[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 n05GM.|*s  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 ( 1  
　　1.1.1 个人理财概述 ?8s$RYp14  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 ,d lq2  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 /CyFe<t  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 -{Ar5) ?='  
　　1.2.1 国外发展和现状  _}JMBIq$  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 N$t<&5+  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 9 8 NFJ  
　　1.3.1 宏观影响因素 F?FfRzZ[  
　　1.3.2 微观影响因素 Z*b l J5YC  
　　1.3.3 其他影响因素 x<rS2d-Y  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 K% snE7X?)  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 iT|7**+3  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 7Q  Ns q  
　　2.1.1 生命周期理论 TUwX4X6m  
　　2.1.2 货币的时间价值 -CF

y   
　　2.1.3 投资理论 kd "nBb=
 
　　2.1.4 资产配置原理 Hq gg*4#  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 U}Puq5[ ?  
　　2.2 银行理财业务实务基础 >iG3!Td)y  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 { Dm@_&  
　　2.2.2 客户理财价值观 8BZ&-j{  
　　2.2.3 客户风险属性 FAc^[~E  
　　2.2.4 客户风险评估 n!SHExBp  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 G B}=  
　　3.1金融市场概述 WPpO(@sn  
　　3.2 金融市场的功能和分类 H0])>1sWB  
　　3.2.1 金融市场功能 * Wp?0CP  
　　3.2.2 金融市场分类 r: >RH,  
　　3.3 金融市场的发展 3'i(wI~
<[  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 NySa%7@CD  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 %#&
njP  
　　3.4 货币市场 (dyY@={q  
　　3.4.1 货币市场概述 b+arnKo1fk  
　　3.4.2 货币市场的组成 :/$_eg0
A  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 +G"YQq'b  
　　3.5 资本市场 +`1~
zcu
 
