[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 3<R8_p  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 &$L6*+`h#  
　　1.1.1 个人理财概述 /*kc |V  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 N.D7  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 ,6AnuA  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 " .<>(bE  
　　1.2.1 国外发展和现状 A-*y[/  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 U 6x$R O!  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 UEeq@ot/4  
　　1.3.1 宏观影响因素 6tZ ak1=V  
　　1.3.2 微观影响因素 1<;RI?R[9  
　　1.3.3 其他影响因素 >i!y[F  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 !))!!{  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 57(5+Zme  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 cyTBp58  
　　2.1.1 生命周期理论 .Q5zmaA]  
　　2.1.2 货币的时间价值 LTWiCI  
　　2.1.3 投资理论 nI7v:h4  
　　2.1.4 资产配置原理 G<M9 6V  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 ?DgeKA"A  
　　2.2 银行理财业务实务基础 U+-R2w]#q_  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 ;6}> Shs  
　　2.2.2 客户理财价值观 k3CHv=U{  
　　2.2.3 客户风险属性 U uEm{  
　　2.2.4 客户风险评估 !%Bhg?  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 TD.t)  
　　3.1金融市场概述 d.xT8l}sS  
　　3.2 金融市场的功能和分类 -^ R?O  
　　3.2.1 金融市场功能 ~+S,`8-P  
　　3.2.2 金融市场分类 L}=t"y  
　　3.3 金融市场的发展 -Dy":/Bk  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 T6nc/|Ot  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 \5P 5N]]  
　　3.4 货币市场 /
{>_'0  
　　3.4.1 货币市场概述 6Wk9"?+1  
　　3.4.2 货币市场的组成 J;*2[o.N  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 ac%x\e$  
　　3.5 资本市场 }uiD8b{I  
　　3.5.1 股票市场 LZ}m;  
　　3.5.2 债券市场 h!J|4Qa  
　　3.6 金融衍生品市场  Aaug0X  
　　3.6.1 市场概述 M3!4,_!~  
　　3.6.2 金融衍生品  h@CP  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 $EG9V++b3  
　　3.7 外汇市场 ok1-`c P  
　　3.7.1 外汇市场概述 Ia j`u  
　　3.7.2 外汇市场的分类 h{T{3  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 oq9gFJG(  
　　3.8 保险市场 ]]9VI0   
　　3.8.1 保险市场概述 =wznkqyhi  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 B|ctauJ  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 p]rV\,Yss  
　　3.9 黄金及其他投资市场 3?Fe(!@  
　　3.9.1 黄金市场及产品 -,q qQf  
　　3.9.2 房地产市场 sL)7MtNwy  
　　3.9.3 收藏品市场 s0m k<>z  
　　第4章 银行理财产品 snP]&l+  
　　4.1 银行理财产品市场发展 }poLHS/  
　　4.2 银行理财产品要素 *nB-] w/  
　　4.2.1 产品开发主体信息 m :Fdgu9  
　　4.2.2 产品目标客户信息 XwIhD  
　　4.2.3 产品特征信息 a7sX*5t{R  
　　4.3 银行理财产品介绍 K"cV7U rE  
　　4.3.1 货币型理财产品 !@>q^_Gez  
　　4.3.2 债券型理财产品 VE))`?  
