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第八章 个人理财业务的合规性管理 ;@Ls"+g 一、单项选择题 (3W<yAM+ 1.商业银行开展保证收益理财计划等个人理财业务,应向()申请批准。 y|c]r!A A.中国证监会 8sE@?, B.中国人民银行 MT a.Ubs C.中国银监会 }`>u+iH#a D.证券交易所 (3 B;
V 2.保证收益理财计划的起点金额是()。 #Mi>f4T; A.人民币5万元以上,外币5千美元以上 fU$zG"a_ B.人民币3万元以上,外币5千美元以上 F!N;4J5u C.人民币5万元以上,外币1千美元以上 17J|g.]m-& D.人民币10万元以上,外币5千美元以上 M]eH
JZ~v 3.为了适应个人理财市场的飞速发展,《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定从业人员每年的培训时间应不少于(),未达到培训要求的从业人员应暂停从事个人理财业务活动。 wS8qua A.24小时 qksN {t B.20小时 ,p0R4gi C.36小时 n
z+DPk[" D.54小时 R$NH [Tz 4.根据(),个人理财业务从业人员分为理财经理和关系经理。 t[7YMk A.个人理财业务从业人员的资质能力与工作业绩 iv\
?TAZC B.工作的侧重点不同 evZ{~v&/ C.所从事个人理财业务管理运作方式不同 !*N#}6Jd D.对公司发展所作贡献不同 ~[l2"@ 5.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,但在所采用的风险限额指标中,至少应包括()。 OyFBM>6gh A.交易限额 %Wn/)#T| B.期权限额 u|B\@"0 C.风险价值限额 fokOjTE D.止损限额 pX|\J>u) 6.()应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。 rAk*~OK A.期权限额 j2g#t B.交易限额 J*qepq`_ C.结算前信用风险限额 7G!SlC
X}W D.结算信用风险限额 Hz!+g'R!Gs 7.商业银行应在每一会计年度终了编制本年个人理财业务报告,年度报告和相关报表,应于下一年度的()报中国银监会。 wbVM'E/& A.5月底前 (lT
H EiX B.2月底前 A'p"FYlCW C.1月底前 eQJLyeR+ D.6月底前 X 1^f0\k 8.在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单提供至少()一次,商业银行与客户另有约定的除外。 M'Q{2%:>a A.每周 ,)u}8ty3j B.每月 w=y!|F C.每季 p%_r0 D.每年 v~uQ_ae$> 9.商业银行开展其他个人理财业务活动,不需要审批,但应按照规定,在发售理财产品后()日内将相关资料报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。 H+\rCefba A.15 1KAA(W;nq B.10 E.
t9F3 C.5 :>;-uve8' D.3 qqLmjDv 10.商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额至少包括()。 )%f]`< |