第1章 银行个人理财业务概述 Jl 3g{a
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 kF"@Ngv.
1.1.1 个人理财概述 _Q[$CcDEE
1.1.2 银行个人理财业务概念 Gh.[dF?
1.1.3 银行个人理财业务分类 4JGtI*%5lq
1.2 银行个人理财业务发展和现状 %D g0fL
1.2.1 国外发展和现状 RTh`ENCKR
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 (xHf
4[[u
1.3 银行个人理财业务的影响因素 hrG M|_BE
1.3.1 宏观影响因素 ~Wo)?q8UY,
1.3.2 微观影响因素 . mLK`c6
1.3.3 其他影响因素 anMF-x4/*q
1.4 银行个人理财业务的定位 .Z:zZ_Ev
第2章 银行个人理财理论与实务基础 ,'xYlH 3s
2.1 银行个人理财业务理论基础 *!s; "U
2.1.1 生命周期理论 w- wV3Q6X
2.1.2 货币的时间价值 }G4 z tiuG
2.1.3 投资理论 u_(VE fs4
2.1.4 资产配置原理 '( bgs
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 ]vWKR."4
2.2 银行理财业务实务基础 N , 8/Y
2.2.1 理财业务的客户准入 jB{4\)
2.2.2 客户理财价值观 Qham^
2.2.3 客户风险属性 g L_Y,A~Q{
2.2.4 客户风险评估 ojyIQ k+
第3章 金融市场和其他投资市场 if |+EN %
3.1金融市场概述 6f')6X'x
3.2 金融市场的功能和分类 u/cg|]x&T
3.2.1 金融市场功能 )E @ A0 W
3.2.2 金融市场分类 ![]`` g2
3.3 金融市场的发展
={K`4BD
3.3.1 国际金融市场的发展 OQW#a[=WQ
3.3.2 中国金融市场的发展 1N7Kv4,
3.4 货币市场 =R*qP ;
#
3.4.1 货币市场概述 wiz$fj
3.4.2 货币市场的组成 ]E\n9X-{
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 vnWWneeNr
3.5 资本市场 ):i&`}SY
3.5.1 股票市场 0"CG7Vg,zh
3.5.2 债券市场 + qh[N @F
3.6 金融衍生品市场 y W$0\E6<r
3.6.1 市场概述 ,lZB96r0
3.6.2 金融衍生品 5R(/Uiv 3F
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 -F U}pz/
3.7 外汇市场 4"gM <z
3.7.1 外汇市场概述 X!e[GJ
3.7.2 外汇市场的分类 M$Zcn# A
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 gw, UQbnu
3.8 保险市场 e,t(q(L
3.8.1 保险市场概述 {
^cV lC_
3.8.2 保险市场的主要产品 n4}B r;%
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 UK<Nj<-'t
3.9 黄金及其他投资市场 g !rQ4#4
3.9.1 黄金市场及产品 gb H<]?
3.9.2 房地产市场 xuq v 6b.
3.9.3 收藏品市场 ^$b Y,CE
第4章 银行理财产品 -r-k_6QP
4.1 银行理财产品市场发展 zT!drq: x
4.2 银行理财产品要素 |&RU/ a
4.2.1 产品开发主体信息 R hncBKm*M
4.2.2 产品目标客户信息 -i0~]*
4.2.3 产品特征信息 j'A_'g'^
4.3 银行理财产品介绍 mV3cp rRqv
4.3.1 货币型理财产品 S:
h{2{
4.3.2 债券型理财产品 xai*CY@cQ
4.3.3 股票类理财产品 Vh_P/C+
4.3.4 信贷资产类理财产品 z6*X%6,8
4.3.5 组合投资类理财产品 r"P|dlV-
4.3.6 结构性理财产品 gIjh:_ Pz
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 u 6AA 4(
4.3.8 另类理财产品 Mu+0<>
4.4 银行理财产品发展趋势 '.:z&gSqx0
第5章 银行代理理财产品 L7dd(^
5.1 银行代理理财产品的概念 0cj> mj1M
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 R%?9z 8-
5.3 基金 `aciXlqIF
5.3.1 基金的概念和特点 MF5 [lK9e
5.3.2 基金的分类 f|\onHI)>
5.3.3 特殊类型基金 02 c ':a=7
5.3.4 银行代销流程 }H ^+A77v
5.3.5 基金的流动性及收益情况 # 1OOU
5.3.6 基金的风险 vSEuk}pk
5.4 保险 y*qVc E
5.4.1 银行代理保险概述 17%Mw@+
5.4.2 银行代理保险产品 h&KO< >
5.4.3 保险产品的风险
\W~ N
5.5 国债 ?8'* ,bK
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 'uBu6G
5.5.2 国债的流动性及收益情况 .%xn&3
5.5.3 国债的风险 Q+[n91ey**
5.6 信托 4K\G16'$v
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 e|"W
Q>
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 6 (]Dh;gC
5.6.3 信托产品风险 )Y"+,$$>Y`
5.7 黄金 .P8&5i)'P,
5.7.1 银行代理黄金业务种类 "
&Y`+ 0S8
5.7.2 业务流程 {*G9|#[/@
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 F1*>y
第6章 理财顾问服务 ZOh`(})h y
6.1 理财顾问服务概述 !| ^|,"A)
6.1.1 理财顾问服务概念 I G2r#N|C#
6.1.2 理财顾问服务流程 H?yK~bGQ
6.1.3 理财顾问服务特点 l9{hq/V
6.2 客户分析 CsGx@\jN
6.2.1 收集客户信息 v[1aW v:
6.2.2 客户财务分析 "~sW"n(F_
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 KcWN,!G
