[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述
;w^{PZBg  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 P|;=dX#-  
　　1.1.1 个人理财概述 g42f*~l  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 7jYW3  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 B^BbA-I  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 &I?d(Z=:\  
　　1.2.1 国外发展和现状 tV9K 5ON  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 H)NT2@%{P  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 89[OaT_hs  
　　1.3.1 宏观影响因素 ]t;bCD6*  
　　1.3.2 微观影响因素 nj7\vIR7  
　　1.3.3 其他影响因素 )Qc>NF0  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 RaAvPIJa |  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 qrY]tb^K  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 O*PJr[Zou  
　　2.1.1 生命周期理论 rM)-$dZ  
　　2.1.2 货币的时间价值 ItwJL`  
　　2.1.3 投资理论 +tp@Tb  
　　2.1.4 资产配置原理 ="s>lI-1a  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 Awlw6?   
　　2.2 银行理财业务实务基础 ' O d_:]  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 XXC(R  
　　2.2.2 客户理财价值观 i`EG80\[Z  
　　2.2.3 客户风险属性 crRYgr  
　　2.2.4 客户风险评估 R%)7z)~  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 lU%L  
　　3.1金融市场概述 kqp*o+Oz',  
　　3.2 金融市场的功能和分类 >UBozmF=\  
　　3.2.1 金融市场功能
Uf<IXx&;  
　　3.2.2 金融市场分类 H(ds   
　　3.3 金融市场的发展 mW_ N-z  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 @1+({u#B  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 .{66q#.  
　　3.4 货币市场 ,B$m8wlI|  
　　3.4.1 货币市场概述 8aa`0X/6  
　　3.4.2 货币市场的组成 XV:icY  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 @M8vPH  
　　3.5 资本市场 _sC kBDl-  
　　3.5.1 股票市场 Gcd'-1  
　　3.5.2 债券市场 Ap9 %5:]  
　　3.6 金融衍生品市场 Oh/2$72  
　　3.6.1 市场概述 |f<-lB[k  
　　3.6.2 金融衍生品 c~{)vL0K  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 E~eSHJ(oR7  
　　3.7 外汇市场  m7NrS?7  
　　3.7.1 外汇市场概述 `Y.Q{5Y  
　　3.7.2 外汇市场的分类 y<*/\]t9L[  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 +4m~D`fqt[  
　　3.8 保险市场 UeN+}`!l  
　　3.8.1 保险市场概述 QOKE9R#Y  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 P|kfPohI=  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 !F~*Q2PZ9  
　　3.9 黄金及其他投资市场 ;8> TD&]{  
　　3.9.1 黄金市场及产品 E:S (v  
　　3.9.2 房地产市场 qn#f:xltu  
　　3.9.3 收藏品市场 +G lb  
　　第4章 银行理财产品 i8>^{GODR  
　　4.1 银行理财产品市场发展 -+Ab[  
　　4.2 银行理财产品要素 V]0~BV  
　　4.2.1 产品开发主体信息 9zD^4j7  
　　4.2.2 产品目标客户信息 GHR,KB7 xM  
　　4.2.3 产品特征信息 9{XC9\~
 
　　4.3 银行理财产品介绍 wU)vJsOq  
　　4.3.1 货币型理财产品 %
TA@-tK=  
　　4.3.2 债券型理财产品 i9quP" <9  
　　4.3.3 股票类理财产品 %Astfn(U{4  
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 }^}ep2^  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 B3-;]6  
　　4.3.6 结构性理财产品 9ld'SB:#  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 2JS&
zF  
　　4.3.8 另类理财产品 (| X?  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 eBxOa  
　　第5章 银行代理理财产品 >Mc,c(CvU  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 gDBdaxR<  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 6A*k   
　　5.3 基金 QzX|c&&>u2  
　　5.3.1 基金的概念和特点 |)IS[:X  
　　5.3.2 基金的分类 pv){R;f  
　　5.3.3 特殊类型基金 ;&MI M`&$  
　　5.3.4 银行代销流程 G s)2HR@>  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 .Pi 8c[  
　　5.3.6 基金的风险 z2Rg`1B  
　　5.4 保险 3CArUP  
　　5.4.1 银行代理保险概述 EG3?C  
　　5.4.2 银行代理保险产品 S6bW?8`  
　　5.4.3 保险产品的风险 \oc*  
　　5.5 国债 .iXIoka  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 ?^z.WQ|f@  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况 2fv`O  
　　5.5.3 国债的风险 6 s1lf!  
