[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 uWtj?Q+M|  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 |\#~  
　　1.1.1 个人理财概述 )#(6J  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 -z s5WaJn/  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 bfE4.YF  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 pXoD*o b  
　　1.2.1 国外发展和现状 4r+@7hnK  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 b.N$eJlQ&  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 3ql Y=5Y  
　　1.3.1 宏观影响因素 uK6'TJ  
　　1.3.2 微观影响因素 43'!<[?x  
　　1.3.3 其他影响因素 3Fu5,H EJ  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 Q\QSnMM&]  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 R^hlfKnt  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 QWncKE,O$  
　　2.1.1 生命周期理论 wr) \G
J#>  
　　2.1.2 货币的时间价值 v,[E*qMN  
　　2.1.3 投资理论 | E}-j;(  
　　2.1.4 资产配置原理 q6]T;)U&  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 Rj'Tu0l  
　　2.2 银行理财业务实务基础 ehpU`vQz  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 _HAtTW  
　　2.2.2 客户理财价值观 `K%f"by  
　　2.2.3 客户风险属性 *!m
\%*y
{  
　　2.2.4 客户风险评估 ITt*TuS2c  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 OsrHA  
　　3.1金融市场概述 (:9=M5d  
　　3.2 金融市场的功能和分类 2FE13{+f  
　　3.2.1 金融市场功能 |7$Q'3V  
　　3.2.2 金融市场分类 WA?We7m$  
　　3.3 金融市场的发展 wni^qs.i@3  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 N 4!18{/2  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 _k|k$qxE  
　　3.4 货币市场 t+l{D#?a  
　　3.4.1 货币市场概述 Q"Pl)Q\  
　　3.4.2 货币市场的组成 l^cz&k=+  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 ~VKuRli|m  
　　3.5 资本市场 |uIgZ|7[  
　　3.5.1 股票市场 

>7$h  
　　3.5.2 债券市场 \z8j6 h  
　　3.6 金融衍生品市场 H"; !A=0  
　　3.6.1 市场概述 [.Y]f.D  
　　3.6.2 金融衍生品 r+W;}nyf  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 k^{}p8;3  
　　3.7 外汇市场 uBUT84i  
　　3.7.1 外汇市场概述 d(_;@%p1X  
　　3.7.2 外汇市场的分类 }~+q S`  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 U&'Xs z  
　　3.8 保险市场 sPP(>y( \  
　　3.8.1 保险市场概述 z=j,-d%9  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 kZK1{  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 ;uhpo  
　　3.9 黄金及其他投资市场 sDZ <XA  
　　3.9.1 黄金市场及产品 }v`Z.?|Z  
　　3.9.2 房地产市场 H?4t\pSS  
　　3.9.3 收藏品市场 :5-t$^R  
　　第4章 银行理财产品 rUW/d3y  
　　4.1 银行理财产品市场发展 k+
+
"  
　　4.2 银行理财产品要素 5{|tE!  
　　4.2.1 产品开发主体信息  :m[HUh  
　　4.2.2 产品目标客户信息
b(Nxk2uv  
　　4.2.3 产品特征信息  [KW9J}]  
　　4.3 银行理财产品介绍 ,7n8_pU  
　　4.3.1 货币型理财产品 G@4n]c_  
　　4.3.2 债券型理财产品 L$3 {L"/   
　　4.3.3 股票类理财产品 jV.9d@EC  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 }08Sv=XM  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 mcb|N_#n/  
　　4.3.6 结构性理财产品 3>#io^35  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 k fY0u  
　　4.3.8 另类理财产品 @M)"  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 C>*1f|<  
　　第5章 银行代理理财产品 lhBu?q  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 l3Wh&*0  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 mum4Uj  
　　5.3 基金 QD;:!$Du  
　　5.3.1 基金的概念和特点 &`2$,zX#  
　　5.3.2 基金的分类 vVFT0_  
　　5.3.3 特殊类型基金 IWT -)+  
　　5.3.4 银行代销流程 G4,.kK  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 ? hOvY)  
　　5.3.6 基金的风险 e8U6D+jY  
　　5.4 保险 swfjKBfw+g  
　　5.4.1 银行代理保险概述 B42qiV2/k  
　　5.4.2 银行代理保险产品 Jl fIYf~  
　　5.4.3 保险产品的风险 D9r4oRkP*  
　　5.5 国债 CPLsSv5  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 KSR'X0'  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 3Lm7{s?=Z-  
　　5.5.3 国债的风险 tKC
X0UZ'  
　　5.6 信托 -uhg7N[3  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 s(r1q$5  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 DoFF<LXBt  
　　5.6.3 信托产品风险
,D93A  
　　5.7 黄金 6Zmzo,{  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 4<S=KFT_  
　　5.7.2 业务流程
uC5W1LyI  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 Vy+kq_9  
　　第6章 理财顾问服务 '^`%  
　　6.1 理财顾问服务概述 feT.d +Fd  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 yUX<W'-Hev  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 K}!YXy h  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 e[g.&*!  
