[知识整理]风险管理常用技术方法----风险坐标图 [复制链接]

一、风险坐标图 9vBW CCf
 
风险坐标图是把风险发生可能性的高低、风险发生后对目标的影响程度，作为两个维度绘制在同一个平面上（即绘制成直角坐标系）。对风险发生可能性的高低、风险对目标影响程度的评估有定性、定量等方法。定性方法是直接用文字描述风险发生可能性的高低、风险对目标的影响程度，如“极低”、“低”、“中等”、“高”、“极高”等。定量方法是对风险发生可能性的高低、风险对目标影响程度用具有实际意义的数量描述，如对风险发生可能性的高低用概率来表示，对目标影响程度用损失金额来表示。 riQ0'-p  
下表列出某公司对风险发生可能性的定性、定量评估标准及其相互对应关系，供实际操作中参考。 G5NAwpZf  

定量方法一 > .K	评分 ! u9LZ	1 ?>NX}~2cf	2 GC[Ot~*_	3 L\q-Z..	4 F{E`MK~f_	5 U^kk0OT^
定量方法二 ),lE8A{ H	一定时期发生 ^@)*voP#G   的概率 \F14]`i	10%以下 47)\\n_\z	10% - 30% UlPhW~F)	30% - 70% _FCg5F2U	70% - 90% x b!&'cw	90%以上 !$p E=~1C
-0+h&CO   lL,0IfC,   s8;*Wt   定 z8j7K'vV1   性 }"STc&1   方 "(iQ-g Mm   法 juQ?k xOB	文字描述一 !1#=j;N`	极低 jxZ_-1	低 h#Z~x	中等 P:UR:y([	高 L0 *f( H	极高 C_&ZQlgQ
	文字描述二 \"9ysePI	一般情况下不会发生 0GQKM~|H   7 iQa)8,	极少情况下才发生 U. 1&'U*   t\O#5mo	某些情况下发生 f%yNq6l	较多情况下发生 QC(ce)Y	常常会发生 'M fVZho{
	文字描述三 .SDE6nvbW	今后10年内发生的可能少于1次 q:mqA$n	今后5－10年内可能发生1次 x??H%'rP	今后2－5年内可能发生1次 (Ft#6oK"	今后1年内可能发生1次 NYeL1h)l	今后1年内至少发生1次 $\L=RU!c}

