第1章 银行个人理财业务概述 g4Hq<W"
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 tvb hWYe
1.1.1 个人理财概述 N.-Ryj&9
1.1.2 银行个人理财业务概念 sL&u%7>Re
1.1.3 银行个人理财业务分类 ZklidHL');
1.2 银行个人理财业务发展和现状 y[ r T5ed
1.2.1 国外发展和现状 k9R1E/ ;
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 ZibHT:n
1.3 银行个人理财业务的影响因素
mH8s'F
1.3.1 宏观影响因素 kN]#;R 6
1.3.2 微观影响因素 P9 %9/ B:-
1.3.3 其他影响因素 PCaa _
2
1.4 银行个人理财业务的定位 j./bVmd .
第2章 银行个人理财理论与实务基础 Rut6m5>
2.1 银行个人理财业务理论基础 4-3B"
2.1.1 生命周期理论 y/i"o-}}~|
2.1.2 货币的时间价值 O
_1}LS!
2.1.3 投资理论 9m6 w.:S
2.1.4 资产配置原理 DK)q Bxc8
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 f "-<Z_
2.2 银行理财业务实务基础 Zs{ `Yf^
Q
2.2.1 理财业务的客户准入 gWWy!H
2.2.2 客户理财价值观 }qlz^s
2.2.3 客户风险属性 `H +Eo<U
2.2.4 客户风险评估 h/_z QR-
第3章 金融市场和其他投资市场 ~^5uOe
TZ~
3.1金融市场概述 mZM5aTQ3
3.2 金融市场的功能和分类 :'!?dszS
3.2.1 金融市场功能 'Ob5l:
3.2.2 金融市场分类 MESQAsx%
3.3 金融市场的发展 BC4u,4S
3.3.1 国际金融市场的发展 WHpbQQX
3.3.2 中国金融市场的发展 e |4jT7L}
3.4 货币市场 Q kQd;
y
3.4.1 货币市场概述 {O^1WgGc[
3.4.2 货币市场的组成 np>*O }r*
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 c"Q H-sE
3.5 资本市场 ^OQ_iPPI
3.5.1 股票市场 Gu_s:cgB9F
3.5.2 债券市场 qmL!"ZRLF
3.6 金融衍生品市场 ^d2g"L
3.6.1 市场概述 ]}5j X^j
3.6.2 金融衍生品 0cS.|\ZTA
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 ]\3dJ^q|%
3.7 外汇市场 KM\`,1?x92
3.7.1 外汇市场概述 G3OQbqn
3.7.2 外汇市场的分类 BM3)`40[]
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 i&bttSRNV
3.8 保险市场 igo7F@_,
3.8.1 保险市场概述 P)}:lTe
3.8.2 保险市场的主要产品 yNN2}\[.
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 f9\ 7v_
3.9 黄金及其他投资市场 c dGl[dQ/
3.9.1 黄金市场及产品 C]):+F<7
3.9.2 房地产市场 g@EKJFjl
3.9.3 收藏品市场 CRqa[boU*
第4章 银行理财产品 d5],O48A
4.1 银行理财产品市场发展 <A6<q&g|E
4.2 银行理财产品要素 m3|,c[M1
4.2.1 产品开发主体信息 Aw
| 3W ]
4.2.2 产品目标客户信息 i$
NnHj|
4.2.3 产品特征信息 b<7.^
4.3 银行理财产品介绍 i2!{. *.
