[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 >hHn{3y  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 _uL m!ku  
　　1.1.1 个人理财概述 ! XA07O[@  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 I(pU_7mw  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 o: TO
[  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 ]e R1 +Nl  
　　1.2.1 国外发展和现状 K5b8lc  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 {4UlJ,Z.n  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 ]
kR 93  
　　1.3.1 宏观影响因素 ^oM*f{9  
　　1.3.2 微观影响因素 C%l~qf1n  
　　1.3.3 其他影响因素 )'92{-A0  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 !DD|dVA{  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 4u A;--j  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 s(F^P  
　　2.1.1 生命周期理论 9MVW~V  
　　2.1.2 货币的时间价值 l1a=r:WhH  
　　2.1.3 投资理论 co#%~KqMu  
　　2.1.4 资产配置原理 ?:~ `?  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 R|Y)ow51  
　　2.2 银行理财业务实务基础 ACc.&,!IZ  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 P5kka LzG  
　　2.2.2 客户理财价值观 u.R:/H<>~  
　　2.2.3 客户风险属性 J=5G<  
　　2.2.4 客户风险评估 t/pHdxX*C7  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 u J GYXlLE  
　　3.1金融市场概述 XswEAz0=  
　　3.2 金融市场的功能和分类 %=%jy  
　　3.2.1 金融市场功能 p\~ lPXK  
　　3.2.2 金融市场分类 !ZHPR:k|  
　　3.3 金融市场的发展 }fUV*U:
3  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 DM"`If%3j  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 sLPFeibof5  
　　3.4 货币市场 IKH#[jW'IB  
　　3.4.1 货币市场概述 ~%m-}Sxc  
　　3.4.2 货币市场的组成 yD(0:g#  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 q#F
;GD  
　　3.5 资本市场 ,@8>=rT  
　　3.5.1 股票市场 s9zdg"c'  
　　3.5.2 债券市场 g.Z>9(>;Y  
　　3.6 金融衍生品市场 hI]KT a  
　　3.6.1 市场概述 3@_je)s  
　　3.6.2 金融衍生品 hBOI:4u[  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 ?E=&LAI#  
　　3.7 外汇市场 mS6L6)] S  
　　3.7.1 外汇市场概述 (F +if
 
　　3.7.2 外汇市场的分类 D\bW' k]!  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 6(VCQ{  
　　3.8 保险市场 AS'a'x>8>,  
　　3.8.1 保险市场概述 +UB+. 5
P  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 JstX# z  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 M n3cIGL  
　　3.9 黄金及其他投资市场 -aXV}ZY"  
　　3.9.1 黄金市场及产品 U_y)p Cd  
　　3.9.2 房地产市场 8S&`  
　　3.9.3 收藏品市场 n@Y`g{{e~  
　　第4章 银行理财产品 %Hp
TQ   
　　4.1 银行理财产品市场发展 s'J8E+&5  
　　4.2 银行理财产品要素 |r$Vb$z  
　　4.2.1 产品开发主体信息 ;a[56W  
　　4.2.2 产品目标客户信息 rX)PN3TD  
　　4.2.3 产品特征信息 ]@)X3}"!  
　　4.3 银行理财产品介绍 y/
'2WO[  
　　4.3.1 货币型理财产品 0,{Dw9 W:  
　　4.3.2 债券型理财产品 S2@[F\|r  
　　4.3.3 股票类理财产品 OIe {Sx{y  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品
Ul)2A  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 3#j%F  
　　4.3.6 结构性理财产品 X)$3sTj  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 ,yNPD}@v>  
　　4.3.8 另类理财产品 RgZBh04q  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 _A;jtS)SY  
　　第5章 银行代理理财产品 D N GNc  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 VX2KE@  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 %F` cNw]  
　　5.3 基金 7AX<>^  
　　5.3.1 基金的概念和特点 ~6Vs>E4G  
　　5.3.2 基金的分类 <}L`d(E@f  
　　5.3.3 特殊类型基金 s0~a5Ti3  
　　5.3.4 银行代销流程 a]Bm0gdrO  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 1>[3(o3t  
　　5.3.6 基金的风险 =\eM -"r  
　　5.4 保险 z AacX@  
　　5.4.1 银行代理保险概述 (dLt$<F  
　　5.4.2 银行代理保险产品 :MV]OLRM  
　　5.4.3 保险产品的风险 DvKM[z3j  
　　5.5 国债 ICN>8|O`&  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 qH: ` O%,  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 N4}j,{#  
　　5.5.3 国债的风险 No=Ig-It  
　　5.6 信托 wm}6$n?Za  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 A|,\}9)4X[  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 ,2qJXMg"=$  
　　5.6.3 信托产品风险 ~*GJO74  
　　5.7 黄金 q&B'peT
 
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 Zrr3 ='^s  
　　5.7.2 业务流程 rUvqAfE&+  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 1Thr74M  
　　第6章 理财顾问服务 >k,bHGj?  
