[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 }bb;~  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 - YEZ]:"  
　　1.1.1 个人理财概述 q+yQwX{  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 V(H1q`ao9  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 ?1~`*LE  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状
3#3n!(  
　　1.2.1 国外发展和现状 )1?y 8_B  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 ?+))}J5N\  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 ZF!h<h&,  
　　1.3.1 宏观影响因素 Wf+cDpK  
　　1.3.2 微观影响因素 y6(Z`lx  
　　1.3.3 其他影响因素 3#LlDC_WC  
　　1.4 银行个人理财业务的定位
x]}^v#  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 `'DmDg  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 Kg{+T`  
　　2.1.1 生命周期理论 {&&z-^  
　　2.1.2 货币的时间价值 (~
p< P+  
　　2.1.3 投资理论 OIGY`   
　　2.1.4 资产配置原理 !z\h|wU+  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 "{A(x }'Y4  
　　2.2 银行理财业务实务基础 yuh *  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 < $D`Z-6  
　　2.2.2 客户理财价值观 L^1NY3=$  
　　2.2.3 客户风险属性 R)c?` :iUB  
　　2.2.4 客户风险评估 Amtq"<h9a  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 9)l$ aBa  
　　3.1金融市场概述 #|uCgdi  
　　3.2 金融市场的功能和分类 LP.]9ut  
　　3.2.1 金融市场功能 5?f ^Rz  
　　3.2.2 金融市场分类 A7%)~z<  
　　3.3 金融市场的发展 ) ;EBz  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 `}p0VmD{NE  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 A @i  
　　3.4 货币市场 W_JlOc!y  
　　3.4.1 货币市场概述 Sj3+l7S?  
　　3.4.2 货币市场的组成 y'3rNa]G1  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 lov!o:dJ  
　　3.5 资本市场 +Q/R{#O  
　　3.5.1 股票市场 ]_)yIi"  
　　3.5.2 债券市场 y\/1/WjBn  
　　3.6 金融衍生品市场 H%[eV8  
　　3.6.1 市场概述 .#EF LXs  
　　3.6.2 金融衍生品 l|u>Tb|V  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 [F+}V,  
　　3.7 外汇市场 !Z1@}`V&;  
　　3.7.1 外汇市场概述 -M\<nx  
　　3.7.2 外汇市场的分类 atj(eg  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 -
{("mR&]  
　　3.8 保险市场 ko!)s  
　　3.8.1 保险市场概述 1a/++4O.|  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 QFA8N  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 T~-ycVc  
　　3.9 黄金及其他投资市场 m&d|t>3<  
　　3.9.1 黄金市场及产品 &j;wCvE4+  
　　3.9.2 房地产市场 Q3 ea{!r  
　　3.9.3 收藏品市场 |NlO7aQ>2H  
　　第4章 银行理财产品 1s\Wtw:  
　　4.1 银行理财产品市场发展 b]e"1Y)D-  
　　4.2 银行理财产品要素 \P[Y`LYL  
　　4.2.1 产品开发主体信息 Kf3"Wf^q   
　　4.2.2 产品目标客户信息 B.=FSow  
　　4.2.3 产品特征信息 ::`HQ@^  
　　4.3 银行理财产品介绍 %mW{n8W3{  
　　4.3.1 货币型理财产品 !M(xG%M-V  
　　4.3.2 债券型理财产品 [DuttFX^x  
　　4.3.3 股票类理财产品 -oGdk|Yn  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 [z:
!j$K  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 <NMEGit  
　　4.3.6 结构性理财产品 `Gs9Xmc|  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 z'Hw  
　　4.3.8 另类理财产品 6%'QjwM_  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 @@f"%2ZR[  
　　第5章 银行代理理财产品 {FI&^39 F$  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 `>o{P/HN  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 hDDn,uzpd  
　　5.3 基金 I^.Om])  
　　5.3.1 基金的概念和特点 Q3'llOx  
　　5.3.2 基金的分类 .'6gZKXY  
　　5.3.3 特殊类型基金 10Q ]67  
　　5.3.4 银行代销流程 /PVk{3  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 gt )I(  
　　5.3.6 基金的风险 ,~U>'&M ;  
　　5.4 保险 ./Xz}<($8  
　　5.4.1 银行代理保险概述 ijv(9mR  
　　5.4.2 银行代理保险产品 {p2!|A&a  
　　5.4.3 保险产品的风险 3Tcms/n  
　　5.5 国债 A I2) g1m  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 MpT8" /.]A  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 70?\ugxA  
　　5.5.3 国债的风险 f_OQ./`  
　　5.6 信托 =IZT(8  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 '@v\{ l  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 b/K PaNv  
　　5.6.3 信托产品风险 'ms-*c&  
　　5.7 黄金 =jN.1}  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 .^`{1%  
　　5.7.2 业务流程 h'llK6_)  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 ^dWa;m]l  
　　第6章 理财顾问服务 qz_7%c]K[  
　　6.1 理财顾问服务概述 RNk\.}m  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 |d2S IyUc  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 [>I<#_
^~  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 >NV@
R&  
　　6.2 客户分析 k=$TGqQY?  