4.3.1 货币型理财产品 Q;^([39DI
4.3.2 债券型理财产品 >i ~zG6H
4.3.3 股票类理财产品 sP&E{{<QTF
4.3.4 信贷资产类理财产品 TZ*i
b ~
4.3.5 组合投资类理财产品 +V7 p?iEY
4.3.6 结构性理财产品 ! T RiFD
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 k1cBMDSokO
4.3.8 另类理财产品 #IXQ;2%E
4.4 银行理财产品发展趋势 U
*I52$
第5章 银行代理理财产品 nrxN_0 R%
5.1 银行代理理财产品的概念 P] x@h
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 WW_X:N~~e\
5.3 基金 nv8,O= #s
5.3.1 基金的概念和特点 }Jtaq[y\r
5.3.2 基金的分类 xGH% 4J\
5.3.3 特殊类型基金 #?,cYh+
5.3.4 银行代销流程 L NE]#8ue
5.3.5 基金的流动性及收益情况 !C+25vup
5.3.6 基金的风险 v
EX <9
5.4 保险 \e?T 9c6,
5.4.1 银行代理保险概述 >\i{,F=U7
5.4.2 银行代理保险产品 uL= \t=
5.4.3 保险产品的风险 0FW=8hFp,
5.5 国债 I2 /wu(~>
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 D0-e,)G}V,
5.5.2 国债的流动性及收益情况 ZcQm(my
5.5.3 国债的风险 (;M"'. C
5.6 信托 LTCj w_<7
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 #&/*ll)
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 g
GX/p6"
5.6.3 信托产品风险 -`gC?yff:
5.7 黄金 #" OKO6]
5.7.1 银行代理黄金业务种类 : L?zk"0C
5.7.2 业务流程 +u
Lu.-N
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 V{*9fB#4 L
第6章 理财顾问服务 *%8us~w5/
6.1 理财顾问服务概述 'nLv0.7*
6.1.1 理财顾问服务概念 J|b1
K ]
6.1.2 理财顾问服务流程 C 8jZcs#4
6.1.3 理财顾问服务特点 *GDU=D }
6.2 客户分析 f Xq e7[
6.2.1 收集客户信息 $
OR>JnV
6.2.2 客户财务分析 (+U!# T]'D
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 4EELaP|%
6.2.4 客户理财需求和目标分析 1,mf]7k$
6.3 财务规划 b9v Kux
6.3.1 现金、消费及债务管理 +Q '|->#
6.3.2 保险规划 2sTyuH .
6.3.3 税收规划 6` s[PKP.
6.3.4 人生事件规划 xM*v! J,
6.3.5 投资规划 Vz#cb5:g
第7章 个人理财业务相关法律法规 '2vlfQ@8a~
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 N,O[pTwj
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》
r({( ;
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 *?8Q:@:
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 vrbS-Z<S 9
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 Ry(!< w,
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 ~<eiWDf
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 O{4 m-;
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 \
}2Wd`kD
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 );6zV_^!
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 vKW%l
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 RWoiV10
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 a[u8x mH
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 Z4e ?zY
7.2.2 《期货交易管理条例》 5M(?_qj
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 UO&S6M]v7
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 `b2 I)xC#
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 l^vq'<kI
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 <)}
*S
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 MHbRG_zW
第8章 个人理财业务管理 4*54"[9Hr#
8.1 个人理财业务合规性管理 `K@
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 q4Z
\y
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 tsk}]@W
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 @-m&X2J+c
8.2 个人理财资金使用管理 <ya3|ycnS
8.3 个人理财业务流程管理 qV}zV\Nz
8.3.1 业务人员管理 u cn aj|
8.3.2 客户需求调查 G ;z2}Ei
8.3.3 理财产品开发 %d>K
tf
8.3.4 理财产品销售 @M,_m X
8.3.5 理财业务其他管理 A ssf
f;
8.4 理财产品合规性管理案例 lDH0bBmd0
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 o+n U {
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 OVd"'|&6_
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 XJlun l)(K
第9章 个人理财业务风险管理 cVz.ac
9.1 个人理财的风险 REt()$
7~
9.1.1 个人理财风险的影响因素 z!1j8o2
9.1.2 理财产品风险评估 b+C>p2 %
9.2 个人理财业务面临的主要风险 U
SbiI %
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 ^GbyA YEp
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 kxdLJ_
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 #e#8I7P
9.2.4 综合理财业务的风险管理 %0]&o,
w{
9.3 产品风险管理 NLdUe32A
9.4 操作风险管理 6zDJdE'Es
9.5 销售风险管理 W OwIJrP
9.6 声誉风险管理 5~sJ$5<,
第10章 职业道德和投资者教育 !K hsx
10.1 个人理财业务从业资格简介 &&m%=i.qK
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 `$ i`i 'S
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 p#?1l/f"
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 *R&g'y ^d
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 9(iJ=ao (
10.2.1 从业人员基本行为准则 R1S Ev$
10.2.2 从业人员岗位职责要求 Og,,s{\
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 ML R3 A
s
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 w@ "|S_E
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 r^@*Cir
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 -aO3/Ik [q
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 )kk
O:j
10.2.8 从业人员的限制性条款 1
t#Tp$
10.2.9 从业人员的违法责任 Bb1d H/8
10.3 个人理财投资者教育 GoF C!nx
10.3.1 投资者教育概述 9M7{.XR,
10.3.2 投资者教育功能 9]S }m[8k
10.3.3 投资者教育内容 BBp
Hp
