1 银行知识与业务 ,8e'<y
1.1 中国银行体系概况 o{PG&
}K
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 i#'K7X M2
l 中央银行 e9{ii2M
l 监管机构 wlX s/\es
l 自律组织 M+ +Dk7B
1.1.2 银行业金融机构 }9^:(ty2A
l 政策性银行 _%e8GWf
l 大型商业银行 Bgxk>Y
l 中小商业银行 8 0 tA5AP
l 农村金融机构 P T;{U<5
l 中国邮政储蓄银行 \n{# r`T
l 外资银行 uj 8saNu
l 非银行金融机构 t]h_w7!U
1.2 银行经营环境 JP>E W&
M
1.2.1 经济环境
K2xB%m1LK
l 宏观经济运行 Z>g72I%X
l 经济结构 r8EJ@pOF2w
l 经济全球化 %Psg53N
1.2.2 金融环境 9<gW~
s>
l 金融市场 bBi>BP =
l 金融工具 s ~Eo]e
l 货币政策 $MR1
*_\V
1.3 银行主要业务 Y/s a v;
1.3.1 负债业务 f) Qln[/
l 存款业务 o<nM-"yWb
l 借款业务 A[ l
)>:
1.3.2 资产业务 1S?~ c25=h
l 贷款业务 fEBi'Ad
l 债券投资业务 Q`k;E}x_-
l 现金资产业务 JLd%rM\m
1.3.3 中间业务 V D#q\
l 交易业务 & D P"RWT/
l 清算业务 T\gs
l 支付结算业务 N3u06
l 银行卡业务 Bl+\|[yd
l 代理业务 && ]ix3
l 托管业务 E-WpsNJ)X
l 担保业务 WO>,=^zPJ
l 承诺业务 *$9U/ d
l 理财业务 Zf$mwRS[_
l 电子银行业务 |b\a)1Po:
1.4 银行管理 p*<Jg l
1.4.1 公司治理 U6-47m0 %
l 公司治理的主体 -8)Hulo/{U
l 利益相关者 y3;M$Jr
l 信息披露 Uh.swBC n
1.4.2 资本管理 X5o*8Bg4M
l 银行资本的概念与作用 7&id (&y/
l 《巴塞尔新资本协议》 LH54J;7 Y
l 我国监管资本的构成 |eRE'Wd0
l 银监会的资本干预措施 #x.v)S
l 提高资本充足率的方法 t^&hG7L_m,
1.4.3 风险管理 .s\lfBo9
l 银行风险的种类 ^li3*#eT
l 风险管理的发展历程 x_3B) &9
l 全面风险管理 N8nt2r<h
l 风险管理流程 NnAIL;WS
1.4.4 内部控制 2D:/.9= 8v
l 内部控制的目标 =Htt'""DN
l 内部控制的原则 lW"0fZ_x'E
l 内部控制的构成要素 JL
{H3r&/S
1.4.5 合规管理 6 |=]i-8
l 合规管理的相关概念 ,|*Gr" Q=
l 合规管理的目标 GJdL1ptc
l 合规管理体系的基本要素 }k.yLcXM
l 合规管理部门职责 ]EK(k7nH
1.4.6 金融创新 Lx_Jw\YO
l 金融创新概述 ?n# $y@U
l 金融创新的基本原则 Ys.GBSlHG
l 金融创新与客户利益保护 2|"D\N
2 银行业相关法律法规 azFJ-0n@"
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 <<-L,0
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 Z,p@toj'
l 中国人民银行的直接检查监督权 bGwOh d<.
l 中国人民银行的建议检查监督权 8pEA3py
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 fTpG>*{ p
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 "$N$:B @U
l 《银行业监督管理法》的适用范围 Z'A 3\f
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 y
f*'=q
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 @(c^u;
l 刑事责任 j=pg5T
l 行政处罚 or#]
![7N
l 行政处分 NU_^*@k
l 相关的处罚措施 ^ /2H H
2.1.4 反洗钱法律制度 :2KPvp 7?