　　6.2.1 收集客户信息 tAd%#:K  
　　6.2.2 客户财务分析 LVM%"sd?  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 n`_{9R  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 3DX*gsx(  
　　6.3 财务规划 8Al{+gx@?  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 P;.W+WN  
　　6.3.2 保险规划 C }j"Qi`  
　　6.3.3 税收规划 B3`5O[6  
　　6.3.4 人生事件规划 Vr)S{k-Q  
　　6.3.5 投资规划 ?>:g?.+  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 Wtd/=gmiI  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 `,(4]tlL  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 !qQl@jO  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 "]*&oQCI  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 9.M4o[  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 n+9=1Oo"  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 R_cA:3qc~  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 tKuwpT1Qc  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 DCO\c9  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 !?jrf] A@  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 KZY}%il!`  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 [85spub&}  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 $99n&t$Y  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 ]jQ utlg|  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 R%WCH?B<}  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 G$"h&Xy1c  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 n38p!oS  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 ub0.J#j@  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 8FK/~,I  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》  7aRi5  
　　第8章 个人理财业务管理 p` dU2gV  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 Et_bH%0  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 Lg+Ac5y}`  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 F,F4nw<W  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 76Cl\r
V  
　　8.2 个人理财资金使用管理 !-x$L>1$  
　　8.3 个人理财业务流程管理 J4C.+![!Ah  
　　8.3.1 业务人员管理 ,-LwtePJ0  
　　8.3.2 客户需求调查 (,\+tr8r8  
　　8.3.3 理财产品开发  DPxM'7  
　　8.3.4 理财产品销售 B]wk+8SMY.  
　　8.3.5 理财业务其他管理 )EuvRLo{S7  
　　8.4 理财产品合规性管理案例

nHAS(  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 &{hL&BLr  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 Yl Q=5u^+  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 #G|RnV%t$~  
　　第9章 个人理财业务风险管理 pj{`'; :g  
　　9.1 个人理财的风险 A`$%SVgFV^  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 i>A s;*  
　　9.1.2 理财产品风险评估 0S_~\t  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 On:il$MU  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 HZB>{O   
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 Sq V},  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 #Y`~(K47  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 Fnv;^}\z  
　　9.3 产品风险管理 6<SAa#@ey  
　　9.4 操作风险管理 ~$cV:O7  
　　9.5 销售风险管理 \ a<h/4#|  
　　9.6 声誉风险管理 Qj.#)
R  
　　第10章 职业道德和投资者教育 G6P?2@  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 xC:L)7#aw  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 .G
XBc  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 wu!59pL  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 sqwGsO$#  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 zkrM/ @p#  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 @f~RdO3  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 (zYtNLoFx  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 (0r3/t?DQ  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 ]NY~2jmX  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 KeB"D!={;  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 )p0^zv{  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 !u[9a;Sa#  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 $y&E(J  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 PI
)+Jr%L  
　　10.3 个人理财投资者教育 #e1>H1eU  
　　10.3.1 投资者教育概述 sN*N&XG  
　　10.3.2 投资者教育功能 %#:{UR)
E  
　　10.3.3 投资者教育内容 W~;`WR;.