第1章 银行个人理财业务概述 }Rl^7h <!
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 ~hiJOaCzM
1.1.1 个人理财概述 SUGB)vEa
1.1.2 银行个人理财业务概念 ;6+e !h'1
1.1.3 银行个人理财业务分类 CVxqNR*DN
1.2 银行个人理财业务发展和现状 Jz u U
k
1.2.1 国外发展和现状 /1D]\k()
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 #WE"nh9f|z
1.3 银行个人理财业务的影响因素 Z/
w}so
1.3.1 宏观影响因素 a*
2*aH7
1.3.2 微观影响因素 F/8="dM
1.3.3 其他影响因素 fyHFfPEE
1.4 银行个人理财业务的定位 Z:_ wE62'
第2章 银行个人理财理论与实务基础
;&iZ {
2.1 银行个人理财业务理论基础 m 0jm$> :Z
2.1.1 生命周期理论 Jr2x`^aNO
2.1.2 货币的时间价值 7
k:w3M
2.1.3 投资理论 o4Ny9s
2.1.4 资产配置原理 H| UGR
~&
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 ` 3wzOMgJ
2.2 银行理财业务实务基础 WC 0 gJy
2.2.1 理财业务的客户准入 [v0[,K
2.2.2 客户理财价值观 nrFuhW\r
2.2.3 客户风险属性 XHN*'@
77;
2.2.4 客户风险评估 _Fc :<Ym?
第3章 金融市场和其他投资市场 c
qWX*&2_
3.1金融市场概述 dio<?6ZD9P
3.2 金融市场的功能和分类 6 I8A[
3.2.1 金融市场功能 X6h@K</c^:
3.2.2 金融市场分类 8,VX%CS#q
3.3 金融市场的发展 p*LG Y+
3.3.1 国际金融市场的发展 &Y `V A
3.3.2 中国金融市场的发展 1& 7~.S;km
3.4 货币市场 P
}BU7`8
3.4.1 货币市场概述 NI<;L m
3.4.2 货币市场的组成 T{A 5,85
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 U<|hIv-&
3.5 资本市场 pYxdE|2j
3.5.1 股票市场 B m e_#
3.5.2 债券市场 sLHUQ(S!
3.6 金融衍生品市场 E: 7R>. g
3.6.1 市场概述 6cQ )*,Q
3.6.2 金融衍生品 ,V`zW<8
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 0 aWy!d
3.7 外汇市场 &7 0o4~Fr
3.7.1 外汇市场概述 b '9L}q2m
3.7.2 外汇市场的分类 /7`fg0A
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 }piDg(D
3.8 保险市场 B)L=)N
3.8.1 保险市场概述 M94zlW<
3.8.2 保险市场的主要产品 %B#(d)T*-
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 jIvSjlm I
3.9 黄金及其他投资市场 .sqX>sU/]
3.9.1 黄金市场及产品 g %ZKn
3.9.2 房地产市场 \h{M\bSIEa
3.9.3 收藏品市场 U??T>
第4章 银行理财产品 hRc.^"q9
4.1 银行理财产品市场发展 h=x{
3P;B
4.2 银行理财产品要素 SWq5=h
4.2.1 产品开发主体信息 n1E^8[~ '
4.2.2 产品目标客户信息 ^7p>p8
4.2.3 产品特征信息 fR^
aFT
4.3 银行理财产品介绍 NA/hs/ '
4.3.1 货币型理财产品 I
k[{,p
4.3.2 债券型理财产品 ^.Xom~
4.3.3 股票类理财产品 . a@> 1XO
4.3.4 信贷资产类理财产品 USDqh437
4.3.5 组合投资类理财产品 )@hG #KMK
4.3.6 结构性理财产品 <H]1 6
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 {y\5 9
4.3.8 另类理财产品 H) 5V
\
4.4 银行理财产品发展趋势 =rL^^MZp
第5章 银行代理理财产品 P;8D|u^\*
5.1 银行代理理财产品的概念 lFZ}.
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 9) ~Ha iVB
5.3 基金 <\6< -x(H5
5.3.1 基金的概念和特点
tqMOh R
5.3.2 基金的分类 "TQ3{=j{
5.3.3 特殊类型基金 -~HyzX\cZB
5.3.4 银行代销流程 lYq/
n&@_1
5.3.5 基金的流动性及收益情况 :enmMB#%
5.3.6 基金的风险 G&DL)ePu]m
5.4 保险 uK!G-1
5.4.1 银行代理保险概述 ^{l^Z
+b.
