[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 9(]j e4Cn  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 wAPdu y[  
　　1.1.1 个人理财概述 +?'acn  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 |U0@(H  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 #$QY[rf=6  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 2J <Z4Ap  
　　1.2.1 国外发展和现状 mY9K
)]8  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 tx-bzLo\  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 vnpX-c  
　　1.3.1 宏观影响因素 lvffQ_t  
　　1.3.2 微观影响因素 zD|W3hL2&  
　　1.3.3 其他影响因素 Wn5]2D\vkT  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 ^5F/=TtE G  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 &Gl&m@-j  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 RT9@&5>il  
　　2.1.1 生命周期理论 d_hcv|%  
　　2.1.2 货币的时间价值 4[wP$  
　　2.1.3 投资理论 aKO@_R,:  
　　2.1.4 资产配置原理 sP7(1)\  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 nrS_t  y  
　　2.2 银行理财业务实务基础 64@s|m*  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 XjNu|H/  
　　2.2.2 客户理财价值观 8&bj7w,K  
　　2.2.3 客户风险属性 egvWPht'_  
　　2.2.4 客户风险评估 3dLz=.=)'  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 }+1oD{  
　　3.1金融市场概述 i&KODhMpP  
　　3.2 金融市场的功能和分类
/;1FZ<zU  
　　3.2.1 金融市场功能 zKr(Gt8  
　　3.2.2 金融市场分类 nm.d.A/]Z  
　　3.3 金融市场的发展 /zK uVaC  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 WBI
S  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 h'+ swPh  
　　3.4 货币市场 ?0X.Ith^.  
　　3.4.1 货币市场概述 \8ZNXCP  
　　3.4.2 货币市场的组成 hpu(MX\  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 =G :H)i  
　　3.5 资本市场 5[k35c{  
　　3.5.1 股票市场 ,8seoX^  
　　3.5.2 债券市场 he#iWD'  
　　3.6 金融衍生品市场 mLSAi2Y  
　　3.6.1 市场概述 511q\w M  
　　3.6.2 金融衍生品 ^=j$~*(LmX  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 !/SFEL@_B  
　　3.7 外汇市场 w.\:I[  
　　3.7.1 外汇市场概述 )g9qkQ8q  
　　3.7.2 外汇市场的分类 ^8)d8?}  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 dmne+ufB  
　　3.8 保险市场 fx},.P=:*  
　　3.8.1 保险市场概述 5l#)tX.by  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 B=7L+6  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 v.MWO]L  
　　3.9 黄金及其他投资市场 "]<Ut{Xb  
　　3.9.1 黄金市场及产品 =v8q  
　　3.9.2 房地产市场 n> '}tT)U  
　　3.9.3 收藏品市场 p* Cbe\  
　　第4章 银行理财产品 HO>uS>+  
　　4.1 银行理财产品市场发展 Y9N:%[ :>W  
　　4.2 银行理财产品要素 4kiu
*T  
　　4.2.1 产品开发主体信息 vjb{h'v  
　　4.2.2 产品目标客户信息 D? ($R9t  
　　4.2.3 产品特征信息 -oj@ c OZ  
　　4.3 银行理财产品介绍 l;
4F,iI  
　　4.3.1 货币型理财产品 fi1UUJ0 U;  
　　4.3.2 债券型理财产品 Jx]`!dP3  
　　4.3.3 股票类理财产品 !TcjB;q'  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 P<1zXs.H  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 eM}Xn^}  
　　4.3.6 结构性理财产品 R0>L[1o  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 6 S8#[b  
　　4.3.8 另类理财产品 G+ToZ&f@  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 JG `QJ %  
　　第5章 银行代理理财产品 .dV!du  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 6m9Z5:xG  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 1<*-,f  
　　5.3 基金 0 (n/hJ  
　　5.3.1 基金的概念和特点 LS`Gg7]S  
　　5.3.2 基金的分类 4s~o   
　　5.3.3 特殊类型基金 j<[<qU:  
　　5.3.4 银行代销流程 t0Uax-E(  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 /T?['#:r-)  
　　5.3.6 基金的风险 R[b?kT-%  
　　5.4 保险 L(L;z'3y  
　　5.4.1 银行代理保险概述 +q1@,LxN  
　　5.4.2 银行代理保险产品 I?=Q *og  
　　5.4.3 保险产品的风险  `k+k&t  
　　5.5 国债 *k/_p^  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 C..O_Zn{g  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 li'#< "R?'  
