[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 /b4>0DXT5  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 uAk >VPuuZ  
　　1.1.1 个人理财概述 H}usL)0&&  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 e<u~v0r
Dl  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 2'ws@U}lR  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 a(`"qS  
　　1.2.1 国外发展和现状 4*q6#=G  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 -gb@BIV#  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 YcSPU(  
　　1.3.1 宏观影响因素 +-hfl/$  
　　1.3.2 微观影响因素 ;Q5o38(  
　　1.3.3 其他影响因素 KC<K*UHPAH  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 01%0u8U  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 P!&yYR \  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础  `,c~M  
　　2.1.1 生命周期理论 h)r=+Q\'(S  
　　2.1.2 货币的时间价值 PP6gU=9[)  
　　2.1.3 投资理论 V-dub{K  
　　2.1.4 资产配置原理 1l}fX}5%I;  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 >(Wt  
　　2.2 银行理财业务实务基础 [XA:pj;rg'  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 =AuxM
Eg  
　　2.2.2 客户理财价值观 Fdx4jc13w  
　　2.2.3 客户风险属性 _#<7s`i  
　　2.2.4 客户风险评估 \&v)#w  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 W=K+kB  
　　3.1金融市场概述 a{}8030S  
　　3.2 金融市场的功能和分类 /EVXkf0  
　　3.2.1 金融市场功能 #J$z0%P  
　　3.2.2 金融市场分类 Gx%f&H~Z^  
　　3.3 金融市场的发展 J@q!N;eh|  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 %LnG^L  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 kh"APxQ79  
　　3.4 货币市场 <Um5w1  
　　3.4.1 货币市场概述 6ZC~q=my  
　　3.4.2 货币市场的组成 gp^xl>E  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 v@:m8Y(t  
　　3.5 资本市场 4_ZHY?VRd  
　　3.5.1 股票市场 $j0<ef!  
　　3.5.2 债券市场 (%]M a  
　　3.6 金融衍生品市场 VQ2
B|v  
　　3.6.1 市场概述 7C@m(oK  
　　3.6.2 金融衍生品 )EsFy6K:  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 3pkx3tp{  
　　3.7 外汇市场 6.3qux9  
　　3.7.1 外汇市场概述 S<++eu  
　　3.7.2 外汇市场的分类 5pxw[c53#  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 O]9PYv=^  
　　3.8 保险市场 A^7}:[s20  
　　3.8.1 保险市场概述 "
,"to  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 7}Jn`^!  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 Rdy-6  
　　3.9 黄金及其他投资市场 s#(<zBZ9p#  
　　3.9.1 黄金市场及产品 *iVv(xXgN  
　　3.9.2 房地产市场 chU,));F  
　　3.9.3 收藏品市场 )!l1  
　　第4章 银行理财产品 %wmbFj}  
　　4.1 银行理财产品市场发展 ]Mgxv>zRbs  
　　4.2 银行理财产品要素 e[.JS6  
　　4.2.1 产品开发主体信息 |+aD%'|  
　　4.2.2 产品目标客户信息 n!?u/ [@  
　　4.2.3 产品特征信息 CN#2-[T  
　　4.3 银行理财产品介绍 J/A UOInh  
　　4.3.1 货币型理财产品 +?C7(-U>  
　　4.3.2 债券型理财产品 %uy?@e  
　　4.3.3 股票类理财产品 R lmeZy4.  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 ju/#V}N  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 X}]g;|~SN  
　　4.3.6 结构性理财产品 [F^j(
qTR  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 {&)E
$M  
　　4.3.8 另类理财产品 (=QiXX1r  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 vb]H$@0  
　　第5章 银行代理理财产品 q>dERN&  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 ,mD{4 >7  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 Y^}c+)t  
　　5.3 基金 NYF 7Ep; _  
　　5.3.1 基金的概念和特点 :>, m$XO  
　　5.3.2 基金的分类 +C`zI~8  
　　5.3.3 特殊类型基金 *>7Zc  
　　5.3.4 银行代销流程 9*xv ,Yz8  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 /8s>JPXKH[  
　　5.3.6 基金的风险 }LdeU:E4  
　　5.4 保险 x`zE#sD  
　　5.4.1 银行代理保险概述 C +S>;1  
　　5.4.2 银行代理保险产品 >T
e h ?P  
　　5.4.3 保险产品的风险 XbW 1`PH  
　　5.5 国债 `&o>7a;  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 sj%\lq  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 [7=?I.\Cr7  
　　5.5.3 国债的风险 Ve|=<7%%S  
　　5.6 信托 "v5jYz5M  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 P&9&/0r=_  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 (p}N cn.  
