第1章 银行个人理财业务概述 )WvKRp r
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 x(c+~4:_M
1.1.1 个人理财概述 [#KY.n
1.1.2 银行个人理财业务概念 9d 1k m~
1.1.3 银行个人理财业务分类 Y1cL dQn
1.2 银行个人理财业务发展和现状 ]t<=a
6 <P
1.2.1 国外发展和现状 IJf%OA>v
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 >33=0<
1.3 银行个人理财业务的影响因素 ;Am3 eJa*-
1.3.1 宏观影响因素 QN8+Uj/zx
1.3.2 微观影响因素 K+H im]
b
1.3.3 其他影响因素 sm18u-
1.4 银行个人理财业务的定位 2*snMA
第2章 银行个人理财理论与实务基础 7 2$S'O%,0
2.1 银行个人理财业务理论基础 RZW=z}T+H
2.1.1 生命周期理论 Hec8pL
2.1.2 货币的时间价值 }8^qb5+!3
2.1.3 投资理论 -#I]/7^
2.1.4 资产配置原理 vapC5,W"2-
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 wXQu%F3
2.2 银行理财业务实务基础 NFVu~t
2.2.1 理财业务的客户准入 )Q1aA
S3
2.2.2 客户理财价值观 M2%@bETJ
2.2.3 客户风险属性 L\mF[Kd#+T
2.2.4 客户风险评估 j+3 \I >
第3章 金融市场和其他投资市场 F,vkk{Z>
3.1金融市场概述 X !h>13fW
3.2 金融市场的功能和分类 RrxbsG1HP
3.2.1 金融市场功能 ]Q FI>
3.2.2 金融市场分类 &/m^}x/_W
3.3 金融市场的发展 h`U-{VIrqi
3.3.1 国际金融市场的发展 X!g;;DB\
3.3.2 中国金融市场的发展 =?|$}vDO[
3.4 货币市场 cPcH
8Vd
3.4.1 货币市场概述 W$]qo|
2P
3.4.2 货币市场的组成 u'? +JUd1
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 W9l ](Ow
3.5 资本市场 FW[|Zq;}
3.5.1 股票市场 i7)J|(N2.
3.5.2 债券市场 Q >L(=j2t
3.6 金融衍生品市场 Wm1dFf.>
3.6.1 市场概述 t
a95]|z"j
3.6.2 金融衍生品 xqSZ {E:
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 M*k,M=sX
3.7 外汇市场 '-myOM7
3.7.1 外汇市场概述 T=/c0#Q|q
3.7.2 外汇市场的分类 8$c) ]Bv
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 7 Td
9mkO
3.8 保险市场 Wpf~Ji6||
3.8.1 保险市场概述 .S:(O+#Gm
3.8.2 保险市场的主要产品 In4VS:dD
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 -pJ\_u/&%`
3.9 黄金及其他投资市场 @V>]95RX
3.9.1 黄金市场及产品 ty 5# a
3.9.2 房地产市场 2 r2:
3.9.3 收藏品市场 2aTq?ZR|8A
第4章 银行理财产品 v,opyTwG|
4.1 银行理财产品市场发展 V9/2y9u
4.2 银行理财产品要素 Fr50hrtkU
4.2.1 产品开发主体信息 WS6Qp`c )e
4.2.2 产品目标客户信息 *_YH}U
4.2.3 产品特征信息 @ D[ +@N
4.3 银行理财产品介绍 !L +b{
4.3.1 货币型理财产品 # [i3cn
4.3.2 债券型理财产品 <c5g-*V:
4.3.3 股票类理财产品 DN%JT
[7
4.3.4 信贷资产类理财产品 WUau KRR.
4.3.5 组合投资类理财产品 "KF
]s.
4.3.6 结构性理财产品 F
,as>X#
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 {|$kI`h,3-
4.3.8 另类理财产品 xrXfZ>$5bM
4.4 银行理财产品发展趋势 Tcv/EST
第5章 银行代理理财产品 E<D^j^T
5.1 银行代理理财产品的概念 N MkOx$
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 Ev e,*ATI
5.3 基金 ,2 xD>+=
5.3.1 基金的概念和特点 I
] +OYWp
5.3.2 基金的分类 l ?b*T#uIk
5.3.3 特殊类型基金 ^d#
AU7V|
5.3.4 银行代销流程 3rMi:*?
