[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 WyUa3$[gO  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 #6
6u<FaG  
　　1.1.1 个人理财概述 oTveY  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 e0 9QaY  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 1%7zCM0s  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 ~sT n?~  
　　1.2.1 国外发展和现状 Is!+`[ma  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 EE*FvI`  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 >[g.8'hI  
　　1.3.1 宏观影响因素 Y r8gKhv W  
　　1.3.2 微观影响因素 G5UNW<P2C  
　　1.3.3 其他影响因素 {<Xl57w-Q  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 dZAb':  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 (]$&.gE.F  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 *Tq7[v{0*|  
　　2.1.1 生命周期理论 +XAM2uN5_.  
　　2.1.2 货币的时间价值 k>#-NPU$  
　　2.1.3 投资理论 9Yji34eDZ  
　　2.1.4 资产配置原理 c1 1?Kq  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 jsq|K=x,  
　　2.2 银行理财业务实务基础 ki8Jl}dr  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 \j0016;  
　　2.2.2 客户理财价值观 :!fU+2$`^(  
　　2.2.3 客户风险属性 IW=%2n(<1  
　　2.2.4 客户风险评估 "Jg* /F  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 pZ 7KWk4  
　　3.1金融市场概述 P?zL`czWd  
　　3.2 金融市场的功能和分类 G4"n`89LK  
　　3.2.1 金融市场功能 J7 4kK#uF=  
　　3.2.2 金融市场分类 MaP-   
　　3.3 金融市场的发展 3
#idXc  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 )SfM`W)Y  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 7 ;x to =  
　　3.4 货币市场 WB"90!  
　　3.4.1 货币市场概述 Kp
[
5"N8  
　　3.4.2 货币市场的组成 Sv[+~co<l  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 QLZ%m$Z  
　　3.5 资本市场 $~r=I[5' (  
　　3.5.1 股票市场 {%z
5^o1)  
　　3.5.2 债券市场 }K
V)F,`  
　　3.6 金融衍生品市场 r:,"k:C  
　　3.6.1 市场概述 1+Bj` ACP  
　　3.6.2 金融衍生品 ,DCrh k
 
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 z[0t%]7l  
　　3.7 外汇市场 S>R40T=e  
　　3.7.1 外汇市场概述 \ZC0bHsA  
　　3.7.2 外汇市场的分类 $  3R5p  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 <#lNi.?.  
　　3.8 保险市场 gO bP  
　　3.8.1 保险市场概述 sf C/Q"Zs  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 8CRwHDB  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 qO>A
6  
　　3.9 黄金及其他投资市场 Jy0 (g T  
　　3.9.1 黄金市场及产品 {QIdeB[  
　　3.9.2 房地产市场 K# h7{RE  
　　3.9.3 收藏品市场 cFoeyI#v  
　　第4章 银行理财产品 BsYJIKfW  
　　4.1 银行理财产品市场发展 - V:7j8  
　　4.2 银行理财产品要素 2~@Cj@P]  
　　4.2.1 产品开发主体信息 +\Je B/F  
　　4.2.2 产品目标客户信息 }SGb`l  
　　4.2.3 产品特征信息 B`|H}KU  
　　4.3 银行理财产品介绍 jo"zdb  
　　4.3.1 货币型理财产品 +P=I4-?eX  
　　4.3.2 债券型理财产品 S,#UA%V"  
　　4.3.3 股票类理财产品 W<H<~wf#  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 &FDWlrGg  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 uD4$<rSHb  
　　4.3.6 结构性理财产品 =]0AZ  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 /?:q9Wy  
　　4.3.8 另类理财产品
y&2O)z!B  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 Edl .R}&1  
　　第5章 银行代理理财产品 I0OfK3!^  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 t,qz%J&a  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 <2fvEW/#v  
　　5.3 基金 8LlWXeD9  
　　5.3.1 基金的概念和特点 :Q
>{Y  
　　5.3.2 基金的分类 ?I 7hbqQd  
　　5.3.3 特殊类型基金 8&v%>wxR@  
　　5.3.4 银行代销流程 ^%/d]Zwb  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 7niI65  
　　5.3.6 基金的风险 `^ uX`M/  
　　5.4 保险 ;})so  
　　5.4.1 银行代理保险概述 kDWvjT  
　　5.4.2 银行代理保险产品 3@mW/l>X  
　　5.4.3 保险产品的风险 j6BFh=?D  
　　5.5 国债 jn>RE   
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 Ai5D[ykX  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 &(A'uX.>pr  
　　5.5.3 国债的风险 0[fqF^HEN  
　　5.6 信托 u]Dds;~"b  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 3mXRLx=0>  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 4|KtsAVp{  
　　5.6.3 信托产品风险 Ufe@G\uyI  
　　5.7 黄金 Q5tx\GE  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 o*s3"Ib  
　　5.7.2 业务流程 f_ UwIP  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 8#15*' Y  
　　第6章 理财顾问服务 q#.+P1"U  
　　6.1 理财顾问服务概述 0/zgjT|fe  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 $(;0;!t.  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 tCr?!Y~  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 Yx<wYzD  
