第1章 银行个人理财业务概述 1oI2
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 kA/yL]m^S
1.1.1 个人理财概述 hz+c ]K
1.1.2 银行个人理财业务概念 w7~cY=
1.1.3 银行个人理财业务分类 YRyaOrl$<
1.2 银行个人理财业务发展和现状 <C_FRpR<f
1.2.1 国外发展和现状 1Q7]1 fRu
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 y=2nV
1.3 银行个人理财业务的影响因素 m>f8RBp]'
1.3.1 宏观影响因素 u =lsH
1.3.2 微观影响因素 ~?Zm3zOCc2
1.3.3 其他影响因素 A3.*d:A
1.4 银行个人理财业务的定位 Mu@(^z W
第2章 银行个人理财理论与实务基础 ,7)z avA
2.1 银行个人理财业务理论基础 riQ0'-p
2.1.1 生命周期理论 t{e}3}LEd
2.1.2 货币的时间价值 ]VaMulb4
2.1.3 投资理论 lv #L+} T
2.1.4 资产配置原理 ;( (|0Xa
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 s)#TT9BbV
2.2 银行理财业务实务基础 CQs,G8 \/
2.2.1 理财业务的客户准入 -Np}<O`./
2.2.2 客户理财价值观 S;tvt/\! Z
2.2.3 客户风险属性 zF r#j~L"
2.2.4 客户风险评估 A+Kp ECP
第3章 金融市场和其他投资市场 +o]J0Gu
3.1金融市场概述 =
O|}R
3.2 金融市场的功能和分类 ~ E n'X4
3.2.1 金融市场功能 NbK67p:
3.2.2 金融市场分类 SP;1 XXlL
3.3 金融市场的发展 |(=b
3.3.1 国际金融市场的发展 #&Rx?V
3.3.2 中国金融市场的发展 W^i[7 r
3.4 货币市场 _e "
3.4.1 货币市场概述 l)f 2T@bHl
3.4.2 货币市场的组成 !O4)Y M
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 > $7{H]
3.5 资本市场 1-.(p A'
3.5.1 股票市场 x,c\q$8yH
3.5.2 债券市场 ~<"{u-q#K
3.6 金融衍生品市场 ,U>G$G^
3.6.1 市场概述 71Y3.1+
3.6.2 金融衍生品 s0'6r$xj
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 _$yS4= .
3.7 外汇市场 *t`=1Ioj
3.7.1 外汇市场概述 2tS, q_-=
3.7.2 外汇市场的分类 oGL2uQX X
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 @=K*gbq5
3.8 保险市场 >gDKkeLD
3.8.1 保险市场概述 hLaQ[9
3.8.2 保险市场的主要产品 Wu)An
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 NYeL1h)l
3.9 黄金及其他投资市场 e"ClG/M_XS
3.9.1 黄金市场及产品 T3t
w.yh
3.9.2 房地产市场 s6!! ty;Y
3.9.3 收藏品市场 C|RC9b
第4章 银行理财产品 A~;+ P
4.1 银行理财产品市场发展 jSw >z`'#H
4.2 银行理财产品要素 $PM D $c
4.2.1 产品开发主体信息 db.~^][k
4.2.2 产品目标客户信息 G 1:"Gxja
4.2.3 产品特征信息 i<!1s%i}
4.3 银行理财产品介绍 a``Q}.ST
4.3.1 货币型理财产品 I=;=;-
4.3.2 债券型理财产品 cR SgP{hy
4.3.3 股票类理财产品 ? >mpUH
4.3.4 信贷资产类理财产品 h5lngw
4.3.5 组合投资类理财产品 P
Q" v
4.3.6 结构性理财产品 ^ R3g7 DG
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 ,#hNHFa'JH
4.3.8 另类理财产品 OKnpG*)u=g
4.4 银行理财产品发展趋势 fz rH}^
第5章 银行代理理财产品 A bB+<0
5.1 银行代理理财产品的概念 o),@I #fM
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 ySH io;g9
5.3 基金 vkLyGb7r<
5.3.1 基金的概念和特点 ?Skv2!X|
5.3.2 基金的分类 G;]zX<2^3
5.3.3 特殊类型基金 eY_BECJ+OO
5.3.4 银行代销流程 7=HpEc
5.3.5 基金的流动性及收益情况 G5UNW<P2C
5.3.6 基金的风险 -pQ0,/}K
5.4 保险 (]$&.gE.F
5.4.1 银行代理保险概述 r|3<UR%
5.4.2 银行代理保险产品 ;W3c|5CE
5.4.3 保险产品的风险 uk3PoB^ >
5.5 国债 uf`/-jY
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 5oR)
5.5.2 国债的流动性及收益情况 $HAwd6NI
5.5.3 国债的风险 O>IG7Ujl
5.6 信托 bK|n
x L
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 |^O3~!JP(>
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 G4"n`89LK
5.6.3 信托产品风险 Hm_&``='
5.7 黄金 T/q*k)IoR
5.7.1 银行代理黄金业务种类 C+0BV~7J<<
5.7.2 业务流程 j^D/ ,SW
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 rrl{3
?
