第1章 银行个人理财业务概述 XAb!hc
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 Vk>m/"
1.1.1 个人理财概述 dfss_}R
1.1.2 银行个人理财业务概念 A
D ,
1.1.3 银行个人理财业务分类 cR0O
J'w
1.2 银行个人理财业务发展和现状 e{"r3*
1.2.1 国外发展和现状 o'8`>rb
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 <^APq8 >
1.3 银行个人理财业务的影响因素 X?'v FC
1.3.1 宏观影响因素 QX]~| ?q
1.3.2 微观影响因素 tTzPT<
1.3.3 其他影响因素 C{r Sq
1.4 银行个人理财业务的定位 I}&`IUP
第2章 银行个人理财理论与实务基础 X<O OgC
2.1 银行个人理财业务理论基础 Y30e7d* qr
2.1.1 生命周期理论 <]jKpJ{3N
2.1.2 货币的时间价值 "5+x6/9b
2.1.3 投资理论 EO<{Bj=2
2.1.4 资产配置原理 [- *1M4D9
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 hd@ >p.
2.2 银行理财业务实务基础 VKjDK$
2.2.1 理财业务的客户准入 n%M-L[ n
2.2.2 客户理财价值观 x Ty[X"sJ
2.2.3 客户风险属性 :slVja$e
2.2.4 客户风险评估 \,b@^W6e>
第3章 金融市场和其他投资市场 h] 6 "~ m
3.1金融市场概述 jI -\~
3.2 金融市场的功能和分类 23F<f+2S
3.2.1 金融市场功能 U
Y)e6 Zd
3.2.2 金融市场分类 B-@ ]+W
3.3 金融市场的发展 u EK9
3.3.1 国际金融市场的发展 k|Hxd^^I
3.3.2 中国金融市场的发展 >8pmClVvmR
3.4 货币市场 zi-; 7lT
3.4.1 货币市场概述 )@X
`B d
3.4.2 货币市场的组成 f c~6/
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用
) N8 [@
3.5 资本市场 LV^V`m0#
3.5.1 股票市场 'g 4t !__
3.5.2 债券市场 ?\
qfuA9.
3.6 金融衍生品市场 M:!Twz $
3.6.1 市场概述 @dy<=bh~
3.6.2 金融衍生品 L=7 U#Q/DE
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 ,}("es\b
3.7 外汇市场 tAPr 4 n!
3.7.1 外汇市场概述 dW32O2@-
3.7.2 外汇市场的分类 9W JS.\G^
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 *@XJ7G[
3.8 保险市场 )CYm/dk
3.8.1 保险市场概述 Z# +{ksU
3.8.2 保险市场的主要产品 M!{;:m28X!
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 |
JmEI9n2
3.9 黄金及其他投资市场 \Bg;^6U
3.9.1 黄金市场及产品 1@ e22\
3.9.2 房地产市场 muAI$IRR
3.9.3 收藏品市场 B{#*PAK=
第4章 银行理财产品 6vx0F?>_
4.1 银行理财产品市场发展 /~
,|zz
4.2 银行理财产品要素 :GXD-6}^|
4.2.1 产品开发主体信息 P,$|.p d'
4.2.2 产品目标客户信息 SMMV$;O{9
4.2.3 产品特征信息 M@G <I]\
4.3 银行理财产品介绍 zyznFiE
4.3.1 货币型理财产品 ,?OV39h
4.3.2 债券型理财产品 '|zkRdB*Lq
4.3.3 股票类理财产品 sXD.*D
4.3.4 信贷资产类理财产品 yFIB/ln:
4.3.5 组合投资类理财产品 q8 j
W&_
4.3.6 结构性理财产品 ?0v(_ v
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 '7+e!>"
4.3.8 另类理财产品 tWs ]Zd
4.4 银行理财产品发展趋势 U"1z"PcV
第5章 银行代理理财产品 2D5S%27,
5.1 银行代理理财产品的概念 SJYy,F],V"
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 Q7 dXTS4H
5.3 基金 r%M.rYLG{
5.3.1 基金的概念和特点 Hs%;uyI@$
5.3.2 基金的分类 u7rA8u|TO
5.3.3 特殊类型基金 px@:t}
5.3.4 银行代销流程 lJ+05\ pE
5.3.5 基金的流动性及收益情况 HFJna2B`
5.3.6 基金的风险 ;.=ZwM]C
5.4 保险 ~Rs_ep'+Q2
5.4.1 银行代理保险概述 we6kV-L.
