第1章 银行个人理财业务概述 nN!R!tJPa
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 ^
_pJEX
1.1.1 个人理财概述 S*?x|& a
1.1.2 银行个人理财业务概念 =Cj
N=FM
1.1.3 银行个人理财业务分类 =h
B0p^a
1.2 银行个人理财业务发展和现状 $+@xwuY'+
1.2.1 国外发展和现状 qn|~z@"
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 Rz!! ;<ye8
1.3 银行个人理财业务的影响因素 \P7y&`|
1.3.1 宏观影响因素 TGu]6NzyZ
1.3.2 微观影响因素 hXz@ (cF
1.3.3 其他影响因素 h ZNA I
1.4 银行个人理财业务的定位
6i_dL|c
第2章 银行个人理财理论与实务基础 uQtwh08i
2.1 银行个人理财业务理论基础 |!H@{o
2.1.1 生命周期理论 ~TfQuIvQB
2.1.2 货币的时间价值 V-T WC@Y"
2.1.3 投资理论 My JG2C#R
2.1.4 资产配置原理
]<?7Cp P
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 YR}By;Bq
2.2 银行理财业务实务基础
(w{C*iB
2.2.1 理财业务的客户准入 Bwg\_:vq
2.2.2 客户理财价值观 Jl(G4h V'\
2.2.3 客户风险属性 uV+. (sjH
2.2.4 客户风险评估 /f)
#CR0$
第3章 金融市场和其他投资市场 )NC
kq~M
3.1金融市场概述 caC( KK#<
3.2 金融市场的功能和分类 om}jQJ]KH
3.2.1 金融市场功能 Q XV8][
3.2.2 金融市场分类 hz~jyH.h_
3.3 金融市场的发展
y<A%&
3.3.1 国际金融市场的发展
IYk^eG:;
3.3.2 中国金融市场的发展 #Do#e
{=+
3.4 货币市场 rYw UD7ip
3.4.1 货币市场概述 Y]>Qu f.!
3.4.2 货币市场的组成 A%c)=(,
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 ^NPbD<~Lb
3.5 资本市场 S2 * ER
3.5.1 股票市场 dw]wQ\4B
3.5.2 债券市场 .WT^L2l%
3.6 金融衍生品市场 z^=e3~-J
3.6.1 市场概述 }MV=I$S2U
3.6.2 金融衍生品 !wZ 9P
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 K]Onb{QY
3.7 外汇市场 Ps_q\R
3.7.1 外汇市场概述 njN]0l{p
3.7.2 外汇市场的分类 #-Ad0/
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 K?:wX(JYT
3.8 保险市场 JDy ;Jb
3.8.1 保险市场概述 Oe[qfsdW
3.8.2 保险市场的主要产品 nlkQ'XGAI
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 lTn~VsoRZ
3.9 黄金及其他投资市场 8x9$6HO
3.9.1 黄金市场及产品 yL>wCD,L
3.9.2 房地产市场 ,Y3wXmG
3.9.3 收藏品市场 4]/i0\Vbam
第4章 银行理财产品 X ?l F,p
4.1 银行理财产品市场发展 @*rED6zH
4.2 银行理财产品要素 {!9i 8T
4.2.1 产品开发主体信息 8${Yu
4.2.2 产品目标客户信息 b
R;Zc
4.2.3 产品特征信息 R1=ir# U|D
4.3 银行理财产品介绍 g2'Q )w
4.3.1 货币型理财产品 M?fRiOj
4.3.2 债券型理财产品 ,@'M'S
4.3.3 股票类理财产品 ]9}T)D f'
4.3.4 信贷资产类理财产品 (ATCP#lF
4.3.5 组合投资类理财产品 wuQ>|\Zs
4.3.6 结构性理财产品 w(xRL #%
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 2og8VI
4.3.8 另类理财产品 &G"r>,HU
4.4 银行理财产品发展趋势 G]- wN7G
第5章 银行代理理财产品 8xEOR!\!`k
5.1 银行代理理财产品的概念 'F [ C 4
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 -=A W. Z o
5.3 基金 0piBK=tE/
5.3.1 基金的概念和特点 > \KVg(?D
5.3.2 基金的分类 MN22#G4j^w
5.3.3 特殊类型基金 7JNy;$] /
5.3.4 银行代销流程 k-LT'>CWl
5.3.5 基金的流动性及收益情况 8{GRrwQ>
5.3.6 基金的风险 S"z cSkF
5.4 保险 U5z}i^8a
5.4.1 银行代理保险概述 GK/Q]}Q8pZ
5.4.2 银行代理保险产品 !tNJ LOYf
5.4.3 保险产品的风险 -MqWcB9&
5.5 国债 v 8`)h<:W?
