第1章 银行个人理财业务概述 iL<FF N ~{
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 {z9,CwJan?
1.1.1 个人理财概述 ?Ld:HE
1.1.2 银行个人理财业务概念 5s%FHa
1.1.3 银行个人理财业务分类 ac,<+y7A
1.2 银行个人理财业务发展和现状 o4 ^#W;%w
1.2.1 国外发展和现状 Ax 4R$P.]u
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 f[*g8p
1.3 银行个人理财业务的影响因素 @nnX{$YX
1.3.1 宏观影响因素 <O41 M\,
1.3.2 微观影响因素 aI;fNy /K
1.3.3 其他影响因素 lmIphOUoIw
1.4 银行个人理财业务的定位 5k
c?:U&
第2章 银行个人理财理论与实务基础 f7a"}.D $
2.1 银行个人理财业务理论基础 <vzU}JA\
2.1.1 生命周期理论 mC$ te
2.1.2 货币的时间价值 M=fhRCUB
2.1.3 投资理论 f*EDSJu\
2.1.4 资产配置原理 -^*8D(j*
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 bo??9 1B^7
2.2 银行理财业务实务基础 Bnz}:te}
2.2.1 理财业务的客户准入 #4AqWyp#f
2.2.2 客户理财价值观 8} X>u2t
2.2.3 客户风险属性
ug/P>0
2.2.4 客户风险评估 o9v.]tb
第3章 金融市场和其他投资市场 iA4VT,
3.1金融市场概述 #bb$Icmtk
3.2 金融市场的功能和分类 u$
vLwJ| o
3.2.1 金融市场功能 X;{U? `b-
3.2.2 金融市场分类 >w1jfpQ@t$
3.3 金融市场的发展 /GA-1cS_(
3.3.1 国际金融市场的发展 QZ5%nJme_
3.3.2 中国金融市场的发展 EkOn Rm_hn
3.4 货币市场 zR%)@wh
3.4.1 货币市场概述 'h> l_A
3.4.2 货币市场的组成 [C3wjYi
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 618bbftx{
3.5 资本市场 0a+U >S#
3.5.1 股票市场 m;<5QK8f
3.5.2 债券市场 ^C8f(
3.6 金融衍生品市场 RRtOBrIedI
3.6.1 市场概述 kqCUr|M.P
3.6.2 金融衍生品 ai )?RF
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用
>BjZ{7?Ok
3.7 外汇市场 ]Gl5Qf:+z
3.7.1 外汇市场概述 [5]*
Be
3.7.2 外汇市场的分类 _2<k,Dl;RY
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 ?`B6I!S0[
3.8 保险市场 rjH W
3.8.1 保险市场概述 xQ=L2p X
3.8.2 保险市场的主要产品 QjsN7h&%
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 ?o(Y\YJf
3.9 黄金及其他投资市场 CasFj9,
3.9.1 黄金市场及产品 %%Wn: c>
3.9.2 房地产市场 O.?q8T)n82
3.9.3 收藏品市场 s=XqI@
第4章 银行理财产品 a ]x\ e{
4.1 银行理财产品市场发展 !_:|mu'
4.2 银行理财产品要素 (Jy > ,~O
4.2.1 产品开发主体信息 (!<G` ;}u
4.2.2 产品目标客户信息 *L5L.: Ze
4.2.3 产品特征信息 , oj)`?Vh
4.3 银行理财产品介绍 ={nuz-3
4.3.1 货币型理财产品 P' k`H
4.3.2 债券型理财产品 oX-h7;SD
4.3.3 股票类理财产品 Lw{'mtm
4.3.4 信贷资产类理财产品 W0Q;1${
4.3.5 组合投资类理财产品 j2:A@ a6
4.3.6 结构性理财产品 KkZ o|\V
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 g k"J+uM
4.3.8 另类理财产品 7=4V1FS6i
4.4 银行理财产品发展趋势 i'0ol^~y6
第5章 银行代理理财产品 p B79#4
5.1 银行代理理财产品的概念 ;hPo5uZQ
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 Q #I?nBin
5.3 基金 _MGhG{p7t
5.3.1 基金的概念和特点 E2|c;{ c
5.3.2 基金的分类 YwF\
5.3.3 特殊类型基金 4Bq4d.0
5.3.4 银行代销流程
btB> -pT
5.3.5 基金的流动性及收益情况 @xAfD{}f!
