第1章 银行个人理财业务概述 d6e]aO=g
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 2s`~<EF N
1.1.1 个人理财概述 wcDb| H&
1.1.2 银行个人理财业务概念 KJ6:ZTbW
1.1.3 银行个人理财业务分类 Bn d Y\
1.2 银行个人理财业务发展和现状 kkV* #IZ
1.2.1 国外发展和现状 z
2Ao6*%
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 % ELf 7~
1.3 银行个人理财业务的影响因素 IqjH
1.3.1 宏观影响因素 0yKPYA *j
1.3.2 微观影响因素 }/-TT0*6j<
1.3.3 其他影响因素 1 GgG9I
1.4 银行个人理财业务的定位 G c:oS vm
第2章 银行个人理财理论与实务基础 >Q# !.lH$W
2.1 银行个人理财业务理论基础 Ha!]*wg#
2.1.1 生命周期理论 + gP 4MP
2.1.2 货币的时间价值 ulY<4MN
2.1.3 投资理论 jE, oEt O;
2.1.4 资产配置原理 |Z{
DU(?[b
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 @arMg2"o
2.2 银行理财业务实务基础 ( |Xc_nC
2.2.1 理财业务的客户准入 G2_l}q~
2.2.2 客户理财价值观 @I0[B<,:G
2.2.3 客户风险属性 h<f]hJ`ep
2.2.4 客户风险评估 F,$ypGr
第3章 金融市场和其他投资市场 ~]lVixr9
3.1金融市场概述 7{DSLKtN
3.2 金融市场的功能和分类 vEb_z[gd
3.2.1 金融市场功能 f5|Ew&1EP
3.2.2 金融市场分类 \}}) U#
3.3 金融市场的发展 ,~xX[u B
3.3.1 国际金融市场的发展 <-a6'g2y
3.3.2 中国金融市场的发展 dI9u: -
3.4 货币市场 0 8 aZU
3.4.1 货币市场概述 T! fF1cpF\
3.4.2 货币市场的组成 %N-f 9o8
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 K.2l)aRd
3.5 资本市场 "DNiVL.
3.5.1 股票市场
3S
WO_
3.5.2 债券市场 73d7'Fw
3.6 金融衍生品市场 `!iVMTp
3.6.1 市场概述 ;K<W<v5m0N
3.6.2 金融衍生品 1W2hd!J7C
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 sAU! u
3.7 外汇市场 ob;$yn7ZO1
3.7.1 外汇市场概述 Snf1v H
3.7.2 外汇市场的分类 .6nNqGua1
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 h; 8^vB y
3.8 保险市场 cv /
3.8.1 保险市场概述 9-?[%8
3.8.2 保险市场的主要产品 X DrNc!XN
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 YF<;s^&@u
3.9 黄金及其他投资市场 ,~,{$\p
3.9.1 黄金市场及产品 Qk.:b
3.9.2 房地产市场 /6@Wm? `DB
3.9.3 收藏品市场 7IH^5r
第4章 银行理财产品 8'X:}O/
4.1 银行理财产品市场发展 *~%#
=o
4.2 银行理财产品要素 \a6 knd
4.2.1 产品开发主体信息 {:r8X
4.2.2 产品目标客户信息 %4rPkPAtrp
4.2.3 产品特征信息 ?sBbe@OC?
