[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 Xkp?)x3~X  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 zVvL!  
　　1.1.1 个人理财概述 ac!!1lwA  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 @0 #JY
:"  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 h.jO3q
 
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 v2jpao<K  
　　1.2.1 国外发展和现状 N4)ZPLV  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 X e2Zf  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 X'J!.Jj  
　　1.3.1 宏观影响因素 {RC&Ub>  
　　1.3.2 微观影响因素 b_Dd$NC  
　　1.3.3 其他影响因素 D"M[}$P  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 H b?0?^#  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 ]sZ! -q'8  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 I=2b)"t0  
　　2.1.1 生命周期理论 5@_kGoqd  
　　2.1.2 货币的时间价值 @!Rklhb  
　　2.1.3 投资理论 )
F_nK f"a  
　　2.1.4 资产配置原理 `8/D
$  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 p(!d,YSE  
　　2.2 银行理财业务实务基础 Ajm4q_
  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 UY(\T8  
　　2.2.2 客户理财价值观 7yQw$zG,Iz  
　　2.2.3 客户风险属性 W1_.wN$,5  
　　2.2.4 客户风险评估 k}0b7er=R  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 0 k G\9  
　　3.1金融市场概述 '81c>qA  
　　3.2 金融市场的功能和分类 C7FxV2  
　　3.2.1 金融市场功能 $.x,[R aN  
　　3.2.2 金融市场分类 d
J{q}U  
　　3.3 金融市场的发展 *RM
3_  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 NXX/JJ+w  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 [\e/xY(4  
　　3.4 货币市场 an2Yluc;  
　　3.4.1 货币市场概述 ]d~2WX Y  
　　3.4.2 货币市场的组成 IU;a$  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 "0 $UnR  
　　3.5 资本市场 d:pGdr& .  
　　3.5.1 股票市场 ly#jl5wmT  
　　3.5.2 债券市场 8.:WMH`  
　　3.6 金融衍生品市场 4L_)@n}  
　　3.6.1 市场概述
e}+Zj'5  
　　3.6.2 金融衍生品 d7S?"
JpV  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 A(*c|A
j9  
　　3.7 外汇市场 Bo$dIn2_  
　　3.7.1 外汇市场概述 jG{OLF6 !  
　　3.7.2 外汇市场的分类 bTt1y
O  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 )=VAEQhL-  
　　3.8 保险市场 G#fF("Ndu`  
　　3.8.1 保险市场概述 erhez  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 s
YbmL`{  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 GOOm] ]I  
　　3.9 黄金及其他投资市场 E=V p%08(  
　　3.9.1 黄金市场及产品 ; !A=YXB  
　　3.9.2 房地产市场 @H8DGeM
 