第6章 理财顾问服务 *s!T$oc
6.1 理财顾问服务概述 2 '8I/>-
6.1.1 理财顾问服务概念 /Tp>aW%}"
6.1.2 理财顾问服务流程 GX N:=
6.1.3 理财顾问服务特点 -IL' (vx
6.2 客户分析 =64Ju Wvo
6.2.1 收集客户信息 jNAboSf2Y
6.2.2 客户财务分析 `9
1?^T;\F
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 U)SQ3*j2D
6.2.4 客户理财需求和目标分析 hlHle\[ds
6.3 财务规划 8zpTCae^=7
6.3.1 现金、消费及债务管理 Wbi12{C
6.3.2 保险规划 >"D0vj
6.3.3 税收规划 FeJKXYbk<
6.3.4 人生事件规划 nW ]T-!
6.3.5 投资规划 tA-p!#V<k1
第7章 个人理财业务相关法律法规 TWU1@5?Ct
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 8e_9u@p+w
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》
8%;]]{(B
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 NZuylQ
)0
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 t= n@<1d
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 d4LH`@SUZ-
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 ?aU-Y_pMe
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 \m+;^_;5GW
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 1pTQMf a
7.1.8 《中华人民共和国信托法》
!-8y;,P
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 $3(E0\#O
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 KvlLcE~`o
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 lv& y<d;
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 |k)Nf+(}W
7.2.2 《期货交易管理条例》 \5F
{MBx !
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 t8Giv 89{
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 !H`uN
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》
P ,7beHjf
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 q ` @8
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 f:h<tlob
第8章 个人理财业务管理 27UnH: =
8.1 个人理财业务合规性管理 xOc&n
0}%
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 y {QF#&lW
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 |]OI)w*
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 zl$z> z )
8.2 个人理财资金使用管理 Y^
'mBM#j
8.3 个人理财业务流程管理 O_&K m[
8.3.1 业务人员管理 D__*?frWpW
8.3.2 客户需求调查 I(+%`{Wv
8.3.3 理财产品开发 Ml+O -
3T
8.3.4 理财产品销售 <is%lx(GDX
8.3.5 理财业务其他管理 8-q4' @(
8.4 理财产品合规性管理案例 ^j7]> I
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 KOD%>+vG$
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 g;!,2,De}
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 :SVWi}:Co1
第9章 个人理财业务风险管理 UvVq# < -
9.1 个人理财的风险 j.UO>1{7
9.1.1 个人理财风险的影响因素 k
E-+#p
9.1.2 理财产品风险评估 J\\o# -H
9.2 个人理财业务面临的主要风险 ?^
`EI} g
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 ;V4f6[<]'z
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 * v u
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 6g'+1%O
9.2.4 综合理财业务的风险管理 $~:|Vj5iZ\
9.3 产品风险管理 7R>Pk9J
9.4 操作风险管理 P>ZIP*
Gr
9.5 销售风险管理 T :X A
9.6 声誉风险管理 hi9@U]H#
第10章 职业道德和投资者教育 ?., 2EC=+
10.1 个人理财业务从业资格简介 rTM0[ 2N
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 .$"69[1H
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 i,y7R?-K
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 >w |2 ~oK
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 xu* dPG)v
10.2.1 从业人员基本行为准则
M l9
10.2.2 从业人员岗位职责要求 /7Ft1f
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 oCuKmK8
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 mf)E%qo
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 BY??X=
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 9d&}CZr
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 NU!B|l
10.2.8 从业人员的限制性条款 S{c;n*x f
10.2.9 从业人员的违法责任 vaj-|&
10.3 个人理财投资者教育 f}+8m .g2
10.3.1 投资者教育概述 |BA<> WE
10.3.2 投资者教育功能 p`3$NCJN
10.3.3 投资者教育内容 |=ljN7]!
