[报名考试]银行从业考试个人理财科目大纲（2010版） [复制链接]

　　第1章 银行个人理财业务概述 i]!CH2\  
　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类 TWkuR]5  
　　1.1.1 个人理财概述 $EHAHNL?Lx  
　　1.1.2 银行个人理财业务概念 VU`aH9g3(  
　　1.1.3 银行个人理财业务分类 p6u"$)wt  
　　1.2 银行个人理财业务发展和现状 WgPpW!`  
　　1.2.1 国外发展和现状 E$]7w4,n  
　　1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 4
.2qt  
　　1.3 银行个人理财业务的影响因素 &NiDv   
　　1.3.1 宏观影响因素 0\#uxzdhJ  
　　1.3.2 微观影响因素 0G?0 Bo  
　　1.3.3 其他影响因素 ~.7r  
　　1.4 银行个人理财业务的定位 `G
> 6  
　　第2章 银行个人理财理论与实务基础 v8p-<N)  
　　2.1 银行个人理财业务理论基础 6[>U
F!.=  
　　2.1.1 生命周期理论 is?H1V~8`$  
　　2.1.2 货币的时间价值 *.4;7#  
　　2.1.3 投资理论 cLR02  
　　2.1.4 资产配置原理 ,":_=Tf.  
　　2.1.5 投资策略与投资组合的选择 WL(u'%5  
　　2.2 银行理财业务实务基础 M0g!"0?  
　　2.2.1 理财业务的客户准入 GY 4?}T^s  
　　2.2.2 客户理财价值观 T ) T0.c  
　　2.2.3 客户风险属性 Es<id}`  
　　2.2.4 客户风险评估 7c$;-O  
　　第3章 金融市场和其他投资市场 afOb-G$d=  
　　3.1金融市场概述 8&:  *<  
　　3.2 金融市场的功能和分类 MFO}E!9`q  
　　3.2.1 金融市场功能 l@7Xgsey  
　　3.2.2 金融市场分类 8"l9W=  
　　3.3 金融市场的发展 tgEXX-{  
　　3.3.1 国际金融市场的发展 aGvD  
　　3.3.2 中国金融市场的发展 E&r*[;$  
　　3.4 货币市场 o!EPF-:  
　　3.4.1 货币市场概述 :c%vl$  
　　3.4.2 货币市场的组成 %cJ]Ds%V  
　　3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 fXCx!3m  
　　3.5 资本市场 /~*U'.V  
　　3.5.1 股票市场 2ijw g~_@  
　　3.5.2 债券市场 ~t\Hb8o  
　　3.6 金融衍生品市场 Q| > \{M  
　　3.6.1 市场概述 d4<Ic#  
　　3.6.2 金融衍生品 KY$
6=/?U_  
　　3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 ;B>2oq  
　　3.7 外汇市场 e!wBNcG2  
　　3.7.1 外汇市场概述 \Ku6gEy  
　　3.7.2 外汇市场的分类 j.OPDe{LU  
　　3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 %toxZ}OP  
　　3.8 保险市场 2}:scag  
　　3.8.1 保险市场概述 M?pu7wa  
　　3.8.2 保险市场的主要产品 |u,2A1  
　　3.8.3 保险市场在个人理财中的运用
J/Ki]T9  
　　3.9 黄金及其他投资市场 AU@K5jwDwQ  
　　3.9.1 黄金市场及产品 TUzpln  
　　3.9.2 房地产市场 v`8dRVN  
　　3.9.3 收藏品市场 c!"&E
\F  
　　第4章 银行理财产品 $>zLa_cn|  
　　4.1 银行理财产品市场发展 |Q2H^dU'rQ  
　　4.2 银行理财产品要素 I;kKY  
　　4.2.1 产品开发主体信息 l9 RjxO.~U  
　　4.2.2 产品目标客户信息 ?z>Zs
D  
　　4.2.3 产品特征信息 NltEX14Af  
　　4.3 银行理财产品介绍 fhlhlOg  
　　4.3.1 货币型理财产品 zOkUR9  
　　4.3.2 债券型理财产品 c`I`@Bed  
　　4.3.3 股票类理财产品 QZ(se   
　　4.3.4 信贷资产类理财产品 ]5b%r;_  
　　4.3.5 组合投资类理财产品 ]v96Q/a  
　　4.3.6 结构性理财产品 ZZqImB.Cz6  
　　4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 @A6P[r  
　　4.3.8 另类理财产品 * Zb-
YA  
　　4.4 银行理财产品发展趋势 o =)hUr  
　　第5章 银行代理理财产品 w8i"-SE  
　　5.1 银行代理理财产品的概念 dE9xan  
　　5.2 银行代理理财产品销售基本原则 y1P KoN|K  
　　5.3 基金 Q.:SIBP  
　　5.3.1 基金的概念和特点 T.nY>Q8  
　　5.3.2 基金的分类 /=co/}i  
　　5.3.3 特殊类型基金 > E
;`;b  
　　5.3.4 银行代销流程 Z!o&};_j  
　　5.3.5 基金的流动性及收益情况 HH/bBM!  
　　5.3.6 基金的风险 7@"J&><w!  
