[知识整理]风险管理常用技术方法----风险坐标图 [复制链接]

一、风险坐标图 1_}* aQ  
风险坐标图是把风险发生可能性的高低、风险发生后对目标的影响程度，作为两个维度绘制在同一个平面上（即绘制成直角坐标系）。对风险发生可能性的高低、风险对目标影响程度的评估有定性、定量等方法。定性方法是直接用文字描述风险发生可能性的高低、风险对目标的影响程度，如“极低”、“低”、“中等”、“高”、“极高”等。定量方法是对风险发生可能性的高低、风险对目标影响程度用具有实际意义的数量描述，如对风险发生可能性的高低用概率来表示，对目标影响程度用损失金额来表示。 +k=BD s  
下表列出某公司对风险发生可能性的定性、定量评估标准及其相互对应关系，供实际操作中参考。 h*J=F0KM  

定量方法一 @I {v	评分 FGzMbi<l#(	1 S%ULGX:@ga	2 6|q\ M	3 u(W %snl	4 O y>u/g~	5 E .2 b@
定量方法二 laVqI|0q	一定时期发生 *_Y{wNF*   的概率 R0>GM`{	10%以下 6$#p}nE	10% - 30% :xdl I`S	30% - 70% ~&bn} M>W	70% - 90% ` drds	90%以上 m0I/X$-Cl5
q'r(#,B<3   nW1Obu8x|   $]eU'! 2)   定 u,]?_bK)   性 2)O-EAn   方 t?& a?6:J   法 gmG M[c\	文字描述一 <5oG[1j	极低 "AH1)skB:	低 RzPqtN	中等 ]w2nVC3	高 //9M~qHa"	极高 EJF*_<f9O
	文字描述二 v(uYso_	一般情况下不会发生 v[S>    l/|bU9o /u	极少情况下才发生 udCum4   yXg #<H6V	某些情况下发生 UPs7{We W	较多情况下发生 U-uBz4Gha	常常会发生 N_#QS}H
	文字描述三 mIJYe&t7)	今后10年内发生的可能少于1次 }=)	今后5－10年内可能发生1次 LEnm6	今后2－5年内可能发生1次 pDW4DF:`(	今后1年内可能发生1次 ko-:)z	今后1年内至少发生1次 Yv="oG!xL