5.3.5 基金的流动性及收益情况 [c;0eFSi2
5.3.6 基金的风险 Lo}T%0"G
5.4 保险 16N |
5.4.1 银行代理保险概述 !r6Yq,3
5.4.2 银行代理保险产品 XFWE^*e=B
5.4.3 保险产品的风险 'k }w|gNB
5.5 国债 hKh ad8
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 @/N]_2@8;
5.5.2 国债的流动性及收益情况 Za
?BpV~
5.5.3 国债的风险 n4B
uM R
5.6 信托 pub ?%
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 5w~ 0Q
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 * '?V>q,
5.6.3 信托产品风险 C
XuMNa
5.7 黄金 (I6Q"&h]
5.7.1 银行代理黄金业务种类 *yHz#u'
5.7.2 业务流程 ?ecR9X k
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 3A 0Qjj=
第6章 理财顾问服务 B^]
Gv7-
6.1 理财顾问服务概述 n@H;*nI|
6.1.1 理财顾问服务概念 6*EIhIQ(
6.1.2 理财顾问服务流程 (QojId Ht
6.1.3 理财顾问服务特点 ~Hd * Xl
6.2 客户分析 w87$p821
6.2.1 收集客户信息 X]2x0
6.2.2 客户财务分析 JoG(N k]
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 FWp ?l
6.2.4 客户理财需求和目标分析 I\-M`^@
6.3 财务规划 B bCW3 !(
6.3.1 现金、消费及债务管理 N_FjEZpX
6.3.2 保险规划 M<= e~';H
6.3.3 税收规划 A! ^r9 ?<
6.3.4 人生事件规划 vqVwo\oEdU
6.3.5 投资规划 `2\:b^h
第7章 个人理财业务相关法律法规 6~>h;wC
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 ;*+H&
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 :)4c_51 `
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 }fef* >>}
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 ^R
:zma
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 )Pc>+} D
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 *2.h*y'u
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 q-@&n6PEOZ
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 B7Zi|-F
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 3A =\Mb
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 XL; WU8>
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 B+jh|@-
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 1f M`n 5?"
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 j,9/eZRZ
7.2.2 《期货交易管理条例》 b?!S$S xz
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 xh#pw2v7V
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 B\aVE|~PB
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 "~zLG "
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 m;1/+qs
0
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 lu +K fKa
第8章 个人理财业务管理 Yi[MoYe/K
8.1 个人理财业务合规性管理 ~gQYgv<7
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 X f;R'a,$
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 0DnOO0Nc
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 xzF Q)t&
8.2 个人理财资金使用管理 0` v-pL0|
8.3 个人理财业务流程管理 z TPNQ0 =|
8.3.1 业务人员管理 'R- g:X\{
8.3.2 客户需求调查 ^qVBg BPb
8.3.3 理财产品开发 1D!MXYgm1b
8.3.4 理财产品销售 6]?W&r|0I
8.3.5 理财业务其他管理 P1^|r}
8.4 理财产品合规性管理案例 H?ug-7k/
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 W4P+?c>'2
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 d0Ub t
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 qu'D"0
第9章 个人理财业务风险管理 %] :ZAmN
9.1 个人理财的风险 Akw s I@@
9.1.1 个人理财风险的影响因素 -eD]gm
9.1.2 理财产品风险评估 _ShWCU-~Z
9.2 个人理财业务面临的主要风险 B va2f:)K|
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 /?b{*<TK
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 @SaxM4
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 qUn+1.[%
9.2.4 综合理财业务的风险管理 !g)rp`?
9.3 产品风险管理 Z.x]6
9.4 操作风险管理 4 pelIoj
9.5 销售风险管理 9x8Vsd
9.6 声誉风险管理 ~J5B?@2hK
第10章 职业道德和投资者教育 xsy45az<ip
10.1 个人理财业务从业资格简介 ( *K)D$y
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 .wlKl[lE2
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 {.;qz4d`
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 C?W}/r[
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 gNDMJ^`
10.2.1 从业人员基本行为准则 4M6[5RAW{
10.2.2 从业人员岗位职责要求 suFk<^3
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 knpdECq&k
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 BnDCK@+|Q
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 6V@_?a-K
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 *DZ7,$LQ~D
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 |b^UPrz)VS
10.2.8 从业人员的限制性条款 Fq
o h!F
10.2.9 从业人员的违法责任 %q9 "2]
cR
10.3 个人理财投资者教育 2 |WM?V &
10.3.1 投资者教育概述 wa`c3PQGu
10.3.2 投资者教育功能 8$Zwk7 w8A
10.3.3 投资者教育内容 Z#^|h0
