第1章 银行个人理财业务概述 5 \iX%w@
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 m\f}?t
1.1.1 个人理财概述 FT6~\9m(
1.1.2 银行个人理财业务概念 L2IY$+=M
1.1.3 银行个人理财业务分类 u=
Vt3%q
1.2 银行个人理财业务发展和现状 O ]!/fZ;(
1.2.1 国外发展和现状 S0WKEv@
Hn
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 D+xPd<
1.3 银行个人理财业务的影响因素 u>*d^[zS
1.3.1 宏观影响因素 s x2\
1.3.2 微观影响因素 x"~gulcz
1.3.3 其他影响因素 ]--"
K{
1.4 银行个人理财业务的定位 :Izdj*HL;A
第2章 银行个人理财理论与实务基础 E`b<^l`
2.1 银行个人理财业务理论基础 ,56objaE
2.1.1 生命周期理论 ldWrv7.P
2.1.2 货币的时间价值
om{aws;
2.1.3 投资理论 X\1.,]O >
2.1.4 资产配置原理 )@_5}8
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 ~=t K17i
2.2 银行理财业务实务基础 YhO-ecN
2.2.1 理财业务的客户准入 R6`,}<A]@
2.2.2 客户理财价值观 &~"e["gF=
2.2.3 客户风险属性 jJ3dZ<#
2.2.4 客户风险评估 %I#[k4,N
第3章 金融市场和其他投资市场 $
S]l%
3.1金融市场概述 3M"eAK([
3.2 金融市场的功能和分类
aucG|}B
3.2.1 金融市场功能 r:5u(2
3.2.2 金融市场分类 r2=4Wx4(
3.3 金融市场的发展 $q g/8G
3.3.1 国际金融市场的发展 qa,i:T(w
3.3.2 中国金融市场的发展 H|z:j35\
3.4 货币市场 &+" )~2
+
3.4.1 货币市场概述 -d*je{c|
3.4.2 货币市场的组成 LLPbZ9q
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 8F/JOtkGMt
3.5 资本市场 7gQ2dp
3.5.1 股票市场 k3UKGP1
3.5.2 债券市场 [&+5E1%L
3.6 金融衍生品市场 O~c\+~5M*
3.6.1 市场概述 tr<0NV62>
3.6.2 金融衍生品 @i(;}rx
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 -J^t#R^$`
3.7 外汇市场 qsHjqK@(
3.7.1 外汇市场概述 l{t!
LTf;
3.7.2 外汇市场的分类 [4b_`L
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 "f4atuuXa
3.8 保险市场
K2D,
*w
3.8.1 保险市场概述 /^':5"=o
3.8.2 保险市场的主要产品 I*0TI@Lo
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 -op(26:W<
3.9 黄金及其他投资市场 `|e3OCU
3.9.1 黄金市场及产品 %YwIR.o
3.9.2 房地产市场 c}mWAZ=wF
3.9.3 收藏品市场 :ywm 4)
第4章 银行理财产品 ;`
!j~
4.1 银行理财产品市场发展 ]SG(YrF
4.2 银行理财产品要素 h`pXUnEZ
4.2.1 产品开发主体信息 wqA7_
-
4.2.2 产品目标客户信息 ,2]a<0m
4.2.3 产品特征信息 nZ/pi$7
4.3 银行理财产品介绍 O_^;wey0}?
4.3.1 货币型理财产品 !T~C =,;
4.3.2 债券型理财产品 F~x>\?iN
4.3.3 股票类理财产品 {xCqz0
4.3.4 信贷资产类理财产品 :NXM.@jJ="
4.3.5 组合投资类理财产品 c63yJqiW
4.3.6 结构性理财产品 AZfW
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 ~c${?uf
4.3.8 另类理财产品 66
|$X,
4.4 银行理财产品发展趋势 !@9G9<NK
第5章 银行代理理财产品 ,m1F<Pdts
5.1 银行代理理财产品的概念 .y>G
/8_i
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 ab^>_xD<
5.3 基金 4(TR'_X(
5.3.1 基金的概念和特点 DGO\&^GT^
5.3.2 基金的分类 %)sG 34
5.3.3 特殊类型基金 YxWA]
yL
5.3.4 银行代销流程 +K7oyZg
5.3.5 基金的流动性及收益情况 e<r}{=1w
5.3.6 基金的风险 ;}4^WzmK^(
5.4 保险 |yVveJ
5.4.1 银行代理保险概述 d< b ,].
