1 银行知识与业务 ? =_l=dR
1.1 中国银行体系概况 @{@x2
'-A
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 l@q.4hT
l 中央银行 ~PHAC
@pU
l 监管机构 @za?<G>!'e
l 自律组织 Dgj`_yd
1.1.2 银行业金融机构 {[hV['Awv
l 政策性银行 _Z#yI/5r
l 大型商业银行 E+dr\Xhv
l 中小商业银行 {{ R/:-6?@
l 农村金融机构 K*'(;1AiW
l 中国邮政储蓄银行 t&mw@bj
l 外资银行 9j49#wG0"B
l 非银行金融机构 wHWd~K_q
1.2 银行经营环境 2fO ~%!.G
1.2.1 经济环境 6NZ3(
l 宏观经济运行 RxAWX?9Z
l 经济结构
8yOzD
l 经济全球化
%3KWc-
1.2.2 金融环境 Z=z'j8z3
l 金融市场 Za jQ B
l 金融工具 ]r$S{<
l 货币政策 _{_LTy%[
1.3 银行主要业务 UB|Nx(V s
1.3.1 负债业务 r5(OH3
l 存款业务 N1\u~%AT"
l 借款业务 }pu2/44=W
1.3.2 资产业务 (5_l7hWY
l 贷款业务 R7KHfXy'm
l 债券投资业务 7{D+\i
l 现金资产业务 }bIEW ho
1.3.3 中间业务 q_g'4VZv
l 交易业务 pHsp]a
l 清算业务 W;,UhE
l 支付结算业务 5G_*T
l 银行卡业务 -[~{c]/ c
l 代理业务 A*n '"+_
l 托管业务 -tF5$pb'
l 担保业务 D(~6h,=m
l 承诺业务 CP7Zin1S/w
l 理财业务 -J:](p
l 电子银行业务 %HL@O]ftS
1.4 银行管理 A>%fE 6FY
1.4.1 公司治理 n~8-+$6OR
l 公司治理的主体 BpDf4)|
l 利益相关者 NrgN{6u;
l 信息披露 &Km?(%?
1.4.2 资本管理 PP
[{c
l 银行资本的概念与作用 jzI\Q{[m'
l 《巴塞尔新资本协议》 e&8pTD3
l 我国监管资本的构成 Q6MDhv,
l 银监会的资本干预措施 W7l/{a
@
l 提高资本充足率的方法 2OAh7 '8<
1.4.3 风险管理 .<u<!fL2
l 银行风险的种类 zO9$fU
l 风险管理的发展历程 H }uT'
l 全面风险管理 [uc;M6o}?
l 风险管理流程 `2J6Dz"W
1.4.4 内部控制 A8e b{qv
l 内部控制的目标 t<|=
-
l 内部控制的原则 w/d9S(
l 内部控制的构成要素 GaSk&'n$Y
1.4.5 合规管理 @gE
+T37x2
l 合规管理的相关概念 h[C!cX
l 合规管理的目标 R|$=Pfg~4
l 合规管理体系的基本要素 fyYv}z
l 合规管理部门职责 >P>.j+o/
1.4.6 金融创新 Ny*M{}E
l 金融创新概述 UG
Fx
l 金融创新的基本原则 f|Z3VS0x
l 金融创新与客户利益保护 S?OK@UEJ
2 银行业相关法律法规 JI3AR
e?y
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 %Q1v8l.}
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 gO*cX&
l 中国人民银行的直接检查监督权 +SrE
l 中国人民银行的建议检查监督权 Gd%6l
ab
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 xPQO}wKa
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 _UjAct]6
l 《银行业监督管理法》的适用范围 H#m)`=nZSZ
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 qq[2h~6P]
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 }s}b]v
l 刑事责任 2i |wQU5w
l 行政处罚 70lb6A
l 行政处分
*ErTDy(
l 相关的处罚措施 @r+ErFI
2.1.4 反洗钱法律制度 &5(|a"5+G
l 洗钱概述 s:*gjoL
l 《中华人民共和国反洗钱法》 dvyE._/v
l 《金融机构反洗钱规定》 V,|l&-
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 o7/_a/
l 违反反洗钱规定的法律责任 _#f/VE
2.2 银行主要业务法律规定 |]+m<Dpyr2
2.2.1 存款业务法律规定 w][
;
l 存款及其办理原则 Te$/[
`<U
l 存款业务的基本法律要求 mgG0uV
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 r$k
*:A$%
l 存款利率的法律管制 q{yz]H,
l 存单纠纷案件的认定与处理 kzJNdYtdH
l 存款合同 B(Y{
2.2.2 授信业务法律规定 8Dhq_R'r
l 授信原则 LP@Q8{'
l 授信审核 MukPY2[Am
l 贷款业务的基本法律要求 ;NLL?6~
l 贷款合同 %j2YCV7
2.2.3 银行业务禁止性规定 -T4?5T_
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 a=p3oh?%-O
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 $aE%W? \
l 同业拆借业务的禁止 k L*Q})
2.2.4 银行业务限制性规定 p'KU!I}
l 对同一借款人贷款的限制 X]C-y,r[M
l 对关系人发放担保贷款的限制 .}SW`RPk
l 对相关金融业务和直接投资的限制 0u'2f`p*
l 对结算业务的限制 C~'}RM
2.3 民商事法律基本规定 ^5=}Y>EJO
2.3.1 民事权利主体 zJ|Ek"R.
