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单选题 a@4
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31.以下关于风险管理流程的说法,不正确的是( )。 utOATjB.z
A.风险识别包括感知风险和分析风险两个环节 Bp&7:snGt
B.风险监测既需要监测可量化的关键风险指标的变化和发展趋势,也需要监测不可量化的风险因素的变化和发展趋势
r&!Ebe-
C.风险管理部门向各部门提供的风险监测报告应是相同的 u-qwG/$E
D.在日常风险管理操作中,具体的风险管理、控制措施应采取从基层业务单位到业务领域风险管理委员会,最终到达高级管理层的三级管理方式 9n9Z
32.以下关于合规风险定义不正确的有( )。 &BTgISYi
A.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
n@%Q 2_
B.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险 JV_VF'
C.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险 K
?uHAm
D.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险 <5@VFRjc
33.下列不属于中国人民银行采用的利率工具的是( )。 Rn?Yz^
1q
A.调整中央银行基准利率 >2vUFq`H
B.制定金融机构存贷款利率的浮动范围 ', +YWlW
C.负责金融业的统计、调查、分析和预测 0APh=Alq
D.制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整 @>:V?
34.储户向银行提供填写完毕的存款凭条,这属于合同签订过程中的( )。 @2(7
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A.要约邀请 (d
vsGYT|.
B.要约 .kwz$b+h
C.承诺 |z.x M>
D.诺成 l/*NscYtQ
35.《巴塞尔新资本协议》的第三大支柱是市场约束,其运作机制主要是依靠()的利益驱动。 R%Xhdcn7
A.监管机构 *~Y$8!ad
B.利益相关者 }SD*@w
C.高级管理层 S:5vC{
D.风险管理部门 ]? 2xS?vd
36.下面各种证券中属于有价证券诈骗罪所涉及的“有价证券”的一项是( )。 y0}3s)lKv
A.股票
JJC YM
B.公司债券 96ydcJY0'
C.国库券 IhR;YM[K
D.以上都是 &BOq%*+
37.()是指单位类客户在存人款项时不约定存期,支取时需提前通知银行,并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。 2bv/-^
A.单位活期存款 n1XJuc~
B.单位定期存款 dlv1liSXL5
C.单位通知存款 |NMf'$
D.单位协定存款 srL|Y&8 p
38.我国金融机构人民币存款基准利率( )。 /FJ.W<hw
A.金融机构可以上浮 6&9}M Oc
B.金融机构可以下浮 uy'I#^Bt
c.由中国人民银行统一制定 meF.`fh
D.金融机构可以自行上浮或下浮 t_xO-fT)
39.境内机构经常项目外汇账户限额统一采用核定币种是( )。 P55QE+B
A.美元 S[zETRSG
B.人民币
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C.可自由兑换的任何外币 vQH6CB"
D.我国银行开办了外币存款业务的九种外币中的任何一种 reP)&Fo
40.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )o -tP
ia=^
A.按照规定向中国人民银行报告分析结果 L.ML0H-
B.制定金融机构反洗钱规章 ob.Br:x
c.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 rd_!'pG
D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 Qxb%P<`u
u=QG%O#B
fvE:'( #?
41.即期汇率是指买卖外汇双方成交当天或( )以内进行交割的汇率。 r+RFDg/
A.两天 ~7 w"$H8
B.三天 BT *z^ZH
C.一周 0 k(su
D.一月 /}\Uw
42.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列()交易在未发现交易可疑的情况下,仍不可免于大额交易报告。 F=g+R~F
A.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转 1Zo"Xb
B.客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司等进行金融交易,通过银行账户划转款项 0PP5qeqN2n
c.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 <sncW>?!~
D.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付 "L9yG:
43.依据《破产法》的规定,债权人会议的职权不包括( )o Hd_W
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A.核查债权 XM#xxf* Y
B.宣告债务人破产 uN;]
Fv@Z
C.通过债务人财产的管理方案 H13kNhV9
D.通过破产财产的分配方案 t,]E5,1
44.下列关于商业银行依法冻结单位存款的说法,正确的是( )。 bC
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A.被冻结的款项如需解冻,应由被冻结单位提出申请,并说明被冻结原因,银行视。情况决定是否解冻 <$>Jsv
B.冻结期满前,如有特殊原因需要延长冻结的,人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续,每次续冻期限最长为1年 FW@(
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c.逾期未办理继续冻结手续的,视为自动撤销冻结 Spm0DqqR?
D.如果冻结单位存款发生失误,只能在6个月冻结期后解除冻结 360b`zS
45.银监会根据履行职责的需要,可以与银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管谈话,要其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明。这是银监会监管措施中的()。 WU+OS(
A.现场检查 KD =W(\
B.监管谈话 $S'~UbmYU
C.非现场监管 *Y]()#?Gr
D.信息披露监管 V44M=c7E
46.监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其()进行的谈话。 #d* )W3e2{
A.股东 8!XK[zL
B.董事、高级管理人员 MszX9wl
C.普通工作人员 &