[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 g`z;:ao  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 '7Mz]@  
　　1.1.1 个人理财概述 tQ*?L  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 c/7}5#Rs  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 bf=
!\L$  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 v2IcDz`}7  
　　1.2.1 国外发展和现状 s~QIs  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 %+htA0aX  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 @HzK)%@  
　　1.3.1 宏观影响因素 6B|OKwL  
　　1.3.2 微观影响因素 M"Af_Pbx  
　　1.3.3 其他影响因素 Hu9nJ  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 =xQPg0g  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 !1ZItJ74#  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 /Xq|SO  
　　2.1.1 生命周期理论 w\mTug  
　　2.1.2 货币的时间价值 8BrC@L2E0  
　　2.1.3 投资理论 $Zr \$z2  
　　2.1.4 资产配置原理 4{Q$^wD+.  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 w~_ycY.e  
　　2.2 银行理财业务实务基础 >/Gw)K}#E  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 a@Vk(3Rx_  
　　2.2.2 客户理财价值观 ?V}ub>J/=  
　　2.2.3 客户风险属性 ]x).C[^  
　　2.2.4 客户风险评估 .sc80i4  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 ^*YoNd_kpN  
　　3.1金融市场概述 6.9C4  
　　3.2 金融市场的功能和分类 9@ 4]t6h[  
　　3.2.1 金融市场功能 ,SPgop'  
　　3.2.2 金融市场分类 * s#6e}  
　　3.3 金融市场的发展 kh@O_Q` j  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 ])G|
U A.  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 x ;~;Ah.p  
　　3.4 货币市场 /0cm7[a?  
　　3.4.1 货币市场概述 S|xwYaoy%  
　　3.4.2 货币市场的组成 T+x /J]A  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 HE{UgU:tY  
　　3.5 资本市场 xQ';$&  
　　3.5.1 股票市场 *o5[P\'6  
　　3.5.2 债券市场 ,{\Ae"{6  
　　3.6 金融衍生品市场 C?k\5AzT  
　　3.6.1 市场概述 ePZ
Ai"k  
　　3.6.2 金融衍生品 ]&;In,z  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 8b
QXC+bK  
　　3.7 外汇市场 H "Io!{aKU  
　　3.7.1 外汇市场概述 r;) 31Tg  
　　3.7.2 外汇市场的分类 Qn|8Ic` *  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 "N">RjJ"  
　　3.8 保险市场 ]8R@2L3s  
　　3.8.1 保险市场概述 t^Lb}A#$4  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 auB 931|  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 urE7ZKdI  
　　3.9 黄金及其他投资市场 ~%lA!tsek  
　　3.9.1 黄金市场及产品 (,ik:j  
　　3.9.2 房地产市场 R>Dr1fc}  
　　3.9.3 收藏品市场 daP_Kz/2K  
　　第4章 银行理财产品 lxCAZa\  
　　4.1 银行理财产品市场发展 ?(U;T!n  
　　4.2 银行理财产品要素 5Ok3y|cEx  
　　4.2.1 产品开发主体信息 Pwj|]0Y@  
　　4.2.2 产品目标客户信息  *  ]  
　　4.2.3 产品特征信息 Tt9cX}&&  
　　4.3 银行理财产品介绍 N34-z|"q  
　　4.3.1 货币型理财产品 `mW~{)x  
　　4.3.2 债券型理财产品 yY!)2{F+  
　　4.3.3 股票类理财产品 6`iYIXnz  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 ~(^pGL3<  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 q.
<)0nk  
　　4.3.6 结构性理财产品 x_I*6?  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 (,t[`z  
　　4.3.8 另类理财产品 ]'?Ue7  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 r7].48D  
　　第5章 银行代理理财产品
]b]J)dDI  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 D5oYcGc  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 mn=b&{')e  
　　5.3 基金 TDbSK&w :s  
　　5.3.1 基金的概念和特点 '^C *%"I]  
　　5.3.2 基金的分类 94et ]u%7  
　　5.3.3 特殊类型基金 -"S94<Y  
　　5.3.4 银行代销流程 h)fsLzn]Tf  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 livKiX`  
　　5.3.6 基金的风险 63%V_B|  
　　5.4 保险 * U
6+b  
　　5.4.1 银行代理保险概述 fzw:[z:%  
　　5.4.2 银行代理保险产品 4X*U~}  
　　5.4.3 保险产品的风险 
d(XOZF  
　　5.5 国债 (3$DUvx7  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 yH]Q;X'  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 xo?'L&%  
　　5.5.3 国债的风险 ~4Gc~"  
　　5.6 信托 SPRTJdaC9  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 p-_9I7?  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 rNJU & .]  
