1 银行知识与业务 @Ej{sC!0T
1.1 中国银行体系概况 Jf|J":S
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 7 H.2]X
l 中央银行 S)n~^q
l 监管机构 {O]Cj~}
l 自律组织 tegLGp@_
1.1.2 银行业金融机构 kZ[E493bV
l 政策性银行 s0E:hn:
l 大型商业银行 yw{GO([ZQ
l 中小商业银行 Zv
kO#j
l 农村金融机构 ]p `#KVW
l 中国邮政储蓄银行 /$%apci8
l 外资银行 %_(e{Mf)
l 非银行金融机构 Hb#8?{
1.2 银行经营环境 U9SByqa1
1.2.1 经济环境 ES(b#BlrP/
l 宏观经济运行 <I&X[Sqp
l 经济结构 J3oH^
l 经济全球化 *<i
{
Mb Q
1.2.2 金融环境 w=rh@S]
l 金融市场 p4fU/
l 金融工具 *FQrmdwb]L
l 货币政策 f]qPxRw
1.3 银行主要业务 2p Q
zT
1.3.1 负债业务 ';^VdR]fk
l 存款业务 ,l_"%xYx
l 借款业务 G9 ;X=c
1.3.2 资产业务 ~N;kF.q&>&
l 贷款业务 ~ Z=Q+'Hu0
l 债券投资业务 cD YKvrPY
l 现金资产业务 <KoiZ{V
1.3.3 中间业务 ^Cst4=:W
l 交易业务 kbN2dL
l 清算业务 :Z- =1b~
l 支付结算业务 :tl*>d~
l 银行卡业务 XPBKQm_}
l 代理业务 jav7V"$
l 托管业务 *_}ft-*w
l 担保业务 yrSmI)
&%
l 承诺业务
D8m1:kU
l 理财业务 L09YA
l 电子银行业务 @dvlSqm)
1.4 银行管理 dAh&Z:86\
1.4.1 公司治理
u<!8dQ8
l 公司治理的主体 k-Hy>
5;
l 利益相关者 dzjp,c
@
l 信息披露 [6`8^-}?
1.4.2 资本管理 `WboM\u
l 银行资本的概念与作用 o+*YX!]#L
l 《巴塞尔新资本协议》 2`9e20
l 我国监管资本的构成 %?Yf!)owh
l 银监会的资本干预措施 TTZb
.
l 提高资本充足率的方法 ]u?|3y^(
1.4.3 风险管理 eGkB#.+J!
l 银行风险的种类 H9?(5
l 风险管理的发展历程 G|H+
,B
l 全面风险管理 Iq]+O Q
l 风险管理流程 >gRb.-{ux
1.4.4 内部控制 g`i?]6c}jt
l 内部控制的目标 i%_W{;e
l 内部控制的原则 U>H"N1
l 内部控制的构成要素 M+j V`J!
1.4.5 合规管理 LUc!a4i"fO
l 合规管理的相关概念 w[YiH $
l 合规管理的目标 WWhAm{m
l 合规管理体系的基本要素 1YV ;pEw3w
l 合规管理部门职责 _C2iP[YwQ{
1.4.6 金融创新 Q'5]E{1<'n
l 金融创新概述 t6DgWKT6
l 金融创新的基本原则 97l<9^$
l 金融创新与客户利益保护 "4NcszEN
2 银行业相关法律法规 :[xF
p}w{
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 io%WV%1_
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 X
[IVK~D}z
l 中国人民银行的直接检查监督权 |L[/]@|
l 中国人民银行的建议检查监督权 $ @g\wz
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 1Bp?HyCR
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 fUx;_GX?
