[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 [_ M6/  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 (Bt;DM#>  
　　1.1.1 个人理财概述 QT1:>k  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 %Lp2jyv.  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 DYo<5^0  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 PyC;f8n'(  
　　1.2.1 国外发展和现状 e(}oq"'z  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 (|g").L  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 ;'=VrE6  
　　1.3.1 宏观影响因素 e86Aqehle  
　　1.3.2 微观影响因素 rWoe ?g  
　　1.3.3 其他影响因素 YKP=0 j3,  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 m\6SG' X  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 BgJkrv7~  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 E\R raPkQT  
　　2.1.1 生命周期理论 0rku4T  
　　2.1.2 货币的时间价值 w~<FG4@LU  
　　2.1.3 投资理论 u?q&K|  
　　2.1.4 资产配置原理 b A)b`1lI  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 a3O nW\N  
　　2.2 银行理财业务实务基础 6Cl+KcJH  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 F~z_>1lpP&  
　　2.2.2 客户理财价值观 UvPp~N7,  
　　2.2.3 客户风险属性 <ZigCo w  
　　2.2.4 客户风险评估 ?_VRfeztw  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 a?zR
8$t|  
　　3.1金融市场概述 I:F 'S#  
　　3.2 金融市场的功能和分类 \|4 Ca't  
　　3.2.1 金融市场功能 Hs[}l_gYn  
　　3.2.2 金融市场分类 z@!^ow)`J  
　　3.3 金融市场的发展 `GvA241  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 C
xJfrI_W  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 )UR1E?'  
　　3.4 货币市场 `]K,'i{R  
　　3.4.1 货币市场概述 `aO.=:O_  
　　3.4.2 货币市场的组成 t-!Rgg$9  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 LIr(mB"Y0  
　　3.5 资本市场 HG3.~ 6X  
　　3.5.1 股票市场 'Z\{D*=V8  
　　3.5.2 债券市场 uyL72($  
　　3.6 金融衍生品市场  LsQs:O  
　　3.6.1 市场概述 /"(b.&  
　　3.6.2 金融衍生品 M$,Jg5Dc  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 HjV\lcK:v  
　　3.7 外汇市场 +->\79<#V(  
　　3.7.1 外汇市场概述 %z1{Kus  
　　3.7.2 外汇市场的分类 j: <t  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 "YuZ fL`bb  
　　3.8 保险市场 Ru)(dvk
}S  
　　3.8.1 保险市场概述 ZR1+ O8  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 NtHbwU,  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 +jc
df}  
　　3.9 黄金及其他投资市场 EtGH\?d~]  
　　3.9.1 黄金市场及产品 Tc:sldtCk  
　　3.9.2 房地产市场 q1UBKhpnH  
　　3.9.3 收藏品市场  q4_**  
　　第4章 银行理财产品 9#u}^t  
　　4.1 银行理财产品市场发展 bKYY{V55  
　　4.2 银行理财产品要素 yHl@_rN sC  
　　4.2.1 产品开发主体信息 ?LM:RADCm  
　　4.2.2 产品目标客户信息 GL/ KB  
　　4.2.3 产品特征信息 gC0;2  
　　4.3 银行理财产品介绍 xYmdCf@H  
　　4.3.1 货币型理财产品 _~ v-:w  
　　4.3.2 债券型理财产品 h:f;
mn?x  
　　4.3.3 股票类理财产品 M z93  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 /;DjJpwf0  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 SAP;9*f1\  
　　4.3.6 结构性理财产品 > 9o{(j  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 rWJ*e Y  
　　4.3.8 另类理财产品 5KK{%6#f\  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 VW{,:Ya  
　　第5章 银行代理理财产品 Y7-*2"!  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 {h,_"g\V  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 gTnS[  
　　5.3 基金 (JWv *p  
　　5.3.1 基金的概念和特点 'X54dXS?l  
　　5.3.2 基金的分类 N.jA 8X  
　　5.3.3 特殊类型基金 k'x#t(  
　　5.3.4 银行代销流程 6Hda]y  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 {ZG:M}ieN  
　　5.3.6 基金的风险 $1~c_<DN  
　　5.4 保险 zFOL(s.h|0  
　　5.4.1 银行代理保险概述 pOKeEW<q  
　　5.4.2 银行代理保险产品 #L\o;p(  
　　5.4.3 保险产品的风险 vuZf#\zh}  
　　5.5 国债 `6P?G|'   
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 Gp, 'kw"I  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 xLZbU4  
　　5.5.3 国债的风险 w m19T7*L  
　　5.6 信托 lO[E[c G  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 G&jZ\IV  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 B.}cB'|  
　　5.6.3 信托产品风险 8|6~o.B.G  
　　5.7 黄金 E.9^&E}PG  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 %0lf  
　　5.7.2 业务流程 RYH)AS4w'  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 KYf;_ C,$  
　　第6章 理财顾问服务 Mo_$b8i  
　　6.1 理财顾问服务概述 y[7C% Wj  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 >{b3>s~T  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 O)`Gzx*ShU  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 l**3%cTb  
