第1章 银行个人理财业务概述 b$k&dT\o
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 ++L?+^h
1.1.1 个人理财概述 ! _2 n
1.1.2 银行个人理财业务概念 B2Xn?i3 l
1.1.3 银行个人理财业务分类 syip; ;
1.2 银行个人理财业务发展和现状 y7KzW*>g :
1.2.1 国外发展和现状 8 6f2 'o+
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 PSawMP w
1.3 银行个人理财业务的影响因素 )otb>w5
1.3.1 宏观影响因素 OT^% 3:zg
1.3.2 微观影响因素 ,G#.BLH
cX
1.3.3 其他影响因素 ?PTk1 sB
1.4 银行个人理财业务的定位 , @m@S ^
第2章 银行个人理财理论与实务基础 (Qgd e6
2.1 银行个人理财业务理论基础 @\&m+;6
2.1.1 生命周期理论 ??hJEE
2.1.2 货币的时间价值 jlFk@:y4
2.1.3 投资理论 Og; -B0,A
2.1.4 资产配置原理 iJnU%
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 iTW? W\d
2.2 银行理财业务实务基础 @|a>&~
xX
2.2.1 理财业务的客户准入 ^I KO2Ft
2.2.2 客户理财价值观 `Q+moX
2.2.3 客户风险属性 >:=|L%]s;\
2.2.4 客户风险评估 x\2?ym@
第3章 金融市场和其他投资市场 lyCW=nc
3.1金融市场概述 8@NH%zW Bp
3.2 金融市场的功能和分类 pf4 ^Bk}e
3.2.1 金融市场功能 7 FN<iI&7\
3.2.2 金融市场分类 ,Ma.V\T[
3.3 金融市场的发展 0?WcoPU
3.3.1 国际金融市场的发展 v){ .Z^_C
3.3.2 中国金融市场的发展 k`".
3.4 货币市场 PX|= (:(k
3.4.1 货币市场概述 +!f =jg06
3.4.2 货币市场的组成 \, !Q Jp4
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 xoB},Xl$D
3.5 资本市场 ?=GXqbS"
3.5.1 股票市场
7?OH,^
3.5.2 债券市场 +l^ LlqA
3.6 金融衍生品市场 9;yn}\N `
3.6.1 市场概述 )'l*Tl
3.6.2 金融衍生品 569} Xbc/
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 | %~+2m
3.7 外汇市场 EL3|u64GO
3.7.1 外汇市场概述 Qr# 1 u
3.7.2 外汇市场的分类 *`(
<'Z
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 wOB azWa
3.8 保险市场 Cw5%\K$ =
3.8.1 保险市场概述
,mPnQ?
3.8.2 保险市场的主要产品 BF{w)=@/'
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 2/,0iwj-
3.9 黄金及其他投资市场 7j5f ;O^+
3.9.1 黄金市场及产品 E2GGEKrW
3.9.2 房地产市场 4Ij-Ilg)%
3.9.3 收藏品市场 {;2i.m1
第4章 银行理财产品 )o!XWh
4.1 银行理财产品市场发展 0=w K:Ex
4.2 银行理财产品要素 k
{-
4.2.1 产品开发主体信息 {F&-7 u0
4.2.2 产品目标客户信息 j?b\ +rr
4.2.3 产品特征信息 ~.PP30 '
4.3 银行理财产品介绍 ]E3U
J!!
4.3.1 货币型理财产品 9>/wUQs!]
