[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 5lHt~hB\  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类
^}$t(t  
　　1.1.1 个人理财概述  m,+PYq  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 E8kD#tL  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 9{fP.ifdv7  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 A<c<!N  
　　1.2.1 国外发展和现状 #g$I>\O<  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 !b!An; ',  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 k0j4P^d  
　　1.3.1 宏观影响因素 ;/ +< N  
　　1.3.2 微观影响因素 =:g\I6'a  
　　1.3.3 其他影响因素 'vVt^h2  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 {' zS8  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 x/{-U05  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 Cu%BU}(  
　　2.1.1 生命周期理论 .CEC g*f  
　　2.1.2 货币的时间价值 ~\-=q^/!  
　　2.1.3 投资理论 Ynf "g#(  
　　2.1.4 资产配置原理 o0No"8DnjH  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 \,NT5>  
　　2.2 银行理财业务实务基础 A*0X~6W  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 xS@ jV6E~  
　　2.2.2 客户理财价值观 oO[eer_S-  
　　2.2.3 客户风险属性 tBzE(vW  
　　2.2.4 客户风险评估 JzywSQ  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 yj_/:eX  
　　3.1金融市场概述 hb8oq3*x  
　　3.2 金融市场的功能和分类
m$[: J  
　　3.2.1 金融市场功能 /xgC`]-  
　　3.2.2 金融市场分类 t9<BQg  
　　3.3 金融市场的发展 FDuA5At  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 r:o9:w:  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 +/$&P3  
　　3.4 货币市场 AUF[hzA  
　　3.4.1 货币市场概述 %6lGRq{/?  
　　3.4.2 货币市场的组成 <k1muSe  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 uu]C;wl  
　　3.5 资本市场 {@ Lun6\  
　　3.5.1 股票市场 ]+ub R;  
　　3.5.2 债券市场 ,.{M1D6'R`  
　　3.6 金融衍生品市场 zhow\l2t}  
　　3.6.1 市场概述 ,O.iOT
0=;  
　　3.6.2 金融衍生品 + rB3\R"d  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 9mtndTT 5u  
　　3.7 外汇市场 x!S}Y"  
　　3.7.1 外汇市场概述 T@vE@D  
　　3.7.2 外汇市场的分类 .DwiIr'  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 [ %LGiCU]  
　　3.8 保险市场 M1P;x._n  
　　3.8.1 保险市场概述 3?aM\z;  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 2vUcSKG7  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 c9H6\&  
　　3.9 黄金及其他投资市场 >9nVR  
　　3.9.1 黄金市场及产品 ]D@aMC$#  
　　3.9.2 房地产市场 ok,O/|E}?  
　　3.9.3 收藏品市场 ~^Al#@  
　　第4章 银行理财产品 a>#$&&oQ0  
　　4.1 银行理财产品市场发展 JK{2hr_a  
　　4.2 银行理财产品要素 pT+OPOSR  
　　4.2.1 产品开发主体信息 )qX.! &|I  
　　4.2.2 产品目标客户信息 L1lDDS#  
　　4.2.3 产品特征信息 !2B~.!&   
　　4.3 银行理财产品介绍 L1`^M  
　　4.3.1 货币型理财产品 DZESvIES  
　　4.3.2 债券型理财产品 }<
2|6 {  
　　4.3.3 股票类理财产品 @CR<&^s5V  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 9gK1Gx:  
　　4.3.5 组合投资类理财产品  nmL|v  
　　4.3.6 结构性理财产品 R^@`]dX$  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 XH0Vs.w  
　　4.3.8 另类理财产品 MftaT5  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 FLsJ<C~/~  
　　第5章 银行代理理财产品 Y -BZV |  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 o^uh3,.  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 k%-y\WM  
　　5.3 基金 ,,EG"Um6  
　　5.3.1 基金的概念和特点 B2BG*xa  
　　5.3.2 基金的分类 &2y9J2aA  
　　5.3.3 特殊类型基金 w5-^Py  
　　5.3.4 银行代销流程 4u2_xbT  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 Eos;7$u[  
　　5.3.6 基金的风险 p8s%bPjK  
　　5.4 保险 bjj F{T  
　　5.4.1 银行代理保险概述 92,@tNQQ}  
　　5.4.2 银行代理保险产品 9l&G2o  
　　5.4.3 保险产品的风险 m=pH G  
　　5.5 国债 v7+|G'8M`  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 qncZpXw^  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 }
]=A:*jD  
　　5.5.3 国债的风险 <T'fJcR  
　　5.6 信托 `"~X1;  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 Iw$T'I+4W  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 Sxy3cv53  
　　5.6.3 信托产品风险 jt @2S  
　　5.7 黄金 h_Er$ZT64  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 ](ztb)  
　　5.7.2 业务流程 I2z7}*<u  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 O9N%dir  
　　第6章 理财顾问服务 +~ S7]AZ  
　　6.1 理财顾问服务概述 JO87rG  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 ,:8
1DA  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 La^Zr,T!  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 0eCjK.  
