[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 Aj,]n>{  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 SO`dnf  
　　1.1.1 个人理财概述 #wF
1  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 tqK=\{U  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 *|mz_cKu  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 (@ "=F6P  
　　1.2.1 国外发展和现状 Y2<dM/b/  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 M Hg6PQIB  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 =f>HiF  
　　1.3.1 宏观影响因素 @7-=zt+f  
　　1.3.2 微观影响因素 o,CBA;{P  
　　1.3.3 其他影响因素 pA<eTlH  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 C1d 04
Q  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 jZRhKT  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 Y)|~:& tZ  
　　2.1.1 生命周期理论 MSl&?}Bj  
　　2.1.2 货币的时间价值 UR}kB&t  
　　2.1.3 投资理论 dLZjB(0eO  
　　2.1.4 资产配置原理 rJDnuR  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 /|?F)%v\  
　　2.2 银行理财业务实务基础 Rp0|zP,5  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 ,+se  
　　2.2.2 客户理财价值观 5:UyUB  
　　2.2.3 客户风险属性 > @+#  
　　2.2.4 客户风险评估 4.8nY\_WF  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 I:i<>kG  
　　3.1金融市场概述 <s_=-" il  
　　3.2 金融市场的功能和分类 =`-|&  
　　3.2.1 金融市场功能 RX
'-99M  
　　3.2.2 金融市场分类 ),=@q+{E{  
　　3.3 金融市场的发展 &UL_bG}  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 8V-,Xig;`  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 r'p =`2=  
　　3.4 货币市场 vIVr@1S  
　　3.4.1 货币市场概述 Lj8 )'[K"  
　　3.4.2 货币市场的组成 g`n;R  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 %(`#A.yaE  
　　3.5 资本市场 'seyD
  
　　3.5.1 股票市场 sK&,):"]R  
　　3.5.2 债券市场 `}gdN};  
　　3.6 金融衍生品市场 Ra[>P _  
　　3.6.1 市场概述 dAL3.%  
　　3.6.2 金融衍生品 {^J!<k,R\;  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 U'y,YtF@  
　　3.7 外汇市场 7d;pvhnH  
　　3.7.1 外汇市场概述 U]1(&MgV  
　　3.7.2 外汇市场的分类 zmiZ]uq  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 $w)~xE5;  
　　3.8 保险市场 1CkdpYjsj  
　　3.8.1 保险市场概述 EY=FDlV  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 JO=1ivZl  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 <'+ %\  
　　3.9 黄金及其他投资市场 Z19m@vMsIP  
　　3.9.1 黄金市场及产品 44HiTWQS?l  
　　3.9.2 房地产市场 K"\MU  
　　3.9.3 收藏品市场 OR4!YVVQ  
　　第4章 银行理财产品 s]H^wrg&  
　　4.1 银行理财产品市场发展 L\e>B>u  
　　4.2 银行理财产品要素 -Wc~B3E|  
　　4.2.1 产品开发主体信息 wAFW*rO5o  
　　4.2.2 产品目标客户信息 SdJ/4&{ !  
　　4.2.3 产品特征信息 ``u:l
L  
　　4.3 银行理财产品介绍 S@xXq{j  
　　4.3.1 货币型理财产品 26L~X[F  
　　4.3.2 债券型理财产品 ;Lo&}U3F,!  
　　4.3.3 股票类理财产品 cSK&[>i)4  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 +@<K C  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 \4{2 eU  
　　4.3.6 结构性理财产品 /YH`4e5g  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 I%"'*7U  
　　4.3.8 另类理财产品 !tXZ%BP.u  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 ~e">_;k6  
　　第5章 银行代理理财产品 c0ez/q1S  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 lw[e*q{s.  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 k1='c7s  
　　5.3 基金 uLk]L T
 