　　5.6.3 信托产品风险 tp3 !6I6  
　　5.7 黄金 #s|/5[i  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 #w]@yL]|is  
　　5.7.2 业务流程 E9PD1ADR  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 l=ZX9<3  
　　第6章 理财顾问服务 pq<2:F:Kl  
　　6.1 理财顾问服务概述 FKkL% :?  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 {{e+t8J??  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 V=5v7Y3(j  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 +>o} R?xj  
　　6.2 客户分析 4lF?s\W:  
　　6.2.1 收集客户信息 Iq: G9M  
　　6.2.2 客户财务分析 [[vbw)u   
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 '645Fr[lg  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 OmC F8:\/  
　　6.3 财务规划 _ If:~mIs  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 $|!@$Aj  
　　6.3.2 保险规划 C;oT0(  
　　6.3.3 税收规划 )+12r6W  
　　6.3.4 人生事件规划 =&v&qne9  
　　6.3.5 投资规划 OE_A$8L  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 JAP4Vwj%j  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 z)]Br
1  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 aj@<4A=;  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 s_Gf7uC  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 fs%l j_t  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 }Jk=ZBVjT7  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 *WZ?C|6+  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 p& +w  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 xC.Tipn>  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 Xmaj7*f>p  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 /WJ+e  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 x"n)y1y  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 Qwu~{tf+'  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 dI$M9;  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 8d*W7>rq  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 6`sS8Ar&u  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 KPMId`kf  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 qr_:zXsob_  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 ])uhm)U@  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 kESnlmy@J  
　　第8章 个人理财业务管理 >Yt+LdG!-  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 $jgEB+  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 $WHmG!)*  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 +JRPd.B"@  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 kC4}@{4i  
　　8.2 个人理财资金使用管理 *HXx;:  
　　8.3 个人理财业务流程管理 k&S I-jxj  
　　8.3.1 业务人员管理 x
#,nR]C  
　　8.3.2 客户需求调查 -|nHwSrCZ/  
　　8.3.3 理财产品开发 ;$$.L bb8  
　　8.3.4 理财产品销售 0dKi25J  
　　8.3.5 理财业务其他管理 %:hU:+G E  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 Mg76v<mv<  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 ]9/{  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 a>XlkkX  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 S67>yqha  
　　第9章 个人理财业务风险管理 BP`'1Ns  
　　9.1 个人理财的风险 8^|ls B}x?  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 P gK> Z,  
　　9.1.2 理财产品风险评估 <\C/;  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 j9]H~:g$d  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 .cA'6J"Bm\  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 47 *,  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 E{B=%ZNnm  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 ej&ZE n  
　　9.3 产品风险管理 etkKVr;Kv  
　　9.4 操作风险管理 AEr8^6  
　　9.5 销售风险管理 -cW'g  
　　9.6 声誉风险管理 [W{WfJ-HwG  
　　第10章 职业道德和投资者教育 vgvJ6$#  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 VwxLElV  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 Eggdj+  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 oD>j26Q  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 iF1E 5{dH  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 3ZEV*=+T5  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 .S=^)  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 #Kd^t=k  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 ^ H )nQ  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 3iC$ "9!p  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 FSn&N2[D  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 R#0Z  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 KaGG4?=V  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 Yl!~w:O!o  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 s#*T(pY  
　　10.3 个人理财投资者教育 E |BE(F;K  
　　10.3.1 投资者教育概述 slWO\AYiO  
　　10.3.2 投资者教育功能 4W$t28)  
　　10.3.3 投资者教育内容 ,]UCq?YW)T