第1章 银行个人理财业务概述 ZAKeEm2A
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 /'.=sH
1.1.1 个人理财概述 cgu~
1.1.2 银行个人理财业务概念 7 Cqcb>\X
1.1.3 银行个人理财业务分类 o(kM9G|
1.2 银行个人理财业务发展和现状 O\KQl0*l\\
1.2.1 国外发展和现状 $(pF;_W
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 )v4b
1.3 银行个人理财业务的影响因素 =3 ~/:8o
1.3.1 宏观影响因素 ~V=<3 X
1.3.2 微观影响因素 po9
9 y-
1.3.3 其他影响因素 y@V_g'
1.4 银行个人理财业务的定位 1j-te-}"c
第2章 银行个人理财理论与实务基础 /$N~O1"0)
2.1 银行个人理财业务理论基础 ti5HrKIw
2.1.1 生命周期理论 5~sx:0;
2.1.2 货币的时间价值 Ter :sge7
2.1.3 投资理论 !5@_j,lW(
2.1.4 资产配置原理 `Mj}md;O"
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 (h-*_a}F4
2.2 银行理财业务实务基础 T'
-FV
2.2.1 理财业务的客户准入 penlG36Q
2.2.2 客户理财价值观 SzD KByi
2.2.3 客户风险属性 ]q5`YB%_
2.2.4 客户风险评估 Z#l%r0(o
第3章 金融市场和其他投资市场 t>)45<PEw
3.1金融市场概述 e?0q9W
3.2 金融市场的功能和分类 Z(>'0] G
3.2.1 金融市场功能 |! SO G
3.2.2 金融市场分类 V
D?*h
3.3 金融市场的发展 f$HH:^#
3.3.1 国际金融市场的发展 3oZ=k]\
3.3.2 中国金融市场的发展 rZPT89M6
3.4 货币市场 7Il O G~DC
3.4.1 货币市场概述 -D^A: }$
3.4.2 货币市场的组成 8
e~|.wOL
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 Q:C$&-$
3.5 资本市场 ZSy?T
3.5.1 股票市场 gy: %
l
3.5.2 债券市场 AdZ;j6#
3.6 金融衍生品市场 /.Nov
3.6.1 市场概述 "<+ih0Ma
3.6.2 金融衍生品 1_'? JfY-
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 RR;AJ8wd
3.7 外汇市场 ~rr 4o k
3.7.1 外汇市场概述 M@1r:4CoKH
3.7.2 外汇市场的分类 ^vs=f 95
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 -
m=
8&B
3.8 保险市场 cV{%^0? D
3.8.1 保险市场概述 AGP("U'u
3.8.2 保险市场的主要产品 p}b /XnV$~
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 q-ES6R
3.9 黄金及其他投资市场 l&YKD,H};
3.9.1 黄金市场及产品 f&, {XZ
3.9.2 房地产市场 ;{[ > &4
3.9.3 收藏品市场 FSuAjBl0-
第4章 银行理财产品 S\6[EQ65
4.1 银行理财产品市场发展 {+<P:jbz;
4.2 银行理财产品要素 Syp"L;H8Em
4.2.1 产品开发主体信息 L(>=BK*
4.2.2 产品目标客户信息 L%}zVCg
4.2.3 产品特征信息 tc r/
/
4.3 银行理财产品介绍 V ( MFna)
4.3.1 货币型理财产品 j;_c+ w!P
4.3.2 债券型理财产品 | IoB?^_h
4.3.3 股票类理财产品 HpEQEIvt
4.3.4 信贷资产类理财产品 Rv,JU6>i
4.3.5 组合投资类理财产品 x.0p%O=`
4.3.6 结构性理财产品 \AUI|M;'
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 p R dk>Ph
4.3.8 另类理财产品 P #F=c34u
4.4 银行理财产品发展趋势 L\{IljA
第5章 银行代理理财产品 @4(k(
5.1 银行代理理财产品的概念 ;Yfv!\^ |
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 l+][V'zL
5.3 基金 dm "n%
5.3.1 基金的概念和特点 [+ *$\
5.3.2 基金的分类 K-<^ $VWh
5.3.3 特殊类型基金 +`M!D }!
