[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 ]UG+<V ,:  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 Byf5~OC  
　　1.1.1 个人理财概述 u<x2"0f  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 oVPtA
@  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 d'~sy>  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状  y{hy  
　　1.2.1 国外发展和现状 c+l1#[Dnc  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 Vvu
wgJX  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 )3_I-Ia  
　　1.3.1 宏观影响因素 Z^i=51  
　　1.3.2 微观影响因素 [#y /`  
　　1.3.3 其他影响因素 [Az QP!gi  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 __p\`3(,'  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 -!uut7Z|  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 #%CbZw@hJ9  
　　2.1.1 生命周期理论 O)ks  
　　2.1.2 货币的时间价值 ?{ s!.U[T@  
　　2.1.3 投资理论 F+A"-k_\T#  
　　2.1.4 资产配置原理 N&`VMEB)k  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 uT8@p8  
　　2.2 银行理财业务实务基础 $x,?+
N  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 shbPy   
　　2.2.2 客户理财价值观 c\i`=>%b@  
　　2.2.3 客户风险属性 e0O2>w  
　　2.2.4 客户风险评估 y5_`<lFv  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 Txkmt$h  
　　3.1金融市场概述 ~~[Sz#(  
　　3.2 金融市场的功能和分类 l[=7<F  
　　3.2.1 金融市场功能 z=TaB^-)  
　　3.2.2 金融市场分类 *vn^ W  
　　3.3 金融市场的发展 kt8P\/~*i  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 +Hz});ix<  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 Pl_4;q!$  
　　3.4 货币市场 Qq;` 9-&j  
　　3.4.1 货币市场概述 TRwlUC3hQ  
　　3.4.2 货币市场的组成 L8K=Q  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 %c%0pGn8-  
　　3.5 资本市场 /\L|F?+@  
　　3.5.1 股票市场 fY@Y$S`Fh  
　　3.5.2 债券市场 8H4"mx
O  
　　3.6 金融衍生品市场 ?bc-?<Xk  
　　3.6.1 市场概述 BKDs3?&  
　　3.6.2 金融衍生品 qms+s~oA  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 QFOmnbJg  
　　3.7 外汇市场 7;dTQ.%n  
　　3.7.1 外汇市场概述 r j qX|  
　　3.7.2 外汇市场的分类 ;seD{y7!  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 m,nZrap  
　　3.8 保险市场 {UpHHH:X#  
　　3.8.1 保险市场概述 (vm&&a@  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 hzIP ?0^E  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 " , c1z\  
　　3.9 黄金及其他投资市场 >$,A [|R  
　　3.9.1 黄金市场及产品 QjH;'OVt  
　　3.9.2 房地产市场 < aeBhg %  
　　3.9.3 收藏品市场 %M{qr!?uj  
　　第4章 银行理财产品 =[%ge{,t  
　　4.1 银行理财产品市场发展 .<zW(PW  
　　4.2 银行理财产品要素 `n%uvo}UT  
　　4.2.1 产品开发主体信息 :0 ,q>w  
　　4.2.2 产品目标客户信息 }qy,/<R  
　　4.2.3 产品特征信息 =;DmD?nZ  
　　4.3 银行理财产品介绍 BrYU*aPW;  
　　4.3.1 货币型理财产品 s(*LV2fa  
　　4.3.2 债券型理财产品 M,]C(f>  
　　4.3.3 股票类理财产品 `ER">@&  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 K*;e>{p  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 )i8Hdtn  
　　4.3.6 结构性理财产品 Gt4| ]  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 $0WO 4C%M  
　　4.3.8 另类理财产品 8wGq:@#=  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 }gL:"C"~  
　　第5章 银行代理理财产品 oTOr,Mn0\6  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 @y%4BU&>0  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 Df;EemCh  
　　5.3 基金 ( ONn{12Q  
　　5.3.1 基金的概念和特点 / fBi9=}+  
　　5.3.2 基金的分类 P7GuFn/p~2  
　　5.3.3 特殊类型基金 n%;wQ^  
　　5.3.4 银行代销流程 b%`^KEvwfo  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 yl
|?+  
　　5.3.6 基金的风险 eli T<sw8  
　　5.4 保险 _@I8B  
　　5.4.1 银行代理保险概述 qzk/P1{-  
　　5.4.2 银行代理保险产品 z-<091,  
　　5.4.3 保险产品的风险 >]N}3J}47g  
　　5.5 国债 06@^knm  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 _`yd"0Ux  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 y<7C!E#b8  
　　5.5.3 国债的风险 j8p</gd  
　　5.6 信托 <a/TDW  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 <<#-IsT  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 4W7  
　　5.6.3 信托产品风险 H/8H`9S$  
　　5.7 黄金 6&~ 8TH  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 K)z{R n  
　　5.7.2 业务流程 C[f' 1O7  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 '6l4MR$j&m  
　　第6章 理财顾问服务 V
Oc_7q_=  
　　6.1 理财顾问服务概述 S~BBBD  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 v~|~&Dwq  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 3WdYDv]N}L  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 I&9_F%rX  
　　6.2 客户分析 eF]`?AeWQ  
　　6.2.1 收集客户信息 l ;"v&?  