　　6.2 客户分析 xMo'SpVz:  
　　6.2.1 收集客户信息 ;Y`k-R:E6A  
　　6.2.2 客户财务分析 :tBZu%N/N  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 1'9YY")#  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 (W_U<~`t  
　　6.3 财务规划 a9TKp$LP`  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 q%k _C0  
　　6.3.2 保险规划 1#^r5E4  
　　6.3.3 税收规划 iPt{v5}]  
　　6.3.4 人生事件规划 s F3M= uz  
　　6.3.5 投资规划 @]B 7(j<'R  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 %ysfFE  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 LArfX,x
3i  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 6#1:2ZHKG  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 H?j!f$sw  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 kB;!EuL  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 |%5nV=&\  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 /SQ1i}%  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 Be2yS]U  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 d]QCk&XU  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 C/A~r  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 p`{| [<  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 q<wQ/m  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 IT\ x0b cv  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》  7VA et  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 F(;C \[Ep  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 #BX^"J{~  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 N!^5<2z@eT  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 B;xGTl@8  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 'Mm=<Bh  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 K!_''Fg  
　　第8章 个人理财业务管理 =E' .T0v  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 D``>1IA]  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 uM('R;<^  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 dSIZsapH  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 6*=
7ifS  
　　8.2 个人理财资金使用管理 + +G%~)S:  
　　8.3 个人理财业务流程管理 @2)ImgK[  
　　8.3.1 业务人员管理 UvM_~qo  
　　8.3.2 客户需求调查 (TFo]c  
　　8.3.3 理财产品开发 .?p\= C@C+  
　　8.3.4 理财产品销售 z7um
9g  
　　8.3.5 理财业务其他管理 Z|qUVD5Ic  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 P0XVR_TJf  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 #[ch?K  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 Blnc y
 
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 d]w%zo,yr  
　　第9章 个人理财业务风险管理 "N*i!
h  
　　9.1 个人理财的风险 9
!|+GIjn  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 3eP7vy  
　　9.1.2 理财产品风险评估 .q9wyVi7GI  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 HrS  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 y]TNjLpo$  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 k>q}: J9V  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 XbKNH>  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 R SqO$~  
　　9.3 产品风险管理 4m3pF0k  
　　9.4 操作风险管理 52d8EG C  
　　9.5 销售风险管理 = ~^  
　　9.6 声誉风险管理 q X>\*@  
　　第10章 职业道德和投资者教育 ~7Jj\@68  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 gTjhD (  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 *]RCfHo\=  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 3&z.m/  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 K5SP8<.  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 t`y*oRy  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 F(#~.i  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 zaoC  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 ?sm@lD Z\  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 7O.{g  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 _F9O4Q4  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 7JHS8C<]  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 VPqMbr"L[  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 {r2fIj~V  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 a5xmIp@6  
　　10.3 个人理财投资者教育 sCE2 F_xjL  
　　10.3.1 投资者教育概述 J,=: ]t  
　　10.3.2 投资者教育功能 N"wp2w  
　　10.3.3 投资者教育内容 ~^R?HS