第1章 银行个人理财业务概述 Yb s\ES'?A
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 :OhHb #D
1.1.1 个人理财概述 -w}]fb2Q>
1.1.2 银行个人理财业务概念 Cz\e w B
1.1.3 银行个人理财业务分类 mGJKvJF
1.2 银行个人理财业务发展和现状 Oj3.q#)`Z
1.2.1 国外发展和现状 c1k/UcEcg~
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 '
V^6XI
1.3 银行个人理财业务的影响因素 jET{L e8i
1.3.1 宏观影响因素 5HkKurab
1.3.2 微观影响因素 t^R][Ay&
1.3.3 其他影响因素 `1$ @|FgyC
1.4 银行个人理财业务的定位 j,lT>/
第2章 银行个人理财理论与实务基础 .f%fH j
2.1 银行个人理财业务理论基础
F4}]b(L
2.1.1 生命周期理论 =jOv] /
2.1.2 货币的时间价值 ; >hNt
2.1.3 投资理论 |ef7bKU8
2.1.4 资产配置原理 N kb|Fd/s
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 cu7hBf j
2.2 银行理财业务实务基础 Y)0*b5?1r
2.2.1 理财业务的客户准入 O`x;, 6Vr
2.2.2 客户理财价值观 K6v6yn
p/
2.2.3 客户风险属性 p*4':TFuD;
2.2.4 客户风险评估 D[a CsaR
第3章 金融市场和其他投资市场 "7'J &^|
3.1金融市场概述 y&q *maa[
3.2 金融市场的功能和分类 rzhWw-GY
3.2.1 金融市场功能 QdH\LL^8R4
3.2.2 金融市场分类 -3t7*
3.3 金融市场的发展 Xx. "$l
3.3.1 国际金融市场的发展 0%&1\rm+j
3.3.2 中国金融市场的发展 +Mo9kC
3.4 货币市场 p
Dx1z|@z
3.4.1 货币市场概述 u]<,,
3.4.2 货币市场的组成 w28o }$b`
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 b~ KDP+Ri
3.5 资本市场 ieDk ;
3.5.1 股票市场 n7B7 m,@1
3.5.2 债券市场 xu/cq9
3.6 金融衍生品市场 R ]}}$R`j
3.6.1 市场概述 s @&`f{
3.6.2 金融衍生品 :q$.,EZ4#n
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 BZ94NOOdw
3.7 外汇市场 d A@]!
3.7.1 外汇市场概述 p `8 s
3.7.2 外汇市场的分类 T*8VDY7
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 <Swt);
3.8 保险市场 nrL9
E'F'
3.8.1 保险市场概述 ZXqSH${Tp
3.8.2 保险市场的主要产品 tvkb~
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 cv-PRH#
3.9 黄金及其他投资市场 |{B IHgMh
3.9.1 黄金市场及产品 8 ##-EN;ag
3.9.2 房地产市场 0I s,*Srr
3.9.3 收藏品市场 +X#vVD3"
第4章 银行理财产品 mq aHwID
4.1 银行理财产品市场发展 /f:dv?!km
4.2 银行理财产品要素 %+ @O#P
4.2.1 产品开发主体信息 .Xfq^'I[
4.2.2 产品目标客户信息 3EV;LH L
4.2.3 产品特征信息 zvYq@Mhr
4.3 银行理财产品介绍 0LPig[
4.3.1 货币型理财产品 y6ECdVF
4.3.2 债券型理财产品 04LI]'
4.3.3 股票类理财产品 s1M Erd
4.3.4 信贷资产类理财产品 h;C5hU 4P
4.3.5 组合投资类理财产品 oibsh(J3
4.3.6 结构性理财产品 sv: 9
clJ
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 *;l] 8.
