一、理财顾问服务概述: (&Q)EBdm
(一)理财顾问服务概念 I)[B9rbe
理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。 <q6`~F~|
【注意一】 &l^n4
商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传属于一般性咨询业务,不属于理财顾问服务。 ]Y5dl;xrM)
【注意二】 kkfCAM
客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,并且客户自行承担由此产生的收益和风险。 Fzs>J&sY&
(二)理财顾问服务流程: g~R/3cm4
接触客户 Sr7@ buF
第一步:基本资料收集(客户基本信息) nZW4} ~0j
第二步:资产现状分析(收支、投资现状) 9/46%=&