第1章 银行个人理财业务概述 `3.bux~
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 9 H AK
1.1.1 个人理财概述 P c v A/W
1.1.2 银行个人理财业务概念 r6 L
1.1.3 银行个人理财业务分类 <n0j'P>1
1.2 银行个人理财业务发展和现状 :s|xa u=
1.2.1 国外发展和现状 9\i^.2&
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 I bE Nq
1.3 银行个人理财业务的影响因素 jyC>~}?
1.3.1 宏观影响因素 W |+&K0M
1.3.2 微观影响因素 +Q!Kj7EU/
1.3.3 其他影响因素 94.M 8
1.4 银行个人理财业务的定位 ,62BZyT,T,
第2章 银行个人理财理论与实务基础 8TO5j
2.1 银行个人理财业务理论基础 y|Y hDO
2.1.1 生命周期理论 =A; 79@bY
2.1.2 货币的时间价值 tfjb G;R
2.1.3 投资理论 cX5t x]
2.1.4 资产配置原理 >Yfo $S_
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 XNkQ 0
o0
2.2 银行理财业务实务基础 AmcBu"
2.2.1 理财业务的客户准入 }:+P{
2.2.2 客户理财价值观 F-Ywl )
2.2.3 客户风险属性 1 w9Aoc
2.2.4 客户风险评估 !}HT&N8[r
第3章 金融市场和其他投资市场 y |Tv;v1L
3.1金融市场概述 w4Ku1G#jC
3.2 金融市场的功能和分类 ; T WYO
3.2.1 金融市场功能 a0Q\]S
3.2.2 金融市场分类 B F] +fs`
3.3 金融市场的发展 \>4x7mF!
3.3.1 国际金融市场的发展 e{d$OzT) V
3.3.2 中国金融市场的发展 hj[sxC>z5
3.4 货币市场 jce2lXMm
3.4.1 货币市场概述 r 'u[>uY
3.4.2 货币市场的组成 XPcx"zv\
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 7,3v,N|
3.5 资本市场 RTTEAh:.
3.5.1 股票市场 m`/!7wQs
3.5.2 债券市场 eXMl3Lxf
3.6 金融衍生品市场 e6^iakSd.L
3.6.1 市场概述 ; J8 25CE
3.6.2 金融衍生品 k
!m9
l1x
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 H/O v8|
3.7 外汇市场 E)F"!56lV
3.7.1 外汇市场概述 V$ac}A,!
3.7.2 外汇市场的分类 L!kbDbqn
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 ^ v@&
q
3.8 保险市场 `d:cq.OO
3.8.1 保险市场概述 M hg_z.Z
3.8.2 保险市场的主要产品 pw1&WP&?3
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 y?{YQ)fj
3.9 黄金及其他投资市场 Z6oA>D
3.9.1 黄金市场及产品 s xQMfbN
3.9.2 房地产市场 JKs&!!
3.9.3 收藏品市场 h:'wtn@l(
第4章 银行理财产品 !u|s| 6{\
4.1 银行理财产品市场发展 PiwI.c
4.2 银行理财产品要素 h`/1JjP
4.2.1 产品开发主体信息 5}2XnM2
4.2.2 产品目标客户信息 l%$co07cX
4.2.3 产品特征信息 0"$'1g^]7
4.3 银行理财产品介绍 b
`.h +=3
4.3.1 货币型理财产品 F#Xzh Ds
4.3.2 债券型理财产品 d<4q%y'X{
4.3.3 股票类理财产品 > v ]-B"Y
4.3.4 信贷资产类理财产品 6B>H 75S+H
4.3.5 组合投资类理财产品 Tta+ qjr
4.3.6 结构性理财产品 8p~G)J3U
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 V .VV:`S
4.3.8 另类理财产品 8&9'1X5)8_
4.4 银行理财产品发展趋势 b n <}
第5章 银行代理理财产品 z[ ml;?
5.1 银行代理理财产品的概念 `1"Xj ^
YM
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 p=8?hI/bim
5.3 基金 yTL<S '
5.3.1 基金的概念和特点 # :3~I
5.3.2 基金的分类 |\
4cQ
5.3.3 特殊类型基金 rui]_Fn]I
5.3.4 银行代销流程 8 ? &u5
5.3.5 基金的流动性及收益情况 S4BU !
