第1章 银行个人理财业务概述 u(qpdG||7
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 8 F 1ga15
1.1.1 个人理财概述 #`EMK
1.1.2 银行个人理财业务概念 P|4a} SWU
1.1.3 银行个人理财业务分类 Cq'r
'cBZ
1.2 银行个人理财业务发展和现状 v7RDoO]I
1.2.1 国外发展和现状
z oX F"Nz
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 V!4E(sX
1.3 银行个人理财业务的影响因素 WocF ID:b
1.3.1 宏观影响因素 E_#&L({|@
1.3.2 微观影响因素 ]z$<6+G
1.3.3 其他影响因素 |9@;Muq;
1.4 银行个人理财业务的定位 H$HhB
8z3
第2章 银行个人理财理论与实务基础 GR9F^Y) K{
2.1 银行个人理财业务理论基础 ' 1IH^<b
2.1.1 生命周期理论 e<pojb1Q
2.1.2 货币的时间价值 3x$ #L!VuU
2.1.3 投资理论 L.(k8eX
2.1.4 资产配置原理 'McVaPav
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 dWEx55>,1
2.2 银行理财业务实务基础 nfR5W~%*:
2.2.1 理财业务的客户准入 {M5IJt"{4b
2.2.2 客户理财价值观 r>OE[C69
2.2.3 客户风险属性 g [K8G
2.2.4 客户风险评估 ""=V
t]
第3章 金融市场和其他投资市场 (n G
3.1金融市场概述 hHQt4 r'd
3.2 金融市场的功能和分类
C .Yz<?;S
3.2.1 金融市场功能 k3w# ^
"i
3.2.2 金融市场分类 G{9y` ;
3.3 金融市场的发展 f&J*(F*u
3.3.1 国际金融市场的发展 ]y/:#^M+
3.3.2 中国金融市场的发展 /fEXAk
3.4 货币市场 2oRmro
3.4.1 货币市场概述 q}lSnWY[[
3.4.2 货币市场的组成 +yk>jx
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 mE1* F'0a
3.5 资本市场 -`JY] H
3.5.1 股票市场 Smo'& x
3.5.2 债券市场 %\u>%s <9
3.6 金融衍生品市场 v}U;@3W8U
3.6.1 市场概述 /nNHI34
3.6.2 金融衍生品 d cs d//E
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 01b0;|
3.7 外汇市场 5Dd;?T>
3.7.1 外汇市场概述 K} @ q+
3.7.2 外汇市场的分类 %$U+?lk}
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 %vI
]"a@
3.8 保险市场 Z~
(QV0}
3.8.1 保险市场概述 qp8;=Nfa
3.8.2 保险市场的主要产品 Gbhaibk O
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 78kk"9h'
3.9 黄金及其他投资市场 n/-I7Q!;u
3.9.1 黄金市场及产品 TqC"lO>:Q
3.9.2 房地产市场 E ^G=
3.9.3 收藏品市场 4 3YusUv
第4章 银行理财产品 x$t=6@<]
4.1 银行理财产品市场发展 ^"I!+Teb
4.2 银行理财产品要素 ,k4
(b
4.2.1 产品开发主体信息 !|]%^G
4.2.2 产品目标客户信息 . Hw^ Nx
4.2.3 产品特征信息 lEJTd3dMi
4.3 银行理财产品介绍
eL*Edl| #
4.3.1 货币型理财产品 [ F e5a
4.3.2 债券型理财产品 *e=e7KC6kI
4.3.3 股票类理财产品 :v+ 39
4.3.4 信贷资产类理财产品 g~
]FI
4.3.5 组合投资类理财产品 z]pH'c39
4.3.6 结构性理财产品 _F$?Z
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 y_w4ei
4.3.8 另类理财产品 cVU[>gkg_
4.4 银行理财产品发展趋势 #Uo
9BM
第5章 银行代理理财产品 %q@@0qenv
5.1 银行代理理财产品的概念 Lgy }Gm8u5
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 $K hc?v
5.3 基金 1]"b.[P>
5.3.1 基金的概念和特点 Xv6s,< #\
5.3.2 基金的分类 cK" "Xz&m
5.3.3 特殊类型基金 6w' ^,V
5.3.4 银行代销流程 )Fbkt(1
5.3.5 基金的流动性及收益情况 |o`TR q
s
5.3.6 基金的风险 @uH N z-c
5.4 保险 DLVf7/=3~
5.4.1 银行代理保险概述 K.k=\N
5.4.2 银行代理保险产品 S;=
D/)[mr
5.4.3 保险产品的风险 fz%u
rbJR
5.5 国债 crU XpD
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 Tg[+K+ b
5.5.2 国债的流动性及收益情况 8ARpjYZP
5.5.3 国债的风险 /D
eU`rj
5.6 信托 F 2#^5s(
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 Vki3D'.7N
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 Xln'~5~)
5.6.3 信托产品风险 6+>q1,<
5.7 黄金 jl@xcs]#
5.7.1 银行代理黄金业务种类 PR6{Y]e%
5.7.2 业务流程 75a3H`
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 <)&;9C
第6章 理财顾问服务 0HE@ L_$;2
6.1 理财顾问服务概述 qT(j%F
6.1.1 理财顾问服务概念 r>5,U:6Q/
6.1.2 理财顾问服务流程 1 #_R`(C{
6.1.3 理财顾问服务特点 {sbQf7)
6.2 客户分析 /"
,]J
6.2.1 收集客户信息 SNcaIzbr
6.2.2 客户财务分析 jGId) f!)