下表列出某公司关于风险发生后对目标影响程度的定性、定量评估标准及其相互对应关系，供实际操作中参考。 @EPO\\C"f  

!3Xu#^Xxj   JA .J~3   lLq9)+HGN   :nk$?5ib   tS1(.CRk   B]):$#{Rxl   Yh=/?&*   PjL"7^Q&   LP_w6fjT   }E?{M~"<   Kwc~\k   -Xm/sq(i)%   适 &<Gs@UX~w   用 8Ja't8   于 )vO?d~x|   所 _*(n2' 2B   有 ?`jh5Kw%y   行 5W UM"eBwL   业 (%` R{Y	定量方法一 Yv}V =O%	评分 hrLPyV:   :BIgrz"Jz		1 5~AK+6Za	2 kZ8+ev=	3 [N$#&4{Je	4 ]{mz %\	5  Hchh2
	定量方法二 Ucj eB	企业财务损失占税前利润的百分比(%） D_n(T')		1%以下 ]`p*ZTr)\   :fxG]uf- P	1%-5% ;cye 'E   8SJi~gV	6%-10% @Yv+L)   ^ Tr )gik	11%-20% &W'X3!Te   znNJ ?	20%以上 Vh%=JL sK   @vy{Q7aM
	h5vvizruy   STfcx]L   m[k@\xS4e   /hNZ7\|P   Iuh1tcc   GIo7- 6kvm   85QVj] nr   Q db~I#}m'    3,x|w   定性方法 Bu:h_sV D	文字描述一 s]D&):		极轻微的 7RH1,k	轻微的 @U~i<kt	中等的 aGUKpYF	重大的 %Ls5:Z=	灾难性的 D^R=
		文字描述二 >4c7r~\k		极低 7Nw} }	低 H%}ro.u	中等 HAkEJgV	高 C(RZ09,.S	极高 @raw8w\Zj+
		8$c_ M    V3^=Mj2"   `7f><p/q   0`{3|g   Z9TUaMhF   文 I UMt^z   字 c^4^z"Mo`   描 V>8)1)dF   述 }D/O cp~o   三 \.@fAgv   IvW%n(a8^   `cz%(Ry,   9;fyC=   m!Iax]D{	u]D>O$_ s   企业日常运行  ;8?i	2l7Sbs7   不受影响 ,-4SVj8$P	轻度影响(造成轻微的人身伤害，情况立刻受到控制) nBVR)|+M   1XwW4cZ>:	中度影响(造成一定人身伤害，需要医疗救援，情况需要外部支持才能得到控制)  \0{g~cU4   U c6]]Bbc	严重影响(企业失去一些业务能力，造成严重人身伤害，情况失控，但无致命影响) F"#8`Ps>   l'pu?TP{a	重大影响(重大业务失误，造成重大人身伤亡，情况失控，给企业致命影响) G>3]A5
			财务损失 \`nRgYSE	较低的财务损失 $?Et sf#*'	轻微的财务损失 GzC=xXON	中等的财务损失 stb)Tl^	重大的财务损失 gK`o;` ^	极大的财务损失 )_MIUQ%
			企业声誉 u-31$z<<5}	负面消息在企业内部流传，企业声誉没有受损 i?*_-NAm   jJX-S   rh8.kW-K_	负面消息在当地局部流传，对企业声誉造成轻微损害 tt|v opz   rO_|_nV[	负面消息在某区域流传，对企业声誉造成中等损害 IjK   ?8j#gYx2	负面消息在全国各地流传，对企业声誉造成重大损害 l> Mth+,b   @,Re<%\	负面消息流传世界各地，政府或监管机构进行调查，引起公众关注，对企业声誉造成无法弥补的损害 BIFuQ?j3
3Zr'Mn   gypE~@   vlHE\%{   适 s+=JT+g   用 ZL0':7   于 &TpzJcd"   开 h-^7cHI}   采 %LL*V|   业 m((A   、 SM<kR1bo   制 'CrBxaA]s   造 Kb<^Wdy4T   业 ^kS44pr\Q	_n[4+S*v(   #rE#lHo   6X@]<R   +npcU:(Kg   定 /(aKhUjhb   性 1j_ x51p   与 V4('}Q!   定 ;w^-3 U7:   量 Y|s?9'z   结 vYYLn9}5   合 6Y#V;/gK!5	2EHe Q|#   安  全 :%#(<@{		短暂影响职工或公民的健康 .szs?   L4)@lmd3	严重影响一位职工或公民健康 F$Cf\#{3	严重影响多位职工或公民健康 @Ju!|G9z/p	导致一位职工或公民死亡 -nC 5   xk1pZQ8c	引致多位职工或公民死亡 xai A?   SqiLp!Y`
		JD\:bI   . ] S{T   $] js0)>   Dn[iA~   W6Os|z9&|   营  运 7[V6@K!Al[		-对营运影响微弱 .kBZ(`K   -在时间、人力或成本方面不超出预算1% &DqeO8?Q   8:BPXdiK	-对营运影响轻微 5UFR^\e   -受到监管者责难 c'9-SY1'~   -在时间、人力或成本方面超出预算1%-5% -&#H@Gyw   ~(TS>ck@   %-Z0OzWe	-减慢营业运作 =4;GIi F@   -受到法规惩罚或被罚款等 ([-xM%BI6   -在时间、人力或成本方面超出预算6%-10% Q~5!c#r   W^c> (d</   nDR)UR	-无法达到部分营运目标或关键业绩指标 Q( WE.ux)<   -受到监管者的限制 }v'jFIkhI   -在时间、人力或成本方面超出预算11%-20% 0A~zuK   E57J).x-BP	-无法达到所有的营运目标或关键业绩指标 _&/FO{F@m   -违规操作使业务受到中止 Ib)>M`J   -时间、人力或成本方面超出预算20% MTKd:.J6
		4eSV(u)4   fbbk;Rq.'3   DqLZc01>   EDm,Y   环  境 sK#)wjj\^		-对环境或社会造成短暂的影响 0G(T'Z1   -可不采取行动 YpFh_Zr[   }&Eb {'	-对环境或社会造成一定的影响 SX$Nef9p   -应通知政府有关部门 J!Kk7!^|   VQ{.Ls2`Z	-对环境造成中等影响 DR."C+   -需一定时间才能恢复 rb+&]   -出现个别投诉事件 q@;z((45   -应执行一定程度的补救措施 7Y:~'&U|   p,y(Fc~]g'	-造成主要环境損害 axTvA(k9   -需要相当长的时间来恢复 *siN# ,5   -大规模的公众投诉 |[k/ %   -应执行重大的补救措施 uvo2W !   !6t ()]	-无法弥补的灾难性环境損害 ,0^:q)_   -激起公众的愤怒 {DPobyvwFk   3>[_2}l   -潜在的大规模的公众法律投诉 l vuoVINEp

