投资规划 5pDE!6gQ   
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 +l/kH9m  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 ?E V^H-rr  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 AB,(%JT/2{  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 5lP8#O?=  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 }fkdv6mz  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 ;r~1TUKb  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 Mt`LOdiC_  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 DbB<8$  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 htL1aQ.  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 `8O Bw  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 b pU>(j  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 ' %ZKvZ-  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 ^>!&]@  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 vO~w~u5  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 yHC[8 l8%  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 +zk5du^gZ  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 qNHI$r'  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》  O;V^Fk(  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 O43"-  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 w/*#TDR  
　　第8章 个人理财业务管理 $uFvZ?w&  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 V_m!<sr(  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 <oT1&C{  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 tN4&#YK<  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 F:#5Edo}A  
　　8.2 个人理财资金使用管理 QJVB: >A  
　　8.3 个人理财业务流程管理 v?6*n>R  
　　8.3.1 业务人员管理 GYb&'#F~t  
　　8.3.2 客户需求调查 dqQJC qc!  
　　8.3.3 理财产品开发 N#RC;  
　　8.3.4 理财产品销售 XRQ1Uh6  
　　8.3.5 理财业务其他管理 pCo3%(  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 _%Xp2`
m  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例  8rlf9m  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 DCLu^:|C"  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 Igw HC0W  
　　第9章 个人理财业务风险管理
jVOq/o  
　　9.1 个人理财的风险 L>g6 9D!  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 "K9[P:nw  
　　9.1.2 理财产品风险评估 jck(cc=R  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险
W)D?8*  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 >
?ar  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 Hf1b&8&:K  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 I9aiA
D0s  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 sKKc_H3YSH  
　　9.3 产品风险管理 2_3os P\Z  
　　9.4 操作风险管理 UY({[?Se  
　　9.5 销售风险管理 W-|CK&1  
　　9.6 声誉风险管理 <o3I<ci6  
　　第10章 职业道德和投资者教育 fJ _MuAv  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 4Hb
"yp$  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 aZ{l6  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 xh ho{  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 _7';1 D  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 h`O$L_Z  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 TNN@G~@cm  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 g@M5_I(W  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 NX(+%EBcA
 
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 \nuzl   
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 1R *;U8?  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 |T"j7  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 i?@7> Ca  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 NJd4( P  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 <Z_\2 YWA  
　　10.3 个人理财投资者教育 9e
P*N(m<  
　　10.3.1 投资者教育概述 e];IQ |  
　　10.3.2 投资者教育功能 e&8Meiv+d  
　　10.3.3 投资者教育内容 L8'4d'N+>