[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 !=k\Rr@qx  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 _;X# &S(q-  
　　1.1.1 个人理财概述 B>AIec\jG  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 y(6&90cr  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 %Ljc#AVg  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 dtm_~r7~  
　　1.2.1 国外发展和现状 Tje =vI  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 m!E36ce}  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 6Y\9h)1Jo  
　　1.3.1 宏观影响因素 Y5PIR9-  
　　1.3.2 微观影响因素 Es[?yft2Q<  
　　1.3.3 其他影响因素 oaRPYgh4  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 X-~Q  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 oBKZ$&_h  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 +(UrqK4Av  
　　2.1.1 生命周期理论 ?#slg8[  
　　2.1.2 货币的时间价值 w?<:`  
　　2.1.3 投资理论 |K/#2y~  
　　2.1.4 资产配置原理 AvP*p{w
e  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 u+th?KO`  
　　2.2 银行理财业务实务基础 |~v($c  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 e`#G
q0}8  
　　2.2.2 客户理财价值观 |w /txn8G|  
　　2.2.3 客户风险属性 BniFEW:<  
　　2.2.4 客户风险评估 3)42EM'9(  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 jwAO{.}T1r  
　　3.1金融市场概述 -+Quw2465^  
　　3.2 金融市场的功能和分类 My_fm?n  
　　3.2.1 金融市场功能 fB;'U  
　　3.2.2 金融市场分类 otX#}} +  
　　3.3 金融市场的发展 McH*J j
  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 V/>SjUNq  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 uyjZmT/-  
　　3.4 货币市场 Me5um
A  
　　3.4.1 货币市场概述 gjyg`%  
　　3.4.2 货币市场的组成 K2: r
7f  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 C'7W50b  
　　3.5 资本市场 3]xnKb|W  
　　3.5.1 股票市场 |mY<TWoX  
　　3.5.2 债券市场 rw_&t>Ri;  
　　3.6 金融衍生品市场 .
$v]Bx u  
　　3.6.1 市场概述 bs%]xf ~D;  
　　3.6.2 金融衍生品 y%ER51+  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 R%3H"FU9w  
　　3.7 外汇市场 a;/4 ht  
　　3.7.1 外汇市场概述 )@SIFE  
　　3.7.2 外汇市场的分类 Er{[83   
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 _mXq]r0  
　　3.8 保险市场 Zb );08X  
　　3.8.1 保险市场概述 >[ 72]<6  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 $.V(_  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 zL)S,
 
　　3.9 黄金及其他投资市场 T']*h8  
　　3.9.1 黄金市场及产品 Y5ebpw+B-  
　　3.9.2 房地产市场 TSHp.ABf  
　　3.9.3 收藏品市场 a
7#Eyw^H{  
　　第4章 银行理财产品 8 _`Lx_R  
　　4.1 银行理财产品市场发展 [HQ17  
　　4.2 银行理财产品要素 pklcRrx,a  
　　4.2.1 产品开发主体信息 Qyd3e O_  
　　4.2.2 产品目标客户信息 l\$_t2U  
　　4.2.3 产品特征信息 |W:kzTT-T  
　　4.3 银行理财产品介绍 r]0o  
　　4.3.1 货币型理财产品 HT1bsY 0t  
　　4.3.2 债券型理财产品 r=&PUT+vt  
　　4.3.3 股票类理财产品 [k."R@?  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 36Wuc@<H  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 @@ZcW<Y"  
　　4.3.6 结构性理财产品 ~Ycz(h'(  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 RA.@(DN&  
　　4.3.8 另类理财产品 bmT  J  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 /xsa-F  
　　第5章 银行代理理财产品 rw+0<r3|K  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 z^B!-FcIz>  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 (T'inNbJe  
　　5.3 基金 ?]h+En5z8  
　　5.3.1 基金的概念和特点 `4;<\VYCr  
　　5.3.2 基金的分类 9iS3.LCfX  
　　5.3.3 特殊类型基金 hih`:y  
　　5.3.4 银行代销流程 TU[f"!z^  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 dF1Bo  
　　5.3.6 基金的风险 %R&3v%$y*  
　　5.4 保险 |l)Oy#W  
　　5.4.1 银行代理保险概述 *bv Iqa  
　　5.4.2 银行代理保险产品 =WDf [?ED  
　　5.4.3 保险产品的风险 ]]d@jj  
　　5.5 国债 HJg)c;u/2;  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 "OK(<x]3;>  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 `5GJ,*{z  
　　5.5.3 国债的风险 $T3/*xN  
　　5.6 信托 A9tQb:  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 CB?.|)Xam  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 8^< -;  
　　5.6.3 信托产品风险 3_Oq4/
 
