第1章 银行个人理财业务概述 tv{.iM|V c
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 loB/w{r*x
1.1.1 个人理财概述 :R y 24X
1.1.2 银行个人理财业务概念 93dotuF
1.1.3 银行个人理财业务分类 n"
~*9'
1.2 银行个人理财业务发展和现状 Rj u8%FRO
1.2.1 国外发展和现状 #(H_ w4
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 P&Y
aJUq.u
1.3 银行个人理财业务的影响因素 ; n@C(hG
1.3.1 宏观影响因素 5zGj,y>u
1.3.2 微观影响因素 oGqv,[$qN
1.3.3 其他影响因素 4tU~ ^z
1.4 银行个人理财业务的定位 [ b W=>M
第2章 银行个人理财理论与实务基础 ]3,0
8JW=
2.1 银行个人理财业务理论基础 ?uN(" I
2.1.1 生命周期理论 ..:V3 ]-D
2.1.2 货币的时间价值 mI0r,Z*+M
2.1.3 投资理论 #Q"vwek
2.1.4 资产配置原理 O+$70
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 -T8
gV1*(<
2.2 银行理财业务实务基础 l.juys8s
2.2.1 理财业务的客户准入 !O-+ h0Z
2.2.2 客户理财价值观 M&F uXG%
2.2.3 客户风险属性 m0
"\3@kB
2.2.4 客户风险评估 B@=<'/S\7
第3章 金融市场和其他投资市场 E0Djo'64
3.1金融市场概述 1sjn_fPz
3.2 金融市场的功能和分类 ( `u!/
3.2.1 金融市场功能 \_ E.%K
3.2.2 金融市场分类 U VKN#"_{
3.3 金融市场的发展 SS~Q ;9o
3.3.1 国际金融市场的发展 m { fQL
3.3.2 中国金融市场的发展 bAiw] xi
3.4 货币市场 (0Cszm.
3.4.1 货币市场概述 )'~FDw\6
3.4.2 货币市场的组成 \sd "iMEi
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 3c3Z"JV
3.5 资本市场 D3{lyi|8
3.5.1 股票市场 <3 }l8Z
3.5.2 债券市场 5m42B qy"
3.6 金融衍生品市场 -#6*T,f0P(
3.6.1 市场概述 ;%<4U^2
3.6.2 金融衍生品 5KR|p Fq
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 pG6-. F;
3.7 外汇市场 ~S6 {VK.
3.7.1 外汇市场概述 @E2nF|N
3.7.2 外汇市场的分类 CE,O m^
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 @W8}N|jek
3.8 保险市场 GJs[m~`8#
3.8.1 保险市场概述 1,QZnF!.x
3.8.2 保险市场的主要产品 '.yWL
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 SWb5K0YRn
3.9 黄金及其他投资市场 6 W;k
IoB
3.9.1 黄金市场及产品
h\d($Ki
3.9.2 房地产市场 2hJ3m+N^
3.9.3 收藏品市场 7V
(7JV<>
第4章 银行理财产品 "ru1 ; I
4.1 银行理财产品市场发展 ;;!{m(;LS}
4.2 银行理财产品要素 |:+pPh!-
4.2.1 产品开发主体信息 ?w/
nZQWi
4.2.2 产品目标客户信息 ; ZV^e
4.2.3 产品特征信息 N RSse"
4.3 银行理财产品介绍 >-lL -%N_
4.3.1 货币型理财产品 p0y?GNQ
4.3.2 债券型理财产品 RCYbRR4y
4.3.3 股票类理财产品 [9om"'
4.3.4 信贷资产类理财产品 tQ
JH'YV
4.3.5 组合投资类理财产品 ~@ b}=+n
4.3.6 结构性理财产品 O^weUpe\
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 ' u};z:t
4.3.8 另类理财产品 -_DiD^UcXn
4.4 银行理财产品发展趋势 ]wpYxos
第5章 银行代理理财产品 $L8s/1up
5.1 银行代理理财产品的概念 w s>Iyw.u
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 &W+G{W{3
5.3 基金 j :Jdwf
5.3.1 基金的概念和特点 AdOAh y2H
5.3.2 基金的分类 h)
PB
5.3.3 特殊类型基金 9 ~'Ip7X,!