　　5.6.3 信托产品风险 3uxf n=E  
　　5.7 黄金 &
zB>  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 ]LZ#[xnM7  
　　5.7.2 业务流程 E:M,nSc)53  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 &*'^
uCna  
　　第6章 理财顾问服务 )+'=Zvgej=  
　　6.1 理财顾问服务概述 %7 yQ0'P  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 g 8uq6U  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 vf@j d}?  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 q2J
|koT  
　　6.2 客户分析 n
*ShYsc  
　　6.2.1 收集客户信息 uF|_6~g  
　　6.2.2 客户财务分析 -0<vmU  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 'I+M*Iy  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 A?lR[`'u\  
　　6.3 财务规划 Ipq0 1 +  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 fCN+9!ljG`  
　　6.3.2 保险规划 QW,:'\G  
　　6.3.3 税收规划 Vt3*~Beb  
　　6.3.4 人生事件规划  !QvmzuK  
　　6.3.5 投资规划 {4A,&pR  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 OI6Mx$  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 (yi zM  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 &y1iLk h^  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 =No#/_  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 o6;  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 YkMFU'?[  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 +>1?ck  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 qD\9h`a  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 VpYD/Oj4;  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 H[nBNz) C  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 (B$>o.
(JA  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 F(."nUrf  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规  z8'zH>  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 s@"|o3BX  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 - E GZ  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 0wNlt#G;{  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 2]9 2J  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 41d+z>a]  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 <yX u!  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 r<n:o7  
　　第8章 个人理财业务管理 ,{S $&g*  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 `?R{sNr.  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 (pv}>1  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 ;SjNZi)4d  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 D8u`6/^  
　　8.2 个人理财资金使用管理 2jC:uk  
　　8.3 个人理财业务流程管理 -Z:x!M[Xr  
　　8.3.1 业务人员管理 'Ca;gi !U  
　　8.3.2 客户需求调查 o!~XYEXvUa  
　　8.3.3 理财产品开发 /bo=,%wJ[  
　　8.3.4 理财产品销售 LI3L~6A>  
　　8.3.5 理财业务其他管理
XC~"T6F  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 hZ>m:es  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 o938!jML_  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 $ -<(geI  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 r9N?z2X  
　　第9章 个人理财业务风险管理 =oh%-Sh:  
　　9.1 个人理财的风险 \xggIW.^0  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 <y EApWd;  
　　9.1.2 理财产品风险评估 ]o"E4Vht  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 =`|Bof R  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 '{.4~:  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 q'+ARW48  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 BI-'&kPk  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 9'sZi}rT  
　　9.3 产品风险管理 wGT>Xh!  
　　9.4 操作风险管理 yv]|Ce@8A  
　　9.5 销售风险管理 v9r.w-  
　　9.6 声誉风险管理 T}msF  
　　第10章 职业道德和投资者教育 'Z.C&6_  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 M\k[?i  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 ^&mrY[;S  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 FGP^rTP)e  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 ?qSwV.l]d  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 j
#: ARb  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 Hc >yZ:c;  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 B@ufrQ#Y.  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 c;"e&tW  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 9)S3{i6w  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 1,OkuyXy!>  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 %>9L}OAm  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 ~/JS_>e#6P  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 '/\*l<  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 -V~Fj~b#  
　　10.3 个人理财投资者教育 _6h.<BR  
　　10.3.1 投资者教育概述 wzxV)1jT  
　　10.3.2 投资者教育功能 6la'\l#  
　　10.3.3 投资者教育内容 r_Ou\|jU