第1章 银行个人理财业务概述 C9^[A4O@X!
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 \)Sa!XLfT
1.1.1 个人理财概述 6&8 ([J
1.1.2 银行个人理财业务概念 l ;"v&?
1.1.3 银行个人理财业务分类 [?rK9I&
1.2 银行个人理财业务发展和现状
j#^EZ /
1.2.1 国外发展和现状 nx #0*r}5
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 \Eq,4-q
1.3 银行个人理财业务的影响因素 z~[:@ mGl
1.3.1 宏观影响因素 W;~ f86 5
1.3.2 微观影响因素 l1 (6*+
1.3.3 其他影响因素 yo\R [i(
1.4 银行个人理财业务的定位 0k]$ he;h
第2章 银行个人理财理论与实务基础 RbPD3& .
2.1 银行个人理财业务理论基础 x*}41;j}C
2.1.1 生命周期理论 ~>C@n'\lv
2.1.2 货币的时间价值 ,(d\! T/]'
2.1.3 投资理论 V<X[ >C'
2.1.4 资产配置原理 |C :^BWrU*
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 bI~ R6o
2.2 银行理财业务实务基础 }^|g|xl!
2.2.1 理财业务的客户准入 >< <(6
2.2.2 客户理财价值观 L eg)q7n
2.2.3 客户风险属性 Hh^EMQk
2.2.4 客户风险评估 W+HiH`Qb]
第3章 金融市场和其他投资市场 j\W"P_ dpd
3.1金融市场概述 |wF_CZ*1
3.2 金融市场的功能和分类 ITcgp K6k
3.2.1 金融市场功能 CPJ8G}4
3.2.2 金融市场分类 GyU9,>|~ T
3.3 金融市场的发展 !,D7L6 N
3.3.1 国际金融市场的发展 F@m]Imn5Dx
3.3.2 中国金融市场的发展 :H9\nU1
3.4 货币市场 BE,XiH;
3.4.1 货币市场概述 C\ %T|ZDE
3.4.2 货币市场的组成 L{; Sc_
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 B4tC3r
3.5 资本市场 _+c' z
3.5.1 股票市场 m9yi:zT%
3.5.2 债券市场 ?D 8<}~Do
3.6 金融衍生品市场 kV >[$6
3.6.1 市场概述 r~mZ?dI
3.6.2 金融衍生品 UB% Zq1D|t
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 %:yp>nm
3.7 外汇市场 2o8: [3C5
3.7.1 外汇市场概述 hw2'.}B"(
3.7.2 外汇市场的分类 Ynn:,
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 JONfN b+
3.8 保险市场 qp#Is{=m
3.8.1 保险市场概述 9jwcO)p^
3.8.2 保险市场的主要产品 x9l l 0Ht
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 fU/&e^,
's
3.9 黄金及其他投资市场 \"]KF8c^_
3.9.1 黄金市场及产品 !H)$_d \uj
3.9.2 房地产市场 _H{6{!=y
3.9.3 收藏品市场 /l.:GH36f
第4章 银行理财产品 '3%J hG)#
4.1 银行理财产品市场发展 o!6~tO=%
4.2 银行理财产品要素 -DVoO2|Dv
4.2.1 产品开发主体信息 [{! K'V
4.2.2 产品目标客户信息 (D
at`:
4.2.3 产品特征信息 g`7C1&U*T
4.3 银行理财产品介绍 HgGwV;W
4.3.1 货币型理财产品 RIC\f_Dv
4.3.2 债券型理财产品 a$=BX=
4.3.3 股票类理财产品 w\V1pu^6@
4.3.4 信贷资产类理财产品
0o2 *X|i(
4.3.5 组合投资类理财产品 9Wu c1#
4.3.6 结构性理财产品 fnXYp
!
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 Bb[WtT}=
4.3.8 另类理财产品 %
w\
4.4 银行理财产品发展趋势 8
x=J&d
第5章 银行代理理财产品 CdE Qiu
5.1 银行代理理财产品的概念 (M0"I1g|w
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 9f(0
qa
5.3 基金 D_SXxP[! g
5.3.1 基金的概念和特点 #}PQ !gZ
5.3.2 基金的分类 V8w7U:K
5.3.3 特殊类型基金 eeVDU$*e=
5.3.4 银行代销流程 pwF +
ZNo
5.3.5 基金的流动性及收益情况 = 'W=
5.3.6 基金的风险 G_m $?0\
5.4 保险 0Cg}yy Oz
5.4.1 银行代理保险概述 7`s*
{
5.4.2 银行代理保险产品 f 7R/i
5.4.3 保险产品的风险 Y YE{zU
5.5 国债 &nV/XLpG
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 1;*4y J2
5.5.2 国债的流动性及收益情况
A
".
