第1章 银行个人理财业务概述 SY$%)(c8kL
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 5 v"S v
1.1.1 个人理财概述
~RRS{\,
1.1.2 银行个人理财业务概念 J
Mm'JK?
1.1.3 银行个人理财业务分类 D | g{]nO
1.2 银行个人理财业务发展和现状 gfQ1p ?
1.2.1 国外发展和现状 csj 4?]gI
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 Ti&v9re%wO
1.3 银行个人理财业务的影响因素 w:/QB-`%
1.3.1 宏观影响因素 b]
~
1.3.2 微观影响因素 E^? 3P'%^
1.3.3 其他影响因素 ^ b6yN\,S
1.4 银行个人理财业务的定位 %H3
M0J2L
第2章 银行个人理财理论与实务基础 :Hj #1-U
2.1 银行个人理财业务理论基础 |vgYi
2.1.1 生命周期理论 _:+
k|I
2.1.2 货币的时间价值 ZG8Xr "
2.1.3 投资理论 Y@limkN:
2.1.4 资产配置原理 $PFE>=nM
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 M?QX'fia
2.2 银行理财业务实务基础 [U_
2.2.1 理财业务的客户准入 \?"p]&2UcB
2.2.2 客户理财价值观 LTcZdQd$
2.2.3 客户风险属性 zR5KC!xc
2.2.4 客户风险评估 H0
-v^H>^
第3章 金融市场和其他投资市场 U:uF rb,
3.1金融市场概述 YcN &\(
3.2 金融市场的功能和分类 S@c Ko&^
3.2.1 金融市场功能 NE+
;<mW
3.2.2 金融市场分类 g) nT]+&
3.3 金融市场的发展 }NKnV3G/Z
3.3.1 国际金融市场的发展 s=hao4v7z
3.3.2 中国金融市场的发展 :(#5%6F
3.4 货币市场 DhN<e7 c`
3.4.1 货币市场概述 {9- n3j}
3.4.2 货币市场的组成 3]h*6 V1$
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 o_n 3. O =
3.5 资本市场 USzO):o
3.5.1 股票市场 [}`-K pV!;
3.5.2 债券市场 9}z%+t8u
3.6 金融衍生品市场 > *soc!# Y
3.6.1 市场概述 v0KJKrliGO
3.6.2 金融衍生品 t^"8
v3'h
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 6&
_K;
3.7 外汇市场 a([8r- zP
3.7.1 外汇市场概述 75eZhs[b
3.7.2 外汇市场的分类 "mc ] ^ O
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 c+501's
3.8 保险市场 |"YE_aYu
3.8.1 保险市场概述 ^w
z 2e
3.8.2 保险市场的主要产品 @|<q Tci
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 P.
-
`[
3.9 黄金及其他投资市场 Q:8t1ZD o
3.9.1 黄金市场及产品 7' Gk ip
3.9.2 房地产市场
W^)' rH
3.9.3 收藏品市场 >1 hhz
第4章 银行理财产品
,1>n8f77]
4.1 银行理财产品市场发展 cFr `9A\-n
4.2 银行理财产品要素 ~ nb1c:F
4.2.1 产品开发主体信息 # #nC@h@
4.2.2 产品目标客户信息 v (=E R%
4.2.3 产品特征信息
75;g|+
4.3 银行理财产品介绍 qK]Om6 a~
4.3.1 货币型理财产品 Fb6d1I^wR
4.3.2 债券型理财产品 V#X< Yt
4.3.3 股票类理财产品 A+hA'0isF@
4.3.4 信贷资产类理财产品 r0q?e`nsA
4.3.5 组合投资类理财产品 H7}f[4S%
4.3.6 结构性理财产品 $'3'[Nr(;t
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 }z5u^_-m
4.3.8 另类理财产品 wY"BPl]b
4.4 银行理财产品发展趋势 3EH7H W
第5章 银行代理理财产品 {M c;B9W
5.1 银行代理理财产品的概念 !v q|*8
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 ]Rj?OSok
5.3 基金 ]A:8x`z#F
5.3.1 基金的概念和特点 .JV y }^Q\
5.3.2 基金的分类 +mC?.B2D
5.3.3 特殊类型基金 1v 4M*
5.3.4 银行代销流程 i':a|#e>
5.3.5 基金的流动性及收益情况 r9n:[A&HE
5.3.6 基金的风险 ~>Xq R/v
5.4 保险 *
'Bu-1{
5.4.1 银行代理保险概述 U04&z 91"
5.4.2 银行代理保险产品 hG >kx8h
5.4.3 保险产品的风险 +*wr=9>
5.5 国债 Ho1 V)T>
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 $E}N`B7
5.5.2 国债的流动性及收益情况 }8'b}7!
5.5.3 国债的风险 p3 V?n[/}
5.6 信托 Sl'{rol '
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 CW
-[c
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 !\!j?z=O8
5.6.3 信托产品风险 +v<
\l=
5.7 黄金 d<[L^s9
5.7.1 银行代理黄金业务种类 a3L-q>h
5.7.2 业务流程 "b) hj?
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 `%*`rtZ+H.
第6章 理财顾问服务 0cq
<!{ d
6.1 理财顾问服务概述 OR}+) n{
6.1.1 理财顾问服务概念 8`_tnA RIX
6.1.2 理财顾问服务流程 xtut S
6.1.3 理财顾问服务特点 "[0.a\ d<
6.2 客户分析 klnk{R.>|
6.2.1 收集客户信息 FM7`q7d
6.2.2 客户财务分析 :QC |N@C
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 nO#x "
6.2.4 客户理财需求和目标分析 A=wG};%_
6.3 财务规划 u :H: N]
6.3.1 现金、消费及债务管理 R{pF IyR
6.3.2 保险规划 Kl<NAv%j
6.3.3 税收规划 QOY{
j
6.3.4 人生事件规划 ^U##9KkP
6.3.5 投资规划 [_:
GQ
第7章 个人理财业务相关法律法规 ! |8"}ZF
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 vU$n*M1`$
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 =M T'e,T
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 ,c&gw tdl
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 1x8wQ/ p|
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 -b|"%e<'
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 y9.?5#aL
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 =_CH$F!U
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 6 [?5hmc"w
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 3,n" d-
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 sKk+^.K}|
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 0 {
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 } }Z2@}
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 RFX{]bQp9
7.2.2 《期货交易管理条例》 |
^G3 8
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 f Xh{ _>
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 'V &T lw|
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 #q W#>0U
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 |a %Wd
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 HiBI0)N}
第8章 个人理财业务管理 >dgz/n?:v
8.1 个人理财业务合规性管理 P#D|CP/Cu
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 S&Q Xf<v
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 $ Ggnn#
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 J57; X=M
8.2 个人理财资金使用管理 `j VRabZ0
8.3 个人理财业务流程管理 UmY{2 nzY
8.3.1 业务人员管理 J4@-?xj=\q
8.3.2 客户需求调查 ;e < TEs
8.3.3 理财产品开发 pC #LQ
8.3.4 理财产品销售 `?b'.Z_J
8.3.5 理财业务其他管理 (][-()YV
8.4 理财产品合规性管理案例 c=zSq%e
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 4c[/%e:\-
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 Cc;8+Z=a?G
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 mxpj
<^n}
第9章 个人理财业务风险管理 K$w;|UJc
9.1 个人理财的风险 XMd CQ=
9.1.1 个人理财风险的影响因素 _GrifGU\
9.1.2 理财产品风险评估 >|yP`m
9.2 个人理财业务面临的主要风险 w*&vH/ D
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 t=9f:,I$
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 xaVn.&Wl
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 <fF|AbC:
9.2.4 综合理财业务的风险管理
K: GEC-
9.3 产品风险管理 }r@yBUW
9.4 操作风险管理 PG}Roj
I
9.5 销售风险管理 %V+"i_{m
9.6 声誉风险管理 v5@M 34
第10章 职业道德和投资者教育 >239SyC-,
10.1 个人理财业务从业资格简介 HUAYtUBH
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 u0A$ }r$L
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 *C<; yPVc
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 ?5/7
@V
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 '#h ORQ B
10.2.1 从业人员基本行为准则 \KzJ NCOT
10.2.2 从业人员岗位职责要求 ;8dff syq
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 >^G V
#z
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 V) l:fUm2
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 4 Yv:\c
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 T\g+w\N
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 t
7o4 aBl"
10.2.8 从业人员的限制性条款 ,.}
%\GhY
10.2.9 从业人员的违法责任 ' QMcQvU
10.3 个人理财投资者教育 vhAgX0k
10.3.1 投资者教育概述 }WaZ+Mdg\
10.3.2 投资者教育功能 ar6+n^pi0]
10.3.3 投资者教育内容 OM{ ^F=Ap
