[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 N.hzKq][  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 n&!+wcJ;Yt  
　　1.1.1 个人理财概述 gx;O6S{  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 C2/}d? bki  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 ]J@/p:S
>  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 9_huI'"p  
　　1.2.1 国外发展和现状 cm@;*  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 "2hh-L7ql  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 WzlC*iv  
　　1.3.1 宏观影响因素 m,tXE%l  
　　1.3.2 微观影响因素 "s_Z&  
　　1.3.3 其他影响因素 ~&g a1r2v?  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 BHr|.9g]%%  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 v?j!&d>  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 g>0vm2|  
　　2.1.1 生命周期理论 b{&FuvQg2  
　　2.1.2 货币的时间价值 }5bM1h#z  
　　2.1.3 投资理论 V#^yX%  
　　2.1.4 资产配置原理 FpVV4D  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择
`}8&E(<  
　　2.2 银行理财业务实务基础 E%3TP_B3  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 oH-8r:{  
　　2.2.2 客户理财价值观 $[(d X!]F  
　　2.2.3 客户风险属性 (:sZ b?*  
　　2.2.4 客户风险评估 8^ #mvHah  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 IZNOW X|Z;  
　　3.1金融市场概述 j _ ;fWBD:  
　　3.2 金融市场的功能和分类 WS,7dz  
　　3.2.1 金融市场功能 4v.d-^  
　　3.2.2 金融市场分类 IXq(jhm8bL  
　　3.3 金融市场的发展 Y25uU%6t_  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 ]QrR1Rg  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 _>_j\b  
　　3.4 货币市场 ;j'Daupt;=  
　　3.4.1 货币市场概述 2{oThef[O  
　　3.4.2 货币市场的组成 @Icq1zb] y  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 PK:2xN:=  
　　3.5 资本市场 KIus/S5 RC  
　　3.5.1 股票市场 o0I9M?lP  
　　3.5.2 债券市场 q``wt  
　　3.6 金融衍生品市场 1W,(\'^R  
　　3.6.1 市场概述 qVgd(?hJ#  
　　3.6.2 金融衍生品 :tj-gDa\Y  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 S
vuTc!$?  
　　3.7 外汇市场 ;JTt2qQKo  
　　3.7.1 外汇市场概述 WES#ZYtT  
　　3.7.2 外汇市场的分类 <bUe/m  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 Xs$Ufi  
　　3.8 保险市场 SF<Vds}A2  
　　3.8.1 保险市场概述 |:[9O`U)s  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 r4{<
Z3*N  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 2F+gF~znQ  
　　3.9 黄金及其他投资市场 _8fA?q=  
　　3.9.1 黄金市场及产品 $g\&5sstE  
　　3.9.2 房地产市场 s] au/T6b  
　　3.9.3 收藏品市场 h*l&RR:i  
　　第4章 银行理财产品 Xu}U{x>  
　　4.1 银行理财产品市场发展 =$^MQ\S0p  
　　4.2 银行理财产品要素 kfrY1  
　　4.2.1 产品开发主体信息 /@YCA}|/  
　　4.2.2 产品目标客户信息 wEEn?  
　　4.2.3 产品特征信息 'Pd(\$ZY
 
