第1章 银行个人理财业务概述 0|3B8m
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 &[\arwe)
1.1.1 个人理财概述 gM/_:+bT>P
1.1.2 银行个人理财业务概念 g&20F`.N*>
1.1.3 银行个人理财业务分类 vf'jz`Z
1.2 银行个人理财业务发展和现状
R5YtCw]i=
1.2.1 国外发展和现状 ' k) P(H
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 m`w6wz
1.3 银行个人理财业务的影响因素 _rWXcK3cjr
1.3.1 宏观影响因素 L?5t <`#lw
1.3.2 微观影响因素 fwGz00C/U
1.3.3 其他影响因素 YH6
K-}
1.4 银行个人理财业务的定位 I,q~*d
第2章 银行个人理财理论与实务基础 9#
ay(g
2.1 银行个人理财业务理论基础
(Y?yG q/
2.1.1 生命周期理论 (#>5j7i8#
2.1.2 货币的时间价值 2Uw}'J_N
2.1.3 投资理论 {:!SH6 ff
2.1.4 资产配置原理 -^%"w
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 u(Q(UuI
2.2 银行理财业务实务基础 "e?#c<p7
2.2.1 理财业务的客户准入 l Jp v
2.2.2 客户理财价值观 R(# ;yn
2.2.3 客户风险属性 60
gn`s,,
2.2.4 客户风险评估 Lgw@y!Llij
第3章 金融市场和其他投资市场 L
A(JA
3.1金融市场概述 I (eR3d:
3.2 金融市场的功能和分类 VY26 Cf"
3.2.1 金融市场功能
0>J4O:k
3.2.2 金融市场分类 t z > X'L
3.3 金融市场的发展 l`G:@}P>G
3.3.1 国际金融市场的发展 iONql7S @
3.3.2 中国金融市场的发展 p_ y*-,W
(
3.4 货币市场 %Y[/Ucdm
3.4.1 货币市场概述 lY8Qy2k|
3.4.2 货币市场的组成 O[J +dWyp
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 ;( Va_
3.5 资本市场 3m9 E2R,
3.5.1 股票市场 biuo.OG]
3.5.2 债券市场 :Gk~FRA|
3.6 金融衍生品市场 2]KPW*V
3.6.1 市场概述 Y\F H4}\S
3.6.2 金融衍生品 0To
5| r
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 B_1u<00kg
3.7 外汇市场 `t"Kq+
3.7.1 外汇市场概述 ^OsUWhkV
3.7.2 外汇市场的分类 ~DS9{Y
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 u01^ABn
3.8 保险市场 at
nbM:t
3.8.1 保险市场概述 eesLTy D2_
3.8.2 保险市场的主要产品 DEuW' .o>
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 M& L0n%,y5
3.9 黄金及其他投资市场 _Xe< JJvq
3.9.1 黄金市场及产品 +O P' /
3.9.2 房地产市场 k18V4ATE]
3.9.3 收藏品市场 ) W3l{T
(
第4章 银行理财产品 KPr xw }P
4.1 银行理财产品市场发展 )^xmy6k
4.2 银行理财产品要素 zL}DL fy>R
4.2.1 产品开发主体信息 b .@dUuKz-
4.2.2 产品目标客户信息 \Fjq|3`<l
4.2.3 产品特征信息 2) ]*re)
4.3 银行理财产品介绍 B*Xh$R
4.3.1 货币型理财产品 } e|]G,NZO
4.3.2 债券型理财产品 %gB0D8,vo
4.3.3 股票类理财产品 x=+H@YO\
4.3.4 信贷资产类理财产品 SpQ6A]M gm
4.3.5 组合投资类理财产品 x
$4'a~E
4.3.6 结构性理财产品 < du M8
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 gW%(_H mX
4.3.8 另类理财产品 CK
x} .<_
4.4 银行理财产品发展趋势 ZmF32 Ir
第5章 银行代理理财产品 DSa92:M}
5.1 银行代理理财产品的概念 * GnO&&m'B
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 X ^)5O>>|t
5.3 基金 qN(; l&Q
5.3.1 基金的概念和特点 ]C^ *C|
5.3.2 基金的分类 ~<-h# B
5.3.3 特殊类型基金 YkbLf#2AE|
5.3.4 银行代销流程 '!GI:U+g
5.3.5 基金的流动性及收益情况 }x-8@9S~z
5.3.6 基金的风险 }3e+D
5.4 保险 @[lr
F7`o
5.4.1 银行代理保险概述 7?@v}%w
5.4.2 银行代理保险产品 OC.@C}u
5.4.3 保险产品的风险 rZ7 Ih of
5.5 国债 }Qo8Xps
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 &-tf/qJ
5.5.2 国债的流动性及收益情况 vN +!l3O
5.5.3 国债的风险 = $ J2
5.6 信托 Y TA &G
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 n_Dhq (.
