[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 ;SE*En  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 +\f tSm>  
　　1.1.1 个人理财概述 w)ki<Dudg  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 `V9bd}M%~;  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 J.R]) &CB  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 VLV]e_D6s  
　　1.2.1 国外发展和现状 wb9(aS4  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 &wlD`0
v  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 uD(C jHM>  
　　1.3.1 宏观影响因素 D]_6OlIE#'  
　　1.3.2 微观影响因素 O#k; O*s'  
　　1.3.3 其他影响因素 m!KEK\5M?  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 rGQD+ d  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 b_`h2dUq  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 6fw7\u  
　　2.1.1 生命周期理论 F5X9)9S  
　　2.1.2 货币的时间价值 &OJ?Za@p@)  
　　2.1.3 投资理论 1n<4yfJ  
　　2.1.4 资产配置原理 :rM 2G@{  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 iT:i '\~  
　　2.2 银行理财业务实务基础 4!Radl3`  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 ,y'6vW`%g9  
　　2.2.2 客户理财价值观 Tv1oy%dK  
　　2.2.3 客户风险属性 r-YJ$/J  
　　2.2.4 客户风险评估 oU n+t
u:  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 LpY{<:y  
　　3.1金融市场概述 7zx xO|p[  
　　3.2 金融市场的功能和分类 H ~3.F  
　　3.2.1 金融市场功能 @?e~l:g})g  
　　3.2.2 金融市场分类 EC5= 2w<  
　　3.3 金融市场的发展 l$1?@l$j  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 842v^ 2  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 9<0yz?b':  
　　3.4 货币市场 &[{sA;  
　　3.4.1 货币市场概述 $}vzBuWHwN  
　　3.4.2 货币市场的组成 QuEX|h,F  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 @p~scE.#\  
　　3.5 资本市场 EUs9BJFP  
　　3.5.1 股票市场 2FaCrc/  
　　3.5.2 债券市场 ilQ}{p6I  
　　3.6 金融衍生品市场 L4B/ g)K  
　　3.6.1 市场概述 eCR
^$z=c  
　　3.6.2 金融衍生品 . q -
:3b  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 OvQzMXU^I  
　　3.7 外汇市场 &lU\9  
　　3.7.1 外汇市场概述 $)@D(m,ybd  
　　3.7.2 外汇市场的分类 p*5_+u  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 =r/8~~=  
　　3.8 保险市场 FR
R05%K  
　　3.8.1 保险市场概述 5.ab/uk;M  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 s<" |'~<n  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 $b2~Wj*-nJ  
　　3.9 黄金及其他投资市场 ZHjL8Iq  
　　3.9.1 黄金市场及产品 bK!h{Rr  
　　3.9.2 房地产市场 uvJHkAi  
　　3.9.3 收藏品市场 J*b Je"8  
　　第4章 银行理财产品 V*PL_|Q5  
　　4.1 银行理财产品市场发展 IV!`~\@  
　　4.2 银行理财产品要素 #8M?y*<I  
　　4.2.1 产品开发主体信息 ;<m
*ASM.3  
　　4.2.2 产品目标客户信息 @Ol(:{<  
　　4.2.3 产品特征信息 u; KM[FmK  
　　4.3 银行理财产品介绍 \,Ws=9f  
　　4.3.1 货币型理财产品 {H
(l"KuL  
　　4.3.2 债券型理财产品 y akRKiz\  
　　4.3.3 股票类理财产品 awo'#Y2>  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 MvZa;B  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 2DPv7\fW  
　　4.3.6 结构性理财产品 n_; s2,2r  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 $365VTh"  
　　4.3.8 另类理财产品 8#JX#<HEo  
　　4.4 银行理财产品发展趋势  s&pnB  
　　第5章 银行代理理财产品 Lu 6g`O:['  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 czIAx1R9  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 2? yo  
　　5.3 基金 e(/F:ZEh  
　　5.3.1 基金的概念和特点 Z" ;q w  
　　5.3.2 基金的分类 ^?H|RAp  
　　5.3.3 特殊类型基金 66F?exr  
　　5.3.4 银行代销流程 M5w/TN  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 nS3Aadm  
　　5.3.6 基金的风险 l3p :}A  
　　5.4 保险 =q]!"yU[d  
　　5.4.1 银行代理保险概述 ,DE>:ARZ  
　　5.4.2 银行代理保险产品 Z6${nUX  
　　5.4.3 保险产品的风险 C`t@tgT  
　　5.5 国债 R+NiIoa  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 'm~=sC_uL  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 hZHM5J~  
　　5.5.3 国债的风险 (o IGp  
　　5.6 信托 5\z<xpJ  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 uU3A,-{-  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 v]{UH{6  
　　5.6.3 信托产品风险 /a^ R$RHl'  
　　5.7 黄金 Kw`CN  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 ou-UR

5  
　　5.7.2 业务流程 \\\8{jq  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 LWJ ?p-X  
　　第6章 理财顾问服务 =[]6NjKS,  
　　6.1 理财顾问服务概述 DNq(\@x[!  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 ;x\oY6:  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 2lsUC QI;  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 }ww/e\|Nt=  
