第1章 银行个人理财业务概述 E?\&OeAkO
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 Q]44A+M]
1.1.1 个人理财概述 @bPR"j5D
1.1.2 银行个人理财业务概念 4:umD*d 3E
1.1.3 银行个人理财业务分类 K1`Z}k_p.
1.2 银行个人理财业务发展和现状 \X3Q,\H
@
1.2.1 国外发展和现状 L7kNQ/
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 @#HB6
B
1.3 银行个人理财业务的影响因素 ;Fo%R$y
1.3.1 宏观影响因素 YUGE>"{
1.3.2 微观影响因素 ' 6^+|1
1.3.3 其他影响因素 Z;= h=
1.4 银行个人理财业务的定位 ^?+qNbK
第2章 银行个人理财理论与实务基础 o%EzK;Df
2.1 银行个人理财业务理论基础 UC u0
Xqf
2.1.1 生命周期理论 E6 g ]EE
2.1.2 货币的时间价值 DIs
K+1
2.1.3 投资理论 5OHg% ^
2.1.4 资产配置原理 L{pz)')I
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 `'W/
uCpl
2.2 银行理财业务实务基础
b#uNdq3
2.2.1 理财业务的客户准入 9Hu;CKs
2.2.2 客户理财价值观 =g.R?H8cj5
2.2.3 客户风险属性 KU]co4]8^s
2.2.4 客户风险评估 W4OL{p-\/
第3章 金融市场和其他投资市场 ^$F Nu~ |K
3.1金融市场概述 e>$d*~mwn
3.2 金融市场的功能和分类 tLH:'"{zx
3.2.1 金融市场功能 Dx)>`yJk$;
3.2.2 金融市场分类 mS$9D{
3.3 金融市场的发展 'iY~F 0U
3.3.1 国际金融市场的发展 <v=$A]K
3.3.2 中国金融市场的发展 3!l+) g
3.4 货币市场 $C
gl$A
3.4.1 货币市场概述 _ h6j, )
3.4.2 货币市场的组成 M&Q zsVH
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 L/J1;
3.5 资本市场 }l>\D~:M
3.5.1 股票市场 rCK
3.5.2 债券市场 0sMNp
3.6 金融衍生品市场 *|gY7Av*
3.6.1 市场概述 fMpxe(
3.6.2 金融衍生品 8=K%7:b
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 /b1+ ^|_
3.7 外汇市场 hqXp>.W
3.7.1 外汇市场概述 lr*p\vH
3.7.2 外汇市场的分类 T\ *#9a
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 -/V,<@@T
3.8 保险市场 *& vlfH
3.8.1 保险市场概述 IZ/PZ"n_(
3.8.2 保险市场的主要产品 <<=.;`( /v
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 ( HEi;
3.9 黄金及其他投资市场 SD/=e3
3.9.1 黄金市场及产品 qix$ } (P
3.9.2 房地产市场 G?M<B~}
3.9.3 收藏品市场 'fK3L<$z#m
第4章 银行理财产品 _2- fH
4.1 银行理财产品市场发展 OX xgnn>W'
4.2 银行理财产品要素 [S~/l m
4.2.1 产品开发主体信息 z|F38(%JJN
4.2.2 产品目标客户信息 @~z4GTF 9i
4.2.3 产品特征信息 -l Y,lC>{
4.3 银行理财产品介绍 {xD\ w^
4.3.1 货币型理财产品 H|Y*TI2vf8
4.3.2 债券型理财产品 A qA.,;G
4.3.3 股票类理财产品 4 -C
Ge
4.3.4 信贷资产类理财产品 I[6ft_*
4.3.5 组合投资类理财产品 *@VS^JB
4.3.6 结构性理财产品 ynZp|'b?<
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 .GSK!1{@
4.3.8 另类理财产品
@+6cKP
4.4 银行理财产品发展趋势 *| 9:
第5章 银行代理理财产品 3 4
'[O
5.1 银行代理理财产品的概念 %ws@t"aER
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 WK.K-bd
5.3 基金 !X5LgMw^ ;
5.3.1 基金的概念和特点 &s(mbpV
5.3.2 基金的分类 SIZ&0V
5.3.3 特殊类型基金 h+c
9FN
5.3.4 银行代销流程 OcE,E6LD
5.3.5 基金的流动性及收益情况 x
MF o
5.3.6 基金的风险 S"cim\9xP
5.4 保险 x V0:K=
5.4.1 银行代理保险概述 M9QYYo@
5.4.2 银行代理保险产品 YfstE3BV
5.4.3 保险产品的风险 m;JB=MZ=m
5.5 国债 N I:3hfs
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 eJ0Xfw%y%T
5.5.2 国债的流动性及收益情况 S-[ S?&c`
5.5.3 国债的风险 kXgc'w6EhF
5.6 信托 Q-?6o
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 1{< r~
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 Lng@'Yr
5.6.3 信托产品风险 a0jzt!ci
5.7 黄金 =3Ohy,5L
5.7.1 银行代理黄金业务种类 KTE X]
5.7.2 业务流程 Ov#G 7 a"
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 z.~jqxA9
第6章 理财顾问服务 ^&lkh@Y1q
6.1 理财顾问服务概述 )!lx'
>0>
6.1.1 理财顾问服务概念 489xoP
6.1.2 理财顾问服务流程 goOw.~dZ'
6.1.3 理财顾问服务特点 #0:rBK m,
6.2 客户分析 vawS5b
;
6.2.1 收集客户信息 n#5S-z1KNw
6.2.2 客户财务分析 P& h]uNu
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 d/[kky}
6.2.4 客户理财需求和目标分析 vO)
]~AiB
6.3 财务规划 A!v:W6yiz
6.3.1 现金、消费及债务管理 &a+=@Z)kf
6.3.2 保险规划 A[`2Mnj
6.3.3 税收规划 iEx4va-j