4.3.2 债券型理财产品 %tA57Pn>
4.3.3 股票类理财产品 uGdp@]z&8Q
4.3.4 信贷资产类理财产品 \Mv":Lm1
4.3.5 组合投资类理财产品
L w1T 4n
4.3.6 结构性理财产品 v+6@ cC
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 uhN%Aj\iu(
4.3.8 另类理财产品 J H.K.C(
4.4 银行理财产品发展趋势 r!}al5~ &
第5章 银行代理理财产品 \EbbkN :D
5.1 银行代理理财产品的概念 nZR!*$} A
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 Z,N$A7SBE
5.3 基金 ^"8G`B$r
5.3.1 基金的概念和特点 5CAR{|a
5.3.2 基金的分类 u% 2<\:~j
5.3.3 特殊类型基金 ryO$6L
5.3.4 银行代销流程 QD{:vG
g
5.3.5 基金的流动性及收益情况 o/ [
5.3.6 基金的风险 l? #xAZx&_
5.4 保险 wHz?#MW 3L
5.4.1 银行代理保险概述 0Z
A j=u@O
5.4.2 银行代理保险产品 \^*<
y-jL
5.4.3 保险产品的风险 j:5%ppIY
5.5 国债 x4Rk<Th"o
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 % u?HF4S'
5.5.2 国债的流动性及收益情况 ,]R8(bD)
5.5.3 国债的风险 _RMQy~&b
5.6 信托 E jEFg#q
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 "rXOsX\;
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 T0j2 a &Pv
5.6.3 信托产品风险 kfC0zd+
5.7 黄金 p]W+ eT
5.7.1 银行代理黄金业务种类 rl:KJ\*D
5.7.2 业务流程 %R_{1GrL'c
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 `=tyN@VC
第6章 理财顾问服务 2k7b K6=nm
6.1 理财顾问服务概述 K0+ ;b u
6.1.1 理财顾问服务概念 9T2xU3UyY
6.1.2 理财顾问服务流程 ]kktoP|D
6.1.3 理财顾问服务特点 x )5V.q
6.2 客户分析 >L((2wfiN
6.2.1 收集客户信息 @-.? B
6.2.2 客户财务分析 lp&!lb`
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 5/ecaAB2
6.2.4 客户理财需求和目标分析 tP
~zKU
6.3 财务规划 9 -h.|T2il
6.3.1 现金、消费及债务管理 _3Q8n|
6.3.2 保险规划 h~HB0^|
6.3.3 税收规划 OKuD"
6.3.4 人生事件规划 k D~uGA
6.3.5 投资规划 Ru%|}sfd
第7章 个人理财业务相关法律法规 O^{1RV3:,T
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 vTr34n
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 ;##]G=%
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 {sN"( H4$
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 !MZw#=D`
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 ~HLRf
L?
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 7r{qJ7$%
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 )&NAs
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 wN ]J8Ir
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 V:K;] h*!
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 &R$Q\ ,
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 Uku5wPS
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 Iur9I >8h
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》
5P^ U_
7.2.2 《期货交易管理条例》 V:
p)m&y6
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 u,i
]a#K
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 f|0lj
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 Unl?fXI
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 1/j$I~B
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 ;'kI/(;;C
第8章 个人理财业务管理 DMgBcP
8.1 个人理财业务合规性管理 +!>L Y
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 ]Bu DaxWN
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 SPy3~Db-o
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 *c]KHipUIS
8.2 个人理财资金使用管理 ki\uTD`mf
8.3 个人理财业务流程管理 ?A=b6Um
8.3.1 业务人员管理 ;"7/@&M\m
8.3.2 客户需求调查 NXo K@Y
8.3.3 理财产品开发 VZxTx0: ,
8.3.4 理财产品销售 g,lY ut
8.3.5 理财业务其他管理 k'13f,o}
8.4 理财产品合规性管理案例 aPIr_7e
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 FUTn
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 ?9?4p@
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 eqzTQen
8q
第9章 个人理财业务风险管理 X\2_; zwf
9.1 个人理财的风险 {Bs+G/?o/
9.1.1 个人理财风险的影响因素 XCPb9<L
9.1.2 理财产品风险评估 r%MyR8'k]
9.2 个人理财业务面临的主要风险 -ut=8(6&
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 MQ w9X
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 ;w6s<a@Zh
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 qe?Ggz3p.
9.2.4 综合理财业务的风险管理 8fO8Dob]\Y
9.3 产品风险管理
h)B!L Ar
9.4 操作风险管理 3 ut_Bt\
9.5 销售风险管理 b~w KF0vq
9.6 声誉风险管理 E2:D(7(;l
第10章 职业道德和投资者教育 o <\6Rm
10.1 个人理财业务从业资格简介 edN8-P(
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 V9jF jc?
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 70
`M,``
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 kyAs'R @z
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 !LSs9_w
10.2.1 从业人员基本行为准则 }MZan" cfo
10.2.2 从业人员岗位职责要求 A~y VYC6l
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 x70N8TQ_gK
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 /RF%1!M
K
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 )1z4q`
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 -N^ =@Yx)
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 N{pa)
/
10.2.8 从业人员的限制性条款 ~= 9V v
10.2.9 从业人员的违法责任 ZQL B`n @
10.3 个人理财投资者教育 Vu|dV\N0*
10.3.1 投资者教育概述 c ,BAa*]K
10.3.2 投资者教育功能 vl~
%o@*_
10.3.3 投资者教育内容 F?2FITi_V
