第1章 银行个人理财业务概述 9 CZ@IFS
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 -%fj-Y7y
1.1.1 个人理财概述 $#D#ezvxe
1.1.2 银行个人理财业务概念 yVK
;
"
1.1.3 银行个人理财业务分类 ZOV,yuD{8{
1.2 银行个人理财业务发展和现状 N)Q_z9b=
1.2.1 国外发展和现状 gF)-Ci
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 #
2^ H{7
1.3 银行个人理财业务的影响因素 dR\yRC]I
1.3.1 宏观影响因素 UG`~RO
1.3.2 微观影响因素
*'8q?R?7g
1.3.3 其他影响因素 w(ZZTVW-
1.4 银行个人理财业务的定位 ~v2(sR J
第2章 银行个人理财理论与实务基础 h fY/)-60o
2.1 银行个人理财业务理论基础 \os"w
"
2.1.1 生命周期理论 IWq\M,P
2.1.2 货币的时间价值 t.;._'
2.1.3 投资理论 unn2I|XH
2.1.4 资产配置原理 |Ol29C$@|
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 pI K:$eN!/
2.2 银行理财业务实务基础 S5>ztK.e
2.2.1 理财业务的客户准入 d"-I^|[OM
2.2.2 客户理财价值观 d9TTAaf
2.2.3 客户风险属性 A8mc+ Bf(
2.2.4 客户风险评估 >e6 OlIW
第3章 金融市场和其他投资市场 =
>TU
3.1金融市场概述 XTF[4#WO
3.2 金融市场的功能和分类 '62_q 8:
3.2.1 金融市场功能 =bD .5 ,F)
3.2.2 金融市场分类 oA- ,>:}g{
3.3 金融市场的发展 iKPgiL~
3.3.1 国际金融市场的发展 L1!~T+ %uQ
3.3.2 中国金融市场的发展 AH'c:w]~
3.4 货币市场 7=?!B#hm !
3.4.1 货币市场概述 5<PNl ~0
3.4.2 货币市场的组成 aB;f*x
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 t6
+W
3.5 资本市场 ?C fQwY#N
3.5.1 股票市场 c;q=$MO`
3.5.2 债券市场 DQW)^j
h
3.6 金融衍生品市场 LBD],Ba!
3.6.1 市场概述 d]sqj\Q57
3.6.2 金融衍生品 OV;VsF
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 =ZURh_{xV
3.7 外汇市场 ER9 {D$
3.7.1 外汇市场概述 \f4rA?+f
3.7.2 外汇市场的分类 ^TZmc{i
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 Rjq\$ aY}%
3.8 保险市场 #|je m
3.8.1 保险市场概述 8=Oym~
3.8.2 保险市场的主要产品 IowXVdm@6
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用
/ YZMP'v
3.9 黄金及其他投资市场
Co(N8>1
3.9.1 黄金市场及产品 %JSRC<,a
3.9.2 房地产市场 VV1sadS:S`
3.9.3 收藏品市场 #3_g8ni5X
第4章 银行理财产品 00i MU
4.1 银行理财产品市场发展 &':C"_|&r
4.2 银行理财产品要素 *8,W$pe3
4.2.1 产品开发主体信息 P]^OSPRg
4.2.2 产品目标客户信息 dO z|CfUhI
4.2.3 产品特征信息 w]qM
4.3 银行理财产品介绍 e{87n>+,
4.3.1 货币型理财产品 ?+ d{Rh) y
4.3.2 债券型理财产品 `!N}u
4.3.3 股票类理财产品 SN{A@dyt
4.3.4 信贷资产类理财产品 Fl($0}ER
4.3.5 组合投资类理财产品 1- ^D2B[-
4.3.6 结构性理财产品 .up[wt gN
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 &Cj~D$kDEu
4.3.8 另类理财产品 @ :CM< +
4.4 银行理财产品发展趋势
!\{2s!l~
第5章 银行代理理财产品 -7w}+iS
5.1 银行代理理财产品的概念 &S+*1 <|`K
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 bs\k b
-\R
5.3 基金 h9m|f|cH
5.3.1 基金的概念和特点 XZ.D<T"
5.3.2 基金的分类 oh$"?N7n1
5.3.3 特殊类型基金 v4Ag~Ev
cx
5.3.4 银行代销流程 &D[M<7T
5.3.5 基金的流动性及收益情况 j~\FDcG*ed
5.3.6 基金的风险 PCaFG;}
5.4 保险 Dx / w&v
5.4.1 银行代理保险概述 k?Hi_ ;o
5.4.2 银行代理保险产品 7Dssr [
5.4.3 保险产品的风险 AKjobA#
5.5 国债 nkPlfH
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 `_)9e GQ
5.5.2 国债的流动性及收益情况 f@ |[pT
5.5.3 国债的风险 vjGJRk|XED
5.6 信托 <7ANXHuSW
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 5|eX@?QF58
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 *
jc
>?)k
5.6.3 信托产品风险 {ST8'hY
5.7 黄金 k0I$x:c
5.7.1 银行代理黄金业务种类 ->51t
5.7.2 业务流程 J&h59dm-
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 nT=%3_
.