下表列出某公司关于风险发生后对目标影响程度的定性、定量评估标准及其相互对应关系，供实际操作中参考。 w$aejz`[  

s6!! ty;Y   {5(M   |N|[E5Cn   Zbf~E {   d!y_N&z|(   /}S1e P6   ,vB nr_D#   =c I> {   'JJ :   6%&DJBU!   %1rN6A!%   `82^!7!   适 cK75Chsu   用 $Zj3#l:rK   于 Ci? RuZ"   所 ]3 76F7   有 WyUa3$[gO   行 <W/YC2b   业 AbB+<0	定量方法一 o),@I#fM	评分 ySHio;g9   vkLyGb7r<		1 ?Skv2!X|	2 G;]zX<2^3	3 eY_BECJ+OO	4 c@$W]o"A	5 *s?C\)x
	定量方法二 <o@__l.	企业财务损失占税前利润的百分比(%） Wv30;7~		1%以下 pEY zB;   )jMk~;'r	1%-5% |9mGX9q   3u'@anre	6%-10% v>5TTL~ ?   uk3PoB^>	11%-20% alyA#zao|   UZo[]$"Q`	20%以上 5o R)   64SRW8AH
	! ~+mf^D   3*e )D/lm   O`.IE? h#   uP1]EA   z=T uUl@   X`7O%HiX/`   LGWQBEXw   Rc}#4pM8   fjHd"!) 3   定性方法 #^w8Y'{?	文字描述一 UbP$WIrq		极轻微的 @Z89cTO	轻微的 9)'wgI#	中等的 4qyPjAG	重大的 sd |c/ayh~	灾难性的 1 Ch0O__2L
		文字描述二 /?S,u,R		极低 VQbKrnX	低 ki]i[cdk	中等 `9 1?^T;\F	高 ]"i^VVw	极高 hlHle\[ds
		8zpTCae^=7   cB2~W%H   ZU5;w   $~T|v7Y%   ^;;gPhhWV   文 ?d)FYB   字 v#9Uy}NJ9   描 dEfP272M   述 MwWN;_#EO)   三 LHq*E `   #wF6WxiG   /[|A(,N}{   B &)wJG   ,772$ 7x	4x" je   企业日常运行 5-"aK~@+	}QJ6"s   不受影响 /+f3jy:d	轻度影响(造成轻微的人身伤害，情况立刻受到控制) V4|l7   =]-D_$S~	中度影响(造成一定人身伤害，需要医疗救援，情况需要外部支持才能得到控制) l6T5]$   ;uqi	严重影响(企业失去一些业务能力，造成严重人身伤害，情况失控，但无致命影响) cN| gaL   UeaHH]U	重大影响(重大业务失误，造成重大人身伤亡，情况失控，给企业致命影响) =]0AZ
			财务损失 /?:q9Wy	较低的财务损失 y&2O)z!B	轻微的财务损失 Edl .R}&1	中等的财务损失 I0OfK3!^	重大的财务损失 6"V86b0)h}	极大的财务损失 eX o@3/
			企业声誉 Y^ 'mBM#j	负面消息在企业内部流传，企业声誉没有受损 m"~),QwF9   K[9{]$(Z   19 i[DR	负面消息在当地局部流传，对企业声誉造成轻微损害 [?F]S:/i   p;LF-R	负面消息在某区域流传，对企业声誉造成中等损害 k;vhQ=   "=*	负面消息在全国各地流传，对企业声誉造成重大损害 Wq*W+7=.   L_fiE3G|>	负面消息流传世界各地，政府或监管机构进行调查，引起公众关注，对企业声誉造成无法弥补的损害 8z*/J=n
uG4Q\,R   ./}W3   >>0c)uC|W   适 'dcO-A:>   用 MW)=l | G   于 4|KtsAVp{   开 LZApz}   采 xBA ASy   业 `MXGEJF   、 ~Q5 i0s%   制 T :X A   造 hi9@U]H#   业 1lf]}V	x: 2 o$+v3   -\}Ix>   ]f3R;d   A]OVmw   定 &y.6Hiy&   性 "y=AVO    与 k_7agW   定 &(rR )cG   量 sQ%gf   结 _eMY?   合 9E]7Etfw	4$8\IJ7G   安  全 ,98`tB0		短暂影响职工或公民的健康 4GqE%n+ta~   ri1:q.:I]	严重影响一位职工或公民健康 6#1:2ZHKG	严重影响多位职工或公民健康 G:{\-R'	导致一位职工或公民死亡 kB;!EuL   |%5nV=&\	引致多位职工或公民死亡 M7SVD[7~HM   K"9V8x3Wg
		1TL~I-G&n   <^wqN! /   [7gwJiK   -gb'DN1BG   ;>B06v   营  运 w1 tg7^(@		-对营运影响微弱 </Ry4x^A   -在时间、人力或成本方面不超出预算1% ?\![W5uuXG   pN7 v7rs	-对营运影响轻微 2V=bE-   -受到监管者责难 Z1M{5E   -在时间、人力或成本方面超出预算1%-5% }A'Ro/n   Y!lc/[8   \x+"1	-减慢营业运作 m6M:l"u   -受到法规惩罚或被罚款等 ,{u'7p   -在时间、人力或成本方面超出预算6%-10% + +G%~)S:   @2)ImgK[   UvM_~qo	-无法达到部分营运目标或关键业绩指标 (TFo]c   -受到监管者的限制 nV&v@g4Tt   -在时间、人力或成本方面超出预算11%-20% ~F=,)GE   41jlfKiOm	-无法达到所有的营运目标或关键业绩指标 d]w%zo,yr   -违规操作使业务受到中止 'K|tgsvgme   -时间、人力或成本方面超出预算20% c %.v I
		?tFsSU   "4e{Cq   {>R'IjFc   088"7 s   环  境 ##clReS		-对环境或社会造成短暂的影响 )90K^$93"   -可不采取行动 Ug,23   ; gNoiAxW	-对环境或社会造成一定的影响 It3.   -应通知政府有关部门 'ai!6[|SD   \]+57^8r	-对环境造成中等影响 *;yn_z g   -需一定时间才能恢复 hz~jyH.h_   -出现个别投诉事件  y<A%&   -应执行一定程度的补救措施 ,7nA:0P   iHL`r1I!	-造成主要环境損害 *oU-V#   -需要相当长的时间来恢复 p$*;>YKO   -大规模的公众投诉 UAq%Y8KA   -应执行重大的补救措施 yCG<qQz   ;IYH5sG{	-无法弥补的灾难性环境損害 W^AY:#eX~Q   -激起公众的愤怒 +qzCy/_gd   JOm6Zc   -潜在的大规模的公众法律投诉 {r2fIj~V

