1 银行知识与业务 9><
mp]E4
1.1 中国银行体系概况 41 vL"P
K
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 e hAu^^Q>
l 中央银行 \BI/G
l 监管机构 =BZ?- mIU
l 自律组织 efuK
1.1.2 银行业金融机构 jec :i-,
l 政策性银行 '7im
l 大型商业银行 Q: |w%L*E
l 中小商业银行 r++i=SQax
l 农村金融机构 )DUL)S
l 中国邮政储蓄银行 *xM/ ;)
l 外资银行 8"vwU@cfC
l 非银行金融机构 <Jp1 A#
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1.2 银行经营环境 7=*VpX1
1.2.1 经济环境 4rU! 4l
l 宏观经济运行 xkA2g
[
l 经济结构 &}`K^5K|O:
l 经济全球化 T_OF7?
1.2.2 金融环境 G(1 K9{i$
l 金融市场 .
%0ne:5
l 金融工具 swpnuuC-
l 货币政策 B">yKB:D}t
1.3 银行主要业务 5QWNZJ&}d
1.3.1 负债业务 BZ F,=v
l 存款业务 ? 4)v`*
l 借款业务 [D'Gr*5~{
1.3.2 资产业务
c!uW}U_z
l 贷款业务 fV ZW[9[
l 债券投资业务 0D)`
2W
l 现金资产业务 O(OmGu4%
1.3.3 中间业务 p`+VrcCBOd
l 交易业务 Dr"/ 3xm
l 清算业务 hPufzhT
l 支付结算业务 N)43};e
l 银行卡业务 "6I[4U"@
l 代理业务 9|!j4DS<
l 托管业务 3^G96]E
l 担保业务 En9R>A; `
l 承诺业务 iY.eJlfH
l 理财业务 Y~"9L|`f/
l 电子银行业务 Eqphd!\#6
1.4 银行管理 )XVh&'(r
1.4.1 公司治理 X _70]^XL
l 公司治理的主体 zd`=Ih2Wx
l 利益相关者 )45_]tk >
l 信息披露 Qm);6X
1.4.2 资本管理 $+:(f{Va*
l 银行资本的概念与作用 M< qudi
l 《巴塞尔新资本协议》 B2hfD-h,>
l 我国监管资本的构成 T#iU+)-\%
l 银监会的资本干预措施 O2H/rFx4
l 提高资本充足率的方法 bx(w :]2
1.4.3 风险管理 H,>#|F
l 银行风险的种类 K ~>jApZ%
l 风险管理的发展历程 d~[UXQC
l 全面风险管理 $ly0h
W
l 风险管理流程 =FBIrw{w
1.4.4 内部控制 bc}dYK3$q
l 内部控制的目标 qB JRS'6'9
l 内部控制的原则 hmGdjw t$
l 内部控制的构成要素 ,ZK]i CGk
1.4.5 合规管理 Z! YpklZ?~
l 合规管理的相关概念 H%Y%fQ ~^
l 合规管理的目标 r69WD
.
l 合规管理体系的基本要素 KF{a$d
l 合规管理部门职责 8t9aHla
1.4.6 金融创新 <"I?jgo
l 金融创新概述
gNa#|
l 金融创新的基本原则 B/Ba5z"r$
l 金融创新与客户利益保护 q$^<zY
2 银行业相关法律法规 &"j@79Ym1~
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 YY!! <2_
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 xzK>Xi?