　　6.2 客户分析 (&eF E
;c  
　　6.2.1 收集客户信息 pAatv;Ex  
　　6.2.2 客户财务分析 ="YGR:  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 0)Ephsw  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 )%Fwfb  
　　6.3 财务规划 -JgNujt#9  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 \fT QNF  
　　6.3.2 保险规划 )L:e0u  
　　6.3.3 税收规划 GqRXNs!  
　　6.3.4 人生事件规划 PhC3F4  
　　6.3.5 投资规划 h97#(_wV>  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 A/<u>cCW  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 z4SJxL  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 ` 'Qb
?F6  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 4{kH;~ z$  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 )  FR7t  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 uRko[W(  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 PX|@D_%Y=  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 U)bv,{-q  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 [y@*vQw  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 klJ21j0Bb2  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 lcZ.}   
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 `?Q p>t  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 d :';s~  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 h[]9F.[  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 FoK2h
!_  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 Gf\h7)T\  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 hNN[djR  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 uem-fTG  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 \_1a#|97e  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 X-HE9PT.  
　　第8章 个人理财业务管理 W\kli';jyC  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 {3 `385  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 y+ze`pL?  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 2; ^ME\  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 d>hv-nD  
　　8.2 个人理财资金使用管理 geR+v+B,  
　　8.3 个人理财业务流程管理 u)0I$Tc"  
　　8.3.1 业务人员管理 7
_i8'(``  
　　8.3.2 客户需求调查 mtv8Bm=<  
　　8.3.3 理财产品开发 v3-' GgM  
　　8.3.4 理财产品销售 b4_0XmL  
　　8.3.5 理财业务其他管理 U0_^6zd_
 
　　8.4 理财产品合规性管理案例 k|)fl l  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 @zg}x0]  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 tON>wmN  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 X@`a_XAfd  
　　第9章 个人理财业务风险管理 H\S)a FY[  
　　9.1 个人理财的风险 LQR2T5S/Q,  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 5X!-Hj  
　　9.1.2 理财产品风险评估 |HK:\)L%  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 |Ghk8 WA  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 ~w>h#{RB  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 2 kDsIEA  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 -x//@8"   
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 uNzc,OH  
　　9.3 产品风险管理 dgw.OXa  
　　9.4 操作风险管理 &-ropY  
　　9.5 销售风险管理 {.:$F3T  
　　9.6 声誉风险管理 p u(mHB  
　　第10章 职业道德和投资者教育 @V*dF|# /  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 jfuHZ^YA  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 ~skp}g]  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 ]Btkoad  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 KMRPleF  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 F[jE#M=k  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 /\8Il+0  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 "313eeIt%i  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 Urr%SIakvM  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 7{|QkTgC  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 7PY$=L48A  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 J$3g3% t  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 @[n#-!i  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 Y2 @8B6  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 bU! v  
　　10.3 个人理财投资者教育 79h~w{IT@  
　　10.3.1 投资者教育概述 8 t5kou]h  
　　10.3.2 投资者教育功能 "}]$ag!`q$  
　　10.3.3 投资者教育内容 .9jKD*U|