l 洗钱概述 *04} 84?:
l 《中华人民共和国反洗钱法》 .<vXj QE
l 《金融机构反洗钱规定》 CA|l|
t^
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 (Q*x"G#4>
l 违反反洗钱规定的法律责任 r?u4[
Oe#
2.2 银行主要业务法律规定 Ytc[ kp
2.2.1 存款业务法律规定 PK|qiu-O&*
l 存款及其办理原则 4"|3 pMr
l 存款业务的基本法律要求 5$!idfDr|m
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 >!qtue7B
l 存款利率的法律管制 BEax[=&W
l 存单纠纷案件的认定与处理 _<]0hC
l 存款合同 Syseiw
2.2.2 授信业务法律规定 4RctYMz
l 授信原则 Lios1|5
l 授信审核 v5@4 |u3ds
l 贷款业务的基本法律要求 8 a )4> B
l 贷款合同 #9s)f R
2.2.3 银行业务禁止性规定 ! \|
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 Q\z aa9P
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 MtwlZg`c3
l 同业拆借业务的禁止 pq]z%\$u
2.2.4 银行业务限制性规定 ogSDV
l 对同一借款人贷款的限制
u`wD6&y*
l 对关系人发放担保贷款的限制 D 5xQ
l 对相关金融业务和直接投资的限制 @H $8;CRM
l 对结算业务的限制 #qk=R7" Q
2.3 民商事法律基本规定 P0; y
2.3.1 民事权利主体 >VZxDJ$R
l 民事权利主体的概念 Ge({sy> X
l 自然人
6p@[U>`
l 法人 (`slC~"
l 非法人组织 qi/k`T
2.3.2 民事法律行为和代理 59$PWfi-\
l 民事法律行为 `3jwjy| 5
l 代理及其种类 ZD]{HxGL!
2.3.3 担保法律制度 gFuK/]gzI
l 担保法律制度概述 =\u,4
l 物权法 L8n?F#q
l 抵押 f99"~)B|
l 质押 :~R a}
l 保证 uX!6: v]
l 留置 e wT
K2
2.3.4 公司法律制度 u(yN
81
l 《公司法》概述 "6 IZf>N@#
l 公司设立制度 _\yR/W~
l 公司资本制度 U/ PNEGuQ
l 公司的组织机构 &HLG<ISw
l 公司终止制度 :FU?vh$)
2.3.5 票据法律制度 |wJdp ,q R
l 《票据法》概述 I9L3Y@(f6m
l 票据的功能 Fs~*-R$
l 票据行为 D^h!
].3
T
l 票据权利 &Jb$YK
t
l 票据丧失的补救措施 8m mnnf{P
2.3.6 合同法律制度 '\ d
ldg#P
l 合同的概念及特征 a_/4 ^+
l 合同的订立 i,"Xw[H*s
l 合同的生效 {S+?n[1r\
l 合同的履行 %Iflf ]l
l 违约责任 pam9wfP
2.4 金融犯罪及刑事责任 jP/Vqe%%8
2.4.1 金融犯罪概述 Fab]' #1q4
l 金融犯罪的概念 yogL8V-^4
l 金融犯罪的种类 SJX9oVJeZ
l 金融犯罪的构成 t
zd#9
#
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 R+ \%
l 危害货币管理罪 y5=,q]Qjk[
l 破坏银行管理罪
{[:C_Up)f
2.4.3 金融诈骗罪 t90M]EAV
l 集资诈骗罪 f?^-JZ
l 贷款诈骗罪 #?r|6<4X
l 信用证诈骗罪 1yz%ud-l
l 信用卡诈骗罪 $Bnc df
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 OA6i/3 #8
2.4.4 银行业相关职务犯罪 2!
}F+^8'P
l 职务侵占罪 l=" X|t
l 挪用资金罪 +1yi{!j1
l 非国家工作人员受贿罪 fQ1j@{X a
l 签订、履行合同失职被骗罪 o:cTc:l )
3 银行业从业人员职业操守 T <>B5G~%
3.1 概述及银行业从业基本准则 b== jlYa=
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 (x/:j*`K
3.1.1 银行业从业基本准则 -0q|AB<
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 6 8bvbig
3.2.1 银行业从业人员与客户 gCs
N \z
3.2.2 银行业从业人员与同事 2V% z=
3.2.3 银行业从业人员与所在机构
WY>$.e
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 9 4H')(
3.2.5 银行业从业人员与监管者
stfniV
3.3 附则 z]hRc8 g}d
3.3.1 惩戒措施 B_[I/ ?
3.3.2 解释机构 \reVA$M [
3.3.3 生效日期 u/|@iWK:
