[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 [,aqQ6S  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 "aF8l<1xn  
　　1.1.1 个人理财概述 T'fcc6D5p  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 bhs(Qz x  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 %G@5!|J  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 }N*>QR5K  
　　1.2.1 国外发展和现状 -[Qvg49jy  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 It
X5JV)  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 sgr=w+",Q  
　　1.3.1 宏观影响因素 ?K@t0a
 
　　1.3.2 微观影响因素 poJg"R4  
　　1.3.3 其他影响因素 vLO&Lpv  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 #2tCV't  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 K{l5m{:%  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 0q9>6?=i  
　　2.1.1 生命周期理论 hGf-q?7  
　　2.1.2 货币的时间价值 E&B{5/rv  
　　2.1.3 投资理论 cW``M.d'F  
　　2.1.4 资产配置原理 vRPS4@9'  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 jLcHY-P0V  
　　2.2 银行理财业务实务基础 )h^NR3N  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 y5m!*=`l`  
　　2.2.2 客户理财价值观
 <1&Ke  
　　2.2.3 客户风险属性 o7+>G ~i  
　　2.2.4 客户风险评估 5A&y]5-Q`  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 5% nt0dc  
　　3.1金融市场概述 yZJ*dadAr  
　　3.2 金融市场的功能和分类 Ewo*yY>  
　　3.2.1 金融市场功能 XtBMp=7Oa  
　　3.2.2 金融市场分类 iS@\ =CK  
　　3.3 金融市场的发展 ^^(<c,NX#M  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 *(cU]NUH_  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 v. W{x?5  
　　3.4 货币市场 TD04/ ISHT  
　　3.4.1 货币市场概述 A6ewdT?>,  
　　3.4.2 货币市场的组成 Y(GN4@`S  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 :k46S<RE  
　　3.5 资本市场 AH.9A_dG  
　　3.5.1 股票市场 LEh)g[  
　　3.5.2 债券市场 3z{S}~  
　　3.6 金融衍生品市场 v@G4G*x\  
　　3.6.1 市场概述 zL s^,x  
　　3.6.2 金融衍生品 S*%iiD)  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 l9{#sas  
　　3.7 外汇市场 MY-.t-3  
　　3.7.1 外汇市场概述 "uu)2Xe  
　　3.7.2 外汇市场的分类 .V%*{eHLL  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 EaS~`  
　　3.8 保险市场 -O&"|   
　　3.8.1 保险市场概述 !W1eUY  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 UqX1E  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 [V@yRWI   
　　3.9 黄金及其他投资市场 b"8FlZ$  
　　3.9.1 黄金市场及产品 za, 2 r^  
　　3.9.2 房地产市场 um8AdiK  
　　3.9.3 收藏品市场 /~}_hO$S  
　　第4章 银行理财产品 8.I9}_  
　　4.1 银行理财产品市场发展 ^i<}]c_|f  
　　4.2 银行理财产品要素 >zL|8f  
　　4.2.1 产品开发主体信息 *kaJ*Ti-/  
　　4.2.2 产品目标客户信息 ,VD6s!(  
　　4.2.3 产品特征信息 |*Ot/TvG  
　　4.3 银行理财产品介绍 6b:DJ  
　　4.3.1 货币型理财产品 =cfm=+  
　　4.3.2 债券型理财产品 Bt>}LLBS2  
　　4.3.3 股票类理财产品 vmKTF!;  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 R'EW7}&  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 '\*A"8;h  
　　4.3.6 结构性理财产品 \; bWh  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 ?^3B3qqh9  
　　4.3.8 另类理财产品 0&`}EXe<f  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 0~xaUM`  
　　第5章 银行代理理财产品 GqjO>v fy  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 Tkrx7Cs(  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 ,L-C(j  
　　5.3 基金 uFe'$ vI  
　　5.3.1 基金的概念和特点 >=!AL, :  
　　5.3.2 基金的分类 Pi%tsKk%  
　　5.3.3 特殊类型基金 !b%,'fy
)  
　　5.3.4 银行代销流程 u~71l)LA  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 }%{=].)L  
　　5.3.6 基金的风险 y<r44a_!  