v+
5.5.3 国债的风险 N!PPL"5z
5.6 信托 @:dn\{Zsea
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 Gye84C2E=
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 8A jQPDn+
5.6.3 信托产品风险 3 as~yF
0
5.7 黄金 |D% O`[k+
5.7.1 银行代理黄金业务种类 lG lh/ B%
5.7.2 业务流程 k
~0#Iy_{M
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 bIWSNNV0F
第6章 理财顾问服务 *5 QN:
6.1 理财顾问服务概述 @Ojbu@ A
6.1.1 理财顾问服务概念 z|F38(%JJN
6.1.2 理财顾问服务流程 @~z4GTF 9i
6.1.3 理财顾问服务特点 ~xa yGk
6.2 客户分析 N&uRL_X .
6.2.1 收集客户信息 %jE0Z4\
6.2.2 客户财务分析 8|L U=p`y'
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 +`J~c|(
6.2.4 客户理财需求和目标分析 LULRi#n
6.3 财务规划 K/YXLR +
6.3.1 现金、消费及债务管理 {e +}jZ[L
6.3.2 保险规划 _v#Vf*#
6.3.3 税收规划 /n2qW.qJ>
6.3.4 人生事件规划 {X\%7Zef+
6.3.5 投资规划 I a[4P8Z
第7章 个人理财业务相关法律法规 2/iBk'd
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 XtZeT~/7RT
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 s||c#+j"8
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 mz2 v2ma
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 !b"2]Qv
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 %{|67h
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 LE|DM z|J
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 _,<@II
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 { v [
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 N79?s)l:K
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 ,bxGd!&{Q
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 `Hx JE"/
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 N!//m?}
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 xr
Zzfg
7.2.2 《期货交易管理条例》 R0#'t+7 ^
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 0;L.h|R T(
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 S l`F`
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 o?
g9Grk
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 fB)S: f|
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 uhm 3}mWv
第8章 个人理财业务管理 =E$B0^_2RC
8.1 个人理财业务合规性管理
/ M@[ 8
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 B/_~j_n$m
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 ei82pLM
z
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 *7w,o?l
8.2 个人理财资金使用管理 ;d .gVR_V
8.3 个人理财业务流程管理 I vX+yU
8.3.1 业务人员管理 kxLWk%V
8.3.2 客户需求调查 U+Vb#U7;
8.3.3 理财产品开发 Y<t(m$s
8.3.4 理财产品销售 \>tx:;D3
8.3.5 理财业务其他管理 6 u 9?
8.4 理财产品合规性管理案例 (]nX:t
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 sE])EwZ
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 #0f6X,3
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 P# |}]oG%
第9章 个人理财业务风险管理 )&$mFwf
9.1 个人理财的风险 '-BD.^!!
9.1.1 个人理财风险的影响因素 g_JSg H!4
9.1.2 理财产品风险评估
pE {yVs
9.2 个人理财业务面临的主要风险 zGwM# -
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 /?1^&a
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 S "/-)_{
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 Ltk-1zhI
9.2.4 综合理财业务的风险管理 6@ ;sOiN+
9.3 产品风险管理 #]h&GX
9.4 操作风险管理 $=5kn>[_Z%
9.5 销售风险管理 t 2,?+ q$x
9.6 声誉风险管理 ;YZ'd"0v
第10章 职业道德和投资者教育 v"l8[::
10.1 个人理财业务从业资格简介 25;(`Td 5
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 FY)US>
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 AqT}^ fS
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件
P VSz%"
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 c5Hyja
=
10.2.1 从业人员基本行为准则 7$v_#ZE.H
10.2.2 从业人员岗位职责要求 Cw l:
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 9 /=+2SZ
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 WIN3*z 7oW
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 !tSh9L;<O
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 +q%b'!&Q
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 9TZ
6c
10.2.8 从业人员的限制性条款 ')TS'p,n
10.2.9 从业人员的违法责任 s`|KT&r
10.3 个人理财投资者教育 VV/aec8
10.3.1 投资者教育概述 '?6j.ms
M
10.3.2 投资者教育功能 Mzw:c#
10.3.3 投资者教育内容 6 $K@s