　　5.6 信托 Qfd4")zhG  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 N)N\iad^  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 gdkQ h_\  
　　5.6.3 信托产品风险 J'no{3Ktz  
　　5.7 黄金 D4e!A@LJ  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 ^i!6q9<{e  
　　5.7.2 业务流程 tNbZ{=I>  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 j`pX2S  
　　第6章 理财顾问服务 ilpP"B  
　　6.1 理财顾问服务概述 \C.s%m  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 fkmN?CU{1%  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 YqSkz|o}m  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 {e'V^l.v  
　　6.2 客户分析 \OX;ZVb?5  
　　6.2.1 收集客户信息 )T26cT$  
　　6.2.2 客户财务分析 %an&lcoX  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 \>@QJ  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析 `X ;2lgL  
　　6.3 财务规划 eod-N}o  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 -"Hy%wE  
　　6.3.2 保险规划 V'jvI  
　　6.3.3 税收规划 J52- qR/  
　　6.3.4 人生事件规划 d2XSw>  
　　6.3.5 投资规划  YD|;xuh  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 !<2%N3l  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 #)hJ.0~3  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 -U#e  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 {,`)  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 u>W:SM  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 (^4V]N&  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 D?:AHj%gW  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 ql_GN[c/  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 wz{]CQ7"  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 Oj? |g_  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》  a8wQ,  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 DcL;7IT  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 ym~  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 ]= nM|e  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 6)_svtg  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 x%d\}%]  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 #2qDn^s  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 "ke>O'   
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 1Ff Sqd  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 ZIo%(IT!c  
　　第8章 个人理财业务管理 N=[# "4I  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 3+
>;$  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 g4-UBDtYt  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 [x\?._ >  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 F&= X/  
　　8.2 个人理财资金使用管理 ?@uyqi~:U  
　　8.3 个人理财业务流程管理 eNEMyv5{w4  
　　8.3.1 业务人员管理 n?=d)[]  
　　8.3.2 客户需求调查 U.,_zEbx,  
　　8.3.3 理财产品开发 ljw(
cUM  
　　8.3.4 理财产品销售 'W2B**}  
　　8.3.5 理财业务其他管理 @W+m;4HH  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 ft"t  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 7I0[Ii  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 pDloew  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 >q!:*  
　　第9章 个人理财业务风险管理 #5b}"xK{  
　　9.1 个人理财的风险 8,^2'dK34  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 3{*nG'@Mal  
　　9.1.2 理财产品风险评估 aI'MVKwMk  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 4u.Fy<+@4M  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 Q6lC:cB<  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 v:7_ZD6kR  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 T4lE-g2%M  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 xP61^*-2  
　　9.3 产品风险管理 7i@vj7K  
　　9.4 操作风险管理 )GC9%mF;  
　　9.5 销售风险管理 @3_[NI%  
　　9.6 声誉风险管理 ;?K>dWf3f  
　　第10章 职业道德和投资者教育 CqkY_z  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 ]b6gZ<  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 |Y")$pjz  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 z 7 s&7)a  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 bnYd19>  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 |h6u%t2AY  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 BdQ/kXZu+  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 % r>v^1Vo  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 )U5Ba^"fI  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 }3DZ`8u  
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 Fk*C8  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 DbIn3/WNe  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 1>IA9]D7  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 $ctpg9 7  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 zS<idy F`  
　　10.3 个人理财投资者教育 .s8u?1b  
　　10.3.1 投资者教育概述 #P)(/>nF  
　　10.3.2 投资者教育功能 RAUD8Z  
　　10.3.3 投资者教育内容 5%K(tRc|