　　6.2 客户分析 (Zy=e?E,  
　　6.2.1 收集客户信息 m|Z[8Tup  
　　6.2.2 客户财务分析 zb9vUxN [  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 Oh}@c~7;  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 at3YL[,[Z  
　　6.3 财务规划 1-!|_<EW1  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 [h\_yU[P  
　　6.3.2 保险规划 =Y3
d~~  
　　6.3.3 税收规划 w6B`_Z'f  
　　6.3.4 人生事件规划 `lO/I+8  
　　6.3.5 投资规划 }u5J<*:bZ  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 R,zp&L  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 giN(wPgYP  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 )fT0FLl|1  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 3bugVJ93  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 38JU-aq  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 B)-P#,}  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 D>wo>,G  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 /hyCR___  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 W
N#dR~>  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 Pb :6nH=  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 Lr>4~1:`  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 KkHlMw
v  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 Rn whkb&&  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 %cMayCaI!@  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 Rk{2ZUeg  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 & *&  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 9+>%U~U<  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 -g vS3`lX  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 +d6Jrd*  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 Xb*>7U /'T  
　　第8章 个人理财业务管理 ]<O-
 
　　8.1 个人理财业务合规性管理 lzZ=!dG  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 _lk5\bu  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 ?Vr~~v"fg8  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 
,!^w  
　　8.2 个人理财资金使用管理 ,Hsu;I~  
　　8.3 个人理财业务流程管理 C_hIPM U=  
　　8.3.1 业务人员管理 DZ
;2aH  
　　8.3.2 客户需求调查 nx4E}8!Lh  
　　8.3.3 理财产品开发 1]jUiX=T  
　　8.3.4 理财产品销售 h1?.x  
　　8.3.5 理财业务其他管理 iwEHEi%  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 &sPu3.p  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 7m9T'  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 :&D$Q 4  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 o Bp.|8-  
　　第9章 个人理财业务风险管理 [6Nzz]yy  
　　9.1 个人理财的风险 O/4)aW3B  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 7otqGE\2  
　　9.1.2 理财产品风险评估 %6<2~  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 ,%]s:vk[u  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 rxI Ygh  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 TsZX'Yn  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 `_+m3vHG  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 CW#$%  
　　9.3 产品风险管理 ?B,B<@='%  
　　9.4 操作风险管理 N6-bUM6%I  
　　9.5 销售风险管理 12%4>2}~>  
　　9.6 声誉风险管理 I*i$!$Bx2  
　　第10章 职业道德和投资者教育 QWxl$%`89<  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 7llEB*dSA  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 1
5~+Ga4  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 &@xeWB  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 Z$a4@W9o  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 H~"XlP  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 Tn3f5ka'  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 I*)eP||  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 gbRdng7(}  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 6MRS0{  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 O/R>&8R$  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 Th//uI+  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 Pi|oO-M  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 h?:Y\DlU'  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 0=J69Yd  
　　10.3 个人理财投资者教育 ) N"gW*  
　　10.3.1 投资者教育概述 V_7xXuM/  
　　10.3.2 投资者教育功能 <ByDT$E_  
　　10.3.3 投资者教育内容 =8fZG t