[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 ^X+qut+~  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 X<.l(9$  
　　1.1.1 个人理财概述 ME0u|_dPjz  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 Jnd_cJ]a  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 P(Rl/eyRM  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 8x)i{>#i  
　　1.2.1 国外发展和现状 6nE/8m  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 Li|~%E1  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 Z2yO /$<  
　　1.3.1 宏观影响因素 fNu/>pN  
　　1.3.2 微观影响因素 T%&vq6  
　　1.3.3 其他影响因素
GVA%iE.  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 4Eu'_
>"a  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 ,g}$u'A+d  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 fap]`P~#L  
　　2.1.1 生命周期理论 {wA8!5Gu  
　　2.1.2 货币的时间价值 bo90;7EK8  
　　2.1.3 投资理论 _V1:'T8  
　　2.1.4 资产配置原理 2cQ~$  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 M&hNkJK*G  
　　2.2 银行理财业务实务基础 HyWR&0J  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 ;SjNZi)4d  
　　2.2.2 客户理财价值观 D8u`6/^  
　　2.2.3 客户风险属性 2jC:uk  
　　2.2.4 客户风险评估 =v::N\&  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 'Ca;gi !U  
　　3.1金融市场概述 o!~XYEXvUa  
　　3.2 金融市场的功能和分类 /bo=,%wJ[  
　　3.2.1 金融市场功能 F1_,V ?  
　　3.2.2 金融市场分类 - A@<zqu  
　　3.3 金融市场的发展 a?nK |Q=e  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 *A8*FX>\F  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 G%l')e)9Gq  
　　3.4 货币市场 +x`pWH]2  
　　3.4.1 货币市场概述 MG.c`t/w  
　　3.4.2 货币市场的组成 |;~2y>E  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 b/m.VL  
　　3.5 资本市场 {D",ao   
　　3.5.1 股票市场 j2IK\~W?-  
　　3.5.2 债券市场 1;<Vr<.  
　　3.6 金融衍生品市场 L>
1y[ Q  
　　3.6.1 市场概述 gI2'[OU  
　　3.6.2 金融衍生品 -(WRhBpw  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 {*hvzS{1d  
　　3.7 外汇市场 L
-}Uj^yF  
　　3.7.1 外汇市场概述 ;T0X7MNx  
　　3.7.2 外汇市场的分类 /ivVqOo  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 j
#: ARb  
　　3.8 保险市场 Hc >yZ:c;  
　　3.8.1 保险市场概述 Zazs".  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 c;"e&tW  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 =8tK]lb  
　　3.9 黄金及其他投资市场 ^{=UKf{  
　　3.9.1 黄金市场及产品 CEw%_U@8  
　　3.9.2 房地产市场 S&IW]ffK  
　　3.9.3 收藏品市场 /*BU5  
　　第4章 银行理财产品 c u";rnj  
　　4.1 银行理财产品市场发展 pL[3,.@WA  
　　4.2 银行理财产品要素 { ?jXPf  
　　4.2.1 产品开发主体信息 #W8?E_iu  
　　4.2.2 产品目标客户信息 Xgn
NYy6W  
　　4.2.3 产品特征信息 _{#K  
　　4.3 银行理财产品介绍 uK(]@H7~!c  
　　4.3.1 货币型理财产品 1QD4
9)  
　　4.3.2 债券型理财产品 zGz}.-F  
　　4.3.3 股票类理财产品 aN*{ nW  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 mejNa(D ^  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 H?Sv6W.~  
　　4.3.6 结构性理财产品 t}Td$K7  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 z^tzP~nI  
　　4.3.8 另类理财产品 "?a
I  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 Pvt!G  
　　第5章 银行代理理财产品 b3[!1i  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 <Rn-B).3bs  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 B-KMlHe  
　　5.3 基金 T!9AEG  
　　5.3.1 基金的概念和特点 R6Md_t\  
　　5.3.2 基金的分类 Q=DMfJ"  
　　5.3.3 特殊类型基金 Vi^vG`L9  
　　5.3.4 银行代销流程 73'AQ")UJ  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 =ca[*0^Z7  
　　5.3.6 基金的风险 m(9I+
`  
　　5.4 保险 ^;s/4   
　　5.4.1 银行代理保险概述 pRE^; 4}z  
　　5.4.2 银行代理保险产品 rf
]z5;  
　　5.4.3 保险产品的风险 JtMl/h  
　　5.5 国债 "PN4{"`V  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 DOFW"SpE  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 jwLZC  
　　5.5.3 国债的风险 8:S+*J[gSn  
　　5.6 信托 < -W8  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 C|IHRw`[  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 [
$d]U.  