对风险发生可能性的高低和风险对目标影响程度进行定性或定量评估后，依据评估结果绘制风险坐标图。如：某公司对9项风险进行了定性评估，风险①发生的可能性为“低”，风险发生后对目标的影响程度为“极低”；……；风险⑨发生的可能性为“极低”，对目标的影响程度为“高”，则绘制风险坐标图如下： _)q,:g~fu  
rPV\ F  
可能性 JrF\7*rh9  
mdu5aL  
J$)lYSNE  
6Xjr0C+  
+L4_]  

极高 DrD68$,QN	0K-jF5i$`	`>@n6>f	pN+lC[C	⑥ @_&@M~ u	y//yLrs;
高 Q3SwW	'F'v/G~ F	② +DwyMzeE	< PoRnx	mlgw0 	⑧ .bh>_ W_h
中等 kLK d O0	V$Y5EX	⑤ X<4h"W6	③ h"S+8Y:1{k	X@u-n_	v)(tB7&`=
低 XgUvgJ	① t:m2[U_}	utq*<,^	④ B]K@'#	o@}+b}R}	⑦ MtAD&+3$
极低 |BD]K0	P=K+!3ZXo	vb{+yEa	 @P:	⑨ 75`*aAZ3	~Tv %6iaeE

Az2HlKF"L  
极低 K (yuL[p`  
低 pb~&gliW  
中等 9,|&+G$  
高 y%CaaK=V3  
极高 :%Dw3IrOM  
影响程度 i)V-q9\  
如某公司对7项风险进行定量评估，其中：风险①发生的可能性为83%，发生后对企业造成的损失为2100万元；风险②发生的可能性为40%，发生后对企业造成的损失为3800万元；…….；而风险⑦发生的可能性在55%到62%之间，发生后对企业造成的损失在7500万元到9100万元之间，在风险坐标图上用一个区域来表示，则绘制风险坐标图如下： EQ&E C  
)1H$5h  
<pRb#G"  
绘制风险坐标图的目的在于对多项风险进行直观的比较，从而确定各风险管理的优先顺序和策略。如：某公司绘制了如下风险坐标图，并将该图划分为A、B、C三个区域，公司决定承担A区域中的各项风险且不再增加控制措施；严格控制B区域中的各项风险且专门补充制定各项控制措施；确保规避和转移C区域中的各项风险且优先安排实施各项防范措施。 ~^=QBwDW8N  

B区域 P5Ms X~mT   y1^<!I

t#oJr2  
可能性 <T:u&Ic  

A区域 +Ck<tx3h&   ,6,#Lc

C区域 T>d-f=(9KH   e4Ol:V

B区域 Ph2jj,K   Z<z(;)?c

o6K\z+.{  
h9LA&!  
C区域 ;i
d0|x  
hf>JW[>Xo  
+LV~%?W  
/og2+!  

极高 "#d}S)GlXM	fLAOA9	PMjqcdBzm	OOs Y{8xM	⑥ ~oz8B^7i;	8$-(%
高 q(i|	Dms6"x2	② W"YFx*W	Z ) qc-~S	_!H{\kU	⑧ \kZxys!4
中等 #rqLuqw	i1ur>4Ns	⑤ X*1vIs;[@	③ )U e9:e	|2AK~t|t	<i`Ipj
v/ \l   低 dGMBgj	① >%x7-->IB	`omZ'n)	④ DY'D]*'7$	)FGm5-K@	⑦ wlKfTJrn&
极低 ?SRG;G 1	f"q='B9_T\	DzYi> E:*	}Zc.rk	⑨ Ly/"da	XLz>h(w=

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影响程度 qd(C%Wk  
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