第1章 银行个人理财业务概述 WEC-<fN|Y\
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 Ekf
2N T
1.1.1 个人理财概述 3wNN<R
1.1.2 银行个人理财业务概念 6Bdyf(t
1.1.3 银行个人理财业务分类 oNSz& )LP
1.2 银行个人理财业务发展和现状 (46U|P(v
1.2.1 国外发展和现状 s1=
u{ET
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 \X opU"
1.3 银行个人理财业务的影响因素 lIl9ypikg
1.3.1 宏观影响因素 ngqUH
1.3.2 微观影响因素 A_Gp&acs$
1.3.3 其他影响因素 Qa?Q bHc
1.4 银行个人理财业务的定位 UCF[oO>v
第2章 银行个人理财理论与实务基础 Kq6qXc\x
2.1 银行个人理财业务理论基础 A I fk"2
2.1.1 生命周期理论 {G.{ a d
2.1.2 货币的时间价值 SRk7gf P*q
2.1.3 投资理论 !:J< pWN"
2.1.4 资产配置原理 g.&\6^)8p
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 [N R1 d-Wg
2.2 银行理财业务实务基础 = +Tsknq
2.2.1 理财业务的客户准入 q_5 8 L w
2.2.2 客户理财价值观 2o}8W7y
2.2.3 客户风险属性 _6I >+ 9#C
2.2.4 客户风险评估 HjPH
第3章 金融市场和其他投资市场 PDZ) *$EE
3.1金融市场概述 ~$ WQ"~z
3.2 金融市场的功能和分类 m2MPWy5 s
3.2.1 金融市场功能 g[<uwknf
3.2.2 金融市场分类 KqY>4tb
3.3 金融市场的发展 4+,*sn
3.3.1 国际金融市场的发展 ndt8=6p
3.3.2 中国金融市场的发展 k7[)g ]u
3.4 货币市场 -9i+@%
{/
3.4.1 货币市场概述 c$.T<r)Z
3.4.2 货币市场的组成 3DHvaq q7
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 L`bo#,eg6
3.5 资本市场 gU*I ;s>
3.5.1 股票市场 b6$4Ul-.
3.5.2 债券市场 Xa6qvg7/
3.6 金融衍生品市场 h@/>?Va
3.6.1 市场概述 !j'guT&9]
3.6.2 金融衍生品 .P x,=56$X
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 ],# ZPUn
3.7 外汇市场 n%Rjt!9
3.7.1 外汇市场概述 /3;=xZq
3.7.2 外汇市场的分类 PE +qYCpP9
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 a\|X^%2g
3.8 保险市场 \ !6t
3.8.1 保险市场概述 akY6D]M
3.8.2 保险市场的主要产品 :4b- sg#
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 ! -@SS>
3.9 黄金及其他投资市场 ]n/jJ_[
3.9.1 黄金市场及产品 yl|R:/2
V
3.9.2 房地产市场 ^&e;8d |f{
3.9.3 收藏品市场 *+# k{D,
第4章 银行理财产品 vV2o[\o^
4.1 银行理财产品市场发展 m./*LXU
4.2 银行理财产品要素 gB'`I(q5.
4.2.1 产品开发主体信息 LE Jlo%M
4.2.2 产品目标客户信息 ug>] U ~0
4.2.3 产品特征信息 \>_eE Z 5
4.3 银行理财产品介绍 Y-?51g [u
4.3.1 货币型理财产品 `jt(DK B+J
4.3.2 债券型理财产品 a:wJ/ p
4.3.3 股票类理财产品 H ==X0
4.3.4 信贷资产类理财产品 :K5V/-[|V1
4.3.5 组合投资类理财产品 r UhWZta
4.3.6 结构性理财产品 y0
lL Fe~
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 FkLQBpp(x
4.3.8 另类理财产品 vHoT@E#}'
4.4 银行理财产品发展趋势 c l q
<$-
第5章 银行代理理财产品 6NP`P j R
5.1 银行代理理财产品的概念 Cf.WO %?P
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 "1E? 3PFJ
5.3 基金 1"N/ZK F-x
5.3.1 基金的概念和特点 R#r h
5.3.2 基金的分类 yRSy(/L^+
5.3.3 特殊类型基金 h6K!|-Gq.
5.3.4 银行代销流程 K4 BTk !
