[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 YG~ o  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 [Cqqjv;_  
　　1.1.1 个人理财概述 -wQ^oOJ  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 #S%Y;ilq  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 `uZv9I"  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 $>ZP%~O  
　　1.2.1 国外发展和现状 +c8AbEewg  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 E97+GJ3  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 p_qm}zp  
　　1.3.1 宏观影响因素 Z#
6~N
/b  
　　1.3.2 微观影响因素 | 58!A]  
　　1.3.3 其他影响因素 _*ouo<x  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 (F[/~~  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 R:OU>HsdX  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 w;@25= |  
　　2.1.1 生命周期理论 MJK
l]&  
　　2.1.2 货币的时间价值 %y\eBfW,/  
　　2.1.3 投资理论 )ko{S[ gG  
　　2.1.4 资产配置原理 ^]qV8
 
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 k5t^s  
　　2.2 银行理财业务实务基础 04guud }  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 ?QSx
8d  
　　2.2.2 客户理财价值观 :{b6M/  
　　2.2.3 客户风险属性 afF+*\xXN  
　　2.2.4 客户风险评估 fb"J Bc}X  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 sh(kRrdY3  
　　3.1金融市场概述 |\%F(d330  
　　3.2 金融市场的功能和分类 lIVxW+  
　　3.2.1 金融市场功能 e(w/m(!Wny  
　　3.2.2 金融市场分类 hK39_A-  
　　3.3 金融市场的发展 7<1fKrN?GF  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 )'!ml  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 mvTyx7h=  
　　3.4 货币市场 <L/M`(:=k  
　　3.4.1 货币市场概述 A?
Nn>xF9X  
　　3.4.2 货币市场的组成 ;4kx
>x*H  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 m c\
C  
　　3.5 资本市场 7mn,{2  
　　3.5.1 股票市场 6I&j cHH  
　　3.5.2 债券市场 r'd:SaU+  
　　3.6 金融衍生品市场 GL5^_`n  
　　3.6.1 市场概述 'EL ||  
　　3.6.2 金融衍生品 KIKq9*  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 p584)"[*t  
　　3.7 外汇市场 Qb?y@
>-[  
　　3.7.1 外汇市场概述 lj EB  
　　3.7.2 外汇市场的分类 +2EHmu
J;  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 s`#ntset0  
　　3.8 保险市场 ]^; b  
　　3.8.1 保险市场概述 ]PlY}VOY  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 8K.s@<  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 J&63Z  
　　3.9 黄金及其他投资市场 U+.PuC[3  
　　3.9.1 黄金市场及产品 }$|%/Y  
　　3.9.2 房地产市场 BZJKiiD  
　　3.9.3 收藏品市场 #juGD 9e  
　　第4章 银行理财产品 VR4E 2^  
　　4.1 银行理财产品市场发展 KP=D! l&q  
　　4.2 银行理财产品要素 TwM1M[ "3  
　　4.2.1 产品开发主体信息 /[Bl  
　　4.2.2 产品目标客户信息 QJ a4R  
　　4.2.3 产品特征信息 gHi~ nEH  
　　4.3 银行理财产品介绍  Iys6R?~  
　　4.3.1 货币型理财产品 YER:ICQ  
　　4.3.2 债券型理财产品 ~VqFZasV  
　　4.3.3 股票类理财产品 NV8]#b  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 V<i<0E  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 k;;nE o~6
 