5.3.6 基金的风险 >pn5nn1a
5.4 保险 B>W! RyH8o
5.4.1 银行代理保险概述 "#a,R ^J
5.4.2 银行代理保险产品 %{M&"M v
5.4.3 保险产品的风险 Qcr-|?5L
5.5 国债 Acib<Mi2!-
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 O<?z\yBtS^
5.5.2 国债的流动性及收益情况 itW~2#nJz
5.5.3 国债的风险 A VbGJ+
5.6 信托 %t\ ~3pw=
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 iZ-"l3) D
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 :IlJQ{=W
5.6.3 信托产品风险 5Mq7l$]h$
5.7 黄金 YX:[],FP
5.7.1 银行代理黄金业务种类 ON<X1e
U
5.7.2 业务流程 uKocEWB=/F
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 1 ojy _
第6章 理财顾问服务 &*wc` U
6.1 理财顾问服务概述 Qcf5* ]V
6.1.1 理财顾问服务概念 !q_fcd^c
6.1.2 理财顾问服务流程 y6S:[Z{~A
6.1.3 理财顾问服务特点 )mw&e}jRV
6.2 客户分析 nJ-U* yz
6.2.1 收集客户信息 KnuQ 5\y
6.2.2 客户财务分析 1WW`%
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 VDP \E<3"
6.2.4 客户理财需求和目标分析 q!P{a^Fnc
6.3 财务规划 xK3}z N$T
6.3.1 现金、消费及债务管理 x<%V&<z1g
6.3.2 保险规划 {)d{:&*K.
6.3.3 税收规划 78 W
&
6.3.4 人生事件规划 +Tw ]u`
6.3.5 投资规划 I2PFJXp_]n
第7章 个人理财业务相关法律法规 /
!*+9+h
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 !Yan}{A,
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 a yQB@2%
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 lP:ll])p2
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 7xmif YC
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 5E!G
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 g$j ZpU
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 l@zr1g)
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 )W& $FU4JK
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 u \zP`Y
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 5==}8<$
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 }}'0r2 S
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 mt(2HBNoz
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 g/ict 2!
7.2.2 《期货交易管理条例》 Ee cV%E
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 4/tp-dBip
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 !w9w{dtW=
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 ^
|^Q(
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 ;{k`nv_6
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 Q{0!N8']"
第8章 个人理财业务管理 xrPC
8.1 个人理财业务合规性管理
dwc$#cMf
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 AGdFJ>/
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 "m e
a*-XB
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 =7U_ jDME
8.2 个人理财资金使用管理 \%FEQa0u
8.3 个人理财业务流程管理 # , KjJ
8.3.1 业务人员管理 {yPiBu
8.3.2 客户需求调查 Gr B+Y!{{
8.3.3 理财产品开发 /.u0rxoRP}
8.3.4 理财产品销售 yfd$T}WW6
8.3.5 理财业务其他管理 0ThX1)SH
8.4 理财产品合规性管理案例 e5 ?;{H
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 ?U`~,oI0
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 1[;~>t@C
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 :sY pZX1
第9章 个人理财业务风险管理 LPNJu z
9.1 个人理财的风险 kCu
" G
9.1.1 个人理财风险的影响因素 &7 YTz3aj
9.1.2 理财产品风险评估 rI t#ps
9.2 个人理财业务面临的主要风险 1eZ759PoO
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 pUz;e#J|
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 n^ U
u 6
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 h!L/ZeRaV
9.2.4 综合理财业务的风险管理 ! A \Qwg>
9.3 产品风险管理 [Ie;Jd>gG
9.4 操作风险管理 -Pr1 r
9.5 销售风险管理 yR Zb_Mq9U
9.6 声誉风险管理 f2JeXsOI
第10章 职业道德和投资者教育 #0WGSIht<
10.1 个人理财业务从业资格简介 uP-I7l0i1
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 9f
^c9@=
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 Q3$AL@".
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 J (
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 i '$V'x'k
10.2.1 从业人员基本行为准则 U '#Xwax
10.2.2 从业人员岗位职责要求 &C.{7ZNt
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 m;S!E-W
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 O{^ET:K@
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 VoOh$&"M
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 6 Ch
[!=p{
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 ?4kM5NtP
10.2.8 从业人员的限制性条款 t R,&|?0
10.2.9 从业人员的违法责任 )e$}sw{t
10.3 个人理财投资者教育 J m5).
10.3.1 投资者教育概述 oM&}akPE
10.3.2 投资者教育功能 ^11y8[[
10.3.3 投资者教育内容 t f VK