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 ]U,K]y[Bj
5.5.2 国债的流动性及收益情况 /<s $ Am
5.5.3 国债的风险 n6a*|rE
5.6 信托 @- ma_0cZQ
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 g}-Ch#
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 ~',}]_'oR-
5.6.3 信托产品风险 ]%y~
cq
5.7 黄金 [?$ |
5.7.1 银行代理黄金业务种类 IHg)xZ
5.7.2 业务流程 @M V%&y*z.
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 s\`Vr;R:|
第6章 理财顾问服务 =!#i
C?I
6.1 理财顾问服务概述 7Pc0|Z/
6.1.1 理财顾问服务概念 P~+?:buqc
6.1.2 理财顾问服务流程 H<SL=mb;
6.1.3 理财顾问服务特点 |
3`qT#p{
6.2 客户分析 F)0I7+lP
6.2.1 收集客户信息 Iy}r'#N
6.2.2 客户财务分析 W].P(A>m
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 $J |oVVct
6.2.4 客户理财需求和目标分析 !vQ !_|g1
6.3 财务规划 @x@
w<e%
6.3.1 现金、消费及债务管理 x Qh ?
6.3.2 保险规划 :);]E-ch
6.3.3 税收规划 ZHs hg`I`
6.3.4 人生事件规划 m\lSBy6
6.3.5 投资规划 :8_`T$8i4
第7章 个人理财业务相关法律法规 F$K-Q;r]<
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 bw7!MAXd
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 s'^zudx
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 T$]2U>=<J
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 )Q\ZYCPOr
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 ."Yub];H
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 4M
8AYh2)
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 |<.b:e\4
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 L-d8bA
7.1.8 《中华人民共和国信托法》
bH 41#B
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 e^@/ Bm+B
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 ^g Fjm~2I
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 v.1= TBh
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 8-5a*vV, >
7.2.2 《期货交易管理条例》 xQ7n$.?y@
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 ru`;cXa,
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 '3o0J\cz
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 mm=Y(G[_%y
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 Uc0AsUu}?
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 e![Q1!r
第8章 个人理财业务管理 oQD OwM,
8.1 个人理财业务合规性管理 skcMGEB
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 UBRMV
s
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制
2H<?
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 04;y%~,}U/
8.2 个人理财资金使用管理 L\og`L)5\
8.3 个人理财业务流程管理 uz 4mHyS6
8.3.1 业务人员管理 {I 7pk6Qd
8.3.2 客户需求调查 dITnPb)i
8.3.3 理财产品开发 +29;T0>a
8.3.4 理财产品销售 6\,^MI
8.3.5 理财业务其他管理
A! k}
8.4 理财产品合规性管理案例 [6S"iNiyKT
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 ke>\.|HT}
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 ^ TWN_(-@
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 LbR/it'}
第9章 个人理财业务风险管理 @ sKAsn
9.1 个人理财的风险 +>qBK}`
9.1.1 个人理财风险的影响因素
oQ;f`JC^
9.1.2 理财产品风险评估 -R'p ^cMA
9.2 个人理财业务面临的主要风险 LO61J_J<
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 w=e,gNO
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 |/fbU_d
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 %,,h )9
9.2.4 综合理财业务的风险管理 b+p!{
9.3 产品风险管理 qd|*vE
9.4 操作风险管理 hqD;<
:.
9.5 销售风险管理 wI}'wALhA
9.6 声誉风险管理 G P1>h.J
第10章 职业道德和投资者教育 \Di~DN1
10.1 个人理财业务从业资格简介 ^z&xy41#B
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 E2*"~gL^,
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 N2 &aU?`e
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 3}:pD]`h
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 o m_&|9B)
10.2.1 从业人员基本行为准则 8) PO EY4
10.2.2 从业人员岗位职责要求 N~>?w#?J
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 L7Oytdc<
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 IPx fjBC+J
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 , D1[}Lr=K
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 >qF KXzI
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 iKabo , ~
10.2.8 从业人员的限制性条款 Bhq(b V
10.2.9 从业人员的违法责任 x>8f#B\Mr
10.3 个人理财投资者教育 ,Vs: Lle
10.3.1 投资者教育概述 )vU{JY;
10.3.2 投资者教育功能 6vaxp|D
10.3.3 投资者教育内容 c?R.SBr,'
