第1章 银行个人理财业务概述 lFc3 5
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 m #8}!u&
1.1.1 个人理财概述 2cy{d|c
1.1.2 银行个人理财业务概念 oL VtP
1.1.3 银行个人理财业务分类 !Y\hF|[z
1.2 银行个人理财业务发展和现状 /JveN8L%
1.2.1 国外发展和现状 hrS/3c'<Z
1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 1$xt=*.u|
1.3 银行个人理财业务的影响因素 UAcABL^2
1.3.1 宏观影响因素 ry7(V:ic
1.3.2 微观影响因素 mcr 71j
1.3.3 其他影响因素 l#Qf8*0
1.4 银行个人理财业务的定位 d%]
7:
第2章 银行个人理财理论与实务基础 vP,WV9Q1u
2.1 银行个人理财业务理论基础 K"g[%O<
2.1.1 生命周期理论 hR= 4w$
2.1.2 货币的时间价值 W ZFV8 '
2.1.3 投资理论 3%cNePlr
2.1.4 资产配置原理 vo0[Z,aH5
2.1.5 投资策略与投资组合的选择 Ef?_d]
2.2 银行理财业务实务基础 4pc =M R
2.2.1 理财业务的客户准入 c=@=lGgo
2.2.2 客户理财价值观 Nc;7KMOIA
2.2.3 客户风险属性 @]2cL
2.2.4 客户风险评估 $&a`zffG
第3章 金融市场和其他投资市场 m tTJm4
3.1金融市场概述 }>tUkXlhJ<
3.2 金融市场的功能和分类 r)7A# 3wId
3.2.1 金融市场功能 iqOd]
H]v
3.2.2 金融市场分类 r *tGT_/6
3.3 金融市场的发展 `
$zi?A:j
3.3.1 国际金融市场的发展 'i`;Frmg
3.3.2 中国金融市场的发展 W?6RUyMC$T
3.4 货币市场 VF[]E0=u6
3.4.1 货币市场概述 ! ). D
3.4.2 货币市场的组成 %ecg19~L/}
3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 PDGh\Y[AK,
3.5 资本市场 Z/_RQ q
3.5.1 股票市场 W6\s@)b;
3.5.2 债券市场 yq& ]>ox
3.6 金融衍生品市场 H:~LL0Md%
3.6.1 市场概述 lI&0
V5
3.6.2 金融衍生品 vWj|[| <rX
3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 /8 GVu7
3.7 外汇市场 <X;y
4lPZ
3.7.1 外汇市场概述 !hJKI.XH
3.7.2 外汇市场的分类 l'o'q7&=z
3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 j~L{=ojz%
3.8 保险市场 'X[3y^q
3.8.1 保险市场概述 xpSMbX{e
3.8.2 保险市场的主要产品 + 1v@L
3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 "}ZD -O`!
3.9 黄金及其他投资市场
C\fc 4
3.9.1 黄金市场及产品 UY|nB hL
3.9.2 房地产市场 -bE{yT )7
3.9.3 收藏品市场 ggbew6L$Z
第4章 银行理财产品 P/ug'
4.1 银行理财产品市场发展 e`C' 5`d]
4.2 银行理财产品要素 ~rKo5# D
4.2.1 产品开发主体信息 8-+IcyUza
4.2.2 产品目标客户信息 J6f;dF^
4.2.3 产品特征信息
,?`$ ~8
4.3 银行理财产品介绍 5[;p<GqGN
4.3.1 货币型理财产品 6wxQ_Qz:Q
4.3.2 债券型理财产品 /
@%
4.3.3 股票类理财产品 ?BLd~L+
4.3.4 信贷资产类理财产品 P'FI'2cN7
4.3.5 组合投资类理财产品 $TR[SMj
4.3.6 结构性理财产品 OcIJT1
4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 !O $EVl
4.3.8 另类理财产品 p- zLi!