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 B(U `Zd
5.6.3 信托产品风险 6= D;K.!
5.7 黄金
} P#gXG
5.7.1 银行代理黄金业务种类 Z]CH8GS~<
5.7.2 业务流程 W@Wh@eSb;
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 pDT6>2t
第6章 理财顾问服务 jHzb,&
6.1 理财顾问服务概述 75 ob1h"
6.1.1 理财顾问服务概念 n9yx Zu
6.1.2 理财顾问服务流程 64cmv}d _
6.1.3 理财顾问服务特点 it@s(1EO#
6.2 客户分析 #(G&%I A|;
6.2.1 收集客户信息 wXnt3)e
6.2.2 客户财务分析 fq'Of
wT
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 Uyh #g^r
6.2.4 客户理财需求和目标分析 =T`-h"E~@
6.3 财务规划 jXQ_7
6.3.1 现金、消费及债务管理 OX2 \H
6.3.2 保险规划 QO%K`}Q}
6.3.3 税收规划 TM;)[R@
6.3.4 人生事件规划 AseY .0
6.3.5 投资规划 ]Ea6Z
第7章 个人理财业务相关法律法规 -1:asM7
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 #
,Y}
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 pY@+.V`a
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 2 I
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 {lA@I*_lj
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 `y( 3:##p
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 &}ow-u9c3
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 bYfcn ]N
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 @\a- =
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 M vCBgLN
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 s.U p<Rw
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 pWqahrWh
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 53c6 dl
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 e0P1FD<@
7.2.2 《期货交易管理条例》 ,>Q,0bVhH0
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 *4bV8T>0Z
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 (~~=<0S
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 7gkHKdJoMA
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 D+U ^ pl-
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 M E.LS2'n
第8章 个人理财业务管理 \[BnAgsF
8.1 个人理财业务合规性管理 8I'?9rt2M
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 P-C_sj A7
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 Z,z^[Jz
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 U"Y$7~
8.2 个人理财资金使用管理 [3s~Z8
pP
8.3 个人理财业务流程管理 &1&*(oi]X
8.3.1 业务人员管理 A8?>V%b[Y
8.3.2 客户需求调查 px*MOHq K
8.3.3 理财产品开发 _Cxs"to
8.3.4 理财产品销售 "](~ VF[J8
8.3.5 理财业务其他管理 .*Z]0~ &|
8.4 理财产品合规性管理案例
_> *"6
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 E4{8 $:q=
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 B?]^}r
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 ? D PL7
第9章 个人理财业务风险管理 A[o Ri}=
9.1 个人理财的风险 9Ah4N2nL-b
9.1.1 个人理财风险的影响因素 C-M op,w
9.1.2 理财产品风险评估 h E;
9.2 个人理财业务面临的主要风险 T M+7>a$
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 B`v
V[w?
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 1@am'#<
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 ,T]okN5uI
9.2.4 综合理财业务的风险管理 K
\O ,
AE
9.3 产品风险管理 09Fr1PL
9.4 操作风险管理 MKbW ^:
9.5 销售风险管理 > 7n(* M
9.6 声誉风险管理 =hA/;
第10章 职业道德和投资者教育 ;y"DEFs,u
10.1 个人理财业务从业资格简介 k,?k37%T]
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 nPKj%g3h
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 76
y}1aa
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 "Kqe4$
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 {AZW."?
10.2.1 从业人员基本行为准则 wm} i+ApK
10.2.2 从业人员岗位职责要求 'b- }K DP
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 `18G
5R
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 P ^
a$?
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 %l>^q`p
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 @=$;^}JS|
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 6s6[sUf=l&
10.2.8 从业人员的限制性条款 B UtXHD
10.2.9 从业人员的违法责任 pvX\k X3}
10.3 个人理财投资者教育 Uu
G;z5
10.3.1 投资者教育概述 Ij" `pdp
10.3.2 投资者教育功能 us/x.qPy2
10.3.3 投资者教育内容 B"G;"X