4.3 银行理财产品介绍 XN1\!CM8
4.3.1 货币型理财产品 F( Iq8DV
4.3.2 债券型理财产品 /_ MEb42&
4.3.3 股票类理财产品 g` QbJ61a
4.3.4 信贷资产类理财产品 Tp0^dZ M+
4.3.5 组合投资类理财产品 3d|n\! 1r
4.3.6 结构性理财产品 hhVyz{u
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 ]B"YW_.x2
4.3.8 另类理财产品 g0 BJj=
4.4 银行理财产品发展趋势 QjlwT 2o'
第5章 银行代理理财产品 Nn;p1n
dN
5.1 银行代理理财产品的概念 ;0f?-W?1
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 f}1R,N_fC
5.3 基金 iB,Nqs3 i*
5.3.1 基金的概念和特点 Jj$N3UCg7
5.3.2 基金的分类 \D37l_
5.3.3 特殊类型基金 b8@gv OB
5.3.4 银行代销流程 K8UgP?c;0
5.3.5 基金的流动性及收益情况 1$g ]&'
5.3.6 基金的风险 ,!RbFME&H
5.4 保险 nUL8*#p-
5.4.1 银行代理保险概述 $m;rOKVU
5.4.2 银行代理保险产品 do:3aP'S,
5.4.3 保险产品的风险 G=lket6
5.5 国债 FM3DJ?\ L-
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 n"1LVJN7
5.5.2 国债的流动性及收益情况 /Af:{|'$%
5.5.3 国债的风险 \*V`w@
5.6 信托 p/a)vN+*x'
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 +h$) l/>:
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 A:3:Cr
5.6.3 信托产品风险 Gn*vVZ@`x
5.7 黄金 |lijnfp
5.7.1 银行代理黄金业务种类 6-@
X
5.7.2 业务流程 BQ ol>VRu
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 K)AJx"
第6章 理财顾问服务 *$ihNX]YG
6.1 理财顾问服务概述 9*+%Qt,{B
6.1.1 理财顾问服务概念
D e> '
6.1.2 理财顾问服务流程 nSL
x1Q
6.1.3 理财顾问服务特点 CmNd0S4v
6.2 客户分析 xsq+RBJi
6.2.1 收集客户信息 oD]riA>jC
6.2.2 客户财务分析 zd+_
BPT
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 >!vb ;a!
6.2.4 客户理财需求和目标分析 Qifjv0&;u
6.3 财务规划 J0e ~s
6.3.1 现金、消费及债务管理 TqM (I[J7\
6.3.2 保险规划 [4qx+y
pT
6.3.3 税收规划 ?2b*F Qe
6.3.4 人生事件规划 v}v! hs Q
6.3.5 投资规划 j#TtY|Po
第7章 个人理财业务相关法律法规 '= _}&
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 (1r.AG`g
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》
Zjz< Q-
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 H
h4G3h0
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 S 0_#h)
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 U`D.cEMfH
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 S?W!bkfn
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 qFo'"z`84
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 Mb6 #97
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 9Se7
1
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 H1(Zz n1
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 !vU$^>zo~
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 u; xl}
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 Kp +Lk
7.2.2 《期货交易管理条例》 m]yt6b4
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 Md9b_&'
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 g.v
)qB
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 *RQkL'tRf
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 Hnv{sND[
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 18|i{fE;
第8章 个人理财业务管理
q$$:<*Uy
8.1 个人理财业务合规性管理 oJ cR)H
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 Jl^Rz;bQ-
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 =#@eDm%
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 %ec9`0^4S
8.2 个人理财资金使用管理 4
7R4gs#W
8.3 个人理财业务流程管理 m@hmu}qz-
8.3.1 业务人员管理 EK^B=)q6:W
8.3.2 客户需求调查 a
D*
8.3.3 理财产品开发 U2*g9Es
8.3.4 理财产品销售 JJHr<| K
8.3.5 理财业务其他管理 7Vf2Qx1_
8.4 理财产品合规性管理案例 @(Mg>.P
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 jXEuK:exQ
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 i<N[s O
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 |kwBb>V
第9章 个人理财业务风险管理 2\flTO2Ny
9.1 个人理财的风险 _zG 9.?'b3
9.1.1 个人理财风险的影响因素 =
Rl?. +uE
9.1.2 理财产品风险评估 ~429sT(
9.2 个人理财业务面临的主要风险 8Wn;U!qT
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 |= C&JA
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 '-s Ai
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 EP.nVvuL
9.2.4 综合理财业务的风险管理 MP|J 0=H5
9.3 产品风险管理 s? /#8 `
9.4 操作风险管理 {shf\pm!o
9.5 销售风险管理 m E3 ^5}[>
9.6 声誉风险管理 C9-IJj
第10章 职业道德和投资者教育 gA)!1V+:
10.1 个人理财业务从业资格简介 E|ce[|2
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 j tdhdA
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 cPh
U q ET
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 #}50oWE
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 ~7$ E\w6
10.2.1 从业人员基本行为准则 pyEi@L1p
10.2.2 从业人员岗位职责要求 Gz JLG=M
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 SG1o< #>
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 [#y
/`
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 [Az
QP!gi
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 si.A"\bm
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 s; 'XX}Y
10.2.8 从业人员的限制性条款 aRBTuLa)fo
10.2.9 从业人员的违法责任 6LUO
10.3 个人理财投资者教育 F+A"-k_\T#
10.3.1 投资者教育概述 W2 L:
10.3.2 投资者教育功能 t^HQ=*c
10.3.3 投资者教育内容 i>!7/o