　　4.3.6 结构性理财产品 ;23=p=/h  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 G- \<5]k]  
　　4.3.8 另类理财产品 'bB>$E  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 #Rin*HL##  
　　第5章 银行代理理财产品 k40Ep(M}  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 09  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 M'cJ)-G  
　　5.3 基金 _YH<YOrMh  
　　5.3.1 基金的概念和特点 20rN,@2<  
　　5.3.2 基金的分类 <G\ <QV8W  
　　5.3.3 特殊类型基金 YO@hE>  
　　5.3.4 银行代销流程 |x d@M-ln  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 Az9X#h.vf  
　　5.3.6 基金的风险 !~K=#"T  
　　5.4 保险 CV!;oB&  
　　5.4.1 银行代理保险概述 x1Nme%%&  
　　5.4.2 银行代理保险产品 _Fy4DVCg  
　　5.4.3 保险产品的风险 _&W0e}4  
　　5.5 国债 Q&u>7_, Du  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 99F> n[5  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 o-SRSu  
　　5.5.3 国债的风险 *-9# /Cp  
　　5.6 信托 D3%l4.h  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 WYSck&9  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 #mgA/q?A  
　　5.6.3 信托产品风险 4dW3'"R"L  
　　5.7 黄金 <9@&oN+T  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 `0yb?Nk `:  
　　5.7.2 业务流程 %S{o5txo  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 sL)Rg(rkx  
　　第6章 理财顾问服务 o*%3[HmV  
　　6.1 理财顾问服务概述 ]ddHA  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 U+4HG  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 7 ,$axvLw  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 M'^(3#ZU  
　　6.2 客户分析 M} O[`Fx{W  
　　6.2.1 收集客户信息 dKU 5;  
　　6.2.2 客户财务分析 >4Iv[ D1  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 M|U';2hZN:  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 +yth_9  
　　6.3 财务规划 &c20x+   
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 hgj CXl  
　　6.3.2 保险规划 L<0=giE  
　　6.3.3 税收规划 v-ThdE$G#  
　　6.3.4 人生事件规划 9U]pH%.9  
　　6.3.5 投资规划 6yN" l Q7  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 r k@UsHy  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 'yE*|Sx  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 (Ar?QwP9>  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 ab{;Z5O  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 #xlZU  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 ,SAbC*nq  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 ?hKm&B;d  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 aJI>FTdK  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 DK)u)?!  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 HH7[tGF  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 m6-76ma,hi  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 77``8,  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 Dft4isyt^  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 =Qyqfy*@D?  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 :#Ty^-"]1  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 Pfm*<,'x"[  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 j?( c}!}  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 \kxh#{$z?  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 NNgK:YibD  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 .
XI r?>G  
　　第8章 个人理财业务管理 4*iHw+%mq  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 [1<(VyJ}ye  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 .M8=^,h^K  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 @2u#93Y  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 Bn{)|&;  
　　8.2 个人理财资金使用管理 rrAqI$6  
　　8.3 个人理财业务流程管理 ):S!Nl  
　　8.3.1 业务人员管理 1f<RyAE?5  
　　8.3.2 客户需求调查 WI6(#8^p  
　　8.3.3 理财产品开发 M=W 4:H,gx  
　　8.3.4 理财产品销售 F%}7cm2  
　　8.3.5 理财业务其他管理 *y{+W   
　　8.4 理财产品合规性管理案例 )PwQ^||{  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 M</Wd{.g"  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 7g5@vYS+  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 U3/8A:$ y  
　　第9章 个人理财业务风险管理 C* a,<`
  
　　9.1 个人理财的风险 b9y)wBC%`  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 J=@x
AVBc  
　　9.1.2 理财产品风险评估 zLL)VFCJW  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 <z',]hy  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 e^=NL>V6p  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 I :@|^PYw  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 ly[lrD0Kn.  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 )&Mq,@  
　　9.3 产品风险管理 [$;,Ua-mt  
　　9.4 操作风险管理 O)`Gzx*ShU  
　　9.5 销售风险管理 g**5z'7  
　　9.6 声誉风险管理 e9lOk)`t  
　　第10章 职业道德和投资者教育 L$SMfx  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 AxEc^Co
f  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 *.o"ZVl  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 pD[pTMG@$  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 ^(DL+r,  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 G~(&3  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 k1RV'  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 $,@JYLC2  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 7/ t:YBR  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 8A!'I<S1  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 wh*:\_!0\  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 c`ftd>]  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 L@?e:*h  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 |*ReqM|_C  
　　10.2.9 从业人员的违法责任
6P^hN%0  
　　10.3 个人理财投资者教育 [8TS"ph>  
　　10.3.1 投资者教育概述 ~@@ Z|w  
　　10.3.2 投资者教育功能 T=>vh *J  
　　10.3.3 投资者教育内容 [EruyWK