5.4.2 银行代理保险产品 xlHC?d0}
5.4.3 保险产品的风险 PKK18E}{%^
5.5 国债 m1\+~*i
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 %J b/HWC[
5.5.2 国债的流动性及收益情况 wMx# dP4W8
5.5.3 国债的风险 ==^9_a^
5.6 信托 ^? Y x{r~9
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 ?z/ )Hkw
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 Z{p)rscX
5.6.3 信托产品风险 Up*.z\|'y
5.7 黄金 ]N#%exBVo
5.7.1 银行代理黄金业务种类 x[m&ILr
5.7.2 业务流程 &}."sGK
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 qVe& nXo
第6章 理财顾问服务 $ KAOJc4<
6.1 理财顾问服务概述 w 1q`
6.1.1 理财顾问服务概念 (imaL,M-D
6.1.2 理财顾问服务流程 \[CPI`yQe
6.1.3 理财顾问服务特点
(;(P3 h
6.2 客户分析 MzP
q(`W
6.2.1 收集客户信息 Z<A BK`rEO
6.2.2 客户财务分析 { g@?\
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 )^q7s&p/
6.2.4 客户理财需求和目标分析 y$h.k"x`
6.3 财务规划 (7k}ysc
6.3.1 现金、消费及债务管理 56JvF*hP
6.3.2 保险规划 <,\Op=$l3I
6.3.3 税收规划 `(Eiu$h6V-
6.3.4 人生事件规划 5p]Cwj<u
6.3.5 投资规划 9irT}e
第7章 个人理财业务相关法律法规 NJqjW
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 4IUdlb
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 NAnccB D!{
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 lBN1OL[N
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 ZPO+ #,
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 W81 dLeTZg
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 W5c?f,
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 _f1~r^(/T0
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 67]kT%0
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 >dU.ic?19
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 ROWrkJ I>i
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 MjrI 0@R
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 {<J(*K*\Jo
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 J 6%CF2
7.2.2 《期货交易管理条例》 `COnb@uD
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 6upCL:A~r
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 )u67=0s2i+
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 .r4M]1Of
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 gK
Uc i
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 >x0)
第8章 个人理财业务管理 S`?L\R.:
8.1 个人理财业务合规性管理 Zy+EI
x
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 " %[a Wb
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 <^v-y)%N:A
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 3{
"M N=
8.2 个人理财资金使用管理 3Y6W)$ Q
8.3 个人理财业务流程管理 x } X1
O)
8.3.1 业务人员管理 Q}(D^rGP3
8.3.2 客户需求调查 8F(Vd99I
8.3.3 理财产品开发 FcI ZG _
8.3.4 理财产品销售 48p< ~#<W\
8.3.5 理财业务其他管理 |w)S
&+
8.4 理财产品合规性管理案例 u
^ }R]:n
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 "eOFp\vPr
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 ?K>=>bS^h
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 -q6d&D'B+
第9章 个人理财业务风险管理
J~=tR1 k
9.1 个人理财的风险 \7elqX`.yY
9.1.1 个人理财风险的影响因素 }g]O_fN7~
9.1.2 理财产品风险评估 Du7DMo= l
9.2 个人理财业务面临的主要风险 *v6 j7<H
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 %!HBP Lk
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 =T3O; i
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 JA(M'&q4
9.2.4 综合理财业务的风险管理 jDKL}x
9.3 产品风险管理 E3`&W
8
9.4 操作风险管理 UX!)\5-
9.5 销售风险管理 fJ8Q\lb<_
9.6 声誉风险管理 Z7: TPY$b
第10章 职业道德和投资者教育 xTV3U9 v
10.1 个人理财业务从业资格简介 [: xpz,
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 iF !r}fUU6
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 Bq
9 Eu1
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 @Z{!T)#}j
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 9d8bh4[
10.2.1 从业人员基本行为准则 8*[Q{:'.
10.2.2 从业人员岗位职责要求 =xX)2h
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 eABLBsx
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 i<>zN^zn
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 5uxB)Dx)
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 Z<M?_<3
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 \&Bvh4Q
10.2.8 从业人员的限制性条款 ~SD8#; v2
10.2.9 从业人员的违法责任 J rhDqyk*
10.3 个人理财投资者教育 Y-
vLEIX=
10.3.1 投资者教育概述 =bDy :yY}
10.3.2 投资者教育功能 5L% \rH&N
10.3.3 投资者教育内容 a-(O AzQ_
