[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 A[20i c  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 9W{`$30  
　　1.1.1 个人理财概述 I 4]|r k9  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 H}m%=?y@  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 9_yO6)`  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 g+>$_s  
　　1.2.1 国外发展和现状 7_t\wmvYp  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状
lq0@)'D  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 xEv]VL:  
　　1.3.1 宏观影响因素 S!
!
i  
　　1.3.2 微观影响因素 ')C%CAYW  
　　1.3.3 其他影响因素 tXj28sh$  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 v:otR%yt  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 Q1tZ]Q.6  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 ^rF{%1DT  
　　2.1.1 生命周期理论 >y&Db  
　　2.1.2 货币的时间价值 eu!B ,  
　　2.1.3 投资理论 4wp5ghe  
　　2.1.4 资产配置原理 i=b<Mz7|  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 E/x2LYH  
　　2.2 银行理财业务实务基础 r9!jIkILz  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 3Z?"M  
　　2.2.2 客户理财价值观 MExP'9  
　　2.2.3 客户风险属性 Z^t"!oY  
　　2.2.4 客户风险评估 {2u#Q7]|
 
　　第3章 金融市场和其他投资市场 {}
F?eI  
　　3.1金融市场概述 QLNQE6-  
　　3.2 金融市场的功能和分类 5Fh?YS=  
　　3.2.1 金融市场功能 h
<KE)^).  
　　3.2.2 金融市场分类 ?^TjG)e7  
　　3.3 金融市场的发展 R7~H}>uaF  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 zY?GO"U"  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 J:s^F n  
　　3.4 货币市场 w74)kIi  
　　3.4.1 货币市场概述 A2Je*Gz  
　　3.4.2 货币市场的组成 FPM @%U  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 *>otz5]  
　　3.5 资本市场 =#WoeWFW*  
　　3.5.1 股票市场 JNY;;9o  
　　3.5.2 债券市场 _TF\y@hF*D  
　　3.6 金融衍生品市场 M4hzf  
　　3.6.1 市场概述 c
\2+f7o@  
　　3.6.2 金融衍生品 h\ +U+?u  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 x13t@b  
　　3.7 外汇市场 c%2C\UB
  
　　3.7.1 外汇市场概述 Y\e,#y  
　　3.7.2 外汇市场的分类 UhQsT^b_  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 wc#+Yh
6  
　　3.8 保险市场 &(H;Bin'  
　　3.8.1 保险市场概述 /_Z--s>j  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 DPENYr  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 wNsAVUjLe  
　　3.9 黄金及其他投资市场 ^[]GsF  
　　3.9.1 黄金市场及产品 h-0sDt pR  
　　3.9.2 房地产市场 |7@[+  
　　3.9.3 收藏品市场 -{z.8p}IW  
　　第4章 银行理财产品 3GEI)!  
　　4.1 银行理财产品市场发展 &\(p<TF  
　　4.2 银行理财产品要素 z+ ybtS>pZ  
　　4.2.1 产品开发主体信息 5LVhq[}mP  
　　4.2.2 产品目标客户信息 9 *>@s  
　　4.2.3 产品特征信息 unE h  
　　4.3 银行理财产品介绍 Y02 cX@K6  
　　4.3.1 货币型理财产品 yKJKQ9  
　　4.3.2 债券型理财产品 b21c}
rI3  
　　4.3.3 股票类理财产品 1r6>.&p  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 lR5< G  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 ;XFo:?  
