[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述
{;^booq  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 RGYky3mQK  
　　1.1.1 个人理财概述 g6EdCG.V  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 '"QC^Joz  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 {"8\~r&b  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 m3XL;1y:a  
　　1.2.1 国外发展和现状 I$0`U;Xd  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 {OP-9P=p  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 t+Mr1e  
　　1.3.1 宏观影响因素 3P Twpq1  
　　1.3.2 微观影响因素 @eMDRbgq;[  
　　1.3.3 其他影响因素 65AXUTg  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 'dM &~LSQ  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 A@*P4E`xp  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 8h9t8?  
　　2.1.1 生命周期理论 _m;cX!+~_  
　　2.1.2 货币的时间价值 b,5H|$nLu  
　　2.1.3 投资理论 I^/ Ugu  
　　2.1.4 资产配置原理 udB:ys  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 V`~$| K[  
　　2.2 银行理财业务实务基础 [,Ts;Hy6Q  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 |s|
>46E  
　　2.2.2 客户理财价值观 y=YD4m2W  
　　2.2.3 客户风险属性 g.f!Uc{  
　　2.2.4 客户风险评估 V S2p"0$3D  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 >4GhI65  
　　3.1金融市场概述 F0:Fv;  
　　3.2 金融市场的功能和分类 R6dw#;6{I  
　　3.2.1 金融市场功能 0*VRFd4  
　　3.2.2 金融市场分类 },0fPkVsU  
　　3.3 金融市场的发展 {@g3AG%  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 $f>Mz|j  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 <oV _EZ  
　　3.4 货币市场 aW %ulZ  
　　3.4.1 货币市场概述 NI=t)[\F  
　　3.4.2 货币市场的组成 hd9fD[5  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 k='sI^lF  
　　3.5 资本市场 R+lKQAyC0=  
　　3.5.1 股票市场 @Qd6a:-6  
　　3.5.2 债券市场 JI )
+  
　　3.6 金融衍生品市场 tc@v9`^_  
　　3.6.1 市场概述 jD0^,aiG  
　　3.6.2 金融衍生品 T2Cdw\  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 #^<7VS!x  
　　3.7 外汇市场 !6|Kpy8  
　　3.7.1 外汇市场概述 JXBW0|8b  
　　3.7.2 外汇市场的分类 /fA:Fnv  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 BMU~1[r  
　　3.8 保险市场 ~^" cNv  
　　3.8.1 保险市场概述 E& T9R2Y  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 )!3XM  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 /4RKA!W  
　　3.9 黄金及其他投资市场 A)0 40n  
　　3.9.1 黄金市场及产品 hnL"f[p@gC  
　　3.9.2 房地产市场 8U\;N  
　　3.9.3 收藏品市场 B;N40d*W  
　　第4章 银行理财产品 ]jG%<j9A  
　　4.1 银行理财产品市场发展 U/yYQZ\)  
　　4.2 银行理财产品要素 w|>:mQnU  
　　4.2.1 产品开发主体信息 :::"C"Ge  
　　4.2.2 产品目标客户信息 M
p?E v.  
　　4.2.3 产品特征信息 Y%p"RB[  
　　4.3 银行理财产品介绍 Slq=
;TDp  
　　4.3.1 货币型理财产品 Y {Klwn  
　　4.3.2 债券型理财产品 v;el= D  
　　4.3.3 股票类理财产品 P\iw[m7O  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 Ha$|9li`  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 tNbCO+rZ  
　　4.3.6 结构性理财产品 2{"Wa| o`  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 6 )0$UW  
　　4.3.8 另类理财产品 M^r1b1tR  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 C
cgCKT  
　　第5章 银行代理理财产品 !rb)Y;WQt  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 [sFD-2y  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 #$ K\:V+ 4  
　　5.3 基金 q ]rsp0P2  
　　5.3.1 基金的概念和特点 qOZe\<.V<  
　　5.3.2 基金的分类 "6 dC  
　　5.3.3 特殊类型基金 it
X<!  
　　5.3.4 银行代销流程 7\JRHw  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 ^ft_1d[  
　　5.3.6 基金的风险 ?OYu BZF  
　　5.4 保险 /,2Em>  
　　5.4.1 银行代理保险概述 .pu]21m =  
　　5.4.2 银行代理保险产品 |?V6__9  
　　5.4.3 保险产品的风险 :b
^tu8E  
　　5.5 国债 Da_g3z  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 M<"&$qZ$R  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 3 _:yHwkD  
　　5.5.3 国债的风险 [>;U1Wt  
　　5.6 信托 Rla1,{1  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 1P3^il7  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 & @^|=>L  
　　5.6.3 信托产品风险 Sq-mH=rs]  
　　5.7 黄金 LEc%BQx  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 O9=vz%  
　　5.7.2 业务流程 (J\"\#/d  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 l *yml  
　　第6章 理财顾问服务 3tS~/o+]  
　　6.1 理财顾问服务概述 KSqWq:W+  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 YX18!OhQ  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 j9) Z'L  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 zvdtP'&uj  
　　6.2 客户分析 bCdEItcD  
　　6.2.1 收集客户信息 GasIOPzK  
　　6.2.2 客户财务分析 @4T+0&OI10  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 0#G&8*FMN  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 ZR6KE_  
　　6.3 财务规划 E>
KV1P  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 a)Qx43mOS  
　　6.3.2 保险规划 bf'@sh%W  
　　6.3.3 税收规划 i~n>dc YW  
　　6.3.4 人生事件规划 dW,$yH_  
　　6.3.5 投资规划 wB?;
3lTS  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 #`<|W5  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 "[BuQ0(g  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 v#(wc+[  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 fHb0pp\[.  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 F
,P,dc  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 _E:]qv  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 Pd%o6~_*  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 9$)TAI&P  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 kJlRdt2  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 ka[ ]pY  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 EbY%:jR  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 4rw<C07Z  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 xQm!  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 P
C7U&*x@  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》
\H*"UgS  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 ljlQ9wb[s  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 <S6|$7{1  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 d
s4ERe /  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 SH<Nt[8C  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 J5mMx)t@  
　　第8章 个人理财业务管理 g&\ A1H  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 pI( OI>~3  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 oZmni9*SD  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 n3g3(}Q0  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 S$=])^dur  
　　8.2 个人理财资金使用管理 = =cAL"Z  
　　8.3 个人理财业务流程管理 w6qx  
　　8.3.1 业务人员管理 !n}"D:L(  
　　8.3.2 客户需求调查 m.&z:`x[  
　　8.3.3 理财产品开发 bEMD2ABm  
　　8.3.4 理财产品销售 =Mc*~[D/  
　　8.3.5 理财业务其他管理 \6T&gX  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 WDP$w(M  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 z$QYl*F1  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 3*/y<Z'H  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 E-MEMran4  
　　第9章 个人理财业务风险管理 =BMON{K  
　　9.1 个人理财的风险 ss-{l+Z5  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 }<[@)g.h.  
　　9.1.2 理财产品风险评估 /Pxt f~$  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 4@.qM6 \\q  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 ?N~rms e  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 DKPX_::  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 N*f?A$u/I  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 #B88w9 b`D  
　　9.3 产品风险管理 'Wn'BRXq3  
　　9.4 操作风险管理 ol^OvG:TQ  
　　9.5 销售风险管理 ^{DXin 1O`  
　　9.6 声誉风险管理 ?.LS_e_0  
　　第10章 职业道德和投资者教育 & VJ+X|Z  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 }Cvf[
H1+  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 %|I~8>m  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 -S"YEH9  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 ^| 5vmI'E  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 LS}u6\(  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 k^w!|%a[  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 9G[!"eZ}  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 -v/1R1$e1  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 @a'Rn  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 `1=n H/E  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 9f\Lon4 lX  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 `+CRUdr  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 DJ dW$S7  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 }u5/  
　　10.3 个人理财投资者教育 h#d
p_#  
　　10.3.1 投资者教育概述 08n2TL;EsX  
　　10.3.2 投资者教育功能 5V':3o;D__  
　　10.3.3 投资者教育内容 V8@VR`!'