　　5.4 保险 qD:3;85  
　　5.4.1 银行代理保险概述 )HWf`;VQ  
　　5.4.2 银行代理保险产品 KMZ:$H  
　　5.4.3 保险产品的风险 xJ H]>#XJ  
　　5.5 国债 9qxB/5d_  
　　5.5.1 银行代理国债的概念、种类 jeM %XI  
　　5.5.2 国债的流动性及收益情况  J5PXmL  
　　5.5.3 国债的风险 g}nlb.b]{m  
　　5.6 信托 f%ude@E3  
　　5.6.1 银行代理信托类产品的概念 n]G!@- z  
　　5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 *ZP
$dQ  
　　5.6.3 信托产品风险 @#[<5ld  
　　5.7 黄金 q]+'{Ci@  
　　5.7.1 银行代理黄金业务种类 |~vo  
　　5.7.2 业务流程 P wL]v.:  
　　5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 1+6)0 OH{  
　　第6章 理财顾问服务 !_<zK:`-L  
　　6.1 理财顾问服务概述 Cw"Y=`  
　　6.1.1 理财顾问服务概念 3>%oGbo  
　　6.1.2 理财顾问服务流程 *{|{T_H:  
　　6.1.3 理财顾问服务特点 $,R QA^gxW  
　　6.2 客户分析 u'}SaX]0  
　　6.2.1 收集客户信息 ?h)Z ;,}  
　　6.2.2 客户财务分析 I_66q7U"0  
　　6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 |f+|OZY  
　　6.2.4 客户理财需求和目标分析  wc##'u  
　　6.3 财务规划 b,U"N-6  
　　6.3.1 现金、消费及债务管理 qzq_3^66  
　　6.3.2 保险规划 & yFS  
　　6.3.3 税收规划 ,YzrqVY  
　　6.3.4 人生事件规划 Kp[
 F@A#  
　　6.3.5 投资规划 8$</HNu,  
　　第7章 个人理财业务相关法律法规 tVJ}NI #  
　　7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 nRq@hk  
　　7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 !#P|2>>u  
　　7.1.2 《中华人民共和国合同法》 )i@j``P  
　　7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 yxq+<A4,a  
　　7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 2L}F=$zz  
　　7.1.5 《中华人民共和国证券法》 []R`h*#  
　　7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 }S84^2
J_  
　　7.1.7 《中华人民共和国保险法》 wWV`k  
　　7.1.8 《中华人民共和国信托法》 Q _Yl:c  
　　7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 y;W|)  
　　7.1.10 《中华人民共和国物权法》 f?)BAah  
　　7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 7,Tg>,%Q  
　　7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 Sb@:ercC,  
　　7.2.2 《期货交易管理条例》 (3kz(6S  
　　7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 #P[d?pY  
　　7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 'r_{T=  
　　7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 z3RD*3b  
　　7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 26n+v(re  
　　7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 yhF{ cK=  
　　第8章 个人理财业务管理 Y>v(UU  
　　8.1 个人理财业务合规性管理 I75>$"$<  
　　8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 yhnhORSY;  
　　8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 (80 Tbi~+  
　　8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 CMk0(sztU_  
　　8.2 个人理财资金使用管理 uA#uq^3  
　　8.3 个人理财业务流程管理 daamP$h9  
　　8.3.1 业务人员管理 yTj!(C  
　　8.3.2 客户需求调查 nff X  
　　8.3.3 理财产品开发 $-4OveS~B  
　　8.3.4 理财产品销售 3|1ug92  
　　8.3.5 理财业务其他管理 iDp'M`(6h  
　　8.4 理财产品合规性管理案例 yU"pU>fV@  
　　8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 9X<o8^V  
　　8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 $Pw@EC]  
　　8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 09FHE/L  
　　第9章 个人理财业务风险管理 'n1-?T)  
　　9.1 个人理财的风险 f0UB? |  
　　9.1.1 个人理财风险的影响因素 v
U5a`0mH  
　　9.1.2 理财产品风险评估 0K/?8[#  
　　9.2 个人理财业务面临的主要风险 qfF/X"#
0  
　　9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 1CS[%)-c  
　　9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 j*2Q{ik>J  
　　9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 1eiV[z$?  
　　9.2.4 综合理财业务的风险管理 u#T Rm?s  
　　9.3 产品风险管理 Z4+S4cqnh  
　　9.4 操作风险管理 6:Eu[PE~w  
　　9.5 销售风险管理 L< 3U)Gp  
　　9.6 声誉风险管理 1;O%8sp&  
　　第10章 职业道德和投资者教育 Skm$:`u;  
　　10.1 个人理财业务从业资格简介 & w%%{lM  
　　10.1.1 境外理财业务从业资格简介 px`o.%`'  
　　10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 <G d?,}\  
　　10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 %Ot2bhK;  
　　10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 Snm m(.  
　　10.2.1 从业人员基本行为准则 i-6,r[<  
　　10.2.2 从业人员岗位职责要求 s{IXth6  
　　10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 Wz}DC7  
　　10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 hEG-,   
　　10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 |g o jb  
　　10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 H"~]|@g-p  
　　10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 'FVh/};Y.D  
　　10.2.8 从业人员的限制性条款 e+Qq a4  
　　10.2.9 从业人员的违法责任 vAeh#V~#  
　　10.3 个人理财投资者教育 /`d|W$vN  
　　10.3.1 投资者教育概述 kVu8/*Q  
　　10.3.2 投资者教育功能 W*D]?hXU;  
　　10.3.3 投资者教育内容 P(H,_7 4