[知识整理]风险管理专业术语解释 [复制链接]

1．风险理财：利用金融手段管理风险的方法，包括：预提风险准备金、购买保险或使用专业自保公司、衍生产品交易以及风险融资等。 i{Q,>Rt  
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2．情景分析：通过假设、预测、模拟等手段生成未来情景，并分析其对目标产生影响的方法，包括：历史情景重演法、预期法、因素分解法、随机模拟法等方法。 PqyR,Bcx0  
3．集中趋势法：指根据随机变量的分布情况，计算出该变量分布的集中特性值(均值、中数、众数等)，从而预测未来情况的方法。它是数据推论方法的一种。 ~WB-WI\  
4．失效模式与影响分析：通过辨识系统失去效用后的各种状况，分析其影响，并采取相应措施的方法。 +>a(9r|:  
5．事件树分析：以树状图形方式分析风险事件间因果关系的方法。 [fkt3fS  
6．风险偏好：为了实现目标，企业在承担风险的种类、大小等方面的基本态度。 Ln\Gv/)  
7．风险承受度：企业愿意承担的风险限度，也是企业风险偏好的边界。 2AxKB+c1`  
8．风险对冲：通过承担多个风险，使相关风险能够互相抵消的方法。使用该方法，必须进行风险组合，而不是对单一风险进行规避、控制。如：资产组合、多种外币结算、战略上的分散经营、套期保值等。 -I#<?=0B  
9．损失事件管理：对可能给企业造成重大损失的风险事件的事前、事中、事后管理的方法。损失包括企业的资金、声誉、技术、品牌、人才等。 wn<k"6x  
10．返回测试：将历史数据输入到风险管理模型或内控流程中，把结果与预测值对比，以检验其有效性的方法。 pMUUF5  
11．穿行测试：在正常运行条件下，将初始数据输入内控流程，穿越全流程和所有关键环节，把运行结果与设计要求对比，以发现内控流程缺陷的方法。 z!k