l 中国人民银行的直接检查监督权 ~N[|bPRmhE
l 中国人民银行的建议检查监督权 mG}k 3e -
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 U,3d) ]Zy&
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 d8.ajeN]o
l 《银行业监督管理法》的适用范围 lCE2SKj
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 Z1]"[U[;
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 &PWf:y{ R`
l 刑事责任 B,0+HoP
l 行政处罚 3o7xN=N
l 行政处分 eG^z*`**
l 相关的处罚措施 \ DyKtrnm%
2.1.4 反洗钱法律制度 ;qT5faKB3J
l 洗钱概述 4sd-zl$Of
l 《中华人民共和国反洗钱法》 kv%)K'fU4
l 《金融机构反洗钱规定》 V~c(]K )-
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 em/Xu
l 违反反洗钱规定的法律责任 AJW LEc4XK
2.2 银行主要业务法律规定 R`7n^,
2.2.1 存款业务法律规定 5 V rcR=?O
l 存款及其办理原则 ;@'0T4Z&l
l 存款业务的基本法律要求 *(VbPp_H_
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 s bjtL,
l 存款利率的法律管制 t;XS;b %
l 存单纠纷案件的认定与处理 eH
`t \n
l 存款合同 b.(XS?4o
2.2.2 授信业务法律规定 2?H@$-x>
l 授信原则 eU"mG3 __
l 授信审核 q @*UUj@
l 贷款业务的基本法律要求 9rWLE6 `
l 贷款合同 Zr R+QV
2.2.3 银行业务禁止性规定 Q^ q=! /qQ
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 a}GAB@YI
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 " DzG Bu\
l 同业拆借业务的禁止 ;y ,NC2Xj
2.2.4 银行业务限制性规定 4Qhx[Hv>(
l 对同一借款人贷款的限制 5EfY9 }dl
l 对关系人发放担保贷款的限制 }9 FD/
l 对相关金融业务和直接投资的限制 m^c%]5$
l 对结算业务的限制 iGyVG41U
2.3 民商事法律基本规定 @6[x%j/!bt
2.3.1 民事权利主体 (mY(\mu}
l 民事权利主体的概念 <M`-`v6H
l 自然人 , FS?"Ni
l 法人 F94V 5_[
l 非法人组织 K9LEIby
2.3.2 民事法律行为和代理 7~lB}
$L
l 民事法律行为 {z-Nl H
l 代理及其种类 TVj1C
2.3.3 担保法律制度 <f[9j u
l 担保法律制度概述 ~"RQ !&U
l 物权法 l4DeX\ly7f
l 抵押 @#1c x
l 质押 zA u}hVcW
l 保证 7:ckq(89
l 留置 4g S[D
2.3.4 公司法律制度 NywB 3
l 《公司法》概述 "{m t?
l 公司设立制度 @],Z 2
l 公司资本制度 DwT i_8m;
l 公司的组织机构 M$gvq:}kt
l 公司终止制度 `$f\ %
2.3.5 票据法律制度 IZ|c <#r6
l 《票据法》概述 yi&?d&rK
l 票据的功能 }t}38%1 i
l 票据行为 iczs8g j*
l 票据权利 a_xQ~:H
l 票据丧失的补救措施 y}Ck zD
2.3.6 合同法律制度 EmYO5Whi
l 合同的概念及特征 ,7QBJ_-;QJ
l 合同的订立 ZyZl\\8U
l 合同的生效 %!>k#F^S
l 合同的履行 K@y-)I2]
l 违约责任 `9]P/J^
2.4 金融犯罪及刑事责任 }# YIl@E
2.4.1 金融犯罪概述 l85O-g}M
l 金融犯罪的概念 $Gr4sh!cE
l 金融犯罪的种类 #^"hqNwA
l 金融犯罪的构成 s_x=^S3~LO
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 D[+|^,^>
l 危害货币管理罪 p.qrf 7N$
l 破坏银行管理罪 b;SFI^
2.4.3 金融诈骗罪 (Be $ $W
l 集资诈骗罪 aA7S'[NjB
l 贷款诈骗罪
R>^5$[
l 信用证诈骗罪 1VR qz5
l 信用卡诈骗罪 2#,8evH
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 9)1P+c--
2.4.4 银行业相关职务犯罪 cq- e
c7
l 职务侵占罪 QxP` f KC8
l 挪用资金罪 Q1]V|S;)X
l 非国家工作人员受贿罪 p{+tFQy
l 签订、履行合同失职被骗罪 j*zB
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K
3 银行业从业人员职业操守 ajf_)G5X P
3.1 概述及银行业从业基本准则 wOD/Z8
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 4da ^d9ZOy
3.1.1 银行业从业基本准则 g-4gI\
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 Fmy1nZ
3.2.1 银行业从业人员与客户 ?*B;514
3.2.2 银行业从业人员与同事 TG""eC!E
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 l6r%nHP @
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 lr)G:I# |
3.2.5 银行业从业人员与监管者 => E44v
3.3 附则 H@VBP
Q}Q
3.3.1 惩戒措施 L
5hQdT/b$
3.3.2 解释机构 j 8~Gv=(h
3.3.3 生效日期 Pc d i