　　4.3 银行理财产品介绍 ;_"U "?h_J  
　　4.3.1 货币型理财产品 eN>0wd5{L  
　　4.3.2 债券型理财产品 %J7UP4  
　　4.3.3 股票类理财产品 eV!L^>>>  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 4^Rd{'m t  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 H[WQ=){  
　　4.3.6 结构性理财产品 "v]%3i.* -  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 Z~u9VYi!  
　　4.3.8 另类理财产品 ]k%PG-9  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 &t}?2>:  
　　第5章 银行代理理财产品 _elX<o4  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 `!4,jd  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 k&6I f0i  
　　5.3 基金 tw K^I6@  
　　5.3.1 基金的概念和特点 m#5_%3T  
　　5.3.2 基金的分类 $P {K2"
Oc  
　　5.3.3 特殊类型基金 *dsX#Iz  
　　5.3.4 银行代销流程 /n{1o\  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 Te
-Amu  
　　5.3.6 基金的风险 ?ny=  
　　5.4 保险 4g` jd  
　　5.4.1 银行代理保险概述 b>=_*nw9  
　　5.4.2 银行代理保险产品 [c&B|h=>  
　　5.4.3 保险产品的风险 @F5f"8!.\  
　　5.5 国债 ?vtX"Fdz  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 -1%OlKC  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 rpV1y$n<F  
　　5.5.3 国债的风险 4{na+M  
　　5.6 信托 \=e8%.#@J  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 URTzX 2'[  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 L36Yx7gT<  
　　5.6.3 信托产品风险 j;nb?;  
　　5.7 黄金 p3x?[Ww  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 1TN}GsAj  
　　5.7.2 业务流程 +s[\g>i  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 6[ga$nF?  
　　第6章 理财顾问服务 p~jlx~1-]  
　　6.1 理财顾问服务概述 D]03eu  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 a:Q[gF
8>  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 l]LxL  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 |\9TvN^$`  
　　6.2 客户分析 '+y_\  
　　6.2.1 收集客户信息 )}lRd#V  
　　6.2.2 客户财务分析 %& blJ6b  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 J%rP$O$  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 zqySm)o]  
　　6.3 财务规划 '-
PC7"o  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 Kuw^qX"  
　　6.3.2 保险规划 PGn);Baq  
　　6.3.3 税收规划 \Ad7 Gi~  
　　6.3.4 人生事件规划 [AzO:A  
　　6.3.5 投资规划 GHc/Zc"iX  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 F`+\>ae$h  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 d5m `Bm-{  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 q0xjA  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 jA(vTR.`  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 |`O5Xs1{B  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 i775:j~zx0  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 ODw`E9  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 #?O&  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 |`rJJFA  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 7L(eh7  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 Gwec
4D  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 E#%}ZY  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 nhT(P`6  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 ixfdO\nU  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 sH#X 0fG  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 kPxT" " k  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 z }4L=KR\v  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 #Z,E><t  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 `FF8ie8L  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 7:=k`yS,  
　　第8章 个人理财业务管理 @E9" Zv-$  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 C"uahP[Y  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 h
t97s  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 _'0 @%P%
 
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 zd%rs~*c  
　　8.2 个人理财资金使用管理 fC-P.:F#I  
　　8.3 个人理财业务流程管理 q3e8#R)l  
　　8.3.1 业务人员管理 o @Z#  
　　8.3.2 客户需求调查 "E*e2W  
　　8.3.3 理财产品开发 ~W0(1# i  
　　8.3.4 理财产品销售 <E,%@  
　　8.3.5 理财业务其他管理 VDF)zA1V  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 x34f9! 't  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 yJx?M  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 Zl/<w(f_  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 X*eW#|$\  
　　第9章 个人理财业务风险管理 a|j%n  
　　9.1 个人理财的风险 A&5:ATQ/|  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 /#LW"4;*  
　　9.1.2 理财产品风险评估 JgRYljQi2  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 MHj,<|8Q  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 zU5Hb2a  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 TYns~X_PR  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 1`bl&}6l|E  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 L{{CAB!  
　　9.3 产品风险管理 dE`-\J
 
　　9.4 操作风险管理 k\r(=cex6  
　　9.5 销售风险管理 !vD{Df>  
　　9.6 声誉风险管理 V\ 5 L?}  
　　第10章 职业道德和投资者教育 .3qu9eP  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 W !}{$  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 =<z.mzqu5  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 /s:fW+C  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 h11.'Eej`  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 d' >>E  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 {D&9UZ
m  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 csZc|kDI  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 @p=
AWi }\  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 ,zTb<g  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 Zi\['2CG  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 Q4*-wF-P  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 25y6a|`  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 e 8\;t"D  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 VR{+f7:}  
　　10.3 个人理财投资者教育 Y4.Eq+$gh  
　　10.3.1 投资者教育概述 bru/AZ#de  
　　10.3.2 投资者教育功能 E6B!+s!]  
　　10.3.3 投资者教育内容 &^&zR(o`