5.3.4 银行代销流程 <S@mQJS!y
5.3.5 基金的流动性及收益情况 l=~9 9mE
5.3.6 基金的风险
({ kGK0
5.4 保险 `AHNk7 t=
5.4.1 银行代理保险概述 H0 n@kKr
5.4.2 银行代理保险产品 |uwteG5?$s
5.4.3 保险产品的风险 e=;@L3f
5.5 国债 1= 5'R/k
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 7TPLVa=hO
5.5.2 国债的流动性及收益情况 PB<Sc>{U
5.5.3 国债的风险 SA
4je9H%
5.6 信托 Po!JgcJ#\
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 _AHB|
P I
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 :$Q]U2$mPS
5.6.3 信托产品风险 k;AiG8jb
5.7 黄金 .Xz"NyW
5.7.1 银行代理黄金业务种类 B
m@oB2x)
5.7.2 业务流程 Doc'7P
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 YZ:'8<
第6章 理财顾问服务 `pAp[]SfQd
6.1 理财顾问服务概述 X:-bAu}D
6.1.1 理财顾问服务概念 &R FM
d=
6.1.2 理财顾问服务流程 h8= MVh(I
6.1.3 理财顾问服务特点 2j/1@Z1j=
6.2 客户分析 4f[M$xU&h
6.2.1 收集客户信息 d>b,aj(
6.2.2 客户财务分析 K^&
]xFW
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 X`v 79`g_
6.2.4 客户理财需求和目标分析 dms:i)L2
6.3 财务规划 (V I* c!N
6.3.1 现金、消费及债务管理 JS7}K)A2B6
6.3.2 保险规划 iLd"tn'
6.3.3 税收规划 <_{4-Q>S3#
6.3.4 人生事件规划 Nw$[a$^n
6.3.5 投资规划 vQTQS[R=z
第7章 个人理财业务相关法律法规 '"fU2M<.
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 M|E
2&ht
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 g yH7 ((#i
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 a0/n13c?G
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 7- 3N
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 lp 0T\
%
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 Y=Ar3O*F
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 %)hIpxOrX
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 b}?@ syy8
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 $h]Y<&('G
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 L1 !hF3G
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 g*r{!:,t
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 ZJ I1NC BZ
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 sHPwW5j/o'
7.2.2 《期货交易管理条例》 cwWSNm|
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 -}qGb}F8!
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 am'p^Z @
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 6[3Ioh
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 Rr;LV<q+
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 !%RJC,X
第8章 个人理财业务管理 seqF84
Xd<
8.1 个人理财业务合规性管理 ~SR(K{nf#.
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 <& Y}j&(
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 ;]oXEq`
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 l
F}$`6
8.2 个人理财资金使用管理 kS
Da\l!W]
8.3 个人理财业务流程管理 WVT5VJ7 *
8.3.1 业务人员管理 pJ$N@I D
8.3.2 客户需求调查 wp]7Lx?F
8.3.3 理财产品开发 E_![`9i
8.3.4 理财产品销售 q{De&Bu
8.3.5 理财业务其他管理 6aF'^6+a
8.4 理财产品合规性管理案例 LnI{S{]wDh
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 #SihedWi
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 ?<yq 2`\4O
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 Puth8 $
第9章 个人理财业务风险管理 <GT> s
9.1 个人理财的风险 C> `.J_N
9.1.1 个人理财风险的影响因素 l eb^,1/D6
9.1.2 理财产品风险评估 Xx y
Bg!R
9.2 个人理财业务面临的主要风险 ^ ;CR0.4
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 !8" $d_=h
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 y5AXL5
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 =6Kv`
9.2.4 综合理财业务的风险管理 nzE,F\k
9.3 产品风险管理 wUIsi<Oj
9.4 操作风险管理 l`M5'r]l
9.5 销售风险管理 32bkou q
9.6 声誉风险管理 #EQx
第10章 职业道德和投资者教育 gSv[4,hXd
10.1 个人理财业务从业资格简介 f?>-yMR|
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 [nN\{"~O
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 j_6` s!Yw
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 74}eF)(me
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 we H@S
10.2.1 从业人员基本行为准则 =~W0 ~lxX
10.2.2 从业人员岗位职责要求 A K~`pq[.
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 SN[L4} {
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 z7@(uIl =X
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 ;1R?9JN"
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 hk5E=t~&
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 7i+!^Qj?y
10.2.8 从业人员的限制性条款 m>abK@5na
10.2.9 从业人员的违法责任 LpiHoavv
10.3 个人理财投资者教育 IB# iJ# ,
10.3.1 投资者教育概述 ].k+Nzf _
10.3.2 投资者教育功能 94p:| 5@
10.3.3 投资者教育内容 I", &%0ycm
