第1章 银行个人理财业务概述 rHD_ sC*
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 Ag0)> PD^
1.1.1 个人理财概述 VK^m]??s_
1.1.2 银行个人理财业务概念 ^,6c9Dx y
1.1.3 银行个人理财业务分类 U$=#yg2
:
1.2 银行个人理财业务发展和现状 .%x%(olf
1.2.1 国外发展和现状 )|E
617g
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 'qiDh[ATa
1.3 银行个人理财业务的影响因素 ]O+W+h{]
1.3.1 宏观影响因素 L IRdWGQ
4
1.3.2 微观影响因素 uN9J?j*ir
1.3.3 其他影响因素 .dTXC'
1.4 银行个人理财业务的定位 p [7?0 (
第2章 银行个人理财理论与实务基础 >\ x!a:}
2.1 银行个人理财业务理论基础 ^?-wov$
2.1.1 生命周期理论
3 cF4xUIZ
2.1.2 货币的时间价值 W&;,7T8@
2.1.3 投资理论 V8" m _
2.1.4 资产配置原理 _REAzxe S
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 h0;R*c
2.2 银行理财业务实务基础 o$KW*aDp
2.2.1 理财业务的客户准入 whh#J
(
2.2.2 客户理财价值观 GfL: 0
2.2.3 客户风险属性 +$
0wBU
2.2.4 客户风险评估 KU*XRZu)
第3章 金融市场和其他投资市场 ^ /DP%^D
3.1金融市场概述 y.Y;<UGu
3.2 金融市场的功能和分类 yp"h$
3.2.1 金融市场功能 }^zsN`
3.2.2 金融市场分类 /DoSU>%hK
3.3 金融市场的发展 `tEW.s%Y(6
3.3.1 国际金融市场的发展 I7Xm~w!{qk
3.3.2 中国金融市场的发展 !]t5(g_
3.4 货币市场 Q ?R3aJ
3.4.1 货币市场概述 9 y{R_
3.4.2 货币市场的组成 pra0:oHN
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 nIf~ds&TT
3.5 资本市场 w>TTu:
7
3.5.1 股票市场 ['Y"6[1
3.5.2 债券市场 '))K'
u
3.6 金融衍生品市场 D /b
F
3.6.1 市场概述 hK 1 H'~c
3.6.2 金融衍生品 S$NJmXhx5
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 't3&,:Y
3.7 外汇市场 {B7${AE
3.7.1 外汇市场概述 |wGmu&fY
3.7.2 外汇市场的分类 .njk^,N
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 bO+]1nZ.
3.8 保险市场 v?(z4oOD/>
3.8.1 保险市场概述 @cu#rWiG
3.8.2 保险市场的主要产品 0 t2n7Y?N
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 KuZZKh
3.9 黄金及其他投资市场 D Af0bh"
3.9.1 黄金市场及产品 yy
M`J7]J
3.9.2 房地产市场 {wvBs87
3.9.3 收藏品市场 usR +ZQaA
第4章 银行理财产品 tX~ *.W:
4.1 银行理财产品市场发展 =2e {T J/
4.2 银行理财产品要素 r2T$
;m.
4.2.1 产品开发主体信息 KtD
XB>
4.2.2 产品目标客户信息 qijQRxS
4.2.3 产品特征信息 '9@AhiNV
4.3 银行理财产品介绍 \HQw$E/
p
4.3.1 货币型理财产品 u{LtyDnik
4.3.2 债券型理财产品 /_1q)` NYy
4.3.3 股票类理财产品 /B)`p F.n
4.3.4 信贷资产类理财产品 3 @wio[
4.3.5 组合投资类理财产品 tP4z#0r2
4.3.6 结构性理财产品 G>,43S!<
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 d F$&fo%
4.3.8 另类理财产品 rUh2[z8:
4.4 银行理财产品发展趋势 D-LQQ{!D5
第5章 银行代理理财产品 ti!kJ"q
5.1 银行代理理财产品的概念 y
'Ah*h
5.2 银行代理理财产品销售基本原则
z-_$P)[c
5.3 基金 P wU<RKAE
5.3.1 基金的概念和特点 u4|)
A 4n
5.3.2 基金的分类 m\G45%m
5.3.3 特殊类型基金 &[P(}??Y\
5.3.4 银行代销流程 yb!/DaCd
5.3.5 基金的流动性及收益情况 I(>j"H)cAF
5.3.6 基金的风险 ca <OG;R^
5.4 保险 SvQ!n4 $
5.4.1 银行代理保险概述 rqz48~\lJ
5.4.2 银行代理保险产品 4Q:r83#
5.4.3 保险产品的风险 M}]4tAyT
5.5 国债 c!N#nt_<
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 @6b4YV
h
5.5.2 国债的流动性及收益情况 kQD~v+u
{`
5.5.3 国债的风险 @ *BVS'\
5.6 信托 2`J#)f|
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 {9v Mc
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 q\xsXM
5.6.3 信托产品风险 l~mj>$
5.7 黄金 T_ [
5.7.1 银行代理黄金业务种类 +]p/.- Uw
5.7.2 业务流程
i,,mt_/,
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 UJ><B"
第6章 理财顾问服务 eW;c
3<
6.1 理财顾问服务概述 RQU-]qQ8BM
6.1.1 理财顾问服务概念 {t| Q9&
6.1.2 理财顾问服务流程 f`YHZ
O
6.1.3 理财顾问服务特点 |h &
q
6.2 客户分析 b 9VI(s>
6.2.1 收集客户信息 YmD~&J
6.2.2 客户财务分析 ssAGWP
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 (-xV
W#39
6.2.4 客户理财需求和目标分析 `jec|i@oO
6.3 财务规划 39A|6> -?