　　5.3.1 基金的概念和特点 ?WpenUWk  
　　5.3.2 基金的分类 1ibnx2^YB  
　　5.3.3 特殊类型基金 |c2xy  
　　5.3.4 银行代销流程 F[Q!d6  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 KrcgIB8X  
　　5.3.6 基金的风险 r-IT(DzkD  
　　5.4 保险 g=l:cVr8y  
　　5.4.1 银行代理保险概述 T9syo/(  
　　5.4.2 银行代理保险产品
, =BLnsg  
　　5.4.3 保险产品的风险 eZLMP  
　　5.5 国债 ~n?>[88"  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 W^\d^)  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 z;

Q<F  
　　5.5.3 国债的风险 XK ApLz  
　　5.6 信托 '91".c,3?  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 7dOyxr"H-  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 /i_ @  
　　5.6.3 信托产品风险 EQ<RDhC@b  
　　5.7 黄金 &dR=?bz-A  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 [/ M`  
　　5.7.2 业务流程 M4m$\~zf  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 g{:<2xI5P  
　　第6章 理财顾问服务 x
\\~SGd  
　　6.1 理财顾问服务概述 :+rUBY
Wx  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 6l\FIah@  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 Dyg?F )6  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 EU-]sTJLF  
　　6.2 客户分析 .S?pG_n]f  
　　6.2.1 收集客户信息 5x8+xw3Eh  
　　6.2.2 客户财务分析 dy>!KO  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 a%vrt)Gx  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 hBU\'.x  
　　6.3 财务规划 %rkk>m  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 j&R+2%  
　　6.3.2 保险规划 NbRn*nb/T  
　　6.3.3 税收规划 9`Q<Yy"du  
　　6.3.4 人生事件规划 E=]4ctK  
　　6.3.5 投资规划 &M/>tEZ)  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 !j:`7PT\  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律  k1 -~  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 H%F>@(U  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 qMYe{{r  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 D w<k3zaW  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 %G3(,Qz  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 {aYY85j  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 *QGm//b  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 ,u9M<B<F  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 >rsqH+oL  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 tw=oH9c80  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 1.<q3q  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 -O!/Jv"{,[  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 @`36ku  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 !h[VU g_8  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 Dnf *7)X  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 R(Kk{
c:-@  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 KhbY
r$  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 }J:+{4Yn  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 bi4f]^hQz  
　　第8章 个人理财业务管理 )\uO9PB[O  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 _ * f  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 Z4hrn::  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 "es?=  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 cvd\/pG)  
　　8.2 个人理财资金使用管理 3*UR3!Z9 *  
　　8.3 个人理财业务流程管理 K14^JAdY/  
　　8.3.1 业务人员管理 y !$alE  
　　8.3.2 客户需求调查 T:]L/wCj  
　　8.3.3 理财产品开发 \b=Pj!^gwb  
　　8.3.4 理财产品销售 X1{[}!  
　　8.3.5 理财业务其他管理 b89a)k>^g  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 5{e,L>H<  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 eB>s=}|  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 2dp>Z",  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 :r#)z4d5  
　　第9章 个人理财业务风险管理 Z/;Xl~  
　　9.1 个人理财的风险 Ian[LbCWB  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 1NQbl+w#I  
　　9.1.2 理财产品风险评估 1923N]b  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 HB+|WW t>  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 x<Vm5j  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 M-)RQ-h  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 (+uj1z^  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 W&(k!6<x  
　　9.3 产品风险管理
<JMcIV837  
　　9.4 操作风险管理 OU5*9_7.  
　　9.5 销售风险管理 tE6!+c<7  
　　9.6 声誉风险管理 m5mu:  
　　第10章 职业道德和投资者教育 , Ys"W x  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 r(d':LV  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 fXI:Y8T  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 qd3Q}Lk  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 m,C1J%{^  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 F   
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 H]4Hj  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 76 hOB@  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 bVP"(H]  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 n  -(  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 su*Pk|6%  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 `qJw|u>YpJ  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 `.s({/|[  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 ARcB'z\r  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 .ERO|$fv  
　　10.3 个人理财投资者教育 oh#\]c\f  
　　10.3.1 投资者教育概述 bR@p<;G|  
　　10.3.2 投资者教育功能 ifN64`AhRX  
　　10.3.3 投资者教育内容 AJ#Nenmj