第1章 银行个人理财业务概述 h&$,mbEoI
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 W99Hq1W;r
1.1.1 个人理财概述 ]53'\ TH
1.1.2 银行个人理财业务概念 ps=+wg?]
1.1.3 银行个人理财业务分类 cA]Ch>]A%
1.2 银行个人理财业务发展和现状 y.m;4((
1.2.1 国外发展和现状 h<ULp &g
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 |nTZ/MXbw
1.3 银行个人理财业务的影响因素 qtLXdSc
1.3.1 宏观影响因素 ~A =?_ 5kJ
1.3.2 微观影响因素 p&4#9I5
1.3.3 其他影响因素 ;V"(! 'd
1.4 银行个人理财业务的定位 ?B`Yq\L)
第2章 银行个人理财理论与实务基础 baL-~`(T
2.1 银行个人理财业务理论基础 =gb(<`{
>
2.1.1 生命周期理论 }R]^%q @&
2.1.2 货币的时间价值 oHI/tS4
_
2.1.3 投资理论 *S$
`/X
2.1.4 资产配置原理 mbm|~UwD
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 #m<<]L(o8W
2.2 银行理财业务实务基础 Vn1hr;i]
2.2.1 理财业务的客户准入 v'zj<|2
2.2.2 客户理财价值观 A7X-),D
2.2.3 客户风险属性 B{ + Ra
2.2.4 客户风险评估 =-GHs$u%f
第3章 金融市场和其他投资市场 fW'U 7&O
3.1金融市场概述 [6Nw)r(a(
3.2 金融市场的功能和分类 5{uK;Vxse
3.2.1 金融市场功能 N>J"^ GX
3.2.2 金融市场分类 61^5QHur
3.3 金融市场的发展 6}E C)j;Fw
3.3.1 国际金融市场的发展 ]A2l%V_7
3.3.2 中国金融市场的发展 I N'a5&..
3.4 货币市场 (`& `vf
3.4.1 货币市场概述 /P-Eg86V'
3.4.2 货币市场的组成 YN@ 4.&RP
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 &QL!Y{=Y6
3.5 资本市场 6 W abw
:
3.5.1 股票市场 ]2Q :&T
3.5.2 债券市场 4[] /
3.6 金融衍生品市场 P,[O32i #
3.6.1 市场概述 *1 [v08?!
3.6.2 金融衍生品 L--(Y+vmf
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 /\_wDi+#
3.7 外汇市场 Cp@'
k;(
3.7.1 外汇市场概述 *Tt*\ O
3.7.2 外汇市场的分类 }`,}e 259
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 D/&^Y'|T
3.8 保险市场 = NHzh!
3.8.1 保险市场概述 uKcwVEu
3.8.2 保险市场的主要产品 -b4#/q+bb+
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 d * 6 lJT
3.9 黄金及其他投资市场 YIQm;E EG
3.9.1 黄金市场及产品 6SIk,Isy8
3.9.2 房地产市场 9w=GB?/
3.9.3 收藏品市场 De(\ <H#
第4章 银行理财产品 z$>_c "D
4.1 银行理财产品市场发展 07_ym\N
4.2 银行理财产品要素 jB17]OCN
4.2.1 产品开发主体信息 M=hH:[6 &
4.2.2 产品目标客户信息 !)(c_ uz
4.2.3 产品特征信息 vNhi5EU
4.3 银行理财产品介绍 :|:Disg
4.3.1 货币型理财产品 ZO2$Aan
4.3.2 债券型理财产品 Eo$7W5h J
4.3.3 股票类理财产品 R`F54?th
4.3.4 信贷资产类理财产品 ByrK|lVM0
4.3.5 组合投资类理财产品 b $
f@.L
4.3.6 结构性理财产品 lKd+,<
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品
X&[S.$_U
4.3.8 另类理财产品 >_Dq )n;%
4.4 银行理财产品发展趋势 oT 4A|M
第5章 银行代理理财产品 LH4!QDK-
5.1 银行代理理财产品的概念 ^q aS
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 Z. ))=w6G
5.3 基金 GN4'LU
5.3.1 基金的概念和特点 cGhnI&
5.3.2 基金的分类 o
2
6R]
5.3.3 特殊类型基金 1
jJ>(S
5.3.4 银行代销流程 ' {L5 3cH=
5.3.5 基金的流动性及收益情况 cViEvS r
5.3.6 基金的风险 /R@,c
B=
5.4 保险 t?:} bw+m
5.4.1 银行代理保险概述 7|I On5
5.4.2 银行代理保险产品 KV Vo_9S'
5.4.3 保险产品的风险 P,x'1 `k~
5.5 国债 (6R^/*-o
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 RnN]m!"5
5.5.2 国债的流动性及收益情况 ^T[8j/9o^
5.5.3 国债的风险 fWx
%?J
5.6 信托 @O/Jy2>3H
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 NW'rqgG
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 JC~L!)f
5.6.3 信托产品风险 BitP?6 KX
5.7 黄金 I+,~pmn:
5.7.1 银行代理黄金业务种类 0UEEvD5
5.7.2 业务流程 -kh O4,
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 HJVi:;o
第6章 理财顾问服务
p&SxR}h
6.1 理财顾问服务概述 =/Ob
kV
Yf
6.1.1 理财顾问服务概念 i NX%Zk[
6.1.2 理财顾问服务流程 P 8N`t&r"7
6.1.3 理财顾问服务特点 YRXXutm
6.2 客户分析 g]IRv(gDh
6.2.1 收集客户信息 '~HCYE:5
6.2.2 客户财务分析 Z*EK56.b
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 4+ BWHV
6.2.4 客户理财需求和目标分析 g\CRx^s
6.3 财务规划 B?
