[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 e+[*4)Qfy  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 t;8)M$ p  
　　1.1.1 个人理财概述 h,{m{Xh  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 @kYY1mv;  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 ZbFD|~[ V  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 -^@FZR^Y  
　　1.2.1 国外发展和现状 !dqC6a  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 q)q3p  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 m}]{Y'i]R  
　　1.3.1 宏观影响因素 ?WI v4
 
　　1.3.2 微观影响因素 m eF7[>!U  
　　1.3.3 其他影响因素 c2E /-n4K@  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 "#d$$ 8  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 <y
6`8J7:  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 bxXp w&  
　　2.1.1 生命周期理论 +:KZEFY?<  
　　2.1.2 货币的时间价值
jD S?p)&  
　　2.1.3 投资理论 *lfjsrPu  
　　2.1.4 资产配置原理 X`8<;l  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 '}OdF*L  
　　2.2 银行理财业务实务基础 6#Vl3o(E|  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 pS?D~0Nb  
　　2.2.2 客户理财价值观 Ia2WBs=
 
　　2.2.3 客户风险属性 A*h8 o9M  
　　2.2.4 客户风险评估 1c$pz:$vX  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 o@Ye_aM~?Y  
　　3.1金融市场概述 
&CG 94  
　　3.2 金融市场的功能和分类 t[|oSF#i  
　　3.2.1 金融市场功能 CsR[@&n'  
　　3.2.2 金融市场分类 uYC^&siS<s  
　　3.3 金融市场的发展 i~!g9 o(  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 ql?w6qFs]  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 <a R  
　　3.4 货币市场 $Itmm/M  
　　3.4.1 货币市场概述 }<Ydj .85  
　　3.4.2 货币市场的组成 vl (``5{  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 )]>t(  
　　3.5 资本市场 F/v.
hP_  
　　3.5.1 股票市场 0#|Jhmv-zL  
　　3.5.2 债券市场 [@K'}\U^+  
　　3.6 金融衍生品市场 Y>$5j}K  
　　3.6.1 市场概述 re/-Yu$'  
　　3.6.2 金融衍生品 5hE#y]pfN  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 vn.5X  
　　3.7 外汇市场 m(f`=+lqI`  
　　3.7.1 外汇市场概述 =ejcP&-V/  
　　3.7.2 外汇市场的分类 a~2Jf @I3  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 Dl!0Hl  
　　3.8 保险市场 M+t)#O4  
　　3.8.1 保险市场概述 S^s-m
d>  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 IADSWzQ@  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 Ana[>wSZO@  
　　3.9 黄金及其他投资市场 B)q}]Qn  
　　3.9.1 黄金市场及产品 tB;PGk_6  
　　3.9.2 房地产市场 r/h\>s+N  
　　3.9.3 收藏品市场 AbNr]w&pXC  
　　第4章 银行理财产品 W6?=9].gc  
　　4.1 银行理财产品市场发展 RE!WuLs0"  
　　4.2 银行理财产品要素 c&;" Y{  
　　4.2.1 产品开发主体信息 CI*Je
dO]  
　　4.2.2 产品目标客户信息 ,ei9 ?9J1  
　　4.2.3 产品特征信息 `0upm%A  
　　4.3 银行理财产品介绍 pj%]t  
　　4.3.1 货币型理财产品 C:1(<1K  
　　4.3.2 债券型理财产品 TG=A]--_a  
　　4.3.3 股票类理财产品 0A}XhX  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 (j>`+F5f  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 B7Ket8<J  
　　4.3.6 结构性理财产品 O72g'qFPE  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 5c5!\g~'  
　　4.3.8 另类理财产品 6jpzyf=~  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 \Fjasz5E'  
　　第5章 银行代理理财产品 $N CvF'  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 F-kjv\  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 #X]*kxQ <  
　　5.3 基金 V@0T&#  
　　5.3.1 基金的概念和特点 t__f=QB/  
　　5.3.2 基金的分类 05F/& +V  
　　5.3.3 特殊类型基金 zFOtOz`9H  
　　5.3.4 银行代销流程 :{<|,3oNdR  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 /5 z+N(RFC  
　　5.3.6 基金的风险 U<Oc&S{]*  
　　5.4 保险 I=DVMG|  
　　5.4.1 银行代理保险概述 Xau%v5r  
　　5.4.2 银行代理保险产品 -3(*4)h7  
　　5.4.3 保险产品的风险 j*>]HNo&  
　　5.5 国债 i~x]!!  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 wQW`Er3w  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 A8 ViJ  
　　5.5.3 国债的风险 d8Vqmrc~  
　　5.6 信托 $.
C\H,H  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 / 0 $!.  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 shB3[W{}!)  
　　5.6.3 信托产品风险 rk=/iD  
　　5.7 黄金 l_k:O Z  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 IV~)BW leT  
　　5.7.2 业务流程 N+~ MS3  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 HnPy";{  
　　第6章 理财顾问服务 sssw(F  
　　6.1 理财顾问服务概述 pI f6RwH}%  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 i:Y5aZc/Ds  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 ~
xzr8 P  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 dr#%~I  
　　6.2 客户分析 ;(mNjxA  
　　6.2.1 收集客户信息 p` ~=
v4;b  
　　6.2.2 客户财务分析 R?{_Q<17  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 /y1+aTiJ  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 b\^DQZmth  
　　6.3 财务规划 Na`> p H  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 Y4YZM  
　　6.3.2 保险规划 1.%|Er 4  
　　6.3.3 税收规划 H8g6ZCU~  
　　6.3.4 人生事件规划 ebEI%8p g  
　　6.3.5 投资规划 S9DXd]6q_  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 #^9bBF/  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 @G XKqi  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 ,YvOk|@R  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 +'5I8FE-  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 J]Z~.f="  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 U+>M@!=  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 O<V 4j,  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 >"=DN5w ,S  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 >w7KOVbN3  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 ZQf
PDH=  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 JrY*K|YdW  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 rq!
*unJ  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 BK=w'1U  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 =$)M-;6  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 pw4^E|X  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 7p]Izx8][  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 jZkc yx  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 (?t}S.>g  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 ]OdZlZBsJ  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 7M7Ir\d0lp  
　　第8章 个人理财业务管理 ^Z;zA@[wt  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 sfr+W-7kx  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 P[G>uA>Z1  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 yj_>G  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 /u.Zv Y3,  
　　8.2 个人理财资金使用管理 jy2gR1~  
　　8.3 个人理财业务流程管理