对风险发生可能性的高低和风险对目标影响程度进行定性或定量评估后，依据评估结果绘制风险坐标图。如：某公司对9项风险进行了定性评估，风险①发生的可能性为“低”，风险发生后对目标的影响程度为“极低”；……；风险⑨发生的可能性为“极低”，对目标的影响程度为“高”，则绘制风险坐标图如下： &i %1\o  
s/J/kKj*s  
可能性 e
<[0H 8  
&b7i> ()  
2>!?EIE7  
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0[T>UEI?  

极高 <OC|z3na_	eq#x~O4	zr5(nAl	:[ AP^	⑥ l`A4)8Y@	T11;LSD
高 C#A\Rfi	X0"f>.Lg	② J%n{R60b	I{0bsTp;	.A2u7*h&	⑧ J\V.J/
中等 `DPR >dd@	J $Qm:DC5	⑤ Udh!%QP%[w	③ U DC>iHt	OK^0,0kS3	']]&<B}mz
低 U.B=%S	① G]- wN7G	|rbl sL2?Z	④ :9Vd=M6,	Y[yw8a	⑦ XN=Cq*3}
极低 Jqt&TqX@s	0u"/7OU	yw(E} 	l6S6Y	⑨ n_Ka+Y<	.V\M/q\Tv

khW9n*  
极低 Q$(0Nx<  
低 <15PO B  
中等 7q] @Jx9  
高 l<
y9ue=  
极高 oe5.tkc  
影响程度 f @cs<x  
如某公司对7项风险进行定量评估，其中：风险①发生的可能性为83%，发生后对企业造成的损失为2100万元；风险②发生的可能性为40%，发生后对企业造成的损失为3800万元；…….；而风险⑦发生的可能性在55%到62%之间，发生后对企业造成的损失在7500万元到9100万元之间，在风险坐标图上用一个区域来表示，则绘制风险坐标图如下： DB>Y#2j4h  
.u_k?.8|  
4Sg!NPuu7&  
绘制风险坐标图的目的在于对多项风险进行直观的比较，从而确定各风险管理的优先顺序和策略。如：某公司绘制了如下风险坐标图，并将该图划分为A、B、C三个区域，公司决定承担A区域中的各项风险且不再增加控制措施；严格控制B区域中的各项风险且专门补充制定各项控制措施；确保规避和转移C区域中的各项风险且优先安排实施各项防范措施。 U>;itHW/  

B区域 !E_uQ?/w]Z   73~Mq7~8

FA^x|C=$  
可能性 %Z{ J=  

A区域 dr6 dK    o33{tUp'

C区域 zFi+ 6I$   %Y Rg1UKY

B区域 k7{fkl9|#   ! T,7

*_/eAi/WG  
AzO3(1:  
C区域 5f&{!
N  
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极高 }Q r0T	%{ ~mk[d3	e|5B1 rMM	oj(A`[	⑥ >c y.]uB	zGL<m0C
高 .A"T086	qe6C|W~n	② OwiWnS<	Z_V&IQo-7	QV'3O|	⑧ Y6<0%
中等 ~?`9i>3W~	me[J\MJ;w^	⑤ :^-HVT)qF	③ snTJe[^d	Avv	=O3I[
7Ysy\gZ&wp   低 RZ)vU'@kx	① -4y)qGb*?	'tV"^KQHI	④ $~G0#JL	J! A/r<	⑦ Wr HgF*[
极低 4-d99|mv	Y6f+__O	 q(&^9"	=2g[tsY	⑨ # McK46B z	n$m]58w

C;)Xwm>e  
极低 >xU72l#5  
低 3vRLg b  
中等 59Tg"3xB<  
高 zy5s$f1IA  
极高 ]cLEuE^&  
影响程度 9o_ g_q  
NDe[2  

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