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第一章 风险管理基础
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pgJO 本章知识线索
第一节 风险与风险管理
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一、风险、收益与损失 u_Xp\RJ
(一)风险的定义 t*Z4&Sy^
(1)风险是未来结果的不确定性(或称为变化)。(抽象概念) 4@Bl 1b
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(2)风险是损失的可能性。(本书的理解) w`F'loUEt
(3)风险是未来结果对期望的偏离,即波动性。(现代金融风险管理理念) "?'9\<>
(二)风险与损失 7_L$ XIa
风险绝不能等同于损失。损失是事后概念,风险是明确的事前概念。两者描述的是不能同时并存的事物发展的两种状态。 z :A_
金融风险可能造成的损失分为:预期损失、非预期损失和灾难性损失。 UDlM?r:f
预期损失通过提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收; 4?c0rC<
非预期损失通过资本金来应对; Po\d!
灾难性损失一般通过保险手段来转移。 0*KL*G
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