[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 8pMZ~W;  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 LiD |4(3  
　　1.1.1 个人理财概述 pkfOM"5'  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 [2 w<F[  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 m4U+,|Fa  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 7h9[-d6  
　　1.2.1 国外发展和现状 ZQ' z  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 ZHD0u)ri=J  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 D4O5@KfL  
　　1.3.1 宏观影响因素 w[7.@%^[  
　　1.3.2 微观影响因素 <C"N X  
　　1.3.3 其他影响因素 ca3BJWY}J  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 yX.5Y|A<  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 ?Ga2K  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 uj9tr`Zh  
　　2.1.1 生命周期理论 FWpN:|X BS  
　　2.1.2 货币的时间价值 LF)a"Sh  
　　2.1.3 投资理论 C:GHP$/}  
　　2.1.4 资产配置原理 MRg\FR2>1  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 2C33;?M  
　　2.2 银行理财业务实务基础 d?&!y]RS#  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 5*wApu{2A  
　　2.2.2 客户理财价值观 {_toh/8)r  
　　2.2.3 客户风险属性 r>:L$_]L  
　　2.2.4 客户风险评估 Z:lB:U'o  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 x"llX  
　　3.1金融市场概述 M`+e'vdw  
　　3.2 金融市场的功能和分类 r5!x,{E6  
　　3.2.1 金融市场功能 7hF,gl5  
　　3.2.2 金融市场分类 iPY v ePQ  
　　3.3 金融市场的发展 SeNF!k% Y  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 MHnf\|DX  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 8LQ59 K_WX  
　　3.4 货币市场 ~r>EF!U`h  
　　3.4.1 货币市场概述 s 9|a2/{  
　　3.4.2 货币市场的组成 xngeV_xc2  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 Z"n'/S:q  
　　3.5 资本市场 R2Rstk  
　　3.5.1 股票市场 4&oXy,8LC  
　　3.5.2 债券市场 x<*IF,o  
　　3.6 金融衍生品市场 '/u:,ar  
　　3.6.1 市场概述 p17|ld`  
　　3.6.2 金融衍生品 qaMZfA  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 6}i&6@Snq?  
　　3.7 外汇市场 &J;H@d||  
　　3.7.1 外汇市场概述 !M]%8NTt2  
　　3.7.2 外汇市场的分类 ZO%fS'n  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 jW1YTQ  
　　3.8 保险市场 _<%\h?W$  
　　3.8.1 保险市场概述 cbh#E)['  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 xOVA1pb,  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 iFnOl*TC  
　　3.9 黄金及其他投资市场 ~X~xE]1o|U  
　　3.9.1 黄金市场及产品 ,a9D~i 9R  
　　3.9.2 房地产市场 oP=T6PX~l  
　　3.9.3 收藏品市场 Sqdc1zC
 
　　第4章 银行理财产品 VA=#0w  
　　4.1 银行理财产品市场发展 e+F}9HR 7  
　　4.2 银行理财产品要素 o%Uu.P  
　　4.2.1 产品开发主体信息 d DIQ+/mmg  
　　4.2.2 产品目标客户信息 4/HY[FT  
　　4.2.3 产品特征信息 ~tg1N^]
kV  
　　4.3 银行理财产品介绍 CQBT::  
　　4.3.1 货币型理财产品 H]tSb//qc  
　　4.3.2 债券型理财产品 -- i&"  
　　4.3.3 股票类理财产品 /63W\  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 5 Q6{(q|M  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 Q\o$**+{  
　　4.3.6 结构性理财产品 u>,lf\Fgz  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 #aitESbT  
　　4.3.8 另类理财产品 ^eaRgNz  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 i>tW|N  
　　第5章 银行代理理财产品 S_T {L  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 TV1e bH7q  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 MfXt+c`r  
　　5.3 基金 x1m8~F  
　　5.3.1 基金的概念和特点 FX|0R#4vm  
　　5.3.2 基金的分类 P[rAJJN/E  
　　5.3.3 特殊类型基金 670J{b  
　　5.3.4 银行代销流程 X
"hOHx5P  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 *Nvy+V  
　　5.3.6 基金的风险 kZU "Xn  
　　5.4 保险 ~:/%/-^  
　　5.4.1 银行代理保险概述 j<l#qho{h  
　　5.4.2 银行代理保险产品
'GV&]   
　　5.4.3 保险产品的风险 hi;WFyJTu  
　　5.5 国债 E/wQ+rv  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 |u^)RB  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 oF%^ QT"R  
　　5.5.3 国债的风险 9,S,NvSq  
　　5.6 信托 $:f
.Krj  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 ]PR|d\O  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 UfK4eZx*`  
　　5.6.3 信托产品风险 d 3EjI6R*z  
　　5.7 黄金 @DfkGm[%  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 ; @
7  
　　5.7.2 业务流程 -@%t"8  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 uIYcmF\?  