　　4.3.3 股票类理财产品 {~`{bnx^]7  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 ?OFfU  4  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 M>ntldV#g%  
　　4.3.6 结构性理财产品 'HJ<"<  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 ',!>9Dj  
　　4.3.8 另类理财产品 l p
|`n  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 %wco)2  
　　第5章 银行代理理财产品 }b^x#HC  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 Uf9L*Z'6il  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 3LZvlcLb  
　　5.3 基金 K=>j+a5$  
　　5.3.1 基金的概念和特点 Q%W>m0%  
　　5.3.2 基金的分类 ^qLes P#   
　　5.3.3 特殊类型基金 JC#5CCz  
　　5.3.4 银行代销流程 `SQobH  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 NInZ~4:  
　　5.3.6 基金的风险 aH\A  
　　5.4 保险 ee{K5G  
　　5.4.1 银行代理保险概述 Z|xgZG{  
　　5.4.2 银行代理保险产品 @w(X}q1  
　　5.4.3 保险产品的风险 qfqL"G  
　　5.5 国债 {E.A?yej9  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 ?3gf)g=  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 F{Oaxn  
　　5.5.3 国债的风险 nF]zd%h  
　　5.6 信托 0,B"p  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 &t6:1T  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 e?pQuF~  
　　5.6.3 信托产品风险 N]-skz<v  
　　5.7 黄金 K5F;/KR
"  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 h)^|VM   
　　5.7.2 业务流程 LTuT"}dT[  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 QZJnb% ]  
　　第6章 理财顾问服务 =t %;mi,M  
　　6.1 理财顾问服务概述 P 1  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 :q~5Xw/  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 lUdk^7:M  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 n<1*cL:8B  
　　6.2 客户分析 rONz*ly|i  
　　6.2.1 收集客户信息 HX ,\a`  
　　6.2.2 客户财务分析 }*S`1IWMj  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 gAgF$H .  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 S0ltj8t  
　　6.3 财务规划 Jp= )L   
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 Vi>P =i  
　　6.3.2 保险规划 4'td6F  
　　6.3.3 税收规划 IaKJ W?  
　　6.3.4 人生事件规划 *BvdL:t  
　　6.3.5 投资规划 {^k7}`7,  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 |
.;]e[&  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 JvNd'u)Z<  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 ~[=d{M!$W  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 u8gqWsvruM  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 ^Jw=5ImG  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 v]rbm}uU9  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 @$nh6l>i  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 NKTy!zWh  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 Y#+Ws0wN  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 }z
,9!{~`  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 q=*bcDu  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 Yhjv[9  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 -2'+GO7G  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 WJ^]mpH9  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 KpDb%j  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 ) I(9qt>Y  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 3i\Np =  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 bjI3xAs~  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 hj{)6dBX%  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 h50]%tp\  
　　第8章 个人理财业务管理 P4.)kK.3q|  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 y:_>R=sw  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 QO>';ul5  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 )&Z`SaoP|J  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 mg" _3].j  
　　8.2 个人理财资金使用管理 !yr4B"kz  
　　8.3 个人理财业务流程管理 6:AEg  
　　8.3.1 业务人员管理 5z\,]  
　　8.3.2 客户需求调查 d[ _@l  
　　8.3.3 理财产品开发 ya[f?0b0  
　　8.3.4 理财产品销售 7{7Y[F0  
　　8.3.5 理财业务其他管理 r4<As`&  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 Q [C26U  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 BoOuN94  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 x-W~&`UU  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 s0:M'wA  
　　第9章 个人理财业务风险管理 bZ:xH48MY  
　　9.1 个人理财的风险 U| ?68B3  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 1.PN_9%  
　　9.1.2 理财产品风险评估 'X6Z:dZY  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 4O.R=c2}7>  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 ;$e)r3r`LV  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 oE6`]^^  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 !"&-k:|g  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 9%5
3_nx?  
　　9.3 产品风险管理 SlHDBr!.z  
　　9.4 操作风险管理 nkTdn  
　　9.5 销售风险管理 #Ma:Av/ )  
　　9.6 声誉风险管理 :RxMZwa=  
　　第10章 职业道德和投资者教育 C`.eJF  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 qkz|r?R)  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 9 W|'~r  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 q'4P/2)va  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 +6$-"lf  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 gs=ok8w  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 U@
CAQ?  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 m{$}u
@a  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 <mj/P|P@  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 ~j(vGO3JB  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 Qe-Pg^PS]  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 +\;Ro18?  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 Vh2uzG  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 _0FMwC#DY  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 #s B
L E  
　　10.3 个人理财投资者教育 ZJc{P5a1J  
　　10.3.1 投资者教育概述 nRu
%0Op  
　　10.3.2 投资者教育功能 ngmC~l*,  
　　10.3.3 投资者教育内容 iSR"$H{