　　6.1 理财顾问服务概述 !h4S`2oZ/  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 H[wJ; l  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 #'^!@+)  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 W/<]mm~95  
　　6.2 客户分析 tO~D A >R  
　　6.2.1 收集客户信息 fIu5d6;'  
　　6.2.2 客户财务分析 DN2K4%cM%'  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 s4 <[f%^  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 'ejuzE9  
　　6.3 财务规划 Z3<>Z\6D  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 AyB-+oTf(  
　　6.3.2 保险规划 ;nyV)+t+a  
　　6.3.3 税收规划 b8P/9D7K?  
　　6.3.4 人生事件规划 zW,m3~XX:  
　　6.3.5 投资规划 };o6|e:2E  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 o7i/~JkTP  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 *6sB$E_y  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 `C%,Nj   
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 \K
.i8f,  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 OkGg4X|9  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 M
CD]
n  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》  kj~)#KDN  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 ^hv   
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 DmEmv/N=  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 Q#wASd.  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 B q+RFo  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 VO] Jvf  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 LzB)o\a  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 "IA[;+_"  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 !MSz%QcO  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 1_%jDMYH  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 dd>|1'-]  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 |}b~ss^  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 -l+&Bkf  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 BQ{Gp 2N  
　　第8章 个人理财业务管理 3Bee6N>  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 %H75u
6  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 4-^
|e  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 ](a*R  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 mq`N&ABO!K  
　　8.2 个人理财资金使用管理 HK)$ls  
　　8.3 个人理财业务流程管理 I~ \j%zD  
　　8.3.1 业务人员管理 $,otW2:)  
　　8.3.2 客户需求调查 /Mb?dVwA  
　　8.3.3 理财产品开发 izsAn"v  
　　8.3.4 理财产品销售 m8,P-m  
　　8.3.5 理财业务其他管理 hSS
F
]  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 Ap9CQ h=!  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 M,"4r^%k  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 q {@j$fMt0  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 BoYWx^VHx^  
　　第9章 个人理财业务风险管理 :P#  
　　9.1 个人理财的风险 ;ZPAnd:pb  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 o\vIYQ   
　　9.1.2 理财产品风险评估 ks<gSCB  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 x^^;/%p  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 S!A)kK+  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 7D\#1h  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 wvvMesX<L  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 ';us;x
R#  
　　9.3 产品风险管理 8fFURk  
　　9.4 操作风险管理 Yxz(g]  
　　9.5 销售风险管理 h.>6>5$n  
　　9.6 声誉风险管理 zk=5uKcPE  
　　第10章 职业道德和投资者教育 XmXp0b7  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 *X+T>SKL  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 V9z/yNo  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 ZfM(%rx  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 hu%rp{m^,  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 jG)fM?  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 u:& gp  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 oRFHq>-.g  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则
V^B'T]s  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 s
`GwRH<#  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 Sq8`)$\  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 J7W]Str  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 <\eHK[_*  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 u:tLO3VfJ  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 ~F~g$E2 }  
　　10.3 个人理财投资者教育 sCU<1=   
　　10.3.1 投资者教育概述 +Rn]6}5m\  
　　10.3.2 投资者教育功能 w^e<p~i!^E  
　　10.3.3 投资者教育内容 F?&n5R.