6.3.4 人生事件规划 XE8%t=V!c$
6.3.5 投资规划 E 5IS<.
第7章 个人理财业务相关法律法规 N<O<wtXI j
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律
P VSz%"
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 M nP+L'|
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 +*IRI/KUD
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 Dqc2;>
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 \[d~O>k2
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 i}O.,iH
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 q8}he~a
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 ^vJy<
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 .;)V;!
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 w8bvq
TQ
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 *#1J
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 Ek60 [a
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 p V`/6
}
7.2.2 《期货交易管理条例》 GHO6$iM)[
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 )|GYxG;8C
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 rY M@ e
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 Y(Y#H$w
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 !8Y A1 o
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 & @ ${@
第8章 个人理财业务管理 ?z0W1a
8.1 个人理财业务合规性管理 o%OwKp
s
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 x->+w Jm@s
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 X 6j:TF
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 pjma
<
^|F
8.2 个人理财资金使用管理 }^
=f%EjV
8.3 个人理财业务流程管理 aoBi N_
8.3.1 业务人员管理 !gcea?I
8.3.2 客户需求调查 MS]Q\g}U
8.3.3 理财产品开发 X%T%N;P
8.3.4 理财产品销售 L^=G(op*
8.3.5 理财业务其他管理 (|pM^+
8.4 理财产品合规性管理案例 R7A:K]iJ5
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 Yq'D-$@
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 RI Dl4c
[
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 ?XV3Y3
第9章 个人理财业务风险管理 _
}cD_$D
9.1 个人理财的风险 (mioKO )?v
9.1.1 个人理财风险的影响因素 Hzz v 6k
9.1.2 理财产品风险评估 \}!/z]u
9.2 个人理财业务面临的主要风险 oPVt
qQ
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 _
j*a5fsPU
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 Z)f?X
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 i.^:xZ
9.2.4 综合理财业务的风险管理 ZSr!L@ S
9.3 产品风险管理 P26"z))~d
9.4 操作风险管理 ` fE'$2
9.5 销售风险管理 -`NzBuV$2,
9.6 声誉风险管理 !3{;oU%*
第10章 职业道德和投资者教育 lq mr` \@)
10.1 个人理财业务从业资格简介 . # Z"Sj
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 ;0`I Ftz
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 y#= j{
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 fYW9Zbo v-
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 &Mz]y?k'
10.2.1 从业人员基本行为准则 ;#^ o5ht
10.2.2 从业人员岗位职责要求 n(i/jW~0w
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 '<> ?gE0Cd
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 c7.M\f P
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 Gzs$0Ki=
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则
q t6@]Y
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 N( f0,
10.2.8 从业人员的限制性条款 clk]JA (
10.2.9 从业人员的违法责任 *U$%mZS]1
10.3 个人理财投资者教育 Rd<K.7&A}
10.3.1 投资者教育概述 2qQ;U?:q
10.3.2 投资者教育功能 a }iP +#;
10.3.3 投资者教育内容 E^0a; |B[