6.2.4 客户理财需求和目标分析 Va"0 >KX
6.3 财务规划 d; boIP`M;
6.3.1 现金、消费及债务管理 ~vm%6CABM
6.3.2 保险规划 OP[ @k
6.3.3 税收规划
+r2+X:#~T
6.3.4 人生事件规划 :CG`t?N9M
6.3.5 投资规划 +$ 'Zf0 U
第7章 个人理财业务相关法律法规 T(id^ w
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 j#!IuH\]
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 , Vc6Gwm
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 BC^ :=
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 M\uiq38
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 6 ]K_m(F
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 'j#*6xD
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 ~Y^+M*
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 Ni9/}bb
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 <? q?Mn
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 Cio
1E-4
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 rB
Q _iB_
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 s}vAS~~2L3
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 .s?L^Z^
7.2.2 《期货交易管理条例》 _>&X\`D
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 =W(Q34
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 Acez'@z
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 ha]VWt%}
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 f\|w '
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 o_izl \
第8章 个人理财业务管理
03$mYS_?
8.1 个人理财业务合规性管理 )1?y 8_B
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 f z'@_4hg
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 P78g /p T
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 (nQ
^
8.2 个人理财资金使用管理 ;AG8C
#_
8.3 个人理财业务流程管理 [_BP
)e
8.3.1 业务人员管理 zfJT,h-{
8.3.2 客户需求调查 h79}qU
8.3.3 理财产品开发 =9H 7N]*h
8.3.4 理财产品销售 uy>q 7C
8.3.5 理财业务其他管理 lU8l}Ndz"
8.4 理财产品合规性管理案例 pC#E_*49
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 ROH|PKb7
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 'TTLo|@"-
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 j` {?OYD
第9章 个人理财业务风险管理 8SMxw~9$
9.1 个人理财的风险 0{5w 6
9.1.1 个人理财风险的影响因素 S\CCrje
9.1.2 理财产品风险评估 x+\`gK5
9.2 个人理财业务面临的主要风险 g@d*\ P)
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 1 KU!
tL
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 u+
9hL4
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 tH
U 2/V:R
9.2.4 综合理财业务的风险管理 Ki;*u_ 4{
9.3 产品风险管理 k$n|*kCh
9.4 操作风险管理 Z%gh3
9.5 销售风险管理 n GC/R&
9.6 声誉风险管理 on4HKeO
第10章 职业道德和投资者教育 |Tv#4st
10.1 个人理财业务从业资格简介 z<MsKD0Q
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 z0 d.J1VW
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 &T#;-`'
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 #$.;'#u'so
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 %Tfbs yf%f
10.2.1 从业人员基本行为准则 " s,1%Ltt
10.2.2 从业人员岗位职责要求
?e%ZOI
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 oh4E7yN
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则
{y)=eX9
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 Fn wJ+GTu
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 Pd8
