[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 E?^A+)<"  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 *h Bo,   
　　1.1.1 个人理财概述 5%%A2FrB.S  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 ]zR,Y= #  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 O\[Td  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 P(XNtQ=K  
　　1.2.1 国外发展和现状 `^1&Qz>  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 [0-zJy|,  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 SPY4l*kX  
　　1.3.1 宏观影响因素 pTzfc`~xv  
　　1.3.2 微观影响因素 K}YOs.  
　　1.3.3 其他影响因素 &Vi0.o  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 Bg0 aLU)[  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 ]J6+nA6)  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 8- ]7>2?_  
　　2.1.1 生命周期理论 G##^xFx  
　　2.1.2 货币的时间价值 `Ef&h V  
　　2.1.3 投资理论 Mb[4G>-v=  
　　2.1.4 资产配置原理 `@r#o&
 
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 "Gm:M  
　　2.2 银行理财业务实务基础 ]Zz<9zix  
　　2.2.1 理财业务的客户准入  {r?qI  
　　2.2.2 客户理财价值观 KqT~MP
l  
　　2.2.3 客户风险属性 Y'S9   
　　2.2.4 客户风险评估 /DQcM.3  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 kzcD}?mSS  
　　3.1金融市场概述 j])nkm7_  
　　3.2 金融市场的功能和分类 NurbioFL  
　　3.2.1 金融市场功能 ^Wz3 q-^  
　　3.2.2 金融市场分类 t?j2Rw3f`I  
　　3.3 金融市场的发展 #pz{,  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 7f`x-iH!]7  
　　3.3.2 中国金融市场的发展
ds9`AiCW>  
　　3.4 货币市场 .+cYzS]!  
　　3.4.1 货币市场概述 7OOod1  
　　3.4.2 货币市场的组成 Y
)X58_En  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 r
 ,,A%  
　　3.5 资本市场 Fttny]  
　　3.5.1 股票市场 lt&30nf=  
　　3.5.2 债券市场 f3] u-e'b  
　　3.6 金融衍生品市场 oNV(C'A  
　　3.6.1 市场概述 aE2 3[So  
　　3.6.2 金融衍生品  YErn50L  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 tFd^5A*  
　　3.7 外汇市场 TAt9+\'  
　　3.7.1 外汇市场概述 iAlFgOk'  
　　3.7.2 外汇市场的分类 <.<Q.z  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 fKY1=3  
　　3.8 保险市场 WPM<Qv L  
　　3.8.1 保险市场概述 ljrA^P,>P  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 'k 9hzk(*  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 dsxaxbVj%  
　　3.9 黄金及其他投资市场 9/k?Lv  
　　3.9.1 黄金市场及产品 IJnr^S8  
　　3.9.2 房地产市场 3*gWcPGe  
　　3.9.3 收藏品市场 ptmPO4f  
　　第4章 银行理财产品 = *A_{u;E  
　　4.1 银行理财产品市场发展 r4c3t,L*$I  
　　4.2 银行理财产品要素 O Qh36BM  
　　4.2.1 产品开发主体信息 r_Rjjo  
　　4.2.2 产品目标客户信息 &xqe8!FeA  
　　4.2.3 产品特征信息 C"IP1N  
　　4.3 银行理财产品介绍 VrokEK*qbY  
　　4.3.1 货币型理财产品 NB&u^8b  
　　4.3.2 债券型理财产品 u0J+Nj9  
　　4.3.3 股票类理财产品 qpl "j-  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 s geP`O%  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 Y4Z?`TL  
　　4.3.6 结构性理财产品 @$79$:q N  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 +G_6Ek4  
　　4.3.8 另类理财产品 ~5wCehSb  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 ~^"cq S(  
　　第5章 银行代理理财产品 *3
<m<<>U  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 '+X9MzU*\  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 EVj48  
　　5.3 基金 b['TRYc=:  
　　5.3.1 基金的概念和特点 S@7A)  
　　5.3.2 基金的分类 g-%uw[pf  
　　5.3.3 特殊类型基金 b@f.Kd7I  
　　5.3.4 银行代销流程 M{7EFTy!y  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 -c=IO(B/  
　　5.3.6 基金的风险 ,7M9f  
　　5.4 保险 C({L4O#?o  
　　5.4.1 银行代理保险概述 ^D B
0C  
　　5.4.2 银行代理保险产品 )M]4p6Y  
　　5.4.3 保险产品的风险 ZF ;S }1  
　　5.5 国债 A}\Rms2  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 ;8g#"p*&  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 va;d[D,  
　　5.5.3 国债的风险 'EREut,>'  
　　5.6 信托 :7Vm]xd}do  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 -lMC{~h\(S  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 hBE}?J>  
　　5.6.3 信托产品风险 &nn.h@zje  
　　5.7 黄金 =
QyO$:t  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 W{;!JI7;z  
　　5.7.2 业务流程 LTtfOcrt  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 <$D)uY K  
　　第6章 理财顾问服务 =10t3nA1$  
　　6.1 理财顾问服务概述 =-`+4zB\  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 3 XfXMVm  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 e`$v\7K  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 NE9e brK  
　　6.2 客户分析 v&XG4 &  
　　6.2.1 收集客户信息 +d6E)~qKL  