　　6.2.2 客户财务分析 [?rK9I&  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析  j#^EZ/  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 3vx5dUgl,  
　　6.3 财务规划 \Eq,4-q  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 z~[:@mGl  
　　6.3.2 保险规划 W;~ f865  
　　6.3.3 税收规划 l1(6*+  
　　6.3.4 人生事件规划 BJGL &N  
　　6.3.5 投资规划 (Fc\*Vn  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 RbPD3&.  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 x*}41;j}C  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 L%G/%*7;c  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 ,(d\!T/]'  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 V<X[>C'  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 |C:^BWrU*  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 T(LqR?xOo  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 Y+il>.Z  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 ><<(6  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 3r{3HaN(^'  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 N?cvQR{r9  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 R*Jn l\?>@  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 0ws1S(pq  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 Jb T+w\o  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 KGsS2  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 w>-@h>Ln  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 r\#_b4-v3h  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 % zP]z  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 iBCZx>![;  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 MA}~bfB  
　　第8章 个人理财业务管理 Y"Y%JJ.J  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 GYvD*?uBc  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 L`sg60z  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 JQ5E;8J>  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 x`7Ch3`4}  
　　8.2 个人理财资金使用管理 3y&N}'R(F  
　　8.3 个人理财业务流程管理 ;E,^bt<U  
　　8.3.1 业务人员管理 MNC=r?  
　　8.3.2 客户需求调查 R/!lDv!  
　　8.3.3 理财产品开发 Jo%`N#jG   
　　8.3.4 理财产品销售 s &4k  
　　8.3.5 理财业务其他管理 ^HS;\8Xvb  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 -cDS+*[  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 Sq#AnD6To  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 4XL$I
*;4  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 }~W:3A{7;  
　　第9章 个人理财业务风险管理 G6W_)YL  
　　9.1 个人理财的风险 P{T\zT  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 ;v#BguM  
　　9.1.2 理财产品风险评估 Y.}"<{RQ  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 @;\2 PD  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 ++9?LH4S4  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 W=E+/ZvPt  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 \[\4= !
v  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 G909R
>  
　　9.3 产品风险管理 `'W/ uCpl  
　　9.4 操作风险管理 aPU.fER  
　　9.5 销售风险管理 |}^me7C,[  
　　9.6 声誉风险管理 =*0KH##%$  
　　第10章 职业道德和投资者教育 KU]co4]8^s  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 W4OL{p-\/  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 ^$FNu~|K  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 e>$d*~mwn  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 ni2GZ<1j  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 Q!9
 
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 GG0H3MSc  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 uez"{_I  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 Fb2,2Px  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 PL/g@a^tY  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 Oy}^|MFfA  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则  W8blHw"  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 8k( zU>^  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 D=+md  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 /"+CH\) E  
　　10.3 个人理财投资者教育 h+gaKh=k+  
　　10.3.1 投资者教育概述 m&PfZ%'[  
　　10.3.2 投资者教育功能 ]!c59%f=  
　　10.3.3 投资者教育内容 enC/@){~