　　5.4 保险 /8p&Qf>lJ1  
　　5.4.1 银行代理保险概述 yv ${M u  
　　5.4.2 银行代理保险产品 Dy
I2Ye  
　　5.4.3 保险产品的风险 *?Wtj  
　　5.5 国债 hZ# \t  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 3@X|Gs'_S  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 DN|vz}s  
　　5.5.3 国债的风险 I2*oTUSik  
　　5.6 信托 oWcACs3fB  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 z1vni'%J  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 u'@Ely  
　　5.6.3 信托产品风险 _z:Qhe  
　　5.7 黄金 G4yUC<TqBP  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 Orc>.~+f%A  
　　5.7.2 业务流程 m9g^ -X  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 Bi_J5 If  
　　第6章 理财顾问服务 -eYL*P
a  
　　6.1 理财顾问服务概述 )
b (X  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 *'^:S# =  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 ")\ *2d  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 4H7Oh*P\j  
　　6.2 客户分析 {Vl"m2  
　　6.2.1 收集客户信息 7h1"^}M&  
　　6.2.2 客户财务分析 Qy%xL9  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 iJ*%dio  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 tnRJ#[Io  
　　6.3 财务规划 aZ/yCS7  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 3dU#Ue u  
　　6.3.2 保险规划  f}-v  
　　6.3.3 税收规划 tAt;bYjb\  
　　6.3.4 人生事件规划 O &\<FT5  
　　6.3.5 投资规划 ;Yu
>82o.:  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 h~.V[o7=  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 W["HDR  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 iXnx1w  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 z{V8@q/  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 ,|QU] E @  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 G%`cJdM  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 c8tP+O9  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 ;l#?SY Y  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 5YLho2h38!  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 +9}' s{  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 k^yy$^=<  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 SJF2k[da  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 [sptU3,2U  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 L]a|vp  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 ep`/:iYW  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 X{|k<^:  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 :!hk~#yvJ9  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 iQ0&W0D]  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 b`?M9
f5  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 t3M0La&  
　　第8章 个人理财业务管理 .>oM z&  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 {8W |W2o$!  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 I$F\ (]"@  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 2O^32TdS  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 3dY6;/s  
　　8.2 个人理财资金使用管理 >d)|r  
　　8.3 个人理财业务流程管理 q2D`1nT  
　　8.3.1 业务人员管理 hXBqz9
 
　　8.3.2 客户需求调查 \J\vp0[nO}  
　　8.3.3 理财产品开发 2@4MC`&  
　　8.3.4 理财产品销售 6pe4Ni7I2  
　　8.3.5 理财业务其他管理 J~:kuf21  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 cRPr9LfD@  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 )8\Z=uC  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 M!{Rq1M  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 a#>t+.dd  
　　第9章 个人理财业务风险管理 ) +*@AME  
　　9.1 个人理财的风险 /}[zA@  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 PwRNBb}6  
　　9.1.2 理财产品风险评估 78\\8 *  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 %9cqJ]S  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 KF*B  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 @)+i{Niuv  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理  z, :+Oc  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 5,g$|,Shv  
　　9.3 产品风险管理 X6n|Xq3k  
　　9.4 操作风险管理 o(vZ*^\  
　　9.5 销售风险管理 ?m`R%>X"  
　　9.6 声誉风险管理 &Qz"nCvJ  
　　第10章 职业道德和投资者教育 F&-5&'6G+  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 oM m/!Dc  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 2I9{
+>k  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 t,UW&iLK  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 6S` ,j  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 g=)U_DPRi  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 =r= ^bNO  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 >!CH7wX  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 s#4))yUR6Z  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 <PH3gy C  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 k)o7COx  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 axt6u)4%7:  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 (2&K(1.Y  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 .f[\G*   
　　10.2.9 从业人员的违法责任 #nt<j2}m  
　　10.3 个人理财投资者教育 a'(lVZA;  
　　10.3.1 投资者教育概述 mk$Yoz  
　　10.3.2 投资者教育功能 >V77X+!  
　　10.3.3 投资者教育内容 $Ykp8u,(