　　4.3.6 结构性理财产品 xO8-vmf2  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 o(~QuHOp8>  
　　4.3.8 另类理财产品 /P<K)a4GM  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 [kf$82  
　　第5章 银行代理理财产品 *P4G}9B|9:  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 Ap}^6_YXd  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 O*MC"%T  
　　5.3 基金 gXtyl]K:  
　　5.3.1 基金的概念和特点 Rs@2Pe$3  
　　5.3.2 基金的分类 dZnAdlJ  
　　5.3.3 特殊类型基金 xf1@mi[a  
　　5.3.4 银行代销流程 =rBNEd  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 FJ}RT*7_C  
　　5.3.6 基金的风险 7P}&<;5zD  
　　5.4 保险 8v&4eU'S  
　　5.4.1 银行代理保险概述 jYAD9v%  
　　5.4.2 银行代理保险产品 F?b5!<5  
　　5.4.3 保险产品的风险 N(<4nAE  
　　5.5 国债 U 00} jH  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 o!TG8aeb  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 ya7/&Z )0  
　　5.5.3 国债的风险 I;dc[m  
　　5.6 信托 Q v/}WnBk  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 WLr\ l29  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 8BnI0l=\  
　　5.6.3 信托产品风险 N* .JQvbnr  
　　5.7 黄金 n[Jpy[4g  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 Hm=!;xAFX  
　　5.7.2 业务流程 0pP;[7k\  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 96fzSZS,  
　　第6章 理财顾问服务 D[) Z$+D4f  
　　6.1 理财顾问服务概述 HorFQ?8  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 m'h`%0Tc  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 iU^
KmM I  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 zcCX;N  
　　6.2 客户分析 9! hiCqA&  
　　6.2.1 收集客户信息 %X(iAoxbj  
　　6.2.2 客户财务分析 `9;:mR $  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 c8qsp n  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 2 CX'J8Sy  
　　6.3 财务规划 8r@_b  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 E?> ERO3  
　　6.3.2 保险规划 %u"3
&kOV  
　　6.3.3 税收规划 Bob K>db  
　　6.3.4 人生事件规划 Ii"h:GY;\  
　　6.3.5 投资规划 aiP.\`>}  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 Q[t|+RNKv2  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 }EB/1
8  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 5[Sa7Mk  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 0pT?qsM2  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 $q`650&S*  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 *n$=2v^A  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 X-$~j+YC  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 k&-SB -  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 ;c1ar)G7  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》
Bi7QYi/  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 KiN8N=
z  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 92|\`\LP%  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 \A@Mlpe&t  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 B5'-v%YO+  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 H$2<N@'4z  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 y; LL^:rq  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
zS]8ma  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》  /="~Jo  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》  2H7b2%  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 BeAkG_uG  
　　第8章 个人理财业务管理 :77dl/d%  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 3o=R_%r  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 @J"Gn-f~  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 6CoDn(+z  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 e nsou!l  
　　8.2 个人理财资金使用管理 X w vH  
　　8.3 个人理财业务流程管理 @e dx]H1~^  
　　8.3.1 业务人员管理 k+ Shhe1  
　　8.3.2 客户需求调查 Fk01j;k.H  
　　8.3.3 理财产品开发 XcfvmlBoD-  
　　8.3.4 理财产品销售 M`6rI  
　　8.3.5 理财业务其他管理  u>R2:i  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 7noxUGmFw  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 ^E c);Z  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 no6q3<re  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 y8jwfO3  
　　第9章 个人理财业务风险管理 9"T&P_   
　　9.1 个人理财的风险 hfUN~89;  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 aj>
6q=R  
　　9.1.2 理财产品风险评估 m0*bz5  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 y7a84)j3  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 [wHGt?R  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 A
j9<4
N  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 v(5zSo  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 :Fe}.* t  
　　9.3 产品风险管理 "UUzLa
_  
　　9.4 操作风险管理 oHo@rGU  
　　9.5 销售风险管理 BhJag L ^o  
　　9.6 声誉风险管理 OAGI|`E$/-  
　　第10章 职业道德和投资者教育 L[M`LZpJo  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 v/NkG;NWM  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 l_Eeus  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 0O,Q]P 82f  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 2`2S94'  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 j5eX?bi_v  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 a!iG;:K   
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 ~!bA<q  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 (e,5 b  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 F^La\cZ*'  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 puE!7:X7  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 J.%%]-f=&  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 V4~`yT?*"  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 t@hE}R  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 ~yrEB:w`_  
　　10.3 个人理财投资者教育 >fX_zowX  
　　10.3.1 投资者教育概述 ? g7O([*[  
　　10.3.2 投资者教育功能 s2`:NS  
　　10.3.3 投资者教育内容 _ML`Vh]