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第八章 个人理财业务的合规性管理 2a?
d:21 B 一、单项选择题 kx'6FkZPIr 1.商业银行开展保证收益理财计划等个人理财业务,应向()申请批准。 $Q47>/CUc^ A.中国证监会 c:=Z<0S; B.中国人民银行 PicO3m C.中国银监会 uX.Aq@j
D.证券交易所 VJ;'$SYx 2.保证收益理财计划的起点金额是()。 |nm,5gPNC A.人民币5万元以上,外币5千美元以上 !>>$'.nb@~ B.人民币3万元以上,外币5千美元以上 Oh8;YE-% C.人民币5万元以上,外币1千美元以上 #lJF$ D.人民币10万元以上,外币5千美元以上 Ui?t@. 3.为了适应个人理财市场的飞速发展,《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定从业人员每年的培训时间应不少于(),未达到培训要求的从业人员应暂停从事个人理财业务活动。 )Xg#x: A.24小时 bz}T}nj B.20小时 T \0e8"iZ C.36小时 dX+DE(
y D.54小时 2H]&3kM3X 4.根据(),个人理财业务从业人员分为理财经理和关系经理。 Zqx5I~ A.个人理财业务从业人员的资质能力与工作业绩 eQC`e#% B.工作的侧重点不同 ={z YcVI C.所从事个人理财业务管理运作方式不同 [bGdg D.对公司发展所作贡献不同 :=~([oSNW" 5.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,但在所采用的风险限额指标中,至少应包括()。 [dt1%DD`M A.交易限额 /]+t$K\cBq B.期权限额 F~*
5`o C.风险价值限额 qPzgGbmD9 D.止损限额 9KAXc(- 6.()应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。 @x{;a 9y A.期权限额 D, 3x:nK B.交易限额 :k(aH Ua C.结算前信用风险限额 {H0B"i D.结算信用风险限额 "G4{;!0C 7.商业银行应在每一会计年度终了编制本年个人理财业务报告,年度报告和相关报表,应于下一年度的()报中国银监会。 #>>-:?X A.5月底前 a
nIdCOh B.2月底前 lIOLR-:4j C.1月底前 \ u5%+GA-: D.6月底前 ?]s
j!7 8.在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单提供至少()一次,商业银行与客户另有约定的除外。 /B1NcRS A.每周 {},GxrQm B.每月 !JrVh$K C.每季 jfgAI7;b D.每年 L0uN|?} 9.商业银行开展其他个人理财业务活动,不需要审批,但应按照规定,在发售理财产品后()日内将相关资料报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。 tSQ>P -O A.15 -y$|EOi? B.10 zeR!Y yt! C.5 Pb[wysy D.3 5ue{&z
@T 10.商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额至少包括()。 %X#Wc:b A.交易限额 wcV~z:&^5 B.止损限额 1[B?nk C.期权限额 nk6xavQji D.期限错配限额 [qid4S~r,& 二、多项选择题 j_ :4_zdBy 1.根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同,个人理财业务从业人员分为()。 lDAw0 C3
A.资深理财经理 >gVR5
o
B.个人理财顾问从业人员 #M8"b]oh6 C.综合理财服务从业人员 jQ7RH/?_ D.高级理财经理 !xa,[$w(^ E.中级理财经理 NFc<%#H 2.中国银行业协会制订了《银行业从业人员职业操守》,对银行业从业人员的职业操守进行了系统、完整的规范。其中,从业基本准则包括以下内容()。 'MsxZqW"~ A.诚实信用 5$zC,g*# B.专业胜任 B23R9.FK C.保护商业秘密和隐私 =zI
eZ7 D.公平竞争 5N '
QG<jE E.守法合规 v( (fRX.` 3.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格要求进行了明确规定,包括()。 xJZbax[ A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识 ~":?}) B.具备相关监管部门要求的行业资格 K4l,YR;r C.具备相应的学历水平和工作经验 6' ?Y]K D.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则 BIX%Bu0'f E.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解 =">O;L.xj 4.个人理财业务面临的风险包括()。 +]*?J1Y8Z A.操作风险 5z#>>|1># B.法律风险 7?cZ9^z`w C.流动性风险 RCgs3JIE+2 D.市场风险 WKmGw^ E.信用风险 RQ|!?\a= 5.建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的()十分重要。 Y_f6y9?ZE A.市场风险 5v>(xl B.法律风险 n; !t?jnf. C.流动性风险 \Fc"Q@.u D.操作风险 J}<k`af E.声誉风险 UyIjM;X 6.商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的()进行评估。 )S>~ h; A.信用状况 w,JB`jS)/ B.市场投资能力 HiVF<tN C.经营管理能力 hv7!x=?8 D.社会地位 !y?g$e` E.风险处置能力
ly6?jVJ 7.根据工作的侧重点不同,个人理财业务从业人员可以区分为()。 uKtrG,/ p A.个人理财业务从业人员 kqv>rA3 B.理财经理 3Jk;+< C.综合理财服务从业人员 m"@M~~bh D.关系经理 4JP01lq'\ E.资深理财经理 nvpdu)q< |