　　6.2 客户分析 "rcV?5?v~  
　　6.2.1 收集客户信息 psAr>:\3  
　　6.2.2 客户财务分析 J8@7 5p9  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 ?1]h5Uh[b  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 Jzj>=jWX@  
　　6.3 财务规划 "64D.c(r$  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 B18?)LA  
　　6.3.2 保险规划 Df}3^J~JX  
　　6.3.3 税收规划 4=ZN4=(_[  
　　6.3.4 人生事件规划 t}2M8ue(&  
　　6.3.5 投资规划 ,H5o/qNU`{  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 %!V=noo  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 ?dQ#% 06mn  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 |K'7BK_^J  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 o(Q='kK  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 : G0^t
 
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 Yzih-$g  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 3bR 6Y[  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 1V;
m8)RF  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 ZnRE:=  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 }EJ'tio]  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 C''[[sw'K  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 {AO`[  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 86m
l.VOR  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》  r95$( N  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 3NlG,e'T2  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 >5bd!b,  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 )B5(V5-!|  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 X  m%aT  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 v$EgVcK  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 V6tUijz   
　　第8章 个人理财业务管理 NqZR*/BOz  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 h 7*
#;j  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 \:_!!   
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 6a*OQ{8  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 <j^"=UN4#  
　　8.2 个人理财资金使用管理 m^Rf6O^  
　　8.3 个人理财业务流程管理 I.'sK9\Zp  
　　8.3.1 业务人员管理 )Ga 3Ji}'  
　　8.3.2 客户需求调查 ul ag$ge  
　　8.3.3 理财产品开发 #brV{dHV,  
　　8.3.4 理财产品销售 RiCzH  
　　8.3.5 理财业务其他管理 uz@WW!+o  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 x#TWZ;  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 )jaNFJ 3  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 %|gj46  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 YhJ*(oWL  
　　第9章 个人理财业务风险管理 o3x fif  
　　9.1 个人理财的风险 =RQ\i6Y  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 6l?\iE  
　　9.1.2 理财产品风险评估 .="[In'  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 q@&.)sLPgO  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 TF;}NQ  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 q)KLf\  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 GeCyq%d N  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 XCku[?Ix  
　　9.3 产品风险管理 7s'r3}B`  
　　9.4 操作风险管理 P1}Fn:Xe%7  
　　9.5 销售风险管理 CsW*E,|xyP  
　　9.6 声誉风险管理 o0Pc^  
　　第10章 职业道德和投资者教育 4 n\dh<uY  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 'X1fb:8m8  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 2Uq4PCx!   
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 h]#bPb  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 bF{14F$  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 @qWes@   
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 U0t~H{-H  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 4e55  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 tx01*2]pX  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 L?p,Sy<RI  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 lhLE)B2a2  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 LG3:V'|  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 <j$n7#qk  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 J#tY$PE  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 KgMW  
　　10.3 个人理财投资者教育 ]>\!}\R<  
　　10.3.1 投资者教育概述 *Mr?}_,X*  
　　10.3.2 投资者教育功能 ;\N${YIn  
　　10.3.3 投资者教育内容 X1{U''$ K