5.4.2 银行代理保险产品 hAPWEh^
5.4.3 保险产品的风险 "bO\Wt#Mf
5.5 国债 8Ol#-2>k$
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 dQ4VpR9|;
5.5.2 国债的流动性及收益情况 -&PiD
5.5.3 国债的风险 .'zXO
5.6 信托 8hx4s(1!
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 8PWx>}X
Pt
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 K~j&Q{yws@
5.6.3 信托产品风险 7Z-'@m
5.7 黄金 zJp}JO
5.7.1 银行代理黄金业务种类 8PQ n=k9
5.7.2 业务流程 M YQZqlV
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 )!h(o R
第6章 理财顾问服务 -ZTe#@J
6.1 理财顾问服务概述 0 mJvoz\j8
6.1.1 理财顾问服务概念 pYtG%<
6.1.2 理财顾问服务流程 d(.e%[`
6.1.3 理财顾问服务特点 L*
k[Vc
6.2 客户分析 (!-gX" <b
6.2.1 收集客户信息 R {s&6
6.2.2 客户财务分析 SZO$#
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 `
u# '
6.2.4 客户理财需求和目标分析 OH` |
c
6.3 财务规划 4)L(41h
6.3.1 现金、消费及债务管理 <qG4[W,[
6.3.2 保险规划 C-
Aiv@@<=
6.3.3 税收规划 ]*I:N
6.3.4 人生事件规划 up[9L |
6.3.5 投资规划 {H]xA 3[]
第7章 个人理财业务相关法律法规 `1|#Za~e
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 rToZN!q\S
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 K> =KsG
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 gB4&p PN
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 Lu.D,oP
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 \;al@yC=T
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 l^.d 3b
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 XCCh*qym
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 YCv)DW;
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 VMry$
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 grvm2`u
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 +D[|Mi
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 EV1x"}D A_
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 X9W'.s.[Q
7.2.2 《期货交易管理条例》 ws"{Y+L
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 \!!qzrq
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 ~SI`%^L
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 L -B"P&
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 $;kFu JF
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 Q5[x2 s_ d
第8章 个人理财业务管理 K U 2LJ_~Y
8.1 个人理财业务合规性管理 O T1
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 "4Joou"U
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 #[|~m;K(w
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 U3Fa.bC6}
8.2 个人理财资金使用管理 ` Aa}q(}k
8.3 个人理财业务流程管理 j -l# n&M
8.3.1 业务人员管理 MQs!+Z"m>
8.3.2 客户需求调查 ;^XF;zpg
8.3.3 理财产品开发 o1Bn^
w
8.3.4 理财产品销售 [v@3|@
8.3.5 理财业务其他管理 bjn: e!}
8.4 理财产品合规性管理案例 8Zj=: ;
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 $Hw
w
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 5yOIwzr&Uu
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 lk.]!K$}
第9章 个人理财业务风险管理 r] h>Bb
9.1 个人理财的风险 " ^v/Y
9.1.1 个人理财风险的影响因素 iA~LH6
9.1.2 理财产品风险评估 l dd8'2
9.2 个人理财业务面临的主要风险 CbvP1 *1
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 Q6Ay$*y=D
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 d#-scv}s5
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 Dno]N
9.2.4 综合理财业务的风险管理 ;(&$Iw9X
9.3 产品风险管理 / @v V^!#1
9.4 操作风险管理 *~h@K Qm7
9.5 销售风险管理 1 X8P v*,
9.6 声誉风险管理 U yb -feG
第10章 职业道德和投资者教育 a&^HvXO(>(
10.1 个人理财业务从业资格简介 \d'>Ky;GD
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 EZ,Tc ;f=
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 `w&A;fR! H
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 yH=Hrz:<eM
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 k .."_ 4
10.2.1 从业人员基本行为准则 8v<80 2
10.2.2 从业人员岗位职责要求 |wxAdPe
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 ojc m%yd
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 OLH[ F
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 v}cTS@0
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 WyA `V C
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 u=6LPwiI
10.2.8 从业人员的限制性条款 lU\v8!Ji
10.2.9 从业人员的违法责任 {6I)6}w!k
10.3 个人理财投资者教育 `4SwdW n
10.3.1 投资者教育概述 T'ko =k
10.3.2 投资者教育功能 &GfDo4$
10.3.3 投资者教育内容 ym_w09
