[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 i*!2n1c[  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 N|Xm{@C  
　　1.1.1 个人理财概述 "{t]~urLd  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 L$kB(Brw  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 rQU6*f  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 z%lJWvaA7  
　　1.2.1 国外发展和现状 `QW=<Le?  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 P4/~_$e  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 difX7)\  
　　1.3.1 宏观影响因素 L2~'Z'q  
　　1.3.2 微观影响因素 {I?)ODx7qC  
　　1.3.3 其他影响因素 U)aftH *Pk  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 3 5L0CM  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 R*S:/s  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 @_#\qGY  
　　2.1.1 生命周期理论 ?~yJ7~3TS<  
　　2.1.2 货币的时间价值 MPw?HpM  
　　2.1.3 投资理论 jcBZ#|B7;  
　　2.1.4 资产配置原理 '
!,(G3  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 've[Mx  
　　2.2 银行理财业务实务基础 D&~%w!  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 |')PQ  
　　2.2.2 客户理财价值观
~#}T|  
　　2.2.3 客户风险属性 e6jA4X+a  
　　2.2.4 客户风险评估 ~(GNY 5  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 DZ`m{l3H  
　　3.1金融市场概述 }@tgc?CD  
　　3.2 金融市场的功能和分类 X|ZAC!J5>  
　　3.2.1 金融市场功能 =]/<Kd}A.  
　　3.2.2 金融市场分类 kY{$[+-jR  
　　3.3 金融市场的发展 f:J-X~T_f  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 \^RKb-6n  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 BfVh\lkH  
　　3.4 货币市场 3T4HX|rC  
　　3.4.1 货币市场概述 TOS'|xQ  
　　3.4.2 货币市场的组成 t*)mX2R,  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 lCl5#L9  
　　3.5 资本市场 4neO$^i8J  
　　3.5.1 股票市场 {>~9?Xwh   
　　3.5.2 债券市场 $&KkZ  
　　3.6 金融衍生品市场 uKvdL "  
　　3.6.1 市场概述 P+OS  
　　3.6.2 金融衍生品 c$tX3ug6I  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 -V[x q  
　　3.7 外汇市场 Fkq^2o ]  
　　3.7.1 外汇市场概述 9|v%bO  
　　3.7.2 外汇市场的分类 DX+zK'34  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 H6|eUU[&  
　　3.8 保险市场 < *;GJ{  
　　3.8.1 保险市场概述 #(i pF  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 yO!M$aOn/  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 W g6H~x  
　　3.9 黄金及其他投资市场 R*6B@<p,i  
　　3.9.1 黄金市场及产品 \hBzP^*"n  
　　3.9.2 房地产市场 fmc\Li  
　　3.9.3 收藏品市场 c<MF:|(
}  
　　第4章 银行理财产品 V %D1Q}X  
　　4.1 银行理财产品市场发展 n\JI7A}  
　　4.2 银行理财产品要素 ;e/F( J  
　　4.2.1 产品开发主体信息 Z[ (d7  
　　4.2.2 产品目标客户信息 &vn2u bauS  
　　4.2.3 产品特征信息 NRp  
　　4.3 银行理财产品介绍 jY]51B
 
　　4.3.1 货币型理财产品 !jSgpIp  
　　4.3.2 债券型理财产品 UOl*wvy  
　　4.3.3 股票类理财产品 @|Yn~PwKs  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 nw%`CnzT  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 NX.5u8Pf  
　　4.3.6 结构性理财产品 [Z#Sj=z  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 b:p0@|y  
　　4.3.8 另类理财产品 dIYf}7P  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 ci$ J?a  
　　第5章 银行代理理财产品 c1jRj=\  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 
Vdd  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 PoPR34]^J  
　　5.3 基金 #vga qe9
 