　　6.2 客户分析 4j
^bpfb,  
　　6.2.1 收集客户信息 vnL?O8`c  
　　6.2.2 客户财务分析 zXjwnep  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 7u|%^Ao6  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 ,aWCiu}  
　　6.3 财务规划 w]}f6VlEl  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 $
D}"k!H  
　　6.3.2 保险规划 ~~@y_e[N#l  
　　6.3.3 税收规划 \ZsP]};*  
　　6.3.4 人生事件规划 eKyqU9  
　　6.3.5 投资规划 IhfZLE.,  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 TVYz3~m  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 QAi1,+y]7w  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 $C$ub&D ~"  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 a>w~FUm*  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》  jC4O`  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 #hy
+ L  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 e+{BJN vz  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 n_}aZB3;U  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 &*A:[b\  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 a(f(R&-:$Y  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 i\ "{#  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》  JL``iA  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 hVkO%]?  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 =-5[Hn%  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 6^ab@GrN\  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 9OfU7_m  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 zQ _z7FJCB  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 2eHx"Ha  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》
:T5A84/C  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 ,WGc7NN`  
　　第8章 个人理财业务管理
[83>T ,  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 ` .$&T7  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 A$:|Qd7F1  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 l CHo+>\Z  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任  %jTw  
　　8.2 个人理财资金使用管理 'B,KFA<
 
　　8.3 个人理财业务流程管理 _N@(Y:  
　　8.3.1 业务人员管理 /=@e &e  
　　8.3.2 客户需求调查 MO TE/JG  
　　8.3.3 理财产品开发 zIm-X,~I$  
　　8.3.4 理财产品销售 R+uw/LG  
　　8.3.5 理财业务其他管理 8jNOEM(0Y+  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 ,\x
$q'  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 ntZ~m  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 # M>wH`Q#  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 d#8e~  
　　第9章 个人理财业务风险管理 7f* RM  
　　9.1 个人理财的风险 c$A@T~$  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 >4c`UW  
　　9.1.2 理财产品风险评估 ol
}`Wwy  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 K[]K53Nk  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 QXY}STs  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 WN\PX!K9  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 WL:0R>0  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 o} {-j  
　　9.3 产品风险管理 wPgDy   
　　9.4 操作风险管理 P7UJ-2%Y+  
　　9.5 销售风险管理 =Epq%,4nG  
　　9.6 声誉风险管理 [8z&-'J=  
　　第10章 职业道德和投资者教育 USFg
_sO  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 ]!faA\1  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 ST% T =_q  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格
~of,,&  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 lQ$+JX;n(y  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 ,cD1{T\  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 ="2/\*.SL  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 ]x_F{&6U8  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 9(OAKUQ  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 - wWRm  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 R; '?;I  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 b5 S7{"<V  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 y!5:dvt  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 _D JCsK|  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 2LZS|fB9o  
　　10.3 个人理财投资者教育 S(tEwXy  
　　10.3.1 投资者教育概述 =x#&\ui  
　　10.3.2 投资者教育功能 IM]h*YV'  
　　10.3.3 投资者教育内容 v2=/[E@