第1章 银行个人理财业务概述 w }QU;rl8q
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 ejPK-jxCa/
1.1.1 个人理财概述 ]^@!ID$c
1.1.2 银行个人理财业务概念 y e1hcQ
1.1.3 银行个人理财业务分类 N[dv
1.2 银行个人理财业务发展和现状 &o*f*(C2
1.2.1 国外发展和现状 p7Q
%)5o
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 9"mcN3x:\e
1.3 银行个人理财业务的影响因素 IgU65p
1.3.1 宏观影响因素 x*z$4)RP
1.3.2 微观影响因素 d<^ o @
1.3.3 其他影响因素 G8voqP
1.4 银行个人理财业务的定位 qHQ#^jH
第2章 银行个人理财理论与实务基础 )o@-h85";
2.1 银行个人理财业务理论基础 k'$UA$2d
2.1.1 生命周期理论 Hb{G
RG70
2.1.2 货币的时间价值 X DrNc!XN
2.1.3 投资理论 } h0
)
2.1.4 资产配置原理 ~Uw
<E:?v
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 $j!VJGVG
2.2 银行理财业务实务基础 Yv [j5\:x
2.2.1 理财业务的客户准入
^qlfdf
2.2.2 客户理财价值观 5PU$D`7it
2.2.3 客户风险属性 34\:1z+s M
2.2.4 客户风险评估 Z39I*-6F9W
第3章 金融市场和其他投资市场 B^u qu
3.1金融市场概述 %.*?i9}
3.2 金融市场的功能和分类
XQ]5W(EP
3.2.1 金融市场功能 ;F!wyTF>}
3.2.2 金融市场分类 4chSo.= 4V
3.3 金融市场的发展 _~b$6Nf!83
3.3.1 国际金融市场的发展 2
7!9LU
3.3.2 中国金融市场的发展 'v*Y7zZ#K
3.4 货币市场 #R wqEZ
3.4.1 货币市场概述 ? 3
l4U
3.4.2 货币市场的组成 MHVHEwr.{
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 H7"m/Bia
3.5 资本市场 =5sUpP V(
3.5.1 股票市场 g [~"c}
3.5.2 债券市场 3Vj,O?(Z
3.6 金融衍生品市场 7 Ed6o
3.6.1 市场概述 |
D jgm7$*
3.6.2 金融衍生品 `II/nv0jn
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 <U ?_-0
3.7 外汇市场 J0vCi}L
3.7.1 外汇市场概述 !@x'?+
3.7.2 外汇市场的分类 ]7`) |PJ
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 s-He
3.8 保险市场 elBmF#,j 7
3.8.1 保险市场概述 ,!RbFME&H
3.8.2 保险市场的主要产品 )Ekp <2B:0
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 okO^ /"
3.9 黄金及其他投资市场 $m;rOKVU
3.9.1 黄金市场及产品 do:3aP'S,
3.9.2 房地产市场 G=lket6
3.9.3 收藏品市场 FM3DJ?\ L-
第4章 银行理财产品 `E), G;I
4.1 银行理财产品市场发展 ]`2=<n;=
4.2 银行理财产品要素 .WR+)^&zz
4.2.1 产品开发主体信息 >6(91J
4.2.2 产品目标客户信息 B>CG/]
4.2.3 产品特征信息 J \@yP
4.3 银行理财产品介绍 b uRK\ C
4.3.1 货币型理财产品 ^=nJ,-(h_
4.3.2 债券型理财产品 t9zF
WdW
4.3.3 股票类理财产品 Q( C\X
4.3.4 信贷资产类理财产品 K)AJx"
4.3.5 组合投资类理财产品 *$ihNX]YG
4.3.6 结构性理财产品 gt1W_ C\
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 P2S$Dk_<\X
4.3.8 另类理财产品 JZ5N Q)sX
4.4 银行理财产品发展趋势 xJ|3}o:,
第5章 银行代理理财产品 W7a
aL
5.1 银行代理理财产品的概念 $~V,.RD
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 s4RqMO5eI
5.3 基金 2<*DL 6
5.3.1 基金的概念和特点 ly<1] jK
5.3.2 基金的分类 y/ #{pyJ
5.3.3 特殊类型基金 g $\Z-!(
5.3.4 银行代销流程 < xm>_
~,w
5.3.5 基金的流动性及收益情况 j z aC
5.3.6 基金的风险 (YbRYu
5.4 保险 <MlRy%3Z
5.4.1 银行代理保险概述 2sJj -3J
5.4.2 银行代理保险产品 l qO"
5.4.3 保险产品的风险 (1r.AG`g
5.5 国债 tkFGGc}w\
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 `i8KI E
5.5.2 国债的流动性及收益情况 f*VBSg[`
5.5.3 国债的风险 jrMY]Ea2`
5.6 信托 2\xv Yf-
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 `3Gjj&c
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 6]%79?'A
5.6.3 信托产品风险 cC_L4
5.7 黄金 9Se7
1
5.7.1 银行代理黄金业务种类 vxxa,KR/y
5.7.2 业务流程 \(PC#H%
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 KB$s7S"=
第6章 理财顾问服务 L - -
6.1 理财顾问服务概述 5YlY=J
6.1.1 理财顾问服务概念 Y!VYD_'P
6.1.2 理财顾问服务流程 qV%t[>
6.1.3 理财顾问服务特点 g7*ii
X
6.2 客户分析 Fg3VD(D^U
6.2.1 收集客户信息 >9o(84AxIH
6.2.2 客户财务分析 paUlp7x
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 :>U2yI
6.2.4 客户理财需求和目标分析 " x. |'
6.3 财务规划 -uDB# ?q:W
6.3.1 现金、消费及债务管理 &j\<UPn
6.3.2 保险规划 G:
f\wK[
6.3.3 税收规划 2 0Xqs,
6.3.4 人生事件规划 ;
- D1n