　　5.3.1 基金的概念和特点 ::$W .!Uv  
　　5.3.2 基金的分类 @p WN5VL  
　　5.3.3 特殊类型基金 ljOY;WV3  
　　5.3.4 银行代销流程 m;MJ{"@A'  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 <r t$~}  
　　5.3.6 基金的风险 (=Kv1 HaD  
　　5.4 保险 GJrmK  
　　5.4.1 银行代理保险概述 /w(g:e  
　　5.4.2 银行代理保险产品 Jcm
Jq fR  
　　5.4.3 保险产品的风险 wL="p) TO.  
　　5.5 国债 LR>s2z
u-  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 R]&Csr#~  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 !|H,g wqU  
　　5.5.3 国债的风险 83t/\x,Q  
　　5.6 信托 4_U
"M@  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 y#iz$lX R  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 t(uvc{K*  
　　5.6.3 信托产品风险 Q!V:=d  
　　5.7 黄金 62zu;p9m  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 p^<(.+P4  
　　5.7.2 业务流程 $6pLsX  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 sg2%BkTI  
　　第6章 理财顾问服务
2tpuv(H;  
　　6.1 理财顾问服务概述 P @vUQ
 
　　6.1.1 理财顾问服务概念 lMvOYv  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 ".(vR7u'  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 xn503,5G*7  
　　6.2 客户分析 !W@mW 5J|  
　　6.2.1 收集客户信息 w3);ZQ|  
　　6.2.2 客户财务分析 4dPTrBQ?  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 ?{B5gaU9F  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 4Zwbu  
　　6.3 财务规划 Y'iyfnk  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 3,{eH6,O7M  
　　6.3.2 保险规划 E(|A"=\  
　　6.3.3 税收规划 !uW*~u  
　　6.3.4 人生事件规划 eDZ8F^0  
　　6.3.5 投资规划 kF~(B]W(  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 Dn 0L%?_  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 J*$%d1  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 0ck3II  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 J#F5by%8  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 fP|[4 ku
 
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 )c' 45bD  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 =N\; ?eF(  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 hoqZb<:  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 DMG~56cTO,  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 s!/lQo5/  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 CMW4Zqau*  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 l X+~;94  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 bAZoi0LR  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 yT@Aj;X0v  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 o
&E8< e  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 rBTg"^jsw  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 +yWD>PY(  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 <Q9l'u]3$c  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 S=!WFKcJR  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 Y|fD)zG_  
　　第8章 个人理财业务管理 K!&W}_@l  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 ) bI.K[0^  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 O?Bf (y  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 Bc"MOSV0  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 ^rVHaI  
　　8.2 个人理财资金使用管理
'@.6Rd 8  
　　8.3 个人理财业务流程管理 =?6 c&Z  
　　8.3.1 业务人员管理 6-
_g1vq  
　　8.3.2 客户需求调查 rAu%bF  
　　8.3.3 理财产品开发 9efey? z  
　　8.3.4 理财产品销售 )4=86>XJT  
　　8.3.5 理财业务其他管理 $lf/Mg_
H  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 }h45j8 4)  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 )-)rL@s.  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 &<98nT  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例
"@eGg
Q  
　　第9章 个人理财业务风险管理 ,Zn6T"[$  
　　9.1 个人理财的风险 W-s6+DY  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 X+XDfEt:Q  
　　9.1.2 理财产品风险评估 ]i.N'O<p  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 O>]i?  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 9m)$^U>oz  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 &S{r;N5u  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 1]Xx{j<  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 ;^xM" {G8  
　　9.3 产品风险管理 +Pl)E5W!=`  
　　9.4 操作风险管理 6U*CR=4  
　　9.5 销售风险管理 iN Oj@3x  
　　9.6 声誉风险管理 &>Ve4!i q  
　　第10章 职业道德和投资者教育 =SLG N`m3  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 Ow/,pC >V  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 mxgT}L0i  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 2 ~$S @c  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 paIjXaU1Mb  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 Z|n|gxe  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 /=p[k^A  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 $UH:r  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 O]PM L`  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 (uvQ/!  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 c1k[)O~  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 n>,:*5"G  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 7?whxi Qs  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 QGuqV8 y0  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 aG }oI!  
　　10.3 个人理财投资者教育 w UxFE=ia  
　　10.3.1 投资者教育概述 -13}]Gls7Q  
　　10.3.2 投资者教育功能 ) 1AAL0F\B  
　　10.3.3 投资者教育内容 T&'Jc