4.4 银行理财产品发展趋势 !".@Wg$
第5章 银行代理理财产品 O":x$>'t
5.1 银行代理理财产品的概念 oOSw> 23x
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 .|_+>){$w
5.3 基金 9C`Fd S
5.3.1 基金的概念和特点 ,.F,]m=
5.3.2 基金的分类 Jz fz
y0$
5.3.3 特殊类型基金 s>_n
e0
5.3.4 银行代销流程 F"9 q Bl~
5.3.5 基金的流动性及收益情况 &@{ Ba~S
5.3.6 基金的风险 Grkj @Q*
5.4 保险 )5e}Id
5.4.1 银行代理保险概述 #&
Biu }4D
5.4.2 银行代理保险产品 }
Z%*gfp
5.4.3 保险产品的风险 /G</ [ N5
5.5 国债 }`*]&I[P
5.5.1 银行代理国债的概念、种类 {?#g*QF|^
5.5.2 国债的流动性及收益情况 L5PN]<~T
5.5.3 国债的风险 6g7 X1C
5.6 信托 R$cg\DD
5.6.1 银行代理信托类产品的概念 Y[*z6gP(
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 jJg
'Y:K9q
5.6.3 信托产品风险 <A!v'Y
5.7 黄金 0M:.Jhp
5.7.1 银行代理黄金业务种类 Ro? 4tGn
5.7.2 业务流程 #d__
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 ]<{BDXIGIE
第6章 理财顾问服务 4Mnne'7
6.1 理财顾问服务概述 C>t1~^Q},9
6.1.1 理财顾问服务概念 [x,_0-_
6.1.2 理财顾问服务流程 L?0dZY-"
6.1.3 理财顾问服务特点 ']4sx_)S
6.2 客户分析 lq+FH&
6.2.1 收集客户信息 whxE[Xnv
6.2.2 客户财务分析 &OWiA;e?f
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 }vp\lK P
6.2.4 客户理财需求和目标分析 OTa
lR;:]r
6.3 财务规划 /Nb& e
6.3.1 现金、消费及债务管理 E!jM&\Z j
6.3.2 保险规划 e WcS>N
6.3.3 税收规划 epz2d~;
6.3.4 人生事件规划 |6
7<h5Q1
6.3.5 投资规划 >fQ-( io
第7章 个人理财业务相关法律法规 lv
k(q\-f
7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 6g( 2 O[n.
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 Q9?/)&3Bu
7.1.2 《中华人民共和国合同法》 S'2B
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 K)F;^)KDHf
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 \
$z.x-U
7.1.5 《中华人民共和国证券法》 &LHQ) ?
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 ND CZc_
7.1.7 《中华人民共和国保险法》 +KXg&A
/^
7.1.8 《中华人民共和国信托法》 (CO8t~J=
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 3 uhwoE
7.1.10 《中华人民共和国物权法》 YVqhX]/
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 ^!N _Nx/M
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 P\N$TYeH
7.2.2 《期货交易管理条例》 !</5 )B`5:
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 )7O4j}B){
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 T%?<3 /Ev!
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 c,4UnEoCR
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 vU&gFEWg
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 ,Q >u
N
第8章 个人理财业务管理 ]J:?@}\^
8.1 个人理财业务合规性管理 'Pr
(7
^
8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 4AzS~5S
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 EZE/~$`3
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 kcM9
,bG
8.2 个人理财资金使用管理 A)s
8.3 个人理财业务流程管理 )^L+ iht
8.3.1 业务人员管理 l`fjz-eE
8.3.2 客户需求调查 Y }Rx`%X
8.3.3 理财产品开发 :Uj+iYE8Z8
8.3.4 理财产品销售 fqFE GyeNr
8.3.5 理财业务其他管理 %/-Z1Nv*#
8.4 理财产品合规性管理案例 l[L\|hv'n
8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 x gnt)&7T
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 Z/6B[,V
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例
O0';j!?X
第9章 个人理财业务风险管理 7*~
rhQ
9.1 个人理财的风险 97NF*-)N
9.1.1 个人理财风险的影响因素 7AHEzJh "
9.1.2 理财产品风险评估 ub0]nov
9.2 个人理财业务面临的主要风险 $kvF]|<bu
9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 9<}d98
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 9bq#&~+
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 j+w*Absh
9.2.4 综合理财业务的风险管理 fG2\p&z
9.3 产品风险管理 n3jA[p:
9.4 操作风险管理 VQ{}S $jQ
9.5 销售风险管理 Z?O aY4
9.6 声誉风险管理 w
T3QS J
第10章 职业道德和投资者教育 >}43MxU
?
10.1 个人理财业务从业资格简介 (,[m}Qb?!
10.1.1 境外理财业务从业资格简介 8'@ pX<
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 +#A >[,U
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 `2Ju[P
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 KYu3dC'/,&
10.2.1 从业人员基本行为准则 _<= U.T`
10.2.2 从业人员岗位职责要求
rwv_
RN
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 &5)Kg%r
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 " Z#97Jc+J
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 Fpzps!(;=
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 t8E'd :pE
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 `.>2h}op
10.2.8 从业人员的限制性条款 vZq7U] RW
10.2.9 从业人员的违法责任 CJ%bBL'.
10.3 个人理财投资者教育 \[% [`m
10.3.1 投资者教育概述 1 n Ib/nY
10.3.2 投资者教育功能 ,A h QA
10.3.3 投资者教育内容 f XS4&XU