6.3.5 投资规划 +?[ ,y
第7章 个人理财业务相关法律法规 ffuV158a&
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 x/NR_~Rnk
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 yJx{ 6
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 B/ S~ Jn
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 3"O)"/"Q.
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 03ol!|X "9
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 xkIRI1*!
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 pKf ]&?FX
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 -jc8ku3*
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 $2uZdl8Rvj
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 }QszOi\fV1
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 3:Aw.-,i\
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 ), >jBYMJ
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 Ih* }1D)7
7.2.2 《期货交易管理条例》 W+[XNIg5
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 ,6,sz]3-
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 Y}_J
@&:
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 '-s Ai
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 j)K[A %(
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 9o <}*L
第8章 个人理财业务管理 Q:I2\E
8.1 个人理财业务合规性管理 2IgT
B|2
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 MS~c
$
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 8}/v[8 p
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 LRO'o{4$E
8.2 个人理财资金使用管理 bT|N Z!V
8.3 个人理财业务流程管理 R;9H`L/>
8.3.1 业务人员管理 'j8 4-U{&)
8.3.2 客户需求调查 1Ih.?7}
8.3.3 理财产品开发 usb.cE3 z
8.3.4 理财产品销售
;[*jLi,uc
8.3.5 理财业务其他管理 2ZMYA=[!
8.4 理财产品合规性管理案例 -LF0% G
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 F
N pMu3Q
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 :3k&[W*
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 V `OeJVe
第9章 个人理财业务风险管理 P q\m8iS,w
9.1 个人理财的风险 W+
tI(JZ
9.1.1 个人理财风险的影响因素 \%nFCK0
9.1.2 理财产品风险评估 [#y
/`
9.2 个人理财业务面临的主要风险 [Az
QP!gi
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 si.A"\bm
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 aRBTuLa)fo
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 2|vArRKt
9.2.4 综合理财业务的风险管理 F+A"-k_\T#
9.3 产品风险管理 UGuEZ-r
9.4 操作风险管理 ,3_;JT"5
9.5 销售风险管理 G%
wVQ|1
9.6 声誉风险管理 %G 6ml,
第10章 职业道德和投资者教育
rn^ 7B-V
10.1 个人理财业务从业资格简介 + I$c+WfU
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 1O
bxQ_x
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 vn"2"hPF|
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 ~~[Sz#(
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 K ~"J<798{
10.2.1 从业人员基本行为准则 0-H! \
IB
10.2.2 从业人员岗位职责要求 e)dPv: oK3
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则
`ReTfz;o
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 - TKS`,#
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 p F\~T>
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 QUL^]6
$
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 1:<= zqh0
10.2.8 从业人员的限制性条款 =[8EQdR
10.2.9 从业人员的违法责任 ?Xm! ;sS0
10.3 个人理财投资者教育 iOpMU
10.3.1 投资者教育概述 'P{0K?{H-4
10.3.2 投资者教育功能 }Z
T{
10.3.3 投资者教育内容 \|2 0E51B[
