[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 5 \iX%w@  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 m\f}?t  
　　1.1.1 个人理财概述 FT6~\9m(  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 L2IY$+=M  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 u= V
t3%q  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 O ]!/fZ;(  
　　1.2.1 国外发展和现状 S0WKEv@ Hn  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 D+xPd<  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 u>*d^[zS  
　　1.3.1 宏观影响因素 s x2\  
　　1.3.2 微观影响因素 x"~gulcz  
　　1.3.3 其他影响因素 ]--" K{  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 :Izdj*HL;A  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 E`b<^l`  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 ,56objaE  
　　2.1.1 生命周期理论 ldWrv7.P  
　　2.1.2 货币的时间价值 om{aws;  
　　2.1.3 投资理论 X\1.,]O >  
　　2.1.4 资产配置原理 )
@_5}8  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 ~=t K17i  
　　2.2 银行理财业务实务基础 YhO-ecN  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 R6`,}<A]@  
　　2.2.2 客户理财价值观 &~"e["gF=  
　　2.2.3 客户风险属性 jJ3dZ<#  
　　2.2.4 客户风险评估 %I#[k4,N  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 
$ S]l%  
　　3.1金融市场概述 3M"eAK([  
　　3.2 金融市场的功能和分类 aucG|}B  
　　3.2.1 金融市场功能 r:5u(2  
　　3.2.2 金融市场分类 r2=4Wx4(  
　　3.3 金融市场的发展 $q g/8G  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 qa,i:T(w  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 H|z:j35\  
　　3.4 货币市场 &+")~2 +  
　　3.4.1 货币市场概述 -d*je{c|  
　　3.4.2 货币市场的组成 LLPbZ9
q  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 8F/JOtkGMt  
　　3.5 资本市场 7gQ2dp  
　　3.5.1 股票市场 k3UKGP1  
　　3.5.2 债券市场 [&+5E1%L  
　　3.6 金融衍生品市场 O~c\+~5M*  
　　3.6.1 市场概述 tr<0NV62>  
　　3.6.2 金融衍生品 @i(;}rx  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 -J^t#R^$`  
　　3.7 外汇市场 qsHjqK@(  
　　3.7.1 外汇市场概述 l{t! LTf;  
　　3.7.2 外汇市场的分类 [4b_`L  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 "f4atuuXa  
　　3.8 保险市场  K2D, *w  
　　3.8.1 保险市场概述 /^':5"=o  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 I*0TI@Lo  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 -op(26:W<  
　　3.9 黄金及其他投资市场 `|e3OCU  
　　3.9.1 黄金市场及产品 %YwIR.o  
　　3.9.2 房地产市场 c}mWAZ=wF  
　　3.9.3 收藏品市场 :ywm4)  
　　第4章 银行理财产品 ;` !j~  
　　4.1 银行理财产品市场发展 ]SG(YrF  
　　4.2 银行理财产品要素 h`pXUnEZ  
　　4.2.1 产品开发主体信息 wqA7_ -  
　　4.2.2 产品目标客户信息 ,2]a<0m  
　　4.2.3 产品特征信息 nZ/pi$7  
　　4.3 银行理财产品介绍 O_^;wey0}?  
　　4.3.1 货币型理财产品 !T~C=,;  
　　4.3.2 债券型理财产品 F~x>\?iN  
　　4.3.3 股票类理财产品 {xCqz0  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 :NXM.@jJ="  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 c63yJqiW  
　　4.3.6 结构性理财产品 AZfW  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 ~c${?uf   
　　4.3.8 另类理财产品 66 |$X,  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 !@9G9<NK  
　　第5章 银行代理理财产品 ,m1F<Pdts  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 .y>G /8_i  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 ab^>_xD<  
　　5.3 基金 4(TR'_X(  
　　5.3.1 基金的概念和特点 DGO\&^GT^  
　　5.3.2 基金的分类 %)sG 34  
　　5.3.3 特殊类型基金 YxWA] yL  
　　5.3.4 银行代销流程 +K7oyZg  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 e<r}{=1w  
　　5.3.6 基金的风险 ;}4^WzmK^(  
　　5.4 保险 |yVveJ  
　　5.4.1 银行代理保险概述 d< b,].  
　　5.4.2 银行代理保险产品 %SJFuw"  
　　5.4.3 保险产品的风险 y\zRv(T=  
　　5.5 国债 HD153M,  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 HB
, k}Q  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况
_ cm^Fi 5  
　　5.5.3 国债的风险 /7hC /!@  
　　5.6 信托 <L+y 6B  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 s}bv o  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 h9I vuv'  
　　5.6.3 信托产品风险 r"&VG2c0K  
　　5.7 黄金 [xHHm5$  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 #T$yQ;eQ  
　　5.7.2 业务流程 67A g.f6-  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 2dnyIgi  
　　第6章 理财顾问服务 10{zF_9yx  
　　6.1 理财顾问服务概述 Jo4iWJpK  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 `!@d$*:'  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 m.w.h^f$&  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 9;R'Xo=y  
　　6.2 客户分析 G1G*TSf  
　　6.2.1 收集客户信息 V~fPp"F  
　　6.2.2 客户财务分析 }N0v_Nas;v  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 bL0>ul"  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 N ^%7  
　　6.3 财务规划 `]j:''K  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理  C^*3
nd3  
　　6.3.2 保险规划 +{au$v}  
　　6.3.3 税收规划 #b94S?dq  
　　6.3.4 人生事件规划 H&!?c5  
　　6.3.5 投资规划 nWFU8u%  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 lky5%H  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 x`J
hNAO>  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 ]? %*3I  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 v`Yj)  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 ^!rAT1(/_  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 fzZ`O{$8  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 T.pc3+B8N  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 ~TYpq;rq  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 xP-\)d-.aN  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 A8T8+M:  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 \^x`GsVy  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 D|D)782  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 S,
vh  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 $d5}OI"g  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 *u]aWx  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 `&URd&ouJD  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 'g:.&4x_w  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 X ;Cl8  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 )Y:C'*.r  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 U5ME`lN*`  
　　第8章 个人理财业务管理 QE+HL8c^s  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 Y+!z]S/x  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 8:fq!m  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 v
\dP  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 `Jn2(+  
　　8.2 个人理财资金使用管理 GD0Q`gWNe  
　　8.3 个人理财业务流程管理 +d=w%r)  
　　8.3.1 业务人员管理 OBL2W\{  
　　8.3.2 客户需求调查 HpIWH*  
　　8.3.3 理财产品开发 )8%m|v#W  
　　8.3.4 理财产品销售 cf,^7,-`"  
　　8.3.5 理财业务其他管理 4WP@ F0@n3  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 'a G`qPB  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 "Pa  y2  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 i,!tu  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 @{U@?6eZ  
　　第9章 个人理财业务风险管理  }~Ir&  
　　9.1 个人理财的风险 47!k!cHa  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 _~bG[lX!  
　　9.1.2 理财产品风险评估 <+_WMSf;4  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 #+L:V&QE  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 @ RP?)*8}&  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 +g&M@8XO&  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 Xxr"Gc[  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 GTke<R  
　　9.3 产品风险管理 et}s yPH  
　　9.4 操作风险管理 x0L,$Ol  
　　9.5 销售风险管理 f&Mei
u+  
　　9.6 声誉风险管理 r$Y% 15JV  
　　第10章 职业道德和投资者教育 }5ONDg(I~  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 $EuI2.o  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 k12mxR/  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 hC2Ra "te)  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 B 4# gT  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 4buzx&  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 '
gz@UE1  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 GSg/I.)S  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 |Oe$)(`|h  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 LD}ZuCp!  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 vlZ?qIDe  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 Xdc>Z\0V  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 SyR[G*djl  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 (8.|q6Nww  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 5,WDmhJ  
　　10.3 个人理财投资者教育 p:^;A/D  
　　10.3.1 投资者教育概述 O7T wM Yh  
　　10.3.2 投资者教育功能 -"3<Ll  
　　10.3.3 投资者教育内容 *A N2&>Y