　　5.5.3 国债的风险 ^J327  
　　5.6 信托 ppxu\a  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 lp6GiF  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 p&7>G-.  
　　5.6.3 信托产品风险 rei<{woX  
　　5.7 黄金 5%9
& 7  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 _.j KcDf  
　　5.7.2 业务流程 
$ysC)5q.  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 W!{uEH{%l  
　　第6章 理财顾问服务 W
];4P=/  
　　6.1 理财顾问服务概述 bAgKOfT  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 _z_uz\#,  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 &{$\]sv  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 `O#y%*E  
　　6.2 客户分析  H='`#l1  
　　6.2.1 收集客户信息 (+_Amw!W  
　　6.2.2 客户财务分析 l)?c3  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 nD!^0?  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 bz@4obRqf  
　　6.3 财务规划 W>Zce="_gN  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 : "UBeo<Z  
　　6.3.2 保险规划 T =:^k+  
　　6.3.3 税收规划 R{.k u!w  
　　6.3.4 人生事件规划 8g<3J-7Mm  
　　6.3.5 投资规划 sGV%O=9?2  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 ruoiG?:T  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 !=ZbBUJF  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 s3q65%D  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 %;gD_H4mm  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 TygRG+G-  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 doG&qXw  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 mFT[[Z#  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 hNQ,U{`;^  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 ?R";EnD  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 JMoWA0f  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 =!7yX;|  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 u+hzCCwtR  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 7.]ZD`"Bb  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 (HY|0Bgr  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 C6GYhG]  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 8G9V8hS1#B  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 gCd9"n-e  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 m@O gT<E]_  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 #\w~(Nm-  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 # *\PU  
　　第8章 个人理财业务管理 ^G15]Pyw  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 B6,"S5@  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 Q&yfl  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 \ ddbqg?`  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 ~W!sxM5(*  
　　8.2 个人理财资金使用管理 #qHo+M$"  
　　8.3 个人理财业务流程管理 *2@Ne[dYEF  
　　8.3.1 业务人员管理 e%"L79Of6)  
　　8.3.2 客户需求调查 C5F}*]E[y  
　　8.3.3 理财产品开发 V"gnG](2l  
　　8.3.4 理财产品销售 Aj-}G^>#  
　　8.3.5 理财业务其他管理 %T!UEl`v  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 x2;92I{5C,  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 U1dz:OG>  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 +b 1lCa_  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 Ip|7JL0Z  
　　第9章 个人理财业务风险管理 (eHvp  
　　9.1 个人理财的风险 !<@Zf4 m  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 G.1pg]P!  
　　9.1.2 理财产品风险评估 a(!:a+9WOP  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 0
/;T\9  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 v@[MX- ,8  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 (m})V0/`  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 zkB_$=sbn#  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 Bx2E9/S3  
　　9.3 产品风险管理 >AV?g8B;  
　　9.4 操作风险管理 db4Ol=  
　　9.5 销售风险管理 OE WIP  
　　9.6 声誉风险管理 dX` _Y  
　　第10章 职业道德和投资者教育 ;D BO  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 V\
^?V|  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 Sw>AgES  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 b>?X8)f2e  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 h$y1"!N(  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 DtR-NzjB  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 's+ Fd~'  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 :U^a0s%B  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 gtJUQu p2  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 >i-cR4=LL{  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 $D1Pk  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 e$fxC-sZ  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 Cj,fP[p#7  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 1vu=2|QN  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 %#Fd0L  
　　10.3 个人理财投资者教育 >DpnIWn  
　　10.3.1 投资者教育概述 j'I$F1>Te  
　　10.3.2 投资者教育功能 c"v#d9  
　　10.3.3 投资者教育内容 Q];+?Pu.