5.3.5 基金的流动性及收益情况 3Bu D/bs
5.3.6 基金的风险 S;G"L$&\
5.4 保险 )I^ )*(}
5.4.1 银行代理保险概述 N2 M?5fF
5.4.2 银行代理保险产品 ~r7DEy |+
5.4.3 保险产品的风险 1j_aH#
Fz:
5.5 国债 Tm'l N5}&9
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 t>
fA!K%{
5.5.2 国债的流动性及收益情况 xow 6@M,
5.5.3 国债的风险 C8O7i[uc
5.6 信托 mJU>f-l
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 jauc*347
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 n/,rn>k7:
5.6.3 信托产品风险 :"h
Pg]'
5.7 黄金 K]lb8q}Z~
5.7.1 银行代理黄金业务种类 %> o T7|x
5.7.2 业务流程 O
p!
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 ~{kA) :
第6章 理财顾问服务 > & 4 I.nA
6.1 理财顾问服务概述 +^o3}`
6.1.1 理财顾问服务概念 6tCV{pgm
6.1.2 理财顾问服务流程 {3_F
fsg`
6.1.3 理财顾问服务特点 C{U[w^X
6.2 客户分析 P W0q71
6.2.1 收集客户信息 |sDG> Zq?
6.2.2 客户财务分析 2\kC_o97
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 hvwn G>m\
6.2.4 客户理财需求和目标分析 woC
FN1W
6.3 财务规划 U/ v"?pg[
6.3.1 现金、消费及债务管理 Z &ua, :5
6.3.2 保险规划 OdtbVF~
6.3.3 税收规划 @9
qzn&A
6.3.4 人生事件规划 6jQ&dN{=qB
6.3.5 投资规划 QqT6P`0u
第7章 个人理财业务相关法律法规 tOp:e KN
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 |R:v<
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 wjw<@A9
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 QZz{7 4]n
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 g6k&c"%IQ(
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 Es ZnGuY
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 ^+Y-=2 u:
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 D| 8sjp4
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 I*`=
[nR
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 h<!khWFS
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 D{3 x}5
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 3 z{ 5c
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 JXD?a.vy^q
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 %^)Ja EUC
7.2.2 《期货交易管理条例》 @pEO@bbg >
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 : Oz7R:
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 C$]%1<-Iv]
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 )e <! =S
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 V"D<)VVA
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 \M1M2(@pDJ
第8章 个人理财业务管理 !D| pbzQc8
8.1 个人理财业务合规性管理 6#lC(ko'
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 Lb
mB([p
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 iM Y0xf8l
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 !<UEq`2
8.2 个人理财资金使用管理 CzDR% v x
8.3 个人理财业务流程管理
5;i!PuL
8.3.1 业务人员管理 8=zM~v)
8.3.2 客户需求调查 `mHOgS>|
8.3.3 理财产品开发 &xMJ^ Nv
8.3.4 理财产品销售 ~_^o?NE,
8.3.5 理财业务其他管理 G \aL g
8.4 理财产品合规性管理案例 ofJ]`]~VG
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 fuIv,lDA
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 +H m+ #o
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 X6"^: )&1M
第9章 个人理财业务风险管理 Y|qi xpP
9.1 个人理财的风险 E?c{02f u
9.1.1 个人理财风险的影响因素 Osvz 3UMY3
9.1.2 理财产品风险评估 2
vJ[vsrFv
9.2 个人理财业务面临的主要风险 &l!{ !f4
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 R*T Gn_J`
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 O|7
{%5h
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 g cK"
9.2.4 综合理财业务的风险管理 (gJ
)]/n
9.3 产品风险管理 GVHfN5bTqn
9.4 操作风险管理 i4n%EDQ
9.5 销售风险管理 ^xk ppN2
9.6 声誉风险管理 -aeo7C
第10章 职业道德和投资者教育 d ;7pri)B
10.1 个人理财业务从业资格简介
EX_sJ c
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 _)Z7Le:f!
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 6L`
+ z
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 GO
GXM4I
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 +]~w ?^h
10.2.1 从业人员基本行为准则 |% YzGgp7
10.2.2 从业人员岗位职责要求 Ev |{~U
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 {uQ )p=
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 &#my #u^O;
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 sz2 SWk^&
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 I3rnCd(
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 : R*^Izs=
10.2.8 从业人员的限制性条款 $ ?J LCa
10.2.9 从业人员的违法责任 ,5
+X%~'
10.3 个人理财投资者教育 _>)"+z^r
10.3.1 投资者教育概述 "qP^uno
10.3.2 投资者教育功能 AL$ Ty
10.3.3 投资者教育内容 sq (063l