5.3.6 基金的风险 G6j9,#2 @
5.4 保险 o
n?8l?iQ
5.4.1 银行代理保险概述 6H!"oC &
5.4.2 银行代理保险产品 zC$(/nZ
5.4.3 保险产品的风险 d#nKT qSg
5.5 国债 &M+fb4:_
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 [3hOc/]s
5.5.2 国债的流动性及收益情况 }MV=t7x 9+
5.5.3 国债的风险 !CuLXuM
5.6 信托 w24@KaKFo
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 Gw Z(3
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 n&}ILLc
5.6.3 信托产品风险 R LbxNn
5.7 黄金 8Vqh 1<
5.7.1 银行代理黄金业务种类 3+ r8yiY
5.7.2 业务流程 }Z\PE0
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 nK |WzUtp
第6章 理财顾问服务 6\? < :Qto
6.1 理财顾问服务概述 97(*-e= e
6.1.1 理财顾问服务概念 "4qv
yVOE
6.1.2 理财顾问服务流程 ZfN%JJOz(
6.1.3 理财顾问服务特点 b$'}IW
NV
6.2 客户分析 )~[hf,R5S
6.2.1 收集客户信息 !`#x FRHe
6.2.2 客户财务分析 s:#\U!>0`
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 [0mg\n ?
6.2.4 客户理财需求和目标分析 )}jXC 4
6.3 财务规划 ]Syr{ |
6.3.1 现金、消费及债务管理 WT>2eMK[
6.3.2 保险规划 Wi(A c8uh
6.3.3 税收规划 sYb( g'W*'
6.3.4 人生事件规划 7q[a8rUdh
6.3.5 投资规划 V3$Yr"rZ;
第7章 个人理财业务相关法律法规 -.X-02
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 5m&Zq_Q e
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 P ||:?3IH
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 JA~v:e c
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 ]J7.d$7T
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 \`M8Mu9~w
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 mVuZ} `
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 $Y5m"wySZ
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 i>68gfx
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 F"Y .'m y8
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 <) \
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 ^5 sO;vf
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 8/dx)*JCq
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 |[}!E/7>b
7.2.2 《期货交易管理条例》 G>)
;8T%l
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 kKqb :
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 -r5JP[0kP
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 Akbt%&
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 B#T4m]E/
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 .v{ok,&
第8章 个人理财业务管理 G&HCOR!h
8.1 个人理财业务合规性管理 k*3F7']8
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 yy%'9E ldc
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 ]FNqNZ
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 D-tm'AP q
8.2 个人理财资金使用管理 ^%?*u;uU%
8.3 个人理财业务流程管理 EBX+fzjQo
8.3.1 业务人员管理 Z4 +6'
8.3.2 客户需求调查 ~S, R`wo
8.3.3 理财产品开发 9=J+5V^qD<
8.3.4 理财产品销售 :Ej#qY i
8.3.5 理财业务其他管理 U- UD27
8.4 理财产品合规性管理案例 V6C*d:
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 +
q/ j
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 V_T.#"C4=z
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 Hq*\,`b&
第9章 个人理财业务风险管理 Xv%1W?
>@/
9.1 个人理财的风险 ?B"k9+%5ej
9.1.1 个人理财风险的影响因素 3S ~Gi,
9.1.2 理财产品风险评估 /uM;g9 m
9.2 个人理财业务面临的主要风险 .W#-Cl&n8
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 + S^OzCGk
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 kIlc$:K^
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 a$* )d($
9.2.4 综合理财业务的风险管理 TM 1isZ
9.3 产品风险管理 ,u1Yn}
9.4 操作风险管理 < :mV^tK
9.5 销售风险管理 KTm^0:V[Oy
9.6 声誉风险管理 SCCBTpmf2B
第10章 职业道德和投资者教育 /7
CF f&4
10.1 个人理财业务从业资格简介 N<|_ tC+ct
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 9BJP|L%q
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 Be=J*D!E=>
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 XvU^DE fW
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 9Q <8DMX^
10.2.1 从业人员基本行为准则 Ca& 5"aki
10.2.2 从业人员岗位职责要求 *oC],4y~D
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 arR9uxP
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 Vy:I[@6@+
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 '
DZYN {}
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 \{Hb
L,s
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 X2?
^t]-N
10.2.8 从业人员的限制性条款 =z5'A|Wa=,
10.2.9 从业人员的违法责任 6 V" |
10.3 个人理财投资者教育 #E?T E
10.3.1 投资者教育概述 hmRnr=2N
10.3.2 投资者教育功能 H\Y5Fd9)
10.3.3 投资者教育内容 /!l$Y?
