第1章 银行个人理财业务概述 I
8Y*@$h
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 /B HepD
}
1.1.1 个人理财概述 ~LE[,
I:q
1.1.2 银行个人理财业务概念 StQ@g
1.1.3 银行个人理财业务分类 u2qV 6/
1.2 银行个人理财业务发展和现状 q=Xg*PM,
1.2.1 国外发展和现状 rpU/s@%L
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 A'eA u
1.3 银行个人理财业务的影响因素 <]#o*_aFP
1.3.1 宏观影响因素 x% XT2 +
1.3.2 微观影响因素 N
<pbO#e
1.3.3 其他影响因素 VbxAd 2')
1.4 银行个人理财业务的定位 kHU"AD}
.
第2章 银行个人理财理论与实务基础 M4<+% EV}
2.1 银行个人理财业务理论基础 <lld*IH
2.1.1 生命周期理论 Hql5oA
2.1.2 货币的时间价值 .S vyj
2.1.3 投资理论 5t'Fv<g
2.1.4 资产配置原理 cCng5Nq,c
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 3&J&^O
2.2 银行理财业务实务基础 ;mJkqbVol
2.2.1 理财业务的客户准入 _.f@Y`4d
2.2.2 客户理财价值观 FP;": i RL
2.2.3 客户风险属性 IrO +5 w
2.2.4 客户风险评估 ^HFo3V
}h
第3章 金融市场和其他投资市场 b:B [3|
3.1金融市场概述 vw
r RZ"2
3.2 金融市场的功能和分类 +s n2Lw!^
3.2.1 金融市场功能 T7GQ^WnA
3.2.2 金融市场分类 Oc-u=K,B
3.3 金融市场的发展 iB{xvyR
3.3.1 国际金融市场的发展 i]M"Cu*
3.3.2 中国金融市场的发展 tP] q4i
3.4 货币市场 +2O=s<fp
3.4.1 货币市场概述 ta ! V=U
3.4.2 货币市场的组成 ^uBwj }6
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 OWV/kz5'H
3.5 资本市场 /oDpgOn
3.5.1 股票市场 |4xo4%BQ>
3.5.2 债券市场 T 'i~_R6
3.6 金融衍生品市场 )H+h ;U
3.6.1 市场概述 |F~8 8j{VN
3.6.2 金融衍生品 9UmBm #"
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 6<76O~hNZ
3.7 外汇市场 ^n71'MW
3.7.1 外汇市场概述 BQU/Qo DY
3.7.2 外汇市场的分类 :C }H y
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 foyB{6q8
3.8 保险市场 8|vld3;
3.8.1 保险市场概述 AgI >
3.8.2 保险市场的主要产品 ZV #$Z
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 kC|Tubs(
3.9 黄金及其他投资市场 #[,= 1Od(q
3.9.1 黄金市场及产品 q4k`)?k 9
3.9.2 房地产市场 r :#Q9EA
3.9.3 收藏品市场
,] U[W
第4章 银行理财产品 h+xA?[ c=
4.1 银行理财产品市场发展 $/.<z(F
4.2 银行理财产品要素 cI3KB-lM#
4.2.1 产品开发主体信息 THr8o V5
4.2.2 产品目标客户信息 ;&7,7 3!
4.2.3 产品特征信息 >@:667i,`
4.3 银行理财产品介绍 9RB`$5F ;
4.3.1 货币型理财产品 @4@PuWI0-
4.3.2 债券型理财产品 To^#
0
4.3.3 股票类理财产品 1 Xa+%n
9
4.3.4 信贷资产类理财产品 v<+4BjV!J}
4.3.5 组合投资类理财产品 q'2`0MRa
4.3.6 结构性理财产品 [lOf|^9
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 W7W3DBKtSm
4.3.8 另类理财产品 >Pyc[_j
4.4 银行理财产品发展趋势 86#-q7 aX
第5章 银行代理理财产品 }"0{zrz
5.1 银行代理理财产品的概念 qlEFJ5;
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 3~:0?Zuq
5.3 基金 4y1
>
5.3.1 基金的概念和特点 'Y ,1OK
5.3.2 基金的分类 /bi6>GaC:E
5.3.3 特殊类型基金 +>u>`|
5.3.4 银行代销流程 1ThwvF%Qo
5.3.5 基金的流动性及收益情况 E0T&GR@.