6.3.1 现金、消费及债务管理 Vi#[k n'
6.3.2 保险规划 0{/'[o7
6.3.3 税收规划 q"Sja!-;|
6.3.4 人生事件规划 WO$8j2!~#
6.3.5 投资规划 ;H9 W:_ahE
第7章 个人理财业务相关法律法规 2M)E1q|a
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 SgkW-#
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 eoJ*?v
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 h{ZK;( u$
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 5b->p c
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 A4 /gVi|
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 3zv0Nwb,
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 .
LeS-
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 JFq<sY!
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 >sQf{uL
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 }\1V%c
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 c3WF!~1r
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 ,YRBYK:
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 !Wj`U$];
7.2.2 《期货交易管理条例》 'sTc=*p/
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 ,{_56j^d,
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 SNf~%B?`L
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 yq!peFu
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 zb s7G
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 8 !
/ue.T
第8章 个人理财业务管理 9 2~$Qa\S!
8.1 个人理财业务合规性管理
0^)~p{Zh
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 O S1f}<
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 u+ c2
m
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 ?Zb3M
8.2 个人理财资金使用管理 J!">L+Zcx
8.3 个人理财业务流程管理 QcX&q%*0
8.3.1 业务人员管理
/#S
H`Z K
8.3.2 客户需求调查 FGeKhA 8jT
8.3.3 理财产品开发 {REGoe=W%
8.3.4 理财产品销售 dh1 N/[
8.3.5 理财业务其他管理 ~du U& \
8.4 理财产品合规性管理案例 k1SD{ BL
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 CZ>Ujw=&k
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 eI%k xqc
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 ])q,mH
第9章 个人理财业务风险管理 >_$_f B
9.1 个人理财的风险 ?Ss ~!38
9.1.1 个人理财风险的影响因素 GNSh`Tm =#
9.1.2 理财产品风险评估 40z1Qkmaey
9.2 个人理财业务面临的主要风险 'T7Y5X80$j
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 7~;)N$d\
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 >CwI(vXn
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 KOoV'YSC[(
9.2.4 综合理财业务的风险管理 ]f}(i D
9.3 产品风险管理 c2L\m* ^o
9.4 操作风险管理 4YoQ*NQw-
9.5 销售风险管理 oE2VJKs<B
9.6 声誉风险管理 g Sf > +|
第10章 职业道德和投资者教育 f8G<5_!K_
10.1 个人理财业务从业资格简介 7r2p +LP[
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 mHa
~c(x
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 tI5*0
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 ;= 1[D
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 OX?E3 <8`
10.2.1 从业人员基本行为准则 [)il_3t
10.2.2 从业人员岗位职责要求 BqDsf5}jpA
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 Z?WVSJUVf
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 &|' NDcp
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 Nq| y\3]
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 @Kw&XK e`
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 N8=-=]0G
10.2.8 从业人员的限制性条款 U* uMMb}$
10.2.9 从业人员的违法责任
m3^D~4
10.3 个人理财投资者教育 tu /
4
10.3.1 投资者教育概述 0k4XVd+Nv
10.3.2 投资者教育功能 T_# 8i^;D
10.3.3 投资者教育内容 d(Hqj#`-31