4.3.8 另类理财产品 T%.8 '9
4.4 银行理财产品发展趋势 ;+W # 5<i
第5章 银行代理理财产品 K,Ef9c/+K
5.1 银行代理理财产品的概念 I?h)OvWd
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 14Xqn8uOW
5.3 基金 kW2sY^Rg
5.3.1 基金的概念和特点 fV &KM*W*@
5.3.2 基金的分类 %}SGl${-
5.3.3 特殊类型基金 3AHlSX
5.3.4 银行代销流程 l Q'I
5.3.5 基金的流动性及收益情况 6 bomh2
5.3.6 基金的风险 5QW=&zI`=
5.4 保险 mPOGidxi x
5.4.1 银行代理保险概述 ]9YJ,d@J
5.4.2 银行代理保险产品 )_+rU|We
5.4.3 保险产品的风险 @G BxL*e
5.5 国债 3VsW@SG7N
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 W ^0w
5.5.2 国债的流动性及收益情况 R}G4rO-J
5.5.3 国债的风险 o>).Cj
5.6 信托 zjJ *n8l
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 Y#!UPhg<
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 00G%gQXk,
5.6.3 信托产品风险 *EOdEFsR/
5.7 黄金 i 'a?kSy
5.7.1 银行代理黄金业务种类 931bA&SL=/
5.7.2 业务流程 %b%-Ogz;4
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 )) R5(R
第6章 理财顾问服务 %j:]^vqFA
6.1 理财顾问服务概述 9 8j>1 "8
6.1.1 理财顾问服务概念 B:dB,3,`(
6.1.2 理财顾问服务流程 9*2 [B"5
6.1.3 理财顾问服务特点 H;?{B V
6.2 客户分析 .Obw|V-
6.2.1 收集客户信息 _a5 d?Q9Z
6.2.2 客户财务分析 yyoqX"v[
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 H(R1o~
6.2.4 客户理财需求和目标分析 6 )Hwt_b
6.3 财务规划 qS403+Su1=
6.3.1 现金、消费及债务管理 l,R/Gl
6.3.2 保险规划 V_C-P[2~
6.3.3 税收规划 [OjF[1I)u
6.3.4 人生事件规划 E4gYemuN
6.3.5 投资规划 {G|,\ O1
第7章 个人理财业务相关法律法规 ~res V
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 CAWA3fcQp
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 yW+yg{Gg:
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 oeKHqP wg
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 wHs YF`
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 Ot:CPm@
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 %u`8mi nCt
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 uXI_M
)
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 @|Fg,N<Y ]
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 #,S 0HDDHn
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 @En^wN
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 2Gz}T _e
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 3b*cU}go
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 /d0K7 F
7.2.2 《期货交易管理条例》 \qR7mI/*
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 oE<`VY|
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 vh
"R 'o
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 ]p*l%(dhY
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 F|F]970
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 ~1cnE:x;V
第8章 个人理财业务管理 R#xCkl -
8.1 个人理财业务合规性管理 v$~QU{ &
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 m*ISa(#(,
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 >C 7r:%
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 P.6nA^hXB
8.2 个人理财资金使用管理 _ 6O \W%it
8.3 个人理财业务流程管理 P6E3-?4j
8.3.1 业务人员管理 3Th'p aMG
8.3.2 客户需求调查 -c(F
1l
8.3.3 理财产品开发 2 uG0/7
8.3.4 理财产品销售 W [Of|?
8.3.5 理财业务其他管理 [!!o-9b
8.4 理财产品合规性管理案例 ;E@G`=0St
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 + IrLDsd
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 t]> Lh>G
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 )_1zRT| 9
第9章 个人理财业务风险管理 `%CtWJ(e
9.1 个人理财的风险 :Nu^
9.1.1 个人理财风险的影响因素 MA ;1 ;uI,
9.1.2 理财产品风险评估 Q&MZN);.
9.2 个人理财业务面临的主要风险 2}YOcnB
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 zEs>b(5u
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 |\Qg X%
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 #rxVd
7f
9.2.4 综合理财业务的风险管理 umD! 2
w
9.3 产品风险管理 e:DkGy`-s
9.4 操作风险管理 9dFy"yxYa
9.5 销售风险管理 ;} und*q
9.6 声誉风险管理 D-8O+.@
第10章 职业道德和投资者教育 pcau}5 .
10.1 个人理财业务从业资格简介 ' pm2n0
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 /3A^I{e74
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 VGtC)mG8)
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 }tsYJlh5
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 a D=a ,
10.2.1 从业人员基本行为准则 El S 9?Q+
10.2.2 从业人员岗位职责要求 Is]aj-#r
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 !xP8# |1
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 EG0WoUX|
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 ~ (x;5{
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 HU%o6c w
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 + # GQ,
10.2.8 从业人员的限制性条款 |3F02
10.2.9 从业人员的违法责任 ~GTz:nC*
10.3 个人理财投资者教育 <.pU
,T/
10.3.1 投资者教育概述 Wm_4avXtO
10.3.2 投资者教育功能 ,z3{u162
10.3.3 投资者教育内容 0|2%vh >J