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 4e* rBTl
6.2.4 客户理财需求和目标分析 #=h~Lr'UH
6.3 财务规划 V^" 5cW
6.3.1 现金、消费及债务管理 (@]{=q<
6.3.2 保险规划 8uNq353
6.3.3 税收规划 r'"H8>UZ%
6.3.4 人生事件规划 &R2 5J $
6.3.5 投资规划 ~ u jY+ {
第7章 个人理财业务相关法律法规 X ZfT;!wF&
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 [W`
_`
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 VCtj8hKD r
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 zbrDDk Z1
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》
EP*"=_
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 ) jvYJ9s
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 0P z"[
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 YajUdpJi
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 ?
3Td>x
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 d(<[$ 3.
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 sRqFsj}3e
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 ki39$A'8
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 40+~;20
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 YjAwt;%-D
7.2.2 《期货交易管理条例》 ngE5$}UM
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 w!7Hl9BW
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 e~oI0%xl^
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 i.Yz)Bw
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 NLRgL'+F
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 Bg {"{poy
第8章 个人理财业务管理 O1V s!
8.1 个人理财业务合规性管理 u.43 b8!
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 g,*L P
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 "{Lp'+wNw
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 U,\3 !D0jt
8.2 个人理财资金使用管理 I'm.+(1m,
8.3 个人理财业务流程管理 3U ^E<H
8.3.1 业务人员管理 ~"xc
3(h
8.3.2 客户需求调查 1?\G6T
8.3.3 理财产品开发 7Rwn{]
r
8.3.4 理财产品销售 )ERmSWq/u
8.3.5 理财业务其他管理 R1)v;^B|)
8.4 理财产品合规性管理案例 1%g%I8W%
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 K 0R<a~
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 rE)lt0mkv
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 8Th{(J_
第9章 个人理财业务风险管理 teIUSB[
9.1 个人理财的风险 ):-\TVz~
9.1.1 个人理财风险的影响因素 0Zcv pR?G
9.1.2 理财产品风险评估 WKek^TW4HE
9.2 个人理财业务面临的主要风险 jOV,q%)^,:
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 ;W 16Hr Z
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 k /s rT<
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 Z7)la
|
9.2.4 综合理财业务的风险管理 =MMU(0 E
9.3 产品风险管理 <
2{g[le
9.4 操作风险管理 DC+ p
s
9.5 销售风险管理 GI']&{
9.6 声誉风险管理 f-$%Ck$%,
第10章 职业道德和投资者教育 4;_
a Fn
10.1 个人理财业务从业资格简介 PaIE=Q4gJ
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 |T 3F:],`
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 {{ N*/ E^
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 _!_%Afz
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德
vf}.)
10.2.1 从业人员基本行为准则 4TX~]tEyky
10.2.2 从业人员岗位职责要求 {5 ` =){
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 rs` "Kz`(
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 &RF*pU>
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 1!/WC.0
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 nz+k ,
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 @~g][O#Fu
10.2.8 从业人员的限制性条款 q} x+#[Ef
10.2.9 从业人员的违法责任 uPh/u!
10.3 个人理财投资者教育 s&.VU|=VQ@
10.3.1 投资者教育概述 'fo.1
10.3.2 投资者教育功能 %OT}
r
10.3.3 投资者教育内容 u]`ur#_
