171.政治风险概述（理解） 5Er2}KZJv,
（1）政治风险的定义 \Z+z?K O
政治风险是指完全或部分由政府官员行使权力和政府组织的行为而产生的不确定性。 RH&~+5
政府的不作为或直接干预也可能产生政治风险。 MpF$xzh
（2）政治风险的源头 )3>hhuaa
1.政治风险的分类
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宏观政治风险 |
● 宏观政治风险对一国之内的所有企业都有潜在影响。 }#n;C{z2e
● 常见的宏观政治风险是不利的经济环境产生的潜在威胁。此外，恐怖活动、内战或军事政变会产生宏观政治风险。 |
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微观政治风险 |
● 微观政治风险仅对特定企业、行业或投资类型产生影响。 |
2.造成政治风险的源头： }Nf%n@
● 外汇管制 |v({-*7
● 进口配额 ,.}]ut/Tm
● 进口关税 &FF"nE*
● 组织结构及要求最低持股比例 `.i!NBA'6
● 在当地银行借款受到限制 #g]vc_V
● 没收资产 ;N 0~;I
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172.政治风险的评估 *tK\R&4,4s
（1）专家建议 '2[albx Sc
（2）出国考察
（3）调研 A}3=561F?5
（4）定量测量法：
173. 应对政治风险 `1b v@yzq
（1）进行规划和调查。
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与东道国政府建立稳固的关系。 |
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建立合营企业 |
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对企业的部分所有权向当地公民转让的日期进行设定 |
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如果东道国政府已经清晰、明确地表达了政府对企业拟作出的投资类型的支持，则可以进行项目投资。 |
（2）为政治风险“投保”。
（3）企业通过与职工建立良好关系的方式来创建友好的投资环境。 %3ICI
（4）在劳动合同中套用仲裁机构的辞令，用以解决劳资纠纷。加强现场安全保护，免受恐怖袭击。 f PM8f
（5）与当地大使馆和商会保持联系。 *q-['"f
（6）在进行投资前，企业应与当地政府或其它部门就权利、责任、资金汇回和东道国的权益投资等方面达成一致。 HBu[gh;b
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174.持续管理政治风险 $3s@}vLd
（1）生产战略： d'G0m9u2
两个平衡：实现向当地公司外包合同与丧失控制之间的平衡，在东道国直接生产与从东道国之外进口之间的平衡。 Yq%9M=#k
（2）市场控制：依靠版权、专利和商标保住市场。 AMyIAZnYq)
（3）全球性生产和采购。 w%JTTru
（4）融资决策： iq
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本地融资（目标国家）：在东道国借入资金有两大好处：一是企业被国有化的政治风险可转嫁给当地政府和银行，二是可以降低外汇风险； xUa{1!Y8
缺点：成本高、限制多。 yFtd=AI'E
全球融资：好处：可利用国与国政府之间的关系来对当地政府进行牵制，一家同时拥有多国债务的跨国企业，可降低政治风险，没有任何政府敢冒同时触犯数国利益的风险； _s .G
缺点：产生汇率风险和税收风险。
175.操作风险的特征 =AEBeiz
● 操作风险是大多数企业面临的最大风险领域之一，与企业的运作有着紧密关联。 SV~cJ]F
● 操作风险与其他类型的风险不同。它出现的原因在于它不是管理未知事项，而且处理已确立的程序。在企业面临的所有风险类型中，操作风险是最便于管理的。 MM x9(`t*.
● 就操作风险而言，企业面临的主要风险是在执行已明确的工作时，采取错误的步骤。 H\0~#(z?.
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176.操作风险的源头 （掌握）
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（1）缺乏规定程序
（2）雇员缺乏培训
（3）疏忽
（4）设备及软件维护不足或已报废
（5）缺乏职业道德和存在舞弊意识
（6）不妥善的外包安排
177.管理操作风险需要的条件 6er-{.L=
操作风险由组织中三个关键领域进行的活动而产生：人员、流程和技术
178.操作风险的评估
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1.员工方面 |
空缺职位数量、绝对数量及百分比、有职位空缺的期间、缺席员工的平均人数及最多人数、加班水平等。 |
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2.运作方面 |
已利用的容量的百分比、控制界限被突破的实例、系统失效的次数、系统运作结束时未被处理的项目数量、交易量、平均处理时间、最长处理时间、生产力水平、员工流动、每千次处理中发生差错的数量等 |
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3.舞弊 |
舞弊或舞弊未遂实例的数量和价值、破坏安全系统未遂的次数 |
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4.风险的自我评估 |
针对每一岗位，每一级别的相应风险进行自评，然后管理者进行排序，并根据排序结果决定资源分配 |
179.应对操作风险 i5CK*"$Q
（1）设立流程、程序和政策； 0a-0Y&lQm
（2）在公司内实施正式的内部控制系统； 7aQc=^vaZ
（3）警惕错误和欺诈； R ' !
（4）对雇员进行培训和管理； $**r(HV
（5）对技术和系统进行管理； |4 uWh
（6）合理确定外包安排。 vJ-q*qM1
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180.项目风险的特征
普遍性；差异性