x,U_x  
　　8.3.1 业务人员管理 7pY :.iVO  
　　8.3.2 客户需求调查  RQo a  
　　8.3.3 理财产品开发 ,I5SAd|dX  
　　8.3.4 理财产品销售 EmcLW74  
　　8.3.5 理财业务其他管理 [H<TcT8  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 kUS]g r~i  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 OHpV%8 `  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 T#3@r0M  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 qT(6TP  
　　第9章 个人理财业务风险管理 7LrmI~P  
　　9.1 个人理财的风险 =iKl<CqI$E  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 7>j~;p{  
　　9.1.2 理财产品风险评估 oS..y($TI  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 [F-GaaM  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 
RM `qC  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 n8F5z|/  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 RhHm[aN  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 9ZJ 8QH  
　　9.3 产品风险管理 / 'qoKof  
　　9.4 操作风险管理 -%yrs6  
　　9.5 销售风险管理 c'eZ-\d{  
　　9.6 声誉风险管理 ZzupK^5Z  
　　第10章 职业道德和投资者教育 jO&*E'pk  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 \/Mx|7<  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 OQKeU0v  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 'v V7@@  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 b@;Wh-{d  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 W~ET/h  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 [MFnS",7c  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 0Z8"f_GK  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 pzz*>Y  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 [|KvlOvP  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 WrGnLE kiV  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 BtC*]WB"_'  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 kUgfFa#_  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 Y!CUUWM  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 m<-ShRr*b  
　　10.3 个人理财投资者教育 = ,(TP  
　　10.3.1 投资者教育概述 be,Rj,-  
　　10.3.2 投资者教育功能 ?qaWt/m  
　　10.3.3 投资者教育内容 aaFT