[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 ;cf$u}+  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 2j420
2  
　　1.1.1 个人理财概述 4-[U[JJc  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 gWHY7rv  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 @VP/kut  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 e*'bY;8lo  
　　1.2.1 国外发展和现状 F MCA~N  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 D>jtz2y=D  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 'E #L6,&  
　　1.3.1 宏观影响因素 CX/[L)|Ru  
　　1.3.2 微观影响因素 1.p?1"4\u  
　　1.3.3 其他影响因素 H9jlp.F  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 mH;t)d T  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 aW:*!d#  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 $xW9))  
　　2.1.1 生命周期理论 EUt2S_2P  
　　2.1.2 货币的时间价值 pWzYC@_W  
　　2.1.3 投资理论 Uot(3p!S6  
　　2.1.4 资产配置原理 0* x?rO?  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 M#2<|VUW,  
　　2.2 银行理财业务实务基础 0*]0#2Z  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 W:<2" &7  
　　2.2.2 客户理财价值观 ^4WZ%J#g  
　　2.2.3 客户风险属性 "8a V~]~Dj  
　　2.2.4 客户风险评估 I[Bp}6G  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 O(evlci  
　　3.1金融市场概述 Z .`+IN(>E  
　　3.2 金融市场的功能和分类 t_I-6`8o]  
　　3.2.1 金融市场功能 RoHX0   
　　3.2.2 金融市场分类 3U?gw!M>  
　　3.3 金融市场的发展 &56\@t^  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 ^Mm%`B7W  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 TQt[he$O  
　　3.4 货币市场 >Heuf"V  
　　3.4.1 货币市场概述
%mlH  
　　3.4.2 货币市场的组成 IH*G
7;  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 7h/Mkim$5  
　　3.5 资本市场 /tkV/  
　　3.5.1 股票市场 eYRd#w  
　　3.5.2 债券市场 Ld:-S,2  
　　3.6 金融衍生品市场 2|!js
t  
　　3.6.1 市场概述 1| WDbk  
　　3.6.2 金融衍生品 hHMp=8J7  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 M| }?5NS  
　　3.7 外汇市场 D'g@B.fX d  
　　3.7.1 外汇市场概述
rr1,Ijh{D  
　　3.7.2 外汇市场的分类 %QDAog  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 P<1&kUZL  
　　3.8 保险市场 s#8}&2#l  
　　3.8.1 保险市场概述 f 4K)Z e  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 ?aaYka]  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 F$v^S+Ch  
　　3.9 黄金及其他投资市场 N["M "s(N  
　　3.9.1 黄金市场及产品 U>n.+/ss  
　　3.9.2 房地产市场 Rz>@G>b:  
　　3.9.3 收藏品市场 W:f)#'  
　　第4章 银行理财产品 {IB4%,qT  
　　4.1 银行理财产品市场发展 T;k
h+i  
　　4.2 银行理财产品要素 V:D?i#%,z  
　　4.2.1 产品开发主体信息 `aMnTF5:  
　　4.2.2 产品目标客户信息 6a]Qg99\  
　　4.2.3 产品特征信息 }+NlYD:qF  
　　4.3 银行理财产品介绍 (Gzq 1+B  
　　4.3.1 货币型理财产品 A{{rN bCK  
　　4.3.2 债券型理财产品 0a?[@ -Sz  
　　4.3.3 股票类理财产品 4.%/u@rAi  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 r,,*kE  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 J=t}N+:F`b  
　　4.3.6 结构性理财产品 4[r:DM|8  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 l Hu8ADva  
　　4.3.8 另类理财产品 L{f0r!d|  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 >4lA+1JYk  
　　第5章 银行代理理财产品 `sdbo](76  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 eZpi+BRS6  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 BW`Tw^j  
　　5.3 基金 -k,}LJj
o  
　　5.3.1 基金的概念和特点 `+(JwQC4  
　　5.3.2 基金的分类 j}%C;;MPH  
　　5.3.3 特殊类型基金 w(%$~]h  
　　5.3.4 银行代销流程 \o?  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 ]x_
14$rk  
　　5.3.6 基金的风险 z[+pN:47  
　　5.4 保险 t(^Lh.<a  
　　5.4.1 银行代理保险概述 Ip,0C8T`Q  
　　5.4.2 银行代理保险产品 Xs4G#QsAJ  
　　5.4.3 保险产品的风险 _rUsb4r  
　　5.5 国债 := `N2D  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 (aq^\#9btO  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 oM}P Wf-  
　　5.5.3 国债的风险 w\a9A#v,  
　　5.6 信托 n QOLR?%  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 ~:4Mf/Ca  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 bu\D*-  
　　5.6.3 信托产品风险 W<H^V"^  
　　5.7 黄金 @rW%*?$7  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 xe1 xP@e?  