　　6.2.2 客户财务分析 u'K<-U8H  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 Y+?bo9CES!  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 $zmES tcm  
　　6.3 财务规划 X\%],"9%  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 m; ABHq#  
　　6.3.2 保险规划 LwGcy1F.  
　　6.3.3 税收规划 Ya9uu@F  
　　6.3.4 人生事件规划 +]]wf'w  
　　6.3.5 投资规划 Op%^dwVG(v  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 ?$n<vF>  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 ^1cqx]>E  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 )edM@beY_  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 9D#PO">|  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 DR0W)K ^  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 //+
UQgl6  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 2CxdNj  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 2qr
%xK'^B  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 2%8N<GW.F  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 c~RIl5j  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 &6\rKOsn  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 p b{P[-f  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 N{9<Tf*  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 _u:#2K$  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 >leOyBEAR  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 XPEjMm'*b3  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 [U jbo
x  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 v}_$9&|S  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 2hu6  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 ADBw" ? >  
　　第8章 个人理财业务管理 FD@! z :  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 @s IZ  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 v%FV
z  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 yQx>h6  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 kv5Qxj}  
　　8.2 个人理财资金使用管理 *TXq / 3g  
　　8.3 个人理财业务流程管理 sJ?kp^!g  
　　8.3.1 业务人员管理 Lw#hnLI.  
　　8.3.2 客户需求调查 1OGlD+f  
　　8.3.3 理财产品开发 rzTyHK[  
　　8.3.4 理财产品销售 8@qahEgQ  
　　8.3.5 理财业务其他管理 'qM3.U  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 [MEa@D<7N  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 8p211MQ<  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 Ci*5E$+\  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 Yj"UD:p  
　　第9章 个人理财业务风险管理 uo{QF5z]  
　　9.1 个人理财的风险 ji8Rd"S  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 9]YmP8  
　　9.1.2 理财产品风险评估 Sph+kiy|  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 e!-'O0-Kw  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 16+@#d%#p  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 O:x=yj%^  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 };+s0:H  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 ;|^fAc~9{r  
　　9.3 产品风险管理 foFn`?L F  
　　9.4 操作风险管理 o+t?OG/0  
　　9.5 销售风险管理 ^$L/Mv+  
　　9.6 声誉风险管理 qQ_B[?+W  
　　第10章 职业道德和投资者教育 k@Tt,.];  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 ?)X@4Jem  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 MJC Yi<D  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 ec0v
g.>p  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 |s^ar8)=)  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 Yx%%+c?.  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 wTW"1M  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 7/1S5yUr|  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 m88~ +o<G%  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 fr?eOigbl  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 Qh[t##I/  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 +?<j SmGW  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 QCo^#-   
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 _SaK]7}m!  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 S&Sf}uK  
　　10.3 个人理财投资者教育 ~4^e a  
　　10.3.1 投资者教育概述 |< V{$),k  
　　10.3.2 投资者教育功能 ^ UzF nW@a  
　　10.3.3 投资者教育内容 ,J^Op