l 《银行业监督管理法》的适用范围 T&+*dyNxMK
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 /*Iq,"kGz
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 4zKmoYt
l 刑事责任 I!1|);li
l 行政处罚 L|ZxB7xk
l 行政处分 h*d1G9%Q1
l 相关的处罚措施 "'U+T:S
2.1.4 反洗钱法律制度 (SGX|,5X7
l 洗钱概述 o1lhVM`15
l 《中华人民共和国反洗钱法》 ~+|Vzm|S}
l 《金融机构反洗钱规定》 "`g5iUHqUl
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 V1di#i:
l 违反反洗钱规定的法律责任 dyWj+N5(
2.2 银行主要业务法律规定 VJbsM1y M
2.2.1 存款业务法律规定 hhWIwR
l 存款及其办理原则 @=rYOQj|
l 存款业务的基本法律要求 '^B[Krs'Z`
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 0OCmyy
l 存款利率的法律管制 X!,huB^i
l 存单纠纷案件的认定与处理 _Ns/#Xe/
l 存款合同 USd7gOq(
2.2.2 授信业务法律规定 42$ pvw<
l 授信原则 5<U:Yy
l 授信审核 2(I S*idq
l 贷款业务的基本法律要求 Z<D8{&AjS
l 贷款合同 >|zMN$:
2.2.3 银行业务禁止性规定 |2ImitN0
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 @n,V2`"
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 w3Lr~_j
l 同业拆借业务的禁止 IVSOSl|
2.2.4 银行业务限制性规定 x994B@\j+
l 对同一借款人贷款的限制 rj}O2~W~4
l 对关系人发放担保贷款的限制 ?}g
^/g !
l 对相关金融业务和直接投资的限制 V#X#rDfJZ
l 对结算业务的限制 M
h"X9-Ot
2.3 民商事法律基本规定 {ooztC
2.3.1 民事权利主体 (vP<}
l 民事权利主体的概念 ?_ 476A
l 自然人 s!<RWy+
l 法人 9]C%2!Ur,
l 非法人组织 ,>+B>lbJ*
2.3.2 民事法律行为和代理 H^ 'As;R
l 民事法律行为 ?7=c`
l 代理及其种类 *Xcqnu('
2.3.3 担保法律制度 dJv2tVm&'
l 担保法律制度概述 ~Uw;6VXV1
l 物权法 ylm #Xa
l 抵押
2nf<RE>
l 质押 m^%@bu,
l 保证 y%Rq6P=4Q
l 留置 "UX/yLc3(
2.3.4 公司法律制度 W{m_yEOf
l 《公司法》概述 Gsn$r(m{K
l 公司设立制度 CY~ S{w
l 公司资本制度 LXoZ.3S
l 公司的组织机构 <$(y6+lY
l 公司终止制度 %@9c'6
2.3.5 票据法律制度 S86,m=
l 《票据法》概述 ee/3=/H|;
l 票据的功能 `=V p 0tPI
l 票据行为 "%}24t%
l 票据权利 (/7b8)g
l 票据丧失的补救措施 j*\oK@
2.3.6 合同法律制度 {oSdVRI
l 合同的概念及特征 WD55(
l 合同的订立 YdDP;,
DA
l 合同的生效 8Kw,
1O:
l 合同的履行 ]ur?i{S,
l 违约责任 e@Mg9VwDc
2.4 金融犯罪及刑事责任 w_h{6Kc<
2.4.1 金融犯罪概述 d.|*sZ&3p
l 金融犯罪的概念 gky+.EP.
l 金融犯罪的种类 ZIN1y;dJ
l 金融犯罪的构成 /!?b&N/d)
2.4.2 破坏金融管理秩序罪 EXMW,
l 危害货币管理罪 ,wf:Fr
l 破坏银行管理罪 $Qz<
:?D
2.4.3 金融诈骗罪 :.9Y
l 集资诈骗罪 jW]"Um-]
l 贷款诈骗罪 b(oe^jeGz
l 信用证诈骗罪 ~x7CI
l 信用卡诈骗罪 !2kM
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 5tyA{&Ao
2.4.4 银行业相关职务犯罪 Xdi<V_!BC-
l 职务侵占罪 zo1T`"Y
l 挪用资金罪 #{*5rKiL
l 非国家工作人员受贿罪 vw 6$v
l 签订、履行合同失职被骗罪 ;>uB$8<_7
3 银行业从业人员职业操守 5o0n4W
3.1 概述及银行业从业基本准则 Sg$\ H
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 -AD@wn!wCJ
3.1.1 银行业从业基本准则 svx7
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 c2t`i
3.2.1 银行业从业人员与客户 _aYhW{wW
3.2.2 银行业从业人员与同事 L3w.<h
3.2.3 银行业从业人员与所在机构 ,m[XeI
3.2.4 银行业从业人员与同业人员 ?wu@+
3.2.5 银行业从业人员与监管者 wmww7
3.3 附则 I{Ip
3.3.1 惩戒措施 \=D+7'3
3.3.2 解释机构 Ni8%K6]z
3.3.3 生效日期 t{g@z3