5.3.4 银行代销流程 ']- @? sD$
5.3.5 基金的流动性及收益情况 &0TVi
5.3.6 基金的风险 +bK .NcS
5.4 保险 &bz:K8c
5.4.1 银行代理保险概述 c H-@V<
5.4.2 银行代理保险产品 ,
$Qo =
5.4.3 保险产品的风险 *tOG*hwdT
5.5 国债 6<,dRn
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 r dnno
5.5.2 国债的流动性及收益情况 Kz<@x`0
5.5.3 国债的风险 X1[CX&Am
5.6 信托 iz(u=/*\
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 \7MHaQvS
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 +#b:d=v!
5.6.3 信托产品风险 }),w1/#5u8
5.7 黄金 b96%"
)
5.7.1 银行代理黄金业务种类 O?8Ni=]
5.7.2 业务流程 to8X=80-3
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 nhSb~QqEh
第6章 理财顾问服务 2>-S-;i
6.1 理财顾问服务概述 d w~p? [
6.1.1 理财顾问服务概念 6+V\t+aug
6.1.2 理财顾问服务流程 S0g'r
!;6
6.1.3 理财顾问服务特点 P X;Ed*y
6.2 客户分析 jEc|]E
6.2.1 收集客户信息 o]{uc,
6.2.2 客户财务分析 p5O",3,A4
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 LAx4Xp/
6.2.4 客户理财需求和目标分析 M@P 1, Y
6.3 财务规划 vQF
vtwd
6.3.1 现金、消费及债务管理 T&T/C@z'R
6.3.2 保险规划 FLoNE>q
6.3.3 税收规划 %xlqF<
6.3.4 人生事件规划 k VI#(uO
6.3.5 投资规划 .0 u/|Y x
第7章 个人理财业务相关法律法规 e&MC|US=\
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 _8}Ql T
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 qj0 1]
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 k{tMzx]F__
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 T9 <2A1
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 ~9F
,%
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 a</D_ 6
6
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 Q "oI])r
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 iDl;!b&V.
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 z PEg
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 2 ;L|y._`w
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 ( F7_S*
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 PCd0 ?c
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 ^1:U'jIXO
7.2.2 《期货交易管理条例》 @ZN^1?][
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 DlMe5=n -u
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 ,1q_pep~?%
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 ~ ,D@8t v
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 x?x`oirh
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 UV}73Sp
第8章 个人理财业务管理 >$gG/WD?KR
8.1 个人理财业务合规性管理 O_$d I*RK
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 ^^i6|l1
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 |vte =)%
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 lcON+j
8.2 个人理财资金使用管理 rOW-0B+N
8.3 个人理财业务流程管理 z|G 9,:9
8.3.1 业务人员管理 _u"nvgVz9
8.3.2 客户需求调查 nqR?l4 DX
8.3.3 理财产品开发 ,3v+PIcMM+
8.3.4 理财产品销售 )f+U~4G&
8.3.5 理财业务其他管理 +u@aJ_ ^
8.4 理财产品合规性管理案例 *KK+X07
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 QQk{\ PV
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 IUGz =%[
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 pDP xl?S
第9章 个人理财业务风险管理 n U+tM~C%a
9.1 个人理财的风险 RVtQ20e";r
9.1.1 个人理财风险的影响因素 a\kb^D=T
9.1.2 理财产品风险评估 PYB+FcR6?n
9.2 个人理财业务面临的主要风险 \u`
)kJ5o1
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 Ot&:mT!2
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 LiDvaF:@L!
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 DG(7|`(aY
9.2.4 综合理财业务的风险管理 +w w^ev%
9.3 产品风险管理 IC/(R! Crj
9.4 操作风险管理 *VSel4;\t
9.5 销售风险管理 R~L0 {`
0
9.6 声誉风险管理 8B!aO/Km
第10章 职业道德和投资者教育 N;F)jO
xsl
10.1 个人理财业务从业资格简介 G @!z$
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 z;]CmR@Ki
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 0? 7XtC P<
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 '2J0>B la
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 ?tf&pgo
10.2.1 从业人员基本行为准则 "re-@ Baw
10.2.2 从业人员岗位职责要求 "SWMk !
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 71Fe
Dpe
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则
NW$H"}+o
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 u]C` 6)>
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 (%ew604X
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 7k {2Upg;
10.2.8 从业人员的限制性条款 wbbqt0un
10.2.9 从业人员的违法责任 {hSGv
10.3 个人理财投资者教育 VCNT4m
10.3.1 投资者教育概述 k>4qkigjc
10.3.2 投资者教育功能 )G^TW '9
10.3.3 投资者教育内容 `znB7VQ0