　　5.7.2 业务流程 rI]n4>k{  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 "OKsl2e  
　　第6章 理财顾问服务 bJ.68643  
　　6.1 理财顾问服务概述 \xtmd[7lb<  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 75H5{#)  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 s9YP =)I  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 JA?P jo  
　　6.2 客户分析 p~u11rH  
　　6.2.1 收集客户信息 }15ooe%  
　　6.2.2 客户财务分析 pdR&2fp  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 /I' np  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 u/74E0$S  
　　6.3 财务规划 <+7-^o_  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 _i&awm/ U  
　　6.3.2 保险规划 "(y|iS$^T  
　　6.3.3 税收规划 P^bcc
 
　　6.3.4 人生事件规划 DvXbbhp  
　　6.3.5 投资规划  ^pZ\:  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 e0u*\b  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 cd*F;h  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 @7B!(Q  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 @GR|co  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 ~%:23mIk  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 @Nt$B'+S&  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 ,ffH:3F  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 0~N2MoOl^  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 }q@Jh*  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 >&N8Du*[  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 X 5D}<J2"  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 GCPSe A~cx  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 oBTRO0.s+  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 owc#RW9 7  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 T#sKld  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 7L&=z$U@m  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 [L
@ vC>G  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》  k@ZmI^  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 sHulaX{  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 {e8.E<
f-  
　　第8章 个人理财业务管理 ^cF_z}Zi+  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 lGr(GHn  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 j_*#"}Lcp  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 ZMXIKN9BF#  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 qS|t7*  
　　8.2 个人理财资金使用管理 :X;'37o#q  
　　8.3 个人理财业务流程管理 g&V1<n\
b+  
　　8.3.1 业务人员管理 {wx!~K  
　　8.3.2 客户需求调查 HGpj(U:`c  
　　8.3.3 理财产品开发 ?-0>Wbg  
　　8.3.4 理财产品销售 miZ&9m  
　　8.3.5 理财业务其他管理 pTlNJ!U>  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 E5G=Kh[NP  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 ']ussFaQ  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 bO%bMZWB!y  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 @bj3N  
　　第9章 个人理财业务风险管理 $k|k5cP8x  
　　9.1 个人理财的风险 (1(dL_?  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 k%)QrRnB  
　　9.1.2 理财产品风险评估 (r?41?5K  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 cmv&!Egd  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 F+!K9(`|  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 Ojf.D6nY  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 .W<yiB}^  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 4b B)t#  
　　9.3 产品风险管理 OXuBtW*,z+  
　　9.4 操作风险管理 +AyrKs?h  
　　9.5 销售风险管理 +Q3i&"QB.  
　　9.6 声誉风险管理 /=}w%-;/;  
　　第10章 职业道德和投资者教育 {WJ+6!v  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 4~3 N;]X  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 hYMo5?  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 *94<rlh{"  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 gSP]& _9j  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 ee.#Vhz  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 2n]Br  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 )8:Ltn%  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 lV-b  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 ShdE!q7  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 *1fq:--  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 ~e5hfZv|w  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 [kIiKLX  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 "RH pj3 si  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 Pvq74?an`  
　　10.3 个人理财投资者教育 9"3 7va  
　　10.3.1 投资者教育概述 db%o3>>e  
　　10.3.2 投资者教育功能 +wU9d8W  
　　10.3.3 投资者教育内容  ]CD