l 民事权利主体的概念 Va(R*38k
l 自然人 F3H)B:
l 法人 5SR29Z[
l 非法人组织 !uO|1
b
2.3.2 民事法律行为和代理 swi|
l 民事法律行为 2~R"3c+^
l 代理及其种类 d
!G%n
*
2.3.3 担保法律制度
ReZ|q5*
l 担保法律制度概述 e_k1pox]l
l 物权法 0@*rp7
l 抵押 jBI VZ!X
l 质押 ws?p2$ Cla
l 保证 lsJ'dS
l 留置 1@CI7j
2.3.4 公司法律制度 6D{|! i|r4
l 《公司法》概述 oIoJBn
l 公司设立制度 ofcoNLX5c
l 公司资本制度 yK"U
:X
l 公司的组织机构 fJc,KZy
l 公司终止制度 1ww|km
2.3.5 票据法律制度 .LnXKRd{
l 《票据法》概述 qZ`@Ro
l 票据的功能 6M+~{9(S
l 票据行为 V)!Oss;i
l 票据权利 UupQ*,dJ
l 票据丧失的补救措施 u"X8(\pOn
2.3.6 合同法律制度 [A*vl9=
l 合同的概念及特征 YCw^u
l 合同的订立 EJdq"6S
l 合同的生效 ;X|;/@@
l 合同的履行
4?jhZLBU
l 违约责任 YDs/BF
Z
2.4 金融犯罪及刑事责任
pfZn<n5p
2.4.1 金融犯罪概述 6NJ La|&n
l 金融犯罪的概念 UO<uG#FB
l 金融犯罪的种类 $AG.<
l 金融犯罪的构成 Ujq)h:`
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 1PLKcU
l 危害货币管理罪 hLx*$Z>
l 破坏银行管理罪 \
{"8(ELX
2.4.3 金融诈骗罪 a^4(7
l 集资诈骗罪 LEyn1d
l 贷款诈骗罪 :T%,.sH
l 信用证诈骗罪 C:EF(/>+-
l 信用卡诈骗罪 N;r,B
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 rAP+nh ans
2.4.4 银行业相关职务犯罪 ,_\h)R_
l 职务侵占罪 Dih~5
l 挪用资金罪 P,I3E?! j
l 非国家工作人员受贿罪 5jx{O${u
l 签订、履行合同失职被骗罪 6<rc]T'|
3 银行业从业人员职业操守 +n2x@ 0op
3.1 概述及银行业从业基本准则 ,1^)JshZ~
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 4.H!rkMM
3.1.1 银行业从业基本准则 m='+->O*'l
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 bcz<t)
3.2.1 银行业从业人员与客户 _I5p
7X
3.2.2 银行业从业人员与同事 mc!3FJ
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 rrbCg(
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 }Z0)FU+
3.2.5 银行业从业人员与监管者 `n5RDz/f0
3.3 附则 O}IS{/^7
3.3.1 惩戒措施 (z^2LaM `8
3.3.2 解释机构 b$rBxe\
3.3.3 生效日期 t M A