　　5.7 黄金 Oa@X! \  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 )]qFI"B7  
　　5.7.2 业务流程 wu 3uu1J  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 ~{d94o.  
　　第6章 理财顾问服务 @uH7GW}$g  
　　6.1 理财顾问服务概述 ?pQ, 5+8
 
　　6.1.1 理财顾问服务概念 n,Ux>L  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 MgtyO3GUAD  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 >O\-\L  
　　6.2 客户分析 U*a!Gn7l  
　　6.2.1 收集客户信息 s V [|op  
　　6.2.2 客户财务分析 qRB%G<H  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 GD< Afni  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 -F5U.6~`!  
　　6.3 财务规划 SAo"+%  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 mX|AptND  
　　6.3.2 保险规划 162qxR[ .  
　　6.3.3 税收规划 2]4R`[#  
　　6.3.4 人生事件规划 MX9q )(:  
　　6.3.5 投资规划 >Zmpsa+  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 1U"Y'y2  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 2'pxA:  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 IOmIkx&`GP  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 #c!(97l6o  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 3:=XU9p)x  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》
y?5*K  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 Y1 -cz:  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 E176O[(V=  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 +d'h20  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 z,]f R  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 ,][+:fvS  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 &
"^A  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 w"l8M0$m  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 C($`'~b  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 EG9S? $  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 _Yh4[TT~ /  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 4AF"+L  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 twO)b"0  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 4|:{a
pH  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 1W/= =+%I  
　　第8章 个人理财业务管理 wkd591d*  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 `I'=d4  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 ^kXDEKm  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 {s`1+6_&Vz  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 Uf\*u$78  
　　8.2 个人理财资金使用管理 |]m&LC  
　　8.3 个人理财业务流程管理 s;5PHweWf  
　　8.3.1 业务人员管理 hw1ZTD:Y  
　　8.3.2 客户需求调查 ::M/s#-@  
　　8.3.3 理财产品开发 Tzk8y7$[  
　　8.3.4 理财产品销售 BO{J{  
　　8.3.5 理财业务其他管理 7q67_u?@  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 =6+BBD  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 aa".d[*1  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 -<s?`Rnk  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 +Oyt  
　　第9章 个人理财业务风险管理 h hdn9n  
　　9.1 个人理财的风险 ZE=~ re  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 CMF1<A4]  
　　9.1.2 理财产品风险评估 cF/FretoO  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 A: @=?(lI3  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 -D(UbkPw  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 :'rXu6c-  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 K=B[MT#V{2  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 _nTjCN625  
　　9.3 产品风险管理 $[|8bE  
　　9.4 操作风险管理 i_=P!%,  
　　9.5 销售风险管理 h.7 1O"N  
　　9.6 声誉风险管理 + S%+Ku  
　　第10章 职业道德和投资者教育 |"@E"Za^  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 #X
n#e  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 -}N{'S ,Bp  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 sJ0y3)PQ  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 h+Z |s  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 f0^s*V+  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 :V_$?
S  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 s!+?)bB  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 I;xTyhUd  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 +"p",Z  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 'Lm.`U  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 }'Z(J)Bg  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则  NOQgkN  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 5jsnE )  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 c?opVbJB\  
　　10.3 个人理财投资者教育 +HfjnEbtBs  
　　10.3.1 投资者教育概述 @*c+`5)_  
　　10.3.2 投资者教育功能 wZOO#&X#r  
　　10.3.3 投资者教育内容 :
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