第1章 银行个人理财业务概述 E?^A+)<"
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 *h Bo,
1.1.1 个人理财概述 5%%A2FrB.S
1.1.2 银行个人理财业务概念 ]zR,Y=
#
1.1.3 银行个人理财业务分类 O\[Td
1.2 银行个人理财业务发展和现状 P(XNtQ= K
1.2.1 国外发展和现状 `^1&Qz>
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 [0-zJy|,
1.3 银行个人理财业务的影响因素 SPY4l*kX
1.3.1 宏观影响因素 pTzfc`~xv
1.3.2 微观影响因素 K}YOs.
1.3.3 其他影响因素 &Vi0.o
1.4 银行个人理财业务的定位 Bg0 aLU)[
第2章 银行个人理财理论与实务基础 ]J6+nA6)
2.1 银行个人理财业务理论基础 8-
]7>2?_
2.1.1 生命周期理论
G##^xFx
2.1.2 货币的时间价值 `Ef&h V
2.1.3 投资理论 Mb[4G>-v=
2.1.4 资产配置原理 `@r#o&
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 "G m:M
2.2 银行理财业务实务基础 ]Zz<9zix
2.2.1 理财业务的客户准入 {r?qI
2.2.2 客户理财价值观 KqT~MPl
2.2.3 客户风险属性 Y'S9
2.2.4 客户风险评估 /DQcM.3
第3章 金融市场和其他投资市场 kzcD}?mSS
3.1金融市场概述 j])nkm7_
3.2 金融市场的功能和分类 NurbioFL
3.2.1 金融市场功能 ^Wz3 q-^
3.2.2 金融市场分类 t?j2Rw3f`I
3.3 金融市场的发展 #pz{,
3.3.1 国际金融市场的发展 7f`x-iH!]7
3.3.2 中国金融市场的发展 ds9`AiCW>
3.4 货币市场 .+cYzS]!
3.4.1 货币市场概述 7OOod1
3.4.2 货币市场的组成 Y)X58_En
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 r
,,A%
3.5 资本市场 F ttny]
3.5.1 股票市场 lt&30nf=
3.5.2 债券市场 f3]
u-e'b
3.6 金融衍生品市场 oNV(C'A
3.6.1 市场概述 aE2
3[So
3.6.2 金融衍生品
YErn50L
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 tFd^5A*
3.7 外汇市场 TAt9+\'
3.7.1 外汇市场概述 iAlFgOk'
3.7.2 外汇市场的分类 <.<Q.z
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 fKY1=3
3.8 保险市场 WPM<Qv L
3.8.1 保险市场概述 ljrA^P,>P
3.8.2 保险市场的主要产品 'k
9hzk(*
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 dsxaxbVj%
3.9 黄金及其他投资市场 9/k?Lv
3.9.1 黄金市场及产品 IJn r^S8
3.9.2 房地产市场 3*gWcPGe
3.9.3 收藏品市场 ptmPO4f
第4章 银行理财产品 = *A_{u;E
4.1 银行理财产品市场发展 r4c3t,L*$I
4.2 银行理财产品要素 O
Qh36BM
4.2.1 产品开发主体信息 r_Rjjo
4.2.2 产品目标客户信息 &xqe8!FeA
4.2.3 产品特征信息 C"IP1N
4.3 银行理财产品介绍 VrokEK*qbY
4.3.1 货币型理财产品 NB&u^8b
4.3.2 债券型理财产品 u0J+Nj9
4.3.3 股票类理财产品 qpl
"j-
4.3.4 信贷资产类理财产品 s geP`O%
4.3.5 组合投资类理财产品 Y4Z?`TL
4.3.6 结构性理财产品 @$79$:q N
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 +G_6Ek4
4.3.8 另类理财产品 ~5wCehSb
4.4 银行理财产品发展趋势 ~^"cq
S(
第5章 银行代理理财产品 *3<m<<>U
5.1 银行代理理财产品的概念 '+X9MzU*\
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 EVj48
5.3 基金 b['TRYc=:
5.3.1 基金的概念和特点 S@7A)
5.3.2 基金的分类 g-% uw[pf
5.3.3 特殊类型基金 b@f.Kd7I
5.3.4 银行代销流程 M{7EFTy!y
5.3.5 基金的流动性及收益情况 -c=IO(B/
5.3.6 基金的风险 ,7M9f
5.4 保险 C({L4O#?o
5.4.1 银行代理保险概述 ^ D
B0C
5.4.2 银行代理保险产品 )M]4p6Y
5.4.3 保险产品的风险 ZF
;S
}1
5.5 国债 A}\Rms2
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 ;8g#"p*&
5.5.2 国债的流动性及收益情况 va;d[D,
5.5.3 国债的风险 'EREut,>'
5.6 信托 :7Vm]xd}do
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 -lMC{~h\(S
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 hBE}?J>
5.6.3 信托产品风险 &nn.h@zje
5.7 黄金 =QyO$:t
5.7.1 银行代理黄金业务种类
W{;!JI7;z
5.7.2 业务流程 LTtfOcrt
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 <$D)uY K
第6章 理财顾问服务 =10t3nA1$
6.1 理财顾问服务概述
=-`+4zB\
6.1.1 理财顾问服务概念
3 XfXMVm
6.1.2 理财顾问服务流程 e`$v\7K
6.1.3 理财顾问服务特点 NE9e brK
6.2 客户分析 v&XG4 &
6.2.1 收集客户信息 +d6E)~qKL
6.2.2 客户财务分析 u'K<-U8H
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 Y+?bo9CES!
6.2.4 客户理财需求和目标分析 $zmES tcm
6.3 财务规划 X\%],"9%
6.3.1 现金、消费及债务管理 m;
ABHq#
6.3.2 保险规划 LwGcy1F.
6.3.3 税收规划 Ya9uu@F
6.3.4 人生事件规划 +]]wf'w
6.3.5 投资规划 Op%^dwVG(v
第7章 个人理财业务相关法律法规 ?$n<