5.3.6 基金的风险 $(XgKq&xWZ
5.4 保险 H)`@2~Y
5.4.1 银行代理保险概述 "'~|}x1Uv
5.4.2 银行代理保险产品 S$\.4*_H \
5.4.3 保险产品的风险 O%prD}x
5.5 国债 2aFT<T0
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 } E,jR=@
5.5.2 国债的流动性及收益情况 zw
,-.fmM#
5.5.3 国债的风险 F G3Sk!O6
5.6 信托 x'zihDOI
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 U @)
k3^
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况
l:q8Pg)
5.6.3 信托产品风险 V0s,
f .a
5.7 黄金 8H7O/n
5.7.1 银行代理黄金业务种类 y&y /cML?
5.7.2 业务流程 \hrr PPD1z
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 [f=.!\0\
第6章 理财顾问服务 )tScc*=8
6.1 理财顾问服务概述 5St`@
6.1.1 理财顾问服务概念 .#sz|0
6.1.2 理财顾问服务流程 u]P 03B
6.1.3 理财顾问服务特点 @W#fui<<}Y
6.2 客户分析 ^l--zzO 8l
6.2.1 收集客户信息 wKGo gf[(%
6.2.2 客户财务分析 Ut]2` 8-
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 sRi?]9JIl
6.2.4 客户理财需求和目标分析 TN J<!6
6.3 财务规划 (=`Z0)=
6.3.1 现金、消费及债务管理 F OeVRq:#
6.3.2 保险规划 sr
;:Dvx~
6.3.3 税收规划 `bzr_fJ
6.3.4 人生事件规划 IF5sqv
6.3.5 投资规划 hHCzj *5
第7章 个人理财业务相关法律法规 \Bt =bu>Z
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 l<W*/}3
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 J6eJIKK
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 kkT3 wP
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 '!Hhd![\=|
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 Ze#Jhn@
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 ]/LWrQD
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 P87ld._
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 %)8d{1at
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 ~B<97x(X
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 y!SF/i?Py
7.1.10 《中华人民共和国物权法》
dhZ Z b
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 u\M4`p!g=
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 $4DFgvy$
7.2.2 《期货交易管理条例》 "!xvpsy
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 L^3~gM"!
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 aF,j J}On
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 2dXU0095
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 a_ Z.J 3
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 tB
GkRd!
第8章 个人理财业务管理 "fRlEO[9
8.1 个人理财业务合规性管理 _t$lcOT
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 Hr
/W6 C
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 Y_$
^:LG
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任
D} mo\
8.2 个人理财资金使用管理 Ok*VQKyDLH
8.3 个人理财业务流程管理 ~^^ !"-
8.3.1 业务人员管理 wD B)&b
8.3.2 客户需求调查 Uc\|X;nkRk
8.3.3 理财产品开发 y= -{Q
8.3.4 理财产品销售 Uy(vELB
8.3.5 理财业务其他管理 N
=x]A C,
8.4 理财产品合规性管理案例 4Sg <r,G
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 }Vs~RJM)}
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 9@( O\ xr
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 issT{&T
第9章 个人理财业务风险管理 B1x'5S;Bq
9.1 个人理财的风险 o~Bk0V=
9.1.1 个人理财风险的影响因素 se~ *<5
9.1.2 理财产品风险评估 ^:qpa 5^"
9.2 个人理财业务面临的主要风险 UVc>i9,0
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 p ^p'/$<6_
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 UN,<6D3\b
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 +F1]M2p]
9.2.4 综合理财业务的风险管理 "B3iX@C
9.3 产品风险管理 `DI{wqV9
9.4 操作风险管理 )3k)2X F
9.5 销售风险管理 &W&7bZ$;
9.6 声誉风险管理 TvQWdX=
第10章 职业道德和投资者教育 \%w7D6dEZ
10.1 个人理财业务从业资格简介 +<'uw
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 F(T=WR].o
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 _ pY
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 gUks O!7^1
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 M /n[&
10.2.1 从业人员基本行为准则 tfi2y]{A
10.2.2 从业人员岗位职责要求 #cw!
&
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 j)6@q@P/
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 Q.j-C}a
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 y&n1 Nj]^
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 =_#ye}E
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 R=2
gtW"r
10.2.8 从业人员的限制性条款 vS~AxeW/7R
10.2.9 从业人员的违法责任 ,$hQ(yF
10.3 个人理财投资者教育 0-8ELX[#
10.3.1 投资者教育概述 $=\oJ-(!@S
10.3.2 投资者教育功能 2N6Pa(6
10.3.3 投资者教育内容 c28oLT1|D