　　第6章 理财顾问服务 +Fk4{p  
　　6.1 理财顾问服务概述 F3r S6_  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 U/.w;DI
 
　　6.1.2 理财顾问服务流程 ,pDp>-vI%  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 yD"]{  
　　6.2 客户分析 H{j~ihq7  
　　6.2.1 收集客户信息 Q<RT12|`  
　　6.2.2 客户财务分析
<WM -@J(1  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 }x:\6 9$  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 -/M9 vS  
　　6.3 财务规划 Rz`@N`U  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 beJZpg  
　　6.3.2 保险规划 R&NpdW N  
　　6.3.3 税收规划 MS{Hz,I,  
　　6.3.4 人生事件规划 g/OI|1a  
　　6.3.5 投资规划 o{9?:*?7  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 e.h~[^zg  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 >:.w7LQy/  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 536^PcJlN  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 bHO7*E  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 fkW 3~b  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 ZvUp#8x(3  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 =Ml|l$  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 |tG05 +M  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 I") H~  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 !c\7  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 6 eD(dZ  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 ?$<SCN=  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 p9/bzT34.  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 I_:t}3s  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 HMF8;,<_w?  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 B:e.gtM5  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 40 A&#u9o  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 CIIY|DI`l  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 e-~hS6p(  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 kclp}  
　　第8章 个人理财业务管理 ah 4kA LO  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 3b<: :t  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 A)OdQFet(  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 F\;2i:(  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 e%pu.q\gK  
　　8.2 个人理财资金使用管理 Dz,uS nnm  
　　8.3 个人理财业务流程管理 D`V6&_.p  
　　8.3.1 业务人员管理 )i&%cyZw  
　　8.3.2 客户需求调查
y= 2=DU  
　　8.3.3 理财产品开发 T:c7@^=  
　　8.3.4 理财产品销售 =\M)6"}y}  
　　8.3.5 理财业务其他管理 -
y%QRO(  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 |drf"lX<{  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 7`Qde!+C  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例  uH$oGY  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 OO-_?8I}  
　　第9章 个人理财业务风险管理 YFG-U-t3  
　　9.1 个人理财的风险 bi+9R-=&  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 $?-7OXj<  
　　9.1.2 理财产品风险评估 w(/7Jt$  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 xne]Q(B>  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 S3ErH,XB.  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 %WZ$]M?q  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 gRHtgR)T3  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 *K`x
;r  
　　9.3 产品风险管理 wqcDAO(  
　　9.4 操作风险管理 Ocybc%  
　　9.5 销售风险管理 aUAcRW  
　　9.6 声誉风险管理 #?_#!T|  
　　第10章 职业道德和投资者教育 g-XKP  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 >A<D
f  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 gglf\)E;}E  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 lBS"3s384  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 OH>r[,z0  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 AHq M7+r9  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 tp@*=*^I  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 / HL_$g<  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 C(}^fJ6r  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 UnP|]]o:I  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 Cc2MYm8  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 w"1x=+  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 kY=rz&?U  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 P`tyBe#=  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 |hc\jb  
　　10.3 个人理财投资者教育 B& "RS  
　　10.3.1 投资者教育概述 d)\2U{  
　　10.3.2 投资者教育功能 iM "asEU  
　　10.3.3 投资者教育内容 GKCM|Y