5.4.2 银行代理保险产品 %SJFuw"
5.4.3 保险产品的风险 y\zRv(T=
5.5 国债 HD153M,
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 HB,
k}Q
5.5.2 国债的流动性及收益情况 _
cm^Fi
5
5.5.3 国债的风险 /7hC
/!@
5.6 信托 <L+y
6B
5.6.1 银行代理信托类产品的概念
s}bv
o
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 h9I vuv'
5.6.3 信托产品风险 r"&VG2c0K
5.7 黄金 [xH Hm5$
5.7.1 银行代理黄金业务种类 #T$yQ;eQ
5.7.2 业务流程 67A g.f6-
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 2dnyIgi
第6章 理财顾问服务 10{zF_9yx
6.1 理财顾问服务概述 Jo4iWJpK
6.1.1 理财顾问服务概念 `!@d$*:'
6.1.2 理财顾问服务流程 m.w.h^f$&
6.1.3 理财顾问服务特点 9;R'Xo=y
6.2 客户分析 G1G*TSf
6.2.1 收集客户信息 V~fPp"F
6.2.2 客户财务分析 }N0v_Nas;v
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 bL0>ul"
6.2.4 客户理财需求和目标分析 N
^%7
6.3 财务规划 `]j:''K
6.3.1 现金、消费及债务管理 C^*3nd3
6.3.2 保险规划 +{au$v}
6.3.3 税收规划 # b94S?dq
6.3.4 人生事件规划 H&!?c5
6.3.5 投资规划 nWFU8u%
第7章 个人理财业务相关法律法规 lky5%H
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 x`Jh NAO>
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 ]? %*3I
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 v`Yj)
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 ^!rAT1(/_
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 fzZ`O{$8
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 T.pc3+B8N
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 ~TYpq;rq
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 xP-\)d-.aN
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 A8T8+M:
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 \^x`GsVy
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 D|D)782
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 S,vh
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 $d5}OI"g
7.2.2 《期货交易管理条例》 *u ]aWx
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 `&URd&ouJD
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 'g:.&4x_w
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 X ;Cl8
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 )Y:C'*.r
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 U5ME`lN*`
第8章 个人理财业务管理 QE+HL8c^s
8.1 个人理财业务合规性管理 Y+ !z]S/x
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 8:fq!m
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 v\dP
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 `Jn2(+
8.2 个人理财资金使用管理 GD0Q`gWNe
8.3 个人理财业务流程管理 +d=w%r)
8.3.1 业务人员管理 OBL2W\{
8.3.2 客户需求调查 HpIWH*
8.3.3 理财产品开发 )8%m|v#W
8.3.4 理财产品销售 cf,^7,-`"
8.3.5 理财业务其他管理 4WP@ F0@n3
8.4 理财产品合规性管理案例 'a G`qPB
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 "P a y2
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 i,!t u
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 @{U@?6eZ
第9章 个人理财业务风险管理 }~Ir&
9.1 个人理财的风险 47!k!cHa
9.1.1 个人理财风险的影响因素 _~bG[lX !
9.1.2 理财产品风险评估 <+_WMSf;4
9.2 个人理财业务面临的主要风险 #+L:V&QE
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 @ RP?)*8}&
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 +g&M@8XO&
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 Xxr"Gc[
9.2.4 综合理财业务的风险管理 GTke<R
9.3 产品风险管理 et}s yPH
9.4 操作风险管理 x0L,$Ol
9.5 销售风险管理 f&Meiu+
9.6 声誉风险管理 r$Y% 15JV
第10章 职业道德和投资者教育 }5ONDg(I~
10.1 个人理财业务从业资格简介 $EuI2.o
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 k12mxR/
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 hC2Ra "te)
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 B
4 # gT
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 4buzx&
10.2.1 从业人员基本行为准则 'gz@UE1
10.2.2 从业人员岗位职责要求 GSg/I.)S
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 |Oe$)(`|h
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 LD}ZuCp!
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 vlZ?qIDe
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 Xdc>Z\0V
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 SyR[G*djl
10.2.8 从业人员的限制性条款 (8.|q6Nww
10.2.9 从业人员的违法责任 5,WDmhJ
10.3 个人理财投资者教育
p:^;A/D
10.3.1 投资者教育概述 O7T wM Yh
10.3.2 投资者教育功能 -"3<Ll
10.3.3 投资者教育内容 *A
N2&>Y