$9M 9
6.3.1 现金、消费及债务管理 _d#1muZ?p|
6.3.2 保险规划 l^ P [nQDH
6.3.3 税收规划 =.=4P~
T&
6.3.4 人生事件规划 .E'T fa
6.3.5 投资规划 d
NQ?8P-&
第7章 个人理财业务相关法律法规 G_GV
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 OOzk@j^
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 rBd}u+:*
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 |,*N>e
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 &Kuo|=f
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 \K$9r=!(
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 l<5@a
(
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 ;GW[Yw>Rz
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 ~)\9f 1O{^
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 aDrF" j
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 W(h].'N
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 EwvW: t1
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 pFfd6P
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 {E6M_qZ
7.2.2 《期货交易管理条例》 {MP8B'r-6
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 : +Na 8\d
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 ldd|" [Ds
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 p"A2N +
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 OF [y$<jM
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 ~HWH2g
第8章 个人理财业务管理 Gwyjie 9t
8.1 个人理财业务合规性管理 Wpgp YcPS
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 T bMW?Su
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 ~#z8 Q{!O
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 =Q\z*.5j.
8.2 个人理财资金使用管理 en6Kdqe
8.3 个人理财业务流程管理 eI?|Ps{S
8.3.1 业务人员管理 F E`4%X
8.3.2 客户需求调查 c1!0Z28
8.3.3 理财产品开发 W7bA#p(
8.3.4 理财产品销售 b.h:~ATgN
8.3.5 理财业务其他管理 _Xs(3V@'
}
8.4 理财产品合规性管理案例 d']CBoK
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 Y nD_:ZK
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 Z~&$s
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 IUB#Vdx
第9章 个人理财业务风险管理 ZDMv8BP7
9.1 个人理财的风险 B |\pzWD %
9.1.1 个人理财风险的影响因素 criQa<N"
9.1.2 理财产品风险评估 W 9i}w&
9.2 个人理财业务面临的主要风险 L#t^:%
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 8>U{>]WG
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 I-?PTr
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 ( (.b &
9.2.4 综合理财业务的风险管理 UH8q:jOi
9.3 产品风险管理 ,\YlDcl':0
9.4 操作风险管理 Sz!mn
9.5 销售风险管理 u u5AW=j
9.6 声誉风险管理 DC9\ Sp?
第10章 职业道德和投资者教育 |6]2X W
10.1 个人理财业务从业资格简介 mEL<d,XhI
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 1L~y!il
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 Uw
eXz.x7
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 47S1mxur
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 A_h|f5
10.2.1 从业人员基本行为准则 2O|jVGap5x
10.2.2 从业人员岗位职责要求 {R G4 m{#9
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 ((& y:{?G
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 j ^ Tb=
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 y7f,]<%e_
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 kGz0`8U Ru
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 @fI1|v=eF
10.2.8 从业人员的限制性条款 3shRrCL0mf
10.2.9 从业人员的违法责任 [-ONs
10.3 个人理财投资者教育 ) $EmKOTt:
10.3.1 投资者教育概述 ,,FO6+4f
10.3.2 投资者教育功能 6_G[ &
10.3.3 投资者教育内容 Z-md$=+}w