第6章 理财顾问服务 %KO8 i)n
6.1 理财顾问服务概述 8wd["hga<%
6.1.1 理财顾问服务概念 ul N1z
6.1.2 理财顾问服务流程 GjW(&p$&
6.1.3 理财顾问服务特点 Y9f7~w^s
6.2 客户分析 }03
?eWk/y
6.2.1 收集客户信息 cu5}(
6.2.2 客户财务分析 l[5** ?#
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 " w V
6.2.4 客户理财需求和目标分析 9= iMP~?xF
6.3 财务规划 11QZ - ^
6.3.1 现金、消费及债务管理 -tWxB GSa@
6.3.2 保险规划 lrHN6:x(Y4
6.3.3 税收规划 Ag:/iB ]
6.3.4 人生事件规划 e^\(bp+83
6.3.5 投资规划 4IW90"uc
第7章 个人理财业务相关法律法规 J_ &cI%.
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 Z-CA9&4Uh
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 I&15[:b=-
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 /KnIU|;
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 _G -6G=q
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 fl4@5AVY
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 (L4C1h_]9
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 n3V$Xtxw
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 dMjQ V&
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 Vo{
~D:)
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 <<qzZ+u
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 ^=-25% &^
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 7mi=Xa:U
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 &-NGVPk81`
7.2.2 《期货交易管理条例》 V3*@n *"N;
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 B (71
I;
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 D?Ol)aj?
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 ~IO'"h'w
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 gJwX
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 |,n(9Ix
第8章 个人理财业务管理 {be|G^.c
8.1 个人理财业务合规性管理 b?Q$UMAbH
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 jZ5ac=D&I
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 ixM#|Yq
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 *R4=4e2#S
8.2 个人理财资金使用管理 :G9 d,B7*
8.3 个人理财业务流程管理 {Gfsiz6
8.3.1 业务人员管理 Gl{2"!mt=
8.3.2 客户需求调查 >W/m Rv&
8.3.3 理财产品开发 lv.h?"M l
8.3.4 理财产品销售 =Ldf#8J
8.3.5 理财业务其他管理 Wkb>JnPo
8.4 理财产品合规性管理案例 #>C Wee;
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 %|/\Qu
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 v qUYr
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 Xsb.xxK.
第9章 个人理财业务风险管理 B B1_EdoG
9.1 个人理财的风险 K43` $
9.1.1 个人理财风险的影响因素 M9VAs~&S
9.1.2 理财产品风险评估 g(jn
/Cx
9.2 个人理财业务面临的主要风险 k
p?_ir
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 t]3:vp5N]
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 c0jTQMe4yl
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 I)3LJK
9.2.4 综合理财业务的风险管理 4yMi9Ri4H
9.3 产品风险管理 M!VW/vdywL
9.4 操作风险管理 Bz,Xg-k+
9.5 销售风险管理 ed/
"O gA
9.6 声誉风险管理 4rCw#mV tB
第10章 职业道德和投资者教育 -DZ5nx
10.1 个人理财业务从业资格简介 Frx_aGLH1
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 Y?oeP^V'u
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 c2 gZ<[~
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 5P );t9O6
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 ] : ](xW%
10.2.1 从业人员基本行为准则 0yUn~'+(Sp
10.2.2 从业人员岗位职责要求 ^' sy hI\
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 4
;6,h6a
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 6: R1jF*eG
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 FhEfW7]0,
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 #x6w M~
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 z^KBV ^n
10.2.8 从业人员的限制性条款 |F =.NY
10.2.9 从业人员的违法责任 +WxD=|p;
10.3 个人理财投资者教育 6_w~#86=
10.3.1 投资者教育概述 \<} e?Yx%
10.3.2 投资者教育功能 uqBV KE
10.3.3 投资者教育内容 (r.y