　　3.5.1 股票市场 CSW+UaE  
　　3.5.2 债券市场 NMhpKno  
　　3.6 金融衍生品市场 nq>F_h  
　　3.6.1 市场概述 u&T XN;I,p  
　　3.6.2 金融衍生品 nnT#S  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 XHJ`C\xR  
　　3.7 外汇市场 z6B#F<h  
　　3.7.1 外汇市场概述 (G{S*+  
　　3.7.2 外汇市场的分类 2cIbX  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 H=~7g3  
　　3.8 保险市场 iV#A-9  
　　3.8.1 保险市场概述 d@a<Eq  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 ;P;c!}:\b  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 y4IQ a.F  
　　3.9 黄金及其他投资市场 zAklS 7L  
　　3.9.1 黄金市场及产品 Wuk 8&P3  
　　3.9.2 房地产市场 3XDU(#  
　　3.9.3 收藏品市场 W,80deT  
　　第4章 银行理财产品 xqY'-Hom  
　　4.1 银行理财产品市场发展 0&Ftx%6%  
　　4.2 银行理财产品要素 xb0,dZb  
　　4.2.1 产品开发主体信息 4]p#9`j  
　　4.2.2 产品目标客户信息 /5L\:eX%  
　　4.2.3 产品特征信息 b$*2bSdv0<  
　　4.3 银行理财产品介绍 a8Xwz@ M  
　　4.3.1 货币型理财产品 !||Gfia  
　　4.3.2 债券型理财产品 +Q);t,  
　　4.3.3 股票类理财产品 2&]LZ:(  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 r7?nHF  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 EN/t5d  
　　4.3.6 结构性理财产品 wWf_d jd  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 =v<A&4  
　　4.3.8 另类理财产品 Ck%if  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 :X-S&SX0  
　　第5章 银行代理理财产品 52#6uBe  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 <,/7:n  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 &?1^/]'"r  
　　5.3 基金 +U_1B%e(%  
　　5.3.1 基金的概念和特点 A! HJ  
　　5.3.2 基金的分类 X2%(=B  
　　5.3.3 特殊类型基金 emrA!<w!W  
　　5.3.4 银行代销流程 6H  U*,  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 6~W@$SP,F  
　　5.3.6 基金的风险 TKAs@X,t  
　　5.4 保险 _$D!"z7i  
　　5.4.1 银行代理保险概述
,1Z([R*  
　　5.4.2 银行代理保险产品 Z^4+ 88  
　　5.4.3 保险产品的风险 MVvBd3  
　　5.5 国债 {~Jk(c~I  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 SRk!HuXh  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 [ @"6:tTU  
　　5.5.3 国债的风险 0
pEM0M  
　　5.6 信托 RU6c8>"  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 lic-68T  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 ,t wB" *  
　　5.6.3 信托产品风险 5%fWX'mS  
　　5.7 黄金 |Z2"pV  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 ]a~sJz!  
　　5.7.2 业务流程 g:y4C6b  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 PO6yEr  
　　第6章 理财顾问服务 h:?q d  
　　6.1 理财顾问服务概述 tAJ}36aG  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 @sg.0GR  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 ^QJJ2jZ  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 Tt{z_gU6  
　　6.2 客户分析 C3f\E: D)  
　　6.2.1 收集客户信息 m}RZ)c  
　　6.2.2 客户财务分析 <Y1Plc  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 ['pO=ho  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 &$_!S!Sa/  
　　6.3 财务规划 ]Z6? m  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 ."B{U_P&  
　　6.3.2 保险规划 Qb/:E}h]$  
　　6.3.3 税收规划 ZxT E(BQv  
　　6.3.4 人生事件规划 Avi_]h&  
　　6.3.5 投资规划 zSfUM.fM  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 o}/|"(K   
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 =*l
BJ-L  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 Ny $3$5/  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 eh]syeKBj  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 ,&M#[>\(3  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 Q25VG5G  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》
Gbclu.4  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 2/s42 FoG  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 ~AX~z)  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 ku]?"{Xx  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 M_ %-A  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 qA`@~\qh"  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 $^{#hYq)o  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 K#X/j'$^  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 m26YAcip}  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 nC%qdzT  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 Fc\]*  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》  @,k5T51m  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 #m?)XB^_  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 >jIn&s!}  
　　第8章 个人理财业务管理 {dpDQP +!  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 z5M6  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 kVKAG \F  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 -6NoEmb)\'  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 F
5/,S   
　　8.2 个人理财资金使用管理 l}VE8-XB  
　　8.3 个人理财业务流程管理 jED.0,+K!  
　　8.3.1 业务人员管理 YkB@fTTS
 
　　8.3.2 客户需求调查 z rSPa\M  
　　8.3.3 理财产品开发 g([:"y?  
　　8.3.4 理财产品销售 v]F4o1ckk  
　　8.3.5 理财业务其他管理 wDW%v@  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 $>O~7Nfst7  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 >Q=^X3to  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 SiX<tj#HH\  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 r=Lgh#9S  
　　第9章 个人理财业务风险管理 breF,d$  
　　9.1 个人理财的风险 ]T]{VB  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 !^su=c  
　　9.1.2 理财产品风险评估 j+ -r(lZ  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 \2a;z<(  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 f?k0(rl  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 2m yxwA5  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 [tfB*m 5  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 wv{ Qx^  
　　9.3 产品风险管理 ^-k"gLg  
　　9.4 操作风险管理 -X$EE$:  
　　9.5 销售风险管理 J$1H3#VVG  
　　9.6 声誉风险管理 MAFdJ+n#  
　　第10章 职业道德和投资者教育 -~~h1  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 EC,`t*<  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 xLoQ0rt 6  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 Nv36#^Z  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 mWaij]1>  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 YFB>GQ;  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 I)FFh%m<}a  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 LiT%d  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 |3,WiK='  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 pIcg+~  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 { E Ay~lo  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 9c)#j&2?H  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 #vV]nI<MF.  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 uWdF7|PN7  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 <nbklo  
　　10.3 个人理财投资者教育 U0j>u*yE  
　　10.3.1 投资者教育概述 PZ8,E{V  
　　10.3.2 投资者教育功能 7<WS@-2I#  
　　10.3.3 投资者教育内容 o$.#A]Flb