　　5.6.3 信托产品风险 DQ/rx`BG  
　　5.7 黄金 - (((y)!  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 0iR?r+|  
　　5.7.2 业务流程 <{;'0> ToM  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 M,ybj5:6  
　　第6章 理财顾问服务 80g}<Lwc  
　　6.1 理财顾问服务概述 _s0
)Dl6K  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 >f^kp8`3{Y  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 `.pd %\  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 FcZ)^RQ4G  
　　6.2 客户分析 (gvnIoDl0  
　　6.2.1 收集客户信息 o2$A2L9P  
　　6.2.2 客户财务分析 ZR|s]'  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 'ta&qp
 
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 n.NWS/v_{  
　　6.3 财务规划 VFnxj52<  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 N `H`\+  
　　6.3.2 保险规划 Df2$2VU  
　　6.3.3 税收规划 Ny`SE\B+/  
　　6.3.4 人生事件规划 P<[) qq@;  
　　6.3.5 投资规划 1lA? 5:  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 D_ej%QtB@  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 }LX!dDuwA  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 "^{Hta  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 Ywt9^M|z;  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 doX`Nb A  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 GeB-4img  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 NgsEEPu?  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 !~7lY]_U  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 v&9:Wd*Iz'  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 k[<i+C";  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 m8b-\^eP7  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 mrG#ox4$  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 V^n=@CZT9C  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 OU]"uV<(  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 pV:44  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 &ID
T[J  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 {A , w%  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 ?/,V{!UTtq  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 &io +*  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 ]JmE(Y1(1  
　　第8章 个人理财业务管理 Lq6nmjL  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 l`X?C~JhJ  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 Iv9U4  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 [?,+DY  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 3FO-9H  
　　8.2 个人理财资金使用管理 {Ngut  
　　8.3 个人理财业务流程管理 +yk0ez  
　　8.3.1 业务人员管理 ) R5[aO  
　　8.3.2 客户需求调查 ^K~=2^sh  
　　8.3.3 理财产品开发 LKZ<\% X  
　　8.3.4 理财产品销售 k
xAT  
　　8.3.5 理财业务其他管理 1`Bhis
9X8  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 ^ rO}'~(  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 w9gfva$&  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 wA,-!m  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 C\bJ_vl;'  
　　第9章 个人理财业务风险管理 4@ny%_/  
　　9.1 个人理财的风险 [z;}^3b  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 JH2-'  
　　9.1.2 理财产品风险评估 g86^Z%c(k  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 HG5E,^1n  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 Y~#.otBL&  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 fp3`O9+em  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 {Rxb_9  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 3_i29ghv  
　　9.3 产品风险管理 o9]!*Y!RA  
　　9.4 操作风险管理 "1DlusmCCB  
　　9.5 销售风险管理 {[{jlG4H  
　　9.6 声誉风险管理 jEP'jib%  
　　第10章 职业道德和投资者教育 i{HzY[  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 E(*CEW.V*  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 \vL{f;2J  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 &RHx8zScP  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 nU2w\(3|  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 AuBBSk8($  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 ,n>K$  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 /kO%aN  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 {G|= pM\'  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 Ycxv=Et  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 f{(D+7e}  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 Jep/%cT$w  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 1wggYX  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 IFF1wfC   
　　10.2.9 从业人员的违法责任 h b)8
3mH}  
　　10.3 个人理财投资者教育 d=g,s[FMm  
　　10.3.1 投资者教育概述 zItGoJu  
　　10.3.2 投资者教育功能 ZNDjk  
　　10.3.3 投资者教育内容 `n`HwDo;i