　　3.9.3 收藏品市场 !t+ 3DMPn  
　　第4章 银行理财产品  Iz[ohn!f  
　　4.1 银行理财产品市场发展 U!(es0rX  
　　4.2 银行理财产品要素 iK=QP+^VN  
　　4.2.1 产品开发主体信息 ^YJ%^P  
　　4.2.2 产品目标客户信息 A*g-pJh  
　　4.2.3 产品特征信息 Sm{> 8e}UE  
　　4.3 银行理财产品介绍 < 0YoZSNGj  
　　4.3.1 货币型理财产品 GVhy }0|  
　　4.3.2 债券型理财产品 aS``fE;O  
　　4.3.3 股票类理财产品 ]T6pH7~  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 JT&RaFX  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 q~^!Ck+#*  
　　4.3.6 结构性理财产品 gD2P)7:  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 2;(+]Ad<  
　　4.3.8 另类理财产品 &$ud;r#  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 v-BQ>-&
s  
　　第5章 银行代理理财产品 yfal'DqKF  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 Nz}PcWF/  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 q[GDK^-g  
　　5.3 基金 r sq?4+\  
　　5.3.1 基金的概念和特点 _N=f&~ T  
　　5.3.2 基金的分类 [r!f&R  
　　5.3.3 特殊类型基金 `?
O0)  
　　5.3.4 银行代销流程 Mi;Pv*  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 4,>9N9.?9  
　　5.3.6 基金的风险 dyk(/#*7W  
　　5.4 保险 H~^)^6)^T  
　　5.4.1 银行代理保险概述 [N12X7O3  
　　5.4.2 银行代理保险产品 0HUylnXf0  
　　5.4.3 保险产品的风险 !*f$*,=^  
　　5.5 国债 :_tt9J  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 RD46@Q`  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 lF_"{dS_6(  
　　5.5.3 国债的风险 Cv}^]_`Q  
　　5.6 信托 wSw> UU  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 I]DD5l}\  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 yRI XUCy  
　　5.6.3 信托产品风险 \EsT1aT  
　　5.7 黄金 k(M:#oA!  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 R8_I ASs  
　　5.7.2 业务流程 l*6Zh"o:  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 SZEi+CRs0  
　　第6章 理财顾问服务 u`&lTJgF/O  
　　6.1 理财顾问服务概述 %pxO<O  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 /M+Du,  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 OQ- Hn-H  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 yYaoA/0  
　　6.2 客户分析 78Du  
　　6.2.1 收集客户信息 z:@:B :E  
　　6.2.2 客户财务分析 X^Z!!KTH  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 s*s~yH6  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 7YR|6{@  
　　6.3 财务规划 TL)*onA9  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 Z %Ozzp/  
　　6.3.2 保险规划 hHGuD2%  
　　6.3.3 税收规划 XbqMWQN*  
　　6.3.4 人生事件规划 I/%v`[  
　　6.3.5 投资规划 iaCV8`&q%  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 xM(H4.<  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 DU0/if9.  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 Pc_aEBq  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 jj1\
oyQ8  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 #{PwEX !Ct  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 wD=]U@t`,  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 K)BQ0v.:[  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 P RWb6  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 y TD4![  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 BBRL_6  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 xC,x_:R`  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 @phVfP"M  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 'gvR ?[!t  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 l6y}>]  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 FO5a<6
 
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 aPVzOBp  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 ~/]]H;;^u  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 ^J5{quV
 
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 > .  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 Jsysk $R  
　　第8章 个人理财业务管理 68Gywk3]=u  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 $ [A\i<#  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 K5jt(7i  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 )](ls@*  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 ^>?=L\[  
　　8.2 个人理财资金使用管理 nUOi~cs  
　　8.3 个人理财业务流程管理 kIVQ2hmv  
　　8.3.1 业务人员管理 d=PX}o^  
　　8.3.2 客户需求调查 "FWx;65CR  
　　8.3.3 理财产品开发 eHuJFM  
　　8.3.4 理财产品销售 E4L?4>V@\  
　　8.3.5 理财业务其他管理 R7kkth  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 UowvkVa  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 n7cy[%yT  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 Zgo~"G  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 A^>@6d $2  
　　第9章 个人理财业务风险管理 MLu!8dgI  
　　9.1 个人理财的风险 V0=%$tH  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 t$18h2yOL  
　　9.1.2 理财产品风险评估 ;:fW]5"R  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 |QDoi[ *  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 5e/YEDP  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 @PEFl"  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 TI4Hu,rc  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 ?vFy3  
　　9.3 产品风险管理 Lwr's'ao.  
　　9.4 操作风险管理 x9"Cm;H%  
　　9.5 销售风险管理 j#1G?MF  
　　9.6 声誉风险管理 "XR=P> xk  
　　第10章 职业道德和投资者教育 u4C9ZYN  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 >u?.gJm~  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 -B *W^-;*  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 rD].=.?1  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 uiVNz8H  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 ) *~A|[  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 hMa;\k  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 :V(L
BH0  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 5#,H&ui\  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 ;=Ma+d#  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 s-$Wc)l  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 H<(F$7Q!\  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 /MGapmqV9  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 bj pruJ`=  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 Qt>K{ >9Cf  
　　10.3 个人理财投资者教育 +/~]fI  
　　10.3.1 投资者教育概述 hOY@vm&  
　　10.3.2 投资者教育功能 @C)s4{V  
　　10.3.3 投资者教育内容 N1a]y/