[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 <Oi65O_X  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 e-Xr^@M*Q  
　　1.1.1 个人理财概述 Lad8C  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 xb2xl.2x!  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 Qd %U(|  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 zJH#J=O  
　　1.2.1 国外发展和现状 0~(K@U>#  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 w&v Z$n-|  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 [f^:V:){  
　　1.3.1 宏观影响因素 T=EHue$  
　　1.3.2 微观影响因素 P;V$%r`yD  
　　1.3.3 其他影响因素 )<?^~"h  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 < )dqv0=  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 LRJY63A  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 5 (Lw-_y#  
　　2.1.1 生命周期理论 00?_10x)  
　　2.1.2 货币的时间价值 :6 , `M,  
　　2.1.3 投资理论 fd{75J5%  
　　2.1.4 资产配置原理 \; 9log<Z  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 :7,j%ELic  
　　2.2 银行理财业务实务基础 cN#c25S>  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 +[JvpDv%  
　　2.2.2 客户理财价值观 _M;n.?H  
　　2.2.3 客户风险属性 B1x# 7>K  
　　2.2.4 客户风险评估 4O TuX!  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 v0D~zV"<y  
　　3.1金融市场概述 KI@ OEy  
　　3.2 金融市场的功能和分类 x6i7x"  
　　3.2.1 金融市场功能  b6`_;Z  
　　3.2.2 金融市场分类 (R.l{(A  
　　3.3 金融市场的发展 I`$"6 Xy  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 fEdp^oVg  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 Ix-bJE6+I,  
　　3.4 货币市场 <|!?V"`3  
　　3.4.1 货币市场概述 [MQU~+]  
　　3.4.2 货币市场的组成 u<VR;p:y  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 6aw1  
　　3.5 资本市场 I%^Bl:M  
　　3.5.1 股票市场 d@$]/=%  
　　3.5.2 债券市场 ?06+"Z  
　　3.6 金融衍生品市场 I@$cw
3  
　　3.6.1 市场概述 9+"R}Nxv^  
　　3.6.2 金融衍生品 6T?$m7c  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 ,2|(UTv  
　　3.7 外汇市场 S%^*h{9u"  
　　3.7.1 外汇市场概述 LpQ=Y]{j  
　　3.7.2 外汇市场的分类 AHo4% 5  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 9JDdOjqo  
　　3.8 保险市场 '`)r< lYN,  
　　3.8.1 保险市场概述 qZV.~F+  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 aUGRFK_6$  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 d)R7#HLZ7  
　　3.9 黄金及其他投资市场 wWI1%#__|o  
　　3.9.1 黄金市场及产品 lpy(un  
　　3.9.2 房地产市场 A-&'/IHR"B  
　　3.9.3 收藏品市场 0SHF 8kek  
　　第4章 银行理财产品 hxB` hu-  
　　4.1 银行理财产品市场发展 wNfWHaH" m  
　　4.2 银行理财产品要素 69/br @j%`  
　　4.2.1 产品开发主体信息 LX!MDZz  
　　4.2.2 产品目标客户信息 6E
X_IDb  
　　4.2.3 产品特征信息 R5,ISD +s  
　　4.3 银行理财产品介绍 Vx~N`|yY  
　　4.3.1 货币型理财产品 ]c+
HD*  
　　4.3.2 债券型理财产品
oMUyP~1  
　　4.3.3 股票类理财产品 7m<;"e)  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 oEuV&m|yX  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 fF|m~#y  
　　4.3.6 结构性理财产品 1
.U9EuI  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 IyV%tOy  
　　4.3.8 另类理财产品 6^+T_{gl  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 Edp%z"J;C  
　　第5章 银行代理理财产品 =o+js;3  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 e8Y;~OAj[  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 OgOs9=cE{  
　　5.3 基金 s|O4>LsG  
　　5.3.1 基金的概念和特点 mdB~ ~ j  
　　5.3.2 基金的分类 >!gW]{  
　　5.3.3 特殊类型基金 ;bMmJ>[l-  
　　5.3.4 银行代销流程 ?
xT ^9  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 zz7#gU  
　　5.3.6 基金的风险 /SvB w>gQ  
　　5.4 保险 uto E}U7]  
　　5.4.1 银行代理保险概述 }jI=*  
　　5.4.2 银行代理保险产品 jgyXb5GY  
　　5.4.3 保险产品的风险 !8Mi+ZV  
　　5.5 国债 Q+ogVvMq>  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 ?O|CY
 
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 2Sha&Z*CE  
　　5.5.3 国债的风险 ?j:g.a+U  
　　5.6 信托 g{U?Y"  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 hgmo b"o  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 7_^JgA|Kk7  
　　5.6.3 信托产品风险 YM`I&!n  
　　5.7 黄金 KB\A<(o,  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 -Z<V?SFOK  
　　5.7.2 业务流程 AB0>|.  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 V-N`R-FSr  
　　第6章 理财顾问服务 LPRvzlY=  
　　6.1 理财顾问服务概述 "Ei' FM  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 l.Y
q4qW  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 4r-CF#o  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 p4sU:  
　　6.2 客户分析 nu<k x  
　　6.2.1 收集客户信息 \:pd+8  
　　6.2.2 客户财务分析 U~l.%mu
i  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 h)o5j-M>4  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 : 6|nXL  
　　6.3 财务规划 Y *?hA'  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 jFwu&e[9;  
　　6.3.2 保险规划 #sJL"GB  
　　6.3.3 税收规划 c)q'" r  
　　6.3.4 人生事件规划 :%2uZ/cG(  
　　6.3.5 投资规划 ysDGF@wZC  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 )N}
.n2Y8W  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 :vWixgLg  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 G>?'b  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 +j!$88%Z{  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 rWS],q=c  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 /8Xd2-  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 1!"iN~  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 rIRkXO)  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 .EXxNB]%Y&  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 47
yzI-1H+  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 032P R;]  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 U+7!Vpq  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 ;>jLRx<KC  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 SYaL@54  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 8;+dlWp  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 _Y8RP%  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 Z-;I,\Y%  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 yGZsPQIaV  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 *m.4)2u=  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 FXO{i:Zo  
　　第8章 个人理财业务管理 rpn&.#KS  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 qV&ai{G:  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 U!D\Vd  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 Bm:N@w g  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 9|5>?'CqP  
　　8.2 个人理财资金使用管理 C
[2LP$6*/  
　　8.3 个人理财业务流程管理
/`H{n$  
　　8.3.1 业务人员管理 ;:4PT~\*  
　　8.3.2 客户需求调查 lDF26<<\`  
　　8.3.3 理财产品开发 VcpN PU6  
　　8.3.4 理财产品销售 ^QbaMX  
　　8.3.5 理财业务其他管理 3 uJ>:,~r  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 &br_opNi  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 2 i:tPe&  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 A>Y!d9]ti  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 GGF;4  
　　第9章 个人理财业务风险管理 m>8tA+K)+)  
　　9.1 个人理财的风险 RAY.]:}jr
 
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 rG"QK!R5  
　　9.1.2 理财产品风险评估 AiOz1Er  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 Ua\<oD79]  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 Y V#|qb  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 kXY p.IVA  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 5nh:S0M6V  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 GkYD:o=qx  
　　9.3 产品风险管理 x^u [L$  
　　9.4 操作风险管理 y _A7CG"^  
　　9.5 销售风险管理 yr,Oq~e  
　　9.6 声誉风险管理 u
.R   
　　第10章 职业道德和投资者教育 6Cvg-X@  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 |\] _u 3  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 ly)L%hG  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 yE>f.|(  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 D! $4  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 ganXO5T$  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 3X]\p}]z  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 ^e4y:#Nu  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 bc ;
(2D  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 01AzM)U3"m  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 F]k$O$)0  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 ^iz2=}Q8  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 Yt#e[CYnu  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 /'WVRa  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 <'l;j"&lp  
　　10.3 个人理财投资者教育 gW_^GrKpI  
　　10.3.1 投资者教育概述 XJ9l,:c,  
　　10.3.2 投资者教育功能 FEqR7  
　　10.3.3 投资者教育内容 zm`^=cV