第1章 银行个人理财业务概述 !h ~# L"z
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 ]|\>O5eeu
1.1.1 个人理财概述 D}
< o<Dk
1.1.2 银行个人理财业务概念 f<t*#]<
1.1.3 银行个人理财业务分类 8Jly! =Qm5
1.2 银行个人理财业务发展和现状 ~d<` L[
1.2.1 国外发展和现状 -uY:2
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 7n3x19T
1.3 银行个人理财业务的影响因素 ] t!}D6p
1.3.1 宏观影响因素 :."n@sA@
1.3.2 微观影响因素 o
qU#I~ -
1.3.3 其他影响因素 <` VJU2
1.4 银行个人理财业务的定位 H]n0JG9K
第2章 银行个人理财理论与实务基础 CSg5i&A=
2.1 银行个人理财业务理论基础 k=q%FlE
2.1.1 生命周期理论 R~mMGz
2.1.2 货币的时间价值 YH'.Yj2
2.1.3 投资理论 !j\&BAxTEk
2.1.4 资产配置原理 5]O LV1Xt
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 eNk!pI7g
2.2 银行理财业务实务基础 x_^OS"h-
2.2.1 理财业务的客户准入 J*4_|j;Z-E
2.2.2 客户理财价值观 d=u%"3 6y
2.2.3 客户风险属性 K d|l\k!
2.2.4 客户风险评估 MxvxY,~{0
第3章 金融市场和其他投资市场 6W#F Ss~
3.1金融市场概述 A.c Za
3.2 金融市场的功能和分类 {
'mY>s 7
3.2.1 金融市场功能 VBj;2~Xj4h
3.2.2 金融市场分类 NBR'^6
3.3 金融市场的发展 FY E9 &{]h
3.3.1 国际金融市场的发展 q,h.W JI
3.3.2 中国金融市场的发展 >|&OcU
3.4 货币市场 $;j6
*,H
3.4.1 货币市场概述 8X~vJ^X9@y
3.4.2 货币市场的组成 a\j\eMC
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 x6cl(J}
3.5 资本市场 U~`^Y8UF
3.5.1 股票市场 s/'h LkxI
3.5.2 债券市场 $ax%K?MBD
3.6 金融衍生品市场 hI#M {cz
3.6.1 市场概述 l4.@YYzbp.
3.6.2 金融衍生品 vBQ?S2f
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 |^9ig_k`
3.7 外汇市场 :s5<AT Q
3.7.1 外汇市场概述 Fm+)mmJP
3.7.2 外汇市场的分类 @T=HcUP)
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 &=t(NI$
3.8 保险市场 lkJ#$Ik&
3.8.1 保险市场概述 gJfL$S'w
3.8.2 保险市场的主要产品 vM;dPE7
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 *:\9 T#h
3.9 黄金及其他投资市场 - 2u+m
3.9.1 黄金市场及产品
K`Zb;R
X
3.9.2 房地产市场 )C0X]?
3.9.3 收藏品市场 P\4o4MF@K
第4章 银行理财产品 V<I${i$]0
4.1 银行理财产品市场发展 c15^<6]g
4.2 银行理财产品要素 /
{ bK*A!
4.2.1 产品开发主体信息 &WV 9%fI
4.2.2 产品目标客户信息 g <5Pc,
4.2.3 产品特征信息 > <[ .
4.3 银行理财产品介绍 HbV V]y
4.3.1 货币型理财产品 _BA_lkN+D
4.3.2 债券型理财产品 @Sd:]h:f-
4.3.3 股票类理财产品 `C UO! 'U
4.3.4 信贷资产类理财产品 u\; dU nr
4.3.5 组合投资类理财产品 D`ge3f8Wi
4.3.6 结构性理财产品 <Q ~7a
hF
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 cr;`0
4.3.8 另类理财产品 rKO*A7vE
4.4 银行理财产品发展趋势 )/^$JYz
第5章 银行代理理财产品 H/I`c>Zn
5.1 银行代理理财产品的概念 -L<P m(v&
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 )Ea_:C'
5.3 基金 \ } Szb2
5.3.1 基金的概念和特点 &H>dE]Hq,
5.3.2 基金的分类 6df&B
.gg
5.3.3 特殊类型基金 u(a&x|WY
5.3.4 银行代销流程
F}4 0
5.3.5 基金的流动性及收益情况 *N+aZV}`Z
5.3.6 基金的风险 1 ! [bu
5.4 保险 K:Go%3~,
5.4.1 银行代理保险概述 lfG's'U-z
5.4.2 银行代理保险产品 Q 8E~hgO
5.4.3 保险产品的风险 V 1U[p3J-S
5.5 国债 U2?gODh '
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 #a
l^Uqd
5.5.2 国债的流动性及收益情况 - +Dvyr
5.5.3 国债的风险 ~n
9DG>a
5.6 信托 3k0%H]wt
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 T#f@8 -XUE
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 \Y 4Z Q"0Q
5.6.3 信托产品风险 mwhn=y#]*
5.7 黄金 J8Db AB4X
5.7.1 银行代理黄金业务种类 VMX
XBa&
5.7.2 业务流程 :*nBo
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 K0@7/*%
第6章 理财顾问服务 /RmCMT
6.1 理财顾问服务概述 1dO8[5uM7a
6.1.1 理财顾问服务概念 z Pc;[uHT
6.1.2 理财顾问服务流程 dG$0d_Pq
6.1.3 理财顾问服务特点 _q$ fw&
6.2 客户分析 M.Ik%nN#K0
6.2.1 收集客户信息 []Ea0j Yu
6.2.2 客户财务分析 m(P)oqwM
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 L ,/i%-J3c
6.2.4 客户理财需求和目标分析 __c_JU
6.3 财务规划 g_X7@D t
6.3.1 现金、消费及债务管理 hj1 jY
6.3.2 保险规划 #4u; `j"4=
6.3.3 税收规划 2ow\d b
6.3.4 人生事件规划 N|
LVLsK
6.3.5 投资规划 YR.'JF`C
第7章 个人理财业务相关法律法规 Q(3 x"+
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 Q[KR,k
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 !Esiq<Yh
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 :i$Z
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 /X B1U[b
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 M(jH"u&f
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 vm4oaVi
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》
G 9q0E|
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 I SmnZ@
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 V:J6eks_
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 0=DawJ9
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 7 '/&mX>
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 LsV"h<
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 ]0le=Ee^%
7.2.2 《期货交易管理条例》 !U a#smZ
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 _C\b,D}p
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 W~FA9Jd' Z
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 0iHI "9z
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 H !u:P?j@\
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 b1 cd5
第8章 个人理财业务管理 ^B9wmxe
8.1 个人理财业务合规性管理 A9gl|II
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 ;|y,bo@sJJ
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 8hg(6 XUG
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 !%@{S8IP.v
8.2 个人理财资金使用管理 H5 {J2M,f
8.3 个人理财业务流程管理 IM/\t!*7
8.3.1 业务人员管理 0a'y\f:6*
8.3.2 客户需求调查 enj2xye%Y
8.3.3 理财产品开发 JGe;$5|q8
8.3.4 理财产品销售 V'$
eun
8.3.5 理财业务其他管理 +h/$_5
8.4 理财产品合规性管理案例 0l6%[U?o
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 `h'^S,'*
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 @\R)k(F
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 DI 7trR`
第9章 个人理财业务风险管理 W>y_ q[m
9.1 个人理财的风险 u4'Lm+&O
9.1.1 个人理财风险的影响因素 3a 0C<hW
9.1.2 理财产品风险评估 7>L hXC
9.2 个人理财业务面临的主要风险 Su7?-vY
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 4o8!p\a
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 "=;&{N~8U
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 $j/F7.S
9.2.4 综合理财业务的风险管理 j;
C(:6#J
9.3 产品风险管理 ?8 F7BS4oQ
9.4 操作风险管理 ZU|nKt<GK
9.5 销售风险管理 :U s-^zVr
9.6 声誉风险管理 pqK3u)
第10章 职业道德和投资者教育 *)1 ,W+A5L
10.1 个人理财业务从业资格简介 slx^" BF^
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 khfE<< $=
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 K*<n<;W
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 W A/\ x
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 mR^D55k
10.2.1 从业人员基本行为准则 lF cC
Wy
10.2.2 从业人员岗位职责要求 QEPmuG
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 ?r+tU
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 R&QT
'i
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 )
l)5^7=W
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 =
7? 'S#
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 5c#L6 dA)
10.2.8 从业人员的限制性条款 *;m721#
10.2.9 从业人员的违法责任 m3D'7 *U
10.3 个人理财投资者教育 2I7P}=
10.3.1 投资者教育概述 |z~?"F6 Y<
10.3.2 投资者教育功能 2g$ Wv :E